[管理]上市企業(yè)協(xié)議管理制度上市企業(yè)協(xié)議管理制度第一章法律法規(guī)學習制度1、每季度由信用協(xié)議管理機構(企業(yè)董事會秘書辦公室)組織一次法律法規(guī)的系統(tǒng)學習，邀請企業(yè)法律顧問出席，作專業(yè)的講解，使企業(yè)管理人員切實認識到切實執(zhí)行各項法律制度的必要性和必然性。2、每次學習應做好記錄，出席人員應在簽名表上簽到。3、企業(yè)信用(協(xié)議)管理人員、銷售、供應、財務等部門業(yè)務人員應通過協(xié)議法規(guī)的系統(tǒng)培訓。4、企業(yè)信用(協(xié)議)管理員應當獲得有關培訓合格證書。5、企業(yè)信用(協(xié)議)管理部門應當定期組織活動，結合實際工作中碰到的問題，學習新法規(guī)，處理新問題;組織研討會、案例分析會等，并做好記錄。第二章信用(協(xié)議)管理機構、人員崗位責任制度企業(yè)董事會秘書辦公室負責企業(yè)信用(協(xié)議)管理事務，設專職的信用(協(xié)議)管理員。一、信用(協(xié)議)管理事務1、組織宣傳、貫徹協(xié)議法律法規(guī)條例，培訓信用(協(xié)議)管理人員和業(yè)務人員，依法保護企業(yè)合法權益。2、制定、修訂企業(yè)信用政策、信用管理制度，組織實行信用管理工作。3、對客戶進行資信調(diào)查，建立客戶信用檔案。4、與財務部門配合，進行應收賬款管理:控制應收賬款平均持有水平，平常監(jiān)督應收賬款的賬齡，對潛在的不良賬款及時采用措施，防備逾期應收賬款的發(fā)生。5、與財務部門配合，進行商賬處理:建立催賬程序，及時制定對逾期應收賬款的處理方案，并組織有效的追賬。二、崗位責任制度:1、法定代表人的重要職責:(1)重視企業(yè)信用管理工作，協(xié)助處理信用管理工作中的重大問題;(2)定期理解企業(yè)協(xié)議簽訂、履行狀況。2、董事會秘書辦公室主任的重要職責:(1)組織協(xié)議法律法規(guī)的宣傳、培訓，組織信用管理研討會、案例評析會;(2)制定、修訂企業(yè)信用政策、信用管理制度，組織實行信用管理工作;(3)對企業(yè)或個人運用協(xié)議進行違法活動的行為進行監(jiān)督;(4)平常監(jiān)督、分析應收賬款的賬齡，防備逾期應收賬款的發(fā)生;(5)建立原則的催賬程序;(6)協(xié)調(diào)與供銷、財務、技術等部門的關系。3、信用(協(xié)議)管理員的重要職責:(1)協(xié)助協(xié)議承接人員依法簽訂協(xié)議，參與重大協(xié)議的談判與簽訂;(2)審查協(xié)議，防止不完善或不合法的協(xié)議出現(xiàn);(3)檢查協(xié)議履行狀況，協(xié)助協(xié)議承接人員處理協(xié)議履行中的問題或糾紛;(4)發(fā)現(xiàn)不符合法律規(guī)定的協(xié)議，及時向所屬領導匯報;(5)參與對協(xié)議糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟;(6)定期向直屬領導匯報信用管理狀況;(7)參與商賬催收;(8)配合有關部門共同搞好信用管理工作。三、信用(協(xié)議)管理員考核與獎勵1、考核范圍:我司專職或兼職信用(協(xié)議)管理員。2、考核時間企業(yè)每年年終組織一次考核評審活動，在對各有關部門(信用)管理工作檢查基礎上進行考核。3、考核內(nèi)容序號考核內(nèi)容序號考核內(nèi)容應得分一1、掌握協(xié)議的有關法律、法規(guī)的應知應會基礎知識。52、認真參與部門或企業(yè)舉行的業(yè)務和有關法律法規(guī)學習。10二1、檢查所簽訂協(xié)議符合“三性”(合法性、真實性、可行性)。72、檢查所簽訂協(xié)議符合“五審查”(對方主體與否合格，授7權代理與否合法，資信與否有保證，經(jīng)營范圍與否超過，合同結算措施和程序與否符合規(guī)定)。3、檢查除即時清結外，與否簽訂了書面協(xié)議。74、檢查使用各類協(xié)議文本的對的性和協(xié)議內(nèi)容合法、條款齊7全、手續(xù)完備。5、檢查簽訂協(xié)議人員的有效代理范圍和權限。76、檢查杜絕無效協(xié)議的出現(xiàn)。7三1、常常督促協(xié)議的履約狀況。72、全面理解本部門的信用管理狀況。7四1、檢查本部門的協(xié)議變更、解除手續(xù)的及時辦理和手續(xù)齊全。72、協(xié)助做好信息反饋和信訪工作。7五1、做好有關資料的保管和歸檔工作。5六1、在信用(協(xié)議)管理上有所創(chuàng)新。10合計1004、考核部門企業(yè)信用(協(xié)議)管理員的考核評審工作由企業(yè)企業(yè)管理辦公室在進行企業(yè)年度績效考核時統(tǒng)一進行。5、獎懲措施信用(協(xié)議)管理員的獎勵等級設三等:即先進(95分以上)、優(yōu)勝(90—95分)和表揚(80—90分);獲獎者以精神鼓勵為主，并分別予以合適的物質(zhì)鼓勵?？己丝偡殖醮芜_不到60分者，由部門予以教育或扣發(fā)獎金，考核總分兩次達不到60分者，取消信用(協(xié)議)管理員資格。第三章法人授權委托及協(xié)議簽訂前的評審制度一、法人授權委托管理制度(一)被授予“法人委托書”者的條件1、必須是企業(yè)經(jīng)營活動中確需簽訂協(xié)議并具有經(jīng)濟工作經(jīng)驗的業(yè)務人員。2、應當通過《協(xié)議法》培訓。(二)“法人委托書”的管理1、凡持有“法人委托書”的對外簽訂協(xié)議者，必須嚴格遵守企業(yè)制定的信用(協(xié)議)管理規(guī)定及有關配套制度。2、發(fā)生下列狀況之一的，必須辦理變更或注銷手續(xù):(1)“法人委托書”授權內(nèi)容變更;(2)證件有效期屆滿，不再續(xù)展;(3)持證人因工作變動不再對外簽約;(4)持證人因調(diào)離企業(yè)、退休或死亡;(5)持證人違反企業(yè)管理制度，情節(jié)嚴重的;(6)其他3、“法人委托書”遺失的，持證人應書面向部門領導匯報，將部門領導指示意見送信用(協(xié)議)管理員，由其作出處理。(三)責任1、各部門應加強對持證人的教育和管理，發(fā)現(xiàn)嚴重違反企業(yè)有關制度規(guī)定簽約或運用證件進行違法活動，或失職、失職等導致企業(yè)重大損失的，應依規(guī)定追究責任。2、持證人應當嚴格按照授權范圍和授權期限簽訂協(xié)議，如因超越授權范圍或者期限發(fā)生糾紛，其經(jīng)濟及法律責任由持證人承擔。第四章協(xié)議簽訂、履行、變更和解除制度一、協(xié)議簽訂管理1、協(xié)議承接人簽訂協(xié)議前應當對對方主體資格、代理身份、代理資格、履約能力及協(xié)議可行性進行審查。2、簽訂協(xié)議的主體，必須是法人或者獲得營業(yè)執(zhí)照的非法人經(jīng)濟組織。3、企業(yè)對外簽訂協(xié)議，應由法定代表人或其授權的代理人進行。未經(jīng)授權，任何人不得以企業(yè)名義對外簽訂協(xié)議。4、除即時清結的，協(xié)議應當采用書面形式。5、協(xié)議及其有關書面材料，應當用語規(guī)范，字跡清晰，條款完整，內(nèi)容詳細，用語精確無歧義。6、簽訂協(xié)議，協(xié)議條款應當完備。協(xié)議條款一般包括當事人的名稱或姓名和住所，標的，數(shù)量和質(zhì)量，價款和酬勞，履行的期限、地點和方式，違約責任及處理爭議的措施等。7、簽訂依法可以設定擔保或者對對方當事人的履約能力沒有把握的協(xié)議，應當規(guī)定對方當事人依法提供保證、抵押、留置、定金等對應形式的有效擔保。8、簽訂依法應當辦理同意、登記、見證、鑒證、公證等程序的協(xié)議步，應當依法辦理尤其手續(xù)。9、協(xié)議承接人應當將協(xié)議的副本一份及時送交財務部門立案，作為財務部門收付款物的根據(jù)。二、協(xié)議履約管理1、法定代表人全面負責協(xié)議的履行。協(xié)議承接部門和人員詳細負責其簽訂協(xié)議的履行。2、在履行協(xié)議過程中，根據(jù)狀況的變化，應當對對方當事人的履約能力進行跟蹤調(diào)查。發(fā)現(xiàn)問題的，協(xié)議承接人應及時處理。3、接受標的必須通過嚴格的驗收或商檢程序。對不符原則的標的應在法定期限內(nèi)及時提出書面異議，根據(jù)詳細狀況作出對應處理。4、協(xié)議結算必須通過財務部門進行。合法有效的協(xié)議，財務部門應當在約定期限內(nèi)結算，未經(jīng)合法授權或超越權限簽訂的協(xié)議，財務部門有權拒絕結算。5、信用(協(xié)議)管理員負責監(jiān)督檢查協(xié)議履行狀況。三、協(xié)議的變更和解除1、協(xié)議變更和解除由協(xié)議承接人與信用(協(xié)議)管理員一同參與進行。2、對方當事人作為貨款接受人而規(guī)定變更接受人的，必須有書面變更協(xié)議。嚴禁未獲得對方當事人的書面材料而憑口頭約定向已變更的接受人發(fā)貨或付款。3、我方當事人遇有不可抗力或者其他原因無法履行協(xié)議步，應當及時搜集有關證據(jù)，并立即以書面形式告知對方當事人，同步積極采用補救措施，減少損失。4、發(fā)現(xiàn)對方當事人不履行或不完全履行協(xié)議步，協(xié)議承接人應當催促對方當事人采用有效補救措施，搜集、保留對方當事人不履行協(xié)議的有關證據(jù)，及時向信用(協(xié)議)管理機構匯報。5、我方當事人因故變更或解除協(xié)議的，應當及時以書面形式告知對方當事人，闡明變更或解除的原因和祈求對方書面答復的期限，盡快與對方當事人到達變更或解除協(xié)議的協(xié)議。第五章客戶授信與年審評價制度1、信用(協(xié)議)管理機構加強與各業(yè)務部門的聯(lián)絡溝通，及時掌握客戶的信用信息，對客戶實行分級管理，分別制定不一樣信用等級所對應的信用額度、信用期限、信用折扣。2、信用(協(xié)議)管理機構負責制定客戶信用申請表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、答復客戶的原則信用函等表格;受理客戶信用申請;采用對客戶進行走訪、調(diào)查、向有關部門搜集客戶資信狀況資料等方式掌握客戶信息，填寫客戶調(diào)查表，對客戶進行信用評級，確定信用等級，并及時答復客戶。3、對客戶實行跟蹤管理，根據(jù)年審匯報及時調(diào)整客戶信用等級與授信額度。4、各業(yè)務人員應及時搜集客戶信息并向信用(協(xié)議)管理機構反饋，信用(協(xié)議)管理機構應定期將客戶信用狀況評價成果反饋給各有關部門。第六章客戶信用檔案建立與管理制度1、信用(管理)機構應當建立完整的協(xié)議檔案。2、承接人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除協(xié)議的各項手續(xù)后一種月內(nèi)，應將協(xié)議資料移交信用(協(xié)議)管理員。3、完整的客戶信用資料，包括客戶信用申請表、客戶調(diào)查表、客戶信用審批表、答復客戶的原則信用函、客戶信用表單、授信資料、年審評價匯報等，并附客戶概況、財務狀況、商帳追討記錄、往來銀行、經(jīng)營狀況等調(diào)查資料。4、配置具有數(shù)據(jù)庫檢索服務能力和經(jīng)驗的人員任專職檔案管理員。第七章應收帳款與商帳追收管理制度1、建立應收帳款帳目，明確應收貨款，分期應收帳款和應收票據(jù)的數(shù)額、期限、應付款人等內(nèi)容。2、根據(jù)應收帳款帳齡將應收帳款進行分期，制定對應的催收措施。3、對應收帳款加強平常監(jiān)督，根據(jù)實際狀況每周或每月打印出會計帳上所有靠近到期的應收帳款記錄進行分析，對每筆帳款作出處理意見。4、制定商帳追收措施，培訓催收、追收人員。5、設計商帳追收工作流程，包括內(nèi)勤提醒、外勤催收、法律訴訟等程序。第八章失信違法行為責任追究制度1、對方發(fā)生失信違法行為的，可酌情采用下列措施:(1)取消賒銷條件;(2)停止供貨;(3)取消供貨資格;(4)訴諸法律。2、我司發(fā)生個人私自以企業(yè)名義對外簽訂協(xié)議并違約或騙取款物、產(chǎn)品合格率未達標、拖欠貨款及其他失信違法行為的，可根據(jù)詳細情形，作出糾正措施:(1)及時書面告知對方，闡明原因;(2)依法賠償對方損失;(3)撤