基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范綜合檢測試卷A卷含答案

單選題（共100題）1、關(guān)于基金的合同生效，下列說法錯誤的是。（）A.中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)。B.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗。C.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。D.基金募集失敗，基金募集期限屆滿后45日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。【答案】D2、（2016年真題）關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會，下列說法錯誤的是（）。A.是社會團(tuán)體法人B.是自律性組織C.權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會員組成的會員大會D.理事會成員由證監(jiān)會指定【答案】D3、（）是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。A.增長型基金B(yǎng).收入型基金C.穩(wěn)定型基金D.平衡型基金【答案】A4、（）是對已經(jīng)識別的風(fēng)險點(diǎn)進(jìn)行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進(jìn)行分析，確定風(fēng)險的等級。A.環(huán)境控制B.風(fēng)險評估C.控制活動D.信息溝通【答案】B5、按《開放式證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，對基金資產(chǎn)凈值低于（）的，基金合同自動終止。A.1000萬元B.5000萬元C.1億元D.2億元【答案】D6、以下選項(xiàng)中，不屬于托管協(xié)議的重要信息的是（）A.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間地點(diǎn)和費(fèi)用B.托管人賬戶的開立C.估值差錯的處理流程D.管理人和托管人之間的相互監(jiān)督和核查【答案】A7、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)B.直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司C.直銷機(jī)構(gòu)僅開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個人客戶D.基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)【答案】C8、（）是“投資者適當(dāng)性”原則的體現(xiàn)。A.合格投資者制度B.適度監(jiān)管制度C.行政審批制度D.市場準(zhǔn)入限制【答案】A9、基金銷售的()反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品。A.專業(yè)性B.服務(wù)性C.持續(xù)性D.適用性【答案】D10、合格投資者是指投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合（）的單位和個人。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B11、普通投資者為專業(yè)投資者之外的投資者，具有特別保護(hù)。下列選項(xiàng)中，不屬于普通投資者特別保護(hù)內(nèi)容的是（）。A.信息告知B.適當(dāng)性匹配C.政策紅利D.風(fēng)險警示【答案】C12、（2016年真題）當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值超過0．5％時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時報(bào)告。A.1B.2C.3D.5【答案】B13、關(guān)于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是（）。A.要在基金機(jī)構(gòu)發(fā)生虧損時采取有效措施，讓基金機(jī)構(gòu)股東之外的其他人不受損失B.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)督的過程中C.基金監(jiān)管的監(jiān)督范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域D.通過償付能力監(jiān)督和風(fēng)險防控制度體系，維護(hù)投資人對金融機(jī)構(gòu)和金融市場的信心【答案】D14、關(guān)于基金管理人風(fēng)險管理的內(nèi)容，下列說法不正確的是（）。A.風(fēng)險評估可以采用定性和定量相結(jié)合的方法B.基金管理人應(yīng)對每一個重要的風(fēng)險進(jìn)行評價C.行為監(jiān)控主要監(jiān)控基金管理人經(jīng)理層的活動D.基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)【答案】C15、基金監(jiān)管從內(nèi)容上未涉及到對以下（）的監(jiān)管。A.基金機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入B.基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格C.基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的行為D.基金投資人【答案】D16、（）是正當(dāng)競爭的基礎(chǔ)。A.公平競爭B.合法競爭C.有序競爭D.公開競爭【答案】B17、開放式基金份額登記，是指（）通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。A.基金份額持有人B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)C.證券交易所D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)【答案】D18、基金托管人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前（）公告大會的召開時間、會議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A.30日B.45日C.90日D.60日【答案】A19、(2017年)貨幣市場基金偏離度達(dá)到需要進(jìn)行臨時報(bào)告披露的要求是（）。A.負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25％B.負(fù)偏離度達(dá)到0.25％C.偏離度的絕對值達(dá)到0.25％D.正偏離度達(dá)到0.25％【答案】A20、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A21、以下選項(xiàng)中，不屬于證監(jiān)會依法履行職責(zé)的是()。A.制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)B.對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事基金活動進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告C.指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會的活動D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況【答案】C22、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者（）擔(dān)任。A.外資企業(yè)B.獨(dú)資企業(yè)C.公司企業(yè)D.合伙企業(yè)【答案】D23、(2016年)基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括（）。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集【答案】C24、(2016年)在開發(fā)機(jī)構(gòu)大客戶時，有違基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系B.承諾通過財(cái)務(wù)處理降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)C.承諾及時地將公開的信息與其溝通D.承諾定期提供詳盡的投資策略報(bào)告【答案】B25、（2017年真題）某開放式基金的基金總份額為1億份，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是（）。A.贖回2000萬份，申購1500萬份；通過基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1300萬份，轉(zhuǎn)入700萬份B.贖回1500萬份，申購1300萬份；通過基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份C.贖回700萬份，申購100萬份；通過基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份D.贖回1000萬份，申購100萬份；通過基金轉(zhuǎn)化轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份【答案】D26、2013年，（）專門增設(shè)“基金行業(yè)協(xié)會”一章，為確定基金業(yè)協(xié)會的地位和規(guī)范基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金管理辦法》D.《中華人民共和國證券法》【答案】B27、關(guān)于基金與股票或債券的差異，下列說法中錯誤的是（）。A.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域B.基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品，因而是一種間接投資工具C.通常情況下，股票價格波動性較大，是一種高風(fēng)險的投資品種D.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，風(fēng)險相對適中，收益則高于股票【答案】D28、中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A.1B.2C.3D.5【答案】C29、(2016年)證券投資基金的基金財(cái)產(chǎn)不能用于投資（）。A.房地產(chǎn)B.上市交易的債券C.上市交易的股票D.證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種【答案】A30、政府基金監(jiān)管的監(jiān)管時間為（）。A.市場進(jìn)入時B.市場活動期間C.市場退出時D.基金機(jī)構(gòu)從設(shè)立直至終止的全過程【答案】D31、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺的日期是（）。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2005年3月【答案】C32、下列各項(xiàng)說法中，錯誤的是（）。A.揭示投資風(fēng)險B.不得夸大業(yè)績，但可以預(yù)測未來的業(yè)績C.告知客戶投資的基本流程和一般原則D.不得進(jìn)行虛假或者誤導(dǎo)性陳述【答案】B33、下列關(guān)于價值型股票與成長型股票的表述，錯誤的是（）。A.價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票B.價值型股票的市盈率、市凈率通常較高C.成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善盌.成長型股票的市盈率、市凈率通常較高【答案】B34、（2016年真題）根據(jù)基金銷售費(fèi)用其他規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人和基金銷售應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式B.除客戶維護(hù)費(fèi)外，基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)不得就銷售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議C.客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)和基金銷售服務(wù)費(fèi)中列支D.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)【答案】C35、下列關(guān)于股票基金（開放式）與股票的不同之處表現(xiàn)的說法，錯誤的是（）。A.股票基金增加了基金經(jīng)理的“委托代理”風(fēng)險B.可以根據(jù)份額凈值的高低對股票基金的投資價值進(jìn)行初步判斷C.股票基金的投資風(fēng)險一般低于單一股票的投資風(fēng)險D.非上市股票基金每一交易日只有一個交易價格【答案】B36、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是()。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)D.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運(yùn)作投資【答案】A37、2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的（）產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關(guān)注的新焦點(diǎn)。A.淘寶網(wǎng)店B.天天基金網(wǎng)C.支付寶D.余額寶【答案】D38、(2017年)下列關(guān)于公募基金管理公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的義務(wù)的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D39、股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料體現(xiàn)了基金管理公司治理的（）原則。A.業(yè)務(wù)與信息隔離B.股東誠信與合作C.長效激勵約束D.公司獨(dú)立運(yùn)作【答案】A40、基金信息披露內(nèi)容應(yīng)滿足的原則不包括（）。A.準(zhǔn)確性原則B.易得性原則C.及時性原則D.公平披露原則【答案】B41、(2016年)各證監(jiān)局對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司的日常監(jiān)管內(nèi)容不包括（）。A.基金托管人員的日常監(jiān)管B.開放式基金信息披露的日常監(jiān)管C.公司治理和內(nèi)部控制的日常監(jiān)管D.基金代銷機(jī)構(gòu)的日常監(jiān)管【答案】A42、貨幣市場基金可以投資下列哪項(xiàng)金融工具?（）A.可轉(zhuǎn)換債券B.現(xiàn)金C.信用等級AA+級以下的企業(yè)債券D.股票【答案】B43、基金募集機(jī)構(gòu)向投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)。禁止出現(xiàn)的行為不包含。（）A.向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)B.向投資者就不確定的事項(xiàng)提供確定性的判斷C.向普通投資者主動推介符合其投資目標(biāo)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)D.向普通投資者主動推介風(fēng)險等級高于其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)【答案】C44、(2017年)王先生投資6萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1．8％，基金份額面值為1元。則王先生凈認(rèn)購金額為（）元。A.58949.1B.58930C.58939.1D.58920【答案】C45、關(guān)于發(fā)起式基金的成立及存續(xù)條件，以下說法中正確的是（）。A.發(fā)起資金不得少于3000萬元人民幣B.發(fā)起式基金合同生效3年后，若持有人數(shù)量低于200人的，基金合同自動終止C.發(fā)起式基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣的，基金合同自動終止D.基金份額持有人可少于200人【答案】C46、(2016年)目前，居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃π詈停ǎ?。A.融資B.籌資C.投資D.基金【答案】C47、基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B48、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金的說法不正確的是()。A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象B.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金C.可以進(jìn)行套利交易D.會出現(xiàn)大幅折價或溢價交易現(xiàn)象【答案】D49、（）是指基金從業(yè)人員通過主動自覺的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。A.基金職業(yè)道德教育B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)C.道德D.職業(yè)道德【答案】B50、（2017年真題）下列可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風(fēng)險的行為是（）。A.某銷售人員拿公司新發(fā)的公募基金相關(guān)信息進(jìn)行基金介紹B.某銷售人員在進(jìn)行宣傳推介時發(fā)現(xiàn)PPT上寫有“欲購從速”字樣后立即進(jìn)行了刪除C.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險公司務(wù)必在當(dāng)天15：00點(diǎn)前辦完基金申購手續(xù)D.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認(rèn)購了其公司的一只股票型基金【答案】D51、下列關(guān)于基金信息披露的表述，正確的是（）。A.基金信息披露的原則一般可分為實(shí)質(zhì)性原則與完整性原則B.在基金運(yùn)作過程中可以不定期披露投資組合及基金財(cái)務(wù)狀況的信息C.強(qiáng)制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍作法D.基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露【答案】C52、基金銷售費(fèi)用不包括（）。A.申購費(fèi)B.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)C.贖回費(fèi)D.銷售服務(wù)費(fèi)【答案】B53、下列關(guān)于私募基金的說法中，不正確的是（）。A.投資人人數(shù)較少B.運(yùn)作形式靈活C.具有外部性D.不面向公眾發(fā)行【答案】C54、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)使用客戶信息時，應(yīng)當(dāng)符合收集該信息的目的，不得有的行為不包括（）。A.向本基金機(jī)構(gòu)以外的其他機(jī)構(gòu)和個人提供客戶信息B.出售客戶信息C.在客戶提出反對的情況下，將客戶信息用于該信息源以外的金融機(jī)構(gòu)其他營銷活動D.按照收集信息的目的使用客戶信息【答案】D55、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件，公布上述文件的時間是()。A.基金份額發(fā)售的三日前B.基金份額發(fā)售的五日前C.基金份額發(fā)售的當(dāng)日D.基金份額發(fā)售的三個工作日前【答案】A56、基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。A.基金管理人或基金銷售機(jī)構(gòu)B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金銷售機(jī)構(gòu)C.中國證監(jiān)會D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會或基金管理人【答案】A57、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)中，下列崗位明確不可以兼任的是（）。A.行政管理負(fù)責(zé)人和人事績效負(fù)責(zé)人B.產(chǎn)品負(fù)責(zé)人和市場負(fù)責(zé)人C.機(jī)構(gòu)營銷負(fù)責(zé)人和個人營銷負(fù)責(zé)人D.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人【答案】D58、下列關(guān)于基金銷售的直銷和代銷兩種方式，描述錯誤的是（）。A.直銷方式僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品B.代銷機(jī)構(gòu)往往同時銷售多家基金公司的產(chǎn)品C.代銷方式下，銷售隊(duì)伍進(jìn)行基金銷售活動，專業(yè)性更強(qiáng)D.代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣【答案】C59、商業(yè)銀行通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。此項(xiàng)業(yè)務(wù)屬于銀行的（）。A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.表外業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)【答案】C60、（2017年真題）基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的信息，下列（）是不可以對外披露或報(bào)告所在機(jī)構(gòu)、客戶或基金組合的信息。A.為宣傳基金業(yè)績，基金管理人認(rèn)為可以披露該信息B.客戶允許披露該信息C.該信息涉及客戶或所在機(jī)構(gòu)的違法活動D.該信息屬于法律要求披露的信息【答案】A61、一般來說，通過發(fā)行股票籌集的資金主要投向（）。A.期貨市場B.銀行存款C.實(shí)業(yè)領(lǐng)域D.有價證券【答案】C62、以下哪項(xiàng)不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件（）。A.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)B.有50人以上的從業(yè)人員C.設(shè)有專門的托管部門D.有符合要求的營業(yè)場所【答案】B63、基金宣傳推介材料必經(jīng)的報(bào)備環(huán)節(jié)是（）。A.基金銷售業(yè)務(wù)的高管B.督察長C.所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)D.以上都是【答案】D64、目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。A.上市開放式基金（LOF）B.封閉式基金C.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）D.所有的開放式基金【答案】D65、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)采取如下措施（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A66、關(guān)于單個債券與債券基金以下描述不正確的是（）。A.債券基金沒有確定的到期日B.債券基金的收益比債券的利息固定C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測D.兩者的投資風(fēng)險不同【答案】B67、以下不屬于我國基金監(jiān)管的原則有（）。A.股東利益優(yōu)先原則B.高效監(jiān)管原則C.審慎監(jiān)管原則D.保障投資人利益原則【答案】A68、明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容的文件是（）。A.基本管理制度B.部門規(guī)章C.內(nèi)部控制大綱D.業(yè)務(wù)操作手冊【答案】C69、關(guān)于基金宣傳推介材料，說法正確的是（）。A.可以通過電視、廣播進(jìn)行公布B.可以登載單位的推薦性文字C.可以使用“坐享財(cái)富增長”“欲購從速”等表述D.可以預(yù)測基金的投資業(yè)績【答案】A70、以下關(guān)于證券公司從事的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)說法正確的是（）。A.個人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于300萬元人民幣B.公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣C.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的合格投資者累計(jì)不得超過200人D.合格投資者僅指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和承擔(dān)所投資集合資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險能力【答案】C71、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會以通過網(wǎng)站公示私募基金基本情況的方式,為其辦結(jié)備案手續(xù)。其中,網(wǎng)站公示內(nèi)容不包括私募基金（）。A.主要投資領(lǐng)域B.備案時間C.托管人D.代銷機(jī)構(gòu)【答案】D72、為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定，基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）獨(dú)立董事簽字同意。A.1/3以上B.2/3以上C.1/2以上D.全部【答案】B73、基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取（）。A.申購費(fèi)B.過戶費(fèi)C.手續(xù)費(fèi)D.認(rèn)購費(fèi)【答案】D74、（2019年真題）關(guān)于基金當(dāng)事人的描述，以下說法正確的是（）。A.基金管理人是基金資產(chǎn)的所有者B.基金當(dāng)事人是指基金合同的當(dāng)事人，包括基金投資者、基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金托管人必須是取得基金托管資格的商業(yè)銀行D.基金管理人必須獨(dú)立于基金托管人【答案】D75、（2016年真題）投資者提交基金認(rèn)購申請后，一般可于（）日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。A.TB.T+3C.T+1D.T+2【答案】D76、開放式基金在投資操作上的優(yōu)勢主要有（）。A.可進(jìn)行長期投資和全額投資B.可投資于流動性相對較弱的資產(chǎn)C.更好的激勵約束機(jī)制D.沒有贖回壓力【答案】C77、下列關(guān)于基金與股票、債券的差異的說法中，錯誤的是（）。A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益相同D.投資風(fēng)險大小不同【答案】C78、基金申報(bào)價格的最小變動單位為（）元。A.1B.0.1C.0.01D.0.001【答案】D79、（2017年真題）宋先生贖回B基金10000份基金單位，贖回當(dāng)日基金份額單位凈值為1．350元，贖回費(fèi)率為0．5％，宋先生贖回時總計(jì)付出贖回費(fèi)為（）元。A.86.4B.135C.50D.67.5【答案】D80、(2017年)下列關(guān)于金融與居民的投資理財(cái)?shù)恼f法中，錯誤的是（）。A.貨幣資金來源于居民從事的生產(chǎn)活動B.理財(cái)是對財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值C.居民的經(jīng)濟(jì)活動與金融的聯(lián)結(jié)越來越松散了D.現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中居民收入絕大部分是貨幣性收入【答案】C81、關(guān)于債券和債券基金的說法，不正確的是（）。A.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定B.債券基金收益率較債券難計(jì)算、預(yù)測C.由于增添了不確定性，債券基金的信用風(fēng)險比債券投資的風(fēng)險大D.債券基金并沒有一個確定的到期日【答案】C82、(2016年)基本管理制度的內(nèi)容不包括（）。A.收益核算B.投資管理C.信息披露D.公司財(cái)務(wù)【答案】A83、關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）A.ETF的申購和贖回通過交易所進(jìn)行,LOF的申購和贖回可以通過銷售機(jī)構(gòu)和易所進(jìn)行B.在二級市場的凈值報(bào)價頻率上,ETF通常比LOF高C.ETF通常采用完全被動式管理方式,LOF可以使被動管理型基金也可以是主動管理型基金D.ETF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價，LOF的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票【答案】D84、ETF實(shí)施價格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為（），從上市首日開始實(shí)行。A.5%B.15%C.10%D.8%【答案】C85、(2016年)基金銷售人員引導(dǎo)客戶辦理開戶、認(rèn)購等業(yè)務(wù)手續(xù)，不能通過（）。A.基金銷售人員接受客戶現(xiàn)金代為辦理B.代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)C.代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)上交易系統(tǒng)D.基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)【答案】A86、按投資股票的性質(zhì)分類，可以將股票基金分為（）。A.離岸基金和在岸基金B(yǎng).收益型股票基金和價值型股票基金C.成長型股票基金和價值型股票基金D.小盤股基金、中盤股基金和大盤股基金【答案】C87、(2017年)下列體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A88、（2019年真題）關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是（）。A.私募基金管理人申請登記,應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報(bào)相關(guān)信息B.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構(gòu)成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同C.申請登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會并變更申請登記內(nèi)容D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進(jìn)行核查【答案】B89、基金上市交易公告書應(yīng)披露的事項(xiàng)不包括（）A.需要披露基金概況、基金募集情況與上市交易安排B.需要披露主要當(dāng)事人情況、基金合同摘要C.需要披露基金財(cái)務(wù)