論票據(jù)法中無意識支付的規(guī)定

申請人是為了籌集資金而接受的證券。它具有方便、安全等優(yōu)點，在許多國家都很受歡迎。由于各國政治、經(jīng)濟和文化背景的不同,在票據(jù)立法上存在較多差異,甚至對票據(jù)一詞的理解也不盡相同。但是,無條件支付命令作為票據(jù)定義的核心內容,也作為票據(jù)的票面必要記載內容,在各國票據(jù)法中都是相同的。目前,國內學術界對“無條件支付”的研究側重于對“無條件”的闡釋,而對“支付”的闡釋不夠。另外,在國際結算中的跟單托收和信用證結算方式中,匯票的支付以出口商提交的規(guī)定商業(yè)單據(jù)為條件,這似乎違背了無條件支付的法規(guī)。本文試圖從“支付”的角度重新理解“無條件支付”的含義,并從票據(jù)抗辯的角度解釋國際結算中匯票支付的交單條件。一、物上對“無罪支付”的理解許多國家的票據(jù)法都規(guī)定,票據(jù)持票人在到期日或規(guī)定時間內憑票請求付款時,付款人應當無條件支付票據(jù)金額。這樣規(guī)定的目的是為了保證票據(jù)的流通性,增加票據(jù)信用。如我國《票據(jù)法》第19條第1款規(guī)定,匯票是由出票人簽發(fā),委托付款人在見票時或指定日期無條件支付確定金額給持票人或指定收款人的票據(jù)。在第73條和第81條關于本票和支票的定義中,也都規(guī)定了付款人無條件支付確定金額的內容。另外,日內瓦《匯票和本票統(tǒng)一法公約》第1條和《支票統(tǒng)一法公約》第1條,以及法:國、德國、日本、英國、美國等國和我國臺灣地區(qū)、港澳地區(qū)現(xiàn)行的票據(jù)制度都有相同的規(guī)定。在各國實踐中,票據(jù)的具體形式一般包括匯票、支票和本票三種。其中,:匯票和支票是支付委托,本票是付款承諾。三種票據(jù)對付款人都有無條件支付的規(guī)定,但在不同場合付款人的責任和義務并不完全一樣,也就是說,無條件支付對不同票據(jù)的具體含義并不完全一樣。國內學術界對無條件支付的闡釋更多地側重于對“無條件”的界定,即區(qū)分哪些付款命令和付款委托屬于條件或者非條件,而對“支付”的含義關注不夠。事實上,結合三種票據(jù)的具體情況,“支付”的含義有兩種:其一,必須支付,即付款人不得拒付;其二,如果愿意支付,即付款人有選擇支付或拒付的權利。與之相對應,無條件支付的含義也包括兩種:其一,付款人必須支付,且無條件;其二,付款人如果愿意支付,則無條件。下面以三種票據(jù)為例,分別說明無條件支付在不同場合的含義(見表1)。首先,對于本票而言,其付款人也是出票人,本票由其簽發(fā)。我國《票據(jù)法》第77條規(guī)定:“本票的出票人在持票人提示見票時,必須承擔付款的責任”。因此,本票出票人也即付款人的付款責任是“必須付,且無條件”。也就是說,本票付款人不能拒付,并且支付時不能附帶任何條件。其次,對于支票而言,由于我國《票據(jù)法》沒有關于保付行為的規(guī)定,支票付款人不會在票據(jù)上簽字,并不是票據(jù)的債務人。但是,《票據(jù)法》第90條第2款規(guī)定:“出票人在付款人處的存款足以支付支票金額時,付款人應當在當日足額付款?！敝备犊钊说母犊钬熑闻c本票付款人和匯票承兌人有較大差異,所承擔只是相對的附條件的責任。支票付款人根據(jù)出票人的委托付款,不僅要求雙方有支票合同,還要求出票人的支票存款賬戶有足以支付票面金額的款項為前提,無款或不足支付時,付款人可以拒絕付款。因此,支票付款人的付款責任分為兩種情況:其一,出票人在付款人處有足夠的資金,且持票人于有效期間內請求付款時,付款人的責任是“必須支付且無條件”;其二,出票人簽發(fā)的是空頭支票,則付款人的責任是“如果愿意付則無條件”。當然,現(xiàn)實中付款人對空頭支票一般予以拒付,因為透支的風險極大。第三,對于匯票而言,其付款人是出票人的支付委托對象。根據(jù)不同情況,付款人在匯票上可能簽了字(即承兌)也可能沒有簽字,即付款人可能是債務人也可能不是。因此,付款人的責任分為幾種情況:對于即期匯票,付款人沒有簽字,其責任是“如果愿意付,則無條件”,也就是說,付款人可以拒付;對于遠期匯票,如果付款人沒有承兌,其付款責任與即期匯票相同;對于承兌匯票,我國《票據(jù)法》第44條規(guī)定,付款人承兌匯票后,應承擔到期付款的責任。因此,付款人的責任是“必須付且無條件”。二、跟單托收的流程匯票是國際貿(mào)易結算中使用最多的一種票據(jù)。在三種傳統(tǒng)的結算方式(貿(mào)易匯款、跟單托收和信用證結算)中,都可以使用匯票。其中,跟單托收所使用的跟單匯票和信用證結算所使用的跟單信用證匯票,盡管名稱和記載內容有所不同,但本質上仍屬于匯票范疇,仍然受到票據(jù)法的約束。因此,兩種結算方式中所使用的匯票,仍然要滿足無條件支付確定金額的規(guī)定。但是在兩種結算方式中,付款人的承兌或者付款,以持票人遞交相關的商業(yè)單據(jù)(如保險單、商業(yè)發(fā)票和海運提單等)為條件,這似乎違背了“無條件支付”的要求。下面以跟單托收為例,簡單說明持票人向付款人請求票據(jù)權利的過程。跟單托收業(yè)務的流程大概分為四個步驟:(1)進口商與出口商之間確立買賣合同,約定以跟單托收作為結算方式,并向進口商發(fā)運符合合同要求的貨物;(2)出口商委托出口所在地銀行(托收行)辦理跟單托收業(yè)務,并提交商業(yè)單據(jù)和匯票;(3)托收行按出口商的托收指示向進口商所在地的銀行(代收行)寄單;(4)代收行在收到單據(jù)后,按指示向進口商提示付款或提示承兌。代收行的交單和付款人的付款或承兌互為條件,即代收行的交單以付款人的付款或承兌為條件,同時,付款人的付款或承兌也以代收行的交單為條件。在上述流程中,代收行是最后的持票人,進口商為付款人。無論是付款還是承兌,付款人都提出了附帶條件:即持票人需要提交相關商業(yè)單據(jù)。當然,這種附帶條件并沒有體現(xiàn)在匯票票面記載內容中,而是通過付款人的行動體現(xiàn)出來。那么,進口商提出的交單要求真的違背了“無條件支付”的規(guī)定嗎?這個問題涉及到票據(jù)的抗辯。根據(jù)國際商會的《托收統(tǒng)一規(guī)則》,進口商提出的交單條件是出口商及其代理者(如代收行)在跟單托收業(yè)務中應該履行的約定義務。我國《票據(jù)法》第13條第2款規(guī)定,當正當持票人不履行約定義務時,票據(jù)債務人可以以此為由進行抗辯。所以,盡管進口商提出了要求交單的附帶條件,由于進口商與出口商之間有貿(mào)易合同在先,交單是出口商及其代理者的約定義務。如果出口商及其代理者不交單,進口商可以以與出口商及其代理者之間的“直接當事人關系”為由,行使《票據(jù)法》賦予的“對人抗辯”權利,即拒絕付款或承兌。因此,當持票人與付款人之間存在直接當事人關系時,付款人提出的正當要求并不違背“無條件支付”的規(guī)定。進一步地,由于《票據(jù)法》中關于對物抗辯和對人抗辯的約束,“無條件支付”其實是指在滿足某些條件之后的“無條件”(如持票人必須在有效期內請求票據(jù)權利),或者說,“無條件支付”并不是絕對的無條件。三、“無罪支付”的含義關于票據(jù)法中“無條件支付”的規(guī)定,已有的研究更多地側重于對“無條件”的闡釋,而對“支付”的闡釋不夠。結合三種票據(jù)的具體情況,“支付”的含義有兩種:其一,必須支付,即付款人不得拒付;其二,如果愿意支付,即付款人有選擇支付或拒付的權利。因此,“無條件支付”的含義也包括兩種:其一,付