保險(xiǎn)債權(quán)計(jì)劃保險(xiǎn)債權(quán)計(jì)劃精選八篇

篇一：債權(quán)投資計(jì)劃債權(quán)投資計(jì)劃，是指保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等專業(yè)管理機(jī)構(gòu)(以下簡稱專業(yè)管理機(jī)構(gòu))作為受托人，根據(jù)《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》、《保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目試點(diǎn)管理辦法》規(guī)定，面向委托人發(fā)行受益憑證，募集資金以債權(quán)方式投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，按照約定支付預(yù)期收益并兌付本金的金融產(chǎn)品。馬永順律師推薦債權(quán)投資計(jì)劃的設(shè)立設(shè)立債權(quán)投資計(jì)劃符合下列能力標(biāo)準(zhǔn)：(一)建立專業(yè)管理體制，設(shè)立專門的子公司或者事業(yè)部。子公司應(yīng)當(dāng)具有健全的公司治理、完善的制度體系、有效的決策機(jī)制、規(guī)范的操作流程，并設(shè)置項(xiàng)目儲(chǔ)備、投資審查、投資管理、信用評級(jí)、運(yùn)營保障、風(fēng)險(xiǎn)管理、法律咨詢等職能部門。事業(yè)部至少具有子公司的專職崗位。(二)信用評級(jí)部門或者崗位設(shè)置、評級(jí)系統(tǒng)、評級(jí)能力等達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。(三)建立科學(xué)完善的制度體系，至少包括下列內(nèi)容：1.項(xiàng)目儲(chǔ)備庫制度。明確入庫標(biāo)準(zhǔn)，并對入庫項(xiàng)目實(shí)行動(dòng)態(tài)管理；2.項(xiàng)目評審制度。建立項(xiàng)目評審委員會(huì)，其中外部專家不少于委員會(huì)總?cè)藬?shù)的三分之一。評審委員應(yīng)當(dāng)保持獨(dú)立性；3.投資決策制度。明確股東大會(huì)、董事會(huì)及相關(guān)決策機(jī)構(gòu)的決策權(quán)限和程序。決策機(jī)構(gòu)成員兼任項(xiàng)目評審委員的比例，不超過決策機(jī)構(gòu)成員總數(shù)的20%；4.信用評級(jí)制度。建立適合自身特點(diǎn)的信用評級(jí)制度和評估模型，開展主體評級(jí)和債項(xiàng)評級(jí)，明確風(fēng)險(xiǎn)限額和發(fā)行規(guī)模；5.投資問責(zé)制度。建立“失職問責(zé)、盡職免責(zé)、獨(dú)立問責(zé)”的機(jī)制，所有項(xiàng)目參與人員在各自職責(zé)范圍內(nèi)，承擔(dān)相應(yīng)的管理責(zé)任。(四)投資管理、法律合規(guī)、資產(chǎn)評估、信用評級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)管理、會(huì)計(jì)審計(jì)等專業(yè)人員不少于20人。其中，具有3年以上項(xiàng)目投資、信貸管理經(jīng)驗(yàn)的人員不少于8人；具有5年以上項(xiàng)目投資、信貸管理經(jīng)驗(yàn)和相關(guān)專業(yè)資質(zhì)的中級(jí)以上管理人員不少于4人；具有5年以上信用評級(jí)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于3人；債權(quán)投資計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管理人員不少于3人。專業(yè)管理機(jī)構(gòu)設(shè)立的債權(quán)投資計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：…………篇二：保險(xiǎn)債權(quán)計(jì)劃保險(xiǎn)債權(quán)計(jì)劃一、保險(xiǎn)債權(quán)計(jì)劃概述（一）保險(xiǎn)債權(quán)計(jì)劃定義保險(xiǎn)債權(quán)計(jì)劃是指保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司發(fā)起設(shè)立的投資產(chǎn)品，通過發(fā)行投資計(jì)劃受益憑證，向保險(xiǎn)公司等委托人募集資金，投資主要包括交通、通訊、能源、市政、環(huán)境保護(hù)等國家級(jí)重點(diǎn)基礎(chǔ)設(shè)施或其他不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目，并按照約定支付本金和預(yù)期收益的金融工具。（二）保險(xiǎn)債權(quán)計(jì)劃參與方——委托人、受托人、受益人、托管人、獨(dú)立監(jiān)管人保險(xiǎn)債權(quán)計(jì)劃參與角色包括5類人。其中，委托人指在中華人民共和國境內(nèi)，經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)集團(tuán)公司和保險(xiǎn)控股公司。受托人指根據(jù)投資計(jì)劃約定，按照委托人意愿，為受益人利益，以自己的名義投資基礎(chǔ)設(shè)施或其他不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目的保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。受益人指委托人在投資計(jì)劃中指定，享有受益權(quán)的人。投資計(jì)劃受益人可以為委托人。托管人指根據(jù)投資計(jì)劃約定，由委托人聘請，負(fù)責(zé)投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)托管的商業(yè)銀行，負(fù)責(zé)為保險(xiǎn)債權(quán)投資計(jì)劃資金提供資金存管、劃撥、清算等托管服務(wù)。獨(dú)立監(jiān)督人指根據(jù)投資計(jì)劃約定，由受益人聘請，為維護(hù)受益人利益，對受托人管理投資計(jì)劃和項(xiàng)目方具體運(yùn)營情況進(jìn)行監(jiān)督的專業(yè)管理機(jī)構(gòu)。二、保險(xiǎn)債權(quán)計(jì)劃政策發(fā)展歷程（一）行業(yè)探索期（20xx年至20xx年）20xx年，我國保險(xiǎn)行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模首次突破1萬億。國務(wù)院當(dāng)年7月出臺(tái)的《關(guān)于投資體制改革的決定》提出“要鼓勵(lì)和促進(jìn)保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施和重點(diǎn)建設(shè)工程項(xiàng)目”，為保險(xiǎn)資金運(yùn)用方式拓展創(chuàng)新指明方向。如何運(yùn)用龐大的保險(xiǎn)資產(chǎn)，在穩(wěn)健規(guī)范的前提下取得合理收益，更加有力地支持國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展，是當(dāng)時(shí)保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)普遍關(guān)注思考的問題。關(guān)于對保險(xiǎn)資金如何對接我國基礎(chǔ)設(shè)施和不動(dòng)產(chǎn)領(lǐng)域投資進(jìn)入了探索時(shí)期。（二）業(yè)務(wù)試行期（20xx年至20xx年）2006年3月6日，中國保監(jiān)會(huì)發(fā)布《保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目試點(diǎn)管理辦法》，規(guī)定保險(xiǎn)公司可通過加入債權(quán)計(jì)劃的形式間接投資于交通、通信、能源、市政和環(huán)境保護(hù)等國家級(jí)重點(diǎn)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目。20xx年7月4日，中國保監(jiān)會(huì)發(fā)布《保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)計(jì)劃管理指引(試行)》，對債權(quán)計(jì)劃的發(fā)行和管理進(jìn)行了初步規(guī)定。20xx年11月17日，中國保監(jiān)會(huì)發(fā)布《保險(xiǎn)業(yè)要進(jìn)一步發(fā)揮功能和作用支持經(jīng)濟(jì)增長》一文，鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司以債權(quán)方式投資交通、通信、能源等基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目和農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，推進(jìn)保險(xiǎn)公司投資國有大型龍頭企業(yè)股權(quán)。20xx年12月3日，…………篇三：保險(xiǎn)資金投資基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)計(jì)劃業(yè)務(wù)簡介保險(xiǎn)資金投資基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)計(jì)劃業(yè)務(wù)簡介基本產(chǎn)品：保險(xiǎn)資金基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃，是根據(jù)信托原理設(shè)計(jì)的一種固定收益率產(chǎn)品。法律法規(guī)：《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》《保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目試點(diǎn)管理辦法》《保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃指引（試行）》《基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃產(chǎn)品設(shè)立指引》交易結(jié)構(gòu)：行業(yè)范圍：能源、交通、市政、環(huán)境保護(hù)、通訊等國家重點(diǎn)支持基礎(chǔ)設(shè)施產(chǎn)業(yè)。項(xiàng)目資質(zhì)：獲得國務(wù)院或有關(guān)部委批準(zhǔn)，財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率不低于債權(quán)計(jì)劃預(yù)期收益率，利息保障倍數(shù)不低于4被；已建成項(xiàng)目具有穩(wěn)定現(xiàn)金流，經(jīng)營性凈現(xiàn)金流應(yīng)大于全部利息費(fèi)用，在建和新建項(xiàng)目具有可預(yù)測的現(xiàn)金流；具有良好投資回報(bào)，有合理收益；省級(jí)政府批準(zhǔn)項(xiàng)目，應(yīng)已建成，且效益良好，償債能力強(qiáng)；采用政府規(guī)費(fèi)還款的，政府規(guī)費(fèi)應(yīng)當(dāng)具有法律依據(jù)和相應(yīng)約束。償債主體：（1）上市公司或上市公司實(shí)際控制人、中央大型企業(yè)、省級(jí)國資委控制企業(yè)（擬增加）。（2）資產(chǎn)負(fù)債率、凈資產(chǎn)收益率等達(dá)到境內(nèi)上市公司上年度行業(yè)平均水平（擬改為發(fā)債企業(yè)行業(yè)平均水平）。（3）信用評級(jí)達(dá)到投資標(biāo)準(zhǔn)，具有確定償債計(jì)劃，還款來源清晰明確，真實(shí)可靠。信用增級(jí)：A類：國家專項(xiàng)基金或商業(yè)銀行提供擔(dān)保，投資最長期限10年B類：凈資產(chǎn)200億元的上市公司或其實(shí)際控制人提供擔(dān)保，投資最長期限7年。C類：資產(chǎn)抵押和收費(fèi)權(quán)質(zhì)押（不低于債務(wù)價(jià)值2－4倍），投資最長期限5年。B類擔(dān)保分析：基本要求：1、上年末，凈資產(chǎn)在200億元人民幣以上；2、上市公司或者上市公司的實(shí)際控制人；3、提供本息全額無條件不可撤銷連帶責(zé)任保證擔(dān)保其它條件：1、擔(dān)保人信用評級(jí)不得低于償債主體信用評級(jí)2、擔(dān)保人全部擔(dān)保金額（含上述擔(dān)保）占其凈資產(chǎn)的比例不得超過50%；3、擔(dān)保人速凍比率不得低于境內(nèi)上市公司上年度行業(yè)平均水平；…………篇四：保險(xiǎn)債權(quán)投資計(jì)劃各方當(dāng)事人職責(zé)及關(guān)聯(lián)關(guān)系附件2保險(xiǎn)債權(quán)投資計(jì)劃各方當(dāng)事人職責(zé)及關(guān)聯(lián)關(guān)系如下圖所示：合托保證合同委托人是經(jīng)中國保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)集團(tuán)公司和保險(xiǎn)控股公司；受托人由保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等專業(yè)管理機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)發(fā)起設(shè)立計(jì)劃、進(jìn)行項(xiàng)目投資和管理；受益人，是指委托人在投資計(jì)劃中指定，享有受益權(quán)的人，受益人可以為委托人，受益人可以兼任獨(dú)立監(jiān)督人；托管人由商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)為保險(xiǎn)債權(quán)投資計(jì)劃資金提供存管、清算等托管服務(wù)；獨(dú)立監(jiān)督人可由商業(yè)銀行擔(dān)任，負(fù)責(zé)維護(hù)受益人利益，對受托人管理投資計(jì)劃和項(xiàng)目方具體運(yùn)營情況進(jìn)行監(jiān)督，獨(dú)立監(jiān)督人與受托人、項(xiàng)目方不得為同一人?！澹罕ｋU(xiǎn)債權(quán)投資計(jì)劃篩選要求附件3保險(xiǎn)債權(quán)投資計(jì)劃篩選要求一、償債主體要求（一）在中國境內(nèi)、境外主板上市的公司或者上市公司的實(shí)際控制人，中央大型企業(yè)（集團(tuán)）。（二）連續(xù)兩個(gè)會(huì)計(jì)年度資產(chǎn)負(fù)債率、速動(dòng)比率、經(jīng)營現(xiàn)金流與負(fù)債比率、主營業(yè)務(wù)利潤率、凈資產(chǎn)收益率、利息保障倍數(shù)和財(cái)務(wù)杠桿倍數(shù)等指標(biāo)，達(dá)到境內(nèi)上市公司上年度行業(yè)平均水平。（三）具有監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的信用評級(jí)機(jī)構(gòu)，出具的信用狀況良好、無違約記錄的評估報(bào)告，或者能夠提供按期償還銀行貸款、支付債券利息的證明，信用主體評級(jí)達(dá)到專業(yè)管理機(jī)構(gòu)內(nèi)部評級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。（四）具備持續(xù)經(jīng)營能力，經(jīng)營年限3年以上，最近2年連續(xù)盈利，具有穩(wěn)定的現(xiàn)金流，能夠覆蓋項(xiàng)目投資及償債支出。（五）具有確定的償債計(jì)劃，還款來源清晰明確、真實(shí)可靠，能夠確保償還債權(quán)投資計(jì)劃的本金和收益。二、項(xiàng)目要求（一）獲得國務(wù)院或者有關(guān)部委批準(zhǔn)，省級(jí)政府批準(zhǔn)的項(xiàng)目，應(yīng)當(dāng)為已建成，且效益良好，償債能力強(qiáng)。（二）具有國家有關(guān)部門認(rèn)定最高級(jí)別資質(zhì)的專業(yè)機(jī)構(gòu)出具的可行性分析報(bào)告和評估報(bào)告。（三）自籌資金不得低于項(xiàng)目總預(yù)算的60％，且資金已經(jīng)實(shí)際到位；項(xiàng)目方資本金不得低于項(xiàng)目總預(yù)算的30％，且資金已經(jīng)實(shí)際到位。（四）符合國家產(chǎn)業(yè)政策和發(fā)展戰(zhàn)略計(jì)劃，關(guān)系國計(jì)民生、具有重大經(jīng)濟(jì)價(jià)值和社會(huì)影響，屬于鼓勵(lì)發(fā)展的產(chǎn)業(yè)或行業(yè)。（五）財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率不低于債權(quán)投資計(jì)劃預(yù)期收益率，利息保障倍數(shù)不低于4倍。（六）已建項(xiàng)目具有穩(wěn)定現(xiàn)金流，經(jīng)營活動(dòng)現(xiàn)金凈流入應(yīng)當(dāng)大于全部利息費(fèi)用，在建和新建項(xiàng)目具有可預(yù)測的現(xiàn)金流，建設(shè)期內(nèi)和建成后具有確定的利息支付和還款資金安排。（七）具有良好的投資回報(bào)，扣除資金成本、管理成本和預(yù)期損失等相關(guān)成本后有合理收益。（八）環(huán)境評價(jià)、節(jié)能評估達(dá)到國家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，不屬于高污染、高耗能、高風(fēng)險(xiǎn)和重復(fù)建設(shè)項(xiàng)目。三、擔(dān)保要求設(shè)立債權(quán)投資計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)確定信用增級(jí)。信用增級(jí)方式與償債主體還款來源相互獨(dú)立，信用增級(jí)方式分三種：一是可由國家專項(xiàng)基金、銀行提供擔(dān)保；二是可由上年末凈資產(chǎn)200億元人民幣以上的上市公司或者上市公司的實(shí)際控制人提供擔(dān)保；三是以無限售流通股質(zhì)押、可轉(zhuǎn)讓收費(fèi)權(quán)質(zhì)押、實(shí)物資產(chǎn)抵押的方式進(jìn)行信用增級(jí)?！夯A(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃管理暫行規(guī)定(保監(jiān)發(fā)〔20xx〕92號(hào))中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于印發(fā)《基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃管理暫行規(guī)定》的通知保監(jiān)發(fā)〔2012〕92號(hào)各保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：為促進(jìn)基礎(chǔ)設(shè)施投資計(jì)劃創(chuàng)新，規(guī)范管理行為，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，維護(hù)投資者合法權(quán)益，我會(huì)制定了《基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃管理暫行規(guī)定》。現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)20xx年10月12日基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃管理暫行規(guī)定第一章總則第一條為促進(jìn)基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃（以下簡稱債權(quán)投資計(jì)劃）業(yè)務(wù)創(chuàng)新，規(guī)范管理行為，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制，維護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》、《保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目試點(diǎn)管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）及有關(guān)規(guī)定，制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定所稱債權(quán)投資計(jì)劃，是指保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等專業(yè)管理機(jī)構(gòu)（以下簡稱專業(yè)管理機(jī)構(gòu)）作為受托人，根據(jù)《管理辦法》和本規(guī)定，面向委托人發(fā)行受益憑證，募集資金以債權(quán)方式投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，按照約定支付預(yù)期收益并兌付本金的金融產(chǎn)品。債權(quán)投資計(jì)劃的委托人，應(yīng)當(dāng)是能夠識(shí)別、判斷并承擔(dān)債權(quán)投資—1—計(jì)劃投資風(fēng)險(xiǎn)的保險(xiǎn)公司等法人機(jī)構(gòu)或依法設(shè)立的其他組織。專業(yè)管理機(jī)構(gòu)、獨(dú)立監(jiān)督人等當(dāng)事人參與債權(quán)投資計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)、《管理辦法》、本規(guī)定及有關(guān)約定，履行相應(yīng)職責(zé)。第三條專業(yè)管理機(jī)構(gòu)管理運(yùn)用債權(quán)投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)恪盡職守，履行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)，切實(shí)維護(hù)委托人和受益人的合法權(quán)益。第四條債權(quán)投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于專業(yè)管理機(jī)構(gòu)的固有財(cái)產(chǎn)。專業(yè)管理機(jī)構(gòu)因管理、運(yùn)用或者處臵債權(quán)投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)取得的財(cái)產(chǎn)和收益，應(yīng)當(dāng)歸入債權(quán)投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)；專業(yè)管理機(jī)構(gòu)因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，債權(quán)投資計(jì)劃財(cái)產(chǎn)不納入清算范圍。第五條債權(quán)投資計(jì)劃的受益憑證，應(yīng)當(dāng)在中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱中國保監(jiān)會(huì)）認(rèn)可的機(jī)構(gòu)登記和存管，并在符合條件的金融資產(chǎn)交易場所發(fā)行、交易和流通。…………篇七：保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃管理指引保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃管理指引（試行）文號(hào)：保監(jiān)發(fā)[2007]53號(hào)頒布單位：中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)頒布日期：2006-07-04第一章總則第一條為規(guī)范保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目投資行為和操作流程，防范投資管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)保險(xiǎn)資產(chǎn)安全，根據(jù)《保險(xiǎn)資金間接投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目試點(diǎn)管理辦法》（以下簡稱管理辦法）等法律法規(guī)，制定本指引。第二條本指引所稱債權(quán)投資計(jì)劃（以下簡稱投資計(jì)劃），是指受托人根據(jù)管理辦法規(guī)定，發(fā)行投資計(jì)劃受益憑證（以下簡稱受益憑證），向保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等委托人募集資金，投資基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，按照約定支付本金和預(yù)期收益的金融工具。第三條委托人應(yīng)當(dāng)自主投資，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；受托人應(yīng)當(dāng)及時(shí)明示項(xiàng)目經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎勤勉管理投資計(jì)劃；托管人應(yīng)當(dāng)規(guī)范保管資產(chǎn)，監(jiān)督投資計(jì)劃運(yùn)作；獨(dú)立監(jiān)督人應(yīng)當(dāng)維護(hù)受益人利益，監(jiān)督受托人和項(xiàng)目方管理運(yùn)營情況。第四條中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱中國保監(jiān)會(huì)）依法對投資計(jì)劃設(shè)立、運(yùn)作和清算等事項(xiàng)進(jìn)行監(jiān)督管理。第二章發(fā)起設(shè)立第一節(jié)設(shè)立準(zhǔn)備第五條受托人設(shè)立投資計(jì)劃前，應(yīng)當(dāng)做好下列基礎(chǔ)工作：（一）綜合考慮經(jīng)濟(jì)運(yùn)行周期、宏觀調(diào)控政策和產(chǎn)業(yè)政策等因素，研究確定投資計(jì)劃；（二）審慎選擇投資項(xiàng)目，確保所選項(xiàng)目符合管理辦法規(guī)定條件；（三）全面評估投資風(fēng)險(xiǎn)，配備專業(yè)管理人員；（四）與其他當(dāng)事人協(xié)商投資計(jì)劃運(yùn)作方案。第六條受托人設(shè)立投資計(jì)劃，確定投資項(xiàng)目，發(fā)行受益憑證，應(yīng)當(dāng)做好下列工作：（一）開展盡職調(diào)查、評估項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、論證投資可行性，形成相關(guān)報(bào)告；（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部門向董事會(huì)或者董事會(huì)授權(quán)機(jī)構(gòu)出具書面意見，說明投資項(xiàng)目和業(yè)務(wù)流程合規(guī)性，闡述可能存在的各種風(fēng)險(xiǎn)；（三）董事會(huì)或者董事會(huì)授權(quán)機(jī)構(gòu)，審議設(shè)立投資計(jì)劃，形成有關(guān)決議；（四）委托監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可的信用評級(jí)機(jī)構(gòu)，評估受益憑證信用級(jí)別；…………篇八：保險(xiǎn)資金債權(quán)投資相關(guān)介紹材料關(guān)于保險(xiǎn)資金債權(quán)融資的簡單介紹一、與其他融資渠道的比較優(yōu)勢（一）銀行貸款融資規(guī)模較大，操作流程簡便，是企業(yè)債務(wù)融資的主要渠道，但貸款成本較高，一般期限較短，利率形式和結(jié)構(gòu)比較單一，難以滿足企業(yè)個(gè)性化的融資需求。近期銀行業(yè)顯著提高了貸款業(yè)務(wù)管理的規(guī)范性要求，并且今年銀行信貸的寬松政策環(huán)境已發(fā)生變化。綜合來看，銀行貸款這一融資渠道將可能面臨操作成本高、手續(xù)復(fù)雜、額度受限等不利因