**銀行股份有限公司單位資信證明、銀行詢證函管理辦法第一章總則為適應(yīng)本行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，防范金融風(fēng)險(xiǎn),更好地為客戶提供多樣化的金融服務(wù)，依據(jù)《財(cái)政部中國(guó)人民銀行關(guān)于做好企業(yè)的銀行存款借款及往來(lái)費(fèi)用函證工作的通知》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)公司法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等關(guān)于規(guī)定，并結(jié)合本行實(shí)際擬定本辦法。本辦法適用于**銀行各支行(部）對(duì)外開(kāi)具資信證明、銀行詢證函。公安部門、檢察院、法院依法查封企業(yè)賬戶或要求提供企業(yè)或個(gè)人賬戶資金情形的,按關(guān)于法律規(guī)定辦理。本辦法所稱資信證明業(yè)務(wù)，是指各支行（部)依據(jù)有關(guān)單位客戶提出的資信證明申請(qǐng),所出具的用于證明該單位客戶在某一截止日期營(yíng)業(yè)終了時(shí)的開(kāi)戶情形、銀行存款情形、授信情形的書面證明。本行的資信證明只包括資金存款證明、開(kāi)戶證明。除公司登記機(jī)關(guān)要求必須驗(yàn)資的企業(yè)外,不再為工商企業(yè)等不需驗(yàn)證資本的企業(yè)出具驗(yàn)資或增資銀行詢證函。第二章資信證明第一節(jié)基本規(guī)定各支行（部)在出具資信證明時(shí)，應(yīng)據(jù)實(shí)填寫,保證所列事項(xiàng)與事實(shí)相符,對(duì)所出具證明的真實(shí)性負(fù)責(zé)。嚴(yán)禁開(kāi)具與申請(qǐng)人事實(shí)不符的資信證明。凡已在本行開(kāi)立單位結(jié)算賬戶的客戶，均可向本行申請(qǐng)開(kāi)立資金存款證明和開(kāi)戶證明。如客戶申請(qǐng)對(duì)其定時(shí)存款、通知存款、已凍結(jié)、質(zhì)押的資金出具資信證明,需在證明中或證明的備注上注明被凍結(jié)、質(zhì)押的資金或賬戶的狀況,以及截止時(shí)點(diǎn)。第二節(jié)資金存款證明資金存款證明是指存款人（單位客戶）委托本行確認(rèn)其存款狀況的一種證明資料文件。資金存款證明只證明存款人在某一時(shí)點(diǎn)的存款余額,本行僅對(duì)存款證明中標(biāo)注的時(shí)點(diǎn)存款余額的真實(shí)性負(fù)責(zé)，不涉及該客戶在本行是否有尚未歸還的貸款、應(yīng)付利息等其他未達(dá)賬項(xiàng)。對(duì)存款證明開(kāi)出后，被證明人賬戶內(nèi)存款發(fā)生的變化不負(fù)任何責(zé)任。存款證明不作為擔(dān)?；蚱渌马?xiàng)的證明，對(duì)所致單位使用資金存款證明后的有關(guān)后果不承擔(dān)任何法律責(zé)任。資金存款證明應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、誠(chéng)信信用的原則。本行不介入申請(qǐng)人與受益人各方業(yè)務(wù)糾紛。任何單位和個(gè)人不得強(qiáng)令本行為他人出具存款證明,或出具與存款事實(shí)不符的資金存款證明,經(jīng)辦行對(duì)上述行為有權(quán)拒絕。開(kāi)具資金存款證明的要求１、資金存款證明只證明存款人單位銀行結(jié)算賬戶或單位定時(shí)存款、通知存款等在本行的某一時(shí)點(diǎn)的存款余額，不作其他用途；2、申請(qǐng)人應(yīng)為在本行辦理本外幣業(yè)務(wù)的單位客戶;３、資金存款證明不得轉(zhuǎn)讓,不得用于質(zhì)押，不得作為取款憑證;４、資金存款證明實(shí)行一對(duì)一的原則，即不得將對(duì)某個(gè)部門開(kāi)具的資金存款證明向其他部門使用;5、各支行（部)為申請(qǐng)人簽發(fā)資金存款證明所涉及的費(fèi)用不得為發(fā)放貸款費(fèi)用；6、出具資金存款證明應(yīng)依照本行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取手續(xù)費(fèi)。資金存款證明的辦理程序1、申請(qǐng)人向開(kāi)戶銀行提交加蓋企業(yè)公章的資信證明申請(qǐng)書。申請(qǐng)書內(nèi)容包括申請(qǐng)開(kāi)具資金存款證明的原因、用途，公司賬號(hào),時(shí)點(diǎn)余額以及開(kāi)具單位等內(nèi)容;2、開(kāi)戶銀行接到申請(qǐng)書及有關(guān)資料文件資料后,由支行（部)經(jīng)辦人員對(duì)其賬戶存款余額進(jìn)行核對(duì),打印該賬戶明細(xì)賬頁(yè),明細(xì)賬頁(yè)中應(yīng)能夠顯示證明日下一個(gè)再次發(fā)生業(yè)務(wù)的工作日的實(shí)際流水,如證明日日后沒(méi)有再次發(fā)生業(yè)務(wù)，應(yīng)由結(jié)算副行長(zhǎng)簽字并寫明“下無(wú)正文”字樣,加蓋支行業(yè)務(wù)公章。同時(shí)填寫資信證明審批表一式兩份和資金存款證明書一份；３、經(jīng)辦員將申請(qǐng)書、明細(xì)賬頁(yè)、資信證明審批表、資金存款證明書報(bào)本支行結(jié)算副行長(zhǎng)復(fù)審,由其對(duì)賬戶余額與資金存款證明的幣種、金額以及賬號(hào)、戶名、企業(yè)法人、賬戶性質(zhì)等有關(guān)要素進(jìn)行核對(duì)無(wú)誤后,在資信證明審批表的復(fù)審位置上簽字，并報(bào)支行行長(zhǎng)審批，出具支行保證書;如支行行長(zhǎng)已將有關(guān)權(quán)限授權(quán)給支行結(jié)算副行長(zhǎng),需提供本年度的業(yè)務(wù)授權(quán)書復(fù)印件。如本支行無(wú)結(jié)算副行長(zhǎng)的，該職責(zé)由支行行長(zhǎng)履行；4、支行（部)將申請(qǐng)書、明細(xì)賬頁(yè)、資信證明審批表、資金存款證明、保證書等資料文件資料報(bào)結(jié)算運(yùn)行部,結(jié)算運(yùn)行部核對(duì)賬號(hào)、金額與資金存款證明上的賬號(hào)、時(shí)點(diǎn)金額是否一致,上報(bào)手續(xù)是否齊全后由總行辦公室加蓋支行公章交申請(qǐng)人,支行和結(jié)算運(yùn)行部留存支行加蓋公章后的資金存款證明復(fù)印件,并將有關(guān)資料文件資料存檔。第三節(jié)開(kāi)戶證明辦理開(kāi)戶證明的手續(xù)參照資金存款證明的手續(xù)辦理，但需要用“【81０6】按賬號(hào)查詢?nèi)嫘畔ⅰ苯灰撞樵儾⒋蛴≡撡~戶的全面信息,加蓋支行業(yè)務(wù)公章后,連同其他材料一并報(bào)結(jié)算運(yùn)行部審批。其中核準(zhǔn)類賬戶的開(kāi)戶時(shí)間以人民銀行發(fā)放的企業(yè)開(kāi)戶許可證上的核準(zhǔn)時(shí)間為準(zhǔn);備案類賬戶以核心系統(tǒng)中本行開(kāi)立賬戶的時(shí)間為準(zhǔn)。第三章銀行詢證函銀行詢證函的范圍只限于財(cái)政部、中國(guó)人民銀行發(fā)財(cái)協(xié)字（*)第1號(hào)資料文件通知中“注冊(cè)會(huì)計(jì)師依據(jù)有關(guān)《中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法》和《中華人民共和國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師法》及其他關(guān)于法律規(guī)定，依法審查企業(yè)會(huì)計(jì)報(bào)表，驗(yàn)證企業(yè)資本，辦理企業(yè)合并、分立、結(jié)算事宜中的審計(jì)業(yè)務(wù)?！痹冏C函詢證內(nèi)容包括:驗(yàn)資銀行詢證函,增資銀行詢證函，財(cái)務(wù)審計(jì)銀行詢證函。開(kāi)具銀行詢證函的要求1、銀行詢證函要求會(huì)計(jì)師事務(wù)所提供制式完整、要素齊全、加蓋會(huì)計(jì)師事務(wù)所印章的銀行詢證函原件。2、對(duì)用于資本驗(yàn)證業(yè)務(wù)的銀行詢證函,支行（部）應(yīng)認(rèn)真核對(duì)繳款人、繳入日期、銀行賬號(hào)、幣種、金額、詢證日期、費(fèi)用用途等基本要素。３、除會(huì)計(jì)師事務(wù)所和審計(jì)師事務(wù)所外,對(duì)任何企業(yè)和個(gè)人不得提供銀行詢證函。4、存款人新開(kāi)辦企業(yè)，憑有關(guān)管理部門核發(fā)的“企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書”或關(guān)于部門的批文在支行（部）開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(驗(yàn)資賬戶），以出資人名義存入驗(yàn)資資金，辦理注冊(cè)驗(yàn)資,驗(yàn)資期間該驗(yàn)資賬戶只收不付，同時(shí),對(duì)擬開(kāi)具驗(yàn)資銀行詢證函的存款人,要事先對(duì)其說(shuō)明驗(yàn)資成功后,驗(yàn)資戶原則上應(yīng)轉(zhuǎn)為在本行開(kāi)立的基本戶。5、存款人在經(jīng)營(yíng)期間的增資驗(yàn)資，憑基本存款賬戶開(kāi)戶許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、機(jī)構(gòu)信用代碼證及股東會(huì)或董事會(huì)決議、公司原章程、章程修正案等證明資料文件在本行開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶。該賬戶的使用和撤銷比照因注冊(cè)驗(yàn)資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶管理。不得為該臨時(shí)存款賬戶以外的其他賬戶出具增資銀行詢證函。增資驗(yàn)資成功后,應(yīng)將增資費(fèi)用轉(zhuǎn)入存款人的基本存款賬戶。6、加強(qiáng)對(duì)驗(yàn)資資金來(lái)源的審核。存款人辦理注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資,其資金來(lái)源須符合要求。驗(yàn)資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱一致，驗(yàn)資資金必須全額存入驗(yàn)資賬戶。且費(fèi)用用途必須為投資款或驗(yàn)資款。資金的匯繳人與股東（發(fā)起人）的名稱不一致或資金未按要求存入驗(yàn)資專戶的,不予出具該費(fèi)用的銀行詢證函。自然人出資的可以以現(xiàn)金方式或轉(zhuǎn)賬方式存入，其中,以轉(zhuǎn)賬方式出資的，其資金應(yīng)當(dāng)從出資人開(kāi)立的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入驗(yàn)資賬戶。用于驗(yàn)資銀行詢證函的辦理程序１、注冊(cè)驗(yàn)資時(shí)驗(yàn)資人須提交工商行政管理部門核發(fā)的“企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書”或關(guān)于部門批文、出資人及代理人證明資料文件等。增資時(shí)須提交增資企業(yè)基本存款賬戶開(kāi)戶許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照(正、副本)、組織機(jī)構(gòu)代碼、機(jī)構(gòu)信用代碼證、增資企業(yè)股東會(huì)或董事會(huì)決議及公司原章程、章程修正案，出資人證明資料文件等。如公司多次增資,且對(duì)公司章程進(jìn)行了變更,則企業(yè)可只提交本次增資的章程修正案,和本次增資前的公司章程;如企業(yè)多次增資,且未對(duì)公司章程進(jìn)行變更，則需提供中間多次增資的公司章程修正案以及原公司章程。其中自然人出資的應(yīng)提供自然人合法有效的身份證件。法人出資的應(yīng)提供經(jīng)年審有效期內(nèi)的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證、開(kāi)戶許可證、機(jī)構(gòu)信用代碼證原件,經(jīng)核對(duì)后本行留存復(fù)印件。對(duì)于出資人為企業(yè)原股東的可以只出具開(kāi)戶許可證原件和機(jī)構(gòu)信用代碼證原件,并留存此兩證的復(fù)印件。對(duì)于出資人因故未能到場(chǎng)，授權(quán)他人代理的,除提供出資人的證明資料文件外,還應(yīng)提供代理人有效身份證件原件、復(fù)印件及授權(quán)人簽字的授權(quán)委托書，支行據(jù)此為其在驗(yàn)資期內(nèi)開(kāi)立驗(yàn)資賬戶（臨時(shí)存款賬戶），投資人存入投資款。2、支行（部）收到會(huì)計(jì)師事務(wù)所以股東（發(fā)起人）名義發(fā)出的《銀行詢證函》和企業(yè)申請(qǐng)書后，打印賬戶明細(xì)賬頁(yè)，認(rèn)真審核賬戶余額、進(jìn)賬單、銀行詢證函，對(duì)繳款人、繳入日期、銀行賬號(hào)、繳入金額、費(fèi)用用途、幣種等內(nèi)容逐一核對(duì)。3、核對(duì)無(wú)誤后,經(jīng)辦填寫銀行詢證函審批表(機(jī)打)，與明細(xì)賬頁(yè)、進(jìn)賬單或現(xiàn)金繳款單、企業(yè)申請(qǐng)書（機(jī)打）、銀行詢證函、企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(限注冊(cè)驗(yàn)資)等資料文件資料一并報(bào)結(jié)算副行長(zhǎng)復(fù)審后、報(bào)支行行長(zhǎng)審批。審核無(wú)誤后出具支行保證書。支行行長(zhǎng)已授權(quán)的,需提供本年度的業(yè)務(wù)授權(quán)書。４、支行行長(zhǎng)審批后，支行將以下資料文件資料原件及復(fù)印件上報(bào)總行結(jié)算運(yùn)行部:企業(yè)申請(qǐng)書、企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書（限資本驗(yàn)證業(yè)務(wù)）、銀行詢證函、進(jìn)賬單或現(xiàn)金繳款單（限資本驗(yàn)證業(yè)務(wù)）、銀行詢證函審批表、支行保證書、被詢證企業(yè)明細(xì)賬頁(yè)等。詳細(xì)要件參照審批手續(xù)上報(bào)。６、對(duì)支行(部)提交的驗(yàn)資業(yè)務(wù),結(jié)算運(yùn)行部初審和復(fù)審崗審核無(wú)誤后，由業(yè)務(wù)主管部門總監(jiān)在用印申請(qǐng)書上簽字后,到辦公室加蓋支行單位公章。并將上述資料文件資料的復(fù)印件或原件留檔保存。7、總行辦公室在結(jié)算運(yùn)行部審核通過(guò)的《銀行詢證函》上加蓋支行單位公章,由支行經(jīng)辦人員在1０個(gè)工作日內(nèi)將《銀行詢證函》以特快專遞的形式回復(fù)給會(huì)計(jì)師事務(wù)所，郵寄費(fèi)用向客戶收取,不得將《銀行詢證函》交由存款人或其他人員轉(zhuǎn)復(fù)至?xí)?jì)師事務(wù)所。如會(huì)計(jì)師事務(wù)所派人來(lái)取,需提供并留存加蓋會(huì)計(jì)師事務(wù)所公章的介紹信，并核對(duì)來(lái)人的有效身份證件（身份證或臨時(shí)身份證)，留存該身份證件的復(fù)印件。同時(shí)交出人和接收人應(yīng)在《憑證資料文件資料交接登記簿》上簽字確認(rèn)。8、各支行（部)應(yīng)將辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)的有關(guān)材料和銀行詢證復(fù)印件存檔保管。用于企業(yè)財(cái)務(wù)審計(jì)詢證函的辦理程序1、開(kāi)戶銀行收到會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的用于企業(yè)財(cái)務(wù)審計(jì)詢證函和企業(yè)委托授權(quán)書及有關(guān)證明資料文件后,支行（部)應(yīng)依據(jù)有關(guān)企業(yè)委托授權(quán)書及銀行詢證函中所列的詢證事項(xiàng)與核心系統(tǒng)等有關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)逐項(xiàng)核對(duì),并出具備關(guān)證明材料,如企業(yè)只要求對(duì)詢證函中的某項(xiàng)事項(xiàng)單獨(dú)詢證,可在企業(yè)委托授權(quán)書中的備注欄單獨(dú)說(shuō)明，同時(shí)要求會(huì)計(jì)師事務(wù)所單獨(dú)就此項(xiàng)事項(xiàng)出具詢證函。如涉及授信等其他支行未能提供證明資料文件資料的，應(yīng)由總行有關(guān)部門出具證明并加蓋部門章。其中授信內(nèi)容由風(fēng)險(xiǎn)管理部出具（授信內(nèi)容詳見(jiàn)附件十五）,商業(yè)匯票事項(xiàng)由結(jié)算運(yùn)行部業(yè)務(wù)處理中心出具(內(nèi)容詳見(jiàn)附件十六），外匯業(yè)務(wù)由國(guó)際業(yè)務(wù)部出具(內(nèi)容詳見(jiàn)附件十七)。涉及其他詢證內(nèi)容的，由詳細(xì)負(fù)責(zé)部門出具。各部門應(yīng)對(duì)本部門填報(bào)的證明材料的真實(shí)性和完整性負(fù)責(zé)。由于每一份銀行詢證函都作為一份單獨(dú)的檔案保管，所以客戶詢證的次數(shù)不影響證明單位出具證明的次數(shù)，支行（部)依據(jù)有關(guān)關(guān)于證明材料認(rèn)真核對(duì)后,如發(fā)現(xiàn)本行實(shí)際數(shù)據(jù)與銀行詢證函中所列數(shù)據(jù)不符,或本行真實(shí)存在而詢證函未列出的事項(xiàng),均應(yīng)在與事實(shí)不符處說(shuō)明并由經(jīng)辦人員簽字。如核對(duì)相符,則不需說(shuō)明。2、其余手續(xù)參照注冊(cè)驗(yàn)資業(yè)務(wù)銀行詢證審批程序報(bào)總行結(jié)算運(yùn)行部審批,辦理完畢后存檔。注冊(cè)驗(yàn)資賬戶驗(yàn)資成功后,支行(部）依照賬戶關(guān)于規(guī)定為新設(shè)立企業(yè)辦理基本存款賬戶的開(kāi)戶手續(xù)，經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)后憑借客戶開(kāi)戶資料文件資料及基本存款賬戶開(kāi)戶許可證修改本行核心系統(tǒng)信息；如企業(yè)驗(yàn)資成功后不在本行開(kāi)立基本存款賬戶的，憑借其在他行已開(kāi)立的真實(shí)有效的基本存款賬戶的開(kāi)戶許可證，將驗(yàn)資賬戶資金轉(zhuǎn)入其基本存款賬戶賬戶，并留存其營(yíng)業(yè)執(zhí)照和開(kāi)戶許可證的復(fù)印件。轉(zhuǎn)入賬戶的名稱應(yīng)與工商行政管理部門核準(zhǔn)登記的名稱相符,同時(shí)撤銷該驗(yàn)資賬戶。增資企業(yè)驗(yàn)資成功后憑企業(yè)變更注冊(cè)資本后的營(yíng)業(yè)執(zhí)照,將費(fèi)用轉(zhuǎn)入其在本行開(kāi)立的基本賬戶,同時(shí)撤銷該驗(yàn)資賬戶。如該企業(yè)不在本行開(kāi)立基本存款賬戶，還需提供該戶在其他行開(kāi)戶的真實(shí)有效的基本存款賬戶開(kāi)戶許可證,將費(fèi)用劃入其基本存款賬戶,并留存變更注冊(cè)資本后的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、及開(kāi)戶許可證復(fù)印件。作為費(fèi)用劃轉(zhuǎn)的附件。但驗(yàn)資企業(yè)未能在繳款當(dāng)天辦理驗(yàn)資或增資資金的費(fèi)用劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)。對(duì)公司因故未能設(shè)立或變更登記的,應(yīng)由出資人出具退資申請(qǐng),說(shuō)明未能設(shè)立或增資的理由,并由全體出資人簽字并按手印。同時(shí)提供承辦驗(yàn)資的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的《驗(yàn)資款退出通知書》或工商行政管理機(jī)關(guān)不予受理(登記駁回）通知書、驗(yàn)資款存入時(shí)的關(guān)于繳款證明等證明資料文件撤銷該驗(yàn)資賬戶。費(fèi)用為轉(zhuǎn)賬入賬的,按《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》關(guān)于規(guī)定原路退回原繳款人。對(duì)驗(yàn)資資金以現(xiàn)金方式繳存、繳款人需要提取現(xiàn)金的，支行（部）應(yīng)當(dāng)要求繳款人出具現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件等證明資料文件。如已回復(fù)《銀行詢證函》的，應(yīng)當(dāng)要求繳款人退回銀行詢證函原件。如未能退回的，需由會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具證明，說(shuō)明未能退回的理由。作為業(yè)務(wù)處理的附件。支行(部)不得對(duì)企業(yè)發(fā)放貸款或墊款用于企業(yè)注冊(cè)驗(yàn)資和增資。簽發(fā)銀行詢證函應(yīng)依照本行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取手續(xù)費(fèi)。各支行（部）對(duì)外出具的銀行詢證函應(yīng)建檔管理并建立有關(guān)登記簿。各種銀行詢證函和資信證明的檔案資料文件資料自業(yè)務(wù)辦理年度起保存1５年。第四章部門職責(zé)結(jié)算運(yùn)行部職責(zé)1、負(fù)責(zé)資信證明、銀行詢證函的審批工作。２、負(fù)責(zé)審查資信證明、銀行詢證函報(bào)批資料文件資料的完整性、合規(guī)性。風(fēng)險(xiǎn)管理部等部門的部門職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理部、結(jié)算運(yùn)行部、國(guó)際業(yè)務(wù)部及有關(guān)證明材料出具部門,應(yīng)如實(shí)、完整填寫涉及本部門的詢證內(nèi)容，并對(duì)本部門填報(bào)的證明材料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)。各支行(部)的職責(zé)１、負(fù)責(zé)客戶資信證明、銀行詢證函業(yè)務(wù)的受理,負(fù)責(zé)對(duì)有關(guān)業(yè)務(wù)資料文件資料的審核、組卷上報(bào)。2、對(duì)本單位上報(bào)總行審批的資信證明、銀行詢證函有關(guān)資料文件資料的合規(guī)性、真實(shí)性負(fù)責(zé)。確保出具的資信證明、銀行詢證函所有要素合法、真實(shí)、準(zhǔn)確、齊全。第五章處罰有下列行為之一的,除暫停該支行（部）資本驗(yàn)證業(yè)務(wù)權(quán)限外，還應(yīng)依據(jù)《金融違法行為處罰辦法》及*****行發(fā)*年(11號(hào)）資料文件即《**銀行行員違規(guī)行為處罰辦法》之有關(guān)規(guī)定給與關(guān)于人員處罰。1、出具與事實(shí)不符的資信證明和銀行詢證函;2、未按規(guī)定程序?qū)Y本驗(yàn)證業(yè)務(wù)進(jìn)行審批的;3、違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定開(kāi)立、撤銷驗(yàn)資賬戶的;4、提供虛假的存款人銀行賬戶明細(xì)賬頁(yè)等核實(shí)依據(jù)的;5、為公司或股東（發(fā)起人)墊資驗(yàn)資的；６、違規(guī)為驗(yàn)資企業(yè)劃轉(zhuǎn)資金的;7、發(fā)放貸款為申請(qǐng)人籌集存款簽發(fā)資金存款證明或銀行詢證函的。第六章附則本辦法的修改、說(shuō)明權(quán)屬總行結(jié)算運(yùn)行部。本辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行,原《***商業(yè)銀行資信證明和銀行詢證函管理辦法》（**銀發(fā)【＊】１87）、關(guān)于修訂《***商業(yè)銀行股份有限公司單位資信證明、銀行詢證函管理辦法》部分條款內(nèi)容的通知(**銀發(fā)【*】299號(hào))號(hào)同時(shí)廢止。附件一報(bào)批主要材料說(shuō)明1、驗(yàn)資詢證函:企業(yè)申請(qǐng)書(申請(qǐng)人簽字并按手印/或公章、法人章或法人簽字)行長(zhǎng)保證書（行長(zhǎng)簽字并加蓋業(yè)務(wù)公章）企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(原件、復(fù)印件）銀行詢證函審批表2張繳款單（原件、復(fù)印件）銀行詢證函(原件）企業(yè)賬戶明細(xì)賬頁(yè)(加蓋本行業(yè)務(wù)公章)82０２申請(qǐng)人身份證復(fù)印件／單位營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、開(kāi)戶許可證復(fù)印件、法人身份證復(fù)印件、機(jī)構(gòu)信用代碼證復(fù)印件結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)憑證原件、復(fù)印件2、企業(yè)增資詢證函:企業(yè)申請(qǐng)書（申請(qǐng)人簽字并按手印/或公章、法人章或法人簽字)行長(zhǎng)保證書(行長(zhǎng)簽字并加蓋支行業(yè)務(wù)公章),已授權(quán)的需出具業(yè)務(wù)授權(quán)書。個(gè)人投資:投資人身份證復(fù)印件單位投資：營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)的開(kāi)戶許可證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法人身份證、機(jī)構(gòu)信用代碼證復(fù)印件增資單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)的開(kāi)戶許可證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、機(jī)構(gòu)信用代碼證復(fù)印件本次增資前的公司章程復(fù)印件最新章程修正案原件股東會(huì)決議原件或董事會(huì)決議原件銀行詢證函審批表2張繳款單（原件、復(fù)印件)銀行詢證函(原件）企業(yè)賬戶明細(xì)賬頁(yè)（加蓋本行業(yè)務(wù)公章）結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)憑證原件、復(fù)印件3、財(cái)務(wù)審計(jì)詢證函企業(yè)委托授權(quán)書（申請(qǐng)人簽字并按手印/或公章、法人章或法人簽字）行長(zhǎng)保證書（行長(zhǎng)簽字并加蓋支行業(yè)務(wù)公章)企業(yè)的開(kāi)戶許可證復(fù)印件營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件銀行詢證函審批表２張銀行詢證函(原件、)機(jī)構(gòu)信用代碼證復(fù)印件企業(yè)賬戶明細(xì)賬頁(yè)(加蓋本行業(yè)務(wù)公章）,如證明貸款及利息，需打印貸款賬戶明細(xì)賬頁(yè)、表外或表內(nèi)欠息明細(xì)賬頁(yè)(加蓋本行業(yè)務(wù)公章)，借據(jù)復(fù)印件、貸款客戶查詢清單、風(fēng)險(xiǎn)管理部等關(guān)于授信部門出具的該客戶的授信情形證明資料文件等。結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)憑證原件、復(fù)印件4、資金存款證明企業(yè)申請(qǐng)書(申請(qǐng)人簽字/或公章、法人章或法人簽字)行長(zhǎng)保證書(行長(zhǎng)簽字并加蓋支行業(yè)務(wù)公章）企業(yè)開(kāi)戶許可證復(fù)印件營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件銀行詢證函審批表2張資金存款證明書企業(yè)賬戶明細(xì)賬頁(yè)(加蓋本行業(yè)務(wù)公章)結(jié)算業(yè)務(wù)收費(fèi)憑證原件、復(fù)印件機(jī)構(gòu)信用代碼證復(fù)印件附件二**銀行詢證函報(bào)批資料**銀行支行填報(bào)年月日附件三保證書總行:______＿_(dá)_____＿_(dá)＿＿_(dá)＿_(dá)___＿_(dá)____________因驗(yàn)(增）資需要在本行開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶，賬號(hào)為_(kāi)＿_(dá)__＿_(dá)___＿＿_(dá)__＿_(dá)____,該賬戶的開(kāi)立手續(xù)符合人民銀行及本行有關(guān)規(guī)定,截止＿＿_(dá)____年____＿月___＿日存入資金情形如下：投資人繳款日期幣種金額合計(jì)金額（大寫）本行保證該賬戶僅用于本次驗(yàn)(增)資業(yè)務(wù)，存入費(fèi)用真實(shí)準(zhǔn)確且確為投資款，且上述驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)(增)資期間不辦理其他支付結(jié)算業(yè)務(wù)。支行行長(zhǎng)簽字：支行業(yè)務(wù)公章年月日附件四保證書總行：＿＿_(dá)_______＿_(dá)＿_(dá)________＿在本行開(kāi)立＿_(dá)___賬戶,賬號(hào)為_(kāi)＿＿_(dá)________＿＿_(dá)___＿_(dá)_，該賬戶的開(kāi)立手續(xù)符合人民銀行及本行有關(guān)規(guī)定,由于該公司進(jìn)行財(cái)務(wù)審計(jì),需要對(duì)該公司在本行的下列事項(xiàng)進(jìn)行詢證,截止__＿_(dá)＿年__＿月___日存款余額為：客戶名稱及賬號(hào)日期幣種金額合計(jì)金額(大寫）貸款余額為:客戶名稱及賬號(hào)日期幣種金額合計(jì)金額(大寫）截止函證日之前1**月內(nèi)注銷的賬號(hào)賬號(hào)名稱銀行賬號(hào)幣種注銷賬戶日委托存款賬戶名稱銀行賬號(hào)借款方幣種利率余額存款起至日期備注委托貸款賬戶名稱幣種銀行賬號(hào)資金使用方貸款起至日期利率本金利息備注本公司為持票人且由貴行托收的商業(yè)匯票商業(yè)匯票號(hào)碼承兌人名稱票面金額出票日到期日備注本公司存放于貴行的有價(jià)證券或其他所有權(quán)資料文件有價(jià)證券或其它所有權(quán)資料文件名稱所有權(quán)資料文件編號(hào)數(shù)量金額備注其他需要說(shuō)明的事項(xiàng)（如信托存款等）:上述事項(xiàng)如無(wú)請(qǐng)寫明（無(wú)）。本行已對(duì)銀行詢證函所列事項(xiàng)進(jìn)行了認(rèn)真核實(shí)，保證提供的所有信息真實(shí)有效，賬戶余額真實(shí)準(zhǔn)確，且只用于企業(yè)財(cái)務(wù)審計(jì)。支行行長(zhǎng)簽字：支行業(yè)務(wù)公章?年月日附件五申請(qǐng)**銀行_支行:＿投資萬(wàn)元、投資＿_(dá)＿萬(wàn)元、……，設(shè)立＿＿＿_(dá)__＿_(dá)＿公司(公司全稱)，已在貴行開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶,費(fèi)用已存入貴行，賬號(hào)＿_(dá)_＿＿＿＿_(dá)_,聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所（會(huì)計(jì)師事務(wù)所全稱)進(jìn)行注冊(cè)資金的審驗(yàn)，辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照，請(qǐng)給予幫助。公司（全稱）投資人：（個(gè)人投資的簽字,按手印)(單位投資的蓋公章,法人章或法人簽字、）年月日附件六申請(qǐng)**銀行__＿支行：我公司__＿＿＿＿＿_(dá)_(公司全稱)由于業(yè)務(wù)發(fā)展需要，經(jīng)全體股東一致同意增加公司注冊(cè)資本＿＿萬(wàn)元,由＿_(dá)投資＿＿萬(wàn)元、＿_(dá)投資_萬(wàn)元、……。已在貴行開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶,費(fèi)用已存入貴行，賬號(hào)_＿＿＿＿_(dá)__＿,聘請(qǐng)＿_(dá)___＿會(huì)計(jì)師事務(wù)所（會(huì)計(jì)師事務(wù)所全稱)進(jìn)行注冊(cè)資金的審驗(yàn),辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照,請(qǐng)給予幫助。公司（全稱）投資人：（個(gè)人投資的簽字,按手印）(單位投資的蓋公章，法人章或法人簽字、）年月日附件七財(cái)務(wù)審計(jì)委托授權(quán)書**銀行_支行:我公司（公司全稱)在貴行開(kāi)立賬戶，賬號(hào),由于財(cái)務(wù)審計(jì)需要,現(xiàn)授權(quán)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)我公司年度的財(cái)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行審計(jì)，請(qǐng)給予幫助。備注:公司（全稱)單位公章法人蓋章或簽字年月日附件八**銀行銀行詢證函審批表開(kāi)具格式出證行(部)函證用途企業(yè)全稱發(fā)函機(jī)構(gòu)函證金額審批內(nèi)容支行審批建議或意見(jiàn)：經(jīng)辦人(簽字）：復(fù)審（簽字）: 支行業(yè)務(wù)公章:年月日總行主管部室初審建議或意見(jiàn)：年月日總行主管部室復(fù)審建議或意見(jiàn):年月日附件九?**銀行單位資信證明報(bào)批資料**銀行支行填報(bào)年月日附件十保證書總行：＿＿_(dá)____＿_(dá)__＿_(dá)_________＿_(dá)在本行開(kāi)立_＿＿＿＿＿＿賬戶,賬號(hào)為_(kāi)_＿_(dá)＿_(dá)＿_(dá)__＿_(dá)＿_(dá)_＿_(dá)__，該賬戶的開(kāi)立手續(xù)符合人民銀行及本行有關(guān)規(guī)定,由于＿_(dá)＿_(dá)___需要，該公司申請(qǐng)開(kāi)立資信證明，資信證明編號(hào)：_＿_(dá)____,本行保證此項(xiàng)業(yè)務(wù)依照《**銀行單位資信證明、銀行詢證函管理辦法》的規(guī)定辦理,保證報(bào)批資料文件資料真實(shí)、合法、有效，保證出具資信證明所列事項(xiàng)及數(shù)據(jù)與事實(shí)相符。支行行長(zhǎng)(簽字)：支行業(yè)務(wù)公章：年月日附件十一單位資信證明申請(qǐng)書客戶填寫開(kāi)戶銀行名稱：申請(qǐng)人賬戶名稱:申請(qǐng)人賬號(hào):接受人名稱:證明用途：證明內(nèi)容開(kāi)戶證明資金存款證明[存款證明截止日期為（）年（）月()日]我單位愿遵守**銀行資信證明業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)定。申請(qǐng)人公章法定代表人(簽字或蓋章):（)年()月（）日銀行填寫銀行簽章（業(yè)務(wù)公章):經(jīng)辦人簽字：復(fù)核人簽字：（）年（)月()日附件十二**銀行單位資信證明審批表經(jīng)辦行(部）名稱申請(qǐng)人名稱申請(qǐng)人賬號(hào)接受人名稱資信證明編號(hào)資信證明用途資信證明內(nèi)容□開(kāi)戶證明□資金存款證明（截至()年（)月(）日)支行審批建議或意見(jiàn)審批建議或意見(jiàn):經(jīng)辦人簽字:復(fù)核人簽字：支行業(yè)務(wù)公章：年月日業(yè)務(wù)部門初審建議或意見(jiàn)審批建議或意見(jiàn):初審簽字:年月日業(yè)務(wù)部門復(fù)審建議或意見(jiàn)審批建議或意見(jiàn):復(fù)審簽字：年月日附件十三資信證明編號(hào):致：茲證明營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼:在**銀行股份有限公司支行開(kāi)立（基本存款、一般存款、臨時(shí)、專用存款、經(jīng)常項(xiàng)目、資本項(xiàng)目）賬戶,賬號(hào):,截止年月日營(yíng)業(yè)終了時(shí)該存款賬戶賬面余額為人民幣（或外幣）大寫。本行只對(duì)出具資金存款證明書時(shí)該客戶該賬戶的賬面余額真實(shí)性負(fù)責(zé),對(duì)存款證明開(kāi)出后被證明人此賬戶內(nèi)存款發(fā)生的變化不負(fù)任何責(zé)任。該存款證明書只證明該客戶在年月日所述時(shí)點(diǎn)的上述存款賬戶賬面余額情形，不作其它用途。**銀行股份有限公司支行年月日說(shuō)明：１、此證明須加蓋支行公章,并自簽章之日起生效。2、此聯(lián)為客戶聯(lián)，只限送往所致單位,復(fù)印、涂改無(wú)效。3、閱讀本證明時(shí)請(qǐng)同時(shí)閱知證明背面“聲明”。附件十四資信證明編號(hào)：致:茲應(yīng)本行客戶的要求,提供如下情形:該單坐落于年月日在**銀行股份有限公司支行開(kāi)立賬戶,賬號(hào)，法定代表人（或負(fù)責(zé)人）。備注：。**銀行股份有限公司支行（簽章)年月日說(shuō)明：1、此證明須加蓋支行公章,并自簽章之日起生效。2、此聯(lián)為客戶聯(lián)，只限送往所致單位，復(fù)印、涂改無(wú)效。3、閱讀本證明時(shí)請(qǐng)同時(shí)閱知證明背面“聲明”。聲明1、本證明書不得用于擔(dān)保、轉(zhuǎn)讓，不得掛失,不得用于質(zhì)押，不得代替存單(折、卡等）作為取款憑證,不得作為擔(dān)保、融資等經(jīng)濟(jì)行為的依據(jù)或憑證。２、本證明書中余額只證明截止日期內(nèi)該賬戶在本行的賬面余額，不涉及該客戶在本行是否有未歸還的貸款、應(yīng)付利息等任何未達(dá)賬項(xiàng)。３、本證明書僅限于證明被證明人在本行的關(guān)于業(yè)務(wù)事實(shí)，不應(yīng)被理解為本行對(duì)被證明人其他業(yè)務(wù)情形或整體情形的明示或暗示立場(chǎng),無(wú)論該立場(chǎng)是否有利于被證明人。4、本行僅對(duì)因本行故意或重大過(guò)失致使的證明內(nèi)容與事實(shí)不符承擔(dān)責(zé)任，該等責(zé)任的賠償限額不超過(guò)本行就此筆證明業(yè)務(wù)收取的手續(xù)費(fèi);本行對(duì)因電子系統(tǒng)技術(shù)故障、通訊中斷、系