金交所違規(guī)案例清理整頓各類(lèi)交易場(chǎng)所部際聯(lián)席會(huì)議：部分金交所違規(guī)為房地產(chǎn)企業(yè)非標(biāo)融資提供便利。近日，清理整頓各類(lèi)交易場(chǎng)所部際聯(lián)席會(huì)議（以下簡(jiǎn)稱(chēng)聯(lián)席會(huì)議）辦公室（設(shè)在證監(jiān)會(huì)）致函29個(gè)轄內(nèi)有金融資產(chǎn)類(lèi)交易場(chǎng)所（以下簡(jiǎn)稱(chēng)金交所）的省級(jí)政府辦公廳，要求立即組織省級(jí)地方金融監(jiān)管局商人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)開(kāi)展對(duì)轄內(nèi)金交所的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作；組織召開(kāi)由上述地區(qū)參加的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作視頻會(huì)議，通報(bào)金交所違規(guī)案例，明確現(xiàn)場(chǎng)檢查的具體工作要求。為提升前期清理整頓和風(fēng)險(xiǎn)處置成果，經(jīng)商人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)，一年多以來(lái)，聯(lián)席會(huì)議開(kāi)展了金交所專(zhuān)項(xiàng)整治工作。明確金交所應(yīng)當(dāng)恪守合規(guī)性、區(qū)域性、非涉眾的原則；不得為發(fā)行銷(xiāo)售非標(biāo)債務(wù)融資產(chǎn)品提供服務(wù)和便利，嚴(yán)控新增、持續(xù)壓降各類(lèi)非標(biāo)融資主體的融資業(yè)務(wù)；禁止金交所為房地產(chǎn)企業(yè)(項(xiàng)目)、城投公司等國(guó)家限制或有特定規(guī)范要求的企業(yè)融資；嚴(yán)格落實(shí)不得直接或間接向個(gè)人銷(xiāo)售產(chǎn)品、不得跨省異地展業(yè)的底線要求；不得新設(shè)金交所，轄內(nèi)已有多家金交所的，根據(jù)“一省至多一家”原則推進(jìn)整合工作。在相關(guān)部門(mén)和地區(qū)共同努力下，整治工作取得積極成效。金交所數(shù)量減少三分之一以上，非標(biāo)融資規(guī)模和涉及投資者人數(shù)大幅下降，金交所無(wú)序擴(kuò)張和野蠻生長(zhǎng)勢(shì)頭得到遏制，風(fēng)險(xiǎn)明顯收斂。同時(shí)要看到，近一個(gè)時(shí)期，部分金交所的非標(biāo)債務(wù)融資存量業(yè)務(wù)壓降不力，甚至違規(guī)為房地產(chǎn)企業(yè)非標(biāo)融資提供便利；部分金融機(jī)構(gòu)利用上述平臺(tái)以交易為名，行融資之實(shí)違規(guī)展業(yè)；一些金交所異地展業(yè)、相關(guān)機(jī)構(gòu)向個(gè)人銷(xiāo)售產(chǎn)品的問(wèn)題仍然存在。聯(lián)席會(huì)議再次明確，相關(guān)地區(qū)要從維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定和社會(huì)安全的政治高度出發(fā)，在當(dāng)?shù)攸h委政府領(lǐng)導(dǎo)下，切實(shí)履行屬地責(zé)任，認(rèn)真貫徹落實(shí)聯(lián)席會(huì)議第四次、第五次會(huì)議精神，嚴(yán)格對(duì)照金交所整治工作要求，扎實(shí)開(kāi)展本次現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，結(jié)合其他有效舉措推進(jìn)金交所市場(chǎng)出清、糾偏治亂和風(fēng)險(xiǎn)防控。聯(lián)席會(huì)議要求，本次檢查聚焦金交所非標(biāo)融資業(yè)務(wù)。要堅(jiān)持穿透原則，準(zhǔn)確識(shí)別金交所業(yè)務(wù)類(lèi)別，全面摸清其業(yè)務(wù)底數(shù)和風(fēng)險(xiǎn)情況。壓實(shí)金交所主體責(zé)任，發(fā)現(xiàn)其存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)立即督促其整改規(guī)范。發(fā)現(xiàn)相關(guān)主體涉嫌非法集資等違法犯罪活動(dòng)的，及時(shí)移送公安司法機(jī)關(guān)依法查處。切實(shí)解決異地展業(yè)現(xiàn)象。轄內(nèi)場(chǎng)所數(shù)量多于一家的，要盡快按要求完成撤并整合任務(wù)。此外，金交所風(fēng)險(xiǎn)與其他領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)復(fù)合交織，風(fēng)險(xiǎn)處置工作要與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治、防范處置非法集資等工作機(jī)制順暢銜接，強(qiáng)化合力。防范非法集資案例：警惕“偽金交所”備案項(xiàng)目近年來(lái)，部分違規(guī)、非法財(cái)富管理機(jī)構(gòu)或?qū)嶓w企業(yè)在一些“資產(chǎn)登記備案”公司（所謂“偽金交所”）登記備案產(chǎn)品合同后，向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行非標(biāo)債務(wù)融資產(chǎn)品。這些“偽金交所”未經(jīng)國(guó)家有權(quán)部門(mén)依法許可，為非標(biāo)債務(wù)融資活動(dòng)提供登記備案等服務(wù)，涉嫌從事非法金融活動(dòng)，損害投資者合法權(quán)益。“金交所”備案的理財(cái)？在國(guó)內(nèi)有一款地產(chǎn)巨頭背景的財(cái)富公司面向個(gè)人投資者銷(xiāo)售的理財(cái)產(chǎn)品——“XXX定向融資計(jì)劃”，該產(chǎn)品在認(rèn)購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)中寫(xiě)道，“本產(chǎn)品在遼寧錦戰(zhàn)登記備案服務(wù)有限公司備案登記、信息披露，但遼寧錦戰(zhàn)登記不對(duì)發(fā)行人和擔(dān)保方的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、償債風(fēng)險(xiǎn)、訴訟風(fēng)險(xiǎn)以及本產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)或收益等做出任何判斷或保證。”很顯然，遼寧錦戰(zhàn)登記為這款產(chǎn)品出具了所謂的備案函，在一些產(chǎn)品推介材料和理財(cái)經(jīng)理那里，它被稱(chēng)之為“金交所”?！斑|寧錦戰(zhàn)登記”真的是“金交所”嗎?遼寧錦戰(zhàn)登記于2020年6月4日在海城市市場(chǎng)監(jiān)督管理局注冊(cè)成立，注冊(cè)資本1000萬(wàn)元，實(shí)繳資本為0。注冊(cè)地及官網(wǎng)所留地址都顯示為遼寧省鞍山市馬風(fēng)鎮(zhèn)前馬村，這是一個(gè)全村人口只有1千左右的小村莊，竟然會(huì)繁盛著一家從事金融服務(wù)的公司？事實(shí)上，遼寧錦戰(zhàn)登記提供的是虛假地址，它的成立并未經(jīng)省級(jí)人民政府批準(zhǔn)，公司名稱(chēng)也無(wú)金交所相關(guān)字樣，且從成立時(shí)間上也在監(jiān)管?chē)?yán)控金交所數(shù)量之后，其實(shí)就是“偽金交所”。理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行方為什么會(huì)在“偽金交所”做備案呢?2017年，多份重磅監(jiān)管文件出臺(tái)，開(kāi)始切斷金交所的部分融資通道業(yè)務(wù)，并且限制金交所數(shù)量。2020年9月，清理整頓各類(lèi)交易場(chǎng)所部際聯(lián)席會(huì)議發(fā)布通知，要求金交所不得向個(gè)人銷(xiāo)售產(chǎn)品、不得跨區(qū)域展業(yè)等規(guī)定，從監(jiān)管上徹底掐斷了金交所作為違規(guī)理財(cái)產(chǎn)品的通道。這時(shí)候，一些P2P、私募基金、財(cái)富管理公司想要通過(guò)金交所備案的方式發(fā)行底層資產(chǎn)不明甚至涉嫌自融的理財(cái)產(chǎn)品已經(jīng)行不通了，諸如“遼寧錦戰(zhàn)登記”這樣的“偽金交所”應(yīng)運(yùn)而生。它憑借金融資產(chǎn)和金融產(chǎn)品的備案、登記，其他金融創(chuàng)新產(chǎn)品的研發(fā)、設(shè)計(jì)、咨詢以及金融產(chǎn)品和相關(guān)業(yè)務(wù)的鑒證、咨詢的經(jīng)營(yíng)范圍，冠冕堂皇地穿上“金交所”的外衣，為脫離監(jiān)管的理財(cái)產(chǎn)品提供所謂的備案服務(wù)，出具一紙既不合法也不合規(guī)的備案函，賺得盆滿缽滿。警示金交所一般由省人民政府批準(zhǔn)設(shè)立，受地方金融局監(jiān)管，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)僅限于注冊(cè)地省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)，且不得向個(gè)人銷(xiāo)售產(chǎn)品。因此，我市各相關(guān)企業(yè)不要與無(wú)牌照或外省“金交所”合作開(kāi)展金融資產(chǎn)交易和融資類(lèi)業(yè)務(wù)，廣大市民不要購(gòu)