第第#頁共24頁□機(jī)密□秘密■普通公募基金銷售業(yè)務(wù)賬戶管理制度第一章總則第一條為規(guī)范公募基金銷售業(yè)務(wù)，加強(qiáng)對基金銷售賬戶的管理，維護(hù)投資者的合法權(quán)益，防范交易風(fēng)險，促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行規(guī)定》以及北京xx基金銷售有限公司（下稱：XX）的相關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條本辦法所指的公募基金銷售業(yè)務(wù)賬戶管理范圍包括投資者交易賬戶的管理、投資者基金賬戶的管理以及基金銷售結(jié)算資金專用賬戶的管理。第二章交易賬戶管理第一節(jié)開立交易賬戶第三條投資者通過XX基金銷售系統(tǒng)進(jìn)行開放式基金的有關(guān)業(yè)務(wù)，必須首先開立交易賬戶。XX為客戶分配交易賬號作為其身份標(biāo)識，投資者可以通過該賬號辦理開放式基金業(yè)務(wù)，以及查詢和接受客戶服務(wù)。第四條申辦條件（一）個人申辦條件個人投資者指年滿18周歲的合法持有現(xiàn)時有效的中華人民共和國居民身份證等有效身份證件的中國居民，法律、法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定禁止購買投資基金者除外。（二）機(jī)構(gòu)申辦條件機(jī)構(gòu)投資者指在中國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織，法律、法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定禁止購買投資基金者除外。第五條需提供的資料（一）個人投資者資料（1）客戶本人身份證（2）客戶本人銀行卡（銀行預(yù)留信息須與身份證信息完全一致）（3）客戶本人手機(jī)號碼（用于短信驗證）（二）機(jī)構(gòu)投資者資料（1）機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（2）法定代表人證明書原件（3）法定代表人身份證復(fù)印件（4）代理人身份證復(fù)印件（5）指定銀行賬號證明原件（6）填好的《公募基金代銷協(xié)議》原件（機(jī)構(gòu)客戶填寫《開放式基金代銷業(yè)務(wù)開戶申請表（機(jī)構(gòu)或產(chǎn)品）》，產(chǎn)品客戶填寫《開放式基金代銷業(yè)務(wù)開戶申請表（產(chǎn)品）》）一式二份（7）如申請成為專業(yè)投資者，還需填寫《專業(yè)投資者申請書》（機(jī)構(gòu)版）并準(zhǔn)備相應(yīng)材料以上所有材料蓋機(jī)構(gòu)公章和法定代表人名章。第六條注意事項（一）投資者在辦理開戶手續(xù)時必須由本人親自辦理；（二）投資者在開戶當(dāng)日即可進(jìn)行認(rèn)購、申購、客戶資料變更交易。但若開戶無效，當(dāng)日的其他交易也無效。第二節(jié)交易賬戶一般資料修改第七條個人投資者聯(lián)系電話、手機(jī)號碼、傳真號碼、E-mail、通訊地址、郵政編碼、對帳單寄送方式等交易賬戶資料數(shù)據(jù)項發(fā)生變動可以通過網(wǎng)站自助變更，也可以前往我公司銷售網(wǎng)點(diǎn)辦理賬戶資料變更的手續(xù)；機(jī)構(gòu)投資者上述交易賬戶資料數(shù)據(jù)項變更只能前往我公司銷售網(wǎng)點(diǎn)辦理。第八條需提供的資料（一）個人申辦者資料（1）投資者填寫《開放式基金代銷業(yè)務(wù)賬戶類申請表》；（2）提供與開戶時對應(yīng)的個人有效身份證件。（二）機(jī)構(gòu)申辦者資料（1）投資者填寫《開放式基金代銷業(yè)務(wù)賬戶類申請表》，并在業(yè)務(wù)申請表單上加蓋單位公章和法定代表人章；（2）與開戶時對應(yīng)的經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件。第九條注意事項（一）投資者基金賬號不能更改；（二）投資者資料變更申請一經(jīng)確認(rèn)，所有交易都以新的投資者信息為依據(jù)；（三）當(dāng)交易賬戶處于凍結(jié)、銷戶和鎖定狀態(tài)時投資者不能修改交易賬戶一般資料。第三節(jié)交易賬戶實時資料修改第十條個人投資者銀行賬戶信息等交易賬戶資料發(fā)生變動可以通過網(wǎng)站自助變更，也可以前往xx銷售網(wǎng)點(diǎn)辦理賬戶實時資料變更的手續(xù)；機(jī)構(gòu)投資者銀行賬戶信息等交易賬戶資料發(fā)生變動只能前往xx銷售網(wǎng)點(diǎn)辦理。第十一條需提供的資料（一）個人申辦者資料（1）投資者填寫《開放式基金代銷業(yè)務(wù)賬戶類申請表》；（2）提供與開戶時對應(yīng)的個人有效身份證件；（3）銀行賬戶變更需提供新的銀行儲蓄卡。（二）機(jī)構(gòu)申辦者資料（1）投資者填寫《開放式基金代銷業(yè)務(wù)賬戶類申請表》，并在業(yè)務(wù)申請表單上加蓋單位公章和法定代表人章；（2）與開戶時對應(yīng)的機(jī)構(gòu)證照和經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件；（3）銀行賬戶變更需提供新的銀行開戶許可證或開立銀行賬戶申請表。第十二條注意事項當(dāng)交易賬戶處于凍結(jié)、銷戶和鎖定狀態(tài)時投資者不能進(jìn)行交易賬戶實時資料修改。第四節(jié)交易賬戶重要資料修改第十三條投資者人名、證件號碼等重要信息發(fā)生變化時須及時前往xx銷售網(wǎng)點(diǎn)辦理賬戶重要資料變更的手續(xù)；第十四條需提供的資料（一）個人申辦者資料（1）投資者填寫《開放式基金代銷業(yè)務(wù)賬戶類申請表》；（2）提供與開戶時對應(yīng)的個人有效身份證件；（3）提供公證機(jī)關(guān)的證件變更證明。（二）機(jī)構(gòu)申辦者資料（1）投資者填寫《開放式基金代銷業(yè)務(wù)賬戶類申請表》，并在業(yè)務(wù)申請表單上加蓋單位公章和法定代表人章；（2）與開戶時對應(yīng)的機(jī)構(gòu)證照和經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件；（3）提供公證機(jī)關(guān)的證件變更證明。第十五條注意事項（1）當(dāng)交易賬戶處于凍結(jié)、銷戶和鎖定狀態(tài)時投資者不能進(jìn)行交易賬戶實時資料修改；（2）交易賬戶重要資料修改需要賬戶管理部主導(dǎo)授權(quán)。第五節(jié)交易賬戶密碼修改和重置第十六條投資者需要更改密碼或者密碼遺忘時可以提供相關(guān)證明材料前往XX銷售網(wǎng)點(diǎn)辦理交易賬戶密碼修改和重置手續(xù)；第十七條需提供的資料：（一）個人申辦者資料（1）投資者填寫《開放式基金代銷業(yè)務(wù)賬戶類申請表》，（2）提供與開戶時對應(yīng)的個人有效身份證件。（二）機(jī)構(gòu)申辦者資料（1）投資者填寫《開放式基金代銷業(yè)務(wù)賬戶類申請表》，并在業(yè)務(wù)申請表單上加蓋單位公章和法定代表人章。（2）與開戶時對應(yīng)的機(jī)構(gòu)證照和經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件。第十八條注意事項當(dāng)交易賬戶處于凍結(jié)、銷戶和鎖定狀態(tài)時投資者不能進(jìn)行交易賬戶密碼修改和重置。第六節(jié)交易賬戶銷戶第十九條投資者不再通過XX辦理基金交易相關(guān)業(yè)務(wù)，可以提出交易賬戶銷戶申請。銷戶后該交易賬號作廢，不再分配給其它投資者。第二十條需提供的資料（一）個人申辦者資料（1）投資者填寫《開放式基金代銷業(yè)務(wù)賬戶類申請表》，（2）提供與開戶時對應(yīng)的個人有效身份證件。（二）機(jī)構(gòu)申辦者資料（1）投資者填寫《開放式基金代銷業(yè)務(wù)賬戶類申請表》，并在業(yè)務(wù)申請表單上加蓋單位公章和法定代表人章。（2）與開戶時對應(yīng)的機(jī)構(gòu)證照和經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件。第二十一條注意事項（一）交易賬戶銷戶時該交易賬戶內(nèi)應(yīng)無任何基金份額、權(quán)益和未完成交易；（二）交易賬戶銷戶確認(rèn)成功后的第二個工作日起，機(jī)構(gòu)投資者可以重新申請開立新的交易賬戶。第七節(jié)專業(yè)、普通投資者劃分及其轉(zhuǎn)換第二十二條我司將公募投資者分為專業(yè)投資者和普通投資者兩類，客戶在購買前需要申請成為對應(yīng)的投資者類型方可下單交易；專業(yè)投資者和普通投資者在一定條件下可以相互轉(zhuǎn)化。第二十三條客戶在未申請成為專業(yè)投資者或普通投資者前系統(tǒng)標(biāo)簽為空，則客戶在購買產(chǎn)品時必須選擇成為普通投資者或?qū)I(yè)投資者。客戶選擇普通投資者后如果想申請成為專業(yè)投資者則必須走“客戶資料修改”流程申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者。第二十四條符合下列條件之一的客戶可申請成為專業(yè)投資者：（一）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。（二）上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。（三）社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQF^）。（四）同時符合下列條件的法人或者其他組織：（1）最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；（2）最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；（3）具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。（五）同時符合下列條件的自然人：（1）金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；（2）具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于本條第（一）項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師。前款所稱金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。第二十五條專業(yè)投資者分為下列五類：A類投資者：金融機(jī)構(gòu)B類投資者：理財產(chǎn)品C類投資者：公益基金、QFII、RQFIID類投資者：法人或其他組織E類投資者：自然人第二十六條符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者：（一）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織；（二）金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。公司不同意普通投資者轉(zhuǎn)化的，該投資者自收到不同意轉(zhuǎn)化決定之日起1年內(nèi)，不得向公司再次申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者。普通投資者申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者后將不享有對普通投資者的特別保護(hù)措施，同時，需履行專業(yè)投資者相應(yīng)的義務(wù)。第二十七條專業(yè)投資者可以選擇成為普通投資者，轉(zhuǎn)化后可享受普通投資者的相關(guān)權(quán)益，同時需履行普通投資者相應(yīng)的義務(wù)。第三章基金賬戶管理第二十八條未開立基金賬戶的投資者需首先申請開立基金賬戶，投資者在每個注冊登記機(jī)構(gòu)只能開設(shè)一個基金賬戶。已在其他銷售機(jī)構(gòu)開設(shè)基金賬戶的投資者可在我公司銷售網(wǎng)點(diǎn)申請登記基金賬號（以下統(tǒng)稱開戶）。第二十九條需提供的資料（一）個人申辦者資料（1）投資者填寫《開放式基金代銷業(yè)務(wù)賬戶類申請表》，（2）提供與開戶時對應(yīng)的個人有效身份證件。（二）機(jī)構(gòu)申辦者資料（1）投資者填寫《開放式基金代銷業(yè)務(wù)賬戶類申請表》，并在業(yè)務(wù)申請表單上加蓋單位公章和法定代表人章。（2）與開戶時對應(yīng)的機(jī)構(gòu)證照和經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件。第三十條注意事項（1）一個投資者在一個基金公司或者中登公司TA只能開立一個基金賬戶；（2）基金賬戶由TA統(tǒng)一分配賬號。第三十一條投資者注銷基金賬戶需要親自到柜臺辦理，或?qū)⑸矸菪畔⒌认嚓P(guān)材料傳真至本公司以接受核驗。本公司只受理投資者在本公司托管的基金賬戶的注銷申請。第三十二條投資者基金賬戶存在下列情況之一的，本公司將拒絕其基金賬戶注銷申請：（一）該基金賬戶內(nèi)有基金份額余額或在途基金份額；（二）該基金賬戶被凍結(jié)或已掛失；（三）該基金賬戶當(dāng)日有交易申請（包括未確認(rèn)的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、分紅方式變更、轉(zhuǎn)托管等交易申請以及募集期尚未結(jié)束的認(rèn)購申請等）；（四）該基金賬戶處于非交易過戶申請期間。第四章特殊情況下的賬戶管理第三十三條交易賬號的掛失和解掛（一）個人申辦者資料（1）投資者填寫《開放式基金代銷業(yè)務(wù)賬戶類申請表》；（2）提供與開戶時對應(yīng)的個人有效身份證件。（二）機(jī)構(gòu)申辦者資料（1）投資者填寫《開放式基金代銷業(yè)務(wù)賬戶類申請表》，并在業(yè)務(wù)申請表單上加蓋單位公章和法定代表人章。（2）與開戶時對應(yīng)的機(jī)構(gòu)證照和經(jīng)辦人身份證原件及復(fù)印件。（三）注意事項（1）必須由投資者本人親自辦理；（2）交易賬戶解掛前，系統(tǒng)拒絕該交易賬戶除基金分紅，司法執(zhí)行外的其他業(yè)務(wù)申請。第三十四條交易賬戶的凍結(jié)和解凍（一）只受理司法機(jī)關(guān)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的交易賬戶的凍結(jié)。（二）受理上述機(jī)關(guān)要求的賬戶凍結(jié)的申請，應(yīng)當(dāng)核驗以下資料：（1）司法機(jī)關(guān)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)的身份證明；（2）已經(jīng)生效的司法判決書；（3）當(dāng)事人基金賬戶卡或身份證明資料；（4）填妥的申請表。（三）賬戶凍結(jié)后，在司法機(jī)關(guān)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)指定的時間期限后予以解凍，司法機(jī)關(guān)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)沒有指定凍結(jié)期限的，基金注冊登記機(jī)構(gòu)可以按國家相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定的凍結(jié)時間處理。第三十五條非交易過戶xx只受理個人投資者因繼承和捐贈原因提出的非交易過戶申請。其中繼承是指基金持有人死亡，其持有的基金單位由其合法的繼承人繼承。捐贈是指基金持有人將其合法持有的基金單位捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)體；（一）因繼承原因申請基金單位非交易過戶應(yīng)由基金單位的轉(zhuǎn)入方到轉(zhuǎn)出方指定交易的xx銷售網(wǎng)點(diǎn)辦理；因捐贈原因申請基金單位非交易過戶應(yīng)由基金單位的轉(zhuǎn)出方和轉(zhuǎn)入方同時到轉(zhuǎn)出方指定交易的xx銷售網(wǎng)點(diǎn)辦理。（二）需提供的資料：（1）因個人繼承原因發(fā)生的非交易過戶a繼承人填寫《開放式基金銷售業(yè)務(wù)非交易過戶申請表》（加蓋私章或簽字）；b繼承人身份證原件及復(fù)印件；c繼承公證書；d被繼承人戶口簿原件及復(fù)印件或司法機(jī)關(guān)提供的能證明被繼承人原身份證號碼的文件。（2）因個人捐贈原因發(fā)生的非交易過戶a捐贈人填寫《開放式基金銷售業(yè)務(wù)非交易過戶申請表》（加蓋私章或簽字）；b捐贈人身份證原件及復(fù)印件；c捐贈公證書；d受贈方經(jīng)辦人身份證及復(fù)印件；e受贈方經(jīng)辦人的法人授權(quán)委托書；f受贈方的注冊證書或登記證書及加蓋公章的復(fù)印件；(三)非交易過戶注意事項(1)不允許將機(jī)構(gòu)投資者持有的基金單位轉(zhuǎn)讓給個人投資者；(2)辦理非交易過戶的受讓方必須先開立xx的基金交易賬戶和相應(yīng)基金管理公司的基金賬戶；(3)投資者提交非交易過戶申請，經(jīng)基金注冊登記機(jī)構(gòu)受理后，轉(zhuǎn)讓方相應(yīng)的基金單位即被凍結(jié)；(4)辦理非交易過戶必須出具相應(yīng)的法律文件等，非交易過戶資料審核為無效的，不予非交易過戶；(5)投資者提出的非交易過戶申請是否成功由相關(guān)基金管理公司或過戶登記機(jī)構(gòu)決定；(6)對于符合條件的非交易過戶申請，基金注冊與過戶登記人將于2個月內(nèi)辦理確認(rèn)手續(xù)。期間由于凈值波動造成的損失由非交易過戶雙方當(dāng)事人承擔(dān)。第五章查詢基金持有人資料第三十六條基金投資者可以到xx直接查詢本人開戶資料、持有基金份額、基金份額變更及其它相關(guān)業(yè)務(wù)等服務(wù)。各個代理銷售網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)為司法機(jī)關(guān)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)提供本機(jī)構(gòu)開戶的客戶資料；司法機(jī)關(guān)及其他有權(quán)機(jī)關(guān)的其他范圍的查詢由基金注冊登記機(jī)構(gòu)統(tǒng)一受理。第三十七條查詢?nèi)藢υ谫~戶代理機(jī)構(gòu)查詢到的結(jié)果有疑議的，可以申請直接向基金注冊登記機(jī)構(gòu)查詢，最終結(jié)果以基金注冊登記機(jī)構(gòu)登記過戶系統(tǒng)的記錄為準(zhǔn)。第三十八條已死亡的投資者的家屬查詢該投資者交易賬戶資料的，各個銷售網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)核驗該投資者死亡證明及證明查詢?nèi)伺c該投資者法律關(guān)系的有效法律文件。第三十九條銷售網(wǎng)點(diǎn)受理個人投資者查詢投資人資料的申請，應(yīng)當(dāng)核驗申請人下列材料：（一）身份證件；（二）填妥的申請表。（三）個人投資者委托他人代辦的，銷售網(wǎng)點(diǎn)還應(yīng)核驗經(jīng)公證的代理委托書，代辦人身份證件。第四十條各個代理銷售網(wǎng)點(diǎn)受理機(jī)構(gòu)投資者查詢投資人資料的申請，應(yīng)當(dāng)核驗申請人下列材料：（一）企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書原件和加蓋公章的復(fù)印件；（二）法定代表人授權(quán)委托書；（三）業(yè)務(wù)經(jīng)辦人身份證件原件；（四）填妥的申請表。第六章基金銷售結(jié)算資金專用賬戶管理第一節(jié)總則第四十一條根據(jù)《證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行規(guī)定》及有關(guān)法律法規(guī)要求，北京xx基金銷售有限公司慎重選擇具有基金銷售資格的商業(yè)銀行（以下簡稱“監(jiān)督銀行”），開立用于歸集開放式證券投資基金銷售資金的專用賬戶，賬戶名稱為“北京xx基金銷售有限公司”基金銷售賬戶（以下簡稱“基金銷售賬戶”），并將該賬戶作為公司公募基金銷售業(yè)務(wù)指定的專用賬戶，用于存放投資者交易結(jié)算資金及辦理結(jié)算劃款。公司與監(jiān)督銀行簽署《基金銷售賬戶監(jiān)督協(xié)議》（以下簡稱監(jiān)督協(xié)議）。監(jiān)督銀行對基金銷售賬戶內(nèi)的資金按照相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)督協(xié)議的約定進(jìn)行監(jiān)管。第二節(jié)賬戶管理第四十二條賬戶的開立與管理公司選擇在監(jiān)督銀行開立基金銷售賬戶，應(yīng)按《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行規(guī)定》及監(jiān)督銀行的相關(guān)制度規(guī)定，向監(jiān)督銀行出具相應(yīng)的證明文件，辦理開戶手續(xù)，公司承諾對所提交的證明文件的真實性、準(zhǔn)確性、完整性、合法性負(fù)責(zé)。第四十三條基金銷售賬戶啟用公司應(yīng)在基金銷售賬戶開立之日起五日內(nèi)，將監(jiān)督協(xié)議和賬戶相關(guān)信息報備中國證監(jiān)會及公司所在地派出機(jī)構(gòu)，自報備日起十五日內(nèi)中國證監(jiān)會及公司所在地派出機(jī)構(gòu)未有異議，公司銷售賬戶可以啟用。第四十四條基金銷售賬戶信息變更公司應(yīng)當(dāng)自銷售賬戶基本信息發(fā)生變更之日起5個工作日內(nèi)，將賬戶變更情況報監(jiān)督銀行和中國證監(jiān)會及公司所在地派出機(jī)構(gòu)備案。第四十五條基金銷售賬戶撤銷公司撤銷銷售賬戶時，應(yīng)當(dāng)向監(jiān)督機(jī)構(gòu)申請，并將銷售賬戶內(nèi)資金轉(zhuǎn)移至其他銷售賬戶或者返還基金投資者。公司應(yīng)當(dāng)自銷售賬戶撤銷之日起5個工作日內(nèi)將撤銷情況報監(jiān)督銀行和中國證監(jiān)會及公司所在地派出機(jī)構(gòu)備案。第四十六條基金銷售賬戶異常處理當(dāng)公司基金銷售賬戶存在包括但不限于凍結(jié)、久懸等異常情況時，監(jiān)督銀行有義務(wù)及時通知公司對賬戶出現(xiàn)的異常情況進(jìn)行處理，并及時對賬戶異常情況向中國證監(jiān)會及公司所在地派出機(jī)構(gòu)報告。在相關(guān)部門對賬戶異常情況處理完畢后再行使用。第四十七條基金銷售賬戶監(jiān)管系統(tǒng)接入公司啟用基金銷售賬戶后，向監(jiān)督銀行提出監(jiān)管申請，監(jiān)督銀行同意后，公司按照監(jiān)督銀行“基金銷售賬戶監(jiān)管系統(tǒng)”標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行系統(tǒng)對接。第三節(jié)資金流向全程監(jiān)管第四十八條本行資金轉(zhuǎn)入：指在監(jiān)督銀行開立指定銀行賬戶的投資者按照監(jiān)督協(xié)議中所描述的任一方式完成認(rèn)購、申購資金自指定銀行賬戶至公司基金銷售賬戶的資金劃付。監(jiān)督銀行確認(rèn)資金到賬后，應(yīng)及時通知公司，公司進(jìn)行資金明細(xì)和交易明細(xì)的逐筆核對，公司并應(yīng)按照監(jiān)督協(xié)議第四條的約定將投資者的交易信息傳輸至基金公司；基金注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)交易后，公司應(yīng)按照監(jiān)督協(xié)議第四條的約定向監(jiān)督銀行發(fā)送資金劃付指令；監(jiān)督銀行在接到公司的劃付指令后，應(yīng)按照監(jiān)督協(xié)議第四條的約定將交易資金劃入基金公司清算賬戶。第四十九條他行資金轉(zhuǎn)入：指在非監(jiān)督銀行的其他銀行開立指定銀行賬戶的投資者按照監(jiān)督協(xié)議中所描述的任一方式完成認(rèn)購、申購資金自指定銀行賬戶至公司基金銷售賬戶的資金劃付。監(jiān)督銀行確認(rèn)資金到賬后及時通知公司，公司進(jìn)行資金明細(xì)和交易明細(xì)的逐筆核對，無誤后公司按照監(jiān)督協(xié)議第四條的約定將投資者的認(rèn)/申購交易信息傳輸至基金公司完成核對確認(rèn)。基金注冊登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)交易后，公司應(yīng)按照監(jiān)督協(xié)議第四條的約定向監(jiān)督銀行發(fā)送資金劃付指令；監(jiān)督銀行在接到公司的劃付指令后，應(yīng)按照監(jiān)督協(xié)議第四條的約定將交易資金劃入基金公司清算賬戶。第五十條資金轉(zhuǎn)出：監(jiān)督銀行在接到公司劃付指令后，按照監(jiān)督協(xié)議第四條的約定將投資者的贖回、分紅及未確認(rèn)的交易資金等，劃至投資者開戶時的指定的同名銀行賬戶。第四節(jié)基金銷售賬戶個人基金交易賬戶實名認(rèn)證第五十一條投資者提交個人身份證、銀行賬戶信息，公司核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確?；鹳~戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，同時將投資者的身份證號碼、銀行賬戶號碼通過“基金銷售賬戶監(jiān)管系統(tǒng)”上傳給監(jiān)督銀行。（委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別的，應(yīng)當(dāng)通過合同、協(xié)議或者其他書面文件，明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責(zé)和程序）。第五十二條對于在監(jiān)督銀行開立指定銀行賬戶的投資者，監(jiān)督銀行按照下述約定進(jìn)行投資者個人交易賬戶實名認(rèn)證：監(jiān)督銀行收到公司發(fā)來的投資者姓名、身份證號碼、銀行賬戶號碼信息后，與投資者在監(jiān)督銀行開立的銀行賬戶的開戶人姓名、銀行賬戶號碼、相應(yīng)身份證號碼進(jìn)行比對，校驗通過后，為投資申請人開立基金個人交易賬戶。第五十三條對于沒有在監(jiān)督銀行開立指定銀行賬戶的投資者，監(jiān)督銀行按照下述約定進(jìn)行投資者個人交易賬戶實名認(rèn)證：監(jiān)督銀行收到公司發(fā)來的投資者姓名、身份證號碼、他行銀行賬戶號碼信息后，通過監(jiān)督銀行提供的中國銀聯(lián)、通聯(lián)驗證服務(wù)對銀行賬戶姓名、銀行賬戶號碼、開戶身份證件號碼進(jìn)行比對校驗，校驗通過后，為投資申請人開立基金個人交易賬戶。第五十四條賬戶關(guān)聯(lián)公司得到監(jiān)督銀行確認(rèn)一致后在系統(tǒng)中建立基金個人交易賬戶與投資者姓名、身份證號碼、銀行賬戶號碼的賬戶關(guān)聯(lián)綁定關(guān)系，并將投資申請人的賬戶關(guān)聯(lián)綁定關(guān)系通過“基金銷售賬戶監(jiān)管系統(tǒng)”上傳給監(jiān)督銀行，監(jiān)督銀行在基金銷售賬戶監(jiān)管系統(tǒng)中留存投資者的賬戶關(guān)聯(lián)綁定關(guān)系。第五節(jié)基金銷售賬戶資金劃轉(zhuǎn)第五十五條賬戶禁止（一）公司基金銷售賬戶資金的轉(zhuǎn)入可以通過其他銀行辦理，資金轉(zhuǎn)出只能通過監(jiān)督銀行辦理。（二）公司基金銷售賬戶只能通過“基金銷售賬戶監(jiān)管系統(tǒng)”就基金交易業(yè)務(wù)辦理資金劃轉(zhuǎn)，且僅具有轉(zhuǎn)賬功能，公司不得辦理除轉(zhuǎn)賬外的其他業(yè)務(wù)。如由公司書面申請，經(jīng)監(jiān)督銀行同意后，公司方可通過基金銷售賬戶在監(jiān)督銀行辦理柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，同時不得購買各類票據(jù)和開通通存通兌業(yè)務(wù)。如因監(jiān)督銀行“基金銷售賬戶監(jiān)管系統(tǒng)”故障導(dǎo)致不能及時給公司辦理資金劃轉(zhuǎn)，則監(jiān)督銀行應(yīng)提供柜面方式或網(wǎng)上銀行方式按照監(jiān)督協(xié)議約定為公司辦理資金劃轉(zhuǎn)。公司應(yīng)開通基金銷售賬戶的監(jiān)督銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行功能，授權(quán)監(jiān)督銀行負(fù)責(zé)管理公司企業(yè)網(wǎng)上銀行的操作密鑰之一，以實現(xiàn)在符合監(jiān)督協(xié)議監(jiān)管約定范圍內(nèi)的資金劃轉(zhuǎn)。（三）公司基金銷售賬戶內(nèi)資金僅能用于投資者基金交易，賬戶內(nèi)資金不得提取現(xiàn)金，不得用于與基金銷售無關(guān)的消費(fèi)、賬戶間轉(zhuǎn)賬等用途。第五十六條賬戶獨(dú)立公司銷售賬戶內(nèi)的資金獨(dú)立于監(jiān)督銀行和公司的自有資金，雙方不得將銷售賬戶內(nèi)的資金歸入其固有財產(chǎn)。公司不得以基金銷售賬戶內(nèi)的基金銷售結(jié)算資金為自身或他人提供融資或者擔(dān)保。第五十七條資金劃轉(zhuǎn)流程公司公募基金銷售業(yè)務(wù)中基金銷售結(jié)算資金的劃轉(zhuǎn)時間嚴(yán)格按照《證券投資基金銷售結(jié)算資金管理暫行規(guī)定》附件《基金銷售結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)流程》（以下簡稱《流程》）的要求執(zhí)行，監(jiān)督協(xié)議中所描述的劃轉(zhuǎn)流程與前述《流程》不符之處，以《流程》為準(zhǔn)。具體劃轉(zhuǎn)流程見公司《公募基金銷售業(yè)務(wù)資金清算流程》。第六節(jié)基金銷售賬戶管理職責(zé)第五十八條公司應(yīng)嚴(yán)格按照法律法規(guī)以及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定使用在監(jiān)督銀行開立的基金銷售賬戶，嚴(yán)禁違反法律法規(guī)、中國人民銀行及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定使用在監(jiān)督銀行開立的基金銷售賬戶及賬戶內(nèi)的資金。第五十九條公司在監(jiān)督銀行開立的基金銷售賬戶只應(yīng)用于辦理監(jiān)督協(xié)議規(guī)定的投資者基金交易轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，不得用于公司其它業(yè)務(wù)，或向他人提供融資或擔(dān)保，同時不得用于與基金銷售無關(guān)的消費(fèi)、賬戶轉(zhuǎn)賬及現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)以及其他有關(guān)法律、法規(guī)所禁止的業(yè)務(wù)。第六十條公司應(yīng)提前向監(jiān)督銀行提供基金銷售協(xié)議等有關(guān)協(xié)議（正本），并預(yù)留基金公司募集驗資賬戶、注冊登記賬戶的開戶行名稱、賬戶名稱、賬號等信息。上述信息發(fā)生變更時公司應(yīng)及時以書面方式通知監(jiān)督銀行。若因公司通知不及時導(dǎo)致的損失和法律后果由公司承擔(dān)。第六十一條公司和監(jiān)督銀行雙方同意在上述約定的基礎(chǔ)上，監(jiān)督銀行應(yīng)直接與基金公司核對公司提供的“基金公司募集驗資賬戶、注冊登記賬戶的開戶行名稱、賬戶名稱、賬號等信息”，公司獲知基金管理公司資金清算賬戶信息發(fā)生變