2022-2023年證券從業(yè)資格及金融崗位

知識(shí)考試題庫（附含答案與解析）

（答案在題目最后面）

一、單項(xiàng)選擇題

1.基金的所有者是（）o

A.基金投資者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金監(jiān)管者

2.1879年，英國(guó)公布（）,投資基金脫離了原來的契

約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司的組織形式。

A.《股份有限公司法》

B.《投資基金管理辦法》

C.《證券法

D.《公司法》

3.1924年3月21日，馬薩諸塞投資信托基金在波士頓

成立，這是第一只（）

A.公司型開放式基金

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B.封閉式基金

C.股票型基金

D.契約型基金

4.目前世界證券投資基金的主流產(chǎn)品為（）。

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.公司型基金

D.公募基金

5.上海證券交易所于（）開業(yè)。

A.1990年12月

B.1991年1月

C.1990年1月

D.1991年12月

6.深圳證券交易所于（）開業(yè)。

A.1990年12月

B.1991年1月

C.1990年1月

D.1991年12月

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7.我國(guó)第一只上市交易的投資基金為（）o

A.武漢證券投資基金

B.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金

C.深圳南山投資基金

D.富島基金

8.以下不屬于影響投資者決策的內(nèi)在因素的是（）o

A.動(dòng)機(jī)

B.感覺

C.人生階段

D.社會(huì)階層

9.以下不屬于開放式基金與封閉式基金不同的是（）o

A.存續(xù)期限

B.投資策略

C.影響價(jià)格的因素

D.收益與風(fēng)險(xiǎn)

10.根據(jù)運(yùn)作特點(diǎn)劃分的證券投資基金不包括（）。

A.對(duì)沖基金

B.套利基金

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C.指數(shù)基金

D.國(guó)際基金

11.根據(jù)運(yùn)作特點(diǎn)劃分的證券投資基金不包括（）o

A.成長(zhǎng)型基金

B.收入型基金

C.期權(quán)基金

D.平衡型基金

12.按（）的不同，基金可以分為公募基金和私募基

金。

A.組織方式

B.法律方式

C.規(guī)模大小

D.募集方式

13.以下不屬于債券基金投資風(fēng)險(xiǎn)的是（）o

A.利率風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

D.通脹風(fēng)險(xiǎn)

14.如果某債券基金的久期是5年，如果利率下降1%,

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該債券基金的凈值約（）0

A.減少5%

B.減少10%

C.增加5%

D.增加）0%

15.以下不是貨幣市場(chǎng)工具發(fā)行主體的是（）o

A.政府

B.金融機(jī)構(gòu)

C.大型工商企業(yè)

D.中小企業(yè)

16.混合基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要取決于（）o

A.股票和債券的比例

B.成本

C.收益

D.基金規(guī)模

17.根據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，除

基金管理公司外，封閉式基金主要發(fā)起人從事證券投資、連

續(xù)盈利的時(shí)間最短應(yīng)為（）年。

A.1

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B.2

C.3

D.5

18.封閉式基金的發(fā)起人確定后，通過簽訂（）界定

相互間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系。

A.基金契約

B.發(fā)起人協(xié)議

C.基金上市公告書

D.基金招募說明書

19.個(gè)人投資者開立基金賬戶，每個(gè)有效證件允許開設(shè)

（）個(gè)基金賬戶。

A.1

B.2

C.3

D.4

20.投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于（）日后到

辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

A.T+1

B.T+2

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C.T+3

D.T+421.開放式基金份額的發(fā)售，由（）負(fù)責(zé)辦理。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金監(jiān)管者

D.基金投資者

22.某開放式基金的管理費(fèi)率是1.0%,申購(gòu)費(fèi)是1.1%,

托管費(fèi)是0.25%,一投資者以10000元現(xiàn)金申購(gòu)該基金，如

果當(dāng)日基金單位凈值為1.2元，那么該投資者得到的基金份

額為（）o

A.8242.66

B.8250.93

C.8312.55

D.8333.33

23.對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資

者有效贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

A.3

B.5

C.7

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D.10

24.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）

時(shí)，為巨額贖回。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

25.當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難,

或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金

份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回

比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對(duì)其余贖回

申請(qǐng)延期辦理。

A.5%

B.10%

D.20%

26.基金管理公司最核心的業(yè)務(wù)是（）o

A.投資管理業(yè)務(wù)

B.受托業(yè)務(wù)資產(chǎn)管理

C.投資咨詢服務(wù)

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D.證券研究業(yè)務(wù)

27.基金管理公司申請(qǐng)開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的最

低凈資產(chǎn)要求是（）億元人民幣。

A.1

B.2

C.3

D.4

28.基金管理公司的主要收益來源是（）o

A.基金資產(chǎn)的投資收益

B.買賣有價(jià)證券的價(jià)差收入

C.基金管理費(fèi)

D.基金托管費(fèi)

29.基金投資者投資基金最主要的目的是（）o

A.實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值

B.分散風(fēng)險(xiǎn)

C.規(guī)避管理

D.獲得投資咨詢服務(wù)

30.基金管理公司之間的競(jìng)爭(zhēng)主要是（）的競(jìng)爭(zhēng)。

A.研究分析能力

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B.資產(chǎn)配置能力

C.資金保管能力

D.投資管理能力31.基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)屬于基金管

理公司（）0

A.投資管理業(yè)務(wù)

B.基金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)

C.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D.投資咨詢服務(wù)

32.（）業(yè)務(wù)的開放，使我國(guó)基金管理公司在綜合資產(chǎn)

管理公司轉(zhuǎn)變邁出了一大步。

A.基金運(yùn)營(yíng)

B.受托資產(chǎn)管理

C.投資管理

D.投資咨詢業(yè)務(wù)

33.下列不是基金管理公司主要活動(dòng)的是（）。

A.基金的募集與銷售

B.投資管理

C.基金運(yùn)營(yíng)

D.與投資咨詢客戶約定分享投資收益

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34.基金管理公司董事會(huì)在審議公司管理的基金半年度

報(bào)告和年度報(bào)告時(shí)應(yīng)當(dāng)獲得（）以上的獨(dú)立董事的通過。

B.1/3

C.2/3

D.3/5

35.督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）獨(dú)立董事同意。

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.全部

36.以下對(duì)于基金管理公司治理結(jié)構(gòu)的論述中，不正確

的是（）。

A.公司治理結(jié)構(gòu)能夠使股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和

經(jīng)營(yíng)層之間的職責(zé)明確，相互協(xié)助，又相互制衡

B.應(yīng)實(shí)行獨(dú)立董事制度

C.應(yīng)建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機(jī)制

D.堅(jiān)持以股東利益最大化

37.基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)是（）0

A.基金管理公司董事會(huì)

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B.投資決策委員會(huì)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

D.基金管理公司股東大會(huì)

38.下列部門中，負(fù)責(zé)資金資產(chǎn)的運(yùn)作、確定基金投資

策略和投資組合原則的是（）。

A.投資決策委員會(huì)

B.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

C.董事會(huì)

D.行政管理部

39.負(fù)責(zé)定期審議基金經(jīng)理的投資報(bào)告，考核基金經(jīng)理

的工作績(jī)效等工作的機(jī)構(gòu)是（）o

A.投資決策委員會(huì)

B.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

C.董事會(huì)

D.行政管理部

40.基金的投資運(yùn)作職責(zé)在基金管理公司中主要由（）

承擔(dān)，因此加強(qiáng)對(duì)投資管理人員的管理，對(duì)完善公司的內(nèi)部

控制、防范與降低投資風(fēng)險(xiǎn)、保障基金份額持有人的合法權(quán)

益都具有重要的意義。

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A.投資管理人員

B.行政管理人員

C.財(cái)務(wù)管理人員

D.風(fēng)險(xiǎn)管理人員41.我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定,

基金托管人有依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）擔(dān)任。

A.基金管理公司

B.商業(yè)銀行

C.證券公司

D.保險(xiǎn)公司

42.基金托管人的職責(zé)是以（）為基礎(chǔ)，分別提出了

托管人在賬戶開設(shè)、賬戶設(shè)置、檔案保管、基金清算等方面

的要求。

A.份額持有人優(yōu)先

B.基金公司股東最大化

C.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

D.基金財(cái)產(chǎn)增長(zhǎng)

43.根據(jù)《證券投資基金法》第29條對(duì)基金托管人應(yīng)

當(dāng)履行的職責(zé)的規(guī)定，基金托管人的職責(zé)以（）為基礎(chǔ)。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

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B.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他

相關(guān)資料

C.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

D.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金

份額申購(gòu)、贖回價(jià)格

44.以下工作不屬于基金托管人基金募集階段工作的是

()o

A.刻制基金業(yè)務(wù)用章、財(cái)務(wù)用章

B.開立基金的各類資金賬戶、證券賬戶，建立基金賬

冊(cè)

C.在募集結(jié)束后接受管理人將按規(guī)定驗(yàn)資后的募集資

金劃人基金資金賬戶

D.托管人與擬募集基金的基金管理公司商洽基金募集

及托管業(yè)務(wù)合作事宜

45.美國(guó)基金銷售渠道中最重要的是()。

A.投資顧問渠道

B.退休金計(jì)劃銷售

C.直銷

D.基金超市

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46.我國(guó)封閉式基金披露基金份額凈值的頻率為（）。

A.一天一次

B.兩天一■次

C.三天一次

D.一周一次

47.2006年11月26日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)下發(fā)了《關(guān)于基金

管理公司及證券投資基金執(zhí)行的通知》（證監(jiān)會(huì)計(jì)字

[2006]23號(hào)），規(guī)定證券投資基金自（）起執(zhí)行新的《企業(yè)

會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》。

A.2007年7月1日

B.2007年9月12日

C.2008年7月1日

D.2008年9月12日

48.我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是（）。

A.基金管理人

B.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.基金托管人

49.以下費(fèi)用中，需要基金承擔(dān)的是（）0

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A.基金申購(gòu)費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)

D.基金贖回費(fèi)

50.及時(shí)性原則體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露

基金招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起

（）日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

A.7

B.5

C.2

D.151.我國(guó)債券基金的管理費(fèi)率一般低于（）o

A.0.25%

B.0.5%

C.0.75%

D.1%

52.在美國(guó)等基金業(yè)發(fā)達(dá)的國(guó)家和地區(qū)，基金的管理年

費(fèi)率通常為（）左右。

A.0.5%

B.0.75%

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C.1%

D.1.25%

53.（）是一個(gè)能夠全面反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營(yíng)成

果的指標(biāo)。

A.本期利潤(rùn)

B.本期已實(shí)現(xiàn)收益

C.期末可供分配利潤(rùn)

D.未分配利潤(rùn)

54.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）o

A.真實(shí)性

B.準(zhǔn)確性

C.完整性

D.公平披露

55.基金合同一旦終止，基金財(cái)產(chǎn)就進(jìn)入（）程序。

A.準(zhǔn)備

B.運(yùn)作

C.募集

D.清算

56.在對(duì)我國(guó)基金業(yè)的監(jiān)管上負(fù)有最主要責(zé)任的機(jī)構(gòu)是

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()o

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

D.證券交易所

57.（）作為我國(guó)證券業(yè)的自律性組織，對(duì)基金業(yè)實(shí)行

行業(yè)自律管理。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.證券交易所

D.證券登記結(jié)算公司

58.中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案

材料之日起（）個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)。

A.3

B.6

C.9

D.12

59.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超

過基金資產(chǎn)凈值的（）o

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A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

60.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行

的證券，不得超過該證券的（）o

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%二、多項(xiàng)選擇題

61.基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)是由（）成立的同業(yè)機(jī)構(gòu)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

62.為基金提供服務(wù)的（）只能按規(guī)定收取一定的托

管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。

A.基金管理人

B.基金托管人

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C.基金投資者

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

63.（）是基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件。

A.基金合同

B.招募說明書

C.基金份額持有人名冊(cè)

D.基金投資組合

64.“老基金”存在的問題主要表現(xiàn)在（）o

A.缺乏基本的法律規(guī)范

B.資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高

C.不能與國(guó)際成熟市場(chǎng)接軌

D.受多種因素影響，并不以上市證券為基本投資方向

65.基金設(shè)立的兩個(gè)最重要的法律文件是（）。

A.基金合同

B.基金托管協(xié)議書

C.基金公開說明書

D.基金招募說明書

66.1998年3月27日，新成立的（）分別發(fā)起設(shè)立了

兩只封閉式基金，即基金金泰和基金開元。

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A.南方基金管理公司

B.國(guó)泰基金管理公司

C.嘉實(shí)基金管理公司

D.大成基金管理公司

67.基金業(yè)在我國(guó)金融市場(chǎng)的作用有（）o

A.為中小投資者拓寬投資渠道

B.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

C.有利于證券市場(chǎng)穩(wěn)定和發(fā)展

D.完善金融體系和社保體系

68.下列關(guān)于久期的說法中，正確的是（）o

A.久期是指貼現(xiàn)現(xiàn)金流的加權(quán)平均時(shí)間

B.久期越大，利率對(duì)債券的影響越明顯

C.久期與到期時(shí)間有關(guān)

D.久期與貼現(xiàn)率無關(guān)

69.保本基金的特點(diǎn)中，正確的是（）o

A.此類基金鎖定了虧損風(fēng)險(xiǎn)

B.風(fēng)險(xiǎn)較低

C.不追求超額收益

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D.適合穩(wěn)健投資者

70.國(guó)際上流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要有（）。

A.對(duì)稱保險(xiǎn)策略

B.固定比例投資組合保險(xiǎn)策略

C.買人并持有策略

D.恒定混合策略71.根據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金

可分為（）o

A.偏股型基金

B.偏債型基金

C.股債平衡型基金

D.靈活配置型基金

72.根據(jù)我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，封

閉式基金的發(fā)起人可以是（）o

A.股份制商業(yè)銀行

B.證券公司

C.信托投資公司

D.保險(xiǎn)公司

E.基金管理公司

73.開放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)包括（）o

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A.基金登記

B.份額存管

C.資金清算

D.資金交收

74.下列說法中，正確的是（）o

A.我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記

業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理，可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其

他機(jī)構(gòu)辦理

B.如果投資者提交的申購(gòu)、贖回信息不符合登記的有

關(guān)規(guī)定，最后的確認(rèn)信息將是投資者申購(gòu)、贖回失敗

C.基金份額申購(gòu)、贖回的資金清算時(shí)根據(jù)登記機(jī)構(gòu)確

認(rèn)的投資者申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行

D.對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金，一般T+3日從基金銀行存款賬

戶劃出

75.基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)，不應(yīng)

有的行為是（）o

A.侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益

B.承諾投資收益

C.與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損

失

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D.通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶

76.關(guān)于基金管理公司的主要股東應(yīng)當(dāng)具備的條件中，

錯(cuò)誤的是（）。

A.注冊(cè)資本不低于2億元人民幣

B.持續(xù)經(jīng)營(yíng)3個(gè)以上完整的會(huì)計(jì)年度，公司治理健全，

內(nèi)部監(jiān)控制度完善

C.最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑

事處罰

D.具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近2年在稅務(wù)、工商等行

政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記

錄

77.基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全的獨(dú)立董事制度，獨(dú)立

董事的人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的（）o

A.3

B.2

C.1/3

D.2/3

78.董事會(huì)審議（）事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)過2/3以上的獨(dú)立董

事通過。

A.公司及基金投資運(yùn)作中的重大關(guān)聯(lián)交易

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B.聘請(qǐng)或者更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所

C.公司管理的基金的半年度報(bào)告

D.公司制定的月度預(yù)算。

79.我國(guó)基金管理公司一般的投資決策程序是（）o

A.公司研究發(fā)展部提出研究報(bào)告

B.投資決策委員會(huì)決定基金的總體投資計(jì)劃

C.基金投資部制定投資組合的具體方案

D.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議

80.基金托管人的收入來源有（）o

A.通過托管業(yè)務(wù)獲取托管費(fèi)

B.提供績(jī)效評(píng)估

C.基金管理費(fèi)

D.會(huì)計(jì)核算81.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特征是（）。

A.服務(wù)性

B.專業(yè)性

C.持續(xù)性

D.適用性

82.營(yíng)銷組合的四大要素一一（）是基金營(yíng)銷的核心

內(nèi)容。

第25頁共87頁

A.產(chǎn)品

B.費(fèi)率

C.渠道

D.促銷

83.所謂的“促銷組合四要素”包括（）。

A.人員推銷

B.廣告促銷

C.營(yíng)業(yè)推廣

D.公共關(guān)系

84.基金資產(chǎn)估值對(duì)象包括基金所擁有的（）o

A.股票

B.債券

C.權(quán)證

D.其他基金資產(chǎn)

85.目前，我國(guó)的基金銷售服務(wù)費(fèi)實(shí)行（）o

A.按周支付

B.按月支付

C.按年支付

第26頁共87頁

D.每El計(jì)提并累計(jì)

86.目前，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括（）

等。

A.印花稅

B.交易傭金

C.過戶費(fèi)

D.經(jīng)手費(fèi)

87.基金會(huì)計(jì)核算的內(nèi)容主要包括（）o

A.證券和衍生工具交易及其清算的核算

B.持有證券的上市公司行為的核算

C.各類資產(chǎn)的利息核算

D.基金資產(chǎn)估值的核算

88.假設(shè)投資者在4月8日（周五）贖回了貨幣市場(chǎng)基金

份額，那么他享有同年（）的利潤(rùn)。

A.4月8日

B.4月9日

C.4月10日

D.4月11日

89.以下有關(guān)營(yíng)業(yè)稅的說法中，正確的有（）o

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A.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、

債券的差價(jià)收入，在2003年底前暫免征收營(yíng)業(yè)稅

B.以發(fā)行基金方式募集資金屬于營(yíng)業(yè)稅的征稅范圍，

需征收營(yíng)業(yè)稅

C.基金管理人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅

法的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅

D.基金托管人從事基金管理活動(dòng)取得的收入，依照稅

法的規(guī)定征收營(yíng)業(yè)稅

90.下列關(guān)于機(jī)構(gòu)法人買賣基金的所得稅的說法中.正

確的有（）o

A.企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企

業(yè)所得稅

B.企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，征收企業(yè)所

得稅

C.企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，應(yīng)并人

企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，征收企業(yè)所得稅

D.企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，不應(yīng)并

入企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，不征收企業(yè)所得稅91.對(duì)于基金

管理人來說，主要負(fù)責(zé)辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的

信息披露事項(xiàng)，具體涉及（）等各環(huán)節(jié)。

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A.基金募集

B.上市交易

C.投資運(yùn)作

D.凈值披露

92.當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生

誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，管理人應(yīng)在知悉后立即對(duì)該

消息進(jìn)行公開澄清，將有關(guān)情況報(bào)告（）o

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.地方證監(jiān)局

C.基金上市的證券交易所

D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

93.招募說明書包含的重要信息包括（）o

A.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基

準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等

B.基金運(yùn)作方式

C.基金風(fēng)險(xiǎn)提示

D.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式

94.以下屬于基金投資規(guī)范性文件的是（）o

A.《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》

第29頁共87頁

B.《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資等有關(guān)問題的通知》

C.《關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資短期融資券有關(guān)問題的通知》

D.《關(guān)于基金投資資產(chǎn)支持證券有關(guān)事項(xiàng)的通知》

95.我國(guó)基金業(yè)要更多地吸引外資，引進(jìn)國(guó)外的先進(jìn)經(jīng)

驗(yàn)，提升我國(guó)基金業(yè)的水平，推動(dòng)我國(guó)基金市場(chǎng)開展（）

的競(jìng)爭(zhēng).形成一個(gè)有效的基金市場(chǎng)。

A.公平

B.健康

C.有序

D.有利

96.基金監(jiān)管部主要通過（）兩種方式實(shí)現(xiàn)基金監(jiān)管。

A.市場(chǎng)禁入監(jiān)管

B.市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管

C.日常持續(xù)監(jiān)管

D.基金管理人員監(jiān)管

97.設(shè)立基金管理公司必須在（）等方面符合《證券

投資基金法》和《證券投資基金管理公司管理辦法》規(guī)定的

條件。

A.股東資格

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B.公司章程

C.注冊(cè)資本

D.從業(yè)人員資格

98.基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)體現(xiàn)的原則為（）o

A.健全性

B.有效性

C.獨(dú)立性

D.成本效益

99.以下說法中，正確的是（）o

A.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、

代銷機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料

B.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、

代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)

務(wù)

C.基金管理人委托其他機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的，被

委托的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得基金代銷業(yè)務(wù)資格

D.代銷機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售

100.在資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)中，對(duì)投資者規(guī)范的

假設(shè)為（）o

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A.投資者都依據(jù)期望收益率評(píng)價(jià)證券組合的收益水平,

依據(jù)方差（或標(biāo)準(zhǔn)差）評(píng)價(jià)證券組合的風(fēng)險(xiǎn)水平，并采用馬科

維茨理論選擇最優(yōu)證券組合

B.投資者對(duì)證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券間的關(guān)聯(lián)性具有

完全相同的預(yù)期

C.資本市場(chǎng)沒有摩擦

D.資本市場(chǎng)存在摩擦三、判斷題

101.證券投資基金具有集合投資、專業(yè)管理、組合投

資、分散風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

102.證券投資基金的管理人只負(fù)責(zé)投資運(yùn)作.并不經(jīng)

手基金財(cái)產(chǎn)的保管。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

103.基金管理人按規(guī)定提取一定的管理費(fèi)，并參與基

金收益的分配。（）

第32頁共87頁

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

104.基金是通過銀行發(fā)行的金融產(chǎn)品，與銀行存款沒

有太大區(qū)別。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

105.從長(zhǎng)期來看，證券投資基金的收益率普遍高于同

期銀行存款利率和同期國(guó)債的利率，但低于公司債券的利率。

（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

106.基金管理人的專業(yè)信息分析可能會(huì)發(fā)生信息不完

整或者缺乏獨(dú)立判斷。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

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107.基金管理人不重視遵守誠(chéng)信原則，就會(huì)發(fā)生基金

管理人為自身利益而傷害基金持有人的現(xiàn)象。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

108.一般來說，基金管理人的投資運(yùn)作損失，是由于

市場(chǎng)變動(dòng)、操作失誤所引致，還是違反基金持有人的利益要

求所引致，是可以分清的。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

109.在權(quán)益關(guān)系上，基金托管人是基金資產(chǎn)的所有者。

（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

110.在實(shí)踐中，基金持有人難以集中開會(huì)，基金組織

只是一種名義上的存在。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

第34頁共87頁

C.放棄

111.與封閉式基金相比，開放式基金的信息披露制度

更高。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

112.公司型基金的投資者既是基金持有人，又是公司

的股東。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

H3.指數(shù)基金以編制指數(shù)范圍的股票或債券為投資對(duì)

象。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

114.私募基金可以對(duì)外公開宣傳，向投資人以多種方

式推介。（）

A.正確

第35頁共87頁

B.錯(cuò)誤

C.放棄

115.混合基金的股票投資比例和債券投資比例與股票

基金和債券基金不同。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

116.持股集中度越高，基金的風(fēng)險(xiǎn)越小。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

117.根據(jù)債券到期日的不同，可以將債券分為長(zhǎng)期債

券、短期債券。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

118.當(dāng)利率變動(dòng)幅度較大時(shí)，債券價(jià)格與利率的反向

關(guān)系為凸線型關(guān)系。（）

A.正確

第36頁共87頁

B.錯(cuò)誤

C.放棄

119.貨幣市場(chǎng)基金份額凈值為1元，基金收益通常用

每萬份日收益和最近7天年化收益率表示。（）

A.正確

C.放棄

120.證券投資基金初創(chuàng)階段，在類型上以封閉式基金

為主。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄121.我國(guó)封閉式基金份額發(fā)售價(jià)格一般采用1

元面值加0.01元發(fā)售費(fèi)用的方式確定。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

122.封閉式基金的交易時(shí)間與股票相同。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

第37頁共87頁

123.在未知交易價(jià)格，金額申購(gòu)、份額贖回原則下，

確切的購(gòu)買數(shù)量和贖回金額在買賣當(dāng)時(shí)即可以確定。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

124.開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回

已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一

基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

125.開放式基金非交易過戶是指不采用申購(gòu)、贖回等

基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一

投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包

括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

126.基金管理公司在進(jìn)行投資咨詢業(yè)務(wù)時(shí)不得代理咨

詢客戶從事證券投資。（）

第38頁共87頁

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

127.中外合資基金管理公司的境外股東為依其所在國(guó)

家或者地區(qū)法律設(shè)立、合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的

金融機(jī)構(gòu)，且財(cái)務(wù)穩(wěn)健、資信良好，最近1年沒有受到監(jiān)管

機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

128.基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般進(jìn)行

負(fù)債經(jīng)營(yíng)，因此基金管理公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)具有較高負(fù)債

的銀行、保險(xiǎn)公司等其他金融機(jī)構(gòu)要低得多。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

129.基金管理公司除主要股東外的其他股東，要求注

冊(cè)資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于1億元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好。

（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

第39頁共87頁

C.放棄

130.基金管理公司的獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3個(gè)人，

且不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3。()

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

131.董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職。

()

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

132.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)是常設(shè)議事機(jī)構(gòu)，一般有副總經(jīng)

理、監(jiān)察稽核部經(jīng)理及相關(guān)人員組成。()

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

133.在具體的基金投資運(yùn)作中，通常是由基金投資部

門的基金經(jīng)理直接向交易員發(fā)出交易指令。()

A.正確

第40頁共87頁

B.錯(cuò)誤

C.放棄

134.我國(guó)《證券投資法》規(guī)定，基金托管人由依法成

立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

135.根據(jù)《證券投資基金法》第29條對(duì)基金托管人應(yīng)

當(dāng)履行的職責(zé)的規(guī)定，基金托管人沒有召集基金份額持有人

大會(huì)的職責(zé)。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

136.基金募集階段是基金托管人開展基金托管業(yè)務(wù)的

起始階段。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

137.未接到交易所、登記結(jié)算公司的合法數(shù)據(jù)或者基

第41頁共87頁

金管理人的指令，基金托管人不得自行運(yùn)用、處分、分配基

金的任何資產(chǎn)。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

138.由于基金份額凈值是開放式基金申購(gòu)份額、贖回

金額計(jì)算的基礎(chǔ)，盡管直接關(guān)系到基金投資者的利益，但基

金份額凈值的計(jì)算不必準(zhǔn)確。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

139.首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值

技術(shù)確定的公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的

情況下按成本計(jì)量。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

140.目前，我國(guó)基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售

服務(wù)費(fèi)均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按

月支付。（）

第42頁共87頁

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄141.基金會(huì)計(jì)的責(zé)任主體是對(duì)基金進(jìn)行會(huì)計(jì)

核算的基金管理公司和基金托管人，其中后者承擔(dān)主要會(huì)計(jì)

責(zé)任。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

142.我國(guó)基金管理費(fèi)、托管費(fèi)均是按前一日基金資產(chǎn)

凈值一定比例逐日計(jì)提。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

143.本期利潤(rùn)既包括了基金已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的損益，也包括

了未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值，是一個(gè)能夠全面反映基金在一

定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營(yíng)成果的指標(biāo)。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

第43頁共87頁

144.對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金份額的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)

稅。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

145.企業(yè)投資者買賣基金份額暫不需繳納印花稅。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

146.個(gè)人投資者買賣基金份額暫不需繳納印花稅。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

147.當(dāng)代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一

事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而基金管理人和托管人都不召集

的時(shí)候，代表基金份額5%以上的持有人有權(quán)自行召集。（）

A.正確

C.放棄

148.開放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，必須及時(shí)公告，但

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不必向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

149.基金監(jiān)管的原則是一切基

第一文庫網(wǎng)

金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

150.監(jiān)管機(jī)構(gòu)作為執(zhí)法機(jī)關(guān)，其成立由法律規(guī)定，但

其職權(quán)由政府部門所賦予。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

151.風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者將選擇較低風(fēng)險(xiǎn)的投

資組合，他們可能對(duì)實(shí)現(xiàn)特定收益的最低回報(bào)率更為關(guān)注。

（）

A.正確

第45頁共87頁

B.錯(cuò)誤

C.放棄

152.買入并持有戰(zhàn)略的投資組合價(jià)值與股票市場(chǎng)價(jià)值

保持同方向、同比例的變動(dòng)，并最終取決于最初的戰(zhàn)略性資

產(chǎn)配置所決定的資產(chǎn)構(gòu)成。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

153.恒定混合策略有利的市場(chǎng)環(huán)境為強(qiáng)趨勢(shì)。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

154.根據(jù)對(duì)市場(chǎng)有效性的不同判斷，可以將股票投資

組合策略分為兩大類：一類是以戰(zhàn)勝市場(chǎng)為目的的消極型股

票投資組合策略；另一類是以獲得市場(chǎng)組合收益為目的的積

極型股票投資組合策略。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

第46頁共87頁

155.從操作效果來看，道氏理論對(duì)小的趨勢(shì)判斷有較

大的作用，對(duì)長(zhǎng)期波動(dòng)的預(yù)測(cè)則顯得無能為力。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

156.移動(dòng)平均法是以某一時(shí)點(diǎn)的股價(jià)作為參考基準(zhǔn)，

預(yù)先沒定一個(gè)股價(jià)上漲或下跌的百分比作為買入和賣出股

票的標(biāo)準(zhǔn)，即如果股票價(jià)格相對(duì)于參考基準(zhǔn)上升的幅度達(dá)到

了預(yù)先設(shè)定的百分比，就買入該股票；而如果股票價(jià)格相對(duì)

于參考基準(zhǔn)下跌幅度達(dá)到了預(yù)先設(shè)定的百分比，就賣出該股

票。（）

A.正確

C.放棄

157.一般來說，復(fù)制的組合包括的股票數(shù)越多，跟蹤

誤差越大，調(diào)整所花費(fèi)的交易成本越高。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

158.債券發(fā)行人自身的違約風(fēng)險(xiǎn)是影響債券收益率的

重要因素。如果國(guó)債與非國(guó)債在除品質(zhì)外其他方面均相同，

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則兩者間的收益率差額有時(shí)也被稱為是“品質(zhì)利差”或“市

場(chǎng)板塊內(nèi)利差”，反映了國(guó)債發(fā)行條款與其他債券發(fā)行條款

之間的差異。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

159.如果債券發(fā)行條款中賦予發(fā)行人或投資者針對(duì)對(duì)

方采取某種行動(dòng)的期權(quán)，就將影響投資者的收益率以及債券

發(fā)行人的籌資成本。一般來說，如果條款對(duì)債券投資者有利,

比如提前贖回條款，則投資者將要求相對(duì)于同類國(guó)債來說較

高的利差。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

160.投資組合內(nèi)部收益率的含義是將未來的現(xiàn)金流按

照一個(gè)固定的利率折現(xiàn)，使之等于當(dāng)前的價(jià)格，這個(gè)固定的

利率就是投資組合內(nèi)部收益率。（）

A.正確

B.錯(cuò)誤

C.放棄

第48頁共87頁

參考答案：

161.證券交易市場(chǎng)通常分為（）和場(chǎng)外交易市場(chǎng)。

A.證券交易所市場(chǎng)

B.OTC市場(chǎng)

C.地方股權(quán)交易中心市場(chǎng)

D.A股市場(chǎng)

162.在Ms二mXB中，m是貨幣乘數(shù)，B是基礎(chǔ)貨幣，Ms

是（）。

A.虛擬貨幣

B.貨幣供給

C.名義貨幣

D.貨幣需求

163.下列各項(xiàng)中，屬于專門為投資者買賣人民幣特種股

票而設(shè)置的賬戶是（）o

A.A股賬戶

B.基金賬戶

C.期權(quán)賬戶

第49頁共87頁

D.B股賬戶

164.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指當(dāng)股份公司為增加公司資本而決

定增加發(fā)行新的股票時(shí)，原普通股股東享有的按其持股比例,

以（）優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利。

A.低于市場(chǎng)價(jià)格的任意價(jià)格

B.高于市場(chǎng)價(jià)格

C.與市場(chǎng)價(jià)格相同的價(jià)格

D.低于市場(chǎng)價(jià)格的某一特定價(jià)格

165.下列不屬于股票特征的是（）o

A.收益性

B.風(fēng)險(xiǎn)性

C.流動(dòng)性

D.保本性

166.對(duì)股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股票的作用在于可

以籌集（）的公司股本。

A.長(zhǎng)期穩(wěn)定

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B.中短期

C.中期

D.短期

167.0TC市場(chǎng)是（）的簡(jiǎn)稱。

A.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)

B.場(chǎng)外市場(chǎng)

C.發(fā)行市場(chǎng)

D.交易市場(chǎng)

168.個(gè)人投資者的公司債券利息、股息、紅利所得（）

個(gè)人所得稅。

A.可免繳納

B.應(yīng)繳納30%的

C.應(yīng)繳納20%的

D.應(yīng)繳納16%的

169.金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與

充分披露等方法，根據(jù)（）和產(chǎn)品分級(jí)匹配原則，避免誤

第51頁共87頁

導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。

A.客戶分級(jí)

B.產(chǎn)品收益

C.客戶風(fēng)險(xiǎn)

D.產(chǎn)品規(guī)模

170.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，對(duì)

單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的（）o

A.3%

B.1%

C.5%

D.2%

171.央行的公開市場(chǎng)操作包括買賣政府債券或（）o

A.企業(yè)債券

B.次級(jí)債券

C.金融債券

D.公司債券

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172.會(huì)計(jì)師事務(wù)所職業(yè)保險(xiǎn)的累計(jì)賠償限額與累計(jì)職

業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金之和不少于（）萬元。

A.8000

B.3000

C.1000

D.5000

173.資產(chǎn)證券化最初是對(duì)（）抵押貸款的證券化。

A.專利

B.企業(yè)

C.汽車

D.住宅

174.上市公司增資方式中，向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資

方式是（）o

A.公開增發(fā)

B.可轉(zhuǎn)換公司債券

C.定向增發(fā)

D.配股

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175.我國(guó)現(xiàn)階段采取的融資方式是（）。

A.完全直接融資

B.直接融資與間接融資同等地位

C.直接融資為主，間接融資為輔

D.間接融資為主，直接融資為輔

176.通過公開發(fā)售基金份額籌集資金，以資產(chǎn)組合方式

進(jìn)行證券投資活動(dòng)的基金是（）。

A.社保年金

B.企業(yè)年金

C.社會(huì)公益基金

D.證券投資基金

177.隨著國(guó)際經(jīng)濟(jì)、金融形勢(shì)的變化，目前不少國(guó)家尤

其是發(fā)展中國(guó)家擁有了大量的官方外匯儲(chǔ)備，為管理好這部

分資金，成立了代表國(guó)家進(jìn)行投資的（）o

A.主權(quán)財(cái)富基金

B.信托投資公司

第54頁共87頁

C.國(guó)家開發(fā)銀行

D.保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

178.港股通交易以港幣報(bào)價(jià)，投資者以（）交收。

A.歐元

B.人民幣

C.美元

D.港元

179.（）是證券結(jié)算的一項(xiàng)基本原則，可以將證券結(jié)

算中的違約交收風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度。

A.證券實(shí)名制

B.貨銀對(duì)付交收制度

C.分級(jí)結(jié)算制度

D.凈額結(jié)算制度

180.經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織（經(jīng)合組織）的主要工作不包

括（）。

A.制定有關(guān)國(guó)際公約

第55頁共87頁

B.為成員國(guó)提供基金援助

C.出版有關(guān)刊物即統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)

D.促進(jìn)妥善管制公共服務(wù)及企業(yè)行為

一、單項(xiàng)選擇題

1.【答案】A【解析】基金投資者是基金的所有者。

2.【答案】A

【解析】1879年，英國(guó)公布了《股份有限公司法》，投

資基金脫離了原來的契約形態(tài)，發(fā)展成為股份有限公司的組

織形式。

3.【答案】A

【解析】馬薩諸塞投資信托基金是公司型開放式基金。

4.【答案】A

【解析】開放式基金是目前證券投資基金的主流產(chǎn)品。

5.【答案】A

【解析】1990年12月上海證券交易所開業(yè)

6.【答案】B

【解析】1991年1月深圳證券交易所開業(yè)。

7.【答案】B

第56頁共87頁

【解析】我國(guó)第一只上市交易的投資基金為淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企

業(yè)投資基金。

8.【答案】D

【解析】社會(huì)階層不屬影響投資者決策的內(nèi)在因素。

9.【答案】B

【解析】開放式基金與封閉式基金的不同體現(xiàn)在存續(xù)期

限、影響價(jià)格的因素、收益和風(fēng)險(xiǎn)。

10.【答案】C

【解析】根據(jù)運(yùn)作特點(diǎn)劃分，證券投資基金可以分為對(duì)

稱基金、套利基金和國(guó)際基金等。

11.【答案】C

【解析】根據(jù)運(yùn)作特點(diǎn)劃分，證券投資基金可以分為成

長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金

12.【答案】D

【解析】按基金的募集方式不同，可以分為公募基金和

私募基金。

13.【答案】B

【解析】債券基金沒有匯率風(fēng)險(xiǎn)。

14.【答案】C

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【解析】利率與凈值成反比。

15.【答案】D

【解析】政府、金融機(jī)構(gòu)、大型工商企業(yè)可以發(fā)行貨幣

市場(chǎng)工具。

16.【答案】A

【解析】混合基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要取決于股票和債券的

比例。

17.【答案】C

【解析】我國(guó)封閉式基金主要發(fā)起人必須從事證券投資、

持續(xù)盈利時(shí)間最短為3年。

18.【答案】B

【解析】我國(guó)封閉式基金發(fā)起人確定后，通過簽訂發(fā)起

人協(xié)議界定相互間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系。

19.【答案】A

【解析】個(gè)人投資者開立基金賬戶.每個(gè)有效證件允許

開設(shè)1個(gè)基金賬戶。

20.【答案】B

【解析】投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于T+2日

后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。

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21.【答案】A

【解析】開放式基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦

理。

22.【答案】A

【解析】投資者申購(gòu)基金，需要繳納申購(gòu)費(fèi)，管理費(fèi)和

托管費(fèi)由基金資產(chǎn)承擔(dān)，因此該投資者可獲得的基金份額為

=100004-[(1+1.1%)XI.2]=8242.66(份)。

23.【答案】C

【解析】對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金

投資者有效贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

21.【答案】B

【解析】單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的

10%時(shí)，為巨額贖回。

25.【答案】B

【解析】當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困

難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基

金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖

回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回

申請(qǐng)延期辦理。

26.【答案】A

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【解析】投資管理業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項(xiàng)業(yè)

務(wù)。

27.【答案】B

【解析】基金管理公司申請(qǐng)開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

的條件是凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。

28.【答案】C

【解析】基金管理費(fèi)是基金管理公司的主要收益。

29.【答案】A

【解析】基金投資者投資基金最主要的目的是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)

的保值增值。

30.【答案】D

【解析】基金管理公司之間的競(jìng)爭(zhēng)主要取決于投資管理

能力。31.【答案】B

【解析】基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)屬于基金運(yùn)營(yíng)管理業(yè)務(wù)。

32.【答案】B

【解析】受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的開放，使我國(guó)基金管理公

司在向綜合資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)變邁出了一大步。

33.【答案】D

【解析】基金管理公司在向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)

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時(shí)不得與投資咨詢客戶約定分享收益或者分擔(dān)投資損失。

34.【答案】C

【解析】應(yīng)當(dāng)獲得2/3以上獨(dú)立董事的通過。

35.【答案】D

【解析】督察長(zhǎng)由總經(jīng)理提名，由董事會(huì)聘任并獲得全

體獨(dú)立董事同意。

36.【答案】D

【解析】基金管理人的基本原則之一是應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持基金持

有人利益優(yōu)先原則。

37.【答案】B

【解析】投資決策委員會(huì)是基金管理公司管理基金投資

的'最高決策機(jī)構(gòu)。

38.【答案】A

【解析】我國(guó)基金管理公司大多數(shù)在內(nèi)部設(shè)有投資決策

委員會(huì)，負(fù)責(zé)資金資產(chǎn)的運(yùn)作，確定基金投資策略和投資組

合的原則。

39.【答案】A

【解析】投資決策委員會(huì)的職責(zé)之一就是定期審議基金

經(jīng)理的投資報(bào)告，考核基金經(jīng)理的工作績(jī)效等

第61頁共87頁

40.【答案】A

【解析】基金的投資運(yùn)作職責(zé)在基金管理公司中主要由

投資管理人員承擔(dān)，因此加強(qiáng)對(duì)投資管理人員的管理，對(duì)完

善公司的內(nèi)部控制、防范與降低投資風(fēng)險(xiǎn)、保障基金份額持

有人的合法權(quán)益都具有重要的意義。

41.【答案】B

【解析】我國(guó)《證券投資基金法》第二十六條規(guī)定，基

金托管人有依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

42.【答案】C

【解析】基金托管人的職責(zé)是以安全保管基金財(cái)產(chǎn)為基

礎(chǔ)，分別提出了托管人在賬戶開設(shè)、賬戶設(shè)置、檔案保管、

基金清算等方面的要求。

43.【答案】A

【解析】根據(jù)《證券投資基金法》第29條對(duì)基金托管

人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)的規(guī)定，基金托管人的職責(zé)以安全保管基

金財(cái)產(chǎn)為基礎(chǔ)。

44.【答案】D

【解析】D項(xiàng)是簽署基金合同階段的工作。

45.【答案】A

【解析】美國(guó)基金銷售渠道嚴(yán)重依賴投資顧問渠道。

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46.【答案】D

【解析】我國(guó)封閉式基金每周披露一次基金份額凈值,

但每個(gè)交易日也都進(jìn)行估值。

47.【答案】A

【解析】2006年11月26日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)下發(fā)了《關(guān)于

基金管理公司及證券投資基金執(zhí)行的通知》（證監(jiān)會(huì)計(jì)字

[2006123號(hào)），規(guī)定證券投資基金自2007年7月1日起執(zhí)行

新的《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》。

48.【答案】A

【解析】根據(jù)規(guī)定，我國(guó)基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金

管理人，但基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)

任。

49.【答案】B

【解析】基金托管費(fèi)由基金自身承擔(dān)，其他三種類型的

費(fèi)用由投資者承擔(dān)。

50.【答案】C

【解析】及時(shí)性原則要求在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)

披露臨時(shí)報(bào)告，以保護(hù)投資者的利益。

51.【答案】D

【解析】我國(guó)債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%0

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52.【答案】C

【解析】在美國(guó)等基金業(yè)發(fā)達(dá)的國(guó)家和地區(qū)，基金的管

理年費(fèi)率通常為1%左右。

53.【答案】A

【解析】本期利潤(rùn)是基金在一定時(shí)期內(nèi)全部損益的總

和，包括記入當(dāng)期損益的公允價(jià)值變動(dòng)損益。該指

標(biāo)既包括了基金已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的損益，也包括了未實(shí)現(xiàn)的估

值增值或減值，是一個(gè)能夠全面反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營(yíng)

成果的指標(biāo)。

54.【答案】A

【解析】真實(shí)性原則要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為

基礎(chǔ)，以沒有扭曲和不加粉飾的方式反映真實(shí)狀態(tài)，是基金

信息披露最根本、最總要的原則。

55.【答案】D

【解析】根據(jù)相關(guān)規(guī)定，基金合同一旦終止，基金財(cái)產(chǎn)

就進(jìn)入清算程序，對(duì)于清算后的基金財(cái)產(chǎn)，投資者是享有分

配權(quán)的。

56.【答案】B

【解析】在對(duì)我國(guó)基金業(yè)的監(jiān)管上負(fù)有最主要的責(zé)任的

機(jī)構(gòu)是中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

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57.【答案】B

【解析】中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)作為我國(guó)證券業(yè)的自律性組織,

對(duì)基金業(yè)實(shí)行行業(yè)自律管理。

58.【答案】A

【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金

備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)。自中國(guó)證監(jiān)會(huì)

書面確認(rèn)之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。

59.【答案】A

【解析】一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不

得超過基金資產(chǎn)凈值的10%o

60.【答案】A

【解析】同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司

發(fā)行的證券，不得超過該證券的

10%o二、多項(xiàng)選擇題

61.【答案】ABC

【解析】基金行業(yè)自律機(jī)構(gòu)是由基金管理人、基金托管

人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)組成成立的同業(yè)機(jī)構(gòu)。

62.【答案】AB

【解析】基金管理人收取管理費(fèi)，基金托管人收取托管

費(fèi)。

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63.【答案】AB

【解析】基金合同和招募說明書是基金設(shè)立的兩個(gè)重要

法律文件。

64.【答案】ABCD

【解析】上述所有方面都是老基金存在的問題。

65.【答案】AD

【解析】基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件時(shí)基金合同扣基

金招募說明書。

66.【答案】AB

【解析】1998年3月27日，新成立的南方和國(guó)泰基金

管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩只封閉式基金即，基金金泰和基

金開兀。

67.【答案】ABCD

【解析】基金業(yè)在我國(guó)金融市場(chǎng)的作用有：為中小投資

者拓寬投資渠道、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、有利于證

券市場(chǎng)穩(wěn)定和發(fā)展、完善金融體系和社保體系。

68.【答案】ABC

【解析】久期是指貼現(xiàn)現(xiàn)金流的加權(quán)平均時(shí)間，久期越

大.利率對(duì)債券的影響越明顯，久期與到期時(shí)間有關(guān)。

69.【答案】ABCD

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【解析】保本基金的特點(diǎn)包括以上四種。

70.【答案】AB

【解析】投資組合保險(xiǎn)策略包括對(duì)稱保險(xiǎn)策略、固定比

例投資組合保險(xiǎn)策略。

71.【答案】ABCD

【解析】根據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金可分為偏股理

基金、偏債型基金、股債平衡型基金和靈活配置型基金等。

72.【答案】BCE

【解析】封閉式基金的發(fā)起人可以是證券公司、信托投

資公司、基金管理公司。

73.【答案】ABCD

【解析】以上各項(xiàng)均正確。

74.【答案】ABC

【解析】對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金，一般T+1日從基金銀行存

款賬戶劃出。

75.【答案】ABCD

【解析】以上各項(xiàng)均是基金管理公司開展投資咨詢業(yè)

務(wù)時(shí)不得進(jìn)行的行為。

76.【答案】AD

第67頁共87頁

【解析】基金管理公司主要股東注冊(cè)資本不低于3億元

人民幣.最近3年在稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)以及金融監(jiān)管、

自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良記錄。

77.【答案】AC

【解析】基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全的獨(dú)立董事制度，

獨(dú)立董事的人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的l/3o

78.【答案】ABC

【解析】公司制定的半年度和年度報(bào)告才需要經(jīng)過2/3

以上的獨(dú)立董事通過。

79.【答案】ABCD

【解析】以上各項(xiàng)均是投資決策的程序。

80.【答案】ABD

【解析】基金管理費(fèi)是基金管理人根據(jù)基金規(guī)模收取的

費(fèi)用，不是基金托管人的收入。

81.【答案】ABCD

【解析】基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特征主要體現(xiàn)在服務(wù)性、專業(yè)

性、持續(xù)性和適用性四個(gè)方面。

82.【答案】ABCD

【解析】營(yíng)銷組合的四大要素一一產(chǎn)品、費(fèi)率、渠道、

促銷是基金營(yíng)銷的核心內(nèi)容。

第68頁共87頁

83.【答案】ABCD

【解析】所謂的“促銷組合四要素”包括人員推銷、廣

告促銷、營(yíng)業(yè)推廣和公共關(guān)系。

84.【答案】ABCD

【解析】基金資產(chǎn)估值是指通過對(duì)基金所擁有的全部資

產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確