平安新契約回執(zhí)E化宣導(dǎo)完整版第一頁，共30頁。1234目錄CONTENTS新契約回執(zhí)E化功能規(guī)劃介紹回執(zhí)E化操作指引——金管家APP回執(zhí)E化查詢指引——業(yè)務(wù)員口袋E回執(zhí)E化注意事項(xiàng)第二頁，共30頁。功能規(guī)劃：實(shí)現(xiàn)新契約函件、回執(zhí)電子化，投保默認(rèn)發(fā)送電子保單，加速保單送達(dá)時(shí)效，提升客戶投保體驗(yàn)，開啟線上投保全流程無紙化時(shí)代。電子簽名技術(shù)在掌上保應(yīng)用成功，為業(yè)務(wù)隊(duì)伍帶來了極大的便利，投保時(shí)效大幅提升。保單平均送達(dá)時(shí)效流程規(guī)劃：引入電子簽名技術(shù)，在指尖上完成投保全流程。預(yù)期效果提升服務(wù)滿意度掌上寶金管家APP電子函件降幅20%業(yè)內(nèi)首家實(shí)現(xiàn)真正的線上投保全流程無紙化新科技契機(jī)2016年升級(jí)計(jì)劃新契約投保主體流程已實(shí)現(xiàn)無紙化，函件、回執(zhí)成為最后一公里電子簽名電子投保電子保單電子回執(zhí)提升保單送達(dá)時(shí)效第三頁，共30頁。回執(zhí)E化功能上線安排9月5日

掌上保保單回執(zhí)E化簽收9月25日所有個(gè)險(xiǎn)渠道保單全部回執(zhí)E化簽收說明：1、個(gè)險(xiǎn)渠道包括掌上保、MIT、電子投保、紙質(zhì)投保等，不包含金管家APP、陸金所投保2、個(gè)險(xiǎn)渠道承保時(shí)間在9月25日及之后的客戶，將收到電子保單、電子回執(zhí)和紙質(zhì)保單3、電子回執(zhí)必須使用金管家APP進(jìn)行簽收回執(zhí)，口袋E僅用于查詢和回執(zhí)簽收邀請(qǐng)4、業(yè)務(wù)員需聯(lián)系客戶在承保后3個(gè)工作日內(nèi)完成簽收，逾期未簽收系統(tǒng)將自動(dòng)對(duì)業(yè)務(wù)員進(jìn)行扣分扣款（扣2分，扣款標(biāo)準(zhǔn)參照品質(zhì)管理辦法）；5、系統(tǒng)自動(dòng)扣分預(yù)計(jì)10月份上線，上線前由機(jī)構(gòu)酌情手工執(zhí)行規(guī)則。4第四頁，共30頁。業(yè)務(wù)員（口袋E）UWS系統(tǒng)客戶（金管家APP）中心質(zhì)控短信、消息通知保單承保，發(fā)送電子保單收到回執(zhí)任務(wù)收到回執(zhí)任務(wù)發(fā)送邀請(qǐng)回執(zhí)回銷客戶身份核實(shí)（人臉識(shí)別/拍照）審核照片和簽名是否符合要求否是生成質(zhì)控審核任務(wù)電子簽名簽收不通過下發(fā)問題件通過說明：投保全部默認(rèn)發(fā)送電子保單，如果需要紙質(zhì)保單，可以在投保過程中進(jìn)行選擇。承保后發(fā)送承保短信和消息通知回執(zhí)E化流程圖5第五頁，共30頁?；貓?zhí)E化流程說明承保1銷售渠道客戶承保短信內(nèi)容簽收提示業(yè)務(wù)員短信內(nèi)容簽收提示個(gè)險(xiǎn)渠道請(qǐng)登陸平安金管家APP-保單模塊-投保事項(xiàng)專區(qū)-保單回執(zhí)簽收查閱電子保單，核實(shí)保單信息并確認(rèn)簽收。請(qǐng)及時(shí)提醒和協(xié)助客戶注冊(cè)登陸平安金管家APP點(diǎn)擊保單模塊-投保事項(xiàng)專區(qū)-保單回執(zhí)簽收完成保單簽收。承保短信：承保后，向業(yè)務(wù)員和客戶發(fā)送短信，通知保單簽收路徑簽收時(shí)間：承保后可立即登錄金管家APP查閱和簽收保單，與保單打印時(shí)間無關(guān)，但機(jī)構(gòu)仍需要加強(qiáng)紙質(zhì)保單送達(dá)的管理保單打印：打印紙質(zhì)保單+首期對(duì)賬單，不含回執(zhí)頁說明：9月25日及之后的個(gè)險(xiǎn)保單，全部默認(rèn)電子保單+紙質(zhì)保單+電子回執(zhí)，發(fā)送電子保單承保短信，必須使用金管家進(jìn)行回執(zhí)E化簽收6第六頁，共30頁?；貓?zhí)E化流程說明客戶金管家APP簽收2登陸：客戶金管家APP-保單模塊-投保事項(xiàng)專區(qū)-保單回執(zhí)簽收方式1：保單模塊使用一賬通登陸方式2：免登陸區(qū)域，使用客戶5項(xiàng)查詢名下待簽收保單，需使用投保時(shí)用的手機(jī)號(hào)注冊(cè)登陸金管家APP。保單閱讀：下載閱讀保單后才能簽收回執(zhí)電子簽名方式：身份證投保：人臉識(shí)別+簽名（I期未開放，暫使用拍大頭照+簽名）非身份證投保：拍大頭照+簽名7第七頁，共30頁?；貓?zhí)審核和回銷3回執(zhí)審核：E化回執(zhí)審核由中心質(zhì)控團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)，審核要點(diǎn)如下：回執(zhí)E化流程說明大頭照審核：回執(zhí)簽收時(shí)的大頭照與證件照片是否一致，是否為真人照片簽名審核：簽名與投保人姓名是否一致回執(zhí)問題件：如果回執(zhí)簽名不滿足要求，則下發(fā)問題件，問題件內(nèi)容如下，處理方式同投保問題件（目前為紙質(zhì)問題件，后續(xù)函件電子化上線后可E化處理）下發(fā)條件問題件話術(shù)處理選項(xiàng)投保人未簽名，或者簽名與系統(tǒng)提示的投保人姓名不一致投保人未在保單簽收時(shí)正確簽名，請(qǐng)確認(rèn)是否為投保人本人簽收：A：已收到保險(xiǎn)合同，確認(rèn)為投保人親筆簽收

B：已收到保險(xiǎn)合同，但不是投保人親筆簽收，正確的簽收時(shí)間應(yīng)該為_____

提示：請(qǐng)注意投保人簽名的準(zhǔn)確性，如尚未收到保險(xiǎn)合同，請(qǐng)聯(lián)系本單服務(wù)人員，在收到電子/紙質(zhì)保險(xiǎn)合同后再回復(fù)本函件。本函件僅需投保人簽名確認(rèn)投保人大頭照與有效證件上的照片不為同一人投保人在保單簽收時(shí)提交的照片與有效證件上照片不為同一人，請(qǐng)確認(rèn)是否為投保人本人簽收：投保人大頭照與有效證件上的照片是同一人，但是照片不符合要求投保人在保單簽收時(shí)提交的照片不符合標(biāo)準(zhǔn)要求，請(qǐng)確認(rèn)是否為投保人本人簽收：回執(zhí)問題件回銷說明：如果客戶在回執(zhí)問題件中更新回執(zhí)簽收時(shí)間，且該時(shí)間晚于回訪時(shí)間，則將重新抽檔回訪回執(zhí)回銷：當(dāng)回執(zhí)審核通過或問題件正確回銷后，系統(tǒng)自動(dòng)完成回執(zhí)回銷8第八頁，共30頁。業(yè)務(wù)員口袋E查詢4狀態(tài)查詢：可通過業(yè)務(wù)員口袋E-首頁-投保管理-保單回執(zhí)簽收查詢保單是否簽收未回銷狀態(tài)：未回銷狀態(tài)中包含兩種情況，可通過界面上是否有簽收邀請(qǐng)按鈕判斷有簽收邀請(qǐng)按鈕：代表客戶尚未完成回執(zhí)簽收和提交動(dòng)作，處于未簽收未回銷狀態(tài)無簽收邀請(qǐng)按鈕：表明客戶完成了簽收和提交，但是公司后臺(tái)未完成審核，可能后續(xù)會(huì)下發(fā)回執(zhí)類問題件，

處于已簽收未回銷狀態(tài)已回銷狀態(tài)：已簽收且已回銷，后臺(tái)完成了回執(zhí)審核，不會(huì)再下發(fā)問題件簽收邀請(qǐng)：回執(zhí)未簽收前，可以通過短信/微信方式邀請(qǐng)投保人進(jìn)行簽收平安人壽客戶經(jīng)理XXX向您發(fā)來保單簽收邀請(qǐng)，請(qǐng)登錄平安金管家APP-保單模塊-投保事項(xiàng)專區(qū)-保單回執(zhí)簽收(/receiptSign)，完成保單簽收！如有疑問請(qǐng)聯(lián)系您的平安客戶經(jīng)理。回執(zhí)E化流程說明9第九頁，共30頁。1234目錄CONTENTS新契約回執(zhí)E化功能規(guī)劃介紹回執(zhí)E化操作指引——金管家APP回執(zhí)E化查詢指引——業(yè)務(wù)員口袋E回執(zhí)E化注意事項(xiàng)第十頁，共30頁。一、注冊(cè)登陸金管家APP一帳通登陸注冊(cè)手機(jī)號(hào)登陸“平安金管家APP”提供兩種登錄方式：手機(jī)號(hào)登陸及一帳通登陸。手機(jī)號(hào)登陸前需先進(jìn)行注冊(cè)，驗(yàn)證手機(jī)驗(yàn)證碼并設(shè)置密碼。（后續(xù)免登陸）如您已有平安一帳通賬號(hào)可直接使用您的一帳通賬號(hào)登陸。（十五分鐘內(nèi)保持登陸狀態(tài)，首次登陸會(huì)向留存在系統(tǒng)中的手機(jī)發(fā)送驗(yàn)證碼驗(yàn)證）。注意使用投保時(shí)的手機(jī)號(hào)注冊(cè)登錄APP

11第十一頁，共30頁。二、進(jìn)入回執(zhí)簽收模塊方式一：一賬通登陸簽收保單模塊——一賬通用戶名密碼登陸——投保事項(xiàng)專區(qū)——保單回執(zhí)簽收

12第十二頁，共30頁。二、進(jìn)入回執(zhí)簽收模塊方式二：免一賬通登陸簽收保單模塊——投保事項(xiàng)專區(qū)——保單回執(zhí)簽收——錄入投保人五項(xiàng)，點(diǎn)擊查詢

注意：1、確保錄入信息的正確性2、使用投保時(shí)的手機(jī)號(hào)登陸APP

13第十三頁，共30頁。未正確錄入五項(xiàng)信息，則提示注意檢查：1、核實(shí)APP登陸手機(jī)號(hào)與投保時(shí)留存的手機(jī)號(hào)是否一致，需使用投保時(shí)留存的手機(jī)號(hào)登陸2、如仍然提示，請(qǐng)核實(shí)是否在承保后有通過再投保/保全的方式更新手機(jī)號(hào)，如有更新，請(qǐng)使用更新后的手機(jī)號(hào)注冊(cè)登陸APP二、進(jìn)入回執(zhí)簽收模塊APP登陸手機(jī)號(hào)與投保留存不一致，則提示14第十四頁，共30頁。選擇對(duì)應(yīng)的保單——點(diǎn)擊簽收——點(diǎn)擊下載查閱電子保單——點(diǎn)擊關(guān)閉回到簽收頁面三、簽收保單回執(zhí)15第十五頁，共30頁。點(diǎn)擊藍(lán)色字體“人臉拍照并簽名”進(jìn)入電子簽名環(huán)節(jié)未查閱電子保單直接點(diǎn)擊簽名，則界面提示如未簽名直接點(diǎn)擊確認(rèn)并提交，則界面提示三、簽收保單回執(zhí)16第十六頁，共30頁。屏幕提示正確拍照、簽名方式，熟練操作后可點(diǎn)擊屏幕右上角“跳過”，直接進(jìn)行拍照三、簽收保單回執(zhí)17第十七頁，共30頁。拍照界面簽字界面拍照環(huán)節(jié)需注意：頭像要正對(duì)鏡頭，頭像不能太小，不要逆光，確保頭像完整清晰可辨，背景不要有他人頭像簽字環(huán)節(jié)需注意：簽名準(zhǔn)確，字跡清晰完整，不要斷斷續(xù)續(xù)，未提交前，可以通過清屏重新簽名三、簽收保單回執(zhí)說明：一期全部拍照，二期身份證投保可以進(jìn)行人臉識(shí)別18第十八頁，共30頁。系統(tǒng)自動(dòng)帶出簽收時(shí)間，點(diǎn)擊“確認(rèn)并提交”，系統(tǒng)提示“簽收成功”，確認(rèn)后返回待簽收列表返回待簽收列表，如果其他待簽收保單，可繼續(xù)簽收三、簽收保單回執(zhí)19第十九頁，共30頁。四、其它重要說明理賠1、金管家APP保單模塊將于9月底改版，改版后的入口界面有變化，但路徑仍為投保事項(xiàng)-保單簽收，后續(xù)操作沒有變化（如客戶已一賬通登陸，則自動(dòng)帶出信息供客戶確認(rèn)，可手動(dòng)修改）注意：1、確保錄入信息的正確性2、使用投保時(shí)的手機(jī)號(hào)登陸APP

注：具體頁面請(qǐng)以實(shí)際上線為準(zhǔn)一賬通未登錄狀態(tài)一賬通已登錄狀態(tài)五項(xiàng)信息錄入第二十頁，共30頁。注：具體頁面請(qǐng)以實(shí)際上線為準(zhǔn)回訪方式：①電話回訪②APP自助語音回訪（二者只能選其一）。若選擇①電話回訪，則可勾選預(yù)約時(shí)間；若選擇②APP語音回訪，則不可選擇預(yù)約時(shí)間，且確認(rèn)后進(jìn)入APP語音回訪頁面。目前可選擇APP語音回訪的機(jī)構(gòu)包括新疆、湖北、內(nèi)蒙、山西、廣東、青海、黑龍江、甘肅、廣西、寧夏、遼寧、云南、陜西、貴州、海南、重慶、上海、湖南、吉林。四、其它重要說明2、9月底改版后的電子回執(zhí)頁面中將增加“回訪方式”的選項(xiàng)21第二十一頁，共30頁。1234目錄CONTENTS新契約回執(zhí)E化功能規(guī)劃介紹回執(zhí)E化操作指引——金管家APP回執(zhí)E化查詢指引——業(yè)務(wù)員口袋E回執(zhí)E化注意事項(xiàng)第二十二頁，共30頁。進(jìn)入業(yè)務(wù)員口袋E行銷——投保管理——保單回執(zhí)簽收——未回銷（也可通過我的提醒快捷進(jìn)入）一、進(jìn)入回執(zhí)簽收模塊查詢說明：未回銷狀態(tài)中包含兩種情況1、未簽收未回銷，客戶尚未完成回執(zhí)簽收和提交動(dòng)作2、已簽收未回銷，客戶完成了簽收和提交，但是公司后臺(tái)未完成審核，可能后續(xù)還要處理問題件23第二十三頁，共30頁。二、簽收保單回執(zhí)邀請(qǐng)通過發(fā)送簽收邀請(qǐng)（微信或短信發(fā)送簽收鏈接）請(qǐng)客戶在金管家APP完成簽收支持微信和短信兩種通知方式，受短信發(fā)送平臺(tái)影響，短信時(shí)效存在一定的延時(shí)客戶通過過渡頁面進(jìn)入金管家APP簽收環(huán)節(jié)說明：如果有簽收邀請(qǐng)按鈕，代表客戶尚未簽收，否則，代表客戶已簽收24第二十四頁，共30頁。1234目錄CONTENTS新契約回執(zhí)E化功能規(guī)劃介紹回執(zhí)E化操作指引——金管家APP回執(zhí)E化操作指引——業(yè)務(wù)員口袋E回執(zhí)E化注意事項(xiàng)第二十五頁，共30頁?；貓?zhí)E化注意事項(xiàng)9月5日之后承保的掌上保保單，9月25日之后承保的個(gè)險(xiǎn)保單，“全部”“僅能”

回執(zhí)E化簽收。9月5日之前投保，9月5日之后承保的部分單子，由于投保時(shí)客戶的選擇，可能沒有電子保單，需要紙質(zhì)保單打印送達(dá)后才能做E化簽收；但9月25日之后承保的，將全部有電子保單+紙質(zhì)保單，承保后即可查閱電子保單和簽收。回執(zhí)E化簽收僅能通過客戶的金管家APP，業(yè)務(wù)員的口袋E僅能用于查詢狀態(tài)和發(fā)送簽收邀請(qǐng)，不能再直接做簽收。滿足回執(zhí)E化簽收的保單，紙質(zhì)保單和電子保單憑證中不含回執(zhí)，不可以使用回執(zhí)E回銷功能，不可以通過電子保單預(yù)印回執(zhí)和回執(zhí)補(bǔ)簽單到柜面回銷，如使用柜面回銷，則提示：“個(gè)險(xiǎn)保單，需在客戶金管家APP線上簽收電子回執(zhí)”回執(zhí)簽收頁面，可以選擇自助語音回訪或者預(yù)約電話回訪時(shí)間段，選擇自助語音回訪，在回執(zhí)提交后即可回訪口袋E和金管家APP需要更新到最新版本（口袋E為4.24以上，金管家為3.4.0以上）26第二十六頁，共30頁。Q1、簽收時(shí)效有什么要求？未達(dá)要求的如何處理？A：業(yè)務(wù)員需聯(lián)系投保人在承保后3個(gè)工作日內(nèi)完成簽收（承保日當(dāng)天不計(jì)）；逾期未簽收系統(tǒng)將自動(dòng)對(duì)業(yè)務(wù)員進(jìn)行扣分扣款（扣2分，扣款標(biāo)準(zhǔn)參照品質(zhì)管理辦法），系統(tǒng)自動(dòng)扣分預(yù)計(jì)10月份上線，上線前由機(jī)構(gòu)酌情手工執(zhí)行規(guī)則。

Q2、個(gè)險(xiǎn)渠道保單全部需要通過金管家APP簽收保單回執(zhí)，若出現(xiàn)個(gè)案無法通過金管家簽收的，應(yīng)如何進(jìn)行保單簽收和回銷？A：對(duì)于實(shí)在無法通過金管家APP簽收保單回執(zhí)的，可以進(jìn)行特殊流程申請(qǐng)通過代理人的口袋E行銷簽收保單回執(zhí)，處理流程和簽報(bào)路徑如下：處理流程：EOA簽報(bào)申請(qǐng)---總部或機(jī)構(gòu)管理員開通權(quán)限---口袋E操作回執(zhí)簽收簽報(bào)路徑：需求營(yíng)業(yè)單位→二級(jí)機(jī)構(gòu)E行銷管理室主任|兩核新契約室室主任→銷售企劃部經(jīng)理|運(yùn)營(yíng)督導(dǎo)部經(jīng)理→營(yíng)銷總|后援總→二級(jí)機(jī)構(gòu)E管開通權(quán)限（按工號(hào)、保單號(hào)