2022-2023年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務精選試題及答案二

單選題（共50題）1、EViews中，在建模分析方面，有（）等估計方法。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D2、下列選項中，不屬于影響貨幣時間價值的主要因素的是（）A.時間B.通貨膨脹率C.單利和復利D.自身價值【答案】D3、對證券公司，證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務實行監(jiān)督管理的機構是（）。A.各地證券業(yè)協(xié)會B.上海、深圳證券交易所C.中國證監(jiān)會及其派出機構D.中國證券業(yè)協(xié)會【答案】C4、金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價方式來進行的標準化金融期貨合約的交易，主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C5、一般而言，下列債券的信用風險依次從高到低排列的正確順序為()。A.政府債券、公司債券、金融債券B.金融債券、公司債券、政府債券C.政府債券、金融債券、公司債券D.公司債券、金融債券、政府債券【答案】D6、美國“9.11”事件導致航空業(yè)出現(xiàn)衰退跡象，這種衰退屬于（）A.絕對衰退B.相對衰退C.偶然衰退D.自然衰退【答案】C7、根據(jù)相對強弱指數(shù)（RSI）判斷行情的說法正確是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ【答案】C8、下列屬于無形資產的是（）。A.商標權B.土地C.機器設備D.建筑物【答案】A9、客戶對財務利益的要求大致有（）這三種。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C10、證券組合的目標是追求股息收益的最大化，我們可以判斷這種證券組合屬于（）類型。A.收入型B.貨幣市場型C.指數(shù)化型D.增長型【答案】A11、外匯市場上一國貨幣與他國貨幣相互交換的比率是（）。A.國際收支B.匯率C.國際利率D.經濟増長率【答案】B12、根據(jù)客戶對待風險與收益的態(tài)度，可以將客戶分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A13、證券公司、證券投資咨詢機構在進行證券投資顧問業(yè)務推廣和客戶招攬時，不得有以下行為（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D14、在進行投資規(guī)劃時，對投資組合的管理分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C15、根據(jù)家庭生命周期理論，適合處于家庭成長期的投資者的理財策略有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D16、葛先生現(xiàn)將5000元現(xiàn)金存為銀行定期存款，期限為3年。年利率為4%。下列說法正確的是（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A17、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D18、（）指投資者想等到信息發(fā)布后再進行決策的傾向。A.確定性效應B.反射效應C.隔離效應D.框定效應【答案】C19、證券公司、證券投資咨詢機構開展證券投資顧問業(yè)務，向客戶提供投資建議的（）等信息，應當以書面或者電子文件形式予以記錄保存。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D20、在進行上市公司調研時通常遵循的流程是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D21、基本分析中自上而下的分析流程是（）。A.宏觀經濟分析—行業(yè)分析—公司分析B.區(qū)域分析—產業(yè)分析—宏觀分析C.行業(yè)分析—宏觀分析—公司分析D.公司估值分析—公司財務分析【答案】A22、假設其他條件保持不變，則下列關于利率風險的表述，正確的是（）。A.資產以固定利率為主，負債以浮動利率為主，則利率上升有助于增加收益B.發(fā)行固定利率債券有助于降低利率上升可能造成的風險C.購買票面利率為3％的國債，當期資金成本為2％，則該交易不存在利率風險D.以3個月LIBOR為參照的浮動利率債券，其債券利率風險增加【答案】B23、股權分置改革將對證券市場產生深刻、積極的影響是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.IVB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A24、在進行投資規(guī)劃時，對投資組合的管理分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C25、證券產品買進時機選擇的策略（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅤB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C26、在短期內，某公司預計在最好狀況下的流動性余額為8000萬元，出現(xiàn)概率是25％。在正常狀況下，流動性余額為4000萬元，出現(xiàn)概率是50％，在最差情況下的流動性缺口為2000萬元，出現(xiàn)概率為25％，則該公司預計短期內的流動性余缺情況是（）。A.盈余4500萬元B.缺口4000萬元C.盈余3500萬元D.缺口3000萬元【答案】C27、在證券投資顧問執(zhí)業(yè)證書的取得方式中，申請人通過所在機構向（）申請執(zhí)業(yè)資格。A.中國證監(jiān)會B.中國證監(jiān)會派出機構C.中國證券業(yè)協(xié)會D.證券交易所【答案】C28、假定某客戶現(xiàn)有5萬元的資金和每年年底1萬元的儲蓄，投資報酬率為3%，則下列理財目標可以順利實現(xiàn)的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B29、從家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理財收入及移轉性收入為主的階段一般稱為家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成長期D.形成期【答案】A30、金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價方式來進行的標準化金融期貨合約的交易，主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C31、下列關于分層抽樣法，說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D32、下列各項中，（）不是銀行等金融機構的流動性風險預警的內部預警指標或信號。A.所發(fā)行的股票價格下跌B.某項業(yè)務風險水平增加C.盈利能力下降D.資產過于集中【答案】A33、關于積極型債券組合管理策略中水平分析的說法，錯誤的是（）。A.預期利率下降時，増加投資組合的持續(xù)期B.預期利率上升時，縮短投資組合的持續(xù)期C.預期利率下降時，縮短投資組合的持續(xù)期D.水平分析的主要形式是利率預期策略【答案】C34、雙重傳導機制包括（）個環(huán)節(jié)A.2B.3C.4D.5【答案】B35、下列關于信用額度的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C36、下列不屬于證券產品選擇目標的是（）。A.取得收益B.提高風險C.本金保證D.資本增值【答案】B37、從國際大環(huán)境來看，跨國納稅人可利用各國稅收政策存在的（）和稅收優(yōu)惠差異等，進行國際間的稅務規(guī)劃。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D38、退休規(guī)劃的誤區(qū)有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C39、下列關于債券的特征說法正確的是（）.A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B40、遺產安排屬于客戶證券投資理財?shù)模ǎ┠繕?。A.短期目標B.中期目標C.長期目標D.永久目標【答案】C41、金融機構通?？梢酝ㄟ^觀測一定指標的變動來防范流動性風險，以下屬于其內部指標信號的指標有（）。A.I、II、VB.I、III、IV、VC.II、III、IV、VD.I、II、III、IV【答案】D42、以轉移或防范信用風險為核心的金融衍生工具有（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A43、經營戰(zhàn)略具有（）的特征。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B44、下列關于即期消費和遠期消費說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅤB.Ⅱ.ⅤC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C45、由上而下分析法的主要步驟包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A46、下列關于B-S-M定價模型基本假設的內容中正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D47、買賣證券產品時機的一般原則有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.VD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V【答案】