基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范資料復(fù)習(xí)附答案打印

單選題（共50題）1、基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.獨立性C.有效性D.相互制約【答案】C2、基金管理人應(yīng)當根據(jù)國家法律法規(guī)的要求，遵循（）原則，嚴格制定信息系統(tǒng)的管理制度。A.安全性、及時性、可操作性B.實用性、高效性，穩(wěn)定性C.安全性、實用性、可操作性D.及時性、準確性、嚴謹性【答案】C3、對非公開募集基金推介方式的限制，說法錯誤的是（）。A.私募基金管理人不可以向投資者承諾投資本金不受損失B.非公開募集基金不可以通過分析會和布告方式向不特定對象宣傳推介C.不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金D.不得通過電話、短信和電子郵件等方式向特定對象宣傳推介【答案】D4、證券交易所在開市后每（）發(fā)布一次ETF的基金份額參考凈值（IOPV）。A.15秒B.30秒C.60秒D.以上都不是【答案】A5、開放式基金的認購采?。ǎ┑姆绞?。A.金額認購B.份額認購C.差額認購D.一籃子股票認購【答案】A6、?若某投資者投資10萬元認購南方保本基金，假設(shè)該筆認購按照100%比例全部予以確認，并持有到保本期到期，認購費率為1%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計分紅0.08元/基金份額。則認購份額為（）份。A.99009.9B.99059.9C.990.1D.100000【答案】B7、基金市場上的有關(guān)當事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行信息披露?；鹉甓葓蟾娴木幹普吆团读x務(wù)人是()。A.基金托管人B.基金管理人C.獨立董事D.督察長【答案】B8、基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當按照規(guī)定聘請（）對基金財產(chǎn)進行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報（）備案。A.會計師事務(wù)所；中國證監(jiān)會B.會計師事務(wù)所；中國基金業(yè)協(xié)會C.律師事務(wù)所；中國基金業(yè)協(xié)會D.律師事務(wù)所；中國證監(jiān)會【答案】A9、下列有關(guān)基金銷售直銷和代銷方式比較的表述，不正確的是（）。A.代銷機構(gòu)通過其銷售隊伍進行基金銷售，對基金的專業(yè)知識、產(chǎn)品特性等方面的掌握程度較直銷團隊低一些B.代銷機構(gòu)僅銷售一家基金公司的產(chǎn)品，直銷方式往往同時銷售多家基金公司的產(chǎn)品C.直銷方式的銷售網(wǎng)絡(luò)往往通過基金公司的分支機構(gòu)網(wǎng)點鋪開，數(shù)量有限，推廣效果有限；而代銷機構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣D.以直銷方式銷售基金時，基金公司承擔(dān)固定成本，針對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本；代銷機構(gòu)則是有業(yè)績才有傭金，但基金公司對渠道的競爭提高了代銷成本【答案】B10、以下可能給基金公司造成銷售合規(guī)性風(fēng)險的行為是（）。A.某銷售人員在微信中介紹其公司新發(fā)的公募基金相關(guān)信息B.某銷售人員在進行宣傳推介時，發(fā)現(xiàn)PPTT上面寫有“欲購從速”字樣后立即進行了刪除C.某銷售人員說服一位80歲的老人用全部退休金認購了其公司的一只股票型基金D.某銷售人員要求在某工作日有申購需求的保險公司務(wù)必在當天15:00前辦完基金申購手續(xù)【答案】C11、我國封閉式基金的交收同A股一樣實行（）交割、交收。A.T+1B.T-1C.T+2D.T-2【答案】A12、基金通常選擇一籃子證券進行投資，最主要的目的是幫助中小投資者（）。A.解決基金規(guī)模過大和證券規(guī)模過小的矛盾B.實現(xiàn)組合投資、分散風(fēng)險C.解決收益率較低的挑戰(zhàn)D.充分把握市場不同投資機會【答案】B13、(2017年)下列關(guān)于道德與法律的區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。A.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容B.法律主要依靠國家強制力保障實施，而道德主要依靠社會輿論等力量來實現(xiàn)其約束力C.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現(xiàn)形式D.一般認為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛【答案】D14、以下關(guān)于一籃子股票組合的股票基金的說法，正確的是（）。A.每一交易日股票基金不只有一個價格B.股票基金份額凈值不會由于買賣基金數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響C.對股票基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是有意義的D.投資風(fēng)險高于單一股票的投資風(fēng)險【答案】B15、(2016年)某投資者通過場外申購10萬元申購某開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費率為1.5%，申購當日基金份額凈值為1.15元，則其申購份額為（）。A.85671.15B.85671.25C.85671.35D.85671.45【答案】D16、(2017年)關(guān)于基金從業(yè)人員接受職業(yè)道德教育的途徑與方式，下列表述錯誤的是（）。A.就業(yè)上崗后的崗位職業(yè)道德教育主要以定期考試的形式進行B.基金從業(yè)資格考試是崗前職業(yè)道德教育的手段之一C.反面案例有助于警示基金從業(yè)人員嚴格遵守基金職業(yè)道德規(guī)范D.投資者的監(jiān)督能夠?qū)饛臉I(yè)人員發(fā)揮職業(yè)道德教育作用【答案】A17、下列關(guān)于基金客戶信息的表述，不正確的是（）。A.基金經(jīng)營機構(gòu)不得篡改、違法使用客戶信息B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年C.客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存3年D.對于客戶交易終端信息，基金公司應(yīng)當按照技術(shù)規(guī)范對客戶的主要開戶資料進行電子化【答案】C18、以下不屬于金融市場構(gòu)成要素的是（）。A.金融工具B.金融交易的組織方式C.市場參與者D.外部環(huán)境【答案】D19、中國基金管理公司基金經(jīng)理甲，利用業(yè)余時間在某私募機構(gòu)兼職提供投資咨詢。該情形被發(fā)現(xiàn)后，甲聲稱絕沒有泄露基金管理公司投資信息。關(guān)于甲的行為，以下表述錯誤的是（）。A.甲的行為違反了忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德規(guī)范B.甲應(yīng)家意識到該行為與所在基金管理公司存有利益中突，應(yīng)主動回避C.在甲沒有泄露基金管理公司投資信息的前提下，甲可以為私募機構(gòu)提供投資咨詢服務(wù)D.甲的行為不符合廉潔公正規(guī)范的要求，也違反了競業(yè)禁止的一般規(guī)則【答案】C20、某QDII基金披露的以下信息，錯誤的是（）。A.臨時公告變更境外托管人B.公告變更基金經(jīng)理C.臨時公告圣誕節(jié)期間由于境外市場閉市，暫停申購和贖回D.單獨向重要客戶及時披露全部股票和債券持倉明細【答案】D21、（）是指公司董事會和經(jīng)理層應(yīng)當公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向任何一方股東。公司開展業(yè)務(wù)應(yīng)當公平對待管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，不得在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送。A.股東誠信與合作原則B.業(yè)務(wù)與信息隔離原則C.公平對待原則D.制衡原則【答案】C22、基金交易應(yīng)實行（），基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。A.集中交易制度B.投資決策授權(quán)制度C.審查制度D.投資對象備選庫制度【答案】A23、(2016年)客戶賬戶信息不包括（）。A.賬號B.業(yè)務(wù)憑證C.賬戶開立時間D.開戶行【答案】B24、債券基金與股票基金相比，其凈值波動性通常（）。A.相同B.大小無法確定C.較小D.較大【答案】C25、(2017年)某投資者贖回開放式基金2萬份，持有時間為1年，對應(yīng)的贖回費率為0．5％，贖回費用的25％歸基金資產(chǎn)，贖回當日基金單位凈值為1．003元，下列結(jié)果正確的是（）。A.贖回費用為100元B.投資者可得到凈贖回金額為19959.7元C.贖回總金額為20035元D.歸入基金資產(chǎn)的贖回費收入為25元【答案】B26、（）是對已經(jīng)識別的風(fēng)險點進行定性或者定量分析，或者利用定性和定量結(jié)合的方法進行分析，確定風(fēng)險的等級。A.風(fēng)險識別B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險應(yīng)對D.風(fēng)險報告【答案】B27、某投資人投資3萬元認購基金，認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為9元，其對應(yīng)的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認購費用及認購份額為（）。A.442.12，29556.65B.443.35，29756.35C.443.35，29565.65D.443.35，29334.65【答案】C28、從前景來看，（）將在公募FOF領(lǐng)域占據(jù)較大的比例。A.被動管理主動型以及主動管理被動型B.主動管理主動型以及被動管理被動型C.主動管理主動型以及主動管理被動型D.被動管理主動型以及被動管理被動型【答案】C29、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當具備的條件包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B30、根據(jù)（）可以將基金分為主動型基金與被動型（指數(shù)）基金。A.運作方式B.法律形式C.資金募集方式D.投資理念【答案】D31、職業(yè)道德相比于一般社會道德以及其他領(lǐng)域的道德，具有()更強的特征。A.規(guī)范性B.強制性C.連續(xù)性D.具體性【答案】A32、QDⅡ基金不可以投資的金融產(chǎn)品或工具是（）。A.政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支待證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國證監(jiān)會認可以國際金融組織發(fā)行的證券B.與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)先股C.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具D.房地產(chǎn)抵押按揭、不動產(chǎn)等【答案】D33、(2017年)甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，同時管理多只基金。甲的父親大量購買了其中一只基金，一家被看好的公司增發(fā)新股時，因為出現(xiàn)超額認購的情況，甲因其父親持有該只基金，故該基金未投資于該新股，而其管理的其他基金均有投資，關(guān)于甲的行為，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】A34、關(guān)于貨幣市場基金的宣傳推介，下列做法合規(guī)的是（）。A.基金銷售機構(gòu)單獨摘選基金推介材料中基金管理人過往管理貨幣市場基金投資收益較高的數(shù)據(jù)，向投資人宣傳B.基金管理人可以向投資人承諾本金安全，但是不能承諾最低收益C.基金管理人在基金推介材料中列明所管理貨幣市場基金的過往業(yè)績D.基金銷售支付結(jié)算機構(gòu)開展與貨幣市場基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動時，將貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益進行比較【答案】C35、由于（）的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險很小。A.現(xiàn)貨市場B.期貨市場C.貨幣市場D.資本市場【答案】A36、巨額贖回的確認標準為：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）A.0.05B.0.1C.0.15D.0.2【答案】B37、（2021年真題）下列機構(gòu)中不可以辦理開放式基金份額登記業(yè)務(wù)的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C38、關(guān)于基金年度報告，以下表述錯誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)編制完整基金年度報告B.基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件C.基金年度報告的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過審計D.基金年度報告正文必須登載在指定報刊上【答案】D39、關(guān)于基金監(jiān)管的審慎監(jiān)管原則，以下說法正確的是（）。A.旨在維護投資者對金融機構(gòu)和金融市場的信心B.保證金融機構(gòu)股東不受損失的一項監(jiān)管原則C.精髓在于金融監(jiān)管機構(gòu)要盡可能趕在金融機構(gòu)發(fā)生虧損之前采取有效措施D.各個行業(yè)普通應(yīng)用的一項監(jiān)管原則【答案】A40、基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（）。A.向中國證監(jiān)會提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申請材料B.在合同生效的次日，在指定的報刊和管理人的網(wǎng)站上刊登基金合同生效公告C.至少每周一次公告封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值D.在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定的報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文【答案】D41、中國證監(jiān)會工作人員應(yīng)當承擔(dān)的法律義務(wù)是()。A.利用職務(wù)牟取暴利B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財務(wù)C.公正廉明，接受監(jiān)督D.接受他人幫助【答案】C42、下列屬于基金信息披露規(guī)范性文件的是（）。A.《證券投資基金法》B.《證券投資基金信息披露編報規(guī)則》C.《證券交易所業(yè)務(wù)規(guī)則》D.《證券交易所LOF業(yè)務(wù)規(guī)則與業(yè)務(wù)指引》【答案】B43、基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時，要堅持（）原則。A.投資人利益優(yōu)先B.公司利益優(yōu)先C.投資人收益一風(fēng)險匹配D.公司收益一風(fēng)險匹配【答案】A44、按投資市場的不同，股票型基金的分類不包括（）。A.國內(nèi)股票型基金B(yǎng).國外股票型基金C.歐洲股票基金D.全球股票型基金【答案】C45、下列關(guān)于證券投資基金的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B46、股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。A.金額申購、金額贖回B.金額申購、份額贖回C.份額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】B47、關(guān)于基金與股票或債券的差異，以下表述正確的是（）。A.投資者購買債券后就成為公司的股東；投資者購買基金份額就成為基金的收益人B.股票反映的是