第五編涉外金融法第十一章外資金融機構管理法第一節(jié)外資銀行管理法一、外資銀行的定義法律依據：《商業(yè)銀行法》、《外資銀行管理條例》及其實施細則，《外資銀行并表監(jiān)督管理辦法》條例規(guī)定，外資銀行，是指依照中華人民共和國有關法律、法規(guī)，經批準在中華人民共和國境內設立的下列機構：

（一）1家外國銀行單獨出資或者1家外國銀行與其他外國金融機構共同出資設立的外商獨資銀行；

（二）外國金融機構與中國的公司、企業(yè)共同出資設立的中外合資銀行；

（三）外國銀行分行；

（四）外國銀行代表處。

其中，外國金融機構，是指在中華人民共和國境外注冊并經所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局批準或者許可的金融機構。

外國銀行，是指在中華人民共和國境外注冊并經所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局批準或者許可的商業(yè)銀行。二、設立條件（一）審批設立外資銀行及其分支機構，應當經銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審查批準。（二）注冊資本與營運資金外商獨資銀行、中外合資銀行的注冊資本最低限額為10億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣。注冊資本應當是實繳資本。外商獨資銀行、中外合資銀行在中華人民共和國境內設立的分行，應當由其總行無償撥給不少于1億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣的營運資金。外商獨資銀行、中外合資銀行撥給各分支機構營運資金的總和，不得超過總行資本金總額的60%。

外國銀行分行應當由其總行無償撥給不少于2億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣的營運資金。

國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據外資銀行營業(yè)性機構的業(yè)務范圍和審慎監(jiān)管的需要，可以提高注冊資本或者營運資金的最低限額，并規(guī)定其中的人民幣份

（三）股東資格1、共性條件擬設外商獨資銀行、中外合資銀行的股東或者擬設分行、代表處的外國銀行應當具備下列條件：

（1）具有持續(xù)盈利能力，信譽良好，無重大違法違規(guī)記錄；

（2）擬設外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設分行、代表處的外國銀行具有從事國際金融活動的經驗；

（3）具有有效的反洗錢制度；

（4）擬設外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設分行、代表處的外國銀行受到所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局的有效監(jiān)管，并且其申請經所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局同意；

（5）國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他審慎性條件。母國的監(jiān)管制度要求：擬設外商獨資銀行的股東、中外合資銀行的外方股東或者擬設分行、代表處的外國銀行所在國家或者地區(qū)應當具有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且其金融監(jiān)管當局已經與國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構建立良好的監(jiān)督管理合作機制。2、個性條件（1）擬設外商獨資銀行的股東應當為金融機構，除應當具備本條例第九條規(guī)定的條件外，其中唯一或者控股股東還應當具備下列條件：

A\為商業(yè)銀行；

B\在中華人民共和國境內已經設立代表處2年以上；

C\提出設立申請前1年年末總資產不少于100億美元；

D\資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局以及國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的規(guī)定。

（2）擬設中外合資銀行的股東除應當具備本條例第九條規(guī)定的條件外，其中外方股東及中方唯一或者主要股東應當為金融機構，且外方唯一或者主要股東還應當具備下列條件：

A\為商業(yè)銀行；

B\在中華人民共和國境內已經設立代表處；

C\提出設立申請前1年年末總資產不少于100億美元；

D\資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局以及國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的規(guī)定。

（3）擬設分行的外國銀行除應當具備本條例第九條規(guī)定的條件外，還應當具備下列條件：

A提出設立申請前1年年末總資產不少于200億美元；

B資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當局以及國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的規(guī)定；

C初次設立分行的，在中華人民共和國境內已經設立代表處2年以上。

三、業(yè)務范圍與經營人民幣業(yè)務條件（一）營業(yè)范圍外商獨資銀行、中外合資銀行按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的業(yè)務范圍，可以經營下列部分或者全部外匯業(yè)務和人民幣業(yè)務：

（1）吸收公眾存款；

（2）發(fā)放短期、中期和長期貸款；

（3）辦理票據承兌與貼現(xiàn)；

（4）買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券；

（5）提供信用證服務及擔保；

（6）辦理國內外結算；

（7）買賣、代理買賣外匯；

（8）代理保險；

（9）從事同業(yè)拆借；

（10）從事銀行卡業(yè)務；

（11）提供保管箱服務；

（12）提供資信調查和咨詢服務；

（13）經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務。

外商獨資銀行、中外合資銀行經中國人民銀行批準，可以經營結匯、售匯業(yè)務。

外國銀行分行按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的業(yè)務范圍，可以經營下列部分或者全部外匯業(yè)務以及對除中國境內公民以外客戶的人民幣業(yè)務：

（1）吸收公眾存款；

（2）發(fā)放短期、中期和長期貸款；

（3）辦理票據承兌與貼現(xiàn)；

（4）買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券；

（5）提供信用證服務及擔保；

（6）辦理國內外結算；

（7）買賣、代理買賣外匯；

（8）代理保險；

（9）從事同業(yè)拆借；

（10）提供保管箱服務；

（11）提供資信調查和咨詢服務；

（12）經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務。

外國銀行分行可以吸收中國境內公民每筆不少于100萬元人民幣的定期存款。

外國銀行分行經中國人民銀行批準，可以經營結匯、售匯業(yè)務外國銀行代表處可以從事與其代表的外國銀行業(yè)務相關的聯(lián)絡、市場調查、咨詢等非經營性活動。

（二）經營人民幣業(yè)務的條件外資銀行營業(yè)性機構經營上述業(yè)務范圍內的人民幣業(yè)務的，除應符合設立條件外，還應當具備下列條件，并經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準：

（1）提出申請前在中國境內開業(yè)3年以上；

（2）提出申請前2年連續(xù)盈利；

（3）國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他審慎性條件。

四、終止與清算第二節(jié)外資保險公司管理法一、外資保險公司的定義法律依據：《保險法》、《外資保險公司管理條例》及其實施細則外資保險公司，是指依照中國有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，經批準在中國境內設立和營業(yè)的下列保險公司：

(一)外國保險公司同中國的公司、企業(yè)在中國境內合資經營的保險公司(合資保險公司)；

(二)外國保險公司在中國境內投資經營的外國資本保險公司(獨資保險公司)；

(三)外國保險公司在中國境內的分公司(外國保險公司分公司)。二、設立條件設立外資保險公司，應當經中國保監(jiān)會批準。（一）注冊資本或營運資金合資保險公司、獨資保險公司的注冊資本最低限額為2億元人民幣或者其等值的自由兌換貨幣；其注冊資本最低限額必須為實繳貨幣資本。外國保險公司的出資，應當為自由兌換貨幣。外國保險公司分公司應當由其總公司無償撥給不少于2億元人民幣等值的自由兌換貨幣的營運資金。中國保監(jiān)會根據外資保險公司業(yè)務范圍、經營規(guī)模，可以提高前兩款規(guī)定的外資保險公司注冊資本或者營運資金的最低限額。（二）股東資格申請設立外資保險公司的外國保險公司，應當具備下列條件：

(1)經營保險業(yè)務30年以上；

(2)在中國境內已經設立代表機構2年以上；

(3)提出設立申請前1年年末總資產不少于50億美元；

(4)所在國家或者地區(qū)有完善的保險監(jiān)管制度，并且該外國保險公司已經受到所在國家或者地區(qū)有關主管當局的有效監(jiān)管；

(5)符合所在國家或者地區(qū)償付能力標準；

(6)所在國家或者地區(qū)有關主管當局同意其申請；

(7)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。三、業(yè)務唉范圍外資保險東公司按照京中國保監(jiān)刺會核定的都業(yè)務范圍辨，可以全苦部或者部夏分依法經頃營下列種內類的保險帥業(yè)務：(一)財產保險如業(yè)務，包絨括財產損終失保險、究責任保險聚、信用保叔險等保險昏業(yè)務；(二)人身保窄險業(yè)務濁，包括妹人壽保村險、健宿康保險攏、意外醋傷害保確險等保運險業(yè)務蘆。（三）前賭述業(yè)務的診分出保險甩、分入保責險等再保孕險業(yè)務。外資保險捐公司經中勸國保監(jiān)會斬按照有關災規(guī)定核定瓣，可以在貨核定的范至圍內經營右大型商業(yè)橋風險保險即業(yè)務、統(tǒng)型括保單保淚險業(yè)務。處但同一外失資保險公略司不得同說時兼營財膝產保險業(yè)灣務和人身委保險業(yè)務言。外資保宋險公司寶的具體遙業(yè)務范割圍、業(yè)停務地域濤范圍和釣服務對扣象范圍播，由中迫國保監(jiān)高會按照羅有關規(guī)溝定核定供。外資元保險公吧司只能政在核定扒的范圍攝內從事炊保險業(yè)看務活動紋。四、終辮止、清概算謝謝觀看/歡迎下載BY終FAI攜TH皇IM拼EAN炎A律VIS負ION恰OF儲GO樹OD嫌ON