基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬試題整理打印

單選題（共100題）1、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】D2、（2021年真題）私募基金募集過程中，在投資者簽署基金合同之前，募集機構應當向投資者說明的內容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】B3、下列行為基金管理人及其執(zhí)業(yè)人員禁止實施的包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C4、下列關于金融與居民的投資理財?shù)恼f法中，錯誤的是（）。A.貨幣資金來源于居民從事的生產活動B.理財是對財務進行管理，以實現(xiàn)財產的保值、增值C.居民的經濟活動與金融的聯(lián)結越來越松散了D.現(xiàn)代經濟中居民收入絕大部分是貨幣性收入【答案】C5、基金管理公司督察長履行職責的范圍為（）。A.公司運作的主要環(huán)節(jié)B.基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)C.基金運作的主要環(huán)節(jié)D.公司稽核部的人員設置及業(yè)務管理【答案】B6、基金銷售機構的以下做法，不符合基金銷售機構人員管理和培訓要求的是（）。A.要求基金銷售人員及時自行辦理執(zhí)業(yè)注冊并反饋辦理情況B.對所屬已獲得基金從業(yè)資格的從業(yè)人員，由基金銷售機構來組織與基金銷售相關的職業(yè)培訓C.通過網絡方式將所屬取得基金從業(yè)資格人員的姓名、從業(yè)資質證明等信息進行披露D.對基金銷售人員的流動情況進行登記管理【答案】A7、（）按照法定條件和程序對基金管理公司的設立申請進行嚴格審查，做出批準或者不予批準的決定。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會C.基金業(yè)協(xié)會D.基金管理人【答案】B8、按基金投資人的()來劃分，可分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。A.期望收益率B.投資收益預期C.資產規(guī)模大小D.風險承受能力【答案】D9、國際上比較流行的投資組合保險策略主要是()。A.營銷保險策略B.債券保險策略C.對沖保險策略D.股票保險策略【答案】C10、跨境ETF基金T日份額凈值在指定報刊和管理人網站披露的最晚時限是()。A.T+1日B.T+3日C.T日D.T+2日【答案】D11、（2019年真題）中國證監(jiān)會一般工作人員離職后（）年內，不得到與原來工作業(yè)務直接相關的機構任職。A.1B.2C.3D.5【答案】B12、通過所持有股票的（）可以看出基金是偏好大盤股投資、中盤股投資還是小股盤投資。A.投資風格B.股票性質C.投資市場D.股票市值【答案】D13、下列選項屬于基金銷售人員禁止性規(guī)范的是()。A.不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏B.適當夸大過往業(yè)績，預測所推介基金的未來業(yè)績C.基金銷售人員應向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證D.基金銷售人員應當引導投資者到經監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理業(yè)務手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項【答案】B14、(2017年)對基金合同生效1年以上不滿10年的基金的宣傳，下列表述正確的是（）。A.宣傳材料應當?shù)禽d基金歷史業(yè)績和模擬數(shù)據(jù)B.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，可以登載自合同生效之日起表現(xiàn)較好年度的歷史業(yè)績C.宣傳材料公布在下半年的，可以預測本年度的預期業(yè)績，并注明是預測業(yè)績D.宣傳材料登載基金歷史業(yè)績的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績【答案】D15、(2016年)注冊登記機構將確認后的申購、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構，同時也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至（）。A.證券交易所B.證監(jiān)會C.基金托管人D.基金份額持有人【答案】C16、中國證監(jiān)會對公開募集基金的基金份額登記機構、（）實行注冊管理。A.基金投資顧問機構B.基金評價機構C.基金估值核算機構D.基金信息技術系統(tǒng)服務機構【答案】C17、基金公司軟件的使用應充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴展性，應具備（）功能。①身份驗證②訪問控制③故障恢復④安全保護⑤分權制約⑥即時通信A.①②③④⑤B.①②③④⑤⑥C.①②③⑤⑥D.①②③⑥【答案】A18、(2016年)基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近（）個完整會計年度的業(yè)績。A.3B.5C.10D.15【答案】C19、具體基金客戶服務流程不包括（）。A.服務宣傳與推介B.互動交流C.受理投訴D.公布基金招募說明書【答案】D20、(2016年)私募基金管理人應當提供私募基金信息，并保證所披露信息的（）。A.合理性、準確性、完整性B.真實性、準確性、合理性C.真實性、準確性、完整性D.真實性、合理性、完整性【答案】C21、基金銷售機構對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的（）的要求，組織與基金銷售相關的職業(yè)培訓。A.《證券投資基金銷售管理辦法》B.《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓大綱》C.《中國證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》D.《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員從業(yè)資質管理規(guī)則》【答案】B22、基金管理人利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，屬于合規(guī)風險中的（）。A.投資合規(guī)性風險B.銷售合規(guī)性風險C.信息披露合規(guī)性風險D.反洗錢合規(guī)性風險【答案】A23、(2017年)貨幣市場基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份額申購、贖回當日，其封閉期的收益公告應當披露（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B24、依據(jù)法律形式的不同，基金可以分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).在岸基金和離岸基金C.封閉式基金和開放式基金D.股票型基金和債券型基金【答案】A25、關于私募基金推介材料，下列做法不合規(guī)的是（）。A.包含了基金的投資范圍、投資策略和投資限制B.包含了過去9個月內的基金產品業(yè)績C.包含了基金產品的預期收益D.包含了基金的管理團隊信息【答案】C26、關于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。A.基金賬戶只能用于基金認購及交易B.基金賬戶在商業(yè)銀行辦理C.基金賬戶開戶在證券登記機構辦理D.每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶【答案】C27、目前，我國貨幣市場基金贖回款最快可在（）日到賬。A.T+0B.T+2C.T+lD.T+3【答案】C28、關于道德與法律的聯(lián)系，下列說法中不正確的是（）。A.功能互補B.相互促進C.內容交叉D.手段一致【答案】D29、對社保基金資產進行投資管理屬于基金管理公司的（）。A.受托管理業(yè)務B.基金銷售業(yè)務C.基金管理業(yè)務D.募集資金活動【答案】A30、確認和維護開放式基金份額持有人名冊的機構是（）。A.銷售機構B.中央結算公司C.注冊登記機構D.基金托管人【答案】C31、基金管理人應當按照法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會有關規(guī)定，建立完善的信息披露制度，保證公開披露的信息（），有相應的部門或崗位負責信息披露工作，進行信息的組織、審核和發(fā)布。A.真實、準確、完整、及時B.真實、準確、完整C.真實、準確、公開、D.及時、高效、公開、透明【答案】A32、下列關于基金市場營銷的說法，錯誤的是（）。A.市場營銷不同于有形產品營銷B.強調銷售服務的持續(xù)性C.基金市場營銷的意義體現(xiàn)于基金募集階段D.在服務過程中，注重與客戶的關系，保證服務的質量【答案】C33、以下關于證券投資基金概念的表述,正確的是（）A.A:Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.B:Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.C:Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.D:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D34、（）對有效的風險管理承擔最終責任。A.監(jiān)事會B.董事會C.合規(guī)管理部門D.督察長【答案】B35、股票反映的是一種（）關系。A.所有權B.債權債務C.信托D.擔?！敬鸢浮緼36、已發(fā)行股票的轉讓流通市場叫做股票的（）。A.一級市場B.二級市場C.三級市場D.主板市場【答案】B37、（2017年真題）當ETF交易所上市交易后，下列說法正確的是（）。A.每日開市前披露前一日的基金份額參考凈值（IOPV）B.每日開市前披露當日的基金份額參考凈值（IOPV）C.每日開市前披露當日的申購清單和贖回清單D.每日開市前披露前一日的申購清單和贖回清單【答案】C38、在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風險資產投資比例隨之()。A.不變B.上升C.下降D.沒有關系【答案】B39、（2020年真題）某公基金管理人發(fā)行集合資管計劃，該計劃可以向一下哪個投資者募集？（）A.具有3年以上投資經歷，家庭金融凈資產300萬元的公司職員B.具有3年年以上投資經歷，近3年年均收入30萬元的自由職業(yè)者C.具有3年年以上投資經歷，不愿意接受本金虧損的退休職工D.具有5年以上模擬投資經歷，金融專業(yè)在讀大學生【答案】A40、基金銷售機構辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利及義務。A.基金客戶B.基金管理人C.基金托管人D.監(jiān)管機構【答案】B41、（）主要包括基金資產凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。A.普通基金凈值公告B.貨幣市場基金收益公告C.基金季度報告D.基金半年度報告【答案】A42、下列不屬于基金份額持有人權利的是（）。A.分享基金財產收益B.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權C.確定基金收益分配方案D.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會【答案】C43、基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向（）負責。A.股東會B.會員大會C.總經理D.董事會【答案】A44、關于中國證券基金投資協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》，以下說法正確的是（）。A.C2為風險承受能力最低的類型B.C2風險類型投資者通常不愿意承擔任何投資損失C.沒有風險意識度的投資者類型為C4D.C1風險類型投資者可以認購貨幣市場基金【答案】D45、（2018年真題）關于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是（）。A.基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強的規(guī)范性特征，一般不具備完整的規(guī)范結構B.基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范C.基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化D.基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)義務和責任【答案】A46、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產凈值的（），且不得持有其他FOF，除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產的（）。A.15%；15%B.20%；20%C.10%；20%D.10%；10%【答案】B47、(2017年)關于我國基金份額注冊登記確認時間，如果T日是申購或贖回申請日，下列描述正確的是（）。A.對于不同基金品種，份額登記時間都是一致的，一般情況下都是T+2日B.對于不同基金品種，份額登記時間都是一致的，一般情況下都是T+1日C.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日D.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+2日，QDII基金是T+1日【答案】C48、在不違反法律法規(guī)的前提下，公司必須保證給客戶的所有建議和為客戶進行的所有交易都是本著（）的原則。A.客觀合理B.獨立C.客戶利益第一D.謹慎專業(yè)【答案】C49、基金宣傳推介材料必須真實、準確，不得有的情形不包括（）。A.登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績B.違規(guī)承諾收益或者承擔損失C.預測該基金的證券投資業(yè)績D.使用“最好”、“名列前茅”等表述【答案】A50、(2016年)重新召集的基金份額持有人大會應當由代表（）以上的基金份額持有人參加，方可召開。A.1／3B.1／2C.2／3D.3／4【答案】A51、1940年，美國政府頒布了（），被認為是關于共同基金投資者保護的兩部最重要的法律。A.《投資公司法》和《投資顧問法》B.《投資顧問法》和《股份有限公司法》C.《股份有限公司法》和《證券法》D.《證券法》和《投資公司法》【答案】A52、契約型基金與公司型基金的區(qū)別不表現(xiàn)為（）。A.投資人不同B.投資者的地位不同C.基金的營運依據(jù)不同D.法律主體資格不同【答案】A53、（2016年真題）基金份額持有人的信息披露義務主要體現(xiàn)在（）方面的披露義務。A.基金份額持有人大會B.基金份額變化信息C.基金運作、托管監(jiān)督報告D.基金份額持有信息【答案】A54、國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設定的六個基本原則不包括（）A.投資者教育等同于投資咨詢B.投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者C.投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代D.證券經營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)【答案】A55、基金從業(yè)人員小張在工作中得到有關A股票的一些內幕信息，于是在一個私下場合暗示自己的女友小王購買該股票，這種行為違反了（）原則。A.不得進行內幕交易B.不得欺詐客戶C.不得操縱市場D.不得進行不正當競爭【答案】A56、報告期內基金估值程序事項說明屬于（）的披露。A.基金投資組合報告B.基金凈值表現(xiàn)C.基金財務指標D.管理人報告【答案】D57、投資者通過將基金（）與同期基金業(yè)績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準的差異程度。A.凈值增長指標B.本期利潤C.加權平均份額本期利潤D.加權平均凈值利潤率【答案】A58、2006年、2007年兩年受益于股市繁榮,我國證券投資基金得到有史以來最快的發(fā)展，主要表現(xiàn)在以下哪些方面。（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A59、私募基金管理人及相關服務機構保存私募基金的資料，自基金清算終值之日起不得少于（）年。A.15B.10C.5D.20【答案】B60、下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監(jiān)管處罰措施中，錯誤的是（）。A.暫停辦理相關業(yè)務B.提示改正C.出具監(jiān)管警示函D.罰款【答案】D61、封閉式基金價格主要受（）的影響。A.二級市場供求關系B.銀行存貸款利率C.基金資產總值D.基金份額凈值【答案】A62、基金管理人內部控制主要原則是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.以上都是【答案】D63、按投資市場分類，股票型基金的分類不包括（）。A.國內股票型基金B(yǎng).國外股票型基金C.區(qū)域股票型基金D.全球股票型基金【答案】C64、（2021年真題）某基金銷售有限公司（以下簡稱該公司）主營依托互聯(lián)網進行基金銷售，該公司基金網于2017年12月10日推出一項名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動，活動持續(xù)10天?；顒悠陂g，是在該公司基金網參加“十全十美”活動并將活動信息分享給好友的，即可獲得相應數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會派出機構對其進行現(xiàn)場檢查時，發(fā)現(xiàn)以下事實：A.對相關高管及工作人員出具警示函B.責令該公司限期改正C.永久取消該公司基金銷售業(yè)務資格D.責令對該批次宣傳推介材料進行整改【答案】C65、目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。其中代銷機構不包括（?）。A.保險公司B.基金公司C.證券公司D.商業(yè)銀行【答案】B66、基金反映的是一種（）關系。A.所有權B.債券債務C.信托D.委托代理【答案】C67、基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到()人以上。A.100B.150C.200D.300【答案】C68、基金銷售機構對普通投資者承擔以下特別責任和要求，下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D69、契約型私募基金合同的必備條款不包括，下列哪項。（）A.股東（大）會B.私募基金的成立與備案C.當事人及權利義務D.私募基金的財產【答案】A70、關于基金的合同生效，下列說法錯誤的是。（）A.中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起3個工作日內予以書面確認。B.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗。C.基金募集失敗，基金管理人應當以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用。D.基金募集失敗，基金募集期限屆滿后45日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息?！敬鸢浮緿71、投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理申購的網點查詢認購申請的受理情況。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】B72、（2018年真題）甲在擔任基金經理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個股，為自己牟取利益，關于這一行為下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A73、基金公司日常運營中的風險不包括（）。A.業(yè)務風險B.業(yè)務持續(xù)風險C.投資風險D.操作風險【答案】B74、關于ETF和LOF以下選項有哪些是不正確的是（）。A.ETF是指數(shù)型基金的一種B.ETF在本質上是開放式基金C.ETF與LOF的區(qū)別之一是前者的申購和贖回均以現(xiàn)金進行D.LOF可以在代銷網點或交易所申購、贖回ETF通過交易所申購、贖回【答案】C75、按照規(guī)定辦理基金銷售結算資金的劃付，是（）的法定義務。A.基金投資顧問機構B.基金份額登記機構C.基金評價機構D.基金銷售支付機構【答案】D76、擬開展基金銷售業(yè)務的機構，應向工商注冊登記所在地的()派出機構進行注冊并取得相應資格。A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.中國證券登記結算有限責任公司【答案】A77、(2016年)（）對證券基金業(yè)實行嚴格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲的打擊。A.基金份額持有人B.基金監(jiān)管機構C.基金托管人D.基金注冊登記機構【答案】B78、目前，我國基金主要代銷機構不包括（）。A.基金銷售公司B.證券公司C.保險公司D.財務公司【答案】D79、下列說法有誤的是（）。A.信息不對稱是市場存在的基礎B.基金持有人與基金管理人之間是信托關系C.基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產D.基金管理人、基金托管人可以將基金財產歸入其固有財產【答案】D80、為保護基金投資人的利益，有關法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。A.1B.2C.3D.4【答案】C81、基金會計核算中，承擔復核責任的是（）。A.證券投資基金B(yǎng).基金管理公司C.會計師事務所D.基金托管人【答案】D82、下列各項，不屬于封閉式基金內容的是()。A.基金份額在基金合同期限內固定不變B.一般有一個固定的存續(xù)期C.基金份額不固定D.是在證券市場的投資者之間進行轉讓【答案】C83、在基金管理公司的各項內部控制制度中，以下用于明確內控目標、內控原則、控制環(huán)境及內控措SS等內容的文件是（）。A.基本管理制度B.業(yè)務操作手冊C.部門業(yè)務規(guī)章D.內部控制大綱【答案】D84、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責的是（）。A.辦理基金備案手續(xù)B.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資D.編制中期和年度基金報告【答案】B85、(2017年)根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，公開募集基金的基金管理人的相關人員進行證券投資需要事先申報，下列需要進行申報的對象是（）。A.本人、父母、配偶B.本人、直系親屬C.本人、配偶D.本人、配偶、利害關系人【答案】D86、(2016年)（）是公平原則在投資者教育領域中的體現(xiàn)，是營造一個公正的政治、法律環(huán)境，在此環(huán)境下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。A.風險控制教育B.投資決策教育C.資產配置教育D.權益保護教育【答案】D87、契約型基金與公司型基金的區(qū)別不表現(xiàn)為（）。A.投資人不同B.投資者的地位不同C.基金的營運依據(jù)不同D.法律主體資格不同【答案】A88、(2017年)根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，下列關于基金銷售機構提供的增值服務的說法中，正確的是（）。A.以基金銷售人員的名義可以與投資人簽約并由其提供個性化的增值服務B.增值服務內容應當在基金合同、招募說明書中予以詳細揭示C.增值服務是基金銷售機構在基金合同、招募說明書規(guī)定的服務范圍之外提供的附加服務D.為滿足不同投資人的個性化需求，同一增值服務的協(xié)議可以由各投資人自主擬定【答案】C89、（2016年真題）在1970年以前，美國的共同基金大多數(shù)都是（）。A.證券基金B(yǎng).股票基金C.債券基金D.封閉式基金【答案】B90、下列關于基金投資咨詢的說法，錯誤的是（）。A.基金管理公司在投資咨詢過程中應提供有關證券投資研究分析成果B.基金管理公司在投資