基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范每日一練A卷附答案

單選題（共50題）1、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應具有（）年以上與其所任職務相關的工作經(jīng)歷。A.1B.3C.5D.10【答案】B2、基金合同一般不約定（）的權利和義務A.基金銷售機構B.基金管理人C.基金份額持有人D.基金托管人【答案】A3、若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)政策問題，管理層必須立即向（）匯報。A.監(jiān)事會B.股東大會C.合規(guī)與風險管理委員會D.董事會【答案】D4、基金宣傳推介材料表述基金的過往業(yè)績時，以下說法錯誤的是（）。A.須同時登載基金業(yè)績比較基準的表現(xiàn)B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金管理人符復核C.應當按照有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)D.引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處【答案】B5、（）是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資模式。A.風險投資基金B(yǎng).證券投資基金C.另類投資基金D.對沖基金【答案】D6、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，不屬于基金托管人的職責的是（）。A.辦理與基金托管相關的信息披露事項B.計算并公告基金資產(chǎn)份額凈值C.按規(guī)定召集基金份額持有人大會D.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶【答案】B7、（）是對公司章程規(guī)定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。A.內部控制大綱B.部門業(yè)務規(guī)章C.基本管理制度D.內部風險控制制度【答案】A8、關于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。A.守法合規(guī)是調整基金從業(yè)人員與基金公司之間關系的基礎要求B.客戶至上是調整基金從業(yè)人員與投資人之間關系的道德規(guī)范C.誠實守信是調整各種社會人際關系的基本準則D.專業(yè)審慎是調整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關系的道德規(guī)范【答案】A9、在封閉式基金成功試點的基礎上，（）年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布并實施了《開放式證券投資基金試點辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。A.1998B.1999C.2000D.2003【答案】C10、股票的收益比債券高，是因為股票面臨的（）比債券大得多。A.稅收B.期限C.風險D.利率【答案】C11、公募證券投資基金“利益共享，風險共擔”，是指（）。A.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享B.基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔風險C.每一基金份額享有同樣的權益，承擔相同的風險D.基金管理人和基金投資者共同享有利益，共同承擔風險【答案】C12、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到（）元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。A.100萬B.300萬C.500萬D.600萬【答案】D13、基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.1B.5C.3D.7【答案】C14、（2017年真題）規(guī)范基金信息披露的作用有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C15、（2016年真題）投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A.TB.T+3C.T+1D.T+2【答案】D16、基金管理人應當在（）和（）中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。A.基金月度報告；基金半年度報告B.基金半年度報告；基金年度報告C.基金季度報告；基金年度報告D.基金季度報告；基金半年度報告【答案】B17、投資基金集中社會資金的方式主要為向投資者發(fā)行（）。A.資金撥付確認函B.股票C.受益憑證D.債務憑證【答案】C18、我國目前資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀不包括（）。A.各類機構廣泛參與B.各類資產(chǎn)管理業(yè)務交叉融合C.既相似又不同的混業(yè)局面D.傳統(tǒng)資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)生變化【答案】D19、(2016年)既注重資本增值又注重當期收入的證券投資基金是（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).增長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】D20、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費總額的()計入基金財產(chǎn)。A.0.5%;75%B.0.75%;50%C.0.5%;50%D.0.75%;75%【答案】A21、對沖保險策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品，如()，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。A.股票B.債券C.股指期貨D.貨幣市場基金【答案】C22、（2017年真題）對私募基金進行風險評級的主體是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B23、LOF基金申報價格最小變動單位為（）元人民幣。A.0.1B.0.01C.0.001D.0.0001【答案】C24、（2017年真題）關于基金銷售費用，下列表述錯誤的是（）。A.基金管理人應當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金銷售費用收取的條件、方式、用途和費用標準B.基金管理人應當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金贖回費率及簡單舉例C.基金管理人應當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金客戶維護費及簡單舉例D.基金管理人應當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明基金認購／申購費率及簡單舉例【答案】C25、基金評價機構從事公開募集基金評價業(yè)務，應當向（）申請注冊。A.證券交易所B.中國證監(jiān)會C.基金業(yè)協(xié)會D.證監(jiān)會及銀監(jiān)會【答案】C26、按《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于（）的，基金合同自動終止。A.5000萬元B.1000萬元C.1億元D.2億元【答案】D27、第一只ETF是在（）推出的。A.美國B.英國C.加拿大D.俄羅斯【答案】C28、金融機構的業(yè)務性質決定了其（）經(jīng)營的特點。A.高流動B.低風險C.低收益D.高負債【答案】D29、場外認購的LOF基金份額注冊登記在（）。A.中央國債登記結算公司的注冊登記系統(tǒng)B.基金管理人的注冊登記系統(tǒng)C.中國證券登記結算公司的開放式基金注冊登記系統(tǒng)D.基金托管人的注冊登記系統(tǒng)【答案】C30、基金直銷機構是指（）A.證券公司B.商業(yè)銀行C.獨立基金銷售機構D.基金管理公司【答案】D31、基金銷售適用性的指導原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.綜合性原則【答案】D32、金融市場上主要的資金供給者是（）。A.中央政府B.中央銀行C.金融機構D.居民【答案】D33、對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為（），并應當每日進行收益分配。A.分配現(xiàn)金B(yǎng).比例分配C.紅利再投資D.不分配【答案】C34、（）是指合規(guī)人員應當依照相關法規(guī)對違規(guī)事實進行客觀評價，避免出現(xiàn)合規(guī)人員自身與業(yè)務人員合謀的違規(guī)行為,A.公正性原則B.客觀性原則C.專業(yè)性原則D.協(xié)調性原則【答案】B35、（2017年真題）對投資者教育中的資產(chǎn)配置教育，下列表述準確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C36、下列關于保本基金風險投資額的表述，不正確的是()。A.風險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×安全墊B.風險資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時凈值-價值底線)C.風險資產(chǎn)投資比例=風險資產(chǎn)投資額÷基金凈值D.風險資產(chǎn)投資比例=風險資產(chǎn)投資額÷保本資產(chǎn)投資額【答案】D37、下列關于私募基金合同簽署注意事項說法錯誤的是（）。A.基金合同應當約定，投資者在募集機構回訪確認成功前有權解除基金合同B.在完成私募基金風險揭示后，募集機構應當要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明C.募集機構應當在投資冷靜期滿后，指令本機構從事基金銷售推介業(yè)務以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當方式進行投資回訪D.未經(jīng)回訪確認成功，投資者交納的認購基金款項不得由募集賬戶劃轉到基金財產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶，但是私募基金管理人可以投資運作投資者交納的認購基金款項【答案】D38、公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括（）。A.II、III、IVB.I、II、IIIC.II、IIID.I、II、III、IV【答案】C39、下列關于守法合規(guī)的基本要求，說法不正確的是（）。A.熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范B.基金從業(yè)人員應當自覺遵守《自律準則》規(guī)定的各類行為規(guī)范C.基金從業(yè)人員應當積極配臺基金監(jiān)管機構的監(jiān)管D.欺詐客戶【答案】D40、（2017年真題）下列關于非公開募集基金的投資行為的說法中，正確的是（）。A.在投資過程中將基金管理公司固有財產(chǎn)和基金財產(chǎn)嚴格分離，建立防火墻制度，避免利益輸送B.一只基金到期發(fā)生流動性風險，發(fā)行另外一只基金承接解決流動性問題C.在不同基金的管理人員之間共享具體的投資信息D.基金經(jīng)理通過適當?shù)慕灰状胧┦沟脙芍皇找媛什町惥薮蟮幕鹱罱K收益趨于一致，保障全體投資人的利益【答案】A41、上市開放式基金的中報價格最小變動單位為（）元人民幣。A.0.1B.0.001C.0.01D.0.0001【答案】B42、當影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值正偏離度絕對值達到0.5％時，基金管理人應當暫停接受申購并在（）個交易日內將正偏離度絕對值調整到0.5％以內。A.1B.3C.5D.7【答案】C43、對于開放式基金，在開放申購、贖回前，資產(chǎn)凈值公告的時間頻率是（）。A.每交易日公告1次B.一般每月公告2次C.一般每周公告1次D.一般每周公告2次【答案】C44、基金管理人內部控制機制的四個層次不包括（）。A.股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導B.公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制C.員工自律D.各部門主管的監(jiān)督檢查【答案】A45、經(jīng)中國人民銀行總行批準，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只投資基金是（）。A.淄博基金B(yǎng).基金開元C.基金金泰D.安泰基金【答案】A46、封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A.二級市場供求關系B.基金份額凈值C.基金資產(chǎn)總值D.銀行存貸款利率【答案】A47、按（）分類，股票基金可分為國內股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。A.投資市場B.股票規(guī)模C.股票性質D.所屬行業(yè)【答案】A48、相比其他開放式基金，QDII基金在募集認購的具體規(guī)定上的獨特之處不包括（）。A.發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務資格B.基金管理人