基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范全真模擬備考B卷附答案

單選題（共50題）1、道德與法律是社會行為規(guī)范最主要的兩種形式，關(guān)于道德與法律的區(qū)別，以下說法中正確的是（）。A.道德和法律都是一種以文字為載體的行為規(guī)范B.道德相對法律的調(diào)整范圍更加廣泛C.道德和法律都要求權(quán)利和義務(wù)對等D.道德相對法律的調(diào)整手段較為單一【答案】B2、（2017年真題）下列屬于基金行業(yè)應(yīng)該鼓勵和倡導(dǎo)的投資者教育工作的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C3、（2016年真題）職業(yè)道德的作用不包括（）。A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系B.提升職業(yè)素質(zhì)C.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展D.加強專業(yè)知識【答案】D4、關(guān)于基金份額的轉(zhuǎn)換的規(guī)則，以下說法正確的是（）。A.按照轉(zhuǎn)換申請日下一日的單位凈值計算轉(zhuǎn)換基金的份額數(shù)量B.基金份額的轉(zhuǎn)換不需要額外支付轉(zhuǎn)換費用C.基金份額的轉(zhuǎn)換不需要繳納轉(zhuǎn)出基金的贖回費，需要支付轉(zhuǎn)入基金的申購費D.一般采用未知價法【答案】D5、相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）。A.風(fēng)險共擔(dān)B.收益共享C.買者自慎D.買者自負(fù)【答案】C6、（2017年真題）某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料，關(guān)于此新基金的宣傳材料以下說法錯誤的是（）。A.該材料事先經(jīng)督察長檢查，并出具合規(guī)意見書即可，無須再向當(dāng)?shù)刂袊C監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案B.該材料不得預(yù)測基金的投資收益C.該材料應(yīng)當(dāng)含有明確的風(fēng)險提示和警示性文字D.該材料須與基金合同、基金招募說明書相符【答案】A7、基金客戶個性化服務(wù)的基礎(chǔ)是()。A.深度挖掘客戶需求B.利用平時時常走訪收集的客戶營銷資料C.研究市場行情D.揭示市場風(fēng)險【答案】A8、目前，在以下基金信息披露的行為中，屬于禁止行為的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C9、(2017年)下列關(guān)于基金財產(chǎn)的運用中，合規(guī)的是（）。A.用于承銷公開發(fā)行的股票和債券B.購買基金托管人的股權(quán)C.購買上市公司定向增發(fā)的股票D.用于發(fā)起設(shè)立有限合伙企業(yè)并成為普通合伙人【答案】C10、（）是我國基金市場的監(jiān)管主體。A.中國基金業(yè)協(xié)會B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.中國證券業(yè)協(xié)會【答案】C11、以下各項內(nèi)容中屬于基金行業(yè)應(yīng)該鼓勵和倡導(dǎo)的投資者教育工作的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C12、以下屬于觸發(fā)按需基金臨時報告的重大事件是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B13、（2016年真題）基金公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（）人民幣，且在境外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。A.3000萬元B.5000萬元C.1億元D.2億元【答案】A14、某避險策略基金提供100%本金保證，使用固定比例投資組合保險策略（CPPI），基金經(jīng)理將投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票。那么，該基金要仍能實現(xiàn)保本目標(biāo)，其股票虧損的幅度要保證在（）以內(nèi)。A.33.33%B.25%C.30%D.20%【答案】B15、（）應(yīng)保證基金年度報告內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性與完整性,并就其保證承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。A.基金管理人B.基金管理人及其董事C.基金托管人D.代銷機(jī)構(gòu)【答案】B16、期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，單一客戶的起始資產(chǎn)不得低于（）元人民幣。A.200萬B.100萬C.300萬D.50萬【答案】B17、下列關(guān)于基金投資范圍的說法不正確的是（）。A.股票基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于股票B.債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券C.貨幣市場基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)債D.債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易【答案】C18、（2016年真題）下列關(guān)于證券投資基金在全球的發(fā)展特征的說法，不正確的是（）。A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化D.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出【答案】B19、基金份額持有人大會不可以由（）提議召集。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份額持有人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)【答案】D20、按照滬、深證券交易所公布的收費標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的（）（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定），起點5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。A.1%B.2.5%C.1.5%D.0.5%【答案】D21、下列關(guān)于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的風(fēng)險和收益的關(guān)系，說法正確的有（）。A.增值型基金的風(fēng)險大，收益高B.收入型基金的風(fēng)險大，收益高C.平衡型基金的風(fēng)險小，收益較低D.收入型基金的風(fēng)險、收益介于增長型基金與平衡型基金之間【答案】A22、及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時報告。A.1B.2C.3D.5【答案】B23、（）是指公司董事會和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向任何一方股東。公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)公平對待管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。A.股東誠信與合作原則B.業(yè)務(wù)與信息隔離原則C.公平對待原則D.制衡原則【答案】C24、高效基金監(jiān)管的保證不包括（）。A.規(guī)范的監(jiān)管程序B.科學(xué)的監(jiān)管技術(shù)C.現(xiàn)代化的監(jiān)管手段D.過度的市場干預(yù)【答案】D25、因受限于政策和運營，只能銷售自己的產(chǎn)品，客戶如果通過該方式購買多家公司產(chǎn)品，需要開立多個賬戶，不方便進(jìn)行管理。這屬于哪一種基金銷售方式?（）A.基金公司直銷B.證券公司代銷C.獨立第三方銷售公司D.銀行代銷【答案】A26、關(guān)于開放式基金份額登記的事宜，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額登記是基金管理人的職責(zé)，必須由基金管理人自行辦理B.投資人申請贖回，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其贖回時，贖回生效C.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力D.投資人申購，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其基金份額時，申購生效【答案】A27、下列關(guān)于對基金管理人的從業(yè)人員證券投資的限制，說法不正確的是（）。A.《證券投資基金法》一方面允許基金從業(yè)人員進(jìn)行證券投資，另一方面強化對其監(jiān)管B.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報、登記、審查、處置等管理制度，并報中國證監(jiān)會備案C.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向中國證監(jiān)會申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突D.絕對禁止基金從業(yè)人員買賣證券的管制方式不但剝奪了其通過資本市場增加財富的機(jī)會，同時也增加了監(jiān)管難度和執(zhí)法成本，并容易誘發(fā)道德風(fēng)險【答案】C28、（）賦予中國證監(jiān)會限制證券交易權(quán)。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金辦法》D.《證券法》【答案】B29、組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。上述職責(zé)應(yīng)當(dāng)由（）負(fù)責(zé)履行。A.督察長B.管理層C.合規(guī)管理部門D.監(jiān)事會【答案】A30、基金托管人有下列()情形的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)不嚴(yán)重的B.連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的C.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的D.使托管基金財產(chǎn)遭受損失的【答案】C31、（2016年真題）以下屬于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定的是（）。A.登載投資者教育的相關(guān)信息B.登載單位或者個人的推薦性文字C.登載本公司的品牌形象宣傳材料D.登載基金產(chǎn)品的基本要素【答案】B32、關(guān)于強基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，下列說法不正確的是（）。A.可以消除投資者和基金管理人的信息不對稱B.可以防范基金管理人做出違背投資者利益的行為C.可以保障基金財產(chǎn)的安全D.可以保障投資者和基金管理人雙方的利益【答案】A33、下列基金類型中投資風(fēng)險最低的是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).股票基金C.貨幣市場基金D.債券基金【答案】C34、在投資組合報告中披露偏離度信息。在季度報告中的投資組合報告中，貨幣市場基金將披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在()間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對值的簡單平均值等信息。A.0.05%～0.25%B.0.25%～0.5%C.0.5%～0.75%D.0.75%～1%【答案】B35、若依據(jù)市值的絕對值進(jìn)行劃分，將流通市值小于（）億元人民幣的公司劃歸為小盤股票。A.1B.5C.10D.20【答案】B36、保險資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）等因素，按照市場化原則，以合同方式與委托或者投資機(jī)構(gòu)，約定管理費收入計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D37、下列關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的描述中，錯誤的是（）。A.收益不同B.信息披露程度相同C.性質(zhì)不同D.風(fēng)險特性不同【答案】B38、投資者的投資決策受到多種因素的影響，其中（）屬于個人背景的因素。A.倫理道德B.法律意識C.社會制度D.科技發(fā)展【答案】B39、基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料時有違規(guī)情形的，將視違規(guī)程度由（）依法采取行政監(jiān)管或行政處罰措施。A.中央銀行或財政部B.中央銀行或證監(jiān)會C.中國證監(jiān)會或證監(jiān)局D.中國證監(jiān)會或財政部【答案】C40、下列哪一項屬于基金客戶售中服務(wù)的內(nèi)容?（）A.介紹證券市場基礎(chǔ)知識B.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)C.介紹基金產(chǎn)品D.定期進(jìn)行投資者回訪【答案】C41、中國證監(jiān)會可采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒收違法所得B.罰款C.撤銷基金從業(yè)資格D.出具紀(jì)律處分決定書【答案】D42、中國證監(jiān)會檢查人員先后多次前往某上市公司檢查，該公司及相關(guān)人員拒收檢查通知書，阻礙檢查人員進(jìn)入辦公場所且不肯接受詢問，因此，中國證監(jiān)會擬根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對該公司給予警告并處以罰款，并對主要責(zé)任人員采取10年證券市場禁入措施，該上市公司及相關(guān)人員的行為屬于（）。A.拒不配合中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)監(jiān)督檢查、調(diào)查B.違法開展經(jīng)營活動C.涉嫌證券期貨違法D.涉嫌證券期貨犯罪【答案】A43、基金管理公司合規(guī)管理的基本原則不包括（）。A.獨立性原則B.成本收益原則C.專業(yè)性原則D.客觀性原則【答案】B44、（）可以決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限。A.基金份額持有人大會B.股東大會C.董事會D.基金托管人【答案】A45、下列關(guān)于銷售策略的說法，不正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面存在產(chǎn)品設(shè)計同質(zhì)化、市場細(xì)分不到位等問題B.在價格策略方面，我國的基金銷售機(jī)構(gòu)采取的費率結(jié)構(gòu)還比較單一C.在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道較為單一，以銀行和券商代銷為主D.在促銷策略上，我國基金銷售機(jī)構(gòu)往往重首發(fā)而輕持續(xù)營銷【答案】B46、（2017年真題）根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關(guān)于合格投資者的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.依法設(shè)立并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的投資計劃應(yīng)當(dāng)滿足一定存續(xù)年限方可視為合格投資者B.企業(yè)年金基金應(yīng)由特定的投資管理人管理方可視為合格投資者C.社會保障基金達(dá)到一定資產(chǎn)規(guī)模的投資組合方可視為合格投資者D.投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業(yè)人員是合格投資者【答案】D47、下列關(guān)于道德與法律的區(qū)別，說法不正確的是（）。A.調(diào)整手段不同B.表形式不同C.目的一致D.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同【答案】C48、場內(nèi)申購和贖回ETF采用（）的方式。