2023年銀行自查報告銀行自查報告1

為了規(guī)范我行人民幣支付結(jié)算、支付系統(tǒng)運行和賬戶管理工作。依據(jù)文件要求，我行召開相關(guān)會議并組織人員學(xué)習(xí)，提出了詳細的檢查要求，對我行存量賬戶及支付結(jié)算、支付系統(tǒng)運行管理制度執(zhí)行狀況進行全面具體的檢查?，F(xiàn)將自查狀況匯報如下：

一、自查狀況

（一）賬戶檢查方面

截止目前為止我行共有單位銀行結(jié)算賬戶471戶，自查時間范圍內(nèi)我行開立12個單位銀行結(jié)算賬戶，并且均為基本戶，自查期間未開立其他類型單位賬戶。

（二）內(nèi)部管理及限制方面

建立了銀行結(jié)算賬戶管理崗位責(zé)任制，由會計經(jīng)辦、復(fù)核負責(zé)審核開戶資料的真實性、合法性、完整性，由主管負責(zé)開戶資料的復(fù)審及保管。

執(zhí)行制度，并設(shè)立了小組，對大額交易設(shè)置專簿分類進行登記備案。

在存款人開立賬戶時便與其簽訂了銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議。

（三）銀行結(jié)算賬戶開立時間及運用

由于新開基本賬戶和專用支現(xiàn)戶須要資料比較多，審核確認比較困難繁瑣，所以客戶等待時間緊比較長，一般須要3-7個工作日才下發(fā)證到企業(yè)客戶手中，基本戶和專用支現(xiàn)戶均通過人行核準(zhǔn)并領(lǐng)取開戶許可證，確保唯一性，并約束其在開戶許可證簽發(fā)三個工作日后再進行相關(guān)賬戶交易。

我行還開立了部分臨時工程類賬戶，由于工程比較困難審核資料的真實合法性須要肯定時間，所以這類賬戶一般都是5-10個工作日左右客戶才能真正運用。并且有效期均為兩年，按賬戶管理制度要求規(guī)范其賬戶。

我行開立的一般賬戶基本能在三個工作日內(nèi)通知其基本開戶銀行，少數(shù)一般戶通過電話和傳真方式告知。除因貸款開立一般戶外，其他一般存款賬戶基本上能在開立結(jié)算賬戶3個工作日后才辦理付款業(yè)務(wù)。并且沒有一般戶未經(jīng)批準(zhǔn)的專用戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)狀況發(fā)生。

開立一般戶、非預(yù)算單位專戶5個工作日內(nèi)向人民銀行備案，基本戶開戶信息變更后，最遲次日向人民銀行更改備案，一般戶變更后能于變更后2個工作日內(nèi)向人民銀行報告。

二、自查發(fā)覺的問題

自查中發(fā)覺，一般企業(yè)開戶用時較長，歸結(jié)主要以下幾個緣由：

（一）客戶對開戶流程不熟識

受地域及客戶群體素養(yǎng)限制，來我行開立對公賬戶單位一般小微企業(yè)居多，他們并沒有雇傭?qū)I(yè)會計人員管理對公賬戶，到銀行辦理開戶手續(xù)的經(jīng)辦員一般對單位存款賬戶缺乏認知，有的甚至不清晰自己須要開立哪一類單位賬戶，而且部分客戶相關(guān)手續(xù)不能一次打算齊全，并且盡管有特地的業(yè)務(wù)人員指導(dǎo)其填寫賬戶開戶資料，仍舊須要很長時間能正確填寫出一份資料。

（二）單位賬戶程序比較困難

新建立的對公賬戶須要供應(yīng)相關(guān)資料，并進行審核，審核無誤后在我行核心系統(tǒng)中錄入單位相關(guān)基本信息再進行開戶，并在電子驗印系統(tǒng)留存相應(yīng)的印章及印模，并且須要特地的復(fù)核，客戶蓋章予以確認。系統(tǒng)產(chǎn)生賬號后還須要錄入人民銀行賬戶管理系統(tǒng)，新開立的基本存款賬戶另外須要錄入機構(gòu)信用代碼證系統(tǒng)。

因為非核準(zhǔn)類賬戶手續(xù)相對簡潔，用時相對較短，而核準(zhǔn)類賬戶須要送交上級人民銀行備案審批，按賬戶關(guān)系相關(guān)要求上級人行進行審核、制作開戶許可證，并告知我行可以領(lǐng)取，我行才能把證發(fā)給企業(yè)客戶，并要求其在開戶許可證下發(fā)后三個工作日后允許其操作賬戶。假如開立臨時存款類賬戶，尤其是我行有部分臨時工程類存款賬戶，經(jīng)辦資料較多，其真實合法性審核時間較長，所以用時較長。

三、改進安排

針對我行對企業(yè)開戶服務(wù)中存在的問題我行實行相關(guān)措施，盡量縮短開戶時間讓客戶滿足。

首先，加強內(nèi)部管理。開展對《人民幣賬戶管理條例》的學(xué)習(xí)，每一名經(jīng)辦人員熟識開戶操作流程，熟知條例規(guī)定，從自身提升業(yè)務(wù)素養(yǎng)、水平，并且剛好取送賬戶，最大時間節(jié)約辦理業(yè)務(wù)的速度，縮短業(yè)務(wù)時間。

其次，定期組織外部宣揚學(xué)習(xí)。開展服務(wù)城鄉(xiāng)、走進社區(qū)等相關(guān)活動，選拔出優(yōu)秀講師，普及單位賬戶相關(guān)學(xué)問，讓大家了解單位結(jié)算賬戶的意義。

最終，作為服務(wù)業(yè)機構(gòu)，我行主動與上級人民銀行溝通，隨時駕馭賬戶相關(guān)規(guī)定要求，主動有效的辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

銀行自查報告2

成都成華支行自20xx年3月21日開業(yè)以來，在分行各級領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和指導(dǎo)下，嚴(yán)格根據(jù)銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度進行案防風(fēng)險管理，結(jié)合我行目前狀況，針對柜員十嚴(yán)禁、授權(quán)柜員十嚴(yán)禁、營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人十嚴(yán)禁、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁、對公賬戶和結(jié)算管理十嚴(yán)禁、借記卡源頭風(fēng)險管理、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)重點環(huán)節(jié)風(fēng)險、支付密碼器風(fēng)險隱患、電話銀行柜面簽約風(fēng)險等重點環(huán)節(jié)進行了嚴(yán)密復(fù)查，現(xiàn)將自查狀況匯報如下：

1、針對營業(yè)柜員十個嚴(yán)禁

我行目前各項系統(tǒng)采納的是賬號+指紋和賬號+密碼兩種方式，現(xiàn)金柜員執(zhí)行上四天休兩天，非現(xiàn)金柜員執(zhí)行上五天休兩天的的輪休制度，嚴(yán)格根據(jù)相關(guān)規(guī)定執(zhí)行工作交接并建立各項工作交接登記薄，以及具體的工作日志記錄，尚未涉及上門收款業(yè)務(wù)以及代發(fā)工資業(yè)務(wù)。

（1）營業(yè)柜員未存在共用賬號、密碼以及持有非本人賬號和密碼；

（2）未存在在未簽退系統(tǒng)、未妥當(dāng)保管好賬號、密碼、個人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等物品狀況下離柜(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)；

（3）未存在沒有履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、鑰匙、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人運用；

(4)未存在利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;

(5)未存在辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；

(6)未存在代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客戶簽名、設(shè)置∕重置∕輸入密碼；

(7)未存在輸入密碼時不進行物理遮擋；

（8）未存在借銀行名義私自代客理財；

（9）未存在私自泄露、修改客戶信息；

（10）未存在明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。

2、針對授權(quán)人員十嚴(yán)禁

我行目前采納的是綜合柜員授權(quán)和會計主管授權(quán)兩種授權(quán)制度，綜合柜員授權(quán)權(quán)限為現(xiàn)金5萬以下，轉(zhuǎn)賬20萬以下。

（1）授權(quán)人員未存在在未審核傳票、核實賬務(wù)的狀況下授權(quán)、編押、簽章；

（2）未存在運用他人名章、賬號密碼、業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務(wù)操作；

（3）未存在將賬號密碼交他人授權(quán)；

（4）未存在擅自墊款、壓款，違規(guī)運用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作；

（5）對已調(diào)離、停用柜員的柜員號進行了注銷；

（6）按規(guī)定檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫鎖箱，每周查庫至少一次涉及每個柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱并建立查庫登記薄備查；（7）對柜員違規(guī)操作行為進行制止、訂正和處理；

（8）未存在弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機構(gòu)供應(yīng)不實信息；

（9）未存在泄露客戶信息及本行商業(yè)隱私；

（10）無案件發(fā)生，未存在重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。

3、營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人十嚴(yán)禁

（1）未存在負責(zé)人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會計主管獨立履行職責(zé)；

（2）未存在運用其他柜員名章、賬號密碼辦理業(yè)務(wù)；

（3）未存在個人經(jīng)商或違規(guī)參加幫助客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動；

（4）未存在個人名章、賬號密碼交給他人運用；

（5）按規(guī)定的頻率和方法查庫，每月查庫至少一次涉及每個柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱；

（6）未存在違規(guī)攬存；

（7）未存在泄漏客戶信息及本行商業(yè)隱私；

（8）未存在開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書；

（9）未存在任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫；

（10）未存在對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。

4、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁我行現(xiàn)有集中管理模式的現(xiàn)金自助設(shè)備共計2臺，暫無分散管理模式的自助設(shè)備，嚴(yán)格根據(jù)銀監(jiān)局相關(guān)文件，將每臺現(xiàn)金自助設(shè)備均作為機器柜員錄入在核心系統(tǒng)內(nèi)來進行管理，自助設(shè)備保險柜鑰匙和密碼分別管理，密碼管理員、鑰匙管理員每五日進行一次崗位輪換。對于吞卡吞鈔狀況，我行嚴(yán)格根據(jù)相關(guān)規(guī)定執(zhí)行退卡、上賬的制度并建立自助設(shè)備淹沒卡、吞鈔登記薄，從開業(yè)至今，設(shè)備于20xx年4月13日吞卡一張，尚未出現(xiàn)吞鈔狀況，吞卡卡號：6221533630000140166，屬于他行卡，我行吞卡代保管時限為3個工作日，已于20xx年4月18日剪角上繳分行個金部；我行卡的吞卡代保管時限是20個工作日。

（1）全部的現(xiàn)金類自助設(shè)備均安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運行；

（2）未存在單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；

（3）同一自助設(shè)備保險柜鑰匙和密碼由雙人分別保管，鑰匙、密碼堅持平行交接和交接后密碼更改；

（4）進行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作均在視頻監(jiān)控之下；

（5）未存在自助設(shè)備保險柜鑰匙運用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；

（6）每周對自助設(shè)備鈔箱進行查庫；

（7）清、裝鈔后與系統(tǒng)內(nèi)的會計賬務(wù)核對現(xiàn)金狀況是否一樣；

（8）加鈔完成后經(jīng)測試正常才可對外營業(yè)；

（9）未存在不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱；

（10）對自助設(shè)備服務(wù)商修理人員進場前須要其供應(yīng)工作證和身份證來核實身份，并全程監(jiān)督限制其運用存儲設(shè)備。

5、對公賬戶和結(jié)算管理十嚴(yán)禁

我行現(xiàn)有對公開戶戶，其中基本戶戶，一般戶戶，保證金專用賬戶戶。

（1）受理開戶、法定代表人變更、掛失補辦印鑒以及更換法人預(yù)留印鑒時不僅要求企業(yè)根據(jù)我行相關(guān)規(guī)定供應(yīng)營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)原件、復(fù)印件，還通過了“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息打印并專夾留存，通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時驗資賬戶投資人的身份進行核查并打印專夾留存；

（2）受理單位新開戶時均由雙人上門核實，查看是否與開戶單位供應(yīng)的資料相符，在新開戶的賬戶檔案中還需留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的電子信息檔案和文本資料；

（3）未存在明知是中介機構(gòu)代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕；

（4）針對已運用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時，必需以密碼進行驗證，未存在員工代客戶領(lǐng)取或保管重空、支付密碼器和網(wǎng)銀k等狀況；

（5）未存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結(jié)算；

（6）設(shè)立專人負責(zé)對賬管理，建立按季度對賬制度，尚無單位到對賬期，未存在對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進行對賬；

（7）未存在不按要求審核對賬回執(zhí)及驗印；

（8）未存在銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬；

（9）未存在違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；

（10）關(guān)注沒有運用支付密碼的賬戶，并列為風(fēng)險賬戶管理，現(xiàn)無上門收款賬戶。

6、借記卡源頭風(fēng)險管理

我行根據(jù)銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度結(jié)合自身狀況進行借記卡源頭風(fēng)險管理，對開戶、激活、掛失補卡、密碼重置、辦理電子銀行等業(yè)務(wù)均要求柜面“三親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時須要通過人行居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對客戶進行聯(lián)網(wǎng)身份核查并連同身份證復(fù)印件專夾留存。核查姓名與身份證號碼是否一樣且存在照片與本人是否相符，出現(xiàn)無照片和照片有明顯差別的，須要客戶出示駕照等協(xié)助證件推斷是否為客戶本人辦理并復(fù)印專夾留存，授權(quán)人員進行核實后授權(quán)開戶。我行開業(yè)至今辦理借記卡開戶共計戶，均嚴(yán)格根據(jù)銀監(jiān)局相關(guān)文件進行防范借記卡源頭風(fēng)險。

7、我行暫未開通票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

8、支付密碼器風(fēng)險隱患

我行根據(jù)銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度，仔細貫徹四川銀監(jiān)局關(guān)于支付密碼器存在的系統(tǒng)性風(fēng)險專題的會議精神，剛好向總行進行了專題報告，并實行措施嚴(yán)防風(fēng)險隱患。對單位客戶進行賬戶結(jié)算和購買重要空白憑證時，必需運用支付密碼器進行密碼驗證并打印密碼相符字樣的頁面留存附傳票，并由會計主管和一名其他經(jīng)辦人員雙人進行柜面熱線驗證填制熱線驗證單確認。熱線驗證單內(nèi)注明客戶名稱、賬號、辦理業(yè)務(wù)內(nèi)容，熱線驗證時間，單位聯(lián)系人等信息，并錄音留存，嚴(yán)格防范支付密碼器風(fēng)險隱患。

9、我行暫未開通電話銀行柜面簽約。

以上為我行的自查狀況，請領(lǐng)導(dǎo)指示。

銀行自查報告3

平安工作，重于泰山，為切實學(xué)校平安工作，維護正常教化教學(xué)秩序，我校召開特地的會議，對平安防火工作做了仔細、細致的部署，明確分工，落實了責(zé)任。同時結(jié)合學(xué)校平安防火工作的詳細狀況，對學(xué)校全面進行平安工作檢查，現(xiàn)將檢查工作報告如下：

一、全面開展工作

1、加強領(lǐng)導(dǎo)，健全組織機構(gòu)

學(xué)校首先探討治安平安校內(nèi)綜合治理工作，加強學(xué)校治安平安工作領(lǐng)導(dǎo)，成立了學(xué)校平安防火自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組：

組長：陳其銀副組長：乃比.吾首爾成員：開塞爾.阿布拉依明江.買買提莫明江.依米爾

2、明確要害，確定目標(biāo)，責(zé)任到人

學(xué)校平安自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，會同各器材室、專用教室負責(zé)人及各班主任，通過仔細分析探討，確定學(xué)校大門、教學(xué)樓、低年級教室、為學(xué)校平安檢查的重點目標(biāo)；確定教學(xué)樓的樓道及鋼門窗、校大門前道路為治安保衛(wèi)要害部位。對重點目標(biāo)，要害部位，全面進行平安檢查，以消退隱患，杜絕平安事故的發(fā)生。

為確保平安自查工作詳細落實，將學(xué)校平安自查工作落實到人。依明江.買買提負責(zé)教學(xué)樓平安檢查工作，組織各班主任及各器材室、

專用教室負責(zé)人進行檢查，校大門口及門口道路由莫明江.依米爾負責(zé)。3、廣泛開展冬季平安宣揚教化，增加平安防范意識

學(xué)校非常重視對師生進行冬季平安宣揚，組織老師學(xué)習(xí)《平安生產(chǎn)法》等有關(guān)法律法規(guī)，組織學(xué)生觀看"防火、交通平安教化光碟"。還利用一切宣揚工具，如在板報中出示防火平安學(xué)問，在各班班會對學(xué)生進行冬季平安學(xué)問宣揚，并做好甲流的防控工作，營造冬季平安防范氛圍。由于宣揚教化開展地深化、到位，全校師生的冬季平安防范意識明顯得到加強。

二、檢查結(jié)果匯報：

1、扎實有效地開展學(xué)校平安自查工作：

兩查一打工作落實狀況.為實行"查薄弱、查隱患、打團伙"專項行動的部署，近日，學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)小組對《維護穩(wěn)定重點工作責(zé)任分解方案》落實狀況進行督查，對我校"兩查一打"工作進行再探討、再部署。

結(jié)合學(xué)校實際，校領(lǐng)導(dǎo)小組以加強內(nèi)部管理和嚴(yán)格落實值班制度為側(cè)重點，全面推動黨的十八大安保維穩(wěn)工作。通過排查化解各類沖突糾紛和影響平安穩(wěn)定的隱患，進一步增加責(zé)隨意識、憂患意識、防范意識，周密部署平安防范工作。2.火災(zāi)隱患防范措施的落實狀況。學(xué)校對校內(nèi)消防器材進行全面檢修，發(fā)覺問題，剛好解決。組織人員檢修了教學(xué)樓及試驗室的滅火器，發(fā)覺無損壞狀況。3.平安疏散通道,疏散指示標(biāo)記,應(yīng)急照明和平安出口的狀況.校領(lǐng)導(dǎo)小組還檢查了學(xué)校各處的平安疏散通道,疏散指示標(biāo)記,應(yīng)急照明和平安出口等以保證避開因這些設(shè)備沒有落實而導(dǎo)致學(xué)生平安問題的發(fā)生.3.用火,用電無違章狀況.我校領(lǐng)導(dǎo)小組檢查了學(xué)校教學(xué)樓的樓道、鋼門窗。冬季來臨，用電量增加，簡單引起火災(zāi)，學(xué)校對線路、插座、開關(guān)及各種用電器材進行了檢修，以免線路及用電器由于老化引起火災(zāi)。4.學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)小組還檢查了學(xué)校易燃易爆危急物品和場所防火防爆措施以及其他重要物資的防火平安狀況以防突發(fā)事務(wù)的發(fā)生,保證是師生們的生命平安.4.校領(lǐng)導(dǎo)小組對校大門及門口道路進行了檢查。學(xué)校還組織專人對倉庫進行了平安隱患排查工作并支配值班子來負責(zé)當(dāng)天的平安工作。后勤部要求門衛(wèi)對平常來客來訪嚴(yán)格執(zhí)行來客登記制度。經(jīng)檢查統(tǒng)計發(fā)覺，學(xué)校無一例治安、刑事案件發(fā)生，無一起火災(zāi)、爆炸等災(zāi)難性事故發(fā)生。

2、通過自查發(fā)覺的問題：

⑴學(xué)校教學(xué)樓暖氣設(shè)備出障，因而師生們的取暖問題沒有徹底解決,建議修整或拆除重新興建。

⑵校門口無交通警示牌，存在交通平安隱患。

⑶學(xué)校教學(xué)樓的樓道狹窄，簡單造成學(xué)生擁擠。學(xué)校加強學(xué)生行為規(guī)范教化，上下樓輕聲慢行，進出教學(xué)樓要有序，以免發(fā)生擁擠。

銀行自查報告4

為促進信用社提高存款業(yè)務(wù)內(nèi)限制度建設(shè)的規(guī)范及有效性，加強服務(wù)收費管理案件防控，切實提高存款業(yè)務(wù)管理水平，實現(xiàn)業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展，根據(jù)市聯(lián)社通知及要求，派出了3個檢查小組對基層網(wǎng)點綻開了全面的存款業(yè)務(wù)自查，檢查業(yè)務(wù)筆數(shù)58500筆，涉及金額達29250萬元。結(jié)合我社日常駕馭狀況，此次明確了自查重點項目，并對自查詳細狀況進行了仔細分析，現(xiàn)將有關(guān)事項報告如下：

一：印、證的管理

此次對我社39個網(wǎng)點的檢查，未發(fā)覺長期不用未上繳封存的業(yè)務(wù)用章；無存在運用和保管重要業(yè)務(wù)印章的人員同時保管相關(guān)業(yè)務(wù)單證的狀況；無人員變動未經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，未辦理交接。登記手續(xù)的現(xiàn)象；印章名稱完全合規(guī)合法。

二：大額款項支付管理

這次對全縣網(wǎng)點的業(yè)務(wù)憑證進行了部分抽查，柜臺大額支付都實行了分級授權(quán)和雙簽制度，每筆大額支取款項都進行了身份證聯(lián)網(wǎng)核查，且預(yù)留了有效身份證件復(fù)印件，授權(quán)主管及社主任都是按流程進行審查，特大交易都進行了報備審批，經(jīng)辦人員對大額交易都進行了登記，保證了存款人的信息真實完整。

三：特別業(yè)務(wù)的處理

對于存款的凍結(jié)。查詢和扣劃等業(yè)務(wù)，我社各網(wǎng)點都是根據(jù)有關(guān)法律。行政法規(guī)受理和辦理的，這次抽查到掛失業(yè)務(wù)56筆，掛失當(dāng)事人證件都通過公安部門聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進行核查；操作人員都嚴(yán)格根據(jù)授權(quán)規(guī)定辦理，不存在違規(guī)授權(quán)辦理存款掛失的狀況。

四：會計核算

存取款業(yè)務(wù)賬務(wù)處理無亂用會計科目狀況，暫未發(fā)覺賬外吸儲，賬外運營的問題；嚴(yán)格執(zhí)行了日均存款統(tǒng)計制度；會計檔案管理都合規(guī)達標(biāo)。

五：帳戶管理

各類存款賬戶都嚴(yán)格執(zhí)行了開銷戶制度；存款賬戶的開立。變更和撤銷程序都是合規(guī)有效的，存款開立都實現(xiàn)了實名制，對全部有效證件都進行了嚴(yán)格的審查。對公的賬戶開戶資料及證明文件都完整有效，對不動戶都進行了久懸，余額為零的進行了銷戶，有效賬戶機構(gòu)信用代碼證發(fā)放率100%。新農(nóng)保批量開戶資金都進行了嚴(yán)格管理，實行了日對賬制。

六：存款利率執(zhí)行狀況

我社存款利率都是根據(jù)人民銀行現(xiàn)行利率執(zhí)行，存款的結(jié)息。付息都是根據(jù)國家利率管理制度執(zhí)行的，應(yīng)付利息都是按季剛好計提，存款利息都進行了精確無誤的計付。

七：案件防控工作

我社各網(wǎng)點都成立了平安防范小組，對柜臺業(yè)務(wù)操作人員有明確的案件防控崗位職責(zé)要求，將案件防范工作作為了考核的重要指標(biāo)，我社還成立了專項稽查大隊，并制度了嚴(yán)格的崗位職責(zé)，為存款業(yè)務(wù)穩(wěn)步經(jīng)營，管理。防范工作打下了良好的基礎(chǔ)。

八：重要空白憑證的管理

我社各網(wǎng)點都是根據(jù)重要空白憑證進行管理和運用的，管理流程已經(jīng)全面覆蓋各個環(huán)節(jié)，建立了分類匯總登記簿和分戶賬登記簿，重要空白憑證都賬賬，賬證，賬實相符，表內(nèi)外核對無誤，重要空白憑證都嚴(yán)格執(zhí)行了入庫、登記、領(lǐng)用、銷號。作廢等手續(xù)，會計主管按時定月對重要空白憑證進行了盤底查庫制度。以上僅僅是我社對存款業(yè)務(wù)自查的一部分，另外還對收費管理。核算及安保措施等都進行了全面的自查，雖然暫未發(fā)覺問題，但并不代表以后不會發(fā)生任何違規(guī)紕漏，所以我社將接著把持現(xiàn)有制度及防范措施，嚴(yán)格進行定期自查自糾工作，以后將更進一步加強存款業(yè)務(wù)管理，不斷提高服務(wù)水平，確保我社存款資金平安和穩(wěn)步增長！

銀行自查報告5

依據(jù)攀商銀發(fā)[20xx]154號《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會XXX監(jiān)管分局XX市公安局關(guān)于開展XXX銀行業(yè)金融機構(gòu)平安評估工作的通知》的通知》的文件精神，主動成立了平安檢查小組，我支行行風(fēng)建設(shè)工作堅持以"三個代表"重要思想為指導(dǎo)，根據(jù)鎮(zhèn)黨委鎮(zhèn)政府行風(fēng)工作的統(tǒng)一支配和布署，深化落實科學(xué)發(fā)展觀，以規(guī)范服務(wù)行為，強化服務(wù)意識，改善服務(wù)看法，提高服務(wù)質(zhì)量為目標(biāo)，以群眾滿足為標(biāo)準(zhǔn)，從解決群眾關(guān)切的熱點和難點問題入手，使行業(yè)作風(fēng)得到明顯改善。現(xiàn)將平安評估工作匯報如下：

一、平安自查工作狀況

(一)、營業(yè)場所平安

1、物防方面：

(1)、柜臺與外界相通的出入安裝有跟隨門，在其余出入口均安裝有堅實的金屬防護門金屬防護門鎖具符合標(biāo)準(zhǔn)，柜XX有防爆功能的透亮防護屏障;此次對支行營業(yè)室手動卷簾門、進出營業(yè)室的防尾緩沖式電控聯(lián)動門運用狀況進行了檢查，運用狀況正常。對營業(yè)大廳具有防爆功能的透亮防護屏障進行檢查，有一道落地玻璃有嚴(yán)峻裂痕，目前已重新更換。大廳和金庫配備有自動應(yīng)急照明設(shè)備3臺;

(2)、現(xiàn)金出納柜臺已采納磚石或鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)，柜臺高度、寬度都符合檢查機關(guān)的相關(guān)要求;現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺的臺面設(shè)置和收銀槽長寬高均符合要求;

(3)、對營業(yè)大廳空調(diào)、飲水機等大功率設(shè)備進行檢查發(fā)覺，假如空調(diào)等設(shè)備正常運行，就會造成ATM機的電壓不夠，出現(xiàn)自動關(guān)機狀況，針對該狀況，支行特地請電工和攀鋼的供電所人員一起，對引入支行的電路問題進行了改造;

(4)、對營業(yè)大堂、ATM機網(wǎng)點消防用滅火器擺放位置合理和能否正常運用進行了檢查，通過檢查更換了2個過期滅火器;

(5)、對營業(yè)室柜臺配備的催淚瓦斯、狼牙棒、電警棍進行了檢查，均能正常運用，并多配置了2個狼牙棒;

(6)、對機房和金庫、檔案室進行了檢查,存在機房和金庫雜物比較多,文件柜頂上亂堆雜物，墻上電線紊亂，衛(wèi)生狀況差等問題，針對這些問題，對相關(guān)工作人員進行了指責(zé)，并購買了鐵皮柜放置在機房和金庫中,將祼露在外的紙質(zhì)資料和雜物歸置在柜中。檔案室始終保持整齊，并配備有防火、防水、防潮、防鼠等設(shè)施，每日由檔案管理員檢查;

(7)、我行設(shè)立了一臺大功率柴油發(fā)電機，功率足夠，特別狀況下，應(yīng)急照明設(shè)備能自動啟動。對發(fā)電機房，進行了平安檢查，由于雨季到了，發(fā)電機房頂棚流入的水簡單濺入發(fā)電機內(nèi)造成危急，為保證其平安運用，重新加固了頂棚，安置了水槽。

2、技防方面：

依據(jù)銀監(jiān)會有關(guān)信息科技風(fēng)險管理要求，及我行《分支機構(gòu)信息科技工作管理方法》的要求，我支行設(shè)立了兩名信息科技管理員高強、景海東(兼職)，負責(zé)本機構(gòu)信息科技管理方面的工作，并每月對運營網(wǎng)絡(luò)、機房、自助設(shè)備、配電箱、穩(wěn)壓器/UPS工作狀況、線路發(fā)熱忱況、配電箱內(nèi)的空氣開關(guān)等重要區(qū)域進行檢查，對存在的問題剛好通知有關(guān)人進行了改正處理。目前設(shè)備管理規(guī)范，各項檔案完整;移動存儲介質(zhì)的運用和管理符合規(guī)定，各項工作文檔剛好備份;沒有發(fā)生人為差錯導(dǎo)致的設(shè)備故障;較好駕馭各項簡易維護技巧，本機構(gòu)發(fā)生的簡潔故障能得到剛好解決。

此次檢查我行在出入口、現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)均安裝監(jiān)控設(shè)備，營業(yè)廳監(jiān)控全覆蓋，無監(jiān)控死角，監(jiān)控設(shè)備24小時運轉(zhuǎn)，錄像至少能保持30天以上，回放時影像清楚，能全面記錄各柜臺業(yè)務(wù)細微環(huán)節(jié)，能清楚顯示柜員操作和客戶臉部特征。營業(yè)場所出入口監(jiān)控視頻能辨別出入人員體貌特征;營業(yè)場所安裝了與110聯(lián)網(wǎng)的緊急報警裝置，每個柜員處均安裝了110連線報警按健裝置，安裝位置合理，能精確記錄報警時間、位置等。經(jīng)本次檢查報警限制主機和線路均未袒露，其本身業(yè)具有防破壞報警功能。報警裝置有充電備用電源，能保證斷電后系統(tǒng)的報警布防、撤防，做好了報警的保障工作。

(二)、業(yè)務(wù)庫平安

1、實體防范：庫區(qū)照明系統(tǒng)總閘裝置外有，但置于有效的監(jiān)控范圍。我支行庫區(qū)無電梯，出入庫房門只有一個通道。庫房結(jié)構(gòu)墻體達到了相應(yīng)級別建筑標(biāo)準(zhǔn)，全由鋼板包袱。金庫門和庫門鎖具符合標(biāo)準(zhǔn)，鑰匙不存在交叉管理。

2、技術(shù)防范：入侵報警系統(tǒng)能精確探測報警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點部位入侵事務(wù)。庫房內(nèi)安裝有紅外線探測及振動探測器。周界均有紅外線探測入侵報警裝置。報警裝置具有備用電源，能保證在市電斷電后系統(tǒng)供電時間。報警系統(tǒng)布防、撤防、報警、故障等信息的儲存時間達到30天。庫房內(nèi)視頻安防監(jiān)控系統(tǒng)回放圖像能清楚顯示人員在庫內(nèi)活動的全過程和庫內(nèi)全部存放物品。庫房外的回放圖像能清楚顯示出入庫人員活動狀況及面部特征。啟動緊急報警裝置能同時啟動現(xiàn)場聲、光報警裝置。守庫室的回放圖像能清楚顯示守庫人員活動狀況。目前金庫已沒有存入錢章，已收押市行統(tǒng)一管理。

3、本地守庫室防范

本地守庫室設(shè)置有衛(wèi)生設(shè)施、給排風(fēng)設(shè)備，守庫室外安裝有照明燈、配備有緊急應(yīng)急照明設(shè)備和防衛(wèi)器材。守庫室內(nèi)配備有對外聯(lián)絡(luò)的通訊設(shè)備、安裝有緊急報警按鈕。

我支行嚴(yán)格按要求進行夜班值守，每組2人輪番上崗，守庫員均按時到崗，并剛好做好各項記錄。無遲到早退、酒后上崗、擅自調(diào)崗離崗、守庫室未留宿外來人員的狀況;值守人員都能駕馭報警程序，駕馭滅火器材存放位置及運用方法，檢查報警設(shè)備，無人的防區(qū)剛好設(shè)防，晚間休息全部防區(qū)布控。對水電、電源設(shè)備等每晚由值守人員進行檢查登記，確保剛好發(fā)覺隱患。

(三)、自助設(shè)備、自助銀行平安管理

我支行現(xiàn)有自助設(shè)備共計7臺，其中多媒體機2臺，分別存放于長壽路和XX村;ATM取款機5臺，分別存放于XX村、弄弄坪、長壽路、密地橋和機制公司。每個自助設(shè)備區(qū)設(shè)置獨立的用戶操作區(qū)域，加鈔區(qū)域監(jiān)控設(shè)備足夠，能細致記錄加鈔及點鈔全過程細微環(huán)節(jié)。并在自助設(shè)備區(qū)域安裝了報警裝置、監(jiān)控裝置，能剛好對破壞事務(wù)進行探測報警和實時錄像?；胤艌D像能清楚辨別客戶的面部特征、進出鈔口和現(xiàn)金裝填過程操作人員活動的狀況，有通過電子顯示屏顯示必要的平安提示和24小時服務(wù)電話。離行式自助設(shè)備視頻監(jiān)控系統(tǒng)具有遠程聯(lián)網(wǎng)功能。

由于電壓不穩(wěn)定常常自動斷電造成機子受損的緣由，密地橋的ATM機暫停服務(wù)，目前我行與XX市馬路養(yǎng)護管理總段橋梁養(yǎng)護隊進行聯(lián)系，從其全部的經(jīng)濟適用房重新接一股電源給ATM機房。

由于我行ATM機安裝時間過久，其密碼和鑰匙在行內(nèi)員工間存在交叉交接的狀況。為了管控風(fēng)險規(guī)范ATM機管理，保證密碼和鑰匙的平行交接，我行于20xx年4月25日，通過科技部和ATM維護公司，將5臺ATM機重新配置了鑰匙，并依據(jù)《XX市商業(yè)銀行自助設(shè)施業(yè)務(wù)管理方法》的通知的相關(guān)要求，對自助設(shè)備管理人員作相應(yīng)調(diào)整，我支行設(shè)置了業(yè)務(wù)管理員2名和設(shè)備管理員2名。2個日常管理人員

每天對ATM機進行巡查，檢查設(shè)備的出鈔口、插卡口是否異樣，查看取現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬交易是否異樣，抽查自助設(shè)備監(jiān)控，查看是否有可疑人員進行交易，通過檢查《自助設(shè)施日常運行狀態(tài)登記簿》、《吞卡登記簿》、《自助設(shè)施清機登記簿》、《自助設(shè)施機具故障報告》、《維護登記表》、《自助設(shè)施鑰匙》、《密碼交接登記簿》等登記簿，記錄均完整、連續(xù)、合規(guī)。

目前在鑰匙和密碼管理上均由嚴(yán)格根據(jù)“五十個嚴(yán)禁”實行雙人平行交接，帳務(wù)處理剛好精確，未發(fā)覺異樣行為。工作人員均根據(jù)“現(xiàn)金清點、清機加鈔、對帳操作分別”、“現(xiàn)金自助設(shè)備保險柜鑰匙和密碼管理分別”等相關(guān)規(guī)定進行業(yè)務(wù)操作，自助設(shè)備現(xiàn)金操作、查庫業(yè)務(wù)等全部在監(jiān)控下實施。當(dāng)發(fā)生自助設(shè)備長短款，工作人員均逐筆登記、查詢核實后進行了帳務(wù)處理。自查中未發(fā)覺問題，自助設(shè)備庫存的最高限額均與會計核心系統(tǒng)綁定，也不存在超限額狀況。

設(shè)備出現(xiàn)問題時，修理自助設(shè)備人員均由市行科技處人員陪伴到支行進行核查或市行科技人員打電話告知修理人姓名，我行人員核實后陪伴一起修理，并在故障修理登記簿上進行了登記，檢查中由自助設(shè)備管理人員全程陪伴，未發(fā)覺問題。

(四)、運鈔平安

我支行不存在運鈔狀況，早晚運輸鈔均由保安公司護送。支行內(nèi)部堅持人人都是安保人員制度，在交接過程中要求在場全員參與。運鈔車到支行交接款停靠在支行大門口專用停車位，整個交接款過程堅持雙人交接并能夠全程錄像，交接登記完整、清晰。我行自助銀行運鈔由市行保衛(wèi)部用專用運鈔車，兩人以上進行武裝押運，我支行由兩名特地負責(zé)自助設(shè)備管理工作人員幫助護送。

1、鈔箱封包接交方面。我行嚴(yán)格按《XX市商業(yè)銀行守護押運業(yè)務(wù)管理方法》的相關(guān)規(guī)定，進行繳存現(xiàn)金和調(diào)現(xiàn)。支行從中心金庫調(diào)入現(xiàn)金都是在每天下午5點之前，向管庫員報次日現(xiàn)金調(diào)撥安排，重空調(diào)撥安排、小鈔調(diào)配安排，次日由保安公司隨支行存的尾鈔箱一起運輸。運鈔車到支行后，我行配置有交接工作證的人員對留行存檔的運鈔車的車型、顏色和車的牌照號碼、武裝保衛(wèi)人員進行了視察核對，并對保安解款人員工作證、存檔照片、編號識別以及AB卡進行了仔細核對，在身份識別正確后才進行交接工作。交接過程中，對交接鈔箱封包個數(shù)與數(shù)量信息(包括編號封簽、蓋章卡封片及二級管理鎖有無損壞狀況)進行了核對，無誤后方辦理交接手續(xù)。并等待相關(guān)人員到起后在監(jiān)控下開箱開包與《XX市商業(yè)銀行支行裝箱登記薄》的實物進行驗證。通過調(diào)監(jiān)控查看接箱過程，均嚴(yán)格根據(jù)相關(guān)規(guī)定進行接送送箱包，交接記錄清楚。

2、現(xiàn)金管庫方面。我行堅持雙人裝開箱、雙人管庫制度，現(xiàn)金操作均在監(jiān)控設(shè)備鏡頭攝錄的有效范圍內(nèi)進行，將現(xiàn)金實物裝入鈔箱或者封包內(nèi)(盡量運用封包)，雙人加鎖、雙人加封。鈔箱、封包、交換包凡是須要雙向開鎖的，一律都運用二級管理鎖。管庫人員進出金庫堅持了同進同出、同在庫，雙人同開(關(guān))庫門、抽取鑰匙，雙人繳款，金庫鑰匙在營業(yè)中由專人妥當(dāng)保管并放置在保險柜內(nèi)，營業(yè)終同樣存放于保險柜內(nèi)，金庫鑰匙交接時均有監(jiān)交人，并在登記簿中登記，有權(quán)人員檢查需進入金庫時，堅持經(jīng)有權(quán)人員審核制度，并進行登記;柜臺管庫人員堅持日清日結(jié)，每天登記庫現(xiàn)登記簿，保證了賬賬、賬實、賬薄三相符。

3、查庫方面。經(jīng)查，我支行查庫方面，均根據(jù)《現(xiàn)金出納制度》文件要求，營業(yè)部主任按旬進行查庫、行長按季進行查庫、查庫登記簿具體登記，管庫人員和查庫人員均當(dāng)面簽字確認,綜合部與營業(yè)部每月對抵質(zhì)押品進行清點對賬。

4、記賬平安管理。經(jīng)查，對公柜、儲蓄柜臺實行事中監(jiān)督制，執(zhí)行收入現(xiàn)金先收款后記賬，付出現(xiàn)金先記賬后付款原則，大額雙人復(fù)核，并由專人實行每天三碰庫制度，儲蓄柜員實行了柜員尾箱限額管理制度，每日營業(yè)終了超過3萬元的現(xiàn)金全部交給機構(gòu)總庫，柜員現(xiàn)金區(qū)未放置私人物品，無白條抵庫現(xiàn)象，每日營業(yè)終了實行雙人雙鎖制。

5、進出營業(yè)廳管理。非本行職工進入營業(yè)廳，須有權(quán)人員批準(zhǔn)，并在《外來人員進出營業(yè)廳登記簿》中進行登記。

(五)、消防平安

建立以支行負責(zé)人為防火第一責(zé)任人的逐級防火責(zé)任制。有明確的逐級防火責(zé)任人職責(zé)、有明確的崗位防火責(zé)任人，有為本單位的消防平安供應(yīng)必要的經(jīng)費和組織保障，職工知道崗位責(zé)任區(qū)和崗位消防平安職責(zé)，設(shè)立有兼職的防火平安人員。各項消防平安制度健全。根據(jù)國家有關(guān)消防法律法規(guī)及消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置消防設(shè)施。有消防平安檢查、巡查、消防平安教化培訓(xùn)記錄。有制定滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案，并定期進行組織演練，截止目前已組織兩次消防平安演練。有按規(guī)定對建筑消防設(shè)施進行定期的消防檢測。

(六)、計算機平安

1、網(wǎng)絡(luò)、存儲設(shè)備存放于營業(yè)場所現(xiàn)金區(qū)內(nèi)密閉機柜內(nèi)并設(shè)有獨立的網(wǎng)絡(luò)設(shè)備間。

2、網(wǎng)絡(luò)、存儲設(shè)備獨立設(shè)置計算機房安裝防護門。

3、我支行營業(yè)場所的計算機室安裝有防盜防護門，與110報警服務(wù)臺相連有緊急報警裝置及入侵報警裝置，能精確探測報警區(qū)內(nèi)門、窗、通道等重點部位的入侵事務(wù)。

4、設(shè)立計算機管理員負責(zé)計算機機房日常維護與管理，建立健全了計算機機房出入審批登記制度，計算機設(shè)備設(shè)置應(yīng)急供電設(shè)備及備用發(fā)電機組。

5、計算機均安裝了殺毒軟件和操作系統(tǒng)自動升級軟件，操作系統(tǒng)自動升級正常。未經(jīng)科技部允許，員工不得私自更換IP地址、不能隨意運用U盤等。

(七)、案件防范

1、我支行主動開展學(xué)習(xí)活動，從制度學(xué)習(xí)、制度執(zhí)行、查找漏洞、風(fēng)險排查等方面，通過平常日常教化、定期集中學(xué)習(xí)、演練等方式進行，不斷提高職工防范意識，提高平安防范技能。我支行每月開展了案件防范學(xué)習(xí)，主要學(xué)習(xí)市行下發(fā)的關(guān)于內(nèi)控方面的《案情通報》，市行轉(zhuǎn)發(fā)監(jiān)管部門發(fā)布的各類社風(fēng)險警示，《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于20xx年銀行業(yè)金融機構(gòu)案件狀況的通報》、《四川銀監(jiān)局案防工作通報》、《中國銀監(jiān)會四川監(jiān)管局辦公室關(guān)于印發(fā)〈四川銀監(jiān)局20xx年維護會穩(wěn)定和社會管理綜合治理工作要點〉的通知》、《芳香坪支行勝利堵截一起10萬元電話詐騙案件》、《全面深化案防安保工作，確保全年案防安保目標(biāo)實現(xiàn)》等內(nèi)容，使支行員工充分提高案防和安保意識。各部門對新系統(tǒng)上線的相關(guān)業(yè)務(wù)進行培訓(xùn)，防止實際操作中出現(xiàn)重大業(yè)務(wù)差錯。

針對金庫守押社會化中相關(guān)的問題，由營業(yè)部主任對全部員工進行了專題培訓(xùn)，對營業(yè)款箱押運、現(xiàn)金重空調(diào)繳業(yè)務(wù)、調(diào)繳人員身份識別管理、交接管理、鈔箱、封包管理等各項工作中各個操作流程、各種新的管理要求、各類協(xié)作事項、各風(fēng)險環(huán)節(jié)進行了強調(diào)培訓(xùn)，使員工能夠盡快適應(yīng)守押社會化后帶來的改變。并按要求為員工辦理了接鈔證、金庫區(qū)出入證、金庫出入證，建立了相關(guān)交接登記薄。從守押社會化的效果看，雖然正式運行時間不長，但由于市行打算充分，支配縝密，責(zé)任明確，工作環(huán)節(jié)嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范，絕大部分員工操作流程能執(zhí)行到位，守押社會化工作開展順當(dāng)。

2、防火和防搶演練。上半年共組織全體員工進行了兩次防火和防搶演練。通過防搶演練，進一步增加營業(yè)網(wǎng)點員工處置突發(fā)事務(wù)的應(yīng)急實力和平安防范意思，嫻熟駕馭突發(fā)事務(wù)處理流程，提高員工防范風(fēng)險的意識和應(yīng)變實力。明確各崗位職責(zé)和任務(wù)，磨練員工與犯罪分子周旋的現(xiàn)場心態(tài)和實戰(zhàn)技能，最終達到資金、職工人身及顧客人身平安不受損失的目的。

通過發(fā)生火災(zāi)、自助滅火、求援、人員和物資疏散等程序演練，進一步加強員工的消防平安意識，提高員工應(yīng)付和處置火險隱患的應(yīng)急疏散實力，檢驗和完善支行滅火和應(yīng)急疏散應(yīng)急處理預(yù)案及相關(guān)程序。通過此次演練發(fā)覺，我支行員工在發(fā)生火災(zāi)時基本能做到臨危不亂，報警剛好，能正確運用滅火器材，事后處理有條不紊，但組織協(xié)調(diào)還差些。

3、仔細開展案件風(fēng)險排查，各部門定期對本部門業(yè)務(wù)進行自查，將檢查出的問題剛好落實責(zé)任人進行限期整改，并將自查狀況形成報告。并嚴(yán)格對支行17個員工進行8小時外行為排查，通過多種渠道收集信息，駕馭了員工思想動態(tài)及“八小時”以外活動狀況。經(jīng)過排查我行全部員工中沒有發(fā)覺有變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費用或傭金等方式違規(guī)吸儲、以各種形式參與非法集資活動、介紹機構(gòu)和個人參加高利貸或向機構(gòu)和個人發(fā)放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財、利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金、借用客戶個人賬戶為員工過渡資金、自辦或參加經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機構(gòu)、向他人供應(yīng)與自己經(jīng)濟實力不符的個人擔(dān)保、向民間借貸資金供應(yīng)擔(dān)保、和非法集資等活動。

我支行內(nèi)部從未發(fā)生盜搶案件、詐騙案件，剛好向員工開展了案例警示教化，要求員工熟識涉及本崗位的防案件預(yù)案。為切實落實平安保衛(wèi)工作，即我行與各全行員工簽訂了《案件防控責(zé)任書》，組織員工學(xué)習(xí)案件防控責(zé)任書相關(guān)內(nèi)容，明確在工作中應(yīng)當(dāng)擔(dān)當(dāng)?shù)脑敿氊?zé)任和目標(biāo)，并將平安保衛(wèi)工作納入績效考核范圍。

二、自查存在的問題及平安保衛(wèi)基礎(chǔ)工作將來準(zhǔn)備

通過此次評估，我行平安防范工作中存在的主要問題，一是員工平安保衛(wèi)意識有待提高，風(fēng)險防范意識還需進一步加強，個別員工不能嫻熟駕馭防暴預(yù)案的各種操作規(guī)程，缺乏處置突發(fā)事務(wù)的應(yīng)變實力;二是辦公設(shè)備較多而辦公營業(yè)場所面積較小，不利于全面開展如防火防搶等平安保衛(wèi)工作，三是自助設(shè)備數(shù)量較多，所處地理位置分散，存在正常維護和平安管理不剛好的現(xiàn)象。支行離行式的ATM機室由于是承接攀鋼工資站所建，建筑時間太長、空間狹小，有監(jiān)控死腳，案防的手段還需加強。

為提高平安保衛(wèi)工作質(zhì)量，進一步夯實保衛(wèi)基礎(chǔ)工作，我行將來打算重點著手做好以下幾方面工作：

1、明確員工工作職責(zé)，加強全行員工案防安保教化，提升全行員工風(fēng)險意識，通過不斷的學(xué)習(xí)和自查自糾、總結(jié)完善，使員工樹立“依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營”的經(jīng)營理念，確保在平安評估檢查工作中順當(dāng)通過。

2、利用自身硬件和軟件條件，做好各項平安保障措施，將來找尋機會能夠運用更好的經(jīng)營辦公場所改善安防工作中的不利環(huán)境局面，同時定期進行辦公經(jīng)營場所的硬件設(shè)備清理，保證過道通暢，無閑雜物品無序堆放而占用過道狀況出現(xiàn)，并做好防火防水等設(shè)備愛護工作。

銀行自查報告6

銀監(jiān)局:

為仔細貫徹關(guān)于州銀監(jiān)局轉(zhuǎn)發(fā)的《開展銀行業(yè)金融機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)平安自查工作的通知》精神，我行特地召開了以網(wǎng)絡(luò)平安為主題的會議，并草擬了網(wǎng)絡(luò)平安責(zé)任制和有關(guān)規(guī)章制度，由我行科技部統(tǒng)一管理，各科室負責(zé)各自的網(wǎng)絡(luò)平安工作。嚴(yán)格落實有關(guān)網(wǎng)絡(luò)平安方面的各項規(guī)定，實行了多種措施防范平安有關(guān)事務(wù)的發(fā)生，總體上看，我行網(wǎng)絡(luò)平安工作做得比較扎實，效果也比較好，近年來未發(fā)覺泄密問題。

一、計算機涉密信息管理狀況

今年以來，我行加強組織領(lǐng)導(dǎo)，強化宣揚教化，落實工作責(zé)任，加強日常監(jiān)督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。對于計算機磁介質(zhì)(軟盤、U盤、移動硬盤等)的管理，實行專人保管、涉密文件單獨存放，嚴(yán)禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的平安保密環(huán)境。對涉密計算機實行了與國際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定落實了平安措施，到目前為止，未發(fā)生一起計算機失密、泄密事故。

二、計算機和網(wǎng)絡(luò)平安狀況

一是網(wǎng)絡(luò)平安方面。我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡(luò)隔離卡，采納了強口令密碼、數(shù)據(jù)庫存儲備份、移動存儲設(shè)備管理、數(shù)據(jù)加密等平安防護措施，明確了網(wǎng)絡(luò)平安責(zé)任，強化了網(wǎng)絡(luò)平安工作。

二是日常管理方面切實抓好內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)和應(yīng)用軟件“五層管理”，確?！吧婷苡嬎銠C不上網(wǎng)，上網(wǎng)計算機不涉密”，嚴(yán)格根據(jù)要求處理光盤、硬盤、優(yōu)盤、移動硬盤等管理、修理和銷毀工作。重點抓好“三大平安”排查:一是硬件平安，包括防雷、防火、防盜和電源連接等;二是網(wǎng)絡(luò)平安，包括網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、平安日志管理、密碼管理、IP管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等;三是應(yīng)用平安，包括郵件系統(tǒng)、資源庫管理、軟件管理等。

三、硬件設(shè)備運用合理，軟件設(shè)置規(guī)范，設(shè)備運行狀況良好。

我行每臺終端機都安裝了防病毒軟件，系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應(yīng)用始終實行規(guī)范化管理，硬件設(shè)備的運用符合國家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量平安規(guī)定，單位硬件的運行環(huán)境符合要求，打印機配件、色帶架等基本運用設(shè)備原裝產(chǎn)品;防雷地線正常，對于有問題的防雷插座已進行更換，防雷設(shè)備運行基本穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)雷擊事故;UPS基本運轉(zhuǎn)正常。網(wǎng)站系統(tǒng)平安有效，無任何平安隱患。

四、通訊設(shè)備運轉(zhuǎn)正常

我行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的組成結(jié)構(gòu)及其配置合理，并符合有關(guān)的平安規(guī)定;網(wǎng)絡(luò)運用的各種硬件設(shè)備、軟件和網(wǎng)絡(luò)接口是也過平安檢驗、鑒定合格后才投入運用的，自安裝以來運轉(zhuǎn)基本正常。

五、嚴(yán)格管理、規(guī)范設(shè)備維護

我行對電腦及其設(shè)備實行“誰運用、誰管理、誰負責(zé)”的管理制度。在管理方面我們一是堅持“制度管人”。二是強化信息平安教化、提高員工計算機技能。同時在行內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)平安學(xué)問宣揚，使全體人員意識到了，計算機平安愛護是“三防一保”工作的有機組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為平安保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。在設(shè)備維護方面，特地設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計算機維護及修理表對于設(shè)備故障和維護狀況屬實登記，并剛好處理。對外來維護人員，要求有相關(guān)人員陪伴，并對其身份和處理狀況進行登記，規(guī)范設(shè)備的維護和管理。

六、平安教化

為保證我行網(wǎng)絡(luò)平安有效地運行，削減病毒侵入，我行就網(wǎng)絡(luò)平安及系統(tǒng)平安的有關(guān)學(xué)問進行了培訓(xùn)。期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關(guān)問題進行了具體的

詢問，并得到了滿足的答復(fù)。

自查存在的問題及整改看法

我們在管理過程中發(fā)覺了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，今后我們還要在以下幾個方面進行改進。

(一)對于線路不整齊、暴露的，馬上對線路進行限期整改，并做好防鼠、防火平安工作。

(二)加強設(shè)備維護，剛好更換和維護好故障設(shè)備。

(三)自查中發(fā)覺個別人員計算機平安意識不強。在以后的工作中，我們將接著加強計算機平安意識教化和防范技能訓(xùn)練，讓員工充分相識到計算機案件的嚴(yán)峻性。人防與技防結(jié)合，的確做好單位的網(wǎng)絡(luò)平安工作。

敦化江南村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

二零一四年九月十日

銀行自查報告7

總部監(jiān)察保衛(wèi)部：

為全面、客觀地反映銀星支行平安防范狀況，依據(jù)《渦陽縣農(nóng)村商業(yè)銀行平安保衛(wèi)檢查積分表》的要求，我支行剛好組建平安檢查小組，根據(jù)通知要求的檢查方法，結(jié)合實際狀況，對網(wǎng)點平安設(shè)施及環(huán)境等各方面進行了全面的自查，現(xiàn)將自查狀況匯報如下：

平安檢查小組：

組長：楊藝

成員：朱淑俠孫艷鄭靜

將平安檢查列為每月重點工作，定期對營業(yè)場所、保險柜、柜員營業(yè)區(qū)、消防、計算機、電器線路等進行平安檢查，支行負責(zé)人負責(zé)各項平安檢查狀況的工作匯報。

一、營業(yè)場所：

（一）物防設(shè)施

1.營業(yè)室后窗已安裝金屬防護欄或相應(yīng)防護措施。

2．網(wǎng)點與外界相通的出入口均已安裝防護門，但該門為老式電動門，溫州牢靠的種莊家技術(shù)場地，須要更換。

3.網(wǎng)點現(xiàn)金業(yè)務(wù)均有新式款箱，金巴黎官網(wǎng)會員群，能正常運用。

4.營業(yè)場所外電動卷閘門能正常運用。

5.支行的防跟隨緩沖式電控聯(lián)動門，雖然正常運用，但是老式門須要更換。

6.現(xiàn)金柜臺已采納鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)，柜臺高度>=800mm、寬度>=500mm。

7.現(xiàn)金出納柜臺上方安裝了透亮防彈玻璃。

8.現(xiàn)金出納柜臺上方安裝的透亮防彈玻璃有檢測合格報告，安裝形式符號標(biāo)準(zhǔn)，且長、寬、高、面積及其上部封頂符合標(biāo)準(zhǔn)。

9.現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺的臺面設(shè)置和收銀槽長寬高符合要求。

10.網(wǎng)點營業(yè)場所已配備消防設(shè)施。

11.營業(yè)場所已配備應(yīng)急照明設(shè)備且可用。

12.網(wǎng)點已配備防衛(wèi)器材。

（二）技防設(shè)施

1.監(jiān)控設(shè)備

(1)營業(yè)場所與外界相通的出入口安裝了視頻監(jiān)控裝置。

（2）營業(yè)場所現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)、非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)等均已安裝視頻監(jiān)控裝置，且實時監(jiān)控各區(qū)域人員活動狀況及現(xiàn)金區(qū)域的現(xiàn)金支付交易全過程。

（3）營業(yè)場所出入口視頻監(jiān)控系統(tǒng)的回放錄像能清楚分

辨出入營業(yè)大廳人員體貌特征。

(4)網(wǎng)點錄像資料保存期均在30天以上。

2．報警及其他技防設(shè)施

網(wǎng)點具備與公安110報警服務(wù)臺報警聯(lián)網(wǎng)條件且安裝了與公安機關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報警裝置。

二、營業(yè)室平安

（一）實體防范

1．營業(yè)室照明系統(tǒng)總閘裝置有愛護措施且置于有效監(jiān)控范圍。

2.出入營業(yè)室的通道為單一設(shè)置。

3.營業(yè)室結(jié)構(gòu)墻體已達到相應(yīng)級別建筑標(biāo)準(zhǔn)。

4.保險柜和保險柜鎖具符合標(biāo)準(zhǔn)。

（二）技術(shù)防范

1.入侵報警系統(tǒng)能精確探測報警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點部位入侵事務(wù)。

2.報警限制主機和線路未袒露，具有防破壞報警功能。

3．營業(yè)場所已采納2種以上向外報警傳輸方式。

4.報警裝置有備用電源，能保證在斷電后系統(tǒng)供電時間

5.報警系統(tǒng)布防、撤防、報警、故障等信息的存儲時間均在30天以上。

6.營業(yè)室內(nèi)視頻安防監(jiān)控系統(tǒng)回放錄像能清楚顯示人員在庫內(nèi)活動的全過程及庫內(nèi)所存放物品。

7.營業(yè)大廳的回放錄像能清楚顯示出入庫人員活動狀況及面部特征。

8.啟動緊急警報裝置時能同時啟動現(xiàn)場聲、光報警裝置。

9.營業(yè)室的回放錄像能清楚顯示營業(yè)人員活動狀況。

10.清分整點柜臺在每個營業(yè)柜臺安裝了攝像機進行獨立監(jiān)控和錄像，回放錄像能清楚顯示交接、清點、打捆等操作全過程。

11.裝卸區(qū)及出入庫交接場地的回放錄像能清楚顯示運鈔車停放、護衛(wèi)及提款箱交接等進出庫區(qū)全過程。

12.視頻監(jiān)控資料保存時間均在30天以上。

13.聲音資料保存時間均在30天以上。

三．消防平安

1.建立了逐級防火責(zé)任制。

2.已明確逐級防火負責(zé)人職責(zé)、已明確崗位防火責(zé)任人。

3.已為本單位的消防平安供應(yīng)必要的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)組織。

4.職工知道崗位責(zé)任區(qū)和崗位消防平安職責(zé)。

5.設(shè)立兼職的防火平安人員。

6.建立健全了各項消防平安制度。

7.根據(jù)國家有關(guān)消防法律法規(guī)及消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置消防設(shè)施。

8.能保證消防設(shè)施、滅火器材完好有效。

9.能保證消防疏散通道暢通。

10.制定了滅火和應(yīng)急疏散預(yù)案并定期組織演練。

四、計算機平安

（一）營業(yè)場所計算機平安

1.營業(yè)場所計算機室安裝了防盜平安門并且與110報警服務(wù)臺相連的緊急報警裝置及入侵報警裝置，能精確探測報警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點部位的入侵事務(wù)。

（二）數(shù)據(jù)交換中心和數(shù)據(jù)處理中心平安

1.數(shù)據(jù)交換和處理中心計算機機房在建筑物內(nèi)設(shè)置為獨立區(qū)域。

2.獨立設(shè)置的計算機中心進行封閉式管理且設(shè)置周界報警探測裝置。

3.防水、防盜、監(jiān)控、報警設(shè)施健全。

4.有備用電源且處于良好安好可用狀態(tài)。

5.能剛好更換計算機的口令或密鑰。

6.有防雷接地等必要防護。

五、平安保衛(wèi)基礎(chǔ)工作

1.單位負責(zé)人定期召開會議探討平安保衛(wèi)工作，查找平安防范工作隱患并探討解決問題；保衛(wèi)工作全員參加。

2.我支行設(shè)立了平安保衛(wèi)小組、處置突發(fā)事務(wù)小組、消防小組、聯(lián)防小組等相關(guān)組織。

3.營業(yè)場所配置了兼職保衛(wèi)人員（支行負責(zé)人兼職）。

4.我行建立了保衛(wèi)工作考核、評比和獎懲機制。

5.對公安機關(guān)、銀監(jiān)部門和上級單位平安檢查中發(fā)覺的問題，我行作出剛好整改。

6.我行不斷完善和健全平安防范規(guī)章制度，1979年屬羊射手座九月份河南11選5幸運號碼，及處置突發(fā)事務(wù)預(yù)案。

7.我行按時簽訂各級治安保衛(wèi)責(zé)任書。

8.營業(yè)場全部日常平安檢查記錄。

9.業(yè)務(wù)庫門鑰匙和密碼執(zhí)行單線交換、分別保管。

10.我行員工能夠嫻熟操作本崗位所需駕馭的防衛(wèi)器材和消防器材，若羌本地花唄如何提高限額，了解平安防范制度，熟識本崗位應(yīng)急預(yù)案處置方法。

銀行自查報告8

20xx年8月22日我部收到辦公室印發(fā)“關(guān)于印發(fā)《**村鎮(zhèn)銀行“兩個加強、兩個遏制”回頭看自查方案》的報告”的文件。根據(jù)文件精神，內(nèi)審合規(guī)部自查要點為“內(nèi)部限制、風(fēng)險管理、案件防控”。以下為自查狀況報告：

一、我行內(nèi)控體系較為健全，組織結(jié)構(gòu)設(shè)置符合自身特點，明確了內(nèi)部限制和相關(guān)職能部門的責(zé)任、權(quán)限和信息報告路途。我行主要發(fā)起行為**銀行，同時汲取當(dāng)?shù)貎?yōu)質(zhì)企業(yè)和自然人投資參股村鎮(zhèn)銀行，股權(quán)結(jié)構(gòu)較為合理，為良好公司治理奠定堅實的股權(quán)基礎(chǔ)。

我行根據(jù)現(xiàn)代企業(yè)制度要求，建立了完善以“三會一層”即股東會、董事會、監(jiān)事會及高級管理層為主體的治理結(jié)構(gòu)并設(shè)立風(fēng)險管理委員會、提名委員會、薪酬委員會、關(guān)聯(lián)交易限制委員會、信息科技管理委員會和資產(chǎn)負債管理委員會六個特地委員會。但尚未建立獨立董事制度。

我行各個治理主體的職責(zé)邊界較清楚，并制定了股東大會議事規(guī)則、董事會議事規(guī)則、監(jiān)事會議事規(guī)則和高級管理層議事規(guī)則五項規(guī)范的議事規(guī)則，但各項議事規(guī)則有待進一步完善。

我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開展經(jīng)營管理，即在整個銀行塑造“以客戶為中心”的企業(yè)文化，提高市場反應(yīng)速度，改善服務(wù)水平；并通過業(yè)務(wù)模塊化、管理扁平化與運營集中化，提高銀行運作效率，實現(xiàn)成本節(jié)約與規(guī)模效益，促進價值創(chuàng)建與績效進步，并全面提升銀行的核心競爭實力。但此項工作在該行尚處起步階段，內(nèi)

部組織架構(gòu)不完善，距流程銀行要求還有較大差距，但我行在20xx年成立了內(nèi)審合規(guī)部門，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展，20xx年我行將進一步完善組織架構(gòu)。

二、各部門、各崗位之間職責(zé)分別、相互制約，并定期不定期進行崗位測評及看法反饋。仔細執(zhí)行輪崗和強制休假制度，并向監(jiān)管當(dāng)局按季度上報人員、安防非現(xiàn)場監(jiān)管報表。我行在業(yè)務(wù)領(lǐng)域和部門之間建立了信息溝通、信息共享及信息反饋機制。我行建立了《**村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部限制評價試行方法》，定期對內(nèi)部制度的健全性等進行評價，但評價效果有待提高。

我行20xx年成立內(nèi)審合規(guī)部門，建立了內(nèi)部審計及合規(guī)管理的`相關(guān)規(guī)章制度，并定期聘請發(fā)起行進行業(yè)務(wù)督導(dǎo)及業(yè)務(wù)檢查。我行聘請外部審計機構(gòu)進行審計，但審計結(jié)果未剛好上報監(jiān)管部門。我行的內(nèi)部限制缺陷被發(fā)覺和被報告后能夠剛好得到解決和訂正，并能夠剛好訂正和整改外部監(jiān)管機構(gòu)發(fā)覺的內(nèi)部限制方面的問題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項內(nèi)限制度，完善組織架構(gòu)，有效開展內(nèi)外部審計工作，在高管層的科學(xué)領(lǐng)導(dǎo)下，20xx年我行未發(fā)生案件。

三、我行正逐步建立及完善各項內(nèi)限制度，建立了存款、會計、重要空白憑證等管理制度和崗位規(guī)范，我行業(yè)務(wù)部已制定如下規(guī)章制度：貸款管理方法、企業(yè)信用評級管理暫行方法、信貸業(yè)務(wù)操作方法、農(nóng)戶貸款操作細則、擔(dān)保管理方法、信貸業(yè)務(wù)審批管理方法、存貸款利率管理暫行方法、貸后管理方法、信貸檔案管理方法、抵貸資產(chǎn)管理方法、貸款五級分類管理方法、訴訟管理方法、信貸責(zé)任追究制度、項目融資業(yè)務(wù)管理暫行方法、職能部門設(shè)置、個人貸款管理暫行方法、固定資產(chǎn)貸款管理暫行方法、流淌資金貸款管理暫行方法。并嚴(yán)格根據(jù)相關(guān)規(guī)章制度開展業(yè)務(wù)。

四、我行的風(fēng)險管理能夠?qū)π庞蔑L(fēng)險、流淌性風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類風(fēng)險進行較為持續(xù)的監(jiān)控。并制定了相關(guān)業(yè)務(wù)政策、制度和程序。特地設(shè)立了履行內(nèi)部限制、風(fēng)險管理和審計職能的部門和崗位。我行雖建立了風(fēng)險識別評估制度、職責(zé)和崗位，但制度和職責(zé)未剛好更新，手段和技術(shù)不夠完善。

我行董事會能夠依據(jù)本行的狀況，制定整體風(fēng)險管理政策、風(fēng)險限額和重大風(fēng)險管理制度，但并沒有明確的風(fēng)險偏好；高級管理層制定了監(jiān)測和管理風(fēng)險的程序和方法；但沒有結(jié)合本行特點，開發(fā)高效的風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，不能對對各類風(fēng)險進行精確的計量和管理。

銀行自查報告9

農(nóng)商行會計結(jié)算部：

根據(jù)總部要求，為加強支行內(nèi)限制度建設(shè)，全面排查業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中存在的風(fēng)險點及薄弱環(huán)節(jié)，增加識別、防范和限制風(fēng)險的實力，依據(jù)《自查方案》等有關(guān)規(guī)定，我支行進行了全面的自查自糾，現(xiàn)將自查狀況匯報如下：

一、成立自查組織

組長：xx成員：xxxxxx

二、自查狀況

1、營業(yè)前自查發(fā)覺狀況。

（1）.自查沒有發(fā)覺柜員代客戶保管重要物品的現(xiàn)象。能夠遵守《嚴(yán)禁柜臺違規(guī)行為防范案件風(fēng)險的工作看法》第三條“辦理詳細柜臺業(yè)務(wù)方面，不得存在以下行為：

（四）代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備；

（五）代客戶保管客戶存單、存折、有價單證等重要物品”的規(guī)定。

（2）.重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫，重要空白憑證放入保險柜并雙鎖雙封。能夠遵守《會計基礎(chǔ)規(guī)范》第六十二條“各種會計資料按制度要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管”的規(guī)定。

（3）.檔案柜全部上鎖管理。每天的傳票剛好整理并放入檔案柜內(nèi)上鎖，堅持2天一移交，最遲3天必需移交。能夠遵守《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)營業(yè)期間平安保衛(wèi)工作制度（暫行）》第八條“營業(yè)終了，將現(xiàn)金、有價證券、重要憑證、業(yè)務(wù)印章、編壓機等入庫保管”的規(guī)定。

（4）.存放監(jiān)控設(shè)備的柜機未上鎖。因支行監(jiān)控機柜的鎖具已損壞，無法上鎖。須要更換機柜。

（5）.營業(yè)室內(nèi)和大廳能夠堅持每天下班前清理打掃，柜面整齊，大廳干凈。

2、現(xiàn)金管理方面

（1）我支行建立了庫存現(xiàn)金及卷別登記簿。堅持日終核對，庫存超限，次日剛好繳款。

（2）我支行嚴(yán)格遵守總部設(shè)定的庫存限額管理制度，庫存超限額時，能夠

做到剛好繳款。

（3）柜員尾箱憑證大部分時間能夠按規(guī)定核對，執(zhí)行“雙鎖雙封”的規(guī)定，但自查時發(fā)覺有幾次因業(yè)務(wù)繁忙，未能執(zhí)行此規(guī)定。

（4）每月三次查庫能夠堅持并仔細核查。我支行能夠遵守每月三次查庫的規(guī)定，并在監(jiān)控下核對全部現(xiàn)金和重要空白憑證。能夠遵守“建立查庫制度。行社總部和機構(gòu)負責(zé)人要根據(jù)查庫制度的規(guī)定，定期或不定期檢查庫存、尾箱現(xiàn)金，并登記查庫狀況”的規(guī)定。

（5）查庫登記規(guī)范。我支行查庫有記錄，并由主管和被查綜合柜員簽字。

（6）查庫仔細全面，查庫時對有價物品、抵押品進行檢查。我支行查庫時檢查現(xiàn)金庫存都并將重要空白憑證、有價單證作為必查內(nèi)容。

（7）柜員現(xiàn)金管理。營業(yè)用款全部入箱保管，營業(yè)終了入庫保管，賬款、賬賬、帳表、賬實換人復(fù)核，確保相符，無白條抵庫、空庫或挪用庫款現(xiàn)象；庫存現(xiàn)金超限額時能夠剛好繳款，一般為每周兩次繳款；能夠合理生成柜員尾箱，并限定尾箱中現(xiàn)金限額；柜員休假時根據(jù)要求規(guī)范辦理尾箱交接并將現(xiàn)金箱全額上繳；不存在柜員離崗后錢箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥當(dāng)保管現(xiàn)象；款箱能做到雙人雙鎖；

（8）現(xiàn)金調(diào)撥管理。柜員間尾箱現(xiàn)金調(diào)撥、上繳、領(lǐng)用時，嚴(yán)格按規(guī)定辦理；柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑必需通過庫管員進行；綜合柜員不存在柜員間擅自調(diào)劑現(xiàn)金現(xiàn)象。不存在逆程序辦理款項調(diào)撥現(xiàn)象；賬務(wù)柜員之間辦理交接合規(guī)，能夠做到對交接的憑證及現(xiàn)金仔細核對；交接時由主管柜員監(jiān)交。

（9）查庫管理。查庫人員能履行職責(zé)，無代查代登現(xiàn)象，查庫次數(shù)為每月三次復(fù)核要求，查庫時全部盤查有價單證；營業(yè)終了，支行負責(zé)人能仔細復(fù)點核查柜員款箱，并做到復(fù)點“三核對”（系統(tǒng)尾箱、柜員現(xiàn)金、庫存登記簿），不存在非帶班人員代查現(xiàn)象。

（10）有價單證及抵質(zhì)押物品管理。有價單證賬實、賬賬、帳表相符，全部入庫保管，并納入表外核算；建立了有價單證登記簿并按規(guī)定登記。

（11）應(yīng)付賬款方面。能做到將正常業(yè)務(wù)引入其他應(yīng)付款科目核算列支；不存在截留的收入、利潤等隱藏在其他應(yīng)付款科目；列賬正確、內(nèi)容真實；無非營業(yè)資金長期占用而沒有清理；對無法支取的其他應(yīng)付款能查明緣由，并轉(zhuǎn)入營業(yè)外收入；

3、檔案管理方面

支行全部重要資料均放進保險柜和鐵皮柜內(nèi)保管，傳票剛好送交后督中心。各種會計資料按制度能夠根據(jù)要求收集整理，立卷歸檔，專人入庫保管。

庫管員按規(guī)定設(shè)立了《庫存現(xiàn)金及重要空白憑證庫登記簿》，并每日登記。日終批處理流水、憑證、清單能剛好打印，各種賬表、憑證能剛好裝訂，每日堅持逐筆勾對賬務(wù)柜員的現(xiàn)金收付流水；檔案按年歸檔，會計檔案的登記、保管、運用、調(diào)閱、移交和銷毀符合制度規(guī)定；

4、印押證卡管理方面

（1）．重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實、賬表、賬簿相符，納入表外核算；執(zhí)行“印證分管、印押分管”的原則；入庫保管；按依次運用，不存在跳號運用現(xiàn)象；作廢的重要空白憑證能隨當(dāng)日傳票裝訂，金農(nóng)卡作廢全部上繳。柜員間不存在擅自調(diào)劑憑證現(xiàn)象。金農(nóng)卡、“金農(nóng)易貸福農(nóng)”卡、usbkey客戶數(shù)字證書、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理，領(lǐng)用、保管、發(fā)卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規(guī)定處理。

（2）．柜員（卡）管理方面

柜員卡管理符合要求，納入重要空白憑證管理；不存在一人多卡或一卡多人現(xiàn)象；柜員離柜（崗）時做簽退；

柜員模式的設(shè)置符合省聯(lián)社規(guī)定的五種模式；綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)無虛擬柜員存在；柜員離崗時進行簽退處理，不存在他人代為辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；柜員不存在自己為自己辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象；不存在異地日結(jié)現(xiàn)象。修改客戶信息符合制度規(guī)定；

（3）柜員密碼管理。柜員密碼能堅持定期、不定期更換；柜員輸入密碼時其他人員實行回避制度。

（4）印章管理方面。營業(yè)用印章按柜員設(shè)置、編號限制；柜員臨時離崗，印章入箱加鎖，營業(yè)終了入庫保管；柜員離崗時印章進行交接和登記，交接經(jīng)主管柜員或主任監(jiān)交；印、押、證分管分用，執(zhí)行人離章鎖；已停用、作廢的印章封存上繳。

5、存款業(yè)務(wù)方面

（1）．賬戶管理方面。個人賬戶、對公賬戶開戶資料、手續(xù)等齊全，符合人民銀行賬戶管理方法規(guī)定；按規(guī)定對客戶身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查，簽訂相關(guān)結(jié)算協(xié)議。結(jié)算賬戶運用符合規(guī)定，單位結(jié)算賬戶為能按年度進行年檢，資料不能剛好更新；存款的開戶、提前支取及大額支取、掛失、查詢、限制、凍結(jié)及扣劃等要求客戶及有權(quán)方供應(yīng)有效證件并履行相關(guān)手續(xù)；無違規(guī)辦理存款人

死亡后或全部權(quán)有爭議的存款過戶、支付業(yè)務(wù)；

（2）.存取款方面。不存在將單位或個人存款轉(zhuǎn)入長期不動戶盜取客戶存款現(xiàn)象；存款賬戶無透支、空收、空付，虛存虛支現(xiàn)象；無虛存實取套取現(xiàn)金的現(xiàn)象，無為完成任務(wù)而虛開存款的現(xiàn)象。沒有建立《雙熱線聯(lián)系查證登記簿》和《大額資金支取預(yù)約登記簿》；對客戶風(fēng)險等評定剛好、精確、規(guī)范；大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份證件、執(zhí)行授權(quán)制度、根據(jù)規(guī)定登記審批，不存在分筆辦理業(yè)務(wù)躲避授權(quán)現(xiàn)象，大額現(xiàn)金支取、可疑支付按制度審批登記上報；發(fā)覺反洗錢或可疑支付按要求剛好上報；按要求剛好登錄反洗錢系統(tǒng)進行填報?？蛻艮k理修改支控條，修改通兌標(biāo)識，修改客戶賬戶信息，重置客戶密碼等存款模塊特別業(yè)務(wù)時，填寫特別業(yè)務(wù)申請書，仔細審核并經(jīng)主管授權(quán)后辦理。通過檢查非賬務(wù)流水和傳票，打印資料等方式查看未發(fā)覺柜員擅自修改客戶信息，盜取客戶資金現(xiàn)象；不存在通過儲蓄單折換新，當(dāng)日沖正、一記雙訖，單邊記賬等交易侵占客戶存款或盜取客戶資金現(xiàn)象。

（3）.掛失處理方面。掛失資料完整，托付掛失時被托付人供應(yīng)其身份證明；掛失業(yè)務(wù)有書面掛失申請書辦理掛失手續(xù)，代理人能供應(yīng)存款人和本人身份證件辦理代理掛失手續(xù)；掛失補發(fā)、密碼重置或辦理解掛時嚴(yán)格要求本人辦理；無冒用客戶名義辦理存單、折掛失，盜用客戶資金、套取支行利息現(xiàn)象。

（4）支票業(yè)務(wù)方面。對印鑒卡片的管理合規(guī)；無違規(guī)受理、運用支票，受理超期、遠期等作廢無效支票，現(xiàn)金支票做轉(zhuǎn)賬交易現(xiàn)象；無盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進行詐騙現(xiàn)象；無對支票要素審核不嚴(yán)，出現(xiàn)差錯，未對支票進行折角驗印，導(dǎo)致客戶資金被盜現(xiàn)象。

（5）賬戶管理方面。支行綜合柜員能夠按規(guī)定對客戶身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。對公存款賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。銀星支行5戶對公賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。此5戶均為久懸戶，長期不發(fā)生業(yè)務(wù)，一時難以聯(lián)系到開戶單位，下部我支行將主動協(xié)調(diào)爭取為其銷戶。

支行綜合柜員辦理提前支取手續(xù)時堅持必需持存單和存款人的身份證明辦理；代儲戶支取的，代支取人還必需持其身份證明的規(guī)定。

我支行對掛失處理登記薄進行自查未發(fā)覺未登記、漏登記現(xiàn)象。

我支行業(yè)務(wù)辦理手續(xù)規(guī)范。全部存取款憑條都能根據(jù)要求填寫券別。

6、平安保衛(wèi)及內(nèi)控方面

支行負責(zé)人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、平安保衛(wèi)、消防目標(biāo)責(zé)

任書》，明確了工作中應(yīng)當(dāng)擔(dān)當(dāng)?shù)脑敿氊?zé)任和目標(biāo)。

支行每月組織全行員工開展消防、平安、警示教化學(xué)習(xí)，有相關(guān)記錄，并結(jié)合支行年初制定的平安學(xué)習(xí)安排進行平安防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等學(xué)問的培訓(xùn)，與總部共同開展了各項演練。從而讓員工駕馭了相關(guān)的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序，以及發(fā)生緊急狀況的應(yīng)急處置措施分工、動作要領(lǐng)，各種防衛(wèi)武器、報警監(jiān)控裝置的操作運用，并使員工較嫻熟地駕馭了突發(fā)性事務(wù)及遇險的應(yīng)急方法，有效地提高了全員平安防范的實力。

營業(yè)網(wǎng)點堅持雙人臨柜，通往柜臺的通勤門能夠根據(jù)規(guī)定即開即鎖；防衛(wèi)器具放于順手可取的隱藏處；監(jiān)控設(shè)備能24小時正常運行，且錄像能保持90天以上；能夠堅持在下班前進行平安檢查，下班時關(guān)閉營業(yè)廳電源；嚴(yán)格執(zhí)行非臨柜人員進出柜臺的相關(guān)制度。在款箱交接、資金解繳均能款箱均置于監(jiān)控下完成，交接登記完整、清晰；

三、存在的不足

我行20xx年度雖然取得了肯定的成果，但離總行要求和自己的目標(biāo)安排還有相當(dāng)差距，也還或多或少地存在以下不足：

（一）思想意識有待變更。員工思想固化在總行設(shè)定的崗位職責(zé)之內(nèi)，部分員工意識中只要去做本職工作，缺少主子翁意識和奉獻精神；存在不適合自己口味的制度就從心里反對，缺乏聽從意識，對制度執(zhí)行不力；

（二）業(yè)務(wù)實力有待加強。員工日常工作不善總結(jié)，大大影響了工作效率；由于年齡因素，個別綜合柜員辦理業(yè)務(wù)差錯率高，工作效率低；

以上為我支行的自查狀況，如有不妥請領(lǐng)導(dǎo)指責(zé)指正！

銀行自查報告10

依據(jù)集團公司工會《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展工會財務(wù)大檢查工作的通知》要求，結(jié)合公司實際，主動全面開展工會財務(wù)大檢查工作，現(xiàn)將工會財務(wù)大檢查自查自糾狀況報告如下。

一、高度重視、成立領(lǐng)導(dǎo)小組

接到集團通知后，公司剛好下發(fā)《工會財務(wù)大檢查實施方案》，并成立財務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。公司財務(wù)部和黨群工作部相互協(xié)作，根據(jù)全國總工會規(guī)定的檢查內(nèi)容、范圍、時限和要求，馬上開展自查自糾工作。

二、自查自糾基本狀況

經(jīng)過自查自糾發(fā)覺，心得體會公司工會單獨設(shè)立銀行賬戶x個，有x名兼職工會會計人員。

在工會經(jīng)費收入方面，工會經(jīng)費各項收入合法合規(guī)，不存在賬外賬；每年均根據(jù)集團公司工會要求剛好、足額上繳工會經(jīng)費；與財政、稅務(wù)剛好對賬、入賬。

在工會經(jīng)費支出方面，工會經(jīng)費各項收入嚴(yán)格根據(jù)“八項規(guī)定”及《黨政機關(guān)厲行節(jié)約反對奢侈條例》執(zhí)行，不存在公款旅游、大吃大喝支出；不存在超標(biāo)準(zhǔn)、超范圍開支、轉(zhuǎn)嫁或攤派相關(guān)費用的狀況；不存在貪污、挪用公款和“小金庫”狀況；不存在基本建設(shè)、修理改造、購買服務(wù)或貨物未按規(guī)定招投標(biāo)和執(zhí)行集中選購 支出的狀況；本級收到的各項補助資金均為專款專用，未變更資金用途；工會憑證不存在涂改偽造發(fā)票狀況。

在工會經(jīng)費預(yù)算方面，xx公司工會每年均按時開展工會財務(wù)預(yù)算編制工作，不存在超預(yù)算開支、無預(yù)算開支的狀況；追加、調(diào)整預(yù)算程序合法合規(guī)；重大開項目均經(jīng)過本級工會領(lǐng)導(dǎo)集體探討確定。

三、鞏固自查自糾工作成果

公司將接著做好自查自糾工作，主動迎接集團公司工會抽檢，以財務(wù)大檢查為契機，進一步完善內(nèi)部限制機制，防范和杜絕違法違規(guī)行為發(fā)生，確保工會資產(chǎn)、資金平安有效運行。同時全面總結(jié)財務(wù)大檢查工作，針對財務(wù)大檢查過程中發(fā)覺的問題，仔細分析探討，找出緣由不足，并依據(jù)集團公司工會有關(guān)規(guī)定，制定整改措施和解決方案，仔細整改落實，確保此次財務(wù)大檢查工作卓有成效。

銀行自查報告11

俗話說，無規(guī)則不成方圓。凡事都要有個規(guī)則，有了規(guī)則，便有了度量是非的原則。國有法，家有規(guī)，對于民生銀行員工來講，“行內(nèi)小法”就是我們的“家規(guī)”。上周總行老師蒞臨分行指導(dǎo)重溫行內(nèi)小法，結(jié)合近些年來詳細案例，組織了這次“重操守，防風(fēng)險，促騰飛”的培訓(xùn)，使我受益匪淺，如醍醐灌頂。個人要進步，企業(yè)求發(fā)展，一切都應(yīng)遵循“肅穆紀(jì)律，合乎規(guī)范”的原則，這樣才能穩(wěn)步，才能許久。只有自律嚴(yán)紀(jì)，方能穩(wěn)步騰飛。

在經(jīng)濟全球化的今日，金融市場可謂是百家爭鳴，蒸蒸而上，高速發(fā)展的旺盛背后也隱藏焦急功近利的浮躁。許多企業(yè)為了片面的追求利益最大化，走了畸形發(fā)展的路子，違反了法規(guī)法紀(jì)，到頭來也只是曇花一現(xiàn)，過眼浮云而已。孫子有言：將者，智信仁勇嚴(yán)也。作為企業(yè)的領(lǐng)軍人物，董事長很明確的提出民生銀行的運營策略，那就是“扎扎實實，規(guī)規(guī)則矩，開動腦筋”去辦*行，正是這句話鐫刻在心，民生銀行才能在短短15年里走完了其他銀行30年甚至更長的路。事實很好的證明，只有規(guī)規(guī)則矩，自律嚴(yán)紀(jì)，才能使企業(yè)穩(wěn)步騰飛。

作為民生銀行的一名員工，應(yīng)當(dāng)肅穆紀(jì)律，時刻牢記行內(nèi)小法，自我約束。對于銀行從業(yè)人員來講，風(fēng)險無處不在，既要有良好品德，遵遵守法律規(guī)，杜絕內(nèi)部風(fēng)險，又要擅長視察，主動應(yīng)對，防范外部風(fēng)險。結(jié)合自身工作來講，日常每一筆業(yè)務(wù)的受理不僅要嚴(yán)格執(zhí)行金融法規(guī)、政策，還要仔細審核票據(jù)憑證的真實性、有效性、合理性、合法性，盡量使風(fēng)險在可控范圍之內(nèi)。在合乎法規(guī)的基礎(chǔ)上，針對每一位客戶的不同心理和需求,為他們供應(yīng)快捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，以“點點滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來吸引客戶；始終堅持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,換位思索問題,急客戶之所急，想客戶之所想，針對不同客戶實行不同的工作方式,努力為客戶供應(yīng)最優(yōu)質(zhì)滿足的服務(wù)。

民生銀行“二次騰飛”的新目標(biāo)是把民生銀行建設(shè)成最具特色、盈利實力強，具有國際競爭力的中國最佳商業(yè)銀行。這就要求我們每一位員工不僅必需精通金融理論學(xué)問和業(yè)務(wù)技能，還必需熟識國家金融法律法規(guī)、黨紀(jì)黨規(guī)和我行各項規(guī)章制度，依法辦事，合規(guī)經(jīng)營，做“規(guī)規(guī)則矩*銀行”的典范；同時，要從自身做起，自律嚴(yán)紀(jì)，關(guān)愛他人，為民生的二次騰飛揮灑青春的激揚！

銀行自查報告12

為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，依據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險工作進行了全面的自查，現(xiàn)將自查狀況匯報如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，相識到位

接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會議，探討布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業(yè)務(wù)工作的順當(dāng)開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅決基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社探討確定，成立了寧強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)當(dāng)，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)當(dāng)。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負責(zé)對銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的詳細支配。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負責(zé)本單位的自查工作，并參與銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。

二、分工明確，責(zé)任到人

聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對各部室組織開展自查進行了分工，由業(yè)務(wù)部負責(zé)對銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實、執(zhí)行狀況、銀行卡跨行差錯處理、風(fēng)險限制防范狀況、業(yè)務(wù)宣揚、業(yè)務(wù)操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務(wù)方面的自查。財務(wù)會計部負責(zé)對卡片管理狀況的自查。信息部負責(zé)對POS設(shè)備的管理、ATM業(yè)務(wù)狀況的自查。并依據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報告。

三、自查結(jié)果

一、基本狀況

經(jīng)陜西省銀監(jiān)局批準(zhǔn)，20xx年11月5日，陜西省農(nóng)村信用社第一個銀行卡品牌“陜西信合富秦卡”在寧強縣農(nóng)村信用社起先正式發(fā)行。通過各種營銷手段和發(fā)卡措施，截止20xx年8月末全縣共發(fā)行富秦卡27421張，安裝ATM機5臺，POS機7臺。

二、銀行卡業(yè)務(wù)開展?fàn)顩r

（一）實行有效措施，加大富秦卡推廣力度

1、實行富秦卡發(fā)卡實惠政策，減免客戶用卡手續(xù)費，吸取客戶開卡