2023年5月基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范全真模擬考試試卷A卷含答案

單選題（共50題）1、下列關(guān)于開放式基金巨額贖回的說法中，錯誤的是（）。A.單個開放日基金贖回申請超過基金總份額的10％時為贖回B.基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金份額10％的前提下，可對其余贖回申請延期辦理C.發(fā)生巨額贖回并延期支付時，基金管理公司必須公告D.連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，基金管理人可以暫停接受贖回申請【答案】A2、開放式基金在投資操作上的優(yōu)勢主要有（）。A.可進(jìn)行長期投資和全額投資B.可投資于流動性相對較弱的資產(chǎn)C.更好的激勵約束機(jī)制D.沒有贖回壓力【答案】C3、某投資人投資10000申購某開放式基金，申購費率為1．5％，假定申購當(dāng)日基金份額凈值為1．05元，則其可得到的申購份額為（）份。A.9480.95B.9383.06C.9350.95D.9280.95【答案】B4、（2017年真題）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.10B.15C.20D.30【答案】D5、（2016年真題）以下屬于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定的是（）。A.登載投資者教育的相關(guān)信息B.登載單位或者個人的推薦性文字C.登載本公司的品牌形象宣傳材料D.登載基金產(chǎn)品的基本要素【答案】B6、根據(jù)我國的法律法規(guī)，基金管理公司的主要股東指（）。A.出資額占基金管理公司注冊比例最高的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊資本25%的股東C.出資額不低于基金管理公司注冊資本50%的股東D.出資額占基金公司注冊比例最高，且不低于25%的股東【答案】D7、基金管理人整改后，中國證監(jiān)會經(jīng)驗收符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起（）內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。A.3日B.7日C.2周D.1個月【答案】A8、關(guān)于專業(yè)投資者轉(zhuǎn)換為普通投資者，下列說法錯誤的是（）。A.具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷B.最近一年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元C.最近一年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元D.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷【答案】A9、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的自律措施B.崗前及崗位職業(yè)道德教育C.基金從業(yè)人員的自律和主觀努力D.樹立基金職業(yè)道德典型【答案】C10、自基金合同生效之日起，招募說明書每()更新一次A.每個月B.9個月C.3個月D.6個月【答案】D11、下列屬于操作風(fēng)險的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、ⅦB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V、ⅥC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、ⅦD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ、Ⅶ【答案】B12、不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)對普通投資者承擔(dān)的特別責(zé)任和要求的是。（）A.細(xì)化分類和管理義務(wù)B.優(yōu)先推介高收益產(chǎn)品C.特別告知義務(wù)D.舉證責(zé)任倒置原則【答案】B13、基金管理人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。A.基金資產(chǎn)的投資運作B.基金資產(chǎn)清算和會計復(fù)核C.基金資產(chǎn)的保管D.受托資產(chǎn)管理【答案】A14、目前，我國基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.025%B.0.5%C.0.05%D.0.3%【答案】D15、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時報告書。A.1B.2C.3D.5【答案】B16、(2016年)基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（）人民幣，且在境外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。A.3000萬元B.5000萬元C.1億元D.2億元【答案】A17、對于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)（）。A.逐日備份并本地妥善存放B.逐日備份并異地妥善存放C.逐月備份并異地妥善存放D.實時備份并本地妥善存放【答案】B18、（2021年真題）在基金代銷機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)做好投資者教育的園區(qū)的建設(shè)工作，其內(nèi)容應(yīng)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C19、(2016年)下列不屬于按投資市場分類的股票基金是（）。A.國內(nèi)股票基金B(yǎng).國外股票基金C.成長型股票基金D.全球股票基金【答案】C20、公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由不包括（）。A.個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)腂.被基金份額持有人大會解任C.被依法取消基金管理資格D.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)【答案】A21、確認(rèn)和變更開放式基金份額的機(jī)構(gòu)是（）。A.基金投資交易機(jī)構(gòu)B.基金份額登記機(jī)構(gòu)C.基金估值核算機(jī)構(gòu)D.基金代銷機(jī)構(gòu)【答案】B22、(2016年)基金持有人與基金管理人之間是（）關(guān)系。A.投資B.中介服務(wù)C.信托D.控股【答案】C23、(2017年)關(guān)于投資者教育工作的要求，下列表述正確的是（）。A.投資者教育應(yīng)當(dāng)與本公司提供的具體產(chǎn)品和服務(wù)有機(jī)結(jié)合B.投資者教育應(yīng)當(dāng)采用監(jiān)管部門統(tǒng)一要求的模式C.投資者教育應(yīng)當(dāng)納入本公司各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)D.投資者教育應(yīng)當(dāng)遵守廣泛適用的投資者教育計劃【答案】C24、基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)不包括（）。A.按照規(guī)定辦理基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.對其管理的基金財產(chǎn)進(jìn)行投資運作C.完成基金備案手續(xù)D.根據(jù)規(guī)定召集基金份額持有人大會【答案】A25、ETF建倉期不超過（）個月。A.3B.4C.5D.6【答案】A26、（2016年真題）對于基金活動中存在的違法違規(guī)行為，中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒收違法所得B.罰款C.強制整頓D.撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可【答案】C27、根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個月B.3個月C.6個月D.9個月【答案】B28、投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容不包括（）。A.健全投資決策授權(quán)制度B.建立投資風(fēng)險評估與管理制度C.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系D.建立科學(xué)的交易績效評價體系【答案】D29、()部門包括市場營銷、風(fēng)險控制、財務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺部門提供支持，保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。A.前臺B.中臺C.后臺D.以上都不是【答案】B30、以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說法錯誤的是（）。A.絕大部分基金財產(chǎn)投資于跟蹤目標(biāo)ETFB.密切跟蹤指標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)C.采用封閉式運作方法D.可以在場外申購或者贖回【答案】C31、目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和（）。A.融資B.投資C.籌資D.基金【答案】B32、以下關(guān)于監(jiān)事會的說法錯誤的是（）。A.提議召開董事會B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過【答案】A33、投資者保護(hù)工作是一項（）的工作。A.②③④B.①③④C.①②③D.①②③④【答案】C34、基金管理人存在以下（）的現(xiàn)象，說明該公司的合規(guī)文化建設(shè)存在缺陷。A.基金公司總經(jīng)理在全員大會上解讀從業(yè)人員股票投資制度中的關(guān)鍵內(nèi)容B.基金公司總經(jīng)理指定合規(guī)部門制定公司從業(yè)人員股票投資制度C.基金公司總經(jīng)理因業(yè)務(wù)繁忙，很長時間未申報自己的股票投資情況D.基金公司總經(jīng)理親自給獨立董事打電話要求其申報股票投資情況【答案】C35、基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過（）。A.3個月B.6個月C.9個月D.1個月【答案】A36、關(guān)于QDII基金的可投資對象和禁止性行為，以下表述正確的是（）。A.QDII基金可投資于境外市場不動產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭B.QDII基金禁止投資于遠(yuǎn)期合約、互換C.QDII基金可投資于公募基金，也可投資于基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品D.QDII基金可投資于全球概憑證、房地產(chǎn)信托憑證和貴重金屬【答案】C37、下列不屬于場內(nèi)貨幣基金的是（）。A.申贖型B.交易型C.申購型D.交易兼申贖型【答案】C38、基金募集申請的工作內(nèi)容中提交的相關(guān)文件不包括()。A.申請報告B.合同草案C.基金托管協(xié)議D.招募說明書草案【答案】C39、下列關(guān)于LOF份額申購和贖回的說法錯誤的是()。A.LOF采用金額申購，份額贖回原則B.T日買入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回C.LOF場內(nèi)申購申報單位為1元人民幣D.LOI贖回申報單位為1份基金份額【答案】B40、客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)則不包括（）。A.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)B.不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送C.基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾D.應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突【答案】C41、關(guān)于有贖回費用的基金，表述正確的是（）。A.持有期一年以內(nèi)，可以免收投資人的贖回費B.基金銷售機(jī)構(gòu)可根據(jù)營銷計劃調(diào)整贖回費收取比例C.收取的贖回費按一定比例計入基金財產(chǎn)D.收取認(rèn)購費的金額，可減免贖回費【答案】C42、基金管理人合規(guī)管理應(yīng)遵循的基本原則不包括（）A.專業(yè)性原則B.獨立性原則C.公正性原則D.成本收益原則【答案】D43、(2016年)以下選項不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A.基金銷售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應(yīng)持續(xù)向投資者營銷C.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明D.基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌【答案】B44、關(guān)于基金管理人內(nèi)部管理的監(jiān)管，以下說法錯誤的是()。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)從基金財產(chǎn)中計提風(fēng)險準(zhǔn)備金，以增強管理人風(fēng)險防范能力、保護(hù)份額持有人利益B.基金管理人應(yīng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高管的職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣霜毩⑦\作C.基金管理人的股東、實際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會規(guī)定及時履行重大事項報告義務(wù)D.當(dāng)基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以份額持有人的利益優(yōu)先【答案】A45、基金公司股東享有的權(quán)利不包括（）A.知情權(quán)B.表決權(quán)C.收益分配權(quán)D.經(jīng)營管理權(quán)【答案】D46、（2017年真題）下列關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。A.ETF的申購和贖回通過交易所進(jìn)行，LOF的申購和贖回可以通過銷售機(jī)構(gòu)和交易所進(jìn)行B.在二級市場的凈值報價頻率上，ETF通常比LOF高C.ETF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價，LOF的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票D.ETF通常采用完全被動式管理方式，LOF可以是被動管理型基金也可以是主動管理型基金【答案】C47、目前，我國貨幣市場工具的發(fā)行人一般不包括（