2020年海南省《初級風(fēng)險管理》測試卷考試須知：考試時：分鐘請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準(zhǔn)考證號和所在單位的名稱3、請仔細(xì)閱讀各種題目的回答求，在規(guī)定的位置填寫您的答案。不要在試卷上亂寫亂畫，要在標(biāo)封區(qū)填寫無關(guān)的內(nèi)容。答姓:考號:一(30題是洗和恐融領(lǐng)最具權(quán)威的府國組之一A.埃格蒙集反洗錢融行動特別工組沃夫斯堡集亞反洗錢集2.銀行體系的流動主要體現(xiàn)為商業(yè)銀行整體在中央銀行的)寸A.法存款準(zhǔn)備超備付金庫存金存準(zhǔn)備金3.會致政治風(fēng)發(fā)的情形包()政財政政策的改變戰(zhàn)第頁4.2050100150(2005003001005.()6.)7.害只短常信用、市、、流動性交叉在、相互用良好有助提升盈利力并保障戰(zhàn)良好8.流動()流動性管核心指標(biāo)的算按照本幣和外幣別計算流性比例不得低于％核負(fù)債比率不得低60％人民幣超額準(zhǔn)金率不低5％9.以不是影響流動性風(fēng)險的內(nèi)生因素是)。資產(chǎn)債匯結(jié)資產(chǎn)債分結(jié)資產(chǎn)債期結(jié)資產(chǎn)債幣結(jié)某行格優(yōu)流動資為000元，未30日現(xiàn)金凈流量萬則流性覆蓋為)。．29％％％％11.塞爾委員會及各國廣泛運用的匯風(fēng)險敞口頭寸的量方法()銀監(jiān)會編寫的《外風(fēng)敞口情況表也采用這種算法累計敞口寸凈敞口頭寸短法各風(fēng)險性資產(chǎn)余額12.法風(fēng)險與操作風(fēng)之間的關(guān)系是()操作風(fēng)險和法律風(fēng)險產(chǎn)生的原因相同外部規(guī)風(fēng)與律風(fēng)險是相的法律風(fēng)險與操風(fēng)險相獨操風(fēng)險包括法律風(fēng)險第頁13.下列關(guān)于我國商銀行流動性監(jiān)管指標(biāo)的說法，錯誤的是)。A.動性比例屬于商業(yè)銀行流動性監(jiān)管指標(biāo)核負(fù)債比例屬于商業(yè)銀行流動性監(jiān)管指標(biāo)流動性缺口比屬于商銀流動性管標(biāo)凈穩(wěn)定資金比率屬于商業(yè)銀行流性監(jiān)管標(biāo)14.操作風(fēng)評估步驟不包括()準(zhǔn)評監(jiān)報15.部事件不包()。外部詐職員詐交通故外包商履廣的作險義為，()以的所有風(fēng)險均視為操風(fēng)險A.市險法律險信用險市風(fēng)險和信用風(fēng)險17.抵押權(quán)證房證丟失屬于操作風(fēng)險內(nèi)流程中的)文件合缺財／會計錯誤結(jié)算支錯誤產(chǎn)品設(shè)缺第頁18.個人信業(yè)務(wù)是國內(nèi)人務(wù)的要組部分未核第一款來或在一還來源不足情下，向客戶發(fā)個住房款于)要操作風(fēng)險點。個耐用消費品貸款個人產(chǎn)經(jīng)貸款個人房按貸款個人質(zhì)貸款客份料業(yè)關(guān)結(jié)束后、戶易息交結(jié)后商銀應(yīng)至保(年。一三五十20.下列關(guān)于商業(yè)銀市場風(fēng)險限額管理的說法中，錯誤的是)。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根業(yè)務(wù)的性質(zhì)、規(guī)、復(fù)雜度和風(fēng)險受能力設(shè)定限額制訂并實施合理的超限額監(jiān)控處理程序是限額管理的一部分市場風(fēng)險限額管理應(yīng)完全獨立于流動性風(fēng)險等其他風(fēng)險類別的限額管管理層當(dāng)根據(jù)一定時內(nèi)的超限額發(fā)生情，決定是否對額管理體系行調(diào)整21.商業(yè)銀流動性管理中的金流分析法缺點()。難準(zhǔn)確反映流動性狀況對于規(guī)大務(wù)復(fù)雜的業(yè)銀行完現(xiàn)金的能性和準(zhǔn)性，分析的準(zhǔn)性現(xiàn)流分析于雜，析結(jié)后現(xiàn)金流分析是一定性分析法難以定準(zhǔn)確反映流動性狀況22.下列關(guān)風(fēng)的說法錯誤是()。風(fēng)險的時至是的風(fēng)關(guān)第頁聲譽風(fēng)應(yīng)按照聲譽風(fēng)因素的影響程度和迫性來排序具建設(shè)性的聲譽危機處理方法是“化敵為友”23.如果銀行具有一1000萬元的貸款資產(chǎn)，10后到期，固定貸款利率為％，根行持這筆款的是一筆1萬的動率期款利會據(jù)個準(zhǔn)率進(jìn)同步調(diào)整，那么，該銀行的這個組合所面臨的風(fēng)險屬于)。重新定風(fēng)險收率曲線風(fēng)險基準(zhǔn)險期性風(fēng)險24.在大多數(shù)情況下，銀行的久期缺口都為()。正零負(fù)不定25.最見的資產(chǎn)負(fù)的期限錯配情況指)。將量長期借款用于短期貸款，即借長貸短資數(shù)額大于負(fù)債數(shù)額將量短期借款用于長期貸款，即借短貸長負(fù)數(shù)額大于資產(chǎn)數(shù)額26.國限可依的因不括)國別險業(yè)務(wù)會國重要性外部險27.部欺詐指()。A.商銀行內(nèi)部工因過沒按照雇合內(nèi)部員工守則業(yè)務(wù)理定第頁作或者辦理業(yè)造成的險要包括因失經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)或交易行為以及超越權(quán)的動員工故意騙取、盜用財產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失商銀員由于知識技匱而給業(yè)行成的風(fēng)險違就業(yè)康或安全方的法律或協(xié)包括勞動法和合同法等造成個人工賠付因別種族歧視件致?lián)p失28.下列關(guān)于戰(zhàn)略風(fēng)評估說法錯誤的是)。戰(zhàn)略險是形的戰(zhàn)略風(fēng)險評估聲譽風(fēng)相評估戰(zhàn)首先由商業(yè)銀行內(nèi)部具有豐富經(jīng)驗的專家負(fù)責(zé)審核一些技術(shù)性較強假設(shè)條戰(zhàn)略險可量化甲企業(yè)營效益提高為擴大產(chǎn)規(guī)企銀行以設(shè)和，企業(yè)用第的()。合理，可以用合理，可以給銀行合理，因為能于合理，產(chǎn)生的用，導(dǎo)致下30.有于商銀行聲風(fēng)險管理的作包括)。營強聲譽風(fēng)險管理及時理和評管規(guī)(31.以下關(guān)于產(chǎn)動性的說法是()。A.動性商銀行以的成時要第頁資產(chǎn)的現(xiàn)能力越強，付成本越低，則流性越強資產(chǎn)流動性是商業(yè)銀行持有的動性資產(chǎn)及時迅速變現(xiàn)的能力資流動性是指商業(yè)銀行通過資產(chǎn)證券化權(quán)期等生融工獲得金能力商銀行應(yīng)當(dāng)估算所持有的可變現(xiàn)資產(chǎn)量性資產(chǎn)持有與之的流動性需求進(jìn)行比較，確定動性的宜下屬于有效的聲風(fēng)險管理體系容的有。維持客和供應(yīng)商的忠度增和投資者的關(guān)系強自的信度和利持者信心吸引高質(zhì)量的合作伙伴和強化自身競爭力最大限度地減少訴訟威脅和監(jiān)管要求33.清的譽風(fēng)管理程括)聲譽風(fēng)識別外部計聲譽風(fēng)評監(jiān)和報告控與緩釋34.下屬于商業(yè)銀行面臨的戰(zhàn)略風(fēng)險的有)。技術(shù)險信用險競爭對風(fēng)操作險品牌險35.影響商銀體系的動性的括()。A.外第頁()()38.銀競展零銀行該項中)客監(jiān)管難大乏意防范經(jīng)驗足控不善有管乏管不39.銀制()A.銀行管中不流動性急機制能夠幫銀行提高應(yīng)對危機及時性流動性急機制能夠幫銀行提高應(yīng)對危機有效性流性應(yīng)急機制是滿足監(jiān)管合規(guī)的重要條件流動性急機制能夠幫銀行提高應(yīng)對危機敏感性40.商業(yè)行員現(xiàn)金存取的作中，下行易成操作風(fēng)的()A.能確識假臨時離崗時，錢箱加鎖并保管好鑰匙無支付憑證或用部憑證辦理客戶金支付務(wù)未核客戶有效身份證件辦理大額取現(xiàn)業(yè)未經(jīng)授辦理大額取現(xiàn)務(wù)41.重大市場風(fēng)險報及時報告重大突發(fā)市場風(fēng)險事件，包括)。反映事事分析事成總結(jié)吸教提出市風(fēng)險管理改進(jìn)議評估損影從商銀行流動性來源看，流動性可分(。資流動性客流動性負(fù)流動性抵流動性表流動性43.評工作要堅持的原則有)全性及性第頁完性前性重性44.損收集工作要明的內(nèi)容括)。報告徑職責(zé)工統(tǒng)計準(zhǔn)損失態(tài)損的定義45.洗錢主要包括()等三項主要制度?？蛻舴葑R制度客戶份資和易記錄保存度大額交易、涉嫌錢的可疑交易及嫌恐怖資的可疑易報告制度境內(nèi)易監(jiān)制度境外易監(jiān)制度關(guān)戰(zhàn)略風(fēng)險理方，列說法正確有()。戰(zhàn)略風(fēng)險管理最有效辦法是制定以風(fēng)險為導(dǎo)向的戰(zhàn)略規(guī)劃，并定期進(jìn)行修正戰(zhàn)略規(guī)劃應(yīng)當(dāng)清晰闡述實方案中所涉及的風(fēng)險因素收以及可接風(fēng)水平戰(zhàn)略規(guī)劃必須建立在當(dāng)前的實情況和未來發(fā)展?jié)摿Φ幕A(chǔ)上戰(zhàn)略風(fēng)管理最有效辦是制定戰(zhàn)略規(guī)劃，必進(jìn)行修正戰(zhàn)略規(guī)劃最終必須深入貫徹并實到中觀管理和微觀操作層面47.有值市監(jiān)包()。場第頁48.()(E.非50.操作告()操作管理報告操作專項報告操作估報告操作報告操事報告、題(共題)大普擅長售力將更資技大零售()更作()對于商銀行來說，應(yīng)該保持較強的流動性，流動性越強越好。商業(yè)銀行之所以承擔(dān)操風(fēng)險是為它可為商業(yè)銀行帶來額外收。)中人民銀行反錢局主要負(fù)接收、分析國大額和可交易報告并有關(guān)部門移可交易線索()并是即將發(fā)生的真實失，也意著可能發(fā)生的最大損失()57.出現(xiàn)大量款人的擠兌行為，商業(yè)銀行就可能面臨市場風(fēng)危機。)操作風(fēng)險可以分為由人員系統(tǒng)、流程和外事件所引的風(fēng)險。)市價是在評估基日自的買雙在情、謹(jǐn)慎非迫情況通公交易資產(chǎn)所獲得的資產(chǎn)預(yù)期價。零售性融資是動性的要源。)四(2題)第頁：1：2：3：4：5：6：7：8：9：10：：：：：：：A：