分理處2023年一季度工作分析報告活動方案考核狀況

（一）綜合營銷競賽方案。截止2023年3月末，分理處超額完成5項考核指標中3項指標，其中核心存款總額到達22661萬元，較年初增加2023萬元，核心存款指標考核得分為69.23分（總分值60分）；

中間業(yè)務收入考核得分9.58分（總分值15分）；

個人折效客戶考核得分2.62分（總分值5分）；

對公折效客戶考核得分2.5分（總分值5分）；

掌銀月均活潑客戶指標考核得分5.03分（總分值5分）；

公私聯(lián)動考核得分10.78分（總分值10分）；

綜合考評總得分為99.74分。

（二）普惠百日會戰(zhàn)。截止2023年3月末，分理處各項貸款余額為325.58萬元（其中農(nóng)貸余額為219.6萬元，其他個人貸款105.98萬元）；

惠農(nóng)e貸建檔客戶數(shù)12戶，授信8戶，授信額200萬元，用信額200萬元；

貼現(xiàn)余額829萬元，較年初增加129萬元。

二、業(yè)務進展及網(wǎng)點治理

（一）業(yè)務進展方面。一是討論方案出政策。支行召開2023年春天行動啟動大會并出臺營銷競賽活動方案后，網(wǎng)點民主決策小組即召開專項爭論會議，討論制定網(wǎng)點與支行活動方案相對接的《分理處2023年春天行動考核方法》、《分理處2023年春天行動優(yōu)質效勞獎懲罰法》以及相對應的存款營銷及挽留制度；

同時，依據(jù)業(yè)務進展的狀況適時調整考核政策，引導網(wǎng)點員工重點攻堅薄弱考核產(chǎn)品。二是加強培訓促營銷。今年的春天行動恰逢新冠疫情爆發(fā)期間，受疫情管制影響，出門營銷受到極大限制，但是網(wǎng)點員工營銷意識并沒有放松，仍積極參與支行各部門組織的各項產(chǎn)品培訓，通過手機與客戶聯(lián)系并進展營銷，許會計通過手機與客戶聯(lián)絡營銷定期存款160萬元，穩(wěn)存120萬元；

江會計通過外呼系統(tǒng)持續(xù)營銷信用卡分期26萬元。

（二）網(wǎng)點治理方面。受新冠疫情影響，年后網(wǎng)點至4月1日才開門營業(yè)，關門期間，網(wǎng)點人員居住較分散，營銷活動主要以與客戶非面對面的一對一效勞為主，這對網(wǎng)點內部治理及員工營銷力量提出新的要求，為此網(wǎng)點召開屢次視頻會議，一是時刻關注員工及家屬的安康狀況。組織員工召開視頻會議，學習把握新冠疫情的防護學問，催促員工每日堅持安康打卡，努力確保每一位員工能夠安康返崗復工，至網(wǎng)點復工，未發(fā)覺一例疑似或感染確診狀況；

二是組織員工參加培訓支撐產(chǎn)品營銷。與客戶非面對面溝通營銷，對員工的產(chǎn)品學問把握狀況、表達溝通力量均提出新的要求，為此網(wǎng)點組織員工積極參加上級行組織的各項產(chǎn)品培訓活動，要求每位員工與管戶客戶或者自己熟知的客戶進展電話聯(lián)系營銷，既是嫻熟電話營銷技巧又是嫻熟產(chǎn)品學問。通過上述方法，望會計營銷客戶姜某行外吸金110萬元存定期3年，客戶對其一對一效勞賜予高度評價。

三、黨建工作

2023年1月新冠疫情爆發(fā)，分理處黨支部積極響應上級行黨委關于全力支持疫情防控相關工作的通知要求，發(fā)揮黨員的先鋒榜樣作用，積極主動參加防疫值班及網(wǎng)點值守工作，確保了疫情期間各項防疫相關資金的快速高效劃撥。自1月24日至3月末，應鎮(zhèn)政府防疫指揮部關于網(wǎng)點人員返崗值班以準時劃撥防疫相關資金的指示要求，分理處全體黨員舍小家為大家，積極協(xié)作鎮(zhèn)防疫指揮部要求進入戰(zhàn)備值班狀態(tài)，分理處負責人累積值班45天，內勤行長望會計累積值班53天，王會計累積值班40天。值班期間，累計辦理防疫資金劃撥52筆，總金額208萬元，其他財政支付588萬元，代發(fā)工資481萬元，防疫支撐工作受到了業(yè)務單位的全都好評。

四、缺乏之處及后期工作安排

（一）業(yè)務指標進展不均衡。2023年一季度綜合營銷競賽活動3項指標（人民幣核心存款、掌銀月均活潑客戶數(shù)、公私聯(lián)動）均超規(guī)劃完成，但是中間業(yè)務、折效客戶兩項指標得分相對較低，普惠百日會戰(zhàn)考核指標完成率更是慘淡。分析緣由主要為：一是營銷積極性還不夠。值守期間是網(wǎng)點進展中收及其他業(yè)務的良好契機，但是網(wǎng)點員工的營銷積極性不強，電話外呼僅僅完成32萬元，普惠（貼現(xiàn)）僅比年初增加129萬元，抵押e貸、微捷貸兩項產(chǎn)品未能破零；

二是非接觸式的營銷力量有待加強。疫情期間，網(wǎng)點員工通過電話進展營銷，也有業(yè)績，但是營銷勝利率不高。后期針對上述兩點缺乏，將實行以下措施：一是持續(xù)加強業(yè)務過程考核治理。將常規(guī)業(yè)務產(chǎn)品進展細化，落實到每一周，由產(chǎn)品帶頭人進展考核記錄，網(wǎng)點主任進展督導；

二是加強業(yè)務力量提升。非接觸式的營銷可能是今年后期進展的一個重要方向，網(wǎng)點將依托電話外呼系統(tǒng)、營銷寶，重點是讓員工多聯(lián)系客戶，開口說、常常說，最終實現(xiàn)零售產(chǎn)品營銷業(yè)績上一個臺階；

三是加強對公產(chǎn)品業(yè)務培訓學習及宣傳。加強抵押e貸、微捷貸等產(chǎn)品的培訓學習力度，同時注意對公產(chǎn)品（抵押e貸、微捷貸等）做勝利后的品牌宣傳效應，以擴大客戶來源，落實營銷規(guī)劃。

（二）持續(xù)加強新冠疫情期間內控合規(guī)與案防工作不松懈。目前新冠疫情尚未完全解除，網(wǎng)點每日營業(yè)期間將常抓防疫工作不松懈，既要確?？蛻羝桨策M出網(wǎng)點，又要監(jiān)視各項業(yè)務合規(guī)進展；

同時，作為三峽分行僅有的含有金庫的網(wǎng)點之一，后期將持續(xù)保持案防學問學習的頻率