銀行從業(yè)資格個人理財真題資料僅供參考銀行從業(yè)資格《個人理財》真題單項選擇題1.商業(yè)銀行為客戶進行風險評估時，評估結果認為其一客戶不適宜購買某一產(chǎn)品，但客戶仍堅持要購買的，則商業(yè)銀行的理財顧問應()。A.讓客戶自行提供聲明，供銀行留存后允許客戶購買B.同意客戶購買，對客戶的意見未做特殊處理C.向客戶說明風險評估的意義，委婉拒絕客戶的購買意愿D.制定專門文件，列明商業(yè)銀行的意見、客戶的意愿和其它必要事項，雙方簽字認可2.關于商業(yè)銀行個人理財業(yè)務，下列表述中錯誤的是()。A.在理財計劃存續(xù)期間，商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的相關資產(chǎn)的賬單，賬單提供應不少于兩次，而且至少每月提供一次B.商業(yè)銀行應按月準備理財計劃各投資工具的投資報表、市場表現(xiàn)情況及相關材料C.商業(yè)銀行除對理財計劃所匯集的資金進行正常的會計核算外，還應為每一個理財計劃制作明細記錄D.商業(yè)銀行應在理財計劃終止時，或理財計劃投資收益分配時，向客戶提供理財計劃投資、收益的詳細情況報告3.對于違反《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的從業(yè)人員，能夠采取的措施是()。A.所在機構通報同業(yè)B.中國銀監(jiān)會通報同業(yè)C.中國人民銀行通報同業(yè)D.中國銀行業(yè)協(xié)會通報同業(yè)4.商業(yè)銀行利用理財顧問服務向客戶推介投資產(chǎn)品時，應首先()。A.了解客戶的風險偏好B.了解客戶的非財務信息C.選擇多樣化投資工具D.評估客戶的當前財務狀況5.以下不屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務的是()。A.代理國債業(yè)務B.代理股票買賣業(yè)務C.代理銷售基金業(yè)務D.代理銷售保障產(chǎn)品業(yè)務6.下列不屬于客戶常規(guī)性收入的是()。A.工資B.捐贈款C.獎金和津貼D.銀行存款利息7.某客戶于T日申購基金成功后，正常情況下，基金注冊登記人于______日為該客戶增加權益并辦理注冊登記手續(xù)，該客戶于______日起可贖回該部分基金份額。()A.T;T+1B.T+1;T+2C.T+1;T+3D.T;T+28.根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引》，下列表述中錯誤的是()。A.商業(yè)銀行應當制定并落實內(nèi)部監(jiān)督和獨立審核措施B.商業(yè)銀行個人理則業(yè)務內(nèi)部調(diào)查監(jiān)督的重點為是否存在錯誤銷售和不當銷售情況C.商業(yè)銀行接受客戶委托進行資產(chǎn)管理，應與客戶簽訂合同，并至少每兩年重新確認一次D.除法律法規(guī)另有規(guī)定，或經(jīng)客戶書面同意外，商業(yè)銀行不得向第三方提供客戶的資料與交易記錄9.個人理財顧問服務的風險揭示管理措施有()。A.商業(yè)銀行應用專業(yè)術語準確地向客戶進行風險揭示B.商業(yè)銀行經(jīng)過理財服務銷售的其它產(chǎn)品，能夠不進行風險揭示C.客戶不必抄錄“本人已經(jīng)閱讀上述風險揭示，充分了解并清楚知曉了本產(chǎn)品風險，愿意承擔相關風險”，但應在該提示欄里簽名D.商業(yè)銀行銷售各類理財產(chǎn)品，以及商業(yè)銀行對客戶投資情況的評估和分析，都應包含相應的風險揭示內(nèi)容10.根據(jù)《個人外匯管理辦法實施細則》，個人當日提取外幣現(xiàn)鈔累計等值()美元以下(含)的，能夠在銀行直接辦理。A.5干B.1萬C.1.5萬D.2萬11.以下屬于理財顧問服務的是()。A.銷售信貸產(chǎn)品B.對外營銷宣傳活動C.銷售儲蓄存款產(chǎn)品D.提供財務分析與規(guī)劃服務12.根據(jù)《中華人民共和國證券法》，下列不屬于內(nèi)部信息的是()。A.公司增資計劃B.公司的收購計劃C.公司債務擔保重大變更D.公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的報廢價值達到該資產(chǎn)的10%13.中國短期政府債券一般采取()發(fā)行。A.按面值B.平價方式C.貼現(xiàn)方式D.溢價方式14.投保人最基本的義務是()。A.交付保贊B.預防危險C.出險通知D.索賠舉證15.商業(yè)銀行開展以下個人理財業(yè)務，不需要向中國銀監(jiān)會申請批準的是()。A.保證收益理財計劃B.保本浮動收益理財計劃C.非保本浮動收益理財計劃D.保證最低收益理財計劃16.下列各項中，屬于個人資產(chǎn)負債表中流動資產(chǎn)的是()。A.股票B.房地產(chǎn)C.保險贊D.貨幣市場基金17.期貨交易的()保證金。A.雙方都必須繳納B.雙方都不需繳納C.賣方必須繳納D.買方必須繳納18.《個人所得稅法》規(guī)定，在中國境內(nèi)有住所或者無住所而在境內(nèi)居住滿()的個人，從中國境內(nèi)和境外取得的所得，依照《個人所得稅法》規(guī)定繳納個人所得稅。A.5年B.3年C.2年D.1年19.下列關于商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務的基本條件的表述中，錯誤的是()。A