第一部分公司基本狀況一、公司背景資料（一）公司基本資料申請公司全稱成立時間營業(yè)執(zhí)照號碼營業(yè)執(zhí)照最后一第二年檢時間法人代碼證號貸款證號碼注冊資本萬元經營資質法定代表人全部制類別客戶組織類別辦公地址法定住所主管部門主營業(yè)務其它（二）股東狀況及組織構造：股東投資金額（萬元）出資方式出資占比%累計（三）管理狀況1、內部組織構造介紹：2、重要管理人員法定代表人姓名性別出生年月身份證號文化程度戶口所在地家庭住址聯(lián)系方式學習工作簡歷及重要業(yè)績有無從事違法活動的統(tǒng)計其它闡明事項管理水平評價：二、行業(yè)及市場1、行業(yè)現(xiàn)狀：

2、行業(yè)發(fā)展趨勢：三、公司經營狀況（一）公司近幾年的發(fā)展歷程（二）公司的發(fā)展規(guī)劃

（三）公司的產品介紹（四）公司業(yè)務實現(xiàn)的資金流向前五大供應商狀況：單位：萬元客戶名稱重要原材料結算方式近三個月接單金額上月應付款余額前五大客戶狀況：單位：萬元客戶名稱合作年限重要產品結算方式近三個月接單金額上月應收款余額（五）生產狀況四、公司財務狀況（一）報表數(shù)據(jù)表一：資產負債表單位：元指標名稱20年20年20年20年資產流動資產:貨幣資金應收票據(jù)應收賬款應收賬款凈額預付賬款其它應收款存貨待攤費用流動資產累計固定資產:固定資產原價減:累計折舊固定資產凈值固定資產清理固定資產累計資產總計負債和全部者權益流動負債:短期借款應付票據(jù)應付賬款其它應付款應付工資未交稅金其它未交款流動負債累計長久負債:長久借款負債累計全部者權益:實收資本資本公積未分派利潤全部者權益累計負債及全部者權益總計表二：損益表單位：元項目20年20年20年20年一、產品銷售收入減：產品銷售成本產品銷售費用產品銷售稅金及附加二、產品銷售利潤加：其它業(yè)務利潤減：管理費用財務費用三、營業(yè)利潤加：投資收益補貼收入營業(yè)外收入減：營業(yè)外支出加：以前年度損益調節(jié)四、利潤總額減：所得稅五、凈利潤（二）最新一期財務數(shù)據(jù)闡明1、資產類（1）應收賬款及應收票據(jù)應收賬款的賬齡分析單位：元應收賬款賬齡期末金額占總額比例一年以內一至二年三年以上累計應收票據(jù)：（2）其它應收款：（3）存貨：（4）長久投資：（5）固定資產：（6）在建工程：（7）無形及遞延資產：2、負債類（1）短期借款、長久借款：明細及到期日、貸款占總借款比例、借款與否被挪用、異動狀況闡明、核算狀況單位：萬元貸款銀行借款金額借款日期到期日期借款余額借款條件（2）應付賬款及應付票據(jù)：應付賬款：預收帳款：其它應付款：未交稅金：3、權益類4、收支狀況5、重要財務比率分析指標名稱20年20年20年20年資產負債率流動比率速動比率銷售毛利率銷售凈利率凈資產收益率存貨周轉天數(shù)應收賬款周轉天數(shù)總資產周轉天數(shù)（1）償債能力分析：（2）盈利能力分析：（3）運行能力分析：（三）公司收入、利潤變動及其它重要財務數(shù)據(jù)異常狀況闡明第二部分公司、控制人借貸及擔保狀況（一）公司借貸及擔保狀況1、公司貸款卡狀況貸款卡狀態(tài)正常無逾期欠息等不良統(tǒng)計未上過黑名單2、公司與銀行借貸狀況貸款銀行借款金額借款日期到期日期借款余額借款條件（二）公司實際控制人借貸及擔保狀況1、實際控制人__________貸款卡狀況貸款卡狀態(tài)正常2、實際控制人與銀行借貸狀況信貸業(yè)務明細單位：元銀行業(yè)務種類余額擔保方式借款金額借款日期到期日期其它狀況闡明：由于控制人年紀較大可能對信用卡這種新事物接受能力差而出現(xiàn)借款未即使還的狀況。第三部分融資的用途及還款來源分析1、融資用途及合理性分析公司近6個月的銀行流水單位：元月份月度銀行流水2、還款來源測算及公司的還款計劃以公司的應收賬款回款作為還款來源。公司的還款計劃為到期一次性還本付息。第四部分基本分析結論整體評價二、對該“________________項目”的具體意見：同意或不同意、具體的品種、金額、期限、擔?；蚴召M原則，并闡明增加或減少收費原則的理由。三、貸款操作方式：涉及操作細則、風險防備方法、負責人等本報告采用的調查方式：實地調查時間地點調查內容接觸人物盡職調查我們在此聲明與確保：此報告是按照“中商投商業(yè)保理有限公司”的有關規(guī)定，根據(jù)項目設立申請人提供的和本人收集的資料，經我們審慎調查、核算、分析和整頓后完畢的。報告全方面反映了客戶最重要、最基本的信息，我們對報告內容的真實性、精確性、完整性及所作判斷的合理性負責。主辦業(yè)務經理（簽字）：___________