金融行業(yè)規(guī)范建設(shè)知識競賽參考題庫600題(含答案)

ー、單選題

1.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序,審查批

準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的()0

A、設(shè)立、變更、終止

B、設(shè)立、終止以及業(yè)務(wù)范圍

C、設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍

D、設(shè)立、變更、以及業(yè)務(wù)范圍

答案:C

2.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為管理牽頭部門應(yīng)。制定從業(yè)人員行為的年度評估規(guī)

劃,定期評估全體從業(yè)人員行為,并將評估結(jié)果向高級管理層報告。

A、每月

B、每季

C、每半年

D、每年

答案:D

3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過培訓(xùn)等方式向全體從業(yè)人員清楚傳達(dá)行為守則及其細(xì)

則的相關(guān)要求,并視情況開展必要的警示談話和。教育。

A、批評

B、學(xué)習(xí)

C、定期

D、通報

答案:D

4.董事應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)監(jiān)管規(guī)定,如實向。、監(jiān)事會報告關(guān)聯(lián)關(guān)系情況,并按照

相關(guān)要求及時報告上述事項的變動情況。

A、董事會

B、股東大會

C、高級管理層

答案:A

5.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后,應(yīng)當(dāng)至少保

存

。年。

五

B、ハ

C、十

D、十五

答案：A

6.根據(jù)《防范和處置非法集資條例》規(guī)定,對非法集資協(xié)助人,由處置非法集

資牽頭部門給予警告，處違法所得。罰款;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。

A、40%以上4倍以下的

Bx50%以上5倍以下的

C、1倍以上5倍以下的

D、1倍以上3倍以下的

7.銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險主要來自銀行卡的發(fā)行、卡戶管理、會計核算和資金清

算、

商戶管理等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),歸納起來主要涉及:

A、信用風(fēng)險和操作風(fēng)險

B、市場風(fēng)險和信用風(fēng)險

C、操作風(fēng)險和流動性風(fēng)險

D、市場風(fēng)險和流動性風(fēng)險

答案:A

8.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在結(jié)構(gòu)性存款成立之后5日內(nèi)披露發(fā)行報告,在結(jié)構(gòu)性存款存

續(xù)期內(nèi)至少()向投資者提供產(chǎn)品賬單。

A、每月

B、每季度

C、每半年

D、每年

答案：A

9.未上市但上一年年末并表總資產(chǎn)超過()元人民幣的其他商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照要

求披露杠桿率相關(guān)信息。

答案:D

A、1萬億

B、1.5萬億

C、2萬億

D、3萬億

10.《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》規(guī)定,商業(yè)銀行總

行

應(yīng)當(dāng)對合作機(jī)構(gòu)實行()管理。

A、名單制

B、集中制

C、差別化

D、類型化

答案:A

11.下列說法不正確的是()。

A、金融許可證應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)營業(yè)場所的顯著位置公示

B、機(jī)構(gòu)審批權(quán)與許可證發(fā)放權(quán)適當(dāng)分離屬于金融許可證管理原則

C、金融許可證實行機(jī)構(gòu)編碼終身制原則,即使金融機(jī)構(gòu)發(fā)生更名或營業(yè)地址

變更,機(jī)構(gòu)編碼一旦確定也不再改變

D、銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強金融許可證的信息管理,建立完善的機(jī)構(gòu)管

答案:A

理

檔案系統(tǒng),依法披露金融許可證的有關(guān)信息

答案:C

12.商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于:

A、4%

B、5%

C、6%

D、7%

13.企業(yè)納稅年度發(fā)生的虧損,準(zhǔn)予向以后年度結(jié)轉(zhuǎn),用以后年度的所得彌補,

但結(jié)轉(zhuǎn)年限最長不得超過00

A、2年

B、3年

C、5年

D、7年

答案：C

14.根據(jù)國務(wù)院《信訪條例》,應(yīng)當(dāng)對信訪事項作出處理的行政機(jī)關(guān)分立、合

并、撤銷的,由繼續(xù)行使其職權(quán)的行政機(jī)關(guān)受理;職責(zé)不清的,由（）或者其指

答案:A

定的機(jī)關(guān)受理。

A、其共同的上一級行政機(jī)關(guān)

B、;本級人民政府

C、同級仲裁機(jī)構(gòu)

D、同級人民法院

答案:B

15.金融許可證頒發(fā)或更換時,應(yīng)在銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)指定的。上進(jìn)行公

告。

A、全國公開發(fā)行的報紙

B、公開網(wǎng)站

C、全國公開發(fā)行的金融雜志

D、宣傳欄

16.《個人貸款管理暫行辦法》規(guī)定,貸款人應(yīng)建立。,并制訂貸款管理制度

及每ー貸款品種的操作規(guī)程。

A、全流程管理機(jī)制

B、全封閉管理機(jī)制

答案:A

C、分級審批機(jī)制

D、第一責(zé)任人管理機(jī)制

答案:A

17.()應(yīng)當(dāng)審查當(dāng)事人的陳述和申辯意見,對當(dāng)事人提出的事實、理由和證據(jù)

進(jìn)行復(fù)核。

A、法律部門

B、監(jiān)督檢查部門

C、行政處罰委員會辦公室

D、行政處罰委員會

答案:C

18.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少每()年對業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系的完整性、合理性、有效

性組織一次自評估。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案:A

19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強能效信貸盡職調(diào)查,對借款人及能效項目進(jìn)行嚴(yán)格

的合規(guī)性審核,包括所需審批（或核準(zhǔn)、備案）文件的真實性、（）和相關(guān)程

序的合法性,環(huán)境和社會風(fēng)險管理的合規(guī)性,確認(rèn)符合國家產(chǎn)業(yè)政策和環(huán)保法

規(guī)。

完整性

B、單一性

C、創(chuàng)造性

D、多樣化

答案:A

20.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》和有關(guān)規(guī)定,國務(wù)院反洗錢行政主管部

門是指〇〇

A、國務(wù)院金融協(xié)調(diào)辦公室

B、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中

國保險監(jiān)督管理委員會

C、中華人民共和國公安部

D、中國人民銀行

答案:D

21.商業(yè)銀行工作人員泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業(yè)秘密的,應(yīng)當(dāng)給

予紀(jì)律處分;構(gòu)成犯罪的,依法追究（）責(zé)任。

A、民事

B、行政

C、刑事

D、經(jīng)濟(jì)

答案:C

22.根據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定,在已通過信用卡領(lǐng)用合

同

（協(xié)議）、書面協(xié)議、電子銀行記錄或客戶服務(wù)電話錄音等進(jìn)行約定的前提下,

發(fā)卡銀行可以對超過0個月未發(fā)生交易的信用卡調(diào)減授信額度,但必須提前3

個工作日按照約定方式明確告知持卡人。

A、6

B、9

C、12

D、24

答案:A

23.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)確保不同市場風(fēng)險（）之間的一致性。

A、統(tǒng)計

B、計量

C、限額

D、權(quán)重

答案：C

24.我國《票據(jù)法》規(guī)定,背書人應(yīng)記載背書日期,背書人未記載背書日期的

〇〇

A、背書無效

B、背書行為效カ待定,待背書人補充填寫后オ生效

c、不影響背書效カ,視為在票據(jù)到期日前背書

D、不影響背書效カ,視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書

25.金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計交易超過規(guī)定金額或者

發(fā)現(xiàn)可疑交易的,應(yīng)當(dāng)及時向()報告。

A、上級金融機(jī)構(gòu)

B、反洗錢信息中心

C、銀保監(jiān)會及其分支機(jī)構(gòu)

D、公安、工商行政管理部門

答案:B

26.我國銀行資本管理中對資產(chǎn)風(fēng)險檔次的規(guī)定不包括()。

A、0

B、20%

C、50%

D、70%

答案:D

27.董事每年應(yīng)當(dāng)親自出席。以上的董事會會議。

三分之ニ

B、四分之三

答案:C

C、二分之ー

D、五分之三

答案:A

28.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少每()年對全部重要業(yè)務(wù)開展一次業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃演練。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案:C

29.根據(jù)《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》,單位定期存單處分所得不足償

付貸款本金和利息、罰息、損害賠償金、違約金和實現(xiàn)質(zhì)權(quán)費用的,貸款人應(yīng)

當(dāng)向〇另行追償。

A、借款人

B、出質(zhì)人

C、存款人

D、擔(dān)保人

答案：A

30.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)樹立終身學(xué)習(xí)和知識創(chuàng)造價值的理念,及時了解國際

國內(nèi)金融市場動態(tài),不斷學(xué)習(xí)提高政策法規(guī)、銀行業(yè)務(wù)、〇的水平，通過

“學(xué)中干”和“干中學(xué)”錘煉品格、補充知識、增長能力。

A、風(fēng)險管控

B、內(nèi)部控制

C、風(fēng)險化解

D、業(yè)務(wù)拓展

答案:A

31.商業(yè)銀行發(fā)行貸記卡,應(yīng)當(dāng)在全行統(tǒng)ー的授信管理原則下,建立客戶信用評

價標(biāo)準(zhǔn)和方法,對申請人相關(guān)資料的〇進(jìn)行嚴(yán)格審查,確定客戶的信用額度,

并嚴(yán)格按照授權(quán)進(jìn)行審批。

A、合法性、真實性和完整性

B、合法性、真實性和有效性

C、合法性、真實性和及時性

D、真實性、有效性、完整性

答案:B

32.根據(jù)《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》,存款行不按本規(guī)定對質(zhì)物進(jìn)行確

認(rèn)或貸款行接受未經(jīng)確認(rèn)的單位定期存單質(zhì)押的,由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員

會給予警告,并處以〇以下的罰款,并責(zé)令對其主要負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人員

依法給予行政處分。

A、ー萬兀

B、三萬元

C、五萬元

D^十萬元

答案：B

33.商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備連續(xù)（）低于監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的,銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)向商業(yè)銀

行發(fā)出風(fēng)險提示,并提出整改要求;連續(xù)〇低于監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的,銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)

構(gòu)根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定,采取相應(yīng)監(jiān)管措施。

六個月、一年

B、ー個月、三個月

C、三個月、六個月

D、六個月、六個月

34.加強日常管理與監(jiān)測,將從業(yè)人員行為監(jiān)測納入（）。

合規(guī)管理系統(tǒng)

B、風(fēng)險防控系統(tǒng)

C、反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)

D、風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)

答案:C

35,下列各級人民政府信訪工作機(jī)構(gòu)以外的行政機(jī)關(guān)的做法錯誤的是:

A、對不屬于本機(jī)關(guān)職權(quán)范圍的信訪事項,告知信訪人向有權(quán)的機(jī)關(guān)提出。

B、由于信訪人匿名來信提出信訪事項,行政機(jī)關(guān)未在15日內(nèi)對其進(jìn)行書面告

知。

C、接訪工作人員未對信訪事項進(jìn)行登記。

D、有關(guān)行政機(jī)關(guān)相互通報信訪事項的受理情況。

答案:C

36.商業(yè)銀行應(yīng)建立獲得和更新債務(wù)人財務(wù)狀況、債項特征的重要信息的有效程

序。若獲得信息符合評級更新條件,商業(yè)銀行應(yīng)在〇內(nèi)完成評級更新。評級有

答案:C

效期內(nèi)需要更新評級時,評級頻率不受每年一次的限制,評級有效期自評級更新

之日重新計算。

A、三個月

B、半年

C、一年

D、ー個月

37.公民、法人或者其他組織直接向人民法院提起訴訟的,應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)

知道作出行政行為之日起()內(nèi)提出。法律另有規(guī)定的除外。

A、I5日

B、30日

C、3個月

D、6個月

答案:D

38.根據(jù)《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》,貸款人對質(zhì)押的單位定期存單及

借款人或第三人提供的預(yù)留印鑒和密碼等保管不善造成其丟失、毀損或泄密的,

由〇承擔(dān)責(zé)任。

A、借款人

B、貸款人

C、存款人

答案:A

D、擔(dān)保人

答案:B

39.單位的〇對本單位的內(nèi)部治安保衛(wèi)工作負(fù)責(zé)。

A、主要負(fù)責(zé)人

B、分管負(fù)責(zé)人

C、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人

D、具體工作人員

答案:A

40.合同約定專門貸款發(fā)放賬戶的,貸款()應(yīng)通過該賬戶辦理。

A、發(fā)放

B、使用

C、發(fā)放和支付

D、還本付息

答案:C

41.貸款人應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行關(guān)于利率管理的有關(guān)規(guī)定,根據(jù)(),綜合

考慮項目風(fēng)險、風(fēng)險緩釋措施等因素,合理確定貸款利率。

A、獨立性原則

B、匹配性原則

C、風(fēng)險控制原則

D、風(fēng)險收益匹配原則

答案:D

42.下列不屬于設(shè)立有限責(zé)任公司,應(yīng)當(dāng)具備的條件是0。

A、股東出資達(dá)到法定資本最低限額

B、有公司住所

C、股東共同制定公司章程

D、設(shè)立仲裁機(jī)構(gòu)

答案:D

43.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對交易賬戶頭寸按市值每日至少重估一次價值。用于重估的

定價因素應(yīng)當(dāng)從0的渠道獲取或者經(jīng)過獨立的驗證。

A、前臺

B、后臺

C、獨立于前臺

D、獨立于后臺

答案:C

44.銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將反洗錢和反恐怖融資工作情況納入機(jī)構(gòu)〇

工作范圍,督促銀行保險機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制機(jī)制。

A、年度監(jiān)管

B、季度監(jiān)管

C、月度監(jiān)管

D、日常監(jiān)管

答案:D

45.商業(yè)銀行在銀信類業(yè)務(wù)中,應(yīng)按照實質(zhì)重于形式原則,將商業(yè)銀行實際承

擔(dān)信用風(fēng)險的業(yè)務(wù)納入統(tǒng)ー授信管理并落實〇監(jiān)管要求。

A、信息披露

B、授信集中度

C、授信限額

D、貸款集中度

答案:B

46.根據(jù)我國《票據(jù)法》,持票人對前手的追索權(quán),自被拒絕承兌或者被拒絕

付款之日起()內(nèi)不行使而消滅。

A、1個月

B、1年

C、2個月

D、6個月

答案:D

47.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為信貸資產(chǎn)證券化發(fā)起機(jī)構(gòu),通過設(shè)立特定目的信托轉(zhuǎn)

讓信貸資產(chǎn),應(yīng)當(dāng)具有良好的社會信譽和經(jīng)營業(yè)績,最近()內(nèi)沒有重大違法、

違規(guī)行為。

A、一年

B、二年

C、三年

D、五年

答案:C

48.根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于切實彌補監(jiān)管短板提升監(jiān)管效能的通知》規(guī)定,對

嚴(yán)重違規(guī)的股東,要依法()或限制其股東權(quán)利。

A、責(zé)令轉(zhuǎn)讓股權(quán)

B、糾正違規(guī)

C、要求退回股權(quán)

D、限制分紅

答案:A

49.根據(jù)《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》,單位定期存單處分所得償付貸

款本金和利息、罰息、損害賠償金、違約金和實現(xiàn)質(zhì)權(quán)的費用后,其超出部分

應(yīng)當(dāng)退還()。

A、借款人

B、出質(zhì)人

C、存款人

D、擔(dān)保人

答案:B

50.商業(yè)銀行的市場風(fēng)險管理職能與業(yè)務(wù)經(jīng)營職能應(yīng)當(dāng)保持相對獨立。交易部

門應(yīng)當(dāng)將前臺、后臺嚴(yán)格分離,前臺交易人員不得參與交易的正式確認(rèn)、〇;

必要時可設(shè)置中臺監(jiān)控機(jī)制。

對賬

B、重新估值

C、交易結(jié)算和款項收付

D、以上全部業(yè)務(wù)

答案:D

51.商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引所稱商品是指可以在二級市場上交易的某些實

物產(chǎn)品,其中不包括()。

A、農(nóng)產(chǎn)品

B、礦產(chǎn)品

C、石油

D、黃金

答案:D

52.商業(yè)銀行的會計年度00

A、農(nóng)歷I月1日起至12月31日

B、銀行自行確定

C、公歷I月1日起至12月31日

D、每年都不一致

答案:C

53.大額風(fēng)險暴露是指商業(yè)銀行對單ー客戶或ー組關(guān)聯(lián)客戶超過其ー級資本凈

額

〇的風(fēng)險暴露

A、2.50%

B、3.00%

C、2%

D、3.50%

答案:A

54.以募集設(shè)立方式設(shè)立股份有限公司的,發(fā)起人認(rèn)購的股份不得少于公司股

份總數(shù)的();但是,法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。

A、百分之三十五

B、百分之二十五

C、百分之五十

D、百分之三十

答案:A

55.根據(jù)《商業(yè)銀行委托貸款管理辦法》要求,()對商業(yè)銀行委托貸款業(yè)務(wù)實

施監(jiān)督管理。

A、中國銀監(jiān)會

B、中國人民銀行

C、國務(wù)院金融管理機(jī)構(gòu)

D、中國外匯局

答案:A

56.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不按照規(guī)定提供報表、報告等文件、資料的,由銀行業(yè)監(jiān)

督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,逾期不改正的,處()罰款。

A、ー萬元以上五萬元以下

B、五萬元以上十萬元以下

C、十萬元以上二十萬元以下

D、十萬元以上三十萬元以下

答案:D

57.下列不可以辦理對公業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點是:

A、營業(yè)部

B、傳統(tǒng)支行

C、小微支行

D、社區(qū)支行

答案:D

58.按照《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定,下列說法錯誤的是。。

A、金融機(jī)構(gòu)不得違反國家規(guī)定從事證券、期貨或者其他衍生金融工具交易

B、金融機(jī)構(gòu)不得為證券、期貨或者其他衍生金融工具交易提供信貸資金或者擔(dān)

保

C、金融機(jī)構(gòu)不得違反國家規(guī)定從事非自用不動產(chǎn)、股權(quán)、實業(yè)等投資活動

D、金融機(jī)構(gòu)不得買賣任何債券

答案:D

59.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按()對所有在職董事進(jìn)行履職評價。

A、月度

B、半年度

C、季度

D、年度

答案:D

60.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》,商業(yè)銀行應(yīng)建立對管理人員合規(guī)績

效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)()的價值觀念。

A、效益優(yōu)先和合規(guī)為輔

B、倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)

C、一切從經(jīng)濟(jì)效益出發(fā)

D、做大規(guī)模和做強效益

答案:B

61.下列關(guān)于關(guān)于各類信用風(fēng)險權(quán)重說法錯誤的是:

A、商業(yè)銀行對多邊開發(fā)銀行、國際清算銀行和國際貨幣基金組織債權(quán)的風(fēng)險權(quán)

重為〇%

B、商業(yè)銀行對我國中央政府和中國人民銀行債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重為0%

C、商業(yè)銀行對我國公共部門實體債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重為20%

D、商業(yè)銀行對我國政策性銀行債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重為10%

答案:D

62.根據(jù)《中華人民共和國企業(yè)所得稅法》規(guī)定,下列收入總額中為不征稅收

入的是()。

A、股息、紅利等權(quán)益性投資收益

B、租金收入

C、特許權(quán)使用費收入

D、依法收取并納入財政管理的行政事業(yè)性收費、政府性基金

答案:D

63.金融許可證是指()依法頒發(fā)的特許金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的法律文件。

A、工商總局

B、稅務(wù)總局

C、中國人民銀行

D、銀監(jiān)會

答案:D

64商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和復(fù)雜程度,信息科技應(yīng)用情況,以及信息

科技風(fēng)險評估結(jié)果,決定信息科技內(nèi)部審計范圍和頻率。但至少應(yīng)每()進(jìn)行ー

次全面審計。

A、一年

B、兩年

C、三年

D、四年

答案:C

65.()是指借款人為辦理質(zhì)押貸款而委托貸款人依據(jù)開戶證實書向存款行申請開

具的人民幣定期存款權(quán)利憑證。

A、個人定期存單

B、單位定期存單

C、定期存折

D、特種存單

答案:B

66.項目融資貸款人可以根據(jù)需要,將項目發(fā)起人持有的項目公司股權(quán)為貸款

設(shè)定為（）。

A、信用擔(dān)保

B、抵押擔(dān)保

C、質(zhì)押擔(dān)保

D、保證擔(dān)保

答案:C

67.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過培訓(xùn)等方式向全體從業(yè)人員清楚傳達(dá)行為守則及其

細(xì)

則的相關(guān)要求,并視情況開展必要的〇和通報教育。

A、合規(guī)教育

B、自查自糾

C、警示談話

D、警示教育

答案:C

68.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強對接觸客戶信息崗位的（）。

A、崗位輪換

B、日常監(jiān)督

C、權(quán)限管理和行為管理

D、學(xué)習(xí)教育

答案:C

69.設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合下列反洗錢和反恐怖融資審查

條件,以下說法不正確的是:（）

A、總行具備健全的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度并對分支機(jī)構(gòu)具有良好的

管控能力;

B、總行的信息系統(tǒng)建設(shè)不能夠支持分支機(jī)構(gòu)的反洗錢和反恐怖融資工作;

C、擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)設(shè)置了反洗錢和反恐怖融資專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗

錢和反恐怖融資工作；

D、擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)配備反洗錢和反恐怖融資專業(yè)人員,專業(yè)人員接受了必要的反

洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)。

答案;B

70.對于在銀行保險機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)運營等方面具有重要影響力的各級管理層成員,

輪崗期限原則上不得超過（）年。

A、3

B、5

C、7

D、9

答案;C

71.根據(jù)我國《票據(jù)法》,票據(jù)保證的保證人為二人以上的,保證人之間承擔(dān)

的

責(zé)任是（）〇

連帶責(zé)任

B、按份責(zé)任

C、補充責(zé)任

D、共有責(zé)任

答案:A

72.貸款人應(yīng)當(dāng)按照國家關(guān)于（）的有關(guān)規(guī)定,綜合考慮項目風(fēng)險水平和自身

風(fēng)險承受能力等因素,合理確定貸款金額。

A、投資項目資本金制度

B、資產(chǎn)投資項目資本金制度

C、固定資產(chǎn)投資項目資本金制度

D、固定資產(chǎn)投資項目貸款制度

答案:C

73.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本指引要求,至少每0年開展一次綠色信貸的

全面評估工作,并向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報送自我評估報告。

一年

B、二年

C、三年

D、半年

答案:B

74.金融機(jī)構(gòu)弄虛作假,出具與事實不符的信用證、保函、票據(jù)、存單、資信

證明等金融票證的,按照《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定,下列說法正確的是

〇〇

A、給予警告,沒收違法所得,并處違法所得I倍以上5倍以下的罰款,沒有違

法所得的,處20萬元以上50萬元以下的罰款

答案:C

81.商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備不得〇銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)定的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

A、低于

B、高于

C、等于

D、高于或等于

答案:A

82.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)經(jīng)營管理需要,合理確定部門、崗位的職責(zé)及權(quán)限,形成

規(guī)范的部門、崗位職責(zé)說明,明確相應(yīng)的()0

A、報告路徑

B、報告途徑

C、報送路線

D、報告路線

答案：D

83.銀行保險違法行為舉報,對于不屬于本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)處理,但屬于其他銀行保險

監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)處理的舉報,應(yīng)當(dāng)在收到舉報之日起()內(nèi)轉(zhuǎn)交其他有職責(zé)的

單位,同時將舉報轉(zhuǎn)交情形告知舉報人。

I5日

B、7日

C、I0日

D、20日

84.商業(yè)銀行對同業(yè)單ー客戶或集團(tuán)客戶的風(fēng)險暴露不得超過ー級資本凈額的

()。

A、20%

B、15%

C、10%

D、25%

答案:D

85.關(guān)于銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度,下列哪項是錯誤的〇〇

A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)建立銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)現(xiàn)、報告崗位責(zé)任制

度

B、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)系統(tǒng)性銀行業(yè)風(fēng)險、嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定的

突發(fā)事件的,應(yīng)當(dāng)立即向國務(wù)院報告

C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)會同中國人民銀行、國務(wù)院財政部門等有關(guān)

部門應(yīng)建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度

D、應(yīng)明確處置機(jī)構(gòu)和人員及其職責(zé)、處置措施

答案:B

86.一般關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占商業(yè)銀行資本

凈額〇以下,且該筆交易發(fā)生后商業(yè)銀行與該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資

答案:A

本凈額5%以下的交易。

A、1%

B、2%

C、3%

D、4%

90.銀行保險機(jī)構(gòu)要對違法違規(guī)行為事實清楚、證據(jù)充分的,要對案件相關(guān)責(zé)任

人嚴(yán)肅追究責(zé)任。發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪的,應(yīng)及時移送監(jiān)察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)和司法

機(jī)關(guān)處理，積極配合有關(guān)部門查清犯罪事實,不得以。代替刑事責(zé)任追究。

A、紀(jì)律處分或者解除勞動合同

B、警告

C、記過

D、記大過

答案:A

91.負(fù)責(zé)全面掌握本行操作風(fēng)險管理的總體狀況,特別是各項重大操作風(fēng)險事件

或項目的是:

ム、董事會

B、高級管理層

C、相關(guān)部門

D、指定專人

答案：B

92.()根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)對商業(yè)銀行的信息披露進(jìn)行監(jiān)督

A、中國人民銀行

B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C、財政部

D、國家稅務(wù)總局

答案:B

93.根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院銀

行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)關(guān)于信息披露的有關(guān)規(guī)定,每()年披露其從事理財業(yè)務(wù)活動

的有關(guān)信息。

A、半年

B、一年

C、二年

D、三年

答案:A

94.貸款人應(yīng)對流動資金貸款申請材料的方式和具體內(nèi)容提出要求,并要求借款

人恪守()原則,承諾所提供材料真實、完整、有效。

A、互利互惠

B、保密

C、真實性

D、誠實守信

答案:D

95.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立與其戰(zhàn)略目標(biāo)相一致的()管理體系,明確組織結(jié)構(gòu)和管理

職能,制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃,組織開展演練和定期的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理評估,有效

應(yīng)對運營中斷事件,保證業(yè)務(wù)持續(xù)運營。

A、戰(zhàn)略實施

B、業(yè)務(wù)連續(xù)性

C、績效考評

D、信息溝通

答案:B

96.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的規(guī)定,商業(yè)銀行任命合規(guī)負(fù)責(zé)人,應(yīng)

按有關(guān)規(guī)定報告銀監(jiān)會,在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的〇內(nèi),應(yīng)向銀監(jiān)會報告離任原因

等有關(guān)情況

A、五個工作日

B、ー個月

C、十個工作日

D^十五個工作日

答案：C

97.商業(yè)銀行因解散、()而終止。

A、停業(yè)

B、吊銷執(zhí)照

C、被撤銷和被宣告破產(chǎn)

D、整頓

答案:C

98.員エ關(guān)聯(lián)賬戶禁止事項中,禁止員エ通過個人手機(jī)號碼與()的個人賬戶建

立網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行的動態(tài)密碼通知的簽約關(guān)系。

自己在他行

B、自己的直系親屬在他行

C、自己在本行

D、非直系親屬(包括客戶)

111.《個人貸款管理暫行辦法》中所稱“個人貸款”是指貸款人向符合條件

的自然人發(fā)放的用于〇等用途的本外幣貸款。

A、流動資金、資產(chǎn)投資

B、資產(chǎn)投資、個人消費

C、技術(shù)改造、產(chǎn)品升級

D、個人消費、生產(chǎn)經(jīng)營

答案:D

112.銀行保險違法行為舉報,銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到舉報之日起

()內(nèi)審查決定是否受理,并書面告知舉報人。

A、7日

B、I0日

C、I5日

D、20日

答案:D

答案:c

113.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對市場風(fēng)險實施限額管理,市場風(fēng)險限額包括()、風(fēng)險

限額及止損限額等。

A、流動比率限額

B、利率限額

C、交易限額

D、頭寸限額

A、半年

B、一年

C、兩年

D、三年

答案:C

118.按照《商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理辦法》規(guī)定,流動性風(fēng)險管理的內(nèi)部審計

報告應(yīng)當(dāng)提交()。

A、董事會

B、監(jiān)事會

C、董事會和監(jiān)事會

D、高級管理層

答案：C

答案:A

119.金融機(jī)構(gòu)違反國家規(guī)定從事證券、期貨或者其他衍生金融工具交易的,依

執(zhí):

《金融違法行為處罰辦法》下列處罰措施不正確的是()。

A、給予警告,沒收違法所得,并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款,沒有違

法所得的,處20萬元以上50萬元以下的罰款

B、對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員給予開除的紀(jì)律處分,對其他直接負(fù)

責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員給予撤職直至開除的紀(jì)律處分

C、情節(jié)嚴(yán)重的,責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證

D、構(gòu)成非法經(jīng)營罪、違法發(fā)放貸款罪或者其他罪的,依法追究刑事責(zé)任

129.商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營

規(guī)模相適應(yīng)的營運資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營運資金額的總和,不得超過總行資

本金總額的()。

A、50%

B、55%

C、60%

D、65%

答案:C

130.根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)意見》規(guī)定,銀行業(yè)金

融機(jī)構(gòu)要建立貫穿債券交易各環(huán)節(jié)、覆蓋全流程的內(nèi)控體系,加強債券交易的

答案:A

0和風(fēng)險控制。

A、風(fēng)險性審查

B、合規(guī)性審查

C、法律審查

D、交易審查

答案:B

131.合規(guī)政策應(yīng)明確()基本原則,以及識別和管理合規(guī)風(fēng)險的主要程序,并對

合規(guī)管理職能的有關(guān)事項做出規(guī)定。

A、所有員工和業(yè)務(wù)條線

B、在崗員工和主要條線

c、在崗員工和業(yè)務(wù)條線

D、重要崗位員エ和業(yè)務(wù)條線

C、180天

D、360天

答案:C

138.應(yīng)進(jìn)行業(yè)務(wù)回避,但本人未提出申請的,所在單位或部門負(fù)責(zé)人可()作出

回避決定。

人直接

B、報本單位管理層

C、報同級人事部門

D、報請屬地監(jiān)管機(jī)構(gòu)

答案:A

139.銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)擬作出對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他單位作出較大數(shù)額罰

款的重大行政處罰決定前,應(yīng)當(dāng)在行政處罰意見告知書中告知當(dāng)事人有要求舉行

聽證的權(quán)利。對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他單位作出較大數(shù)額罰款包括:銀監(jiān)會作出

的500萬元以上罰款;銀監(jiān)局作出的()萬元以上罰款;銀監(jiān)分局作出的50萬元以

上罰款。

A、100

B、150

C、200

D、300

答案:A

140.任何人不得授意、暗示、指示、強令會計部門、會計人員違法或違規(guī)辦理

會計業(yè)務(wù),這體現(xiàn)了會計工作的()

D、定期或不定期報告或告知貸款人貸款資金支付情況

答案:B

154.監(jiān)事任期每屆()年,任期屆滿,連選可以連任。外部監(jiān)事在同一家商業(yè)銀

行的任職時間累計不得超過六年。

A、1

B、2

C、3

D、6

答案:C

155.各級機(jī)構(gòu)自收到信訪事項之日起（）日內(nèi)決定是否受理并向信訪人發(fā)出《信

訪事項告知書》,書面告知信訪人受理情況,但信訪人姓名（名稱）、住址不清

的除外。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案:C

156.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)制定的格式合同和協(xié)議文本,出現(xiàn)誤導(dǎo)、欺詐等侵害銀行

業(yè)

消費者合法權(quán)益的條款屬于侵犯銀行業(yè)消費者的哪種權(quán)利:

公平交易權(quán)

B、知情權(quán)

C、自主選擇權(quán)

D、消費權(quán)

答案:A

157.金融機(jī)構(gòu)對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù),予以承兌、貼現(xiàn)、付款或者保證的,

對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任

人員,給予〇直至開除的紀(jì)律處分。

A、記過

記大過

C、降級

D、撤職

答案:B

158.大型銀行境內(nèi)年度新增機(jī)構(gòu)計劃下達(dá)后,確有特殊情況需在省內(nèi)調(diào)整的,

由大型銀行各省(自治區(qū)、直轄市)分行向:

A、當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局提出申請,銀監(jiān)局決定

B、當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局提出申請,并由當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局作出決定

C、銀監(jiān)局申請并由銀監(jiān)局作出決定

D、銀監(jiān)局申請,由銀監(jiān)會作出決定

答案:A

159.基層網(wǎng)點主要負(fù)責(zé)人應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實際與風(fēng)險形式〇組織一次案防教育。

A、每月

B、每2個月

C、每季度

D、每半年

B、10%

C、15%

D、20%

答案:C

173.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險滾動式檢查制度的檢查對象是在()。

A、個人賬戶中核算的本、外幣存款

B、對公結(jié)算賬戶中核算的本、外幣存款

C、個人賬戶中核算的本幣存款

D、對公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款

答案:B

174.()負(fù)責(zé)對董事會和高級管理層在從業(yè)人員行為管理中的履職情況進(jìn)行監(jiān)督

評價

A、內(nèi)控合規(guī)部

B、監(jiān)事會

C、審計部門

D、股東大會

答案:B

175.并表杠桿率報表報送頻率是：

A、每月一次

B、每季度一次

C、每半年一次

D、每一年一次

D、4

答案:A

188.同業(yè)拆借,應(yīng)當(dāng)遵守中國人民銀行的規(guī)定。禁止利用拆入資金0。

A、發(fā)放固定資產(chǎn)貸款

B、用于投資

C、發(fā)放流動資金貸款

D、A或B

答案:D

189.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強資產(chǎn)質(zhì)量遷徙趨勢分析,增加利潤留存,及時足額

計提（）,增強風(fēng)險緩釋能力。

A、資產(chǎn)

B、資產(chǎn)減值準(zhǔn)備

C、風(fēng)險準(zhǔn)備金

D、壞賬準(zhǔn)備

答案:B

190.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少每0年開展一次全面業(yè)務(wù)影響分析,并形成業(yè)務(wù)影響分

析報告。

A、1

B、2

C、3

D、5

D、30

答案:D

194.發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)建立信用卡（）,根據(jù)持卡人資信狀況、用卡情況和風(fēng)險信

息對信用卡授信額度進(jìn)行動態(tài)管理,并及時按照約定方式通知持卡人,必要時

可以要求持卡人落實第二還款來源或要求其提供擔(dān)保。

答案:C

ム、風(fēng)險管理制度

B、額度管理制度

C、動態(tài)管理制度

D、授信管理制度

答案:D

195.商業(yè)銀行較大運營中斷事件包括在業(yè)務(wù)服務(wù)時段導(dǎo)致單ー個省業(yè)務(wù)無法正

常開展達(dá)（）個小時（含）以上的事件。

0.5

B、1

C、2

D、4

答案:A

196.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定,商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)

〇的價值觀念。

A、倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)

B、合規(guī)守紀(jì)和誠信經(jīng)營

C、控制風(fēng)險和誠信經(jīng)營

203.非執(zhí)行董事、股東監(jiān)事和外部監(jiān)事參照〇實行履職回避。

A、普通人員

B、關(guān)鍵人員

C、一舟殳人員

D、高管人員

答案:B

204.《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》規(guī)定,項目實際投資高于原定投資金額,

貸款人經(jīng)重新風(fēng)險評價和審批決定追加貸款的,應(yīng)要求項目發(fā)起人配套追加

()項目資本金比例的投資和相應(yīng)擔(dān)保。

A、不低于

B、高于

C、等于

D、相當(dāng)

答案:A

205.《商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險管理指引》規(guī)定,并購交易價款中并購貸款所占

比例不應(yīng)高于〇〇

A、30%

B、40%

C、50%

D、60%

B、代銷產(chǎn)品的收益

C、代銷產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)

D、代銷產(chǎn)品的代銷屬性

答案:D

答案:D

213.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更、終止,以及業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品

種,自提交申請文件之日起()內(nèi),可以獲得國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)做出的

書面決定。

A、六個月

B、一年

C、三個月

D、九個月

答案:C

214.銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)決定組織聽證的,應(yīng)當(dāng)成立至少由()人組成的聽證エ

作組。

A、2

B、3

C、5

D、6

答案：B

215.銀行保險機(jī)構(gòu)()承擔(dān)消費者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任

A、消費者權(quán)益保護(hù)委員會

B、高級管理層

A、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、利率風(fēng)險、法律風(fēng)險

B、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、利率風(fēng)險

C、利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險(包括黃金)、商品價格風(fēng)險

D、利率風(fēng)險、匯率風(fēng)險（包括黃金）、股票價格風(fēng)險和商品價格風(fēng)險

答案:D

226.加強對柜員的輪崗工作要求,按一般原則,輪崗期限不超過（）年。

A、1

B、2

C、3

D、4

答案:A

227.對流動資金貸款〇支付的,貸款人應(yīng)按借款合同約定要求借款人定期匯

總報告貸款資金支付情況,并核查貸款支付是否符合約定用途。

自主

B、受托

C、委托

D、代理

答案：A

228,表外項目中可隨時無條件撤銷的貸款承諾按照〇的信用轉(zhuǎn)換率系數(shù)計

算。

A、10%

B、12%

C、15%

D、20%

答案:A

229.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強信用卡業(yè)務(wù)管理,。,杜絕為追求業(yè)績不顧申請人

實際還款能力濫發(fā)信用卡的行為

A、嚴(yán)格資信審查

B、嚴(yán)格收入審查

C、嚴(yán)格住址審查

D、嚴(yán)格聯(lián)系人審查

答案:A

230.。依照《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》對貸款人固定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)實施監(jiān)

督

管理。

A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、各級金融機(jī)構(gòu)

C、貸款人上級行

D、銀行業(yè)協(xié)會

答案：A

231.()建立金融監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制,具體辦法由其規(guī)定。

A、國務(wù)院

B、銀監(jiān)會

C、中國人民銀行

答案:A

D、全國人民代表大會常務(wù)委員會

238.根據(jù)《電子銀行業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)開辦適用于報告制的電子銀

行業(yè)務(wù)類型,不需申請,但應(yīng)在開辦電子銀行業(yè)務(wù)之前（）個月,將相關(guān)材料報

送中國銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)。

6

B、3

C、1

D、12

答案:C

239.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)〇應(yīng)當(dāng)對反洗錢和反恐怖融資工作承擔(dān)最終責(zé)任。

A、反洗錢和反恐怖融資管理部門

B、高級管理層

C、監(jiān)事會

D、董事會

答案:D

240.按《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》要求,下面關(guān)于壓カ測試說法不正確的

是。〇

A、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面、嚴(yán)密的壓カ測試程序,定期對突發(fā)的小概率事件,

如市場價格發(fā)生劇烈變動,或者發(fā)生意外的政治、經(jīng)濟(jì)事件可能造成的潛在損

答案:A

失進(jìn)行模擬和估計,以評估本行在極端不利情況下的虧損承受能力

B、壓カ測試應(yīng)當(dāng)包含定性和定量分析

c、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)使用監(jiān)事會規(guī)定的壓カ情景和根據(jù)本行業(yè)務(wù)性質(zhì)、市場環(huán)境設(shè)

計的壓カ情景進(jìn)行壓カ測試

相對獨立。〇不得參與交易的正式確認(rèn)、對賬、重新估值、交易結(jié)算和款項

收付。

A、前臺交易人員

B、后臺人員

C、市場風(fēng)險管理人員

D、中臺監(jiān)控人員

答案:A

254.處罰信息供銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在人力資源管理中使用,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在

〇時應(yīng)向銀監(jiān)會或派出機(jī)構(gòu)申請查詢有關(guān)處罰信息。

A、招錄人員

B、干部提拔

C、年度考核

D、員エ離職

答案:A

255.貸款人可根據(jù)借款人信用狀況、融資情況等,與借款人協(xié)商簽訂〇協(xié)

議,明確約定對指定賬戶回籠資金進(jìn)出的管理。

A■?還款

B、資金管理

C、賬戶管理

D、貸款管理

256.銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)監(jiān)管要求、業(yè)務(wù)發(fā)展和市場變化,及時更新相關(guān)業(yè)務(wù)

流程、操作標(biāo)準(zhǔn)和(),有效加強業(yè)務(wù)經(jīng)營行為管理

A,機(jī)制體制

B、員エ行為規(guī)范

C、行為指南

D、禁令行為

答案:B

257.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其他單位和個人對銀監(jiān)會的行政復(fù)議決定不服的,可以

在收到行政復(fù)議決定書之日起15日內(nèi)向()申請裁決。

A、最高人民法院

B、仲裁委員會

C、銀監(jiān)會

D、國務(wù)院

答案:D

258.根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》規(guī)定,單筆金額超過超過。萬元人民

答案:C

幣的貸款資金支付,應(yīng)采用貸款人受托支付方式。

A、100

B、500

C、1000

D、5000

答案:B

259.商業(yè)銀行對信用卡風(fēng)險資產(chǎn)實行分類管理,共分為()類。

厶、3

B、5

C、6

D、7

答案:B

260.必須到庭的證人未到庭,人民法院可以0。

A、中止訴訟

B、終結(jié)訴訟

C、延期審理

D、繼續(xù)審理

答案:C

261.T列各項中,不屬于銀行表外業(yè)務(wù)特點的是：

A、不記入資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)

B、不形成現(xiàn)實資產(chǎn)負(fù)債

C、能改變損益

D、需要直接承擔(dān)經(jīng)營風(fēng)險

答案:D

262.金融機(jī)構(gòu)擬任、現(xiàn)任董事（理事）和高級管理人員被取消終身的董事（理

事）和高級管理人員任職資格,或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計達(dá)

到（）次以上,則不符合金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員任職資格條

件。

A、1

B、2

答案:D

266.商業(yè)銀行披露的年度財務(wù)會計報告須經(jīng)具有相應(yīng)資質(zhì)的會計師事務(wù)所審

計。資產(chǎn)規(guī)模少于（）億元人民幣的農(nóng)村信用社可不經(jīng)會計師事務(wù)所審計。

A、10

B、15

C、30

D、5

答案：A

267.商業(yè)銀行內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)（）至少對商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行一次專項審

計,并將審計結(jié)果報商業(yè)銀行董事會和監(jiān)事會;未設(shè)立董事會的,報商業(yè)銀行經(jīng)

營決策機(jī)構(gòu)和監(jiān)事會。

A、每年

B、每月

C、每季

D、每半年

答案:A

268.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》稱近親屬不包括0。

父母

B、配偶

C、兄弟姐妹及其配偶

D、父母的父母及其配偶

答案:D

B、支付

C、提款

D、審核

答案：C

273.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制（）,明確整改責(zé)任部門,規(guī)范整改工作流程,

確保整改措施落實到位。

A、報告和信息反饋制度

B、問題整改機(jī)制

C、評價質(zhì)量控制機(jī)制

D、保障監(jiān)督機(jī)制

答案:B

274.金融機(jī)構(gòu)因電子銀行系統(tǒng)升級、調(diào)試等原因,需要按計劃暫時停止電子銀

行服務(wù)的,應(yīng)選擇適當(dāng)?shù)臅r間,盡可能減少對客戶的影響,并至少提前〇天

在其網(wǎng)站上予以公告。

A、1天

B、3天

C、5天

D、10天

答案:B

275.流動資金貸款可以用于:

A、固定資產(chǎn)投資

B、支付租金

B、二十萬元

C、十五萬元

D、五十萬元

答案：A

289.()負(fù)責(zé)對董事會和高級管理層在從業(yè)人員行為管理中的履職情況進(jìn)行監(jiān)督

評價。

A、監(jiān)事會

B、理事會

C、董事會

D、監(jiān)察部門

答案:A

290.國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵儲銀行、城市商業(yè)銀行、外資法人銀

行、直轄市（省級）農(nóng)村商業(yè)銀行、信托公司、汽車金融公司、消費金融公司的

消費者權(quán)益保護(hù)的考核評價工作原則上應(yīng)當(dāng)于次年。前完成。

A、1月31日

B、1212122021年2月28日

C、1212122021年3月31日

D、1212122021年4月30日

答案:C

291.發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪的,應(yīng)及時移送監(jiān)察機(jī)關(guān)、（）和司法機(jī)關(guān)處理,積極配

合有關(guān)部門查清犯罪事實,不得以紀(jì)律處分或者解除勞動合同代替刑事責(zé)任追

究。

A、內(nèi)部審計

304.《個人貸款管理暫行辦法》規(guī)定：一年以內(nèi)（含）的個人貸款,展期期限

累計不得超過:

A、三個月

B、半年

C、一年

D、原貸款期限

答案：D

305.商業(yè)銀行〇應(yīng)對信貸資產(chǎn)分類政策、程序和執(zhí)行情況進(jìn)行檢查和評估,

將結(jié)果向上級行或董事會作出書面匯報,并報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或

其派出機(jī)構(gòu)。

業(yè)務(wù)經(jīng)營部門

B、內(nèi)部審計部門

C、各支行

D、稽核部門

答案:B

306.持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利,自票據(jù)到期日起二年。見票即付

的匯票、本票,自出票日起〇年。

一年

B、二年

C、三個月

D、六個月答案:B

A、舉報人

B、控告人

C、申訴人

D、證人

答案：D

314.商業(yè)銀行應(yīng)將年度報告在公布之日〇日以前報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理

委員

會。

A、五

B、七

C、三

D、十五

答案:A

315.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)

關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生變更的,應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料?？蛻?/p>

身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后,應(yīng)當(dāng)至少保存

()=

三年

B、十年

C、五年

D、七年

答案:C

316.根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》規(guī)定,貸款人應(yīng)與借款人約定明

確、合

法的(),并按照約定檢查、監(jiān)督貸款使用情況。

A、貸款用途

B、貸款期限

C、貸款利率

D、貸款合同

答案:A

317.我國《票據(jù)法》規(guī)定,持票人對支票出票人的權(quán)利,自出票日起()不行使,

票據(jù)權(quán)利消滅。

A、三個月

B、六個月

C、一年

D、兩年

答案:B

318.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在從業(yè)人員招聘和任職程序中評估其與業(yè)務(wù)相關(guān)的行為,

重點考察是否有()行為記錄。

A、違規(guī)

B、不當(dāng)

C、違法

D、違紀(jì)

答案：B

319.貸款人應(yīng)建立和完善()制度,采用科學(xué)合理的評級和授信方法,評定客

戶信用等級,建立客戶資信記錄。

風(fēng)險評價

341.()會同有關(guān)部門推動建立和完善金融機(jī)構(gòu)自治、行業(yè)自律、金融監(jiān)管和

社會監(jiān)督相結(jié)合的金融消費者權(quán)益保護(hù)共同治理體系。

A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

B、銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)

C、銀行業(yè)協(xié)會

D、金融消費者協(xié)會

答案:A

342.根據(jù)《存款保險條例》規(guī)定,存款保險實行限額償付,最高償付限額為人

民幣（）萬元。

100

B、70

C、60

D、50

答案:D

343.我國當(dāng)前反洗錢監(jiān)管的主要內(nèi)容是〇〇

A、組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作,逐步建立健全有中國特色較為完善的反洗錢工作

體系

B、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)及規(guī)章的情況

C、加強反洗錢調(diào)查工作,預(yù)防和遏制洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動,增強反

洗錢工作實效

D、深入做好反洗錢資金監(jiān)測分析工作,有效防范洗錢風(fēng)險

答案：B

答案:B

373.?商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理辦法》規(guī)定的流動性比例二流動性資產(chǎn)余額4?

流動性負(fù)債余額,流動性比例的最低監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)為不低于()％。

A、30

B、15

C、25

D、20

答案:C

374.銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立突發(fā)事件應(yīng)對工作機(jī)制,并將突發(fā)事件應(yīng)對管理納

入

〇〇

A、全面風(fēng)險管理體系

B、系統(tǒng)風(fēng)險管理體系

C、合規(guī)管理體系

D、業(yè)務(wù)管理體系

答案：A

375.居住在美國的商人史密斯與我國某市齒輪廠簽訂了一份中外合資經(jīng)營企業(yè)

合同、后雙方因合同履行發(fā)生爭議。經(jīng)協(xié)商,雙方約定到日本國某縣法院進(jìn)行訴

訟。依我國《民事訴訟法》的有關(guān)規(guī)定,該訴訟應(yīng)當(dāng)由()管轄。

A、美國商人史密斯居住地所在州的法院管轄

B、中國法院管轄

C、日本國某縣法院管轄

D、國際法院管轄

答案:B

376.各銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束后（）個工作日內(nèi),按照規(guī)定的模板向

銀保監(jiān)會或?qū)俚劂y保監(jiān)局報送上年度反洗錢和反恐怖融資年度報告并填報相關(guān)

附表。

10

B、15

C、20

D、30

答案:C

377,在宣傳品、出版物或者其他商品上非法使用人民幣圖樣的,中國人民銀行

應(yīng)當(dāng)責(zé)令改正,并〇〇

A、銷毀非法使用的人民幣圖樣,沒收違法所得,并處五萬元以下罰款

B、處二十萬元以下罰款

C、沒收違法所得,違法所得五十萬元以上的,并處違法所得一倍以上五倍以下

罰款

D、由公安機(jī)關(guān)處十五日以下拘留、一萬元以下罰款

答案:A

378.根據(jù)國務(wù)院《信訪條例》,信訪人對復(fù)查意見不服的,可以自收到書面答

復(fù)之日起30日內(nèi)向復(fù)查機(jī)關(guān)的上一級行政機(jī)關(guān)請求0。

ム、復(fù)查

B、復(fù)核

C、復(fù)議

D、重新辦理

答案:B

379.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的〇活動不是由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)管理。

A、設(shè)立

B、變更

C、終止

D、反洗錢

答案:D

380.根據(jù)責(zé)任認(rèn)定情況,下列哪種情形不會導(dǎo)致銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對有關(guān)案件責(zé)

任人員從重處理〇〇

A、發(fā)生重大、惡性案件,或一年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的

B、監(jiān)督管理嚴(yán)重失職,致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效,無論是否引發(fā)案件的

C、指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作,發(fā)生案件的

D、對違法違規(guī)事實或發(fā)現(xiàn)的重要案件線索不及時報告、制止、處理,從而引發(fā)

案件或?qū)е掳讣楣?jié)進(jìn)一步加重的

答案：B

381.銀行保險機(jī)構(gòu)在消費投訴處理過程中,可以根據(jù)需要向投訴人提出通過調(diào)

解方式解決消費糾紛的建議。投訴人同意調(diào)解的,銀行保險機(jī)構(gòu)和投訴人應(yīng)當(dāng)

向調(diào)解組織提出申請。調(diào)解期間（）消費投訴處理期限。

A、不計入

B、計入

C、包含

D、等同于

答案:A

382.商業(yè)銀行的年度財務(wù)會計報告不需向（）報送。

A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

B、當(dāng)?shù)卣块T

C、中國人民銀行

D、國務(wù)院財政部門

答案:B

383.商業(yè)銀行不應(yīng)銷售壓カ測試顯示潛在損失超過（）警戒標(biāo)準(zhǔn)的理財計劃。

A、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

B、人民銀行

C、商業(yè)銀行

D、銀行業(yè)協(xié)會

答案：C

384.按《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》要求,商業(yè)銀行的0應(yīng)當(dāng)監(jiān)督董事會和

高級管理層在市場風(fēng)險管理方面的履職情況。

A、股東大會

B、股東代表

C、監(jiān)事會

D、黨委會

答案:C

D、誠實守信

答案:D

410.重要信息系統(tǒng)投產(chǎn)及變更包括影響全轄或ー個（含）以上分行系統(tǒng)服務(wù)、

重要業(yè)務(wù)中斷時間（）小時（含）以上的重要信息系統(tǒng)以及支持其運行的基礎(chǔ)

設(shè)施變更。

A、0.5

B、1

C、2

D、3

答案:D

411.〇指導(dǎo)行業(yè)協(xié)會完善行業(yè)內(nèi)部信用信息采集、共享機(jī)制,將相關(guān)行為記

入會員信用檔案。

A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

B、銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)

C、各地方金融監(jiān)督管理局

D、金融消費者協(xié)會

答案:B

412.單位或者個人強令商業(yè)銀行發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保的,應(yīng)當(dāng)對直接負(fù)責(zé)的

主管人員和其他〇或者個人給予紀(jì)律處分;造成損失的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部或者

部分賠償責(zé)任。

直接主管領(lǐng)導(dǎo)

B、主要負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)

B、非法集資罪

C、非法吸收公眾存款罪

D、集資詐騙罪

答案:C

416.利率風(fēng)險按照來源的不同,可以分為重新定價風(fēng)險、收益率曲線風(fēng)險、基

準(zhǔn)風(fēng)險和()風(fēng)險。

A、匯率

B、股票

C、商品價格

D、期權(quán)性

答案:D

417.根據(jù)《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》,經(jīng)確認(rèn)后的單位定期存單用于

貸款質(zhì)押時,其質(zhì)押的貸款數(shù)額一般不超過確認(rèn)數(shù)額的。。

A、50%

B、60%

C、90%

D、100%

答案:c

418.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)配備〇負(fù)責(zé)從業(yè)人員行為管理該崗位的從業(yè)人員應(yīng)品行

端正、業(yè)務(wù)熟練,并具有與履職相匹配的經(jīng)驗和適當(dāng)?shù)穆毤?其聯(lián)系方式應(yīng)在全

機(jī)構(gòu)公開并可查詢。

A、合規(guī)人員

B、專人

C、人力資源部人員

D、監(jiān)察人員

答案:B

419.我國《票據(jù)法》規(guī)定,票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓,應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則,

具有真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

ム、誠實信用

B、公平公正

C、公開透明

D、審慎

答案：A

420.按照《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定,當(dāng)發(fā)生買方信用風(fēng)險,保

理

銀行履行墊付款義務(wù)后,應(yīng)當(dāng)將墊款計入。,列為不良貸款進(jìn)行管理。

A、表內(nèi)

B、表外

C、表內(nèi)或者表外

D、表內(nèi)和表外

答案:A

421.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度,遵循

0的原則,針對不同客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易,采取有效措施。

A、為客戶保密

B、了解你的客戶

D、十年以上直至終身

答案:A

431,流動性覆蓋率旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn),能夠在

銀監(jiān)會規(guī)定的流動性壓カ情景下,通過變現(xiàn)這些資產(chǎn)滿足未來至少()天的流動

性需求。

A、60

B、45

C、30

D、15

答案：C

432.()依法對金融機(jī)構(gòu)的信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)活動實施監(jiān)督管理。

A、銀監(jiān)會

B、中國人民銀行

C、證監(jiān)會

D、事發(fā)當(dāng)?shù)厝嗣裾?/p>

答案:A

433.根據(jù)《中國銀保監(jiān)會、工業(yè)和信息化部、發(fā)展改革委、財政部、人民銀

行、市場監(jiān)管總局關(guān)于進(jìn)ー步規(guī)范信貸融資收費降低企業(yè)融資綜合成本的通

知》要求,對于小微企業(yè)融資,以銀行作為借款人意外保險第一受益人的,保險

費用由（）承擔(dān)。

A、小微企業(yè)

B、保險公司

A、直接

B、間接

C、實施

D、最終

答案:D

441.T列可以擔(dān)任公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的是0。

A、無民事行為能力或者限制民事行為能力

B、擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理,對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)

負(fù)有個人責(zé)任的,自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾三年

C、個人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償

D、人大代表

答案：D

442.?金融違法行為處罰辦法》所稱高級管理人員不包括〇〇

A、信用合作社的主任、副主任

B、信用合作社的理事長、副理事長

C、財務(wù)公司的董事長、副董事長

D、金融租賃公司的董事會秘書、總經(jīng)理助理

答案:D

443.商業(yè)銀行為防止錯誤銷售保險產(chǎn)品,應(yīng)當(dāng)充分了解客戶風(fēng)險認(rèn)知能力、承

受

能力和〇〇

A-?年齡結(jié)構(gòu)

B、風(fēng)險偏好

答案:D

447.商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營活動的

合規(guī)性負(fù)()。

A、主要責(zé)任

B、管理責(zé)任

C、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任

D、首要責(zé)任

答案：D

448.發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪的,應(yīng)及時移送監(jiān)察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)處理,

積極配合有關(guān)部門查清犯罪事實,不得以()或者解除勞動合同代替刑事責(zé)任追

究

A、警告

B、紀(jì)律處分

C、批評教育

D、經(jīng)濟(jì)處罰

答案:B

449.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)和存款業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格分離,不得以()作為審批和發(fā)

放貸款的前提條件。

A、理財

B、存款

c、代發(fā)エ資

D、同業(yè)存款

答案:B

453.制定《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的目的不包括()。

A、規(guī)范監(jiān)督管理行為

B、防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險

C、保護(hù)銀行股東的根本利益

D、保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益

答案：C

454.銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)不包括〇〇

A、促進(jìn)銀行業(yè)的合法運行

B、促進(jìn)銀行業(yè)的穩(wěn)健運行

C、維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心

D、提高銀行收益

答案:D

455.嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員參與各類票據(jù)中介和()活動。

帳戶開戶

B、信貸業(yè)務(wù)

C、資金劃付

D、資金扌肩客

答案:D

456.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按〇向銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供貸款損失準(zhǔn)備相關(guān)信息。

旬

B、月

C、季

D、年

答案：B

457.商業(yè)銀行向關(guān)聯(lián)方提供授信發(fā)生損失的,在()內(nèi)不得再向該關(guān)聯(lián)方提供授

信,但為減少該授信的損失,經(jīng)商業(yè)銀行董事會、未設(shè)立董事會的商業(yè)銀行經(jīng)營

決策機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的除外。

厶、半年

B、一年

C、二年

D、三年

答案:c

458.商業(yè)銀行及其工作人員對國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、中國人民銀行的處

罰決定不服的,可以依照。的規(guī)定向人民法院提起訴訟。

A、《中華人民共和國商業(yè)銀行法法》

B、《中華人民共和國公證法》

C、《中華人民共和國公司法》

D、《中華人民共和國行政訴訟法》

答案:D

459.根據(jù)國務(wù)院《信訪條例》,采用書信、電子郵件、傳真、電話、走訪等形

式,向各級人民政府、縣級以上人民政府工作部門反映情況,提出建議、意見

或者投訴請求的公民、法人或者其他組織,稱。。

A、當(dāng)事人

B、受害人

D、30%

答案：C

481.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)治理自我評估機(jī)制,評估內(nèi)容應(yīng)覆蓋數(shù)據(jù)治

理架構(gòu)、數(shù)據(jù)管理、數(shù)據(jù)安全、數(shù)據(jù)質(zhì)量和數(shù)據(jù)價值實現(xiàn)等方面,并按〇向

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送。

A、月度

B、季度

C、年度

D、半年

答案:c

482.各級銀行業(yè)監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)借吸收公款存款進(jìn)行利益輸送

的,應(yīng)當(dāng)〇〇

A、通報工商行政管理部門

B、移送同級司法機(jī)構(gòu)

C、通報同級財政部門和相關(guān)紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)

D、移送金融機(jī)構(gòu)紀(jì)檢部門

答案:C

483.馬桂訴李雄侵權(quán)賠償一案,李雄敗訴。但判決生效后,李雄未如期履行判

決。馬桂依法向法院申請執(zhí)行。法院受理案件后,查明李雄因病在家,已三個

月沒有收入,家中也沒有可供執(zhí)行的財產(chǎn)。馬桂表示不撤回執(zhí)行申請,但可以

等一段時間再執(zhí)行。在此情況下,法院應(yīng)〇〇

A、裁定駁回馬桂的申請

B、裁定中止執(zhí)行

C、裁定終結(jié)執(zhí)行

D、裁定不予執(zhí)行

答案：B

484.銀行保險機(jī)構(gòu)要加強重點領(lǐng)域、機(jī)構(gòu)、崗位和人員風(fēng)險排查工作。依法合

規(guī)建立從業(yè)人員異常行為排查機(jī)制,特別要加強。及其經(jīng)辦業(yè)務(wù)的排查,

柜員

B、客戶經(jīng)理

C、大堂經(jīng)理

D、擬離職人員

答案:D

485.商業(yè)銀行應(yīng)在數(shù)據(jù)中心規(guī)劃籌建階段,以及在數(shù)據(jù)中心正式運營前至少。

個工作日,向中國銀監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)報告。

A、10

B、20

C、30

D、40

答案:B

486.商業(yè)銀行對賬戶與第三方支付機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)的客戶,應(yīng)開通至少()賬

戶變動即時通知技術(shù)方式,不具備即時通知條件的客戶,不得通過銀行與第三方

支付機(jī)構(gòu)建立一次簽約、多次支付的業(yè)務(wù)合作關(guān)系。

A、ー種

B、兩種

C、三種

D、以上都不對

答案:A

487.甲是某銀行職員,由于其本身沒有信貸系統(tǒng)賬號,他就找同事乙查找關(guān)于

某客戶的信息,同事乙由于礙于情面,將信息告訴甲,然后甲將獲得信息轉(zhuǎn)賣

給第三人,造成該客戶重大經(jīng)濟(jì)損失。對于以上信息,下列說法正確的是

A、甲乙雙方構(gòu)成共同犯罪

B、乙構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪

C、甲構(gòu)成出售、非法提供個人信息罪

D、甲乙均不構(gòu)成犯罪

答案:C

488.《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)

當(dāng)于每年度結(jié)束后。內(nèi)向銀監(jiān)會報送代銷業(yè)務(wù)年度報告。

15天

B、1個月

C、40天

D、2個月

答案:D

489.以下說法不正確的是()。

A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可依法隨時對商業(yè)銀行進(jìn)行檢查監(jiān)督

B、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》對商業(yè)銀行

進(jìn)行檢查監(jiān)督

C、中國人民銀行依照《中華人民共和國商業(yè)銀行法》對商業(yè)銀行進(jìn)行檢查監(jiān)督

D、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求,提供財務(wù)會計資料、

業(yè)務(wù)合同和有關(guān)經(jīng)營管理方面的其他信息

答案:C

490.根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行每個網(wǎng)點與每家保

險公司的連續(xù)合作期限不得少于()年。

A、!

B、2

C、3

D、5

答案:A

491.金融機(jī)構(gòu)下列行為中不屬于《金融違法行為處罰辦法》所稱帳外經(jīng)營行為

的是()。

A、辦理存款、貸款業(yè)務(wù)未按照會計制度記帳而出現(xiàn)錯誤,未及時在會計報表中

反映

B、辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不按照會計制度記帳、登記,或者不在會計報表中反

映

C、經(jīng)營收入未列入會計帳冊

D、將存款與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一帳戶內(nèi)軋差處理

答案:A

495.根據(jù)《關(guān)于落實案件防控工作有關(guān)要求的通知》,將銀監(jiān)會案件防控的工作

要求、防范操作風(fēng)險13條等內(nèi)容作為落實年度內(nèi)部審計工作重點、制定內(nèi)部審計

計劃的重要內(nèi)容,確保年內(nèi)完成將內(nèi)部控制和案件風(fēng)險作為重要審計項目的審計

活動,重點監(jiān)督重要崗位員エ輪崗執(zhí)行、綜合柜員崗風(fēng)險管控、對賬工作要求落

實、嚴(yán)禁違規(guī)操作等監(jiān)管要求的落實情況,審計覆蓋面原則上不低于全部營業(yè)機(jī)

構(gòu)的(),被審計機(jī)構(gòu)的選取由各銀行結(jié)合實際風(fēng)險狀況自定。

A、1/2

B、1/3

C、1/4

D、1/5

答案:B

496.貸款人應(yīng)在合同中與借款人約定對借款人()實施監(jiān)控,必要時可約定專門

的貸款發(fā)放賬戶和還款準(zhǔn)備金賬戶。

A、派生存款

B、相關(guān)賬戶

c、職エエ資總額

D、業(yè)內(nèi)聲譽

答案:B

497.對借款人確因()不能按期歸還貸款本息的,貸款人可與借款人協(xié)商進(jìn)行貸

款重組。

A、流動資金周轉(zhuǎn)不暢

B、產(chǎn)品積壓

C、購買原材料

D、暫時經(jīng)營困難

答案：D

498.按照《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強保理業(yè)

務(wù)IT系統(tǒng)建設(shè)。保理業(yè)務(wù)規(guī)模較大、復(fù)雜程度較高的銀行應(yīng)當(dāng)建立電子化業(yè)務(wù)

操作和管理系統(tǒng),對授信額度、交易數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)流程等方面進(jìn)行〇監(jiān)控,并

做好數(shù)據(jù)存儲及備份工作。

ム、實時

B、隨機(jī)

C、定期

D、不定期

答案:A

499.員エ之間嚴(yán)禁轉(zhuǎn)讓計算機(jī)信息系統(tǒng)的用戶名或權(quán)限卡,員エ離崗后〇〇

A、應(yīng)當(dāng)及時更換密碼和密碼信息

B、應(yīng)當(dāng)鎖定屏幕或退出畫面

C、在空間與人員上的分離

D、應(yīng)當(dāng)申請更換電腦

答案:A

500.按《商業(yè)銀行市場風(fēng)險管理指引》要求,商業(yè)銀行的內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)定

期〇對市場風(fēng)險管理體系各個組成部分和環(huán)節(jié)的準(zhǔn)確、可靠、充分和有效性進(jìn)

行

獨立的審查和評價。

A、每三年一次

B、每兩年一次

C、至少每年一次

D、至少每年兩次

答案：C

501.商業(yè)銀行披露的會計報表不包括〇〇

A、資產(chǎn)負(fù)債表

B、利潤表（損益表）

C、現(xiàn)金流量表

D、業(yè)務(wù)狀況表

答案:D

502.銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強日常管理與監(jiān)測,將從業(yè)人員行為監(jiān)測納入い監(jiān)

測系統(tǒng)。

A、賬戶

B、非法集資

C、反恐融資

D、反洗錢

答案:D

503.商業(yè)銀行操作風(fēng)險包括〇〇

匯率風(fēng)險

B、法律風(fēng)險

C、策略風(fēng)險

D、聲譽風(fēng)險

答案：B

504.銀行業(yè)消費者權(quán)益保護(hù)工作的最終責(zé)任的承擔(dān)者是：

A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董（理）事會

B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)理事會

C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高管層

D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)相關(guān)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

答案:A

505.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)ー步加強銀行業(yè)務(wù)和員エ行為管理的通知》要

求,商業(yè)銀行應(yīng)加強業(yè)務(wù)全流程管理,不斷完善內(nèi)控制度并提高制度執(zhí)行力。

培育全員合規(guī)風(fēng)險〇思想,建立有效的問責(zé)制度,嚴(yán)格責(zé)任追究。

A、零容忍

B、一票否決

C、紅線

D、違規(guī)必究

答案:A

506.商業(yè)銀行與第三方支付機(jī)構(gòu)合作開展的各項業(yè)務(wù),凡涉及備付金存放和資

金劃轉(zhuǎn)的,均應(yīng)建立〇對賬制度,嚴(yán)格執(zhí)行備付金銀行及備付金銀行賬戶相

關(guān)監(jiān)管要求,不得使用或變相使用銀行內(nèi)部賬戶以待清算資金等名義為第三方

支付機(jī)構(gòu)存放客戶備付金。

A、每日

B、每周

C、每月

D、每季度

答案:A

507.貸款人應(yīng)完善內(nèi)部控制機(jī)制,實行貸款（）管理,全面了解客戶信息,建

立流動資金貸款風(fēng)險管理制度和有效的崗位制衡機(jī)制。

封閉式

B、集中統(tǒng)ー

C、全流程

D、分級

答案:C

508.經(jīng)確認(rèn)后的單位定期存單用于貸款質(zhì)押時,其質(zhì)押的貸款數(shù)額一般不超過

確認(rèn)數(shù)額的〇〇各行也可以根據(jù)存單質(zhì)押擔(dān)保的范圍合理確定貸款金額,但

存單金額應(yīng)能覆蓋貸款本息。

90%

B、70%

C、60%

D、50%

答案:A

509.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)綜合分析重要業(yè)務(wù)運營中斷可能產(chǎn)生的損失與業(yè)務(wù)恢復(fù)成

本,確定重要業(yè)務(wù)恢復(fù)時間目標(biāo)、業(yè)務(wù)恢復(fù)點目標(biāo),原則上,重要業(yè)務(wù)恢復(fù)點

目標(biāo)不得大于（）小時。

A、0.5

B、1

C、1.5

D、3