基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范題庫練習B卷附答案

單選題（共50題）1、(2017年)某網站在銷售保本基金的過程中，在官方網站及相關互聯(lián)網資料中存在“活動期間購買，尊享年化總收益10％”“欲購從速”“百分之百有保證”等不當用語，且未充分揭示保本基金投資風險。該行為違反了（）的規(guī)定。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D2、在設置業(yè)務體系和組織架構時，—定要體現以下幾個原則（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D3、基金份額的跨系統(tǒng)轉托管如處理成功，（）日起，轉托管轉入的基金份額可贖回或賣出。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C4、ETF與投資者交換的是基金份額與（），LOF的申購和贖回是基金份額與（）的對價。A.現金；一籃子股票B.一籃子股票；現金C.一籃子股票；一籃子股票D.現金；現金【答案】B5、下列不屬于基金份額持有人法定權利的是（）。A.分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產B.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權C.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額D.對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟【答案】C6、對基金管理公司建立內部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔最終責任的是（）。A.董事長B.董事會C.獨立董事D.總經理【答案】B7、投資者提交基金認購申請后，一般可于（）日后到辦理申購的網點查詢認購申請的受理情況。A.TB.T+2C.T+1D.T+3【答案】B8、以下不屬于金融市場構成要素的是（）A.外部環(huán)境B.金融交易的組織方式C.市場參與者D.金融工具【答案】A9、（2017年真題）關于基金認購費和申購費的收取方式，下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B10、基金與股票債券的相同點包括（）。A.反映的經濟關系相同B.所籌資金投向相同C.投資收益與風險相同D.都是有價證券【答案】D11、基金管理人在每年結束后（）日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.180【答案】C12、下列關于封閉式基金交易規(guī)則的說法不正確的是（）。A.封閉式基金交易實行與對A股交易同樣的10%的漲跌幅限制B.封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則C.買入與賣出封閉式基金單筆最大數量應低于100萬份D.封閉式基金的報價單位為1元【答案】D13、“基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果”是內部控制的五原則中（）的內容。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則【答案】D14、(2016年)關于基金分類的意義，以下表述不正確的是（）。A.有利于監(jiān)督部門針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)督B.基金分類是基金評價機構進行基金評級的基礎C.有助于投資者對基金風險收益特征的把握D.有助于確保投資者投資基金獲利【答案】D15、下列關于貨幣市場的說法錯誤的是()。A.貨幣市場進入門檻通常很高B.貨幣市場屬于場外交易市場C.貨幣市場基金的投資門檻很高D.買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價格完成【答案】C16、（）是指對投資額較大的個人投資者與機構投資者提供的個性化服務。A.電子信箱B.互聯(lián)網C.專人服務D.電話服務中心【答案】C17、公司型基金依據（）設立并營運。A.基金招募說明書B.發(fā)起人協(xié)議C.基金合同D.基金公司章程【答案】D18、基金管理公司內部控制機制是指（）。A.公司的內部組織結構及其相互之間的運作制約關系B.公司為防范金融風險而制定的各種業(yè)務操作程序C.公司為促進各項經營活動的有效實施而制訂的各種業(yè)務操作程序D.公司為防范和化解風險而制訂的各種業(yè)務操作程序、管理與控制措施的總稱【答案】A19、以下選項中，不屬于資產管理具有的特征的是()。A.從參與方來看，資產管理包括委托方和受托方，委托方為投資者B.從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產C.從管理方式來看，資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業(yè)股權等資產實現增值D.從效果來看，可以增加居民的財富【答案】D20、根據中國證監(jiān)會2012年發(fā)布的《證券投資基金管理公司管理辦法》的規(guī)定，基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權比例最高且不低于（）的股東。A.10%B.20%C.25%D.50%【答案】C21、證券交易所根據基金管理人提供的ETF基金份額參考凈值計算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，計算公布ETF基金份額參考凈值的時間是（）。A.在當日開市前15分鐘計算并公布B.在交易結束前15分鐘計算并公布C.在次日開市前15分鐘計算并公布D.在交易時間內實時計算并公布【答案】D22、基金管理人所實施的內部控制政策要適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現了內部控制的（）原則。A.健全性B.獨立性C.有效性D.相互制約【答案】C23、銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則不包括（）。A.易入原則B.不可測原則C.成長原則D.利潤原則【答案】B24、政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機構內控以及社會力量監(jiān)督具有的特征不包括下列中的（）。A.監(jiān)管對象具有廣泛性B.監(jiān)管活動具有自覺性C.監(jiān)管主體及其權限具有法定性D.監(jiān)管時間具有連續(xù)性【答案】B25、關于銀行作為基金銷售機構的優(yōu)勢，下列表述錯誤的是（）。A.銀行收取的基金銷售費率較低B.銀行擁有成熟的資金清算體系C.銀行擁有龐大的客戶基礎D.銀行擁有覆蓋全國的營業(yè)網絡【答案】A26、封閉式基金與開放式基金的區(qū)別不包括（）。A.法律主體資格不同B.份額限制不同C.價格形成方式不同D.激勵約束機制與投資策略不同【答案】A27、上市開放式基金的中報價格最小變動單位為（）元人民幣。A.0.1B.0.001C.0.01D.0.0001【答案】B28、某基金宣傳材料有如下內容：“基金單位凈值達到1.110后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，預購從速”以下表述正確的是（）。A.不可以使用“預購從速”強調集中營銷的表述B.凈值歸一符合保護投資者原則C.銷售人員的承諾不屬于業(yè)績承諾，不構成違規(guī)承諾D.在不損害投資者權益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式【答案】A29、基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.風險評估B.控制環(huán)境C.成本效益D.內部監(jiān)控【答案】C30、基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料，保存期限不得少于（）個月。A.18B.6C.24D.12【答案】B31、(2017年)關于基金公司合規(guī)管理工作的理念，下列描述正確的是（）。A.股東利益至上B.風險控制優(yōu)先C.管理規(guī)模至上D.業(yè)務發(fā)展為重【答案】B32、關于封閉式基金和開放式基金的價格形成方式，以下表述錯誤的是（）。A.開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎B.開放式基金的買賣價格同時也受到市場供求關系的影響C.根據市場行情變化，封閉式基金交易價格相對單位資產凈值可能出現折溢價情況D.封閉式基金的交易實行價格漲跌幅限制【答案】B33、根據有關規(guī)定，開放式基金的募集自份額發(fā)售之日起計算不得超過（）個月。A.6B.3C.2D.1【答案】B34、關于基金管理公司、證券公司和期貨公司三類機構資產管理業(yè)務的相同點，以下表述錯誤的是（）。A.三類機構各類資產管理業(yè)務的初始委托金額均為不低于100萬元B.三類機構均可以依法設立子公司開展資產管理業(yè)務C.三類機構的資產管理業(yè)務均受中國證監(jiān)會監(jiān)管D.三類機構均可以接受單一客戶委托設立資產管理計劃【答案】A35、（）不屬于我國基金銷售的方式。A.商業(yè)銀行代銷B.證券公司代銷C.保險公司代銷D.財務公司代銷【答案】D36、(2016年)關于公司型基金，下列說法不正確的是（）。A.具有法人資格B.設有董事會C.自行經營與管理基金資產D.依據投資公司章程營運基金【答案】C37、基金宣傳推介材料必經的報備環(huán)節(jié)是（）。A.基金銷售業(yè)務的高管B.督察長C.所在地中國證監(jiān)會派出機構D.以上都是【答案】D38、公開募集基金合同的內容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D39、（）是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎的要求，其所調整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關系。A.誠實守信B.忠誠盡責C.專業(yè)審慎D.守法合規(guī)【答案】D40、關于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是（）。A.非公開募集基金的基金托管人發(fā)現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行B.擔任非公開募集基金的基金托管人應當按照規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會履行登記備案手續(xù)，無需中國證監(jiān)會核準C.基金托管人不得向基金份額持有人披露基金凈值、投資收益分配、基金承擔的費用和業(yè)績報酬D.與公開募集基金不同，除非基金合同當事人另有約定，否則非公開募集基金無需托管【答案】A41、基金管理人應當設立督察長對（）負責。A.董事會B.股東大會C.中國證監(jiān)會D.監(jiān)事會【答案】A42、合規(guī)管理部門履行的基本職責不包括()。A.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育B.協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓，并成為員工咨詢有關合規(guī)問題的內部聯(lián)絡部門C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導D.審議批準公司年度合規(guī)報告，對年度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決【答案】D43、(2017年)關于道德與法律的實施，以下表述錯誤的是（）。A.相比法律，道德的調整手段更多B.道德主要靠社會輿論等力量實現其約束力，因此主要靠他律C.相比法律，道德的約束是“軟約束”D.法律的實施主要靠國家強制力【答案】B44、(2016年)下列哪一項不屬于基金托管業(yè)務的重大事件（）A.基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業(yè)務人員在1年內變動超過20％B.托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更C.發(fā)生涉及托管業(yè)務的訴訟D.托管人的負責人受到嚴重行政處罰【答案】A45、(2016年)基金監(jiān)管的目標通常不包括（）。A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.規(guī)范證券投資基金活動C.對基金監(jiān)管機構出現的違法行為的監(jiān)督糾正D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】C46、基金宣傳推介材料必須真實、準確，制作宣傳材料的機構應對其內容負責、關于正確投資基金宣傳推薦材料的內容，以下表述錯誤的是（）。A.基金宣傳材料不能預測任何基金投資業(yè)績B.貨幣市場基金不等同于銀行存款C.在產品申購期購買的貨幣市場基金，本金是安全的D.基金投資有風險，購買基金須謹慎【答案】C47、基金登記過程實際上是（）通過登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。A.基金管理人B.交易所