廣西壯族自治區(qū)小額貸款公司等六類機構(gòu)約談（談話）制度（試行）第一章總則第一條為加強行業(yè)監(jiān)管，規(guī)范企業(yè)運作，防范金融風(fēng)險,促進(jìn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及政策，制定本制度。第二條本制度適用于廣西壯族自治區(qū)行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司等六類機構(gòu)。第三條本制度所指約談（談話）包括設(shè)立談話、變更談話、監(jiān)管約談。第四條設(shè)區(qū)市、縣（市、區(qū)）地方金融監(jiān)管部門按照屬地監(jiān)管的原則，對轄區(qū)六類機構(gòu)組織開展約談（談話）工作，約談（談話）工作存在較大難度或無法獨立完成的，設(shè)區(qū)市地方金融監(jiān)管部門應(yīng)及時報告自治區(qū)地方金融監(jiān)管局，由自治區(qū)地方金融監(jiān)管局組織開展約談（談話）工作。在日常監(jiān)管和風(fēng)險處置工作中發(fā)現(xiàn)六類機構(gòu)存在重大違規(guī)行為，自治區(qū)地方金融監(jiān)管局視情況采取約談（談話）等監(jiān)管措施。第二章約談（談話）對象、內(nèi)容和程序第五條設(shè)立談話適用于對新批準(zhǔn)設(shè)立的六類機構(gòu)法定代表人、實際控制人、控股股東、董事、監(jiān)事及高級管理人員進(jìn)行的談話。第六條下列情形需進(jìn)行變更談話：（一）六類機構(gòu)發(fā)生單次股權(quán)變更（新的受讓股東）比例超過50%及以上，需對新的受讓股東進(jìn)行談話。（二）六類機構(gòu)變更公司法定代表人、董事長、總經(jīng)理或同時變更高級管理人員人數(shù)超過40%及以上，以及合并、分立等事項時，需對新的法定代表人、董事長、總經(jīng)理及其他高管人員進(jìn)行談話。（三）合并、分立、減少注冊資本，如有必要還需對股東進(jìn)行談話。第七條下列情形需進(jìn)行監(jiān)管約談：（一）設(shè)區(qū)市地方金融監(jiān)管部門在完成小額貸款公司、典當(dāng)行的年審及六類機構(gòu)年度考評和現(xiàn)場檢查提交報告之后30個工作日內(nèi)，分別對轄區(qū)內(nèi)出現(xiàn)違規(guī)行為的六類機構(gòu)法定代表人、實際控制人、控股股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員進(jìn)行約談。（二）日常監(jiān)管中六類機構(gòu)出現(xiàn)沖破監(jiān)管“底線”“紅線”的違規(guī)經(jīng)營行為、經(jīng)查證屬實的群眾舉報或反映的其他違規(guī)行為，應(yīng)及時約談違規(guī)六類機構(gòu)的法定代表人、實際控制人、控股股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員。（三）六類機構(gòu)在經(jīng)營過程中出現(xiàn)涉嫌抽逃或變相抽逃資本金、非法集資、吸收或變相吸收公眾存款等潛在違法違規(guī)風(fēng)險情形，應(yīng)及時約談六類機構(gòu)法定代表人、實際控制人、控股股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員。第八條約談（談話）主要內(nèi)容：（一）設(shè)立、變更談話主要向談話對象進(jìn)行行業(yè)的政策宣傳，引導(dǎo)公司樹立風(fēng)險防范意識，依法合規(guī)經(jīng)營、審慎穩(wěn)健的發(fā)展理念。（二）監(jiān)管約談主要向約談對象了解核實相關(guān)風(fēng)險情況,進(jìn)行風(fēng)險提示，宣教強化依法合規(guī)意識，識別、評估、分析、監(jiān)測、防范經(jīng)營風(fēng)險，及時進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警，督導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營，提出監(jiān)管整改要求。第九條各級地方金融監(jiān)管部門應(yīng)提前書面通知需要約談（談話）的對象，告知約談（談話）事由、時間、地點、參加人員、需要提交的材料等。約談（談話）對象確因特殊情況不能參加的，應(yīng)事先報告，經(jīng)地方金融監(jiān)管部門同意后委托相應(yīng)人員代理。需整改的公司在約談（談話）后7個工作日內(nèi)，按要求向地方金融監(jiān)管部門報送整改落實情況報告。第十條約談（談話）對象無故拒絕、推托，不如實陳述或故意隱瞞的，以及約談后仍不采取改進(jìn)措施的，地方金融監(jiān)管部門將進(jìn)行通報批評，按照六類機構(gòu)所對應(yīng)的監(jiān)管評級與分類監(jiān)管辦法規(guī)定進(jìn)行年度評級及監(jiān)管。通報批評后仍拒不整改的，報告自治區(qū)地方金融監(jiān)管局，自治區(qū)地方金融監(jiān)管局將視情況采取進(jìn)一步監(jiān)管措施；對措施不實、整改不力的，自治區(qū)地方金融監(jiān)管局將按照有關(guān)法規(guī)予以責(zé)任追究或行政處罰。第十一條各級地方金融監(jiān)管部門應(yīng)建立轄區(qū)六類機構(gòu)的約談（談話）檔案，應(yīng)包括簽到情況、約談（談話）記錄、約談（談話）紀(jì)要和整改情況。設(shè)區(qū)市地方金融監(jiān)管部門按季度向自治區(qū)地方金融監(jiān)管局報送約談（