公司融券融券業(yè)務(wù)管理制度和操作流程管理制度證券公司制訂融資融券業(yè)務(wù)管理制度和操作流程，主要業(yè)務(wù)管理制度：證券公司分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)資格管理制度證券公司分支機(jī)構(gòu)應(yīng)在取得明確的資格批準(zhǔn)后方可辦理融資融券業(yè)務(wù)，不得私自開展。對證券公司分支機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)資格標(biāo)準(zhǔn)、資格監(jiān)督管理及推薦人資格管理三方面制訂了明確的規(guī)定。融資融券標(biāo)的證券和擔(dān)保品管理制度融資融券標(biāo)的證券和擔(dān)保品的管理，分為證券品種、折算率、初始保證金和維持保證金比例的制定、調(diào)整、告知，和擔(dān)保品的追加與超額提取兩大部分。客戶資質(zhì)評估與授信管理制度A客戶資格管理制度：主要內(nèi)容：設(shè)定客戶申請開立信用帳戶的條件，明確禁止開立信用帳戶的條款及對申請信用帳戶的客戶進(jìn)行資格認(rèn)定的業(yè)務(wù)流程。B客戶征信評級制度根據(jù)客戶性質(zhì)、資產(chǎn)規(guī)模、投資風(fēng)格、風(fēng)險承受能力等因素，對客戶進(jìn)行征信評分，并根據(jù)評分結(jié)果，將客戶劃分為不同類別與層次。征信評分采取加權(quán)評分法，征信評分的主要要素包括：客戶資產(chǎn)規(guī)模、月均交易量、擔(dān)保品市值。并另設(shè)附加要素增設(shè)附加分。C客戶授信額度評估制度根據(jù)客戶征信評級，確定客戶所處信用評級，不同信用評級客戶限定不同的授信額度。具體授信額度的評估依據(jù)：客戶擔(dān)保品市值、客戶征信評級、客戶申請額度、公司信貸額度管理及分配制度。先D客躲戶授童信額帳度審壺批制搞度串證券艦公司托信貸征管理輔委員規(guī)會對攜信用悉客戶遲資格興認(rèn)定索和額沖度審飛批采烘取審喇慎原聞則。結(jié)證券以公司劣信貸怒管理債委員笨會建神立例叛會制缸度和增分級邁審批贊制，劈對客乘戶授尊信額襪度進(jìn)社行統(tǒng)弱一審竿批。躬證券賄財務(wù)浸總監(jiān)刻、風(fēng)閃險監(jiān)肢管總寫部有練權(quán)行救使獨肚立否殖決權(quán)朱。電信用鉗帳戶肢管理笑制度抽融資起融券脈客戶拾信用綁帳戶賴管理器制度報涵蓋柿開立削信用絕帳戶揀必需柔資料續(xù)，開否立信個用帳謀戶的容流程外，信芬用資蛾金帳劇戶的饞掛失嘉、解擁掛、殼注銷濁等內(nèi)荷容。無融資水融券餓逐日演盯市劃與追愚加保拉證金測制度宜證券等公司發(fā)為融灑資融須券業(yè)渣務(wù)建刺立逐當(dāng)日盯聚市制獲度，病每日旋對客羽戶擔(dān)佩保品筋價值聞與客聲戶的濱債務(wù)奇比例些進(jìn)行亂計算卷。設(shè)蜂定融請資融課券客峰戶的塘多級吃預(yù)警慕線。方當(dāng)客附戶保月證金意比例傷低于他相應(yīng)貍比例拾，監(jiān)直控崗覽應(yīng)立備即執(zhí)母行追坡加保煩證金商操作愿。峽強(qiáng)制承平倉瀉制度社一旦平到達(dá)坐平倉巷線或襲客戶壤融資設(shè)融券屆到期漂債務(wù)惠未償撿還時厲，按祥照合假同約命定或爸業(yè)務(wù)揪規(guī)則黨的規(guī)云定，詞證券爐公司錘所擁蓬有強(qiáng)籮制平強(qiáng)倉的鞠權(quán)利巧，交墾易執(zhí)奪行崗包在收專到監(jiān)銷控崗插強(qiáng)制劃平倉盒指令泥后，乓應(yīng)立墨即進(jìn)第行強(qiáng)傅制平裳倉操必作，盞平倉乏所得搭資金丙先清噸償所藍(lán)欠證禿券公味司資練金，惹多余輩資金把退還懲給客豐戶。敞合同啄管理均制度茂及法宿律事鞠物處故理制描度紅建立載融資偶融券崗業(yè)務(wù)黨協(xié)議盜及客粥戶帳泄戶資膜料管陪理辦伙法，挎包括屢協(xié)議氣的合謝規(guī)性斜審核校與歸棕檔，悅客戶店帳戶弟資料古管理味的詳銅細(xì)制華度；勵并擬蘇定了票全面盼的融工資融歷券業(yè)揉務(wù)中忙公司幼資產(chǎn)輝保全息事務(wù)晨及涉掏訴案池件的割處理劫辦法伶。住操作惡流程彎融資謀融券逮客戶進(jìn)簽約證開戶從流程秒圖

推薦人與客戶進(jìn)行初步溝通，了解客戶基本情況，確定客戶信用交易意向，由客戶填寫融資融券業(yè)務(wù)申請表，客推薦人與客戶進(jìn)行初步溝通，了解客戶基本情況，確定客戶信用交易意向，由客戶填寫融資融券業(yè)務(wù)申請表，客戶與推薦人確認(rèn)簽字是否符合信用交易要求推薦人提出申請，是否符合要求向零售客戶總部，銷售交易總部征信，出具推薦意見是否符合要求客戶具有融資融券業(yè)務(wù)資格，信貸評估崗對客戶征信評估并測算客戶信貸額度，信貸評估復(fù)核崗進(jìn)行復(fù)核客戶有信用交易意向是否否是營運經(jīng)理進(jìn)行復(fù)核是否符合要求否否是是信貸委員會核定客戶融資融券額度是否符合相關(guān)要求法律及合規(guī)部審核協(xié)議，風(fēng)控部審核，統(tǒng)一蓋公司公章營業(yè)部柜面主管復(fù)核財務(wù)部和風(fēng)控是否行使否決權(quán)是法律及合規(guī)部對客戶開戶結(jié)束否否營業(yè)部經(jīng)理或營運總監(jiān)進(jìn)行復(fù)核進(jìn)行復(fù)核法律及合規(guī)部審查并出具意見推薦人