銀監(jiān)會(huì)專業(yè)考試題一、單選題共21題.1鳳險(xiǎn)識別的主要方法不包括()。A、故障樹法B、VaRC、專家預(yù)測法D、流程圖分析法解答：B.2()負(fù)責(zé)保證商業(yè)銀行建立并實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系。A、監(jiān)事會(huì)B、高級管理層C、股東大會(huì)D、董事會(huì)解答：D?3商業(yè)銀行可以采取的風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法不包括()。A、因果關(guān)系分析B、VARC、敏感性分析D、情景分析解答：A?4商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門結(jié)構(gòu)通常有分散型和集中型兩種，下列對于商業(yè)銀行集中型的風(fēng)險(xiǎn)管理部門設(shè)■的說法中，錯(cuò)誤的是()。A■涉及的鳳險(xiǎn)管理領(lǐng)域非常全面B.并不適合所有的商業(yè)銀行采C、資金投入巨大D、不利于絕對控制商業(yè)銀行的敏感信息解答:.5 ()是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制或制度安排。A、商業(yè)銀行公司治理B、商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理C、商業(yè)銀行內(nèi)部控制D、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理解答:A?6（）負(fù)責(zé)建立識別、計(jì)量、監(jiān)測并控制風(fēng)險(xiǎn)的程序和措施。A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、股東大會(huì)D、高級管理層解答:.7商業(yè)銀行外部數(shù)據(jù)主要源于手工輸入的數(shù)據(jù)、政府或上級部門的文件和（）。A、國際結(jié)算系統(tǒng)B、儲蓄系統(tǒng)C、信用卡系統(tǒng)D、互聯(lián)網(wǎng)上下載的相關(guān)數(shù)據(jù)解答:D?8 商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系是風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)重要環(huán)節(jié)，負(fù)責(zé)建立、實(shí)施，及制定相關(guān)政策的主體部門是（）。A.董事會(huì)B.股東大會(huì)C.董事會(huì)和高級管理層D.董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級管理層解答:C.9商業(yè)銀行公司治理的核心是（）。A、在股份制結(jié)構(gòu)下保證各類股東的權(quán)利分配體系B、在所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的情況下，保證股東利益最大化C、在所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的情況下，通過信息披露制度完善股東對公司管理層的監(jiān)督D、在所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為解決委托代理關(guān)系而建立董事會(huì)、高管層組成體系和制衡機(jī)制。解答：D.10()必須向董事會(huì)或指定的委員會(huì)提供關(guān)于重大變化或現(xiàn)行政策例外情況的通告。A、監(jiān)事會(huì)B、高級管理層C、股東大會(huì)D、風(fēng)險(xiǎn)管理部門解答:B?11關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則，下面的論述中，正確的是()。A、內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透到商業(yè)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，并須由全體人員參與B、商業(yè)銀行的經(jīng)營管理應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“效益優(yōu)先、內(nèi)控輔之”的要求C、內(nèi)部控制須有高度的權(quán)威性，除董事會(huì)和高層管理者外任何人不得擁有不受內(nèi)部控制的權(quán)力D.內(nèi)部控制的監(jiān)督.評價(jià)部門必須與內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門密切聯(lián)系。解答:A.12鳳險(xiǎn)識別包括()兩個(gè)環(huán)節(jié)cr尸尸s:C?13予葛辛帛測盤雷鄙DBsmslillo。I尸審畫駐尸8￡器：?3ni^opA*In尸瞬■妙尸F(xiàn)I?ssmss^&^^a-0>尸蠱HlmEffiGssisI?SSSKS汀丄§^^§shssnssfflaffiss帑t±41?7w尊養(yǎng)芻刃星糠SWEM蔚"F也tH暑?4|?r尸0^3HD*VAR畫器：B19?SSSS9SW--?r艮1=尸sssuspF器：B?20as^sss.r艮1=尸尸SBF§ss^?21mEffiGN囂矗sHfr番()。A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、高級管理層D、銀行內(nèi)部的各個(gè)部門及其人員解答:D二多選題共6題.22在商業(yè)銀行的鳳險(xiǎn)管理活動(dòng)中，下列那些環(huán)節(jié)屬于風(fēng)險(xiǎn)管理流程()。A、鳳險(xiǎn)檢測B、鳳險(xiǎn)承擔(dān)能力確定C、鳳險(xiǎn)計(jì)量D、鳳險(xiǎn)額度分配E、鳳險(xiǎn)控制解答：ACE.23下列關(guān)于商業(yè)銀行公司治理的說法中正確的是。A、商業(yè)銀行公司治理是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機(jī)制或制度安排B、其核心是所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)的兩權(quán)分離C、商業(yè)銀行公司治理是商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和權(quán)利分配體系的具體表現(xiàn)形式D、良好的商業(yè)銀行公司治理能夠激勵(lì)董事會(huì)和管理層追求符合商業(yè)銀行和股東利益的目標(biāo)E、良好的商業(yè)銀行公司治理便于有效的監(jiān)督解答:ACDE?24 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理涉及到大量的數(shù)據(jù)，屬于外部數(shù)據(jù)的有()。A、國內(nèi)市場行情數(shù)據(jù)B、外部評級數(shù)據(jù)C、行業(yè)統(tǒng)計(jì)分析數(shù)D、客戶在本行的信用記錄E、外部損失數(shù)據(jù)解答:ABCE?25公司董事會(huì)作為風(fēng)險(xiǎn)管理的一個(gè)組織機(jī)構(gòu)，其職責(zé)和要求主要體現(xiàn)在下列那幾個(gè)方面。A、董事會(huì)是商業(yè)銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)B、董事會(huì)負(fù)責(zé)識別、計(jì)■、檢測和控制各種風(fēng)險(xiǎn)C、董事會(huì)是我國商業(yè)所特有的機(jī)構(gòu)D、風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)應(yīng)當(dāng)是董事會(huì)成員E、董事會(huì)負(fù)責(zé)確定商業(yè)銀行可以承受的總體風(fēng)險(xiǎn)水平解答:ADE.26關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門設(shè)置的下列說明中，正確的是。A、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門必須具有高度獨(dú)立性B、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門不能具有或者只能具有非常有限的鳳險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán)C、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)必須相互獨(dú)立，不能互通信息D、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)可以合二為一，以便信息的交流與共享E、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門通常有集中型和分散性兩種類型解答:ABDE.27商業(yè)銀行所采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)包括（）。A、降低銀行經(jīng)營過程中所面臨的鳳險(xiǎn)B、通過對風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理過程中存在的問題，以完善管理流程C■風(fēng)險(xiǎn)管理策略和戰(zhàn)略符合經(jīng)營目標(biāo)的要求D.提高銀行的資金利用效率E、在成本收益基礎(chǔ)上保持銀行經(jīng)營的有效性。 解答：BCE三、判斷題共5題.28實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理是有成本的，鳳險(xiǎn)管理體系并不是越復(fù)雜越好。（）解答：對.29商業(yè)銀行內(nèi)部控制的監(jiān)督.評價(jià)部門必須與內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門密切聯(lián)系.共同分析出現(xiàn)的新情況和新問題，以便內(nèi)控體系作用的充分發(fā)揮。()解答：錯(cuò).30風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是與股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)并列的機(jī)構(gòu)。解答：錯(cuò).31鳳險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行的核心競爭力，是創(chuàng)造資本增值和股東回報(bào)的重要手段,因此商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是控制以至最終消除風(fēng)險(xiǎn)。(解答：錯(cuò).32商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)信息數(shù)據(jù)可以分為外部數(shù)據(jù)和內(nèi)部數(shù)據(jù)兩類，其中內(nèi)部數(shù)據(jù)是指通過國內(nèi)的專業(yè)數(shù)據(jù)供應(yīng)商所獲得的數(shù)據(jù)。解答:7、知足常足，終身不辱。月圓缺，水滿溢，事情到了極致一定會(huì)遭受禍患，只有懂得知足，才是富足。8、 口說不如身逢，耳聞不如目見。嘴上說不如親身做，耳聽為虛，一定要親眼看到。身體力行，才知真相。9、 為人莫做虧心事，半夜敲門心不驚。舉頭三尺有神明，人生在世，但求一個(gè)問心無愧。10、 但行好事，莫問前程。行善不問回報(bào)，才是真的善良。若是動(dòng)機(jī)不純，善良與惡無異。11、 運(yùn)去金成鐵，時(shí)來鐵似金。命運(yùn)難測，運(yùn)氣了人擋不住，運(yùn)氣走了人留不住。12、 留得五湖明月在，不愁無處下金鉤。留得青山在，不怕沒柴燒。遇到困境難以自拔，該放手就放手。只要人還在，一切都有可能。13、 來說是非者，必是是非人。如果一個(gè)人熱衷于議論是非，說明他本身就