第頁柜員練習(xí)測試卷1.補制憑證時弄虛作假的，給予有關(guān)責(zé)任人（）處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。A、記過B、警告或記過C、記過或記大過D、經(jīng)濟處罰【正確答案】：C2.農(nóng)商行為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（）以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件的復(fù)印件。A、5000元B、10000元C、20000元D、50000元【正確答案】：B3.違規(guī)修改貸款還本付息方式和期限、銷記貸款利息、掛息轉(zhuǎn)據(jù)的，給予有關(guān)責(zé)任人（）；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至留用察看處分。A、經(jīng)濟處罰B、警告或記過C、記大過D、記大過至開除【正確答案】：A4.自助設(shè)備保險柜密碼原則上每（）更換一次。A、旬B、月C、季D、半年【正確答案】：C5.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，大額交易和可疑交易的報告工作由()的農(nóng)村商業(yè)銀行負(fù)責(zé)。A、客戶信息隸屬B、客戶賬戶開戶C、客戶發(fā)生交易D、最后修改客戶信息【正確答案】：A6.經(jīng)進(jìn)一步核實后，如果能夠確切判斷或者經(jīng)核實后確認(rèn)客戶出示的居民身份證件為虛假身份證件，則應(yīng)拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；其中，對于客戶以虛假身份證件騙取開立賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，還應(yīng)及時向（）。A、人民銀行報告B、上級行報告C、公安機關(guān)報案D、會計主管【正確答案】：C7.營業(yè)機構(gòu)為存款人因注冊驗資或增資驗資開立臨時存款賬戶時，應(yīng)設(shè)定有效期限，最長不超過（）個月。A、3個月B、6個月C、9個月D、12個月【正確答案】：B8.5406單位結(jié)算卡銷卡”持卡人為非持卡人辦理，需（）A、經(jīng)辦人簽字并加蓋公章。B、經(jīng)辦人簽字確認(rèn)C、加蓋公章D、加蓋公章、財務(wù)章、法人章【正確答案】：A9.休班一般指離崗（）。A、不滿1日B、1日（含）至3日C、1日（含）至3日（含）D、4日（含）至1個月（含）【正確答案】：C10.核算碼由（）數(shù)字組成。A、4位B、5位C、6位D、8位【正確答案】：C11.銀行本票自出票日起，付款期限最長不超過()，超過提示付款期限的，代理付款人不予受理。A、一個月B、二個月C、三個月D、六個月【正確答案】：B12.柜員庫箱限額設(shè)置后，系統(tǒng)控制同一機構(gòu)的柜員同一幣種均執(zhí)行統(tǒng)一限額，（）不受柜員庫箱限額控制。A、會計主管B、現(xiàn)金管理員C、憑證管理員D、普通柜員【正確答案】：B13.下列不屬于重要空白憑證是（）A、儲蓄存單B、商業(yè)承兌匯票C、假幣收繳憑證D、一本通存折【正確答案】：C14.下列關(guān)于重要空白憑保管的說法錯誤的是（）A、非營業(yè)時間，營業(yè)機構(gòu)存放重要空白憑證，應(yīng)采取一定的安全防衛(wèi)措施B、無人值守的營業(yè)機構(gòu)，不得留存重要空白憑證。C、營業(yè)期間，臨時離柜時重要空白憑證應(yīng)整理后整齊放置于辦公桌上，不得隨意放置。D、人員少的營業(yè)機構(gòu)，憑證管理員可由普通柜員兼任?！菊_答案】：C15.國庫集中支付資金的銀行支付清算必須遵循（）原則。A、先清算、后支付B、先支付、后清算C、銀行不墊款【正確答案】：B16.個人客戶由他人代理現(xiàn)金取款單筆金額人民幣（）萬元（含）以上的，應(yīng)留存代理人和被代理人有效身份證件復(fù)印件或影印件作會計憑證附件。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：C17.新建客戶信息后，系統(tǒng)自動生成（）數(shù)字的客戶編號。A、10位B、15位C、19位D、26位【正確答案】：B18.對停用的實體印章，應(yīng)定期組織實體印章的清理銷毀工作，兩次銷毀間隔時間不得長于（），停用印章過多的，應(yīng)適當(dāng)增加銷毀頻率。A、3個月B、6個月C、1年D、2年【正確答案】：C19.定活兩便儲蓄存款存期達(dá)到或者超過整存整取的相應(yīng)存期時，利率按照支取日掛牌公告的整存整取儲蓄存款利率檔次打()折計息，不分段計息。A、四B、五C、六D、七【正確答案】：C20.單位定期存款起存金額為人民幣（）萬元。A、0.5萬元B、1萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：B21.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)差錯業(yè)務(wù)款項掛入營業(yè)機構(gòu)“待處理網(wǎng)上跨行清算款項”，內(nèi)部戶為（）。A、1156+網(wǎng)點機構(gòu)號+300031000001B、1158+網(wǎng)點機構(gòu)號+300031000001C、1156+網(wǎng)點機構(gòu)號+300038000001D、1158+網(wǎng)點機構(gòu)號+300038000001【正確答案】：C22.根據(jù)近半年我行向人行上報的錄入數(shù)據(jù)情況來看，各單位普遍存在錄入核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)與假幣實物不一致（如版別、冠字號碼錯誤等）、持有人身份證信息錄入不完整不準(zhǔn)確等問題，造成上報人行數(shù)據(jù)無法正常上傳系統(tǒng)。由于核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)錄入提交后無法修改、反假子系統(tǒng)錄入數(shù)據(jù)錯誤的需人行審批，各單位務(wù)必加強錄入假幣信息的（）工作，務(wù)必?fù)Q人復(fù)核后再進(jìn)行提交，確保假幣信息錄入完整準(zhǔn)確、賬實相符。A、審批B、復(fù)核C、確認(rèn)D、審核【正確答案】：B23.對于（）年未發(fā)生任何交易，賬戶余額和積數(shù)均為0，未進(jìn)行凍結(jié)、掛失和賬戶狀態(tài)控制，且賬戶在行內(nèi)系統(tǒng)無任何協(xié)議簽約（不含短信通知）的個人活期賬戶系統(tǒng)自動進(jìn)行批量銷戶。A、1年B、3年C、5年D、10年【正確答案】：B24.客戶可以通過柜面、省聯(lián)社門戶網(wǎng)站、智慧柜員機、電子銀行等渠道查詢電子印章業(yè)務(wù)驗證碼對應(yīng)的業(yè)務(wù)內(nèi)容，查詢時效為（）。A、3個月B、6個月C、1年D、2年【正確答案】：C25.（）是指持票人在票據(jù)到期日前，將票據(jù)權(quán)利背書轉(zhuǎn)讓給金融機構(gòu)，由其扣除一定利息后，將約定金額支付給持票人的票據(jù)行為。A、貼現(xiàn)B、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C、再貼現(xiàn)D、回購【正確答案】：A26.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號）,人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)可記錄（）期以內(nèi)的冠字號碼檢索日志。A、3個月B、6個月C、1年D、2年【正確答案】：C27.柜員尾箱庫存超過核定限額的，應(yīng)及時調(diào)撥給（）。A、會計主管B、憑證管理員C、普通柜員D、現(xiàn)金管理員【正確答案】：D28.網(wǎng)點通過業(yè)務(wù)運行平臺收到人行補發(fā)賬戶影像資料的通知后，（）內(nèi)提交指定賬戶的影像資料。A、當(dāng)天至遲下一工作日B、當(dāng)天C、二個工作日D、三個工作日【正確答案】：A29.小額支付系統(tǒng)運行時間（），日切時間為每日的16:00。A、7*24B、5*12C、7*12D、國家法定工作日【正確答案】：A30.存款人申請全部提前支取其整存整取儲蓄存款的，按（）掛牌公告的活期存款利率計付利息。A、存入日B、到期日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日【正確答案】：C31.違反規(guī)定為客戶代辦保險業(yè)務(wù)、買賣基金或理財產(chǎn)品、存取款、代為保管憑證等，給予有關(guān)責(zé)任人()處分；情節(jié)較重的，給予記大過或降級處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。A、經(jīng)濟處罰B、警告或記過C、記大過D、記大過至開除【正確答案】：B32.銀行匯票手工入賬業(yè)務(wù)用于對銀行匯票付款、銀行匯票結(jié)清多余款、銀行匯票退款入客戶賬失敗后掛（）的業(yè)務(wù)進(jìn)行手工入賬。A、待處理農(nóng)信銀款項B、匯出代轉(zhuǎn)農(nóng)信銀款項C、農(nóng)信銀資金往來D、應(yīng)解付匯入待查款項【正確答案】：D33.商業(yè)銀行提高實行市場調(diào)節(jié)價的服務(wù)價格，應(yīng)當(dāng)至少于實行前()按照本辦法規(guī)定進(jìn)行公示，必要時應(yīng)當(dāng)采用書面、電話、短信、電子郵件、合同約定的其他形式等多種方式通知相關(guān)客戶。A、3個月B、6個月C、9個月D、12個月【正確答案】：A34.若客戶在同一法人機構(gòu)開立的所有Ⅲ類戶均未使用“1139核身類型管理”交易進(jìn)行身份核實的，則當(dāng)所有Ⅲ類戶雙邊資金收付金額自開立之日起累計達(dá)到（）時，系統(tǒng)批量后會自動進(jìn)入關(guān)注類型為“雙邊收付額度超限的Ⅲ類戶”的名單。A、5萬元B、6萬元C、10萬元D、20萬元【正確答案】：A35.()行使票據(jù)權(quán)利，應(yīng)當(dāng)按照法定程序在票據(jù)上簽章，并出示票據(jù)。A、第三人B、持票人C、付款人D、當(dāng)事人【正確答案】：B36.根據(jù)《關(guān)于做好人民幣單位銀行結(jié)算賬戶服務(wù)費收費工作的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財〔2019〕83號），長期不動賬戶維護(hù)費是指農(nóng)商行為單位睡眠賬戶提供賬戶服務(wù)而收取的費用，收費標(biāo)準(zhǔn)為()元／季／戶。A、30B、60C、90【正確答案】：B37.存款人申請辦理單位協(xié)定存款，應(yīng)與農(nóng)商行約定基本存款額度，基本存款額度應(yīng)為人民幣()萬元以上。A、5萬元B、10萬元C、50萬元D、100萬元【正確答案】：B38.查詢查復(fù)、掛賬處理：各單位明確專人負(fù)責(zé)每日查看核心系統(tǒng)跑馬燈信息提示和查看省聯(lián)社員工論壇-資金清算-信息公告，每日上午（）處理完畢大、小額和農(nóng)信銀等系統(tǒng)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)當(dāng)日接收的大小額支付系統(tǒng)的來賬業(yè)務(wù)及時處理，最遲于次日日結(jié)前處理完畢，主動發(fā)起的大、小額支付系統(tǒng)往賬業(yè)務(wù)必須及時查詢業(yè)務(wù)狀態(tài)，國庫匯款掛賬，請?zhí)崆奥?lián)系財務(wù)會計部。A、9點前B、10點前C、11點前D、12點前【正確答案】：A39.存款人逾期支取未設(shè)定自動轉(zhuǎn)存或約定轉(zhuǎn)存的整存整取儲蓄存款，其超過原存期的部分，按（）掛牌公告的活期存款利率計付利息。A、存入日B、到期日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日【正確答案】：C40.以下說法錯誤的是()。A、

反洗錢宣傳只針對一般員工，不包括中高級領(lǐng)導(dǎo)層B、宣傳方式可靈活多樣C、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳【正確答案】：A41.農(nóng)商行應(yīng)設(shè)立（），用以登記柜面業(yè)務(wù)印章的領(lǐng)用、保管、使用、交接、停用、上繳與銷毀等記錄，實現(xiàn)業(yè)務(wù)印章的全生命周期管理。A、業(yè)務(wù)用章（用具）保管使用登記簿B、印章登記簿C、人員分工交接登記簿D、營業(yè)日志【正確答案】：A42.對于逾期貸款和客戶欠息，系統(tǒng)（）進(jìn)行自動扣收A、每月21日B、每月25日C、每月月末日D、每日【正確答案】：D43.根據(jù)《關(guān)于做好人民幣單位銀行結(jié)算賬戶服務(wù)費收費工作的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財〔2019〕83號），普通賬戶維護(hù)費是指農(nóng)商行向單位客戶提供結(jié)算賬戶管理、維護(hù)等服務(wù)而收取的費用，收費標(biāo)準(zhǔn)為()元／季／戶。A、30B、60C、90【正確答案】：A44.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助人力資源社會保障行政部門做好查詢工作。需要進(jìn)一步查閱相關(guān)檔案資料的，原則上應(yīng)于（)工作日內(nèi)完成查詢并反饋。A、5日B、3日C、2日D、當(dāng)日【正確答案】：A45.屬于監(jiān)管部門等外部機構(gòu)刻制的印章，法人機構(gòu)應(yīng)自停用起（）內(nèi)逐級上繳制發(fā)單位，監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。A、1個月B、2個月C、3個月D、6個月【正確答案】：B46.一名柜員只能使用（）柜員卡，分配（）柜員號。凡憑柜員卡在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行的業(yè)務(wù)操作，均視為該柜員卡對應(yīng)的柜員所為。A、一張、多個B、多張、多個C、一張、一個D、多張、一個【正確答案】：C47.由萊蕪農(nóng)商銀行承擔(dān)的訴訟費用，自法律文書生效之日起最長不超過（）清理完畢。A、一個月B、二個月C、一個季度D、半年【正確答案】：C48.計息類賬戶錯賬沖正的，應(yīng)同時調(diào)整計息積數(shù)。對于跨結(jié)息期已經(jīng)結(jié)計利息的賬戶，錯賬調(diào)整只能調(diào)整（）以后的積數(shù)，柜員應(yīng)將已結(jié)計的利息區(qū)分情況使用相關(guān)交易進(jìn)行補收或退回。A、上次結(jié)息日B、本次結(jié)息日C、下次結(jié)息日D、上上次結(jié)息日【正確答案】：A49.單位定期存款在存期內(nèi)按照()掛牌公告的相應(yīng)檔次利率計付利息，遇利率調(diào)整，不分段計息。A、存入日B、到期日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日【正確答案】：A50.農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況,逐層深入并判定受益所有人。按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的,每個非自然人客戶至少有（）受益所有人。A、一名B、二名C、三名D、四名【正確答案】：A51.違反雙人管庫、現(xiàn)金調(diào)撥和出入庫規(guī)定的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予（）處分。A、經(jīng)濟處罰B、警告或記過C、記大過D、記大過至開除【正確答案】：D52.人民銀行規(guī)定自2018年1月12日起，同一銀行法人為同一個人開立Ⅱ、Ⅲ類賬戶原則上分別不超過（）個。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：D53.登記簿根據(jù)類別、保管期限分別整理，計算機輸出打印的登記簿按（）按業(yè)務(wù)順序裝訂，訂本式登記簿按（）按本歸檔。A、月/年B、月/季C、季/年D、年/年【正確答案】：D54.領(lǐng)用的重要空白憑證如有丟失，應(yīng)通知有關(guān)營業(yè)機構(gòu)協(xié)助防范，以后如因丟失的憑證發(fā)生經(jīng)濟糾紛，其責(zé)任由()承擔(dān)。A、原領(lǐng)用人B、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人C、客戶D、會計主管【正確答案】：A55.大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的運行時間由（）確定和調(diào)整。A、省聯(lián)社B、辦事處C、人民銀行D、法人機構(gòu)【正確答案】：C56.貸款發(fā)放時應(yīng)設(shè)定自動扣款賬號，一筆單位貸款可以設(shè)置()自動扣款賬號，一筆個人貸款可以設(shè)置()自動扣款賬號。A、1,1B、1,3C、3,1D、3,3【正確答案】：B57.（）是指交出柜員在非面對面的情況下，將所擁有的權(quán)限在約定日期全部交給指定接收柜員，在權(quán)限未被接收前可以撤銷。A、權(quán)限預(yù)交接B、權(quán)限交接C、權(quán)限交回D、柜員交接【正確答案】：A58.對于轉(zhuǎn)賬代理業(yè)務(wù)、存取款超過單日累計限額的代理業(yè)務(wù)及同一客戶持（）（含）以上非本人戶名存折、銀行卡或存單辦理的取款業(yè)務(wù)，按照農(nóng)商銀行有關(guān)內(nèi)控制度規(guī)定開展客戶身份識別工作。A、2份B、3份C、4份D、5份【正確答案】：B59.凡在人行檢查中發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金從業(yè)人員不具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力或未按規(guī)定收繳假幣，甚至發(fā)生誤收誤付假幣行為的，將對相關(guān)單位給予警告，并處（）的罰款，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。A、1000元以上5萬元以下B、5000元以上2萬元以下C、3000元以上2萬元以下D、5000元以上3萬元以下【正確答案】：A60.庫箱掛起后，狀態(tài)變更為（）。A、交接B、正常C、代保管D、在庫【正確答案】：D61.變更經(jīng)濟業(yè)務(wù)事實、虛假核算、虛列收入和費用的，或虛列、截留、私分手續(xù)費的，責(zé)令改正或退回違規(guī)所得，給予有關(guān)責(zé)任人（）處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。A、記過B、警告或記過C、記大過D、經(jīng)濟處罰【正確答案】：A62.書面掛失時選擇不止付的，該賬戶仍可在()等渠道辦理不需存款憑證的付款業(yè)務(wù)。A、柜面B、自助設(shè)備C、智e通D、農(nóng)金通【正確答案】：C63.小額支付系統(tǒng)實行7×24小時不間斷運行，前一日()至當(dāng)日()為小額支付系統(tǒng)的一個工作日。A、10：0010：00B、12：0012：00C、16：0016：00D、17：0017：00【正確答案】：C64.銀行業(yè)金融機構(gòu)涉假冠字號碼查詢受理單位應(yīng)向查詢申請人以()形式反饋查詢結(jié)果A、口頭通知B、填制《人民幣冠字號碼查詢結(jié)果通知書》C、郵件通知D、電話通知【正確答案】：B65.電子商業(yè)匯票為定日付款票據(jù)。電子商業(yè)匯票的付款期限自出票日起至到期日止，最長不得超過（）。A、6個月B、1年C、2年D、3年【正確答案】：B66.清算備付金賬戶按（）計提利息，按（）結(jié)息,遇利率調(diào)整（）計息。A、日/日/分段B、日/季/不分段C、日/季/分段D、月/季/不分段【正確答案】：C67.客戶通過柜面申請查詢電子印章業(yè)務(wù)驗證碼時，可以在（）柜面進(jìn)行辦理。A、開戶網(wǎng)點B、法人機構(gòu)內(nèi)任一營業(yè)機構(gòu)C、全市任一營業(yè)機構(gòu)D、全省任一營業(yè)機構(gòu)【正確答案】：D68.劉某沒有代理權(quán)，冒充王某的代理人，在票據(jù)上以代理人名義簽章，該票據(jù)責(zé)任的承擔(dān)者是()。A、王某B、劉某C、劉某和王某D、票據(jù)相對人【正確答案】：B69.內(nèi)部調(diào)閱ADMS電子會計檔案，網(wǎng)點檔案操作員應(yīng)為調(diào)閱人建立臨時用戶，并限定()。調(diào)閱人需要使用紙質(zhì)會計檔案，由檔案操作員為其打印，并注明用途。A、查閱期限和范圍B、查閱范圍C、查閱期限D(zhuǎn)、查閱時限【正確答案】：A70.見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起()內(nèi)向付款人提示承兌。A、1個月B、2個月C、3個月D、4個月【正確答案】：A71.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于切實做好新形勢下反假貨幣培訓(xùn)工作的通知》規(guī)定,反假貨幣培訓(xùn)結(jié)束后，組織對參訓(xùn)人員進(jìn)行測評，并按照測評結(jié)果分檔，合格及以上測評結(jié)果有效期為()年。A、1B、2C、3D、5【正確答案】：C72.國家確定以（）機構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作A、

中國人民銀行B、國務(wù)院C、公安部D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心【正確答案】：A73.營業(yè)網(wǎng)點列支應(yīng)收款時，訴訟費等繳費憑證原件、審批表等相關(guān)資料需專夾保管，復(fù)印件附記賬憑證后做附件；資產(chǎn)運營中心因貸款業(yè)務(wù)申請的其他應(yīng)收款由（）進(jìn)行列支，中心可以按季與列賬網(wǎng)點進(jìn)行對賬，確保賬務(wù)核對一致。A、營業(yè)網(wǎng)點B、所在單位C、貸款所在單位D、資產(chǎn)運營中心【正確答案】：C74.全省農(nóng)村商業(yè)銀行智e通電子銀行交易限額，個人客戶使用動態(tài)令牌，行內(nèi)轉(zhuǎn)賬限額為（）萬。A、30萬B、50萬C、100萬D、200萬【正確答案】：C75.柜員交接時，涉及到金庫鑰匙、業(yè)務(wù)印章等核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)無交接記錄的，應(yīng)登記（）。A、柜員分工交接登記簿B、業(yè)務(wù)用章（用具）保管使用登記簿C、營業(yè)日志D、人員分工交接登記簿【正確答案】：A76.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險等級，定期審核本單位保存的客戶基本信息（既包括業(yè)務(wù)系統(tǒng)中保存的客戶信息，又包括保存的紙質(zhì)客戶信息資料），并進(jìn)行補充或更新。對風(fēng)險等級較高客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于對風(fēng)險等級較低客戶的審核，對本營業(yè)機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。A、一年B、半年C、三個月D、一個月【正確答案】：B77.匯票的保證不得附有條件，附有條件的，()。A、該保證無效B、視為未保證C、不影響對匯票的保證責(zé)任D、保證人對所附條件承擔(dān)責(zé)任【正確答案】：C78.()是指在票據(jù)轉(zhuǎn)讓中，轉(zhuǎn)讓匯票的背書人與受讓匯票的被背書人在匯票上的簽章依次前后銜接。A、背書連續(xù)B、承兌C、前手D、后手【正確答案】：A79.中心金庫的備用鑰匙由管庫員、分管行長和現(xiàn)金管理部門負(fù)責(zé)人當(dāng)面共同密封，簽字或加蓋個人印章，辦理登記簽收手續(xù)，由()入保險柜妥善保管A、會計主管B、主管C、現(xiàn)金管理部門D、安全監(jiān)保部門【正確答案】：C80.核算碼是會計科目的細(xì)化，是會計核算的最基本元素，一個會計科目可以對應(yīng)（）核算碼，一個核算碼歸屬于（）科目。A、一個或多個/一個B、一個/一個C、一個或多個/多個D、一個/多個【正確答案】：A81.對“暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)、限制賬戶交易規(guī)?；蝾l率”措施的，由經(jīng)辦人提出書面申請，經(jīng)會計主管審核、（）審批后實施；通知客戶對其賬戶采取措施的通知記錄、《萊蕪農(nóng)商銀行未有效對賬賬戶控制措施審批表》，放入當(dāng)季對賬單后一并裝訂保管。A、二級支行負(fù)責(zé)人B、會計主管C、一級支行負(fù)責(zé)人D、行本部【正確答案】：A82.營業(yè)機構(gòu)在做好開立賬戶審核工作的前提下，在企業(yè)銀行賬戶存續(xù)期間，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對企業(yè)開戶資格、實名制符合性、賬戶使用情況進(jìn)行動態(tài)復(fù)核，動態(tài)復(fù)核按照對賬頻率執(zhí)行，每季度不少于賬戶總數(shù)的（），全年完成。A、0B、0C、0D、0【正確答案】：B解析：

0.20.250.30.583.柜員密碼連續(xù)輸入錯誤次數(shù)超限（目前系統(tǒng)控制為（）次）的將被鎖定。密碼鎖定后，需按“柜員密碼維護(hù)”流程重置密碼。A、3B、4C、5D、6【正確答案】：A84.經(jīng)核實屬于假名、匿名賬戶，通過（）交易限制支付。A、1310賬戶核實信息維護(hù)B、1320賬戶核實信息維護(hù)C、1320賬戶信息維護(hù)D、1321賬戶信息維護(hù)【正確答案】：B85.金融機構(gòu)確認(rèn)誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當(dāng)在()個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)報告，并在上述期限內(nèi)將假幣實物解繳至當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)。A、3B、5C、10D、15【正確答案】：A86.人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)中對企業(yè)類賬戶備案規(guī)定：基本存款賬戶、臨時存款賬戶應(yīng)當(dāng)于開戶后（）向人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報備，變更、撤銷基本存款賬戶、臨時存款賬戶，應(yīng)當(dāng)于2個工作日內(nèi)通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)報備。A、立即至遲于次日B、立即至遲于當(dāng)日C、當(dāng)日至遲于次日D、二個工作日內(nèi)【正確答案】：B87.訂單現(xiàn)金過渡賬戶異常掛賬，原則上至遲于下一工作日完成后續(xù)處理，支付時應(yīng)將訂單業(yè)務(wù)辦理時采集的影像與客戶進(jìn)行核對，核實無誤后，原則上以()的方式（柜面使用“1061個人活期存款續(xù)存”交易）將該筆款項由“訂單業(yè)務(wù)待轉(zhuǎn)資金”內(nèi)部戶轉(zhuǎn)入訂單業(yè)務(wù)辦理人賬戶。A、現(xiàn)金B(yǎng)、轉(zhuǎn)賬【正確答案】：B88.付款行收到止付通知后，最遲應(yīng)在()發(fā)出止付應(yīng)答。A、當(dāng)日下午下班前B、下一工作日9:30前C、下一工作日11:00前D、下一工作日12:00前【正確答案】：C89.義務(wù)機構(gòu)對非自然人客戶受益所有人的追溯，應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，對于公司的受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)不正確的是：（）A、

直接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B、間接擁有超過20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人C、通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人D、公司的高級管理人員?！菊_答案】：B90.《反洗錢法》規(guī)定，（）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。A、

最高人民法院B、公安部C、中國人民銀行D、保監(jiān)會【正確答案】：C91.關(guān)于柜員的交接規(guī)則，下列說法錯誤的是（）。A、柜員交接、權(quán)限交接、權(quán)限預(yù)交接均可進(jìn)行循環(huán)交接B、柜員進(jìn)行循環(huán)交接時，交接類型必須為同一類型，不允許跨交接類型的循環(huán)交接C、交接類型為“柜員交接”時，接收柜員名下必須未掛靠任何庫箱D、通過“權(quán)限預(yù)交接”交出的權(quán)限，交回時只能面對面進(jìn)行權(quán)限交回【正確答案】：D92.被強制退出電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的系統(tǒng)參與者，自退出之日起（）年內(nèi)不得申請加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)。A、1年B、2年C、3年D、5年【正確答案】：B93.同一客戶編號下只能有（）主證件，但可以有（）附加證件。A、一個、多個B、一個、一個C、多個、一個D、多個、多個【正確答案】：A94.違反規(guī)定辦理股金入股、轉(zhuǎn)讓、退股、掛失等相關(guān)業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予（）處分。A、經(jīng)濟處罰B、警告或記過C、記大過D、記大過至開除【正確答案】：D95.（）應(yīng)根據(jù)機構(gòu)營業(yè)使用現(xiàn)金情況靈活掌握機構(gòu)的現(xiàn)金額度，確保營業(yè)機構(gòu)每月的日均額度不超過核定限額。A、會計主管B、現(xiàn)金管理員C、憑證管理員D、普通柜員【正確答案】：B96.有價單證中銀行承兌匯票屬于（）A、買入有價證券B、待發(fā)售有價證券C、已兌付有價證券D、其他有價單證【正確答案】：A97.農(nóng)村商業(yè)銀行懷疑客戶交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)識別客戶身份將無法避免泄密時，可以（）身份識別措施，并提交可疑交易報告。A、按規(guī)定采取B、中止C、繼續(xù)采取D、終止【正確答案】：D98.經(jīng)營者違反法律、法規(guī)的規(guī)定牟取暴利的，責(zé)令改正，沒收違法所得，可以并處違法所得（）以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令停業(yè)整頓，或者由工商行政管理機關(guān)吊銷營業(yè)執(zhí)照。A、3倍B、5倍C、10倍D、20倍【正確答案】：B99.自助設(shè)備吞沒卡，持卡人應(yīng)在（）（從吞卡日次日算起）辦理領(lǐng)卡手續(xù)。A、4個工作日內(nèi)B、5個工作日內(nèi)C、10個工作日內(nèi)D、20個工作日內(nèi)【正確答案】：D100.假幣收繳憑證蓋章處加蓋收繳單位哪種印章。（）A、假幣章B、業(yè)務(wù)公章【正確答案】：B1.有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告或記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過或降級處分。A、存、貸款利率管理混亂，造成不良后果的；B、違反規(guī)定提高存款利率，造成凈息差非正常下降，嚴(yán)重影響盈利水平的；C、超權(quán)限或變相超權(quán)限提高或降低存、貸款利率的；D、違規(guī)提高存款利率、降低貸款利率向客戶輸送利益的；E、實施差異化利率定價政策，未制定利率管理辦法或?qū)嵤┘?xì)則的；F、違反利率管理規(guī)定，被市場利率定價自律機構(gòu)通報的?！菊_答案】：ABCDEF2.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2020）》規(guī)定，如果農(nóng)村商業(yè)銀行為客戶提供一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并采取以下哪些措施（）。A、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件B、登記客戶身份基本信息C、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人【正確答案】：ABCD3.移交會計檔案時，應(yīng)當(dāng)編制會計檔案移交清冊，列明應(yīng)當(dāng)移交的（）等內(nèi)容。A、會計檔案名稱B、冊數(shù)C、起止年度D、檔案編號E、應(yīng)保管期限F、已保管期限【正確答案】：ABCDEF4.銀企對賬管理系統(tǒng)中“已驗印”狀態(tài)的賬單指()。A、已經(jīng)打印且回收登記的紙質(zhì)賬單B、已經(jīng)回收登記且已驗印的紙質(zhì)賬單C、已經(jīng)對賬的網(wǎng)銀賬單與自助設(shè)備賬單D、已經(jīng)打印但未回收的紙質(zhì)賬單【正確答案】：BC5.柜員尾箱庫存限額管理按管理方式分為()。A、按業(yè)務(wù)量設(shè)置現(xiàn)金庫存限額B、按機構(gòu)設(shè)置現(xiàn)金庫存限額C、按柜員設(shè)置現(xiàn)金庫存限額D、按庫箱設(shè)置現(xiàn)金庫存限額【正確答案】：BCD6.有下列（）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分。A、日終未按規(guī)定保管現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、有價單證、印鑒卡片等的；B、臨時離崗未按規(guī)定保管現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、有價單證、印鑒卡片等的；C、休班、短期離崗和長期離崗，未經(jīng)會計主管審查，未按規(guī)定保管或交接現(xiàn)金、印章、重要空白憑證、有價單證、印鑒卡片等的；D、未按規(guī)定設(shè)置、使用、變更、注銷操作員權(quán)限的；E、未按規(guī)定辦理離崗人員交接的。【正確答案】：ABCDE7.辦理單位賬戶業(yè)務(wù)需要經(jīng)辦人簽字并加蓋單位公章的業(yè)務(wù)：（）。A、1101單位活期存款開戶B、1119單位活期存款賬戶銷戶C、1102單位活期存款存入D、1084單位活期存款單戶結(jié)息【正確答案】：AB8.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），事后監(jiān)督中心應(yīng)按照合理分工、明確職責(zé)、相互制約的原則進(jìn)行崗位設(shè)置，主要設(shè)置事后監(jiān)督中心()。營業(yè)機構(gòu)設(shè)置主管員，可根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)置操作員。A、主管B、掃描員C、補錄員D、監(jiān)督員【正確答案】：ABCD9.冠字號碼調(diào)拔用于將指定的數(shù)據(jù)包狀態(tài)為“未調(diào)拔”的冠字號碼信息進(jìn)行機構(gòu)間調(diào)拔、將數(shù)據(jù)包狀態(tài)為“配鈔”的冠字號碼信息調(diào)撥至自助設(shè)備，包括（）等功能。A、調(diào)撥數(shù)據(jù)讀取B、調(diào)撥處理C、配鈔數(shù)據(jù)讀取D、配鈔處理E、入庫確認(rèn)【正確答案】：ABCDE10.農(nóng)商銀行可以不識別下述非自然人客戶的受益所有人：（）。A、各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位。B、政府間國際組織、外國政府駐華使領(lǐng)館及辦事處等機構(gòu)及組織。C、按照有關(guān)規(guī)定，截至特定時點已轉(zhuǎn)為睡眠戶的非自然人客戶。D、個體工商戶【正確答案】：ABC11.金庫款項應(yīng)堅持日清日結(jié)，做到（）相符。A、賬款B、賬據(jù)C、賬實D、賬賬【正確答案】：ACD12.財稅庫銀系統(tǒng)信息交換以（）為準(zhǔn)，扣款結(jié)果信息以（）為準(zhǔn)。A、發(fā)起方B、接受方C、人民銀行國庫信息處理系統(tǒng)D、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)【正確答案】：AC13.以下說法正確的是：（）A、對于小微企業(yè)信貸融資，不得在貸款合同中約定提前還款或延遲用款違約金，取消法人賬戶透支承諾費和信貸資信證明費B、不得要求將企業(yè)一定數(shù)額或比例的信貸資金轉(zhuǎn)為存款。C、不得忽視企業(yè)實際需求將部分授信額度化為銀行承兌匯票，或強制以銀行承兌匯票等非現(xiàn)金形式替代信貸資金。D、不得在信貸審批時，強制企業(yè)購買保險、理財、基金或其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品等。【正確答案】：ABCD14.匯出匯款業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，銀行應(yīng)登記A、匯款銀行的地址B、匯款人賬號、住所C、收款人的姓名或名稱、賬號D、匯款人的姓名或者名稱【正確答案】：BCD15.有下列（）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過至開除處分。A、盜用、挪用庫款、貴金屬和有價單證的；B、以偽造、變造的貨幣換取真幣的；C、辦理業(yè)務(wù)過程中，故意付出假幣的；D、辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時抽張的；E、擅自動用庫款墊付其他款項或白條抵庫的；F、擅自抽取抵、質(zhì)押物等有價物品的;G、保管不善，抵、質(zhì)押有價物品丟失、損毀的。【正確答案】：ABCDEFG16.柜員卡按使用狀態(tài)分為（）。A、空白卡B、成品卡C、停用卡D、作廢卡【正確答案】：ABCD17.柜員臨時離崗、休班或短期離崗，已進(jìn)行（），柜員卡由使用人自行攜帶保管，也可隨款箱（包）上解。A、權(quán)限交接B、柜員交接C、請假D、未交接的【正確答案】：AB18.省內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點開立的個人銀行結(jié)算賬戶，憑其存折（卡）及密碼通過他省系統(tǒng)內(nèi)機構(gòu)柜面辦理現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬取款業(yè)務(wù)的，單筆和日累計最高交易金額分別為（）A、5萬元B、10萬元C、50萬元D、100萬元【正確答案】：CD19.會計科目按核算要求分為（）。A、表內(nèi)科目B、表外科目C、或有事項D、登記備查【正確答案】：AB20.農(nóng)商銀行內(nèi)部員工涉及到（）的，應(yīng)將工作資料及相關(guān)客戶信息移交，不得以任何方式或理由帶走客戶信息。A、崗位調(diào)整B、休班C、退休D、解除勞動關(guān)系【正確答案】：ACD21.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），事后監(jiān)督中心職責(zé)包括（）。A、對轄內(nèi)營業(yè)機構(gòu)的柜面業(yè)務(wù)進(jìn)行全面審核監(jiān)督，做好事后監(jiān)督系統(tǒng)應(yīng)用工作。B、對轄內(nèi)營業(yè)機構(gòu)的紙質(zhì)會計資料進(jìn)行掃描、補錄，對被監(jiān)督業(yè)務(wù)進(jìn)行重點監(jiān)督、再監(jiān)督及抽樣監(jiān)督。C、對會計資料進(jìn)行封包、封箱，并按規(guī)定做好會計檔案交接。D、及時向事后監(jiān)督業(yè)務(wù)管理部門、營業(yè)機構(gòu)反饋監(jiān)督結(jié)果，對發(fā)現(xiàn)的問題提出處理意見并督促營業(yè)機構(gòu)進(jìn)行整改。E、針對事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的問題，對各項業(yè)務(wù)規(guī)范提出修改意見或建議；對發(fā)現(xiàn)的重大差錯、事故或案件線索，應(yīng)及時向事后監(jiān)督業(yè)務(wù)管理部門報告?！菊_答案】：ABCDE22.橫向調(diào)劑是指法人機構(gòu)按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的要求與系統(tǒng)內(nèi)其他法人機構(gòu)以及其他金融機構(gòu)通過()辦理資金劃轉(zhuǎn)，完成現(xiàn)金領(lǐng)繳業(yè)務(wù)的一種方式A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、行內(nèi)匯劃系統(tǒng)D、農(nóng)信銀系統(tǒng)【正確答案】：AC23.本票必須記載下列事項：()。A、表明“本票”的字樣B、無條件支付的承諾C、確定的金額D、收款人名稱、出票日期、出票人簽章【正確答案】：ABCD24.有下列票據(jù)欺詐行為之一的，依法追究刑事責(zé)任：()。A、偽造、變造票據(jù)的、故意使用偽造、變造的票據(jù)的B、簽發(fā)空頭支票或者故意簽發(fā)與其預(yù)留的本名簽名式樣或者印鑒不符的支票，騙取財物的C、簽發(fā)無可靠資金來源的匯票、本票，騙取資金的D、匯票、本票的出票人在出票時作虛假記載，騙取財物的【正確答案】：ABCD25.違反手續(xù)費支出管理規(guī)定，有下列()行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分。A、支付代辦儲蓄業(yè)務(wù)手續(xù)費、代辦收貸業(yè)務(wù)手續(xù)費，未按規(guī)定審核、審批的；B、超比例、超范圍列支代辦儲蓄業(yè)務(wù)手續(xù)費、代辦收貸業(yè)務(wù)手續(xù)費的；C、代辦儲蓄業(yè)務(wù)手續(xù)費或代辦收貸業(yè)務(wù)手續(xù)費未通過轉(zhuǎn)賬支付的；D、代辦收貸業(yè)務(wù)手續(xù)費以收抵支的；E、）向在崗員工支付代辦手續(xù)費的。【正確答案】：ABCDE26.下列哪些反洗錢義務(wù)，金融機構(gòu)必須履行（）A、

專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作B、

設(shè)立專門的反洗錢崗位C、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)D、

明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告【正確答案】：ABD27.

金融機構(gòu)應(yīng)科學(xué)評估（）等風(fēng)險的關(guān)聯(lián)性，確保各項風(fēng)險管理政策協(xié)調(diào)一致。A、

洗錢風(fēng)險B、

恐怖融資風(fēng)險C、市場風(fēng)險D、

操作風(fēng)險【正確答案】：ACD28.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)統(tǒng)籌管理預(yù)警信息所反映的風(fēng)險，對風(fēng)險處置負(fù)有主體責(zé)任，在處理預(yù)警信息過程中發(fā)現(xiàn)的問題線索、風(fēng)險隱患應(yīng)及時移交相關(guān)部門或人員，按照反洗錢、賬戶管理等相關(guān)制度規(guī)定，相應(yīng)采?。ǎ┑群罄m(xù)處理措施。A、調(diào)整客戶風(fēng)險等級B、上報可疑交易C、中止賬戶交易【正確答案】：ABC29.法人機構(gòu)應(yīng)加強憑證庫房管理，合理劃分（）A、正常憑證區(qū)域B、非正常憑證區(qū)域C、作廢憑證區(qū)域D、未使用憑證區(qū)域【正確答案】：AC30.關(guān)于客戶身份識別基本要求，下列說法正確的是（）。A、營業(yè)機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行核對、登記?？蛻羯矸菪畔l(fā)生變化時，應(yīng)當(dāng)及時予以更新。B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。C、營業(yè)機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。D、營業(yè)機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問或在辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份?！菊_答案】：ACD31.《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號）所稱現(xiàn)金處理設(shè)備是指農(nóng)村商業(yè)銀行使用的具備冠字號碼信息識別功能的點驗鈔機、清分機、()等現(xiàn)金處理設(shè)備。A、智慧柜員機B、取款機C、存取款一體機D、紙硬幣兌換一體機【正確答案】：ABCD32.有下列（）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告或記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過或降級處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。A、違規(guī)保管、使用客戶及其他員工的存折、銀行卡、支票、密碼、身份證等的；B、辦理客戶存貸款業(yè)務(wù)通過內(nèi)部人員賬戶過渡和周轉(zhuǎn)的；C、利用員工賬戶（資金）為他人辦理業(yè)務(wù)的。D、利用客戶賬戶（資金）為本人辦理業(yè)務(wù)的?！菊_答案】：ABC33.農(nóng)商行為開戶申請人開立個人銀行賬戶，應(yīng)要求其提供本人有效身份證件，并對身份證件的真實性、有效性和合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查。有效身份證件包括（）。A、居民身份證B、臨時身份證C、港澳居民居住證D、臺灣居民來往大陸通行證E、臺灣居民居住證F、澳門特別行政區(qū)居民身份證【正確答案】：ABCDE34.銀企對賬管理系統(tǒng)中賬單已終態(tài)”的賬單包含（）。A、對賬結(jié)果為余額相符且驗印通過的紙質(zhì)賬單B、對賬結(jié)果為余額相符的網(wǎng)銀賬單與自助設(shè)備賬單C、已余額不符處理結(jié)束的各類賬單D、已驗印不符處理結(jié)束的紙質(zhì)賬單E、已退信處理結(jié)束的紙質(zhì)賬單【正確答案】：ABCDE35.有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告或記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過或降級處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。A、利用客戶資料冒名開立賬戶的；B、協(xié)助他人使用虛假申請資料開立賬戶的；C、違反規(guī)定為未提供有效身份證件的客戶開立賬戶的。D、違反規(guī)定為客戶開立虛假、假名、匿名賬戶的；【正確答案】：ABD36.會計憑證基本要素包括（）。A、年、月、日B、貨幣名稱（符號）及大小寫金額C、收、付款賬戶的戶名和賬號D、收、付款賬戶的開戶行名稱和行號【正確答案】：ABCD37.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（2020）》規(guī)定，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易。A、安全B、準(zhǔn)確C、清晰D、完整E、保密【正確答案】：ABDE38.1085活期存款賬戶控制狀態(tài)維護(hù)”，經(jīng)有權(quán)人審批后，可根據(jù)需要選擇不同的賬戶控制狀態(tài)，將賬戶維護(hù)為（）控制狀態(tài)。A、只收不付B、只付不收C、不收不付D、解除賬戶的相關(guān)控制【正確答案】：ABCD39.銀行匯票的()不得更改，更改的銀行匯票無效。A、出票金額B、日期C、收款人名稱D、實際結(jié)算金額【正確答案】：ABCD40.與客戶信息保護(hù)工作相關(guān)重要信息的（）等均視同原件管理。A、打印件B、復(fù)印件C、影印件D、電子文檔【正確答案】：ABCD41.有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告或記過處分；情節(jié)較重的，給予記大過至撤職處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予留用察看或開除處分。A、違反反洗錢保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；B、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的；C、拒絕提供反洗錢調(diào)查材料或提供虛假材料的。D、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；【正確答案】：ABC42.發(fā)起行發(fā)起貸記支付業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)匯款委托人的要求確定支付業(yè)務(wù)的優(yōu)先支付級次。優(yōu)先級次按下列哪些標(biāo)準(zhǔn)確定？（）A、救災(zāi)、戰(zhàn)備款項為特急支付B、匯款人要求的緊急款項為加急支付C、特大額的匯款D、其他支付為普通支付【正確答案】：ABD43.根據(jù)《關(guān)于防范偽造存單支取風(fēng)險的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財〔2019〕94號），發(fā)現(xiàn)偽造存單時應(yīng)靈活應(yīng)對，及時向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報案，持續(xù)跟進(jìn)辦案結(jié)果。結(jié)合公安機關(guān)的案件偵查情況，各農(nóng)商銀行應(yīng)明確（）等信息，特別是要盡力了解清楚偽造人、持偽造存單支取人的動機，據(jù)以評判對農(nóng)商銀行的威脅程度。A、偽造存單的來源B、被偽造存單信息來源C、偽造手段D、偽造人E、持偽造存單支取人【正確答案】：ABCDE44.會計檔案歸檔時，應(yīng)對（）等信息進(jìn)行登記。A、檔案名稱B、檔案種類C、保管期限D(zhuǎn)、保管地點【正確答案】：ABCD45.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計檔案管理系統(tǒng)管理暫行辦法》（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕326號），各級（）用戶應(yīng)按月審核本機構(gòu)生成的各類電子會計檔案資料的完整性和準(zhǔn)確性，發(fā)現(xiàn)會計檔案有缺失或數(shù)據(jù)有誤的，應(yīng)及時逐級上報。A、報表查詢員B、操作員C、審批員D、庫房維護(hù)員【正確答案】：AB46.有下列（）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)較重的，給予警告或記過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分。A、柜員為本人辦理柜面業(yè)務(wù)的；B、攜帶與業(yè)務(wù)無關(guān)物品上崗影響工作的；C、應(yīng)客戶要求對已完成的業(yè)務(wù)辦理沖正的。D、未按規(guī)定辦理賬戶開戶、銷戶的；【正確答案】：ABC47.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），營業(yè)機構(gòu)的職責(zé)包括（）。A、負(fù)責(zé)本機構(gòu)紙質(zhì)會計資料的整理、審核、登記及傳遞等工作。B、負(fù)責(zé)本機構(gòu)差錯整改及處理工作。C、對會計資料進(jìn)行封包、封箱，并按規(guī)定做好會計檔案交接。D、對轄內(nèi)營業(yè)機構(gòu)的紙質(zhì)會計資料進(jìn)行掃描、補錄，對被監(jiān)督業(yè)務(wù)進(jìn)行重點監(jiān)督、再監(jiān)督及抽樣監(jiān)督?！菊_答案】：AB48.《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》中，加強單位銀行結(jié)算賬戶開立管理中，存在以下情形的銀行除審核存款人提供的開戶證明文件外，應(yīng)采取措施進(jìn)一步核實存款人身份。A、同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的B、同一自然人是兩個以上單位的法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人的C、兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中聯(lián)系電話、地址等相同的D、法定代表人授權(quán)他人代理辦理賬戶開立業(yè)務(wù)的【正確答案】：ABC49.臨時存款賬戶是單位存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。有下列（）情況的，單位存款人可以申請開立臨時存款賬戶。A、異地借款B、設(shè)立臨時機構(gòu)C、異地臨時經(jīng)營活動D、注冊驗資【正確答案】：BCD50.會計檔案按照期限可分為（）。A、永久保管B、定期保管C、不定期保管D、隨意保管【正確答案】：AB51.義務(wù)機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識別工作的目標(biāo)，采取定量和定性相結(jié)合的方法，對非自然人客戶的()等情況進(jìn)行綜合判斷。A、

股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)B、財務(wù)決策C、人事任免D、經(jīng)營管理【正確答案】：ABCD52.會計檔案管理系統(tǒng)管理的電子檔案包括（）等系統(tǒng)或渠道生成的以電子數(shù)據(jù)保存的報表、憑證等。A、實物會計檔案的掃描影像件B、柜面服務(wù)平臺、人臉識別等系統(tǒng)產(chǎn)生的相關(guān)影像件C、報表服務(wù)平臺、總賬系統(tǒng)、自助設(shè)備跨平臺、智慧廳堂及智e通【正確答案】：ABC53.《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定的違規(guī)行為處理種類包含（）。A、政紀(jì)處分：警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除；B、經(jīng)濟處罰：罰款、扣發(fā)績效工資、賠償經(jīng)濟損失等；C、其他處理：批評教育、組織處理、解除勞動合同和退回派遣單位。D、組織處理【正確答案】：ABC54.

銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對客戶洗錢風(fēng)險進(jìn)行分類（）A、

地域、行業(yè)B、

身份、國籍C、交易目的D、

交易特征【正確答案】：ABCD55.取消企業(yè)銀行賬戶許可的業(yè)務(wù)范圍為在境內(nèi)依法設(shè)立的（）。A、企業(yè)法人B、事業(yè)單位C、非法人企業(yè)D、個體工商戶【正確答案】：ACD56.電子商業(yè)匯票獲得承兌前，保證人作出保證行為的，被保證人為（）。電子商業(yè)匯票獲得承兌后、出票人將電子商業(yè)匯票交付收款人前，保證人作出保證行為的，被保證人為（）。出票人將電子商業(yè)匯票交付收款人后，保證人作出保證行為的，被保證人為（）。A、出票人B、承兌人C、收款人D、背書人【正確答案】：ABD57.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號中，存款人包括以下哪些？A、企事業(yè)單位B、機關(guān)團體C、部隊D、自然人【正確答案】：ABCD58.12000501訴訟費墊款，本科目核算本行已支付但尚未結(jié)案處理的（）、公告費、評估費、仲裁費等由農(nóng)商行暫時墊付，根據(jù)判決結(jié)果由敗訴方承擔(dān)的案件訴訟相關(guān)費用。確定由農(nóng)商行承擔(dān)的案件訴訟相關(guān)費用應(yīng)直接計入當(dāng)期損益，不記入本科目核算。A、起訴費B、資產(chǎn)保全費C、申請執(zhí)行費D、律師代理費【正確答案】：ABCD59.我行存量企業(yè)賬戶清理核查工作清理核查方式包括（）等。A、上門核實B、電話聯(lián)系企業(yè)法定代表人C、分析賬戶交易流水D、查詢企業(yè)納稅狀態(tài)【正確答案】：ABCD60.以下發(fā)生的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報送反洗錢監(jiān)測中心的是（）A、

定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一帳戶B、

自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換C、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金D、

金融機構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易E、國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項下的交易【正確答案】：ABCDE61.下列屬于一級會計科目的有（）。A、1010現(xiàn)金B(yǎng)、101010在途現(xiàn)金C、101015經(jīng)費現(xiàn)金D、3060同城往來【正確答案】：AD62.準(zhǔn)備金存款是為保證客戶提取存款和資金清算需要，按人民銀行規(guī)定的準(zhǔn)備金存款繳存范圍和比例，準(zhǔn)備金存款包括()。A、繳存法定存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、存放中央銀行一般性存款C、超額準(zhǔn)備金D、存放中央銀行特種存款【正確答案】：ABC63.個人客戶應(yīng)以實名開立哪些個人銀行賬戶？A、個人銀行結(jié)算賬戶B、個人活期儲蓄賬戶C、個人定期存款賬戶D、個人通知存款賬戶【正確答案】：ABCD64.下列對農(nóng)信銀個人賬戶通存日間差錯處理，說法正確的是（）A、發(fā)起行在個人通存交易當(dāng)日發(fā)現(xiàn)因柜員操作原因?qū)е碌亩炭?，柜員使用“6874農(nóng)信銀存款沖銷”交易，對原業(yè)務(wù)進(jìn)行沖銷。B、辦理個人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)，因柜員操作原因?qū)е露炭?，農(nóng)信銀存款沖銷交易完成后，柜員依然存在短款的，應(yīng)第一時間與客戶協(xié)商解決，無法解決的，柜員通過“6877農(nóng)信銀錯賬控制/解控”交易進(jìn)行農(nóng)信銀錯賬控制。C、原交易網(wǎng)點協(xié)商上客戶退款后，柜員使用“6877農(nóng)信銀錯賬控制/解控”交易，進(jìn)行錯賬解控D、原交網(wǎng)點無法進(jìn)行錯賬解控的，需向省聯(lián)社發(fā)送《協(xié)助解除控制錯賬款項申請》，由開戶行進(jìn)行錯賬解控?！菊_答案】：ABCD65.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范和促進(jìn)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)發(fā)展的通知》（銀發(fā)〔2016〕224號）文件要求，持票人在電子銀行承兌匯票提示付款期內(nèi)提示付款的，如提示付款指令于中午12：00前發(fā)出，承兌人應(yīng)在收到提示付款請求的()（遇法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營業(yè)日、電票系統(tǒng)非營業(yè)日順延，下同）付款或拒絕付款；如提示付款指令于中午12：00后發(fā)出，承兌人應(yīng)在收到提示付款請求的()付款或拒絕付款。電子商業(yè)承兌匯票承兌人的接入機構(gòu)應(yīng)及時將持票人的提示付款請求通知承兌人，承兌人在在收到請求()仍未應(yīng)答的，接入機構(gòu)應(yīng)按協(xié)議約定代為應(yīng)答。A、當(dāng)日B、次一工作日12：00前C、當(dāng)日至遲次日D、次日起第三個工作日E、次日起第三日【正確答案】：ACE66.下列說法正確的是（）。A、柜員現(xiàn)金尾箱實行限額管理，超過限額的現(xiàn)金應(yīng)及時調(diào)撥給現(xiàn)金管理員。B、凡入庫保管的現(xiàn)金、實物、有價單證等，必須做到賬款、賬實相符，嚴(yán)禁白條抵庫。C、實行柜員的營業(yè)網(wǎng)點，前臺人員經(jīng)辦的一切現(xiàn)金、實物、憑證、賬簿等業(yè)務(wù)必須經(jīng)過復(fù)核，才能辦理。D、現(xiàn)金轉(zhuǎn)移，應(yīng)逐筆登記款項交接登記簿。【正確答案】：AB67.對涉及可疑交易報告的賬戶，開戶行應(yīng)當(dāng)按照反洗錢有關(guān)規(guī)定采取適當(dāng)后續(xù)控制措施，包括（）等措施A、暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)B、限制賬戶交易規(guī)?；蝾l率C、對賬戶采取只收不付控制D、對賬戶采取不收不付控制【正確答案】：ABCD68.有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。A、協(xié)助他人將單位資金存入個人賬戶的，未按規(guī)定辦理單位存款賬戶存取款業(yè)務(wù)的；B、為超期臨時存款賬戶提供服務(wù)的，為虛假、假名、匿名賬戶提供服務(wù)的；C、未按規(guī)定辦理賬戶結(jié)清、銷戶的；D、私自向客戶賬戶存入資金達(dá)到動戶目的的；E、以虛增非柜面業(yè)務(wù)量為目的辦理業(yè)務(wù)的；F、未按規(guī)定履行客戶告知義務(wù)等，影響客戶賬戶和資金正常使用的?！菊_答案】：ABCDEF69.銀企對賬管理系統(tǒng)中“賬單管理”模塊包括()。A、定期賬單B、預(yù)警賬單C、重發(fā)賬單D、對賬設(shè)備查詢【正確答案】：ABCD70.《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》，根據(jù)突發(fā)事件可能造成的危害程度、波及范圍、影響力大小等情況，由高到低依次分為（）級別。A、特別重大突發(fā)事件（I級）B、重大突發(fā)事件（Ⅱ級）C、較大突發(fā)事件（Ⅲ級）D、一般突發(fā)事件（Ⅳ級）【正確答案】：ABCD71.反假子系統(tǒng)行外業(yè)務(wù)模塊的假幣管理功能，具體包括()等。A、解繳人行管理B、假幣減損申請C、鑒定出庫管理D、鑒定沒收收據(jù)查詢、真幣誤收繳差錯查詢、回籠券假幣差錯查詢等【正確答案】：ABCD72.《山東萊蕪農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢工作管理辦法》規(guī)定：柜面人員反洗錢職責(zé)：（）。A、負(fù)責(zé)對辦理業(yè)務(wù)的客戶進(jìn)行身份識別，確?？蛻羯矸莼拘畔⒌耐暾?、準(zhǔn)確，按需進(jìn)行客戶盡職調(diào)查；B、對高風(fēng)險客戶、異常存取現(xiàn)、高風(fēng)險國家和地區(qū)、異常行為或交易進(jìn)行關(guān)注和了解，向本機構(gòu)反洗錢編輯員報告可疑交易；C、了解業(yè)務(wù)和操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險點，協(xié)助反洗錢工作人員調(diào)查可疑交易；D、積極向客戶和社會公眾宣傳反洗錢知識，提高全社會的反洗錢意識?！菊_答案】：ABCD73.核算碼按核算用途可分為（）等類型。A、標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)部賬戶B、非標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)部賬戶C、客戶賬D、科目賬【正確答案】：ABCD74.財稅庫銀業(yè)務(wù)遵循()原則，并采用()模式。A、“統(tǒng)一管理、分級負(fù)責(zé)”B、“統(tǒng)一管理、共同負(fù)責(zé)”C、“一點接入”、“多點清算”D、“一點接入”、“一點清算”【正確答案】：AC75.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號）,營業(yè)機構(gòu)的職責(zé)包括（）。A、負(fù)責(zé)冠字號碼信息的采集、查詢、檢索等工作B、負(fù)責(zé)現(xiàn)金處理設(shè)備的信息登記C、做好現(xiàn)金處理設(shè)備的日常維護(hù)，確保其冠字號碼采集功能正常運行D、負(fù)責(zé)本地節(jié)點采集服務(wù)器的系統(tǒng)日常維護(hù)工作【正確答案】：ABC76.票據(jù)權(quán)利在下列期限內(nèi)不行使而消滅:()。A、持票人對票據(jù)的出票人和承兌人的權(quán)利，自票據(jù)到期日起2年。見票即付的匯票、本票，自出票日起2年B、持票人對支票出票人的權(quán)利，自出票日起6個月C、持票人對前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個月D、持票人對前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起6個月【正確答案】：ABC77.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運營〔2021〕29號），提取申請人應(yīng)當(dāng)向營業(yè)機構(gòu)提交以下材料：（）。A、醫(yī)療衛(wèi)生機構(gòu)、公安部門或殯葬部門等出具的能夠證明已故存款人死亡事實的死亡證明或材料B、配偶、子女、父母應(yīng)提供居民戶口簿、結(jié)婚證、出生證明或公安派出所出具的證明等能夠證明親屬關(guān)系的材料，公證遺囑指定的繼承人或受遺贈人應(yīng)提供公證遺囑C、提取申請人的有效身份證件D、提取申請人親筆簽名的承諾書【正確答案】：ABCD78.對法院判定萊蕪農(nóng)商銀行承擔(dān)的訴訟費用，貸款管理單位整理（），詳細(xì)列明案件訴訟情況、撤敗訴理由等，按照費用審批流程審批后，憑有權(quán)審批材料將款項列支在“訴訟費”科目，沖減其他應(yīng)收款中的訴訟費墊款。A、審判書B、判決書C、正式結(jié)算單據(jù)D、發(fā)票【正確答案】：BC79.下列關(guān)于重要空白憑證說法正確的是（）A、重要空白憑證調(diào)撥分為自行領(lǐng)用和集中解送兩種方式。B、集中解送重要空白憑證實行雙人專車運送，且必須事先在核心系統(tǒng)登記重要空白憑證領(lǐng)用人。C、自行領(lǐng)用重要空白憑證必須堅持雙方在場，當(dāng)面點清。D、營業(yè)機構(gòu)憑證管理員按3個月的平均用量掌握憑證庫存數(shù)量；普通柜員庫箱庫存按1周的平均用量掌握憑證庫存數(shù)量?！菊_答案】：AC80.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），事后監(jiān)督中心人員應(yīng)具備以下條件（）。A、具有大專以上學(xué)歷，從事農(nóng)村商業(yè)銀行會計相關(guān)工作3年（含）以上。B、具備良好的職業(yè)道德，有較強的工作責(zé)任心，遵紀(jì)守法，堅持原則，不徇私情，2年內(nèi)未受到警告（含）以上紀(jì)律處分。C、熟悉相關(guān)監(jiān)管制度、各項會計內(nèi)控管理規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程，具備檢查和分析問題的能力。D、具備較高的業(yè)務(wù)水平，較豐富的柜面業(yè)務(wù)操作經(jīng)驗和較強的計算機操作技能。E、未發(fā)生過重大業(yè)務(wù)差錯，無不良記錄?！菊_答案】：ABCDE81.以下對確實無法挽回出納錯款損失的處理正確的是（）。A、技術(shù)性錯款，按規(guī)定的手續(xù)審批后，長款歸公，短款報損，允許以長補短。B、責(zé)任事故錯款，按長款歸公、短款自賠的原則處理。C、屬于自盜、挪用以及侵吞長款的，均應(yīng)追回款項，并給予相應(yīng)的處分。D、觸犯刑律的，移交司法部門處理。【正確答案】：BCD82.根據(jù)《中國人民銀行辦公部隊買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》要求，要有針對性地開展（）等現(xiàn)場宣傳教育。A、進(jìn)學(xué)校B、進(jìn)企業(yè)C、進(jìn)社區(qū)D、進(jìn)農(nóng)村【正確答案】：ABCD83.《全省農(nóng)村商業(yè)銀行集中授權(quán)推廣工作指導(dǎo)意見》(魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2021〕85號)所稱集中授權(quán)是依托集中作業(yè)平臺信息管理系統(tǒng)，借助于網(wǎng)絡(luò)和影像傳輸技術(shù)，將轄內(nèi)營業(yè)機構(gòu)柜面或其他渠道（如智慧柜員機）需授權(quán)審核業(yè)務(wù)的()等同步傳輸至授權(quán)終端上，由遠(yuǎn)程授權(quán)人員對影像資料和交易信息進(jìn)行審核，并完成授權(quán)的一種授權(quán)模式，是實現(xiàn)業(yè)務(wù)操作與授權(quán)分離的一種非現(xiàn)場授權(quán)方式。A、交易信息B、憑證影像C、業(yè)務(wù)背景信息【正確答案】：ABC84.按照會計核算的要求，系統(tǒng)每日進(jìn)行的核對主要包括（）。A、總賬自身平衡核對B、分戶賬自身平衡核對C、總賬與分戶賬核對D、銀企對賬【正確答案】：ABC85.Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計限額合計為（）萬元，年累計限額合計為（）萬元。A、1萬元B、5萬元C、10萬元D、20萬元【正確答案】：AD86.下列關(guān)于重要空白憑證說法正確的是（）A、重要空白憑證要納入表外科目核算，采用復(fù)式記賬法。B、重要空白憑證統(tǒng)一以每份一元人民幣的假定價格記賬。C、重要空白憑證管理與核算使用的各種調(diào)撥單、領(lǐng)用單、登記簿、銷毀清單等均應(yīng)按照會計檔案的有關(guān)規(guī)定妥善保管。D、營業(yè)機構(gòu)因辦理業(yè)務(wù)需要在其開戶機構(gòu)購買的重要空白憑證不納入表外科目核算，但應(yīng)加強管理，按規(guī)定做好銷號和核對工作?！菊_答案】：BCD87.管庫員要明確分工，出入庫時必須（）。A、同開B、同進(jìn)同出C、同在D、同鎖【正確答案】：ABCD88.影響大額交易遲報的因素有（）等補錄項，為防止大額交易遲報，各營業(yè)網(wǎng)點需當(dāng)日處理完畢，最晚不得超過下一工作日。A、客戶信息補錄B、交易補錄C、賬戶信息補錄D、回執(zhí)交易補錄【正確答案】：ABC89.對于實行政府指導(dǎo)價、政府定價的收費項目，商業(yè)銀行有下列情形之一的，認(rèn)定為違規(guī)收費行為：（）A、超出政府指導(dǎo)價浮動幅度的B、高于或者低于政府定價的C、擅自制定屬于政府指導(dǎo)價、政府定價范圍內(nèi)的收費項目或者標(biāo)準(zhǔn)的D、提前或者推遲執(zhí)行政府指導(dǎo)價、政府定價的E、對明令取消的收費項目繼續(xù)收費的【正確答案】：ABCDE90.重要空白憑證作廢是指對（）的重要空白憑證進(jìn)行廢止使用的過程。A、使用錯誤B、丟失C、客戶繳回D、根據(jù)業(yè)務(wù)需要對不再具有使用價值【正確答案】：ABCD91.《中國人民銀行工商總局關(guān)于“三證合一”登記制度改革有關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理事項的通知》中，銀行對單位銀行賬戶的年檢可以通過，但不限于以下方式進(jìn)行（）A、要求存款人提交變更證明文件B、向公安、工商行政管理等部門核實C、回訪客戶或?qū)嵉夭樵LD、審核貸款證明文件【正確答案】：BCD92.調(diào)閱人查閱紙質(zhì)會計檔案的，不得（），查閱完畢及時歸還。A、涂改B、圈劃C、拆散D、抽換【正確答案】：ABCD93.表內(nèi)科目是指列入資產(chǎn)負(fù)債表和損益表內(nèi)的，用來控制和反映（）資產(chǎn)負(fù)債共同類、所有者權(quán)益類和數(shù)字資料的會計科目A、資產(chǎn)B、負(fù)債C、損益類D、現(xiàn)金類【正確答案】：ABC94.有下列（）行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟處罰；情節(jié)較重的，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級至開除處分。A、開立賬戶未留存客戶身份證明材料B、違反規(guī)定為未提供有效身份證件的客戶開立賬戶的；C、違反規(guī)定為身份證件超有效期的客戶開立賬戶的；D、未按規(guī)定履行代理業(yè)務(wù)相關(guān)手續(xù)，違規(guī)辦理代理開戶業(yè)務(wù)的?！菊_答案】：ABCD95.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行集中授權(quán)推廣工作指導(dǎo)意見》(魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2021〕85號)，集中授權(quán)業(yè)務(wù)涉及的系統(tǒng)包括集中作業(yè)平臺信息管理系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，（）等作為授權(quán)業(yè)務(wù)的發(fā)起渠道，發(fā)起集中授權(quán)并接收授權(quán)結(jié)果。A、集中作業(yè)系統(tǒng)B、柜面服務(wù)平臺C、智慧柜員機【正確答案】：BC96.智慧廳堂通過廳堂PAD實現(xiàn)廳堂的智能管理，實時監(jiān)控網(wǎng)點智慧柜員機、智能排隊機等設(shè)備的運行情況，實時接收處理各種（），全面掌控廳堂運營狀態(tài)。A、預(yù)約信息B、預(yù)警信息C、審核信息【正確答案】：ABC97.客戶信息的分類（）A、客戶身份信息B、客戶財產(chǎn)信息C、客戶賬戶信息D、客戶衍生信息【正確答案】：ABCD98.可疑交易符合下列情形之一的，農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查()A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的B、客戶資金交易異常，與生產(chǎn)經(jīng)營活動嚴(yán)重不符C、嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的D、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形【正確答案】：ACD99.票幣整點中的挑凈是指（）。A、拆把清點過程中要將殘損票幣挑剔干凈。B、硬幣與紙幣要分別整理。C、流通券和殘損券要按券別、分版分別整理。D、上繳人民銀行回籠券按當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的要求整理?！菊_答案】：ABCD100.按照機構(gòu)的性質(zhì)和功能，將機構(gòu)劃分為（）三類。A、營業(yè)機構(gòu)B、管理機構(gòu)C、虛擬機構(gòu)D、分理處【正確答案】：ABC1.對于發(fā)生的抵押登記費，各農(nóng)商行應(yīng)取得合規(guī)票據(jù)，并在“61201011抵押權(quán)登記費”科目內(nèi)據(jù)實列支。A、正確B、錯誤【正確答案】：A2.法律、法規(guī)授權(quán)的外部部門調(diào)閱會計檔案的，應(yīng)提供縣級及以上主管部門的正式公函（或協(xié)助查詢通知書）、調(diào)閱人有效身份證件（執(zhí)行公務(wù)證、工作證或居民身份證等）等證明材料A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.辦理存折賬戶存取款業(yè)務(wù)過程中，因打印機故障等原因造成存折打印錯誤的，可手工填寫取款記錄并簽章。A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.因系統(tǒng)故障或人為失誤造成會計憑證打印不符合要求，應(yīng)經(jīng)會計主管授權(quán)后進(jìn)行重復(fù)打印、手工補制、換發(fā)單折處理，或按規(guī)定對該筆業(yè)務(wù)沖正后重新辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.單位定期存款在存期內(nèi)，可部分提前支取多次或全部提前支取。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.企業(yè)在取消賬戶許可前已開立的基本存款賬戶、臨時存款賬戶的變更和撤銷業(yè)務(wù)實行核準(zhǔn)制。A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.核算碼由省聯(lián)社參數(shù)管理機構(gòu)統(tǒng)一維護(hù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A8.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計檔案管理系統(tǒng)管理暫行辦法》（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕326號），法人機構(gòu)三級審批員用戶一般為審計、監(jiān)保等部門負(fù)責(zé)人,四級審批員用戶一般為分管領(lǐng)導(dǎo)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A9.核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中登記的稅收居民身份信息不可在全省農(nóng)商銀行間共享。A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.代理行僅受理即時入賬的通存通兌業(yè)務(wù)，并當(dāng)場辦理，不得延壓。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.個人定期存單質(zhì)押期間，未經(jīng)貸款人同意，存款行不得受理存款人提出的掛失申請。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.柜員登錄柜面服務(wù)平臺或主管進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)時，應(yīng)插入柜員卡，并驗證指紋或輸入密碼，系統(tǒng)核驗無誤后，方可進(jìn)行業(yè)務(wù)操作或授權(quán)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.銀行結(jié)算賬戶存續(xù)期間，開戶行應(yīng)當(dāng)對單位存款人開戶資格和實名制符合性進(jìn)行動態(tài)復(fù)核，并根據(jù)復(fù)核情況作相應(yīng)處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.單位存款人申請開立單位銀行結(jié)算賬戶時，可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，也可授權(quán)他人辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.農(nóng)商行應(yīng)當(dāng)定期對已到保管期限的會計檔案進(jìn)行鑒定,并形成會計檔案鑒定意見書。經(jīng)鑒定,仍需繼續(xù)保存的會計檔案,應(yīng)重新執(zhí)行原保管期限。A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.電子商業(yè)匯票的出票，是指出票人簽發(fā)電子商業(yè)匯票并交付收款人的票據(jù)行為。出票人在電子商業(yè)匯票交付收款人前，可辦理票據(jù)的未用退回。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.高速現(xiàn)金輔柜保險柜鑰匙與保險柜密碼應(yīng)分持分管，并堅持“雙人分管、平行交接”的原則。無法達(dá)到“平行交接”要求的，應(yīng)通過更換保險柜鎖具的方式予以解決。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.支付機構(gòu)的備付金專用存款賬戶應(yīng)當(dāng)與自有資金賬戶分戶管理，可以辦理現(xiàn)金支取或轉(zhuǎn)賬支取。A、正確B、錯誤【正確答案】：B19.存款人將單位定期存款質(zhì)押的，應(yīng)委托貸款行向開戶行申請將單位定期存款開戶證實書轉(zhuǎn)開為單位定期存單。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.建立并及時調(diào)整洗錢風(fēng)險管理組織架構(gòu)，明確反洗錢管理部門、業(yè)務(wù)部門及其他部門在洗錢風(fēng)險管理中的職責(zé)分工和協(xié)調(diào)機制是董事會的職責(zé)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B21.大額支付系統(tǒng)收到支付業(yè)務(wù)后，如清算賬戶頭寸充足，立即進(jìn)行資金清算；如清算賬戶頭寸不足，將支付業(yè)務(wù)納入排隊處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.票據(jù)當(dāng)事人通過電子商業(yè)匯票系統(tǒng)作出行為申請，行為接收方未簽收且未駁回的，票據(jù)當(dāng)事人可撤銷該行為申請。電子商業(yè)匯票系統(tǒng)為行為接收方的，票據(jù)當(dāng)事人不得撤銷。A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.機械鎖鑰匙堅持分管分持、平行交接原則，由兩名管庫員或會計主管與其中一名管庫員各持一把。A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.小額支付系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)對排隊等待軋差處理的支付業(yè)務(wù)按時間先后順序排列A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.每個扣費周期截止時點時，系統(tǒng)對客戶的人民幣結(jié)算賬戶進(jìn)行預(yù)篩查，篩出屬于客戶在法人機構(gòu)內(nèi)唯一結(jié)算賬戶的，賬戶免費標(biāo)記為否的，扣收賬戶維護(hù)費。A、正確B、錯誤【正確答案】：B26.銀行機構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時，若個人的姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機關(guān)中一項或多項核對不一致且能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件，銀行機構(gòu)應(yīng)拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.各單位應(yīng)明確專人負(fù)責(zé)每日隨時查看業(yè)務(wù)運行平臺，收到報文后立即上傳影像資料，后期再出現(xiàn)遲報備問題，各單位形成遲報備說明，經(jīng)一級支行行長簽字蓋章后送財務(wù)會計部，并對直接責(zé)任人和管理責(zé)任人進(jìn)行罰款，扣減所在一級支行的管理分值。A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.開通“廳堂PAD”審核模式的營業(yè)網(wǎng)點，業(yè)務(wù)審核人員，應(yīng)及時通過廳堂PAD查看審核消息，認(rèn)真對客戶進(jìn)行“人、證、現(xiàn)場情況”的一致性審核。A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.被貸方凍結(jié)的存款賬戶可以對外付款。A、正確B、錯誤【正確答案】：A30.現(xiàn)金中心是指不對外營業(yè)，未在外部機構(gòu)開立賬戶，可通過行內(nèi)準(zhǔn)備金、同業(yè)賬戶的開戶機構(gòu)審批后與人民銀行或同業(yè)機構(gòu)直接辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)往來的一類特殊中心庫。A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.風(fēng)險防控系統(tǒng)營業(yè)機構(gòu)核查員應(yīng)對待查看預(yù)警信息逐條進(jìn)行分析，經(jīng)分析所預(yù)警的交易行為無風(fēng)險的，在關(guān)閉預(yù)警信息時，需寫明關(guān)閉原因；經(jīng)分析所預(yù)警的交易行為存在風(fēng)險的，在關(guān)閉預(yù)警信息時，應(yīng)寫明已經(jīng)或計劃采取的后續(xù)處理措施。A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.境外機構(gòu)在境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)只能開立一個基本存款賬戶，但不可以開立一般存款賬戶或?qū)Ｓ么婵钯~戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：B33.因變更取消許可前基本存款賬戶、臨時存款賬戶而收回的原開戶許可證原件或相關(guān)說明，開戶行應(yīng)當(dāng)交回人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A34.雖未經(jīng)授權(quán)，但因工作特殊需要，可以查閱涉及客戶敏感信息的相關(guān)資料。A、正確B、錯誤【正確答案】：B35.電子商業(yè)匯票所有票據(jù)行為中，處于待簽收狀態(tài)的接收方可向電子商業(yè)匯票系統(tǒng)查詢該票據(jù)承兌人和行為發(fā)起方的電子商業(yè)匯票支付信用信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.實物確認(rèn)是指票據(jù)保管人將票據(jù)影像信息發(fā)送至承兌人或者承兌人開戶行，由承兌人在對承兌信息和背書連續(xù)性審查的基礎(chǔ)上對到期付款責(zé)任進(jìn)行確認(rèn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B37.使用移動式智慧柜員機辦理發(fā)卡以及電子銀行業(yè)務(wù)，需要攜帶銀行卡、UKEY（令牌）外出時，可以由設(shè)備綁定柜員1人前往辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：B38.于連續(xù)兩個對賬周期未有效對賬或者核對結(jié)果不一致、存在異常的，營業(yè)機構(gòu)應(yīng)查明原因，并應(yīng)采取措施適當(dāng)控制賬戶交易。A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶服務(wù)加強賬戶管理的通知》中，銀行通過自助機具和電子渠道提供個人銀行賬戶開立服務(wù)的，開戶申請人只能持居民身份證辦理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.持票人在票據(jù)到期日前被拒付的，可以發(fā)出拒付追索。A、正確B、錯誤【正確答案】：B41.對先前獲得的客戶身份資料真實性、有效性或完整性有疑問的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.《中國人民銀行辦公部隊買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》規(guī)定個人認(rèn)為提供的信息有誤，不認(rèn)同公安機關(guān)對其認(rèn)定的，銀行和支付機構(gòu)無須告知個人認(rèn)定涉案事實的公安機關(guān)名稱，個人可以向認(rèn)定涉案事實的公安機關(guān)進(jìn)行申訴。A、正確B、錯誤【正確答案】：B43.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），農(nóng)村商業(yè)銀行可將紙質(zhì)會計資料掃描、補錄,對被監(jiān)督業(yè)務(wù)進(jìn)行重點監(jiān)督、再監(jiān)督及抽樣監(jiān)督等工作交由外包公司負(fù)責(zé)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B44.因系統(tǒng)故障導(dǎo)致智慧柜員機辦理業(yè)務(wù)結(jié)果未知的，以核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的處理狀態(tài)為準(zhǔn)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.現(xiàn)金類自助設(shè)備查庫不可與清鈔、加鈔同時進(jìn)行。A、正確B、錯誤【正確答案】：B46.支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在備付金存管銀行開立至少一個自有資金賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.銀企對賬管理系統(tǒng)中，賬單后續(xù)處理狀態(tài)為“賬單已終態(tài)”的賬單指賬單的處理流程已結(jié)束，不需要再進(jìn)行任何后續(xù)處理的的賬單。A、正確B、錯誤【正確答案】：A48.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶在合理期限內(nèi)更新的，金融機構(gòu)應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：B49.農(nóng)商行為開戶申請人開立個人銀行賬戶時，不得為身份不明的開戶申請人開立銀行賬戶并提供服務(wù)，不得開立匿名或假名銀行賬戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.機械鎖鑰匙堅持分管分持、平行交接原則，由兩名管庫員或會計主管與其中一名管庫員各持一把,但密碼必須由會計主管掌管。A、正確B、錯誤【正確答案】：B51.票據(jù)的背書人應(yīng)當(dāng)在票據(jù)背面的背書欄依次背書，背書欄不敷背書的，可以使用統(tǒng)一格式的粘單，粘附于票據(jù)憑證上規(guī)定的粘接處，粘單上的背書人，應(yīng)當(dāng)在票據(jù)和粘單的粘接處簽章。A、正確B、錯誤【正確答案】：B52.現(xiàn)金類自助設(shè)備管理員清加鈔過程中應(yīng)遵循獨立操作、換人復(fù)核的原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：B53.會計憑證是記錄經(jīng)濟業(yè)務(wù)、明確經(jīng)濟責(zé)任，按照一定格式編制的據(jù)以登記會計賬簿的書面證明，是核對賬務(wù)和事后查考的重要根據(jù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.現(xiàn)金收付款需要換人復(fù)核時，可不經(jīng)會計主管而由其他柜員進(jìn)行卡把復(fù)核。A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.整存整取儲蓄存款在到期日當(dāng)天及逾期以后不允許部分支取。A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.零幣盒內(nèi)的零幣不隨款包解送，可留置于工作區(qū)域，且不在查庫范圍之內(nèi)。A、正確B、