客戶身份識(shí)別和

交易記錄的保存大連良運(yùn)期貨經(jīng)紀(jì)有限公司2023/10/10

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶，業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和實(shí)際受益人。）Page2主要內(nèi)容客戶身份識(shí)別的原則識(shí)別客戶身份的情況客戶身份基本信息內(nèi)容重新識(shí)別客戶身份的情況重新識(shí)別客戶身份的措施客戶身份資料和交易記錄的保存保存要求及時(shí)限Page3客戶身份識(shí)別的原則

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。Page4識(shí)別客戶身份的情況

公司在辦理以下業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件等客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他證明文件的復(fù)印件或者影印件：

（一）與客戶簽訂期貨經(jīng)紀(jì)合同；

（二）客戶辦理授權(quán)或者取消授權(quán)；

（三）交易密碼掛失；

（四）修改客戶身份基本信息等資料；

（五）開(kāi)通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式。Page5客戶身份基本信息內(nèi)容自然人自然人申請(qǐng)開(kāi)戶的，要求開(kāi)戶人出示真實(shí)有效的身份證件，公司應(yīng)對(duì)客戶出具的文件進(jìn)行核對(duì)、登記，并將身份證明文件的復(fù)印件存檔。同時(shí)，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求采集并保存客戶的影像資料。Page6客戶身份基本信息內(nèi)容機(jī)構(gòu)

機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)戶的，要求開(kāi)戶人出具年檢有效的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、銀行開(kāi)戶許可證、法定代表人身份證明，以及開(kāi)戶代理人的有效身份證件、開(kāi)戶代理人的授權(quán)委托書(shū)原件等文件，公司應(yīng)對(duì)客戶出具的文件進(jìn)行核對(duì)、登記，并將上述身份證明文件的復(fù)印件和授權(quán)委托書(shū)原件存檔。同時(shí)，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求采集并保存開(kāi)戶代理人的影像資料。Page7重新識(shí)別客戶身份的情況

出現(xiàn)以下情況時(shí)，公司應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：

（一）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的；（二）客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的；

（三）客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的；

（四）客戶有洗錢，恐怖融資活動(dòng)嫌疑的；

（五）公司獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在疑點(diǎn)的；

（六