基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范優(yōu)質(zhì)模擬題型

單選題（共50題）1、基金銷售客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.反復(fù)性【答案】D2、(2017年)“忠誠盡責(zé)”是調(diào)整基金從業(yè)人員與（）之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.所在機(jī)構(gòu)C.職業(yè)D.投資人【答案】B3、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏是基金信息披露的禁止性行為之一，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A4、開放式基金的申購和贖回的工作日為證券交易所（）。A.交易日B.股利發(fā)放日C.結(jié)算日D.登記日【答案】A5、基金信息披露在內(nèi)容上應(yīng)遵循下列基本原則（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D6、(2016年)封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0．001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為（）份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。A.1B.10C.100D.1000【答案】C7、該私募基金管理公司通過多種方法設(shè)計(jì)了多種基金產(chǎn)品營銷方案，其中合規(guī)的是（）。A.組織講座、研討會(huì)等活動(dòng)，向非特定對(duì)象投資進(jìn)行推介B.通過分析公司凈值客戶資料庫信息，向符合合格投資人要求的高凈值客戶面對(duì)面地推薦基金產(chǎn)品C.通過微博、微信等互聯(lián)網(wǎng)方式向非特定對(duì)象進(jìn)行推介D.通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視臺(tái)等公眾媒體向普通公眾投資者推介【答案】B8、一般來說ETF的運(yùn)作特點(diǎn)不包括（）。A.被動(dòng)操作的指數(shù)型基金B(yǎng).獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制C.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度D.保證獲得投資本金【答案】D9、QDII基金可以有的行為（）。A.購買不動(dòng)產(chǎn)B.購買房地產(chǎn)抵押按揭C.從事證券承銷業(yè)務(wù)D.銀行存款【答案】D10、下列關(guān)于基金年度報(bào)告的表述，正確的有（）。A.目前,基金年度報(bào)告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式B.基金托管人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人C.年度報(bào)告不包括基金投資組合報(bào)告D.基金年度報(bào)告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件【答案】D11、關(guān)于ETF的套利交易，說法錯(cuò)誤的是。（）A.發(fā)生折價(jià)交易時(shí)，大的投資者可以通過在二級(jí)市場(chǎng)低價(jià)買進(jìn)ETF，然后在—級(jí)市場(chǎng)贖回份額，再于二級(jí)市場(chǎng)上賣掉股票而實(shí)現(xiàn)套利交易；B.即發(fā)生溢價(jià)交易時(shí),大的投資者可以在二級(jí)幣場(chǎng)買進(jìn)一籃子股票，于一級(jí)市場(chǎng)按份額凈值轉(zhuǎn)換為ETF份額，再于二級(jí)幣場(chǎng)上高價(jià)賣掉ETF而實(shí)現(xiàn)套利交易；C.套利機(jī)制的存在會(huì)迫使ETF二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格與份額凈值趨于一致；D.折價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大，溢價(jià)套利會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少。【答案】D12、按照投資對(duì)象不同，可將基金分為（）。A.契約性基金、公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金C.股票基金、債券基金D.成長型基金、收入型基金【答案】B13、基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。A.取得基金從業(yè)資格B.未通過中國證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識(shí)考試C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】A14、我國基金監(jiān)管的原則不包括（）。A.依法監(jiān)管原則B.“三公”原則C.適度監(jiān)管原則D.真實(shí)合法原則【答案】D15、（2017年真題）關(guān)于基金上市交易公告書的主要披露事項(xiàng)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.需要披露基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告B.需要披露持有人戶數(shù)、持有人結(jié)構(gòu)和前5名持有人C.需要披露主要當(dāng)事人情況、基金合同摘要D.需要披露基金概況、基金募集情況和上市交易安排【答案】B16、基金信息的原則體現(xiàn)在披露內(nèi)容和（）。A.披露完整B.披露準(zhǔn)確C.披露要點(diǎn)D.披露形式【答案】D17、關(guān)于道德與法律的關(guān)系，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.相比法律，道德的調(diào)整手段更多，但均不具有強(qiáng)制性B.法律與道德的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)都是相同的C.法律實(shí)施主要依靠他律，道德實(shí)施主要依靠自律D.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等【答案】B18、為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確確定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申請(qǐng)（認(rèn)購），贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購（認(rèn)購）、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.4【答案】C19、相比行業(yè)自律、機(jī)構(gòu)內(nèi)控和社會(huì)力量監(jiān)督，政府監(jiān)管的特征包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D20、（2017年真題）基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.2B.1C.5D.3【答案】D21、目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率最高一般不超過（）。A.1.5%B.2%C.3%D.1%【答案】A22、(2016年)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（），經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A.保險(xiǎn)公司B.證券公司C.信托公司D.投資咨詢公司【答案】B23、（2019年真題）根據(jù)審慎監(jiān)管原則，以下基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實(shí)施監(jiān)管行為時(shí)注重的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B24、—般認(rèn)為，世界上第一只開放式公司型基金是（）。A.海外及殖民地政府信托基金B(yǎng).馬薩諸塞政府信托基金C.馬薩諸塞投資信托基金D.美國波士頓投資信托基金【答案】C25、基金管理人合規(guī)管理旨在（）。A.①②③④⑥B.①②③⑤⑦C.②③⑤⑥⑦D.②③④⑤⑦【答案】B26、―般認(rèn)為,道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為（）。A.狹小B.廣泛C.相同D.不確定【答案】B27、有關(guān)開放式基金申購、贖回的原則，正確的說法是（）。A.基金實(shí)行“金額申購、份額贖回”原則B.基金實(shí)行“份額申購、金額贖回”原則C.基金實(shí)行“份額申購、份額贖回”原則D.基金實(shí)行“金額申購、金額贖回”原則【答案】A28、當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，()應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清。A.基金托管人B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.證券交易所【答案】C29、基金從業(yè)人員向客戶推薦、銷售基金時(shí)，以下行為錯(cuò)誤的是（）。A.了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性要求B.了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)C.向所有客戶推薦業(yè)績優(yōu)良的股票基金D.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力向客戶推薦基金【答案】C30、（2018年真題）關(guān)于LOF和ETF的特征，以下描述錯(cuò)誤的是（）A.LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)B.LOF和ETF通常為主動(dòng)管理型基金C.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票D.LOF的申購和贖回只能是基金份額與現(xiàn)金對(duì)價(jià)【答案】B31、關(guān)于封閉式基金的上市交易條件的表述，不正確的是（）。A.基金合同期限在5年以上B.基金份額持有人不少于10000人C.封閉式基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上D.基金募集金額不低于2億元人民幣【答案】B32、(2016年)關(guān)于股票和股票基金，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)日股票價(jià)格會(huì)受到交易的影響，而當(dāng)日股票基金份額凈值不受當(dāng)天申購數(shù)量的影響B(tài).單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較大、收益相對(duì)較高，而股票基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、收益相對(duì)穩(wěn)定C.股票的價(jià)格往往在每一個(gè)交易日內(nèi)不斷變動(dòng)，每個(gè)交易日非上市股票基金不止一個(gè)價(jià)格D.股票可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)股票基金進(jìn)行分類【答案】C33、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)充分考慮其內(nèi)外環(huán)境因素和自身特點(diǎn)B.基金管理人內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成C.基金管理人經(jīng)營層對(duì)公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任D.基金管理人嚴(yán)格遵守《證卷投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》【答案】C34、關(guān)于公司型基金，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.公司型基金投資者是基金公司的股東B.公司型基金的投資者通過持有人大會(huì)發(fā)表意見，行使職權(quán)C.公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營和管理基金資產(chǎn)D.公司型基金具有獨(dú)立法人地位【答案】B35、下列關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司的審批的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起12個(gè)月內(nèi)依照規(guī)定進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定B.管理公開募集的基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本C.未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司D.基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)【答案】A36、關(guān)于適用性的實(shí)施保障，下列說法錯(cuò)誤的是。（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)要建立健全普通投資者回訪制度B.基金銷售機(jī)構(gòu)要建立完備的投資者投訴處理體系,準(zhǔn)確記錄投資者投訴內(nèi)容C.基金銷售機(jī)構(gòu)每年開展一次投資者適當(dāng)性管理自查。D.對(duì)匹配方案警示告知資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等保存期限不得少于20年?！敬鸢浮緾37、以下風(fēng)險(xiǎn)類型與基金管理公司在管理投資組合過程關(guān)系最密切的風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.制度和流程風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)D.新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】B38、（2017年真題）下列是某基金銷售機(jī)構(gòu)編制的公募證券投資基金宣傳推介材料中的描述，不符合法律法規(guī)規(guī)定的是（）。A.“本基金是基金管理人精心為震蕩市投資理財(cái)而設(shè)計(jì)的投資工具，請(qǐng)投資人注意投資風(fēng)險(xiǎn)”B.“本基金最佳預(yù)期年化收益率8％，但本基金屬于高風(fēng)險(xiǎn)品種，上述預(yù)期存在無法實(shí)現(xiàn)的可能”C.“本銷售機(jī)構(gòu)保證以上基金信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整”D.“本材料僅載明基金部分信息，敬請(qǐng)投資人查閱基金合同和招募說明書以了解基金的具體情況”【答案】B39、（2016年真題）關(guān)于ETF，以下說法正確的是（）。A.無論是機(jī)構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行ETF套利B.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現(xiàn)金C.ETF申購時(shí)可使用一籃子股票D.折價(jià)套利會(huì)增加ETF的總份額【答案】C40、我國基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是（）。A.中國證監(jiān)會(huì)B.中國銀保監(jiān)會(huì)C.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】A41、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（）正式生效?A.2014年8月8日B.2014年6月30日C.2015年8月8日D.2015年6月30日【答案】A42、關(guān)于基金信息披露的作用，下列表述中不正確的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.能有效防止信息濫用C.可以徹底解決證券市場(chǎng)的信息不對(duì)稱問題D.有利于提高證券市場(chǎng)的效率【答案】C43、(2017年)基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容應(yīng)包括代銷機(jī)構(gòu)的（）情況。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D44、按照（），基金可分為契約型基金與公司型基金。A.法律形式不同B.運(yùn)作方式不同C.約束機(jī)制不同D.期限不同【答案】A45、基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括（）。A.募集情況與上市交易安排B.基金合同摘要C.基金托管人報(bào)告D.基金持有人結(jié)構(gòu)【答案】C46、(2017年)下列不屬于中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)依法履行的職責(zé)是（）。A.指導(dǎo)和監(jiān)督中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)B.對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理C.制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則D.對(duì)基金當(dāng)事人之間發(fā)生的業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解【答案】D47、在原始社會(huì)末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，()開始萌芽。A.法律B.社會(huì)道德C.職業(yè)