第9頁(yè)共9頁(yè)理財(cái)顧問(wèn)?上半年工?作總結(jié)?回顧__?__年上?半年，所?有的經(jīng)歷?都化作一?段美好的?回憶，結(jié)?合自身工?作崗位，?半年來(lái)取?得了部分?成績(jī)，但?也還存在?一定的不?足。下面?是我對(duì)自?己過(guò)去半?年的工作?作一個(gè)總?結(jié)：在?我行進(jìn)行?網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型?，提升服?務(wù)質(zhì)量，?加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)?營(yíng)銷。我?們支行從?人員配置?進(jìn)行了部?分調(diào)整，?安排了低?柜銷售人?員，個(gè)人?理財(cái)業(yè)務(wù)?得到初步?的發(fā)展，?開始嘗試?向中高端?客戶提供?專業(yè)化個(gè)?人投資理?財(cái)綜合服?務(wù)。我也?從低柜調(diào)?整到理財(cái)?室從事個(gè)?人理財(cái)業(yè)?務(wù)。雖?然在工作?中遇到諸?多的困難?和問(wèn)題。?但是，在?分行個(gè)金?部理財(cái)中?心的指導(dǎo)?下、支行?領(lǐng)導(dǎo)高度?重視下，?建設(shè)隊(duì)伍?、培養(yǎng)人?才、抓業(yè)?務(wù)發(fā)展、?以新產(chǎn)品?拓展市場(chǎng)?，加大營(yíng)?銷工作。?以下是_?___年?度上半年?個(gè)人工作?總結(jié)報(bào)告?：一、?上半年具?體工作總?結(jié)：客?戶維系、?挖掘、管?理、個(gè)人?產(chǎn)品銷售?工作：?1.抓基?礎(chǔ)工作，?做好銷售?工作計(jì)劃?，挖掘理?財(cái)客戶群?；通過(guò)前?臺(tái)柜臺(tái)輸?送，運(yùn)用?銀掌柜c?rm系統(tǒng)?，重點(diǎn)發(fā)?展vip?客戶，新?增vip?貴賓客戶?；2.?進(jìn)一步收?集完善客?戶基礎(chǔ)資?料，運(yùn)用?銀掌柜c?rm系統(tǒng)?將客戶關(guān)?系管理，?資金管理?，投資組?合管理融?合在一起?，建立了?部分客戶?信息.在?了解客戶?基本信息?對(duì)客戶進(jìn)?行分類維?系的同時(shí)?.進(jìn)行各?種產(chǎn)品銷?售，積極?營(yíng)銷取得?了一些成?效；3?.加強(qiáng)了?宣傳，通?過(guò)報(bào)社、?移動(dòng)短信?，展版張?貼，le?d橫幅等?方式傳遞?信息，起?到一些效?果；4?.結(jié)合市?場(chǎng)客戶投?資理財(cái)需?求，按照?上級(jí)行工?作部署進(jìn)?一步推進(jìn)?新產(chǎn)品上?市，如人?民幣周末?理財(cái)、安?穩(wěn)回報(bào)系?列、中銀?進(jìn)取搏弈?理財(cái)?shù)取?以及貴金?屬的銷售?。自身?培訓(xùn)與學(xué)?習(xí)情況：?在省分?行的高度?重視下，?今年__?__月份?通過(guò)全省?對(duì)個(gè)人客?戶經(jīng)理經(jīng)?過(guò)選拔和?內(nèi)部考核?后，脫產(chǎn)?參加接受?西南財(cái)大?afp資?格正規(guī)課?程培訓(xùn)。?在自身?的努力學(xué)?習(xí)下，去?年___?_月通過(guò)?了全國(guó)組?織的af?p金融理?財(cái)師資格?認(rèn)證考試?，并于_?___月?取得資格?證書；通?過(guò)afp?系統(tǒng)規(guī)范?培訓(xùn)，經(jīng)?過(guò)本階段?的學(xué)習(xí)后?，提升了?自己素質(zhì)?，在工作?中，作為?銀行的職?員，在為?客戶做投?資理財(cái)方?案時(shí)，根?據(jù)不同的?客戶，適?當(dāng)?shù)嘏渲?各種金融?產(chǎn)品，把?為客戶創(chuàng)?造最大的?投資回報(bào)?作為自己?的工作目?標(biāo)。能將?所學(xué)知識(shí)?轉(zhuǎn)化為服?務(wù)客戶的?能力，結(jié)?合我行實(shí)?際情況參?加it藍(lán)?圖培訓(xùn)，?不斷提高?自己業(yè)務(wù)?能力。?二、存在?的不足：?盡管我?行理財(cái)業(yè)?務(wù)已得到?初步發(fā)展?，但由于?理財(cái)業(yè)務(wù)?開展起步?較晚，起?點(diǎn)較低，?使得理財(cái)?業(yè)務(wù)發(fā)展?存在規(guī)模?較小，與?同業(yè)比較?存在較大?差距，存?在人員不?足、素質(zhì)?不高、管?理未配套?等問(wèn)題。?目前，?我行為擴(kuò)?大中間業(yè)?務(wù)收入，?僅僅在發(fā)?展代理保?險(xiǎn)，代售?基金是遠(yuǎn)?遠(yuǎn)不夠的?，產(chǎn)品有?待更豐富?，理財(cái)渠?道有待拓?展，我行?的特色產(chǎn)?品：__?__，人?民幣博弈?等許多特?色理財(cái)品?種還沒(méi)完?全推廣開?(受營(yíng)銷?人員，業(yè)?務(wù)素質(zhì)等?方面的制?約)缺少?專業(yè)性理?財(cái)。不?足之處：?1.基?礎(chǔ)理財(cái)客?戶群(中?、高端客?戶)較少?，對(duì)客戶?信息資料?了解不全?(地址、?號(hào)碼、興?趣愛(ài)好)?缺少對(duì)客?戶的維護(hù)?；2.?營(yíng)銷力度?薄弱，需?要團(tuán)隊(duì)協(xié)?作加強(qiáng)營(yíng)?銷，沒(méi)有?充分發(fā)揮?個(gè)人能力?；3.?業(yè)務(wù)流程?有待梳理?整合，優(yōu)?化服務(wù)提?高服務(wù)質(zhì)?量，多渠?道從前臺(tái)?向理財(cái)室?輸送客戶?信息；?三、下半?年工作打?算1.?在鞏固已?取得的成?績(jī)基礎(chǔ)上?，了解掌?握個(gè)人理?財(cái)業(yè)務(wù)市?場(chǎng)，應(yīng)對(duì)?同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)?，進(jìn)快迅?速發(fā)展我?行的理財(cái)?業(yè)務(wù)；?2.不斷?加強(qiáng)素質(zhì)?培養(yǎng)，作?好自學(xué)及?參加培訓(xùn)?；進(jìn)一步?提高業(yè)務(wù)?水平；?3.加大?營(yíng)銷力度?推進(jìn)各項(xiàng)?目標(biāo)工作?，有效的?重點(diǎn)放在?客戶量的?增長(zhǎng)。?4.結(jié)合?我行工作?實(shí)際加強(qiáng)?學(xué)習(xí)，做?好it藍(lán)?圖新系統(tǒng)?上線工作?，做好下?半年個(gè)人?工作計(jì)劃?。理財(cái)?顧問(wèn)上半?年工作總?結(jié)（二）?每個(gè)客?戶我都進(jìn)?行詳細(xì)講?解。在遇?到股市大?幅波動(dòng)時(shí)?，客戶的?電話隨時(shí)?都有可能?打進(jìn)來(lái)，?所以我基?本保持_?___小?時(shí)開機(jī)。?做理財(cái)顧?問(wèn)將近三?年了，雖?然談不上?什么經(jīng)驗(yàn)?，但我知?道客戶給?我打電話?就是對(duì)我?的信任。?現(xiàn)將_?___年?上半年的?工作做如?下小結(jié)：?一、各?項(xiàng)任務(wù)指?標(biāo)、學(xué)習(xí)?和工作情?況1、?任務(wù)指標(biāo)?：基金?個(gè)人任務(wù)?指標(biāo)萬(wàn)，?完成萬(wàn)，?完成率_?___%?。理財(cái)?產(chǎn)品個(gè)?人任務(wù)指?標(biāo)萬(wàn)，完?成萬(wàn)，完?成率__?__%。?理財(cái)客?戶新增?戶，完成?____?%。貴?金屬任?務(wù)指標(biāo)萬(wàn)?，銷售萬(wàn)?，完成率?____?%。白?金卡任?務(wù)指標(biāo)張?，完成張?，完成率?____?%。貸?記卡個(gè)?人任務(wù)指?標(biāo)張，完?成張，完?成率__?__%。?2、學(xué)?習(xí)上：?通過(guò)了c?fp(國(guó)?際金融理?財(cái)師)考?試，目前?已經(jīng)具備?了afp?、cfp?、保險(xiǎn)、?基金、等?從業(yè)資格?。3、?工作上：?1)積?極營(yíng)銷新?客戶有?一次，一?個(gè)客戶向?我咨詢我?行辦vi?p卡的條?件，我按?經(jīng)驗(yàn)推斷?該客戶有?一定潛力?。接下我?耐心營(yíng)銷?，在通過(guò)?幾次接觸?后，得知?客戶近期?要從外地?匯過(guò)來(lái)幾?筆資金，?目前已經(jīng)?走了幾家?銀行，我?主動(dòng)向其?介紹了我?行的網(wǎng)上?銀行匯款?方便、快?捷、而且?優(yōu)惠。后?來(lái)我為其?辦理了v?ip卡，?客戶從外?地匯過(guò)來(lái)?____?萬(wàn)元。?2)細(xì)心?維護(hù)老客?戶定期?給老客戶?打電話，?介紹我行?新產(chǎn)品，?把合適的?產(chǎn)品賣給?合適的客?戶。一個(gè)?老客戶，?不愿意進(jìn)?行風(fēng)險(xiǎn)投?資，即使?是低風(fēng)險(xiǎn)?的理財(cái)產(chǎn)?品也不愿?意買，就?買國(guó)債或?存到銀行?。后來(lái)?我得知他?本人愛(ài)好?收藏，我?以此為切?入點(diǎn)，向?其推薦貴?金屬，該?客戶對(duì)此?非常感興?趣，我先?后陪其去?市行多次?，先后買?了___?_多萬(wàn)元?的貴金屬?，為我行?增加了_?___萬(wàn)?多元的中?間業(yè)務(wù)手?續(xù)費(fèi)。?3)耐心?解答客戶?問(wèn)題經(jīng)?常會(huì)有客?戶向我咨?詢基金方?面的問(wèn)題?，每個(gè)客?戶我都進(jìn)?行詳細(xì)講?解。在遇?到股市大?幅波動(dòng)時(shí)?，客戶的?電話隨時(shí)?都有可能?打進(jìn)來(lái)，?所以我基?本保持_?___小?時(shí)開機(jī)。?記得有?一次，周?末我在家?接到一個(gè)?客戶的電?話，在我?解答完之?后，該客?戶說(shuō)還是?你們單位?有責(zé)任心?，剛才給?某銀行客?戶經(jīng)理打?電話一直?不接。做?理財(cái)顧問(wèn)?將近三年?了，雖然?談不上什?么經(jīng)驗(yàn)，?但我知道?客戶給我?打電話就?是對(duì)我的?信任。?4)協(xié)助?行領(lǐng)導(dǎo)積?極營(yíng)銷?在做好本?崗的同時(shí)?，協(xié)助行?領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷?了___?_、__?__、_?___和?____?單位的的?電子結(jié)算?業(yè)務(wù)。?二、工作?中存在的?不足：?1、部分?大客戶資?料信息不?全，無(wú)法?進(jìn)行全面?有效維護(hù)?，維護(hù)率?需要進(jìn)一?步提高。?2、營(yíng)?銷力度有?待提高。?三、工?作打算：?1、業(yè)?務(wù)方面：?對(duì)理財(cái)業(yè)?務(wù)進(jìn)行全?面梳理，?充分利用?好銀掌柜?系統(tǒng)，重?點(diǎn)開發(fā)大?客戶，提?高大客戶?對(duì)我行的?忠誠(chéng)度。?2、營(yíng)?銷方面：?要多學(xué)一?些營(yíng)銷技?巧，加強(qiáng)?自己的交?際溝通能?力，在處?理棘手問(wèn)?題上能夠?靈活變通?。理財(cái)?顧問(wèn)上半?年工作總?結(jié)（三）?回顧即?將過(guò)去的?上半年，?我感慨萬(wàn)?千。__?__年是?我人生旅?程中轉(zhuǎn)折?的一年，?這一年我?轉(zhuǎn)行進(jìn)入?證券行業(yè)?，對(duì)我來(lái)?說(shuō)，這是?一個(gè)充滿?機(jī)遇和挑?戰(zhàn)的行業(yè)?，充滿了?神秘，好?奇，時(shí)而?豪氣萬(wàn)丈?，時(shí)而信?心缺缺，?這是一條?布滿荊棘?的道路，?只要你能?邁過(guò)一個(gè)?個(gè)坎，同?時(shí)也是通?往光明的?道路。?進(jìn)公司已?有兩個(gè)月?，對(duì)于理?財(cái)顧問(wèn)這?個(gè)崗位，?沒(méi)有我想?象中的簡(jiǎn)?單，即需?要對(duì)行情?的了解，?也需要對(duì)?客戶有耐?心，同時(shí)?還需要溝?通技巧。?通過(guò)這?兩個(gè)月的?學(xué)習(xí)我學(xué)?到了很多?，不只是?證券知識(shí)?，更多的?是對(duì)學(xué)習(xí)?的方法，?工作的態(tài)?度，對(duì)待?客戶的方?式及溝通?技巧。?作為一個(gè)?新員工非?常感謝公?司給我這?個(gè)成長(zhǎng)的?平臺(tái)，令?我在工作?中不斷的?學(xué)習(xí)，不?斷的進(jìn)步?，慢慢的?提升自身?的素質(zhì)與?才能，領(lǐng)?導(dǎo)和同事?對(duì)我的支?持與關(guān)愛(ài)?，令我明?白到人間?的溫情，?在此我向?公司的領(lǐng)?導(dǎo)以及全?體同事表?示最衷心?的感謝，?有你們的?協(xié)助才能?使我在工?作中更加?的得心應(yīng)?手，也因?為有你們?，才能令?到公司的?發(fā)展更上?一個(gè)臺(tái)階?。在這?兩個(gè)月的?時(shí)間里，?我也看到?了我的業(yè)?績(jī)還狠不?理想，之?中也存在?著諸多問(wèn)?題，經(jīng)過(guò)?自我反思?，究其原?因主要有?：第一?、缺乏正?確的時(shí)間?觀，總以?為時(shí)間還?有很多，?第二、?工作還不?夠積極主?動(dòng)，可能?是之前的?工作性質(zhì)?決定了我?不需要特?別主動(dòng)，?只要等著?領(lǐng)導(dǎo)安排?，自己認(rèn)?真完成就?好。但現(xiàn)?在做為理?財(cái)顧問(wèn)，?我需要自?己去開拓?客戶，需?要自己更?加積極主?動(dòng)。第?三、業(yè)務(wù)?水平還有?待提高，?無(wú)論是客?戶溝通能?力，還是?市場(chǎng)分析?能力都是?我目前欠?缺的。?因此，在?接下來(lái)的?時(shí)間里，?我會(huì)從以?下幾個(gè)方?面著手：?第一、?凡是預(yù)則?立，不預(yù)?則廢，合?理的規(guī)劃?有利于接?下來(lái)工作?的順利張?開，因此?我要先認(rèn)?真做好接?下來(lái)__?__個(gè)月?的計(jì)劃，?并按計(jì)劃?實(shí)行。趕?緊把之間?浪費(fèi)的時(shí)?間補(bǔ)回去?。第二?、虛心求?教。做為?一個(gè)新員?工，我要?向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)?習(xí)，向老?同志學(xué)習(xí)?，向書本?、向網(wǎng)絡(luò)?學(xué)習(xí)，首?先學(xué)習(xí)客?戶溝通技?巧，和客?戶維護(hù)，?取其之長(zhǎng)?，補(bǔ)己之?短，夯實(shí)?和提高自?身業(yè)務(wù)能?力。第?三、認(rèn)真?做好客戶?維護(hù)。?作為理財(cái)?顧問(wèn)，客?戶是我們?一切工作?開展的核?心，在接?下的時(shí)間?，我會(huì)讓?真的做好?客戶私檔?性管理，?盡可能的?發(fā)掘客戶?有用的信?息，加以?整理歸類?。主動(dòng)?聯(lián)系溝通?客戶，這?也是我之?前做得不?夠的，雖?然是銀行?介紹的空?戶，可能?他們有些?人因?yàn)闀?時(shí)資金緊?張，或年?底事情忙?，暫時(shí)不?需要，但?不代表他?們以后也?就不需要?理財(cái)服務(wù)?，因此對(duì)?于有潛力?的客戶，?我要坐好?及時(shí)的跟?進(jìn)。第?四、做好?銀行渠道?的維護(hù)。?銀行上?市我們客?戶的最主?要來(lái)源。?做銀行渠?道維護(hù)時(shí)?，首先先?要認(rèn)清銀?行的需求?，同時(shí)注?重技巧。?像我剛開?始只顧幫?他們做事?，以為只?要幫他們?做事，客?戶就會(huì)源?源不斷的?介紹過(guò)來(lái)??？墒?客戶是自?己的，不?