基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范提升訓練題型匯編帶答案

單選題（共50題）1、(2017年)下列關于基金財產(chǎn)的運用中，合規(guī)的是（）。A.用于承銷公開發(fā)行的股票和債券B.購買基金托管人的股權C.購買上市公司定向增發(fā)的股票D.用于發(fā)起設立有限合伙企業(yè)并成為普通合伙人【答案】C2、關于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是（）。A.基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職業(yè)義務和責任，在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的執(zhí)業(yè)行為規(guī)范。B.是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的簡稱C.是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的具體化D.與一般社會道德、職業(yè)道德沒有任何關系【答案】D3、我國證券投資基金反映的是一種（）關系。A.信托B.債權C.股權D.擔?！敬鸢浮緼4、關于基金份額認購的收費模式的表述,正確的是（）。A.前端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費模式C.采用前端收費和后端收費兩種模式D.以上說法都對【答案】C5、(2016年)（）主要依賴于金融衍生產(chǎn)品，實現(xiàn)投資組合價值的保本與增值。A.對沖保險策略B.對沖投資策略C.固定比例投資組合保險策略D.浮動比例投資組合保險策略【答案】A6、(2017年)王先生認購該基金的認購費用為（）元。A.1080B.1080.18C.1060.9D.1061.08【答案】C7、2015年至今，屬于我國基金業(yè)發(fā)展的（）階段。A.萌芽和早期發(fā)展時期B.試點發(fā)展階段C.行業(yè)快速發(fā)展階段D.防范風險和規(guī)范發(fā)展階段【答案】D8、（）不是最常見和普遍的金融工具的投資產(chǎn)品。A.金融衍生產(chǎn)品B.股票C.債券D.基金【答案】A9、目前，共有（）多個國家和地區(qū)建立了不動產(chǎn)投資基金（REITs）制度體系。A.10B.15C.20D.30【答案】D10、(2016年)下列哪一項不屬于基金宣傳材料登載基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績應遵循的規(guī)定（）A.按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的表現(xiàn)數(shù)據(jù)B.說明基金的種類和投資范圍C.引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)D.真實、準確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理水平【答案】B11、下列關于我國的開放式基金認購費率的說法不正確的是（）。A.基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設置不同的認購費率B.股票型基金的認購費率一般不超過2.5％C.貨幣市場基金一般不收取認購費D.債券型基金的認購費率通常在1％以下【答案】B12、關于我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展，下列陳述不正確的是（）。A.早期探索階段始于20世紀80年代末B.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金是第一家較為規(guī)范的投資基金C.1997年基金業(yè)發(fā)展進入快速發(fā)展階段D.截止到2008年末，我國共有61家基金管理公司【答案】C13、關于分級基金的特點，以下表述錯誤的是（）。A.分級基金的子份額通?？梢栽诮灰姿鲜薪灰譈.一只分級基金同時具有風險收益特征不同的份額類別C.不同類別子份額的基金資產(chǎn)分別進行投資運作D.分級基金具有內(nèi)含衍生工具與杠桿的特性【答案】C14、（2020年真題）普通基金的份額登記時間通常是（），QDII基金的份額登記時間通常是（）。A.T+1日，T+3日B.T+1日，T+2日C.T+1日，T+1日D.T+2日，T+3日【答案】B15、管理層在經(jīng)營管理中，應遵守的原則包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D16、關于貨幣市場基金的信息披露，以下說法正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D17、基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書，基金合同及其他有關文件。A.2B.5C.1D.3【答案】D18、私募基金相關資料保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）。A.5年B.10年C.15年D.20年【答案】B19、基金銷售機構通過電視臺、電臺、報刊等媒體，向客戶傳達專業(yè)信息和傳輸投資理念是客戶服務方式中的()。A.互聯(lián)網(wǎng)的應用B.郵寄服務C.電話服務中心D.媒體和宣傳手冊的應用【答案】D20、當基金募集期限屆滿時，以下選頊會導致基金募集失敗的是（）。A.非公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)198人B.公開募集開放式基金募集份額總額1.5億份，基金份額持有人數(shù)260人C.非公開募集開放式基金募集份額總額1.5億份，基金份額持有人數(shù)198人D.公開募集開放式基金募集份額總額5億份，基金份額持有人數(shù)260人【答案】C21、1940年（）和1940年（）是美國關于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《投資公司法》；《投資顧問法》B.《證券法》；《投資公司法》C.《證券交易法》；《投資顧問法》D.《證券交易法》；《證券法》【答案】A22、基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監(jiān)督與管理。A.審慎監(jiān)管原則B.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則C.保障投資者利益原則D.依法監(jiān)管原則【答案】B23、設立管理公司募集基金的基金管理公司應當具備的條件之一是主要股東最近（）年沒有違法記錄。A.1B.5C.3D.10【答案】C24、（2021年真題）以下基金宣傳推介材料內(nèi)容中，符合規(guī)定的是（）。A.某基金公司在知名搜索網(wǎng)站上通過鏈接形式以醒目字體標明“最后搶購”B.某基金募集資金投向是AAA級國家債券，業(yè)績穩(wěn)健，收益可期C.某基金宣傳推介材料注明管理人曾獲獎項詳細信息D.某基金路演現(xiàn)場茶歇期間以PPT展示“抓住牛市輕松賺”【答案】C25、關于基金信息披露應用XBRL的意義，表述不正確的是（）。A.有利于促進信息披露的規(guī)范化B.有利于提高信息編報的效率C.不利于投資者基金投資決策D.提高監(jiān)管效率【答案】C26、2020年1月，A基金公司宣傳新推出的B基金產(chǎn)品。3月，監(jiān)管機構例行檢查時發(fā)現(xiàn)A基金公司未向監(jiān)管部門報送該批次宣傳推介材料，且在檢查中發(fā)現(xiàn)相關推介材料登載了其他基金過往業(yè)績但是未注明數(shù)據(jù)的出處。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。A.基金宣傳推介材料，應事先經(jīng)負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書B.基金宣傳推介材料，應自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案C.A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處D.A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料只要真實，無需注明出處【答案】D27、以下關于ETF聯(lián)接基金特征的描述不正確的是（）。A.聯(lián)接基金依附于主基金，通過主基金投資；B.ETF聯(lián)接基金持有目標ETF的市值不得低于該聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的90％C.是一種特殊的基金中基金（FOF）D.能參與ETF的套利【答案】D28、某資產(chǎn)管理有限公司為在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記的私募證券基金管理人，旗下管理一只契約型基金。中國證監(jiān)會在20X8年9月對該公司進行了現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)以下事實:A.6名合伙人的有限合伙企業(yè)B.15名股東的有限責任公司C.3名自然人投資者D.10名自然人投資者成立的契約型基金【答案】B29、（）是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，能把公司可能受到的處罰降到最低。A.合規(guī)審核B.合規(guī)檢查C.合規(guī)培訓D.合規(guī)投訴處理【答案】A30、（2019年真題）基金管理人運用固有資金進行基金投資，應在基金季度報告中履行相關披露事務，披露事項包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A31、基金管理人合規(guī)管理應遵循的基本原則不包括（）。A.專業(yè)性原則B.獨立性原則C.公正慨則D.成本腦原則【答案】D32、以下不屬于基金管理人和托管人權利義務和職責的是（）。A.基金份額凈值計算B.安全保管基金財產(chǎn)C.投資運作管理D.支付申購贖回費【答案】D33、下列選項不屬于私募基金一般風險的是（）。A.資金損失風險B.募集失敗風險C.未托管風險D.稅收風險【答案】C34、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設立的公司或者（）擔任。A.外資企業(yè)B.獨資企業(yè)C.公司企業(yè)D.合伙企業(yè)【答案】D35、下列關于管理層的合規(guī)責任，說法錯誤的是（）.A.公平對待所有股東B.對于公司為股東提供擔保的，應當予以抵制，并向中國證監(jiān)會及相關派出機構報告C.不得將其經(jīng)營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員D.接受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進行決策【答案】D36、.基金年度報告中不必披露的財務指標是()。A.本期利潤B.期末可供分配基金份額利潤C.資產(chǎn)負債率D.本期基金份額凈值增長率【答案】C37、（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構之間關系的職業(yè)道德規(guī)范。A.守法合規(guī)B.誠實守信C.客戶至上D.忠誠盡責【答案】D38、某年年初某銀行為投資人甲完成基金開戶，風險承擔能力測評后，甲購買了與其風險承受能力匹配的A股票基金，當年年中甲擬申購債券基金，該銀行僅要求甲在風險揭示書上簽字后就辦理了申購業(yè)務，根據(jù)相關規(guī)定，在B產(chǎn)品的銷售中，該銀行未完全履行哪項業(yè)務？（）A.投資者風險承受能力測評義務B.適當推薦產(chǎn)品義務C.投資者身份識別義務D.告知說明義務【答案】D39、關于債券基金在投資組合中的作用，以下表述錯誤的是（）。A.債券基金與股票基金進行適當?shù)慕M合投資通?？梢苑稚L險B.債券基金的波動性相對股票基金通常較小C.債券基金適合厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者D.債券基金通常被認為是收益和風險適中的投資工具【答案】C40、若某投資者投資10萬元認購某保本基金，假設該筆認購按照100%比例全部確認，并持有到保本期到期，認購費率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，基金份額面值為1元，持有期基金累計分紅0.08元/基金份額。則認購份額為（）份。A.99009.90B.990.10C.99059.90D.100000【答案】C41、LOF基金場內(nèi)認購的基金份額登記在（）系統(tǒng)。A.中國結算公司注冊B.中國結算公司的開放式基金注冊登記C.交易所D.中國結算公司的證券登記結算【答案】D42、開放式基金的申購和贖回的工作日為證券交易所（）。A.交易日B.股利發(fā)放日C.結算日D.登記日【答案】A43、我國上海、深圳證券交易所屬于（）。A.基金自律管理機構B.基金監(jiān)管機構C.基金投資顧問機構D.基金銷售機構【答案】A44、我國相關法律法規(guī)規(guī)定，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份，應當在不可修改的介質上保存()年。A.25B.3C.15D.5【答案】C45、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可以分為（）。A.公募基金、私募基金和在岸基金B(yǎng).在岸基金、離岸基金和國際基金C.開放式基金和封閉式基金D.公司型基金和契約型基金【答案】B46、我國債券型基金的認購費率通常在()以下，貨幣型基金的認購費一般為()。A.1.5%；0B.1%；0C.1.5%；5元的整數(shù)倍D.1%；5元的整數(shù)倍【答案】B47、（2017年真題）下列屬于基金行業(yè)應該鼓勵和倡導的投資者教育工作的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C48、基金份