客戶名稱辦理行名稱受理日期經(jīng)辦人§1.1

客戶基本情況表金額單位：萬元

貸款調(diào)查工作底稿全稱營業(yè)執(zhí)照號碼注冊地、時間

企業(yè)代碼貸款卡號經(jīng)營地址客戶類型注冊資金

口企業(yè)

口學(xué)校實收資本

口醫(yī)院

口電視臺、報刊、雜志社法定代表人電話

口其他我行帳戶基本帳號

帳號類型開戶行年度信用等級

口A

口B

口C

口

口E

口未評級口國有獨資

口國有控股

口股份合作企業(yè)

口民營經(jīng)濟性質(zhì)口外商獨資

口中外合資經(jīng)營

口中外合作經(jīng)營

口其他法律責(zé)任形式所屬行業(yè)

口有限責(zé)任公司

口股份有限公司

口其他主管部門收支方式經(jīng)營規(guī)模

口統(tǒng)收統(tǒng)支口特大型

口收支包干口大型

口差額補貼口中型

口自收自支口小型

口其他是否集團公司

口是

口否集團管理模式集團融資形式

口母子制集團公司口集團統(tǒng)一融資

口總分制集團公司口母子(總分)公司單獨融資口只有子公司(或授權(quán)分公司)外融資經(jīng)營范圍及主營產(chǎn)品2

貸款調(diào)查工作底稿其他需要說明的情況：

保證人情況金額單位：萬元3

貸款調(diào)查工作底稿保證人全稱企業(yè)代碼保證金額保證期限注冊資本基本戶帳號

法定代表人營業(yè)執(zhí)照號碼貸款卡號信用等級實收資本開戶銀行項

目

年末

當(dāng)年

月末

項

目

年末

當(dāng)年

月末流動資產(chǎn)存貨應(yīng)收帳款長期投資固定資產(chǎn)資產(chǎn)總額銀行借款各種應(yīng)付款負債總額所有者權(quán)益

經(jīng)營活動現(xiàn)金流入經(jīng)營活動現(xiàn)金流出經(jīng)營活動現(xiàn)金凈流量投資活動現(xiàn)金流入投資活動現(xiàn)金流出投資活動現(xiàn)金凈流量籌資活動現(xiàn)金流入籌資活動現(xiàn)金流出籌資活動現(xiàn)金凈流量現(xiàn)金凈流量項

目

年末

當(dāng)年

月末

項

目

年末

當(dāng)年

月末主營業(yè)務(wù)收入主營業(yè)務(wù)利潤營業(yè)利潤

資產(chǎn)負債率流動比率應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率4

貸款調(diào)查工作底稿利潤總額凈利潤已抵押資產(chǎn)

存貨周轉(zhuǎn)率銷售利潤率已提供擔(dān)?？蓳?dān)保能力：資產(chǎn)總額-負債總額-已抵押資產(chǎn)-已提供擔(dān)保=

萬元有無不良貸款是否相互擔(dān)保

口有口是

口無口否

有無拖欠利息是否關(guān)聯(lián)公司擔(dān)保

口有口是

口無口否借款人與保證人關(guān)系說明：其他需要說明的情況：

抵(質(zhì)物情況金額單位：萬元抵押人名稱

抵押情抵押人企業(yè)代碼口房產(chǎn)(平方米)

口土地使用權(quán)(平方米)抵押物種類存放地點

口機器設(shè)備

口交通工具臺（套）抵押期限

口其他產(chǎn)權(quán)證號

抵押物是否經(jīng)過評估

口是

口否5

貸款調(diào)查工作底稿評估機構(gòu)名稱抵押物價值抵押金額

評估時間折扣率抵押物變現(xiàn)可能性

口大

口小

口不能

預(yù)計抵押物變現(xiàn)損失程度

口大

口小出質(zhì)人

質(zhì)押情出質(zhì)人代碼質(zhì)物種類質(zhì)押期限

口動產(chǎn)

口權(quán)利

質(zhì)物名稱評估機構(gòu)名稱質(zhì)押物保管方式

口移交質(zhì)權(quán)人保管

口就地封存

口委托第三人保管是否經(jīng)過評估質(zhì)物價值

口是

口否

評估時間折扣率質(zhì)押金額質(zhì)押物變現(xiàn)可能性

口大

口小

預(yù)計質(zhì)物變現(xiàn)損失程度

口大

口小6

貸款調(diào)查工作底稿其他需要說明的情況：7

貸款調(diào)查工作底稿

項

目

情況金額單位：萬元項目名稱項目地址口基本建設(shè)

口技術(shù)改造

口基本建設(shè)

口技術(shù)改造項目性質(zhì)口房地產(chǎn)開發(fā)

口其他

口房地產(chǎn)開發(fā)

口其他項目主導(dǎo)產(chǎn)品產(chǎn)品銷售價格有關(guān)批文證件是否齊全（一）項目投資及來源（計劃數(shù)）項目投資及來源

固定資產(chǎn)

流動資金

固定資產(chǎn)

流動資金項目總投資其中：企業(yè)自籌銀行貸款我行貸款其他資金（二）項目建設(shè)情況項目開工時間已完成投資額預(yù)計完工時間8

貸款調(diào)查工作底稿（三）項目評估

主要經(jīng)濟財務(wù)指標(biāo)新增銷售收入銷售利潤率新增利潤總額投資利潤率投資回收期綜合籌資成本其他需要說明的情況：9

關(guān)聯(lián)企業(yè)情況表申請借款企業(yè)名稱上年主要財務(wù)指標(biāo)

年與申辦業(yè)務(wù)

信用

所屬關(guān)聯(lián)企業(yè)名稱

總資

資產(chǎn)

流動

速動

營業(yè)

利潤

余

同業(yè)企業(yè)關(guān)系

等級

行業(yè)產(chǎn)

負債率

比率

比率

收入

總額

額

占比

申辦信貸業(yè)務(wù)企業(yè)與關(guān)聯(lián)企業(yè)的關(guān)系如下：①母公司：指能直接或間接控制其他企業(yè)的企業(yè)。②子公司：指被母公司控制的企業(yè)。雙方或若干方共同控制企業(yè)。④聯(lián)營企業(yè)：指投資者對其具有重大影響，但不是投資的子公司或合營企業(yè)的企業(yè)。⑤主要投資者個人：的個人投資者。2

貸款調(diào)查工作底稿財

務(wù)

報

表

核

實

情

況報表截止日期：

年

月日§2.1

資負表實況

金額單位：萬元項

目

行

年數(shù)

期數(shù)企數(shù)

核數(shù)

企數(shù)

核數(shù)流動資產(chǎn)：貨幣資金短期投資應(yīng)收票據(jù)應(yīng)收股利應(yīng)收利息應(yīng)收帳款其他應(yīng)收款預(yù)付帳款應(yīng)收補貼款存貨待攤費用待處理流動資產(chǎn)損失

12345678910111213一年內(nèi)到期的長期債權(quán)投資14其他流動資產(chǎn)流資合長期投資：長期股權(quán)投資長期債權(quán)投資長投合固定資產(chǎn)：固定資產(chǎn)原價減：累計折舊固定資產(chǎn)凈值

15161718192021222324減：固定資產(chǎn)減值準備25固定資產(chǎn)凈額工程物資在建工程固定資產(chǎn)清理固資合無形資產(chǎn)及其他資產(chǎn)：無形資產(chǎn)

262728293031323

貸款調(diào)查工作底稿長期待攤費用其他長期資產(chǎn)

3334無資及他產(chǎn)計35遞延稅項：遞延稅款借項資產(chǎn)總流動負債：短期借款應(yīng)付票據(jù)應(yīng)付帳款預(yù)收帳款應(yīng)付工資應(yīng)付福利費應(yīng)付股利應(yīng)交稅金其他應(yīng)交款其他應(yīng)付款預(yù)提費用預(yù)計負債一年內(nèi)到期的長期負債其他流動負債流負合長期負債：長期借款應(yīng)付債券長期應(yīng)付款專項應(yīng)付款其他長期負債長負合遞延稅項：遞延稅款貸項負合所有者權(quán)益：實收資本（或股本）資本公積盈余公積其中：法定公益金未分配利潤所者益計負及有權(quán)總

363738394041424344454647484950515253545556575859606162636465666768697071724

損益表核實情況

貸款調(diào)查工作底稿金額單位：萬元行

本年累計數(shù)

上年同期數(shù)項

目次企業(yè)報表數(shù)

核實數(shù)

企業(yè)報表數(shù)

核實數(shù)一、主營業(yè)務(wù)收入減：主營業(yè)務(wù)成本主營業(yè)務(wù)稅金及附加二、主營業(yè)務(wù)利潤加：其他業(yè)務(wù)利潤減：營業(yè)費用管理費用財務(wù)費用三、營業(yè)利潤加：投資收益補貼收入營業(yè)外收入減：營業(yè)外支出加：以前年度損益調(diào)整四、利潤總額減：所得稅五、凈利潤

12345678910111213141516175

貸款調(diào)查工作底稿加：年初未分配利潤其他轉(zhuǎn)入六、可供分配的利潤減：提取法定盈余公積提取法定公益金

1819202122提取的職工獎勵及福利基金23提取的儲備基金提取企業(yè)發(fā)展基金其他七、可供股東分配的利潤減：應(yīng)付優(yōu)先股股利提取任意盈余公積應(yīng)付普通股股利轉(zhuǎn)作股本的普通股股利八、未分配利潤

2425262728293031326

借款人還款力預(yù)測表（前日至借款到期）

貸款調(diào)查工作底稿金額單位：萬元序號

項

目

金額

說明123456789

主營業(yè)務(wù)收入毛利潤經(jīng)營利潤總額減：上交所得稅經(jīng)營利潤凈額加：當(dāng)期折舊費用加：各種攤銷費用加：應(yīng)收款減少額加：存貨減少額10加：遞延稅款借項減少額11加：應(yīng)付款增加額12加：預(yù)提費用增加13加：財務(wù)費用14經(jīng)營性現(xiàn)金凈流入15加：銀行借款增加16減：銀行借款減少17減：應(yīng)支付借款利息、手續(xù)費18減：對外投資支出19減：購建固定資產(chǎn)、無形資產(chǎn)支出7

貸款調(diào)查工作底稿20減：其他長期資產(chǎn)支出21加收回投資22加：收到投資收益23

加：股東新增投資24歸還本行借款前現(xiàn)金凈流入量25期初現(xiàn)金余額26可用于歸還貸款的現(xiàn)金總額27應(yīng)歸還本行借款注：本表適用于項目貸款。8

貸款調(diào)查工作底稿報表主要項明細（以下內(nèi)容應(yīng)填寫調(diào)查核實數(shù)與企業(yè)報表數(shù)存在較大差異應(yīng)說明原因主明細項目應(yīng)占到該項目總額的70%，最低應(yīng)達到；預(yù)留頁面不足可加頁。）3.1

貨幣資、應(yīng)收票據(jù)短期投項

目

年初余額

期末余額

備

注現(xiàn)金銀行存款1.2.3.其他貨幣資金應(yīng)收票據(jù)債券合說明：

計①

索取銀行對帳單并核對余額。②應(yīng)票據(jù)和債券是指可以上市流通的票據(jù)、債券；③

存在抵押、凍結(jié)、保證金的帳戶

萬元；④

年

月

日-

年

月

日在我行辦理結(jié)算

萬元同期營業(yè)收入

的%在我行存款余額日均

萬元占日均存款額的%占我行貸款額的%3.2

應(yīng)收帳1、應(yīng)收帳款帳分析賬齡

年初余額金額

比例

金額

期末余額

比例半年內(nèi)含半年9

貸款調(diào)查工作底稿1年(1)1-2年含年2年上合計注：1年上的應(yīng)帳款簡要說明原因、損失程度。2、大額欠款客明細（在備注欄注明經(jīng)濟內(nèi)容、是否關(guān)聯(lián)方）客戶名稱

欠款金額

帳齡

備

注大額客戶合計

其他應(yīng)款1、

帳齡賬齡

年初余額金額

比例

金額

期末余額

比例半年內(nèi)含半年1年(1)1-2年含年2年上10

貸款調(diào)查工作底稿合計注：1年上的應(yīng)帳款簡要說明原因、損失程度。2、大額欠款明（在備注欄注明經(jīng)濟內(nèi)容、是否關(guān)聯(lián)方）客戶名稱

欠款金額

帳

齡

備

注大額客戶計

預(yù)付賬客戶名稱

欠款金額

帳

齡

備

注11

貸款調(diào)查工作底稿大額客戶合計注：①預(yù)帳款/動資產(chǎn)總額10%，填報本表；②1以上的預(yù)付帳款簡要說明原因、損失程度。

存貨項目

年初余額期末余額

超過2年的存貨

備

注原材料委托加工物資在產(chǎn)品、自制半成品庫存商品、產(chǎn)成品分期收款發(fā)出商品低值易耗品合計簡要說明①用于債務(wù)擔(dān)保的存貨賬面價值萬元；②庫存積壓物資數(shù)量、金額、變現(xiàn)可能性、預(yù)計損失。主要存明細（按原材料、在產(chǎn)品、產(chǎn)成品等分別列示：名稱及規(guī)格

計量單位

數(shù)

量

單價

金

額12

貸款調(diào)查工作底稿3.6

長期投被投資單位名稱

投資發(fā)生時間

帳面余額

現(xiàn)市值

累計分紅

備注合計3.7

固定資項目

原值

年初余額折舊

凈值

原值

期未余額折舊

凈值房屋建筑物機器設(shè)備13

貸款調(diào)查工作底稿合計其中：已抵押融資租入閑置未用說明：（）說明企業(yè)是否按規(guī)定計提折,歷年少提的折舊額；（）產(chǎn)能力：

；（）他需要說明的事項。14

貸款調(diào)查工作底稿3.8

在建工

萬元，細如下：工程名稱

預(yù)算數(shù)

年初余額

期未余額

資金來源3.9

無形資總額

萬元，細如下：項

目

購置時間

購置成本

年初余額

本年增加數(shù)

本年轉(zhuǎn)出數(shù)

本年攤銷數(shù)

期未余額

剩余有效期合計說明：①用于抵押和擔(dān)保的土地使用權(quán)

萬元；②說明企業(yè)是否按規(guī)定進行進行攤銷、以及歷年少攤銷的金額。15

貸款調(diào)查工作底稿短期借、長期借款短期借款年初余額

萬元，期末余額

萬元，長期借款年初余額元末余額

萬元貸款占全部貸款的%末明細如下：貸款行

種類

起訖日期

期末余額

利率

借款用途

備

注合計簡要說明：

如有逾期貸款，說明逾期的原因預(yù)計還款期；②備注欄

說明擔(dān)保人和抵押物、質(zhì)押物等況。③說貸款金額較年初減少的行名稱，減少原因。應(yīng)付票應(yīng)付票據(jù)年初余額

萬元，期末余額

萬元，敞口

萬元，未到期票據(jù)明細如下:票號

種類

簽發(fā)行

到期日期額證金額

備

注16

貸款調(diào)查工作底稿合

計3.12

應(yīng)付帳，明細如下客戶名稱

金額

期未余額占總額比例

帳齡

備

注合

計（帳齡按1年內(nèi)1-2年2-3年3年上劃三年以上其他應(yīng)付款說明未付原因3.13

預(yù)收賬，明細如下客戶名稱

金額

期未余額占總額比例

帳齡

備

注合

計（帳齡按1年內(nèi)1-2年2-3年3年上劃三年以上其他應(yīng)付款說明未付原因17

貸款調(diào)查工作底稿3.14

其他應(yīng)款總額，明如下：客戶名稱

金額

期未余額占總額比例

帳齡

備

注合

計（帳齡按1年內(nèi)1-2年2-3年3年上劃三年以上其他應(yīng)付款說明未付原因§3.15

資產(chǎn)抵