2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬考試試卷A卷含答案

單選題（共50題）1、下列有關股票、債券、基金的敘述中，錯誤的是（）。A.基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品B.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域C.基金的投資收益與風險介于股票和債券之間D.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產的集合投資方式【答案】D2、下列關于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是()。A.市場不是萬能的，因此，政府干預應該盡可能嚴格B.政府基金監(jiān)管機構進行基金監(jiān)管活動，要具有適當性、必要性和相稱性C.基金市場主體進入基金市場，是基金市場的原動力和價值歸宿D.保護投資人的合法權益，是基金市場活力的源泉【答案】B3、基金管理人制定內部控制制度一般應當遵循的原則不包括（）。A.及時性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.適時性原則【答案】A4、（）是指在目標市場中尋找有基金投資需求、有投資能力、有一定的風險承受能力、有可能購買或者再次購買基金的客戶。A.明確目標客戶市場B.市場細分C.客戶尋找D.客戶介紹【答案】C5、基金管理人的信息披露事項不涉及到下面（）環(huán)節(jié)。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投資運作D.總值披露【答案】D6、及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現在基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書，定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）內披露臨時報告。A.1B.2C.3D.5【答案】B7、關于中國證券投資基金業(yè)協會的職責，以下表述錯誤的是（）。A.依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求B.對會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調查取證和依法行政查處C.教育和組織會員遵守有關證券投資的法律、法規(guī)并維護投資人的合法權益D.制定行業(yè)的執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范【答案】B8、關于股票和股票基金，以下說法錯誤的是（）。A.當日股票價格會受到交易的影響，而當日股票基金份額凈值不受當天申購數量的影響B(tài).單一股票的投資風險較大、收益相對較高，而股票基金的風險相對較小、收益相對穩(wěn)定C.股票的價格往往在每一個交易日內不斷變動，每個交易日非上市股票基金只有一個價格D.股票可以根據一定的標準劃分為不同的類型，也可以根據一定的標準對股票基金進行分類【答案】C9、（2021年真題）某基金銷售有限公司（以下簡稱該公司）主營依托互聯網進行基金銷售，該公司基金網于2017年12月10日推出一項名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動，活動持續(xù)10天?；顒悠陂g，是在該公司基金網參加“十全十美”活動并將活動信息分享給好友的，即可獲得相應數量貨幣基金份額，證監(jiān)會派出機構對其進行現場檢查時，發(fā)現以下事實：A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D10、基金管理公司的經理人員應當按照公司章程、制度和業(yè)務流程的規(guī)定開展工作，以下做法正確的是（）。A.某基金公司總經理看好某只股票，要求公司的基金經理買入B.某新設基金公司的股東在權益投資方面具有強大優(yōu)勢，因此派出投資經理參與基金公司的具體投資活動C.某基金經理用基金財產多次與固定的交易對手進行債券買賣，高買低賣D.某基金經理出差，按照公司規(guī)定的流程臨時授權另一基金經理代為管理基金的投資組合【答案】D11、下列關于證券交易所的法律地位，說法錯誤的是（）。A.實行自律管理的法人B.證券交易所具有監(jiān)管者和被監(jiān)管者的雙重身份C.證券交易所不具備交易所業(yè)務規(guī)則制定權D.作為特殊的市場主體，也要接受政府證券監(jiān)管機構的監(jiān)管【答案】C12、以下關于公司型基金的表述，正確的是（）。A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權利要小一些B.基金是獨立的法人機構C.主要依據基金合同運營基金D.投資者享有直接管理基金的權利【答案】B13、對一般基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）個工作日內支付贖回款項。A.3B.5C.7D.9【答案】C14、證券交易所在開市后根據ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實時成交數據計算并每（）提供一次基金份額參考凈值。A.15秒B.30秒C.1分鐘D.1天【答案】A15、關于中國證券投資基金業(yè)協會的職責，以下說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B16、（）不屬于發(fā)售公開募集基金應符合的條件。A.基金募集申請經注冊后，方可發(fā)售基金份額B.由基金托管人或者其委托的基金銷售機構辦理基金份額的發(fā)售C.在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書等有關文件D.對基金募集所進行的宣傳推介活動符合規(guī)定【答案】B17、關于基金、股票、債券，以下表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C18、基金托管人發(fā)現基金管理人的投資指令違反基金合同約定的，應立即通知()，并向()報告。A.基金托管人;中國證監(jiān)會B.基金管理人;中國基金業(yè)協會C.基金托管人;中國基金業(yè)協會D.基金管理人;中國證監(jiān)會【答案】D19、（2016年真題）基金管理人應當依法披露的基金信息不包括（）。A.預期投資收益B.基金招募說明書、基金合同、基金托管協議C.基金資產凈值、基金份額凈值D.基金份額持有人大會決議【答案】A20、基金管理人董事會可以下設（）,負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風險管理戰(zhàn)略，評估公司風險管理狀況。A.風險管理部B.合規(guī)與風險管理委員會C.合規(guī)管理部D.合規(guī)與風險控制部【答案】B21、關于公募基金的合同生效，以下表述正確的是（）A.基金如果募集失敗，管理人及托管人不得收取報酬，銷售機構除夕卜B.所有公募基金合同生效，基金份額持有人數量必須達到1000人及以上C.公募基金合同生效，基金募集規(guī)模必須不少于2億元人民幣D.自中國證監(jiān)會書面對基金募集的備案手續(xù)確認之日起，基金合同生效【答案】D22、投資者甲購入A基金50萬元，3天后，又認購A基金60萬元，合計110萬元，A基金費率表如下所示，甲需要繳納的認購費為（）。A.13043元B.8800元C.8730元D.1320元【答案】C23、關于客戶利益優(yōu)先的職業(yè)道德要求，以下錯誤的行為是（）。A.不侵占或者挪用基金投資者的交易資金和基金份額B.不在執(zhí)業(yè)活動中為自己或他人牟取不正當利益C.采取合理的措施避免與投資者發(fā)生利益沖突D.在不同基金資產之間進行利益輸送【答案】D24、（2017年真題）關于基金信息披露的禁止性行為，下列說法錯誤的是（）。A.有利于投資人獲取良好的投資收益B.有利于維護證券市場的正常秩序C.有利于防止信息誤導投資者造成投資損失D.有利于保護公眾投資者的合法權益【答案】A25、關于基金和銀行儲蓄存款的性質，以下表述錯誤的是（）。A.銀行儲蓄存款是一種信用憑證B.銀行對存款者負有法定的保本付息責任C.基金管理人需要承擔基金投資損失的風險D.基金是一種收益憑證【答案】C26、基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內選任新基金托管人，新基金托管人產生前，由（）指定臨時基金托管人。A.中國基金業(yè)協會B.中國證監(jiān)會C.中國銀監(jiān)會D.基金管理人【答案】B27、基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構，可以依法辦理開放式基金份額的（）。A.份額登記、申購和贖回B.認購、申購和贖回C.認購、場內買賣D.場內買賣、申購和贖回【答案】B28、(2017年)目前我國基金代銷機構包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B29、（）針對直接關系型群體。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.電話約訪法【答案】A30、下列不屬于證券投資基金的作用的是（）。A.為中小投資者拓寬了投資渠道B.優(yōu)化金融結構，促進經濟増長C.促進證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展D.促進了金融行業(yè)交易成本的降低【答案】D31、從（）而言，FOF產品可以歸納為主動管理主動型FOF、主動管理被動型FOF、被動管理主動型FOF、被動管理被動型FOF四類。A.投資標的B.投資策略C.運作模式D.投資目標【答案】C32、下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.違規(guī)承諾收益或承擔損失B.詆毀其他基金管理人C.登載其他組織的祝賀性文字D.不對證券投資業(yè)績進行預測【答案】D33、（2017年真題）關于基金與股票、債券的差異，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D34、(2016年)對于基金活動中存在的違法違規(guī)行為，中國證監(jiān)會可以采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒收違法所得B.罰款C.強制整頓D.撤銷相關業(yè)務許可【答案】C35、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應具有（）年以上與其所任職務相關的工作經歷。A.1B.3C.5D.10【答案】B36、根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，銷售合規(guī)性風險管理主要措施不包括（）。A.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核B.對銷售協議的簽訂進行合規(guī)審核，對銷售機構簽約前進行審慎調查，嚴格選擇合作的基金銷售機構C.建立有效的投資流程和投資授權制度D.加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時交易、商業(yè)賄賂、誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生【答案】C37、金融市場是一個（）A.完全競爭B.壟斷競爭C.不完全競爭D.自由競爭【答案】C38、基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查，具體包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D39、關于道德和法律的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。A.道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施B.法律要求權利義務對等C.法律規(guī)范的結構是假定、處理和制裁D.道德要求權利義務對等【答案】D40、理財的目的是實現財產的（）。A.保值B.增值C.保值、增值D.再投資【答案】C41、(2017年)基金管理人制定信息系統(tǒng)管理制度所應遵循的原則，不包括（）。A.成本控制原則B.可操作性原則C.安全性原則D.實用性原則【答案】A42、（2016年真題）基金登記過程實際上是（）。A.基金托管人對賬戶管理的過程B.證券交易所登記賬戶份額變動的過程C.基金投資者對自己賬戶記賬的過程D.注冊登記機構對基金份額記賬的過程【答案】D43、關于中國證券投資基金業(yè)協會理事會，以下表述正確的是（）。A.理事會會議決議須經全體理事三分之二以上表決通過方能生效B.理事會成員均在中國證券投資基金業(yè)協會會員中選出，由會員大會選舉產生C.理事會是中國證券投資基金業(yè)協會會員大會閉會期間的執(zhí)行機構D.理事會臨時會議須由三分之二以上理事聯名方可召開【答案】C44、投資者的ETF份額認購方式不包括（）。A.場內現金認購B.場外現金認購C.基金份額認購D.證券認購【答案】C45、ETF申購、贖回清單公告內容不包括（）。A.最小申購B.贖回單位所對應的組合證券內各成分證券數據C.現金替代D.基金份額總值【答案】D46、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產凈值的（），且不得持有其他FOF。A.0.1B.0.15C.0.2D.0.35【答案】C47、關于資產管理的本質，下列說法錯誤的是（）A.一切資產管理活動都要求風險與收益相匹配B.管理人必須堅持“賣者有責"C.投資人必須做到“買者自負”D.投資人需要選擇投資收益高的產品【答案】D48、—般基金管理公司內部設有四大專業(yè)委員會（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【