零售業(yè)務(wù)條線代客操作及合規(guī)銷售考試[復(fù)制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________支行：________________________員工編號(hào):________________________一、單選（每題4分）1、以下行為屬于代客操作行為的是（）[單選題]*A．代理客戶簽字確認(rèn)B．代理客戶通過(guò)自主設(shè)備領(lǐng)取銀行卡及U盾C．代理客戶填寫業(yè)務(wù)申請(qǐng)信息D．以上均是(正確答案)2、日常工作中嚴(yán)禁代客操作，以下哪項(xiàng)行為不屬于被禁止的行為？（）[單選題]*A．代理客戶填寫業(yè)務(wù)申請(qǐng)信息B．適時(shí)指導(dǎo)客戶但不點(diǎn)擊屏幕按鈕(正確答案)C．代理客戶操作自助設(shè)備D．代理客戶簽字確認(rèn)3、關(guān)于“禁止違反職業(yè)操守和道德準(zhǔn)則”，下列說(shuō)法正確的是（）[單選題]*A．利用職務(wù)之便違規(guī)為本人或關(guān)系人獲取銀行信用B．利用銀行員工或銀行客戶的個(gè)人賬戶為他人過(guò)渡資金，借用銀行客戶的個(gè)人賬戶為銀行員工過(guò)渡資金，出借員工個(gè)人賬戶，借用員工結(jié)售匯額度實(shí)施資金跨境分拆等C．允許無(wú)業(yè)務(wù)背景的第三方機(jī)構(gòu)或人員通過(guò)我行查詢客戶征信信息、賬戶信息、交易信息、被檢查或監(jiān)控信息等其他客戶信息D．以上均是(正確答案)4、以下哪一項(xiàng)不屬于代理銷售保險(xiǎn)檔案內(nèi)容？（）[單選題]*A．中信銀行個(gè)人理財(cái)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問(wèn)卷B．銀保通扣款憑證（非實(shí)時(shí)出單業(yè)務(wù)）復(fù)印件(正確答案)C．保單利益不確定保險(xiǎn)產(chǎn)品投保聲明D．中信銀行版本相關(guān)產(chǎn)品客戶申明,按所銷售保險(xiǎn)的屬性分別簽訂不同的客戶聲明5、廳堂人員在進(jìn)行智能（自助)機(jī)具操作指導(dǎo)和現(xiàn)場(chǎng)核驗(yàn)時(shí)，應(yīng)堅(jiān)持（）辦理的原則。[單選題]*A、客戶自助(正確答案)B、全程陪同C、全程代客D、部分代客6、在向個(gè)人投資者銷售代銷資管產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向其完整揭示以下事項(xiàng)（）。[單選題]*A、代銷資管產(chǎn)品的詳細(xì)信息、重點(diǎn)特性和風(fēng)險(xiǎn)B、代銷資管產(chǎn)品的主要費(fèi)用、費(fèi)率及重要權(quán)利、信息披露內(nèi)容、方式及頻率C、投資者可能承擔(dān)的損失，以及投資者投訴方式及糾紛解決安排D、以上都是(正確答案)7、對(duì)于保險(xiǎn)期間為一年期以上的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)提醒投保人注意產(chǎn)品猶豫期為（）[單選題]*A．20天B．15天(正確答案)C．12天D．10天二、多選（每題6分）8、移動(dòng)智能終端外出營(yíng)銷業(yè)務(wù)辦理過(guò)程必須堅(jiān)持“客戶自助辦理、適時(shí)指導(dǎo)客戶”原則，嚴(yán)禁代理客戶操作智能設(shè)備辦理業(yè)務(wù)，包括（）等。*A．代客戶填寫申請(qǐng)信息(正確答案)B．簽字確認(rèn)(正確答案)C．輸入密碼(正確答案)D．領(lǐng)取或保管介質(zhì)(正確答案)9、在實(shí)施銷售適當(dāng)性的過(guò)程中遵循以下指導(dǎo)原則（）*A．投資者利益優(yōu)先原則(正確答案)B．客觀性原則(正確答案)C．公平對(duì)待客戶原則D．有效性原則(正確答案)10、商業(yè)銀行開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)哪些方面的規(guī)定？（）*A．投保提示(正確答案)B．禁止代客戶抄錄(正確答案)C．禁止代客戶簽字確認(rèn)(正確答案)D．禁止指導(dǎo)客戶填寫投保單11、銀行會(huì)計(jì)人員不得越權(quán)代理客戶辦理下列事項(xiàng)：（）。*A．代為填寫應(yīng)由客戶填寫的會(huì)計(jì)憑證(正確答案)B．代理客戶購(gòu)買、傳遞、保管各類空白重要憑證(正確答案)C．代理客戶進(jìn)行對(duì)賬結(jié)果確認(rèn)(正確答案)D．代理客戶辦理銀行承兌匯票及票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)(正確答案)12、在向個(gè)人投資者銷售代銷資管產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向其完整揭示以下事項(xiàng)。（）*A．代銷資管產(chǎn)品的詳細(xì)信息、重點(diǎn)特性和風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B．代銷資管產(chǎn)品的主要費(fèi)用、費(fèi)率及重要權(quán)利、信息披露內(nèi)容、方式及頻率(正確答案)C．投資者可能承擔(dān)的損失(正確答案)D．投資者投訴方式及糾紛解決安排(正確答案)13、下列情形屬于違規(guī)代理客戶辦理業(yè)務(wù)的是（）*A．代客戶操作網(wǎng)上銀行(正確答案)B．在客戶有授權(quán)情況下，替客戶補(bǔ)辦已掛失的銀行卡(正確答案)C．代客戶重置或輸入密碼(正確答案)D．代為領(lǐng)用或使用網(wǎng)銀證書(正確答案)14、商業(yè)銀行開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于投保提示.禁止代客戶抄錄.禁止代客戶簽字確認(rèn)等方面的規(guī)定，指導(dǎo)客戶如實(shí).正確地填寫投保單，不得代替客戶抄錄（）*A．語(yǔ)句(正確答案)B．簽名(正確答案)C．投保人信息(正確答案)D．受益人信息(正確答案)15、銷售過(guò)程中，以下哪些行為是違反合規(guī)銷售的（）*A.預(yù)測(cè)基金未來(lái)的投資業(yè)績(jī)(正確答案)B.以贈(zèng)送禮品、權(quán)益等方式獎(jiǎng)勵(lì)客戶購(gòu)買基金(正確答案)C.全額返還認(rèn)申購(gòu)或不收取認(rèn)申購(gòu)費(fèi)(正確答案)D.推介定期定額投資時(shí)，采用證券市場(chǎng)代表性指數(shù)對(duì)過(guò)往10年的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬16、以下關(guān)于代客操作的表述正確的有：（）*A、代客操作是指違反制度規(guī)程，以客戶名義提交業(yè)務(wù)、代為操作、代為簽名，或者違規(guī)代客保管存單、存折、卡、網(wǎng)銀數(shù)字證書及貴重物品的行為(正確答案)B、代客操作表面上看是方便客戶、服務(wù)客戶，實(shí)際存在著違背客戶意愿、盜取客戶資金的重大風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C、代客操作還存在客戶對(duì)所辦業(yè)務(wù)不予承認(rèn)的潛在風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D、在客戶的真誠(chéng)邀請(qǐng)下，代客操作在有些時(shí)候也是允許的，只要相關(guān)業(yè)務(wù)制度沒(méi)有明確禁止17、私售理財(cái)產(chǎn)品、系統(tǒng)外銷售理財(cái)產(chǎn)品、（）等行為屬于理財(cái)產(chǎn)品代銷違規(guī)行為。*A、違規(guī)代客理財(cái)(正確答案)B、違規(guī)代客操作和代客保管重要物品(正確答案)C、誤導(dǎo)銷售(正確答案)D、強(qiáng)制捆綁銷售(正確答案)18、從業(yè)人員在展業(yè)過(guò)程中不得？（）*A、向客戶或他人推介非我行代銷的金融產(chǎn)品(正確答案)B、主動(dòng)向客戶推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或服務(wù)(正確答案)C、主動(dòng)向客戶推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或服務(wù)(正確答案)D、從事違規(guī)代客理財(cái)或代客操作行為(正確答案)三、判斷（每題3分）19、（判斷）嚴(yán)禁冒充或代替客