第頁金融專項題庫--金融學專業(yè)知識練習測試卷1.在保險法律體系中,保險公司與投保人、被保險人及受益人通過保險合同建立主體間的權利義務法律關系,適用保險()法律規(guī)范。A、商事B、刑事C、民事D、行政【正確答案】：C2.金融制度的創(chuàng)新是指()。A、與國際慣例接軌B、混業(yè)經(jīng)營到分業(yè)經(jīng)營的轉變C、金融體系與金融結構的新變化D、商業(yè)銀行與非銀行金融機構分類管理【正確答案】：C3.凱恩斯認為,由交易動機和預防動機引起的貨幣需求主要取決于()。A、利率B、收入C、資本邊際效率D、勞動邊際效率【正確答案】：A4.與傳統(tǒng)的國際金融市場不同,歐洲貨幣市場從事()。A、居民與非居民之間的借貸B、非居民與非居民之間的借貸C、居民與非居民之間的外匯交易D、非居民與非居民之間的外匯交易【正確答案】：B5.根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》,我國商業(yè)銀行資本充足率必須大于或等于()。A、3%B、5%C、8%D、11%【正確答案】：C6.根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》,我國商業(yè)銀行的流動性比例,即流動性資產(chǎn)與流動性負債之比,不應低于()。A、25%B、35%C、50%D、60%【正確答案】：A7.為規(guī)避信貸規(guī)?？刂?、存貸比等監(jiān)管要求,近年來我國商業(yè)銀行貸款的“表外化”趨勢明顯。從金融創(chuàng)新的角度看,我國商業(yè)銀行的這一趨勢屬于()A、金融工具創(chuàng)新B、金融制度創(chuàng)新C、金融業(yè)務創(chuàng)新D、金融政策創(chuàng)新【正確答案】：C解析：

資產(chǎn)業(yè)的創(chuàng)新包括貸款結構的變化,貸款證券化,貸款業(yè)務“表外化”等形式,參見教材109頁8.下列金融機構中,屬于存款性金融機構的是()。A、投資銀行B、保險公司C、投資基金D、儲蓄銀行【正確答案】：D9.下列資產(chǎn)中,商業(yè)銀行隨時可以調(diào)度、使用的資金頭寸是()。A、法定存款準備金B(yǎng)、派生存款C、超額準備金D、原始存款【正確答案】：C解析：

超額存款準備金是商業(yè)銀行的存款準備金減去法定存款準備金后的剩余部分,是商業(yè)銀行隨時可以調(diào)度、使用的資金頭寸。10.關于金融宏觀調(diào)控機制中第二階段的說法,正確的是()。A、調(diào)控主體為中央銀行B、貨幣政策工具為再貼現(xiàn)率等C、變換中介為商業(yè)銀行D、調(diào)控受體為企業(yè)與居民【正確答案】：C解析：

金融宏觀調(diào)控的三個階段是以操作目標和中介指標為界進行劃分的,調(diào)控主體央行和政策工具屬于第一階段,調(diào)控受體屬于第三階段。11.商業(yè)銀行的存款準備金加流通中的現(xiàn)金等于()。A、基礎貨幣B、庫存現(xiàn)金C、法定存款準備金D、超額準備金【正確答案】：A12.現(xiàn)代商業(yè)銀行財務管理的核心是()。A、基于利潤最大化的管理B、基于投入產(chǎn)出的最大化管理C、基于價值的管理D、基于核心資本的效率管理【正確答案】：C解析：

現(xiàn)代商業(yè)銀行財務管理的核心是基于價值的管理。13.金融機構最基本、最能反映其經(jīng)營活動特征的職能是()。A、創(chuàng)造信用工具B、信用中介C、支付中介D、金融投資【正確答案】：B14.如果某債券面值為100元,本期獲得的利息(票面收益)為8元,當前市場交易價格為80元,則該債券的名義收益率為()。A、4%B、5%C、8%D、10%【正確答案】：C15.通貨緊縮有可能引發(fā)銀行危機,其原因是通貨緊縮()。A、有利于債權人而有損于債務人B、有利于債務人而有損于債權人C、有利于銀行而有損于儲蓄者D、有利于企業(yè)而有損于銀行【正確答案】：A16.作為劃分貨幣層次依據(jù)的流動性是指金融資產(chǎn)的變現(xiàn)能力,下列金融資產(chǎn)中流動性最強的是()。A、儲蓄存款B、活期存款C、定期存款D、政府債券【正確答案】：B17.我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、來自少數(shù)銀行的融入資金以及()A、公眾存款B、政府出資C、發(fā)行債券D、捐贈資金【正確答案】：D18.從發(fā)展歷程看,我國最初正式啟動利率市場化改革的突破口是()A、放開債券市場利率B、放開同業(yè)拆借市場利率C、放開銀行103.6國債發(fā)行利率D、放開境內(nèi)本幣貸款利率【正確答案】：B解析：

利率市場化的突破口是放開銀行同業(yè)拆借市場利率,此后放開了債券市場利率、銀行間市場國債和政策性金融債的發(fā)行利率。。19.在1999年以來我國投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段,中國證券監(jiān)督管理委員會通過綜合治理,確立和完善了

以()為核心的風險監(jiān)控和預警制度。A、凈資產(chǎn)B、凈資本C、總資產(chǎn)D、總資本【正確答案】：B20.作為金融中介機構,商業(yè)銀行的經(jīng)營對象是()A、內(nèi)控和風險B、信貸和風險C、貨幣和信用D、資產(chǎn)和負債【正確答案】：C21.根據(jù)“成本推進”型通貨膨脹理論,導致“利潤推進型通貨膨脹”的因素是()。A、經(jīng)濟結構失衡B、匯率變動使進口原材料成本上升C、工會對工資成本的操縱D、壟斷性大公司對價格的操縱【正確答案】：D22.為逐步嘗試性能更好地貨幣政策中介目標,我國在2010年中央經(jīng)濟工作會議上首次提出“社會融資總規(guī)?！备拍?。此概念是指一定時期內(nèi)()A、實體經(jīng)濟從金融體系獲得的新增全部資金總額B、實體經(jīng)濟從金融體系獲得的信貸總額C、金融體系從實體經(jīng)濟獲得的全部存款總額D、金融體系從實體經(jīng)濟獲得的全部資金總額【正確答案】：A23.金融期貨的最主要功能是()。A、逃避管制和風險轉移B、追逐利潤和平衡權益C、價格發(fā)現(xiàn)和平衡權益D、風險轉移和價格發(fā)現(xiàn)【正確答案】：D24.商業(yè)銀行采用的貸款五級分類方法,屬于信用風險的()管理A、機制B、事前C、事中D、事后【正確答案】：C25.根據(jù)凱恩斯的貨幣政策傳導機制理論,貨幣政策增加國民收入的效果取決于投資和貨幣需求的利率彈性,其中,增加貨幣供給,能導致國民收入增長較大的組合是()。A、投資的利率彈性小,貨幣需求的利率彈性大B、投資的利率彈性大,貨幣需求的利率彈性小C、投資和貨幣需求的利率彈性都大D、投資和貨幣需求的利率彈性都小【正確答案】：B26.我國對證券公司實行分類管理,其中,經(jīng)紀類證券公司只能從事證券交易的()業(yè)務。A、承銷B、經(jīng)紀C、自營D、做市【正確答案】：B解析：

經(jīng)紀類證券公司只能從事證券經(jīng)紀類業(yè)務,即它只能充當證券交易的中介,不得從事證券的承銷和自營買賣業(yè)務。參見教材P47。27.金融市場最基本的功能是()。A、資金積聚B、風險分散C、資源配置D、宏觀調(diào)控【正確答案】：A解析：

金融市場最基本的功能就是將眾多分散的小額資金匯聚為能供社會再生產(chǎn)使用的大額資金的集合,即資金積聚。參見教材P4。28.關于期權交易雙方損失與獲利機會的說法,正確的是()。A、買方和賣方的獲利機會都是無限的B、買方的損失是有限的,賣方的獲利機會是無限的C、買方的獲利機會是無限的,賣方的損失是無限的D、買方和賣方的損失都是有限的【正確答案】：C29.商業(yè)銀行在加強內(nèi)控中應建立對集團性大客戶實行()制度。A、集團總部授信管理B、統(tǒng)一授信管理C、分級授信管理D、分區(qū)域授信管理【正確答案】：B解析：

建立健全各項內(nèi)部管理機制主要包括:建立以資產(chǎn)負債管理為前提的自我調(diào)控機制;建立內(nèi)部授信授權制度,實行統(tǒng)一授信,分級審批;建立對集團性大客戶實行統(tǒng)一授信管理的制度等。30.銀行的活期存款人通知銀行在其存款額度內(nèi)無條件支付一定金額給持票人的書面憑證是()。A、支票B、匯票C、本票D、存單【正確答案】：A解析：

支票是銀行的活期存款人通知銀行在其存款額度內(nèi)或在約定的透支額度內(nèi),無條件支付一定金額給持票人的書面憑證31.金融發(fā)展不單是指金融數(shù)量或質(zhì)量上的變化,更主要的是指()。A、農(nóng)村金融市場的發(fā)展B、外資金融機構的增加C、金融產(chǎn)品的復雜化D、金融效率的提高【正確答案】：D解析：

金融發(fā)展不單是指金融數(shù)量或質(zhì)量上的變化,更主要的是指金融效率的提高。32.根據(jù)我國2007年7月3日實行的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,我國商業(yè)銀行在內(nèi)部控制中應貫徹的審慎性原則是指()A、效益優(yōu)先B、內(nèi)控優(yōu)先C、發(fā)展優(yōu)先D、創(chuàng)新優(yōu)先【正確答案】：B33.我國的小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資設立的機構,可以經(jīng)營小額貸款業(yè)務,但不得()。A、發(fā)放企業(yè)貸款B、發(fā)放涉外貸款C、吸收公眾存款D、從商業(yè)銀行融入資金【正確答案】：C34.在貨幣均衡分析中,用來描述在貨幣市場均衡狀態(tài)下收入和利率之間相互關系的曲線是()A、BP曲線B、J曲線C、IS曲線D、LM曲線【正確答案】：D35.下列商業(yè)銀行營業(yè)外收支中,屬于營業(yè)外支出的是()。A、利息支出B、罰沒收入C、出納長款收入D、違約金支出【正確答案】：B36.通貨膨脹實質(zhì)是一種貨幣現(xiàn)象,表現(xiàn)為商品和生產(chǎn)要素價格總水平在一定時期內(nèi)()A、持續(xù)下降B、吃醋上升C、間歇性下降D、間歇性上升【正確答案】：B37.金融深化程度可以用“貨幣化”程度衡量,即().A、商品交易總額中貨幣交易總值所占的比例B、國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例C、商品交易總額占金融資產(chǎn)總值的比例D、國民生產(chǎn)總值占金融資產(chǎn)總值的比例【正確答案】：B38.我國建立了多層次的證券市場。其中,設立的目的是服務高新技術或新興經(jīng)濟企業(yè)的證券市場是()A、中小企業(yè)板市場B、創(chuàng)業(yè)板市場C、主板市場D、代辦股份轉讓市場【正確答案】：B39.本幣貶值以后,以外幣計價的出口商品與勞務的價格下降,以本幣計價的進口商品與勞務的價格上漲,從而()。A、刺激出口和進口,減少經(jīng)常項目逆差B、限制出口和進口,增加經(jīng)常項目逆差C、刺激出口,限制進口,減少經(jīng)常項目逆差D、限制出口,刺激進口,增加經(jīng)常項目順差【正確答案】：C40.如果中國政府在美國紐約發(fā)行一筆美元債券,則該筆債券屬于()的范疇。A、外國債券B、猛犬債券C、武士債券D、歐洲債券【正確答案】：A41.關于經(jīng)濟發(fā)展與金融深化關系的說法,正確的是()。A、金融深化會導致金融危機,破壞經(jīng)濟發(fā)展B、金融深化必然促進經(jīng)濟發(fā)展C、經(jīng)濟發(fā)展離不開金融深化,失控的金融深化會導致經(jīng)濟倒退D、金融深化與經(jīng)濟發(fā)展同時出現(xiàn)是一種偶然巧合【正確答案】：C42.金融深化的原因之一是經(jīng)濟活動中存在著信息不對稱。信息不對稱的含義是指交易一方對交易另一方的信息掌握()。A、不及時B、不透明C、不充分D、不正確【正確答案】：C43.金融市場為投資者提供購買力的儲存工具,這是指金融市場的()功能。A、資金積聚B、資源配置C、風險分散D、財富【正確答案】：D44.某企業(yè)未來有一筆100萬美元的出口收入,市場普遍預期美元將貶值,如果該企業(yè)采取提前或延期結匯方法管理匯率風險,那么正確的做法是()。A、提前付匯B、提前收匯C、延期付匯D、延期收匯【正確答案】：B解析：

在出口或對外貸款的場合,如果預測計價貨幣貶值,可以在征得對方同意的條件下提前收匯,以避免該貨幣可能貶值帶來的損失。“某企業(yè)未來有一筆100萬美元的出口收入”,說明未來該企業(yè)要獲得美元資金,那么它們肯定擔心獲得的這些收入會貶值,所以他們會選擇提前收匯,以規(guī)避美元貶值風險。45.如果某次IPO定價采取荷蘭式拍賣方式,競價中有效價位為

A,最高價位為

B,則該新股發(fā)行價格是()。A、有效價位a和最高價位b的加權平均值B、有效價位aC、有效價位a和最高價位b的算數(shù)平均值D、最高價位b【正確答案】：B46.當國際收支出現(xiàn)逆差時,一國之所以采用本幣貶值的匯率政策,是因為本幣貶值以后,以外幣標價的出口價格下降,而以本幣標價的進口價格上漲,從而(),使國際收支逆差減少,乃至恢復均衡。A、刺激出口和進口B、限制出口和進口C、刺激出口,限制進口D、限制出口,刺激進口【正確答案】：C47.商業(yè)銀行在資產(chǎn)負債綜合管理中,致力于實現(xiàn)資產(chǎn)與負債在期限上的匹配。這是商業(yè)銀行進行()管理的舉措。A、信用風險B、市場風險C、操作風險D、流動性風險【正確答案】：D48.三種證券組成一個投資組合,在投資組合中所占投資權重各為30%、20%、50%,且各自的預期收益率相對應為10%、15%、20%,這個投資組合的預期收益率是()。A、10%B、12%C、16%D、20%【正確答案】：C解析：

30%×10%+20%×15%+50%×20%=16%49.根據(jù)我國現(xiàn)行有關規(guī)定,銀行對客戶的美元掛牌匯價實行價差幅度管理,美元現(xiàn)匯賣出價與買入價之差A、0.5%B、1%C、3%D、4%【正確答案】：B解析：

銀行對客戶美元掛牌匯價實行價差幅度管理,美元現(xiàn)匯賣出價與買入價之差不得超過交易中間價的1%,現(xiàn)鈔賣出價與買入價之差不得超過交易中間價的4%。

不得超過交易中間價的()。50.從第二次世界大戰(zhàn)結束到1973年初實行的布雷頓森林體系,其一重要特征是()。A、實行浮動匯率制B、黃金非貨幣化C、匯率制度安排多元化D、實行可調(diào)整的固定匯率制【正確答案】：D51.如果我國允許國內(nèi)企業(yè)為支付商品或勞務進口而自由地將人民幣兌換為外幣,則說明人民幣實現(xiàn)了()。A、自由兌換B、完全可兌換C、資本項目可兌換D、經(jīng)常項目可兌換【正確答案】：D52.我國境內(nèi)注冊的公司在香港發(fā)行并在香港上市的普通股票稱為()。A、F股B、H股C、B股D、A股【正確答案】：B解析：

H股是指我國境內(nèi)注冊的公司在香港發(fā)行并在香港上市的普通股票。53.如果我國人民幣實現(xiàn)國際化,被其他國家作為儲備貨幣,則我國就成為儲備貨幣發(fā)行國。到那時,我國的國際儲備就可以()。A、增加外匯儲備B、保有較少總量C、投資更多股權D、增加資源儲備【正確答案】：B解析：

儲備貨幣發(fā)行國對儲備的需求減少。54.我國某企業(yè)在并購美國本土的某公司時,美國政府以該并購會危及美國國家安全為由而倍加阻撓,迫使該企業(yè)最終不得不放棄該項并購,則該企業(yè)承受了()。A、市場風險B、國家風險C、法律風險D、操作風險【正確答案】：B55.商業(yè)銀行的新型業(yè)務運營模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務運營模式的核心是()。A、集中核算B、業(yè)務外包C、前后臺分離D、綜合經(jīng)營【正確答案】：C56.1996年12月以來,我國實現(xiàn)了人民幣()。A、經(jīng)常項目可兌換B、資本項目可兌換C、完全可兌換D、金融賬戶可兌換【正確答案】：A57.歐洲中央銀行是為了適應歐元發(fā)行流通而設立的金融機構。從組織形式上看,其屬于()A、一元式中央銀行制度B、二元式中央銀行制度C、跨國的中央銀行制度D、準中央銀行制度【正確答案】：C58.根據(jù)“巴塞爾協(xié)議”,屬于商業(yè)銀行核心資本的是()。A、中期優(yōu)先股B、損失準備C、非累計性永久優(yōu)先股D、股本債券【正確答案】：C59.歐洲貨幣市場的交易客體是歐洲貨幣。下列資金借貸中,屬于歐洲貨幣交易的是()A、不用繳納存款準備金的居民之間的資金借貸B、需要繳納存款準備金的居民之間的資金借貸C、需要繳納存款準備金的居民與非居民之間的資金借貸D、不用繳納存款準備金的非居民之間的資金借貸【正確答案】：D60.在金融工具的性質(zhì)中,成反比關系的是()。A、期限性與收益性B、風險性與期限性C、期限性與流動性D、風險性與收益性【正確答案】：C61.根據(jù)凱恩斯學派的貨幣政策傳導機制理論,貨幣政策增加國民收入的效果,主要取決于()。A、投資的利率彈性和貨幣需求的利率彈性B、投資的利率彈性和貨幣供給的利率彈性C、投資的收入彈性和貨幣需求的收入彈性D、投資的收入彈性和貨幣供給的收入彈性【正確答案】：A62.根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》,我國對商業(yè)銀行關于收益合理性的監(jiān)管指標中,關于資本利潤率的規(guī)定是()。A、凈利潤與所有者權益總額之比不應低于10%B、凈利潤與所有者權益總額之比不應低于11%C、凈利潤與所有者權益平均余額之比不應低于10%D、凈利潤與所有者權益平均余額之比不應低于11%【正確答案】：D解析：

資本利潤率,即凈利潤與所有者權益平均余額之比,不應低于11%。63.凱恩斯把貨幣供應量的增加并未帶來利率的相應的降低,而只是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象成為()A、資產(chǎn)證券化B、流動性陷阱C、資產(chǎn)貨幣化D、劣幣逐良化【正確答案】：B64.衍生金融工具中的遠期合約的最大功能在于()。A、套期保值B、增加盈利C、轉嫁風險D、消滅風險【正確答案】：C解析：

遠期合約的最大功能在于轉嫁風險。65.可用于治理通貨膨脹的貨幣政策措施是()。A、提高法定存款準備金率B、降低利率C、降低再貼現(xiàn)率D、公開市場上買入政府債券【正確答案】：A66.投資銀行的信用經(jīng)紀業(yè)務是()的結合。A、融資業(yè)務與經(jīng)紀業(yè)務B、承銷業(yè)務與經(jīng)紀業(yè)務C、承銷業(yè)務與擔保業(yè)務D、理財業(yè)務與經(jīng)紀業(yè)務【正確答案】：A67.貨幣主義認為,擴張的財政政策如果沒有相應的貨幣政策配合,就會產(chǎn)生()。A、收縮效應B、擠出效應C、流動性陷阱D、貨幣幻覺【正確答案】：B解析：

貨幣主義認為,擴張的財政政策如果沒有相應的貨幣政策配合,就只能產(chǎn)生“排擠效應”,不可能產(chǎn)生“乘數(shù)效應”。68.在我國,企業(yè)和個人通過銀行和其他交易中介賣出外匯換取本幣的行為稱為()。A、結匯B、售匯C、付匯D、換匯【正確答案】：A解析：

“結匯”是指企業(yè)和個人通過銀行和其他交易中介賣出外匯換取本幣。69.某企業(yè)從某銀行借入一筆貸款后,到期不能如期、足額還本付息,這種情形屬于該銀行的()。A、市場風險B、信用風險C、流動性風險D、操作風險【正確答案】：B70.下列關于項目融資有限追索權的表述中,錯誤的是()。A、時間上的有限性B、金額上的有限性C、對象上的有限性D、資金使用范圍上的有限性【正確答案】：D解析：

有限追索權主要表現(xiàn)在:一是時間上的有限性;二是金額上的有限性;三是對象上的有限性。71.貨幣政策是中央銀行為實現(xiàn)特定經(jīng)濟目標而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關于貨幣政策基本特征的說法,錯誤的是()A、貨幣政策是宏觀經(jīng)濟政策B、貨幣政策是調(diào)節(jié)社會總供給的政策C、貨幣政策主要是間接調(diào)控政策D、貨幣政策市長期連續(xù)的經(jīng)濟政策【正確答案】：B解析：

貨幣政策是調(diào)節(jié)總需求的政策,72.當一國出現(xiàn)國際收支逆差進而導致外匯儲備不足時,該國可以采取緊縮性貨幣政策進行調(diào)節(jié)。這是因為,緊縮性貨幣政策可以同時導致(),從而使國際收支逆差減少,乃至恢復均衡。A、有支付能力的進口需求減少,國外資本因利率提高為流入B、有支付能力的進口需求增多,國外資本因利率提高為流入C、有支付能力的進口需求增多,國內(nèi)資本因利率下降為流出D、有支付能力的進口需求減少,國外資本因利率下降而不再流入【正確答案】：A解析：

緊縮性貨幣需求會產(chǎn)生需求效應、價格效應和利率效應,73.一國之所以要對國際收支逆差進行調(diào)節(jié),,是因為國際收支逆差會導致()。A、外匯匯率下跌B、通貨緊縮C、本幣匯率上升D、通貨膨脹【正確答案】：B74.與普通企業(yè)的經(jīng)營對象不同,金融企業(yè)所經(jīng)營的對象不是普通商品,而是()。A、貴金屬B、不動產(chǎn)C、股票D、貨幣資金【正確答案】：D75.我國某企業(yè)從德國進口一批設備,以歐元計價結算,在對德國出口商進行支付時,正逢歐元兌人民幣升值,結果為購買同款歐元支付的人民幣金額增多。這種情形是該企業(yè)承受的()。A、利率風險B、匯率風險C、投資風險D、操作風險【正確答案】：B76.根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》,我國衡量商業(yè)銀行資產(chǎn)安全性指標中,不良資產(chǎn)率是指()之比。A、不良貸款與貸款總額B、不良貸款與總資產(chǎn)C、不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額D、不良信用資產(chǎn)與貸款總額【正確答案】：C解析：

不良資產(chǎn)率,即不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額之比,不得高于4%。77.即使是贊同金融自由化的人,也認為政府的適當干預是必要的。因此,金融自由化并不否認()。A、金融管制B、金融約束C、金融監(jiān)管D、金融調(diào)控【正確答案】：C解析：

即使是贊同金融自由化的人,也認為政府的適當干預是必要的。因此,金融自由化并不否認金融監(jiān)管。78.作為一種直接信用控制的貨幣政策工具,利率限制是指中央銀行規(guī)定()。A、存款利率和貸款利率的下限B、存款利率和貸款利率的上限C、存款利率的上限和貸款利率的下限D、存款利率的下限和貸款利率的上限【正確答案】：C79.西方經(jīng)濟學家對金融創(chuàng)新的動因提出了不同的理論觀點,其中,?？怂购湍釢h斯等學者認為,金融創(chuàng)新的支配因素是()。A、消除經(jīng)營約束B、制度變革C、降低交易成本D、規(guī)避管制【正確答案】：C80.根據(jù)金融約束論,商業(yè)銀行的特許權價值來源于()。A、經(jīng)過特殊批準而獲得的價值B、通過實金融約束行為金行創(chuàng)造的平均租金C、掌握審批權所特有的價值D、通過實施金融約束為銀行創(chuàng)造的平均利潤【正確答案】：B81.貨幣乘數(shù)是貨幣供應量同()之比。A、流通中現(xiàn)金B(yǎng)、廣義貨幣C、基礎貨幣D、存款準備金【正確答案】：C82.一定時期內(nèi)的國民收入,既是貨幣需求的本源,又是貨幣供給的最高界限。由于價值分配具有相對獨立性,因而往往出現(xiàn)貨幣供給量超過實際國民收入(Y/P)的情況。這種現(xiàn)象被稱為()。A、國民收入超額分配B、積累超過消費C、消費需求不足D、投資需求不足【正確答案】：A解析：

本題考查國民收入超額分配的概念。83.“太多的貨幣追求太少的商品”描述的通貨膨脹類型是()通貨膨脹。A、需求拉動型B、預期型C、結構型D、成本推進型【正確答案】：A84.“巴塞爾新資本協(xié)議”的最低資本要求,涵蓋了信用風險、市場風險和()。A、匯率風險B、利率風險C、法律風險D、操作風險【正確答案】：D85.在銀行業(yè)監(jiān)管中,監(jiān)管當局對商業(yè)銀行現(xiàn)場檢查的基礎是()A、盈利性檢查B、流動性檢查C、合規(guī)性檢查D、風險性檢查【正確答案】：C86.自2005年7月21日我國實行人民幣匯率形成機制改革以來,美元對人民幣的匯率有1:8.2765變?yōu)?013年7月26日1:6.1720,這表明人民對美元已經(jīng)較大幅度地()A、法定升值(Revaluation)B、法定貶值(Devaluation)C、升值(Appreciation)D、貶值(Depreciation)【正確答案】：C解析：

升值與貶值是指市場匯率的變動,法定升值與法定貶值是指官方匯率的變動87.在貨幣資金借貸中,還款違約屬于金融風險中的()。A、流動性風險B、市場風險C、操作風險D、信用風險【正確答案】：D88.改善我國商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的主要條件是建立規(guī)范的法人治理結構和()。A、提高金融監(jiān)管能力B、建立完善的金融市場法規(guī)C、建立嚴格的內(nèi)控機制D、完善市場經(jīng)濟體制【正確答案】：C解析：

改善我國商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的條件是:①建立規(guī)范的法人治理結構;②建立嚴密的內(nèi)控機制;③建立科學的激勵約束機制。89.凱恩斯認為,當利率極低時,投機動機引起的貨幣需求量是無限的,并將這種現(xiàn)象稱為()。A、現(xiàn)金偏好B、貨幣幻覺C、流動性過剩D、流動性偏好陷阱【正確答案】：D90.金融約束論與金融抑制論的根本區(qū)別是()。A、創(chuàng)造租金,提供適當?shù)募顧C制B、金融抑制是嚴格管制C、金融約束是軟管制,金融抑制是硬管制D、金融約束是主動的,金融抑制是被動的【正確答案】：A解析：

租金創(chuàng)造的直接目的是為競爭者提供適當?shù)募?誘發(fā)出一種對社會有益的活動。這是“金融約束”論與“金融抑制”論的根本區(qū)別。91.如果某投資者以100元的價格買入債券面值為100元、到期期限為5年、票面利率為5%、每年付息一次的債券,并在持有滿一年后以101元的價格賣出,則該投資者的持有期收益率是()A、1%B、4%C、5%D、6%【正確答案】：D解析：

持有期間一年的買賣差價是1元,年收益是100*5%=5元,持有期間收益率是6/100=6%92.假設一國貨幣供給量為18億元,基礎貨幣為6億元,則該國的貨幣乘數(shù)為()。A、2B、3C、4D、6【正確答案】：B解析：

貨幣乘數(shù)=貨幣供給/基礎貨幣=18/6=393.下列法律法規(guī)中,不屬于中國證券監(jiān)督管理委員會證券監(jiān)管法律法規(guī)體系中第一層次依據(jù)的是()。A、《公司法》B、《證券法》C、《證券投資基金法》D、《客戶交易結算資金管理辦法》【正確答案】：D解析：

參見教材211頁。法律法規(guī)體系包括三個層次,法律是第一層次,部門規(guī)章是第二層次,主要是各類辦法;第三層次是各類監(jiān)管規(guī)則。94.早在2003年9月,我國對金融控股集團的監(jiān)管就采取()制度。A、中央銀行監(jiān)管B、主監(jiān)管C、統(tǒng)一監(jiān)管D、集體監(jiān)管【正確答案】：C95.在證券二級市場上,客戶賣出向投資銀行借來的證券,此時投資銀行向客戶提供稱為()。A、買空的融資業(yè)務B、賣空的融券業(yè)務C、賣空的融資業(yè)務D、買空的融券業(yè)務【正確答案】：B96.財政出現(xiàn)赤字,對貨幣供應量的影響主要取決于()。A、赤字的多少B、彌補赤字的時間C、彌補赤字的地點D、彌補赤字的辦法【正確答案】：D解析：

財政支出大于財政收入,出現(xiàn)赤字,對貨幣供應量的影響如何,主要取決于財政赤字的彌補辦法。如果社會總需求膨脹,又采用透支的辦法彌補,就會引起國民收入超額分配,必然導致貨幣失衡。97.投資銀行按照議定價格從發(fā)行人手中購進將要發(fā)行的全部股票,然后再出售給投資者,最后將所籌集的資金交付發(fā)行人的股票銷售方式是()。A、余額包銷B、包銷C、盡力推銷D、余額代銷【正確答案】：B98.在經(jīng)濟學中,充分就業(yè)并不等于社會勞動力100%就業(yè),通常將()排除在外。A、摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè)B、摩擦性失業(yè)和非自愿失業(yè)C、周期性失業(yè)和自愿失業(yè)D、摩擦性失業(yè)和周期性失業(yè)【正確答案】：A99.金融調(diào)控是國家對宏觀經(jīng)濟運行進行干預的組成部分,市場經(jīng)濟體制下金融調(diào)控的主要類型是()。A、計劃調(diào)控與行政調(diào)控B、計劃調(diào)控與政策調(diào)控C、行政調(diào)控與法律調(diào)控D、政策調(diào)控與法律調(diào)控【正確答案】：D解析：

政策和法律調(diào)控是市場經(jīng)濟體制下金融宏觀調(diào)控的主要形式。100.常用于銀行間外匯市場上的外匯交易形式是()交易。A、即期外匯B、遠期外匯C、掉期D、回購【正確答案】：C101.從通貨膨脹的成因來看,“太多的貨幣追逐太少的商品”屬于()導致的通貨膨脹。A、需求拉上B、成本推進C、供求混合作用D、結構失衡【正確答案】：A102.股份公司在某個財務年度內(nèi)的盈余不足以支付規(guī)定的股利時,必須在以后盈利較多的年度如數(shù)補足過去所欠股利。這種股票是()。A、普通股票B、累積優(yōu)先股C、非累積優(yōu)先股D、不參加分配優(yōu)先股【正確答案】：B解析：

本題考查累計優(yōu)先股的概念。103.按照商業(yè)銀行的利潤構成,證券交易差錯收入應計入()A、投資收益B、營業(yè)利潤C、利息收益D、營業(yè)外收支凈額【正確答案】：D104.目標設定、事件識別和風險對策屬于()的要素A、金融風險管理流程B、全面風險管理C、內(nèi)部控制D、控制活動【正確答案】：B解析：

全面風險管理三個維度是企業(yè)目標,風險管理的要素和企業(yè)層級,起哄風險管理的要素包括內(nèi)部環(huán)境、目標設定、事件識別、風險評估、風險對策、控制活動、信息與溝通等。金融風險管理的流程包括風險識別、風險評估、風險分類、風險控制、風險監(jiān)管和風險報告。105.目前,我國商業(yè)銀行最主要的組織制度是()A、單一銀行制度B、分支銀行制度C、持股公司制度D、連鎖銀行制度【正確答案】：B106.金融市場最基本的功能是()。A、資金積聚B、風險分散C、資源配置D、宏觀調(diào)控【正確答案】：A107.根據(jù)《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》,我國商業(yè)銀行的成本收入比,即營業(yè)費用與營業(yè)收入之比,不應高于()。A、15%B、25%C、35%D、55%【正確答案】：C108.我國的公開市場操作中,中國人民銀行向一級交易商賣出有價證券,并約定在未來特定日期買回有價證券,這種交易行為稱為()。A、現(xiàn)券買斷B、現(xiàn)券賣斷C、正回購D、逆回購【正確答案】：C109.為構建積極的外匯儲備管理模式和機制,我國成立了具有()性質(zhì)的中國投資公司,將部分外匯儲備由其運作和管理。A、國資委B、開放式基金C、主權財富基金D、封閉式基金【正確答案】：C110.如果某債券的年利息支付為10元,面值為100元,市場價格為90元,則其名義收益率為()。A、5.0%B、10.0%C、11.1%D、12.0%【正確答案】：B解析：

名義收益率又稱票面收益率,是債券票面上的固定利率,即票面收益與債券面額之比率。計算公式為:r=C/F=10/100=10%。參見教材P22。111.中國人民銀行負責國家的金融穩(wěn)定,防范和化解()。A、銀行風險B、信用風險C、非系統(tǒng)性風險D、系統(tǒng)性風險【正確答案】：D解析：

中國人民銀行的職責之一就是:防范和化解系統(tǒng)性金融風險,維護國家金融穩(wěn)定。本題要求考生正確理解和記憶中國人民銀行的職責。112.如果某債券當前的市場價格為P,面值為

F,年利息為

C,其本期收益率r為()。A、r=C/FB、r=P/FC、r=C/PD、r=F/P【正確答案】：C解析：

本期收益率是指本期獲得的債券利息(股利)額對債券本期市場價格的比率。計算公式為:r=C/P。參見教材P24。113.在上市公司以增發(fā)新股融資時,現(xiàn)有股東按目前持有股份比例優(yōu)先認購后,如果股份尚有剩余,承銷商將買進剩余股票,再轉售給其他投資者,則該新股發(fā)行的承銷方式是()。A、全額包銷B、盡力推銷C、余額包銷D、混合推銷【正確答案】：C114.強制性的國民收入再分配是通貨膨脹對社會再生產(chǎn)的負面影響之一,其表現(xiàn)在債權債務關系中,就是由于通貨膨脹()。A、降低了實際利率,債務人受益B、提高了實際利率,債務人受益C、降低了實際利率,債權人受益D、提高了實際利率,債權人受益【正確答案】：A115.與利率管制相比較,利率市場化以后,在利率決定中起主導作用的是()。A、商業(yè)銀行B、財政部門C、政府政策D、市場資金供求【正確答案】：D116.銀監(jiān)會規(guī)定,商業(yè)銀行的超額備付金比率不得低于()。A、1%B、2%C、3%D、5%【正確答案】：B解析：

商業(yè)銀行的超額備付金比率為在央行的超額準備加庫存現(xiàn)金與各項存款總額之比,不得低于2%。117.弗里德曼認為,貨幣需求量是穩(wěn)定的,可以預測的,因此,貨幣政策應()。A、“相機行事”B、重在調(diào)整利率C、實行“單一規(guī)則”D、“走走停?！薄菊_答案】：C118.我國外匯儲備總量在2011年3月底就已經(jīng)突破3萬億美元。主流觀點認為我國外匯儲備總量已經(jīng)過多。

為遏制外匯儲備過快增長,我國可以采取的措是()。A、實行外匯儲備貨幣多元化B、實行持有的國外債券多元化C、實行外匯儲備資產(chǎn)結構的優(yōu)化D、鼓勵民間持有外匯【正確答案】：D119.認為長期利率只是人們所預期的短期利率的平均值,該觀點源自于利率期限結構理論的是()。A、預期理論B、市場分割理論C、流動性溢價理論D、期限優(yōu)先理論【正確答案】：A120.根據(jù)IS-LM曲線,在IS曲線上的任何一點,都表示()處于均衡狀態(tài)。A、貨幣市場B、資本市場C、商品市場D、外匯市場【正確答案】：C121.根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》,股份有限公司首次公開發(fā)行股票,可以通過向詢價對象詢價的方式確定股票發(fā)行價格。下列機構中,不屬于詢價對象的是()A、證券投資基金管理公司和證券公司B、金融租賃公司和商業(yè)銀行C、財務公司和保險機構投資者D、信托投資公司和合格境外機構投資者【正確答案】：B解析：

商業(yè)銀行不屬于詢價對象,參見教材89頁122.某公司進入金融衍生品市場進行交易,如果目的是為了減少未來的不確定性,降低風險,則該公司屬于()。A、套期保值者B、套利者C、投機者D、經(jīng)紀人【正確答案】：A123.戈德史密斯提出了衡量一國金融發(fā)展水平的相關指標——金融相關比率,即某一時點上現(xiàn)存()之比。A、社會信用總額與國民收入B、實物資產(chǎn)總額與對外凈資產(chǎn)C、金融資產(chǎn)總額與國民財富D、貨幣總額與國民生產(chǎn)總值【正確答案】：C124.我國某企業(yè)在海外承建了某項目,但因海外爆發(fā)政府與反政府武裝的沖突而不得不中斷項目建設,并撤出人員,項目工地被洗劫,這種情形屬于該企業(yè)的()。A、市場風險B、信用風險C、國家風險D、操作風險【正確答案】：C125.根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員2005年發(fā)布的《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》,“風險監(jiān)管核心指標”分

為風險水平、風險遷徙和()三個層次。A、風險控制B、風險抵補C、風險識別D、風險測度【正確答案】：B126.我國對信托投資公司進行統(tǒng)一監(jiān)督管理的金融監(jiān)管機構是()。A、中國人民銀行B、中國保險監(jiān)督管理委員會C、中國證券監(jiān)督管理委員會D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會【正確答案】：A127.在下列法律關系中,屬于保險行政法律規(guī)范的是()。A、保險公司與投保人之間的權利義務法律關系B、被保險人與受益人之間的權利義務法律關系C、保險公司與保險代理人之間的權利義務法律關系D、保險監(jiān)管機構與保險人之間的法律關系【正確答案】：D解析：

保險監(jiān)管機構與保險人之間的法律規(guī)范關系屬于保險行政法律規(guī)范。128.我國銀行風險的最主要表現(xiàn)是()。A、法律風險B、流動性風險C、利率風險D、信用風險【正確答案】：D解析：

信用風險是我國銀行風險的主要表現(xiàn)形式。129.投資者用100萬元進行為期5年的投資,年利率為5%,一年計息一次,按單利計算,則5年末投資者可得到的本息和為()萬元。A、110B、120C、125D、135【正確答案】：C130.馬科維茨認為在同一期望收益前提下,最為有效的投資組合()。A、實際收益高B、實際收益低C、風險較高D、風險最小【正確答案】：D解析：

馬科維茨認為在同一風險水平前提下,高收益率的投資組合最為有效;在同一期望收益前提下,低風險的投資組合最為有效。131.關于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說法,錯誤的是()A、以穩(wěn)定通貨、反對通貨膨脹為前提條件B、貨幣政策對治理通貨緊縮無能為力C、貨幣數(shù)量是經(jīng)濟中唯一起支柱作用的經(jīng)濟變量D、反對政府干預【正確答案】：B解析：

貨幣主義的兩點主張值得關注:一是認為貨幣數(shù)量是經(jīng)濟中唯一起支柱作用的經(jīng)濟變量,二是擴張性財政政策如果沒有相應的貨幣政策配合,只能產(chǎn)生排擠效應,不能產(chǎn)生乘數(shù)效應132.在中央銀行的職能中,“銀行的銀行”的職能主要是指()A、壟斷發(fā)行貨幣,調(diào)節(jié)貨幣供應量B、代理國庫,對政府融通資金C、集中保管存款準備金,充當最后貸款人D、實施貨幣政策,制定金融法規(guī)【正確答案】：C133.從通貨膨脹的程度來看,物價上漲幅度最小的是()通貨膨脹。A、溫和式B、爬行式C、奔騰式D、惡性【正確答案】：B134.如果某投資者擁有一份期權合約,使其有權在某一確定時間內(nèi)以確定的價格購買相關的資產(chǎn),則該投資者是()。A、看跌期權的賣方B、看漲期權的賣方C、看跌期權的買方D、看漲期權的買方【正確答案】：D解析：

看漲期權的買方有權在某一確定的時間或確定的時間之內(nèi),以確定的價格購買相關資產(chǎn)。參見教材P10-11。135.我國的上海銀行間同業(yè)拆放利率(SHibor)是由信用等級較高的數(shù)家銀行組成報價行確定的一個算術平均利率,其確定依據(jù)是報價行()A、報出的回購協(xié)議利率B、持有的國庫券收益率C、報出的人民幣同業(yè)拆出利率D、報出的外幣存款利率【正確答案】：C136.假定M2余額為103.6萬億元,M1余額為31.1萬億元,M0余額為5.5萬億元,則活期存款余額是()萬億元。A、25.6B、67.0C、72.5D、98.1【正確答案】：A解析：

31.1-5.1=25.6137.在金融宏觀調(diào)控機制的構成要素中,變換中介是()。A、商業(yè)銀行B、中央銀行C、企業(yè)D、居民戶【正確答案】：A138.關于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說法,錯誤的是()。A、以經(jīng)濟自由化和反對政府干預為思想基礎B、貨幣政策對通貨緊縮無能為力C、貨幣數(shù)量是經(jīng)濟中唯一起支配作用的經(jīng)濟變量D、擴張性財政政策需要相應的貨幣政策配合【正確答案】：B139.在總需求不變的情況下,一部分需求轉移到其他部門,而勞動力和生產(chǎn)要素卻不能及時轉移,由此引發(fā)的通貨膨脹屬于()導致的通貨膨脹。A、需求拉上B、成本推進C、供求混合作用D、經(jīng)濟結構變化【正確答案】：D140.銀行監(jiān)管的非現(xiàn)場監(jiān)測的審查對象是()。A、會計師事務所的審計報告B、銀行的合規(guī)性和風險性C、銀行的各種報告和統(tǒng)計報表D、銀行的治理情況【正確答案】：C解析：

銀行監(jiān)管的非現(xiàn)場監(jiān)測包括審查和分析各種報告和統(tǒng)計報表。141.我國商業(yè)銀行實行貸款的五級分類管理。這是我國商業(yè)銀行進行()管理的舉措。A、信用風險B、市場風險C、操作風險D、國家風險【正確答案】：A142.投資銀行最本源、最基礎的業(yè)務是()。A、信用貸款B、證券承銷C、資產(chǎn)證券化D、并購重組【正確答案】：B143.期權與其他衍生金融工具的主要區(qū)別在于買賣雙方之間交易風險分布的()。A、不確定B、確定C、不對稱D、對稱【正確答案】：C解析：

期權與其他衍生金融工具的主要區(qū)別在于交易風險在買賣雙方之間的分布不對稱性。期權交易的風險在買賣雙方之間的分布不對稱,期權買方的損失是有限的,不會超過期權費,而獲利的機會從理論上講卻是無限的;期權的賣方則正好相反。144.一家工商企業(yè)擬在金融市場上籌集長期資金,其可以選擇的市場是()A、股票公司B、同業(yè)拆借市場C、商業(yè)票據(jù)市場D、回購協(xié)議市場【正確答案】：A解析：

股票市場屬于資本市場,融資期限在一年以上。企業(yè)市場屬于貨幣市場,145.根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會2011年7月發(fā)布的《商業(yè)銀行公司治理指引》,良好的商業(yè)銀行公司治理內(nèi)容不包括()A、健全的組織架構B、較快的發(fā)展速度C、清晰的職責邊界D、有效的風險管理【正確答案】：B解析：

良好的公司治理應該包括:健全的組織架構,清晰的職責邊界,科學的發(fā)展戰(zhàn)略,價值準則與良好的社會責任,有效地風險管理與內(nèi)部控制,合理的激勵約束機制,146.如果一國出現(xiàn)國際收支逆差,則該國()。A、外匯供不應求,外匯匯率上升,本幣貶值B、外匯供不應求,外匯匯率下降,本幣升值C、外匯供過于求,外匯匯率上升,本幣貶值D、外匯供過于求,外匯匯率下降,本幣升值【正確答案】：A147.假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬元的原始存款,然后貸放給客戶,法定存款準備金率為12%,超額準備金率為3%,現(xiàn)金漏損率為5%,則存款乘數(shù)是()A、5.0B、6.7C、10D、20【正確答案】：A解析：

1/(12%+3%+5%)=5,存款乘數(shù)的公式148.弗里德曼等經(jīng)濟學家針對通貨膨脹治理而提出的收入指數(shù)化政策,是指將工資、利息等各種名義收入自動隨物價指數(shù)升降而升降。這種政策()。A、加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失,且不能消除通貨膨脹B、減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失,但不能消除通貨膨脹C、加重通貨膨脹給收入階層帶來的損失,但能消除通貨膨脹D、減輕通貨膨脹給收入階層帶來的損失,并能消除通貨膨脹【正確答案】：B149.金融機構在辦理轉賬服務、匯總和代客支付等業(yè)務時,其所承擔的職能是()A、信用中介B、支付中介C、創(chuàng)造信用工具D、將貨幣放入轉化為資本【正確答案】：B150.在證券公司的市場準入監(jiān)管制度中,我國證券公司的設立實行()。A、登記制B、備案制C、注冊制D、審批制【正確答案】：D1.積極的外匯儲備管理模式的實現(xiàn)路徑主要有()A、貨幣當局本身的外匯管理轉型B、將外匯儲備轉交給商業(yè)銀行管理C、將外匯儲備轉交給投資銀行管理D、國家成立專門的投資公司來管理E、擴大對主權債務的投資【正確答案】：AD2.在我國實行人民幣經(jīng)常項目可兌換條件下的資本項目管理情況下,境外資本可以通過證券投資的渠道進入

我國,具體的進入方式有()A、投資于B股市場B、投資于央行票據(jù)C、投資于銀行承兌匯票D、通過合格境外機構投資者間接投資于A股市場E、投資于銀行理財產(chǎn)品【正確答案】：AD3.下列情形中,可能會導致成本推進型通貨膨脹的是()。A、壟斷性大公司為獲取壟斷利潤人為提高產(chǎn)品價格B、勞動力和生產(chǎn)要素不能根據(jù)社會對產(chǎn)品和服務的需求及時發(fā)生轉移C、有組織的工會迫使工資的增長率超過勞動生產(chǎn)率的增長率D、資源在各部門之間的配置嚴重失衡E、匯率變動引起原材料成本上升【正確答案】：ACE4.在市場經(jīng)濟條件下,貨幣均衡的前提條件是()。A、穩(wěn)定的物價水平B、足額的國際儲備C、健全的利率機制D、發(fā)達的金融市場E、有效的中央銀行調(diào)控機制【正確答案】：CDE5.一國之所以可以運用貨幣政策調(diào)解國際收支不均衡,是因為貨幣政策對該國國際收支可以產(chǎn)生()等調(diào)節(jié)作用。A、需求效應B、結構效應C、價格效應D、利率效用E、供給效應【正確答案】：ACD6.我國金融市場存在的問題有()。A、間接融資比重過低B、金融市場規(guī)模小C、直接融資比重過低D、尚未推出金融衍生品市場E、貨幣市場發(fā)展滯后【正確答案】：BCE7.在金融創(chuàng)新過程中,商業(yè)銀行的貸款有逐漸“表外化”的傾向,具體業(yè)務包括:貸款額度、周轉性貸款承諾、循環(huán)貸款協(xié)議、()。A、貸款打包出售B、回購協(xié)議C、票據(jù)發(fā)行便利D、大額可轉讓存單E、可轉讓支付命令【正確答案】：BC解析：

在金融創(chuàng)新過程中,商業(yè)銀行的貸款有逐漸“表外化”的傾向,具體業(yè)務包括:回購協(xié)議、貸款額度、周轉性貸款承諾、循環(huán)貸款協(xié)議、票據(jù)發(fā)行便利等。8.資本流動對資本流出國的積極影響主要有()。A、提高資本收益B、引進先進技術設備和管理經(jīng)驗C、帶動商品出口D、增加就業(yè)機會E、提高國際地位【正確答案】：ACE解析：

本題考查資本流動對資本流出國的積極影響。9.隨著金融創(chuàng)新的發(fā)展,商業(yè)銀行的貸款業(yè)務有逐步“表外化”的傾向。下列業(yè)務中體現(xiàn)出這一傾向的有()。A、票據(jù)發(fā)行便利B、大額可轉讓定期存單C、貸款額度D、循環(huán)貸款協(xié)議E、周轉性貸款承諾【正確答案】：ACDE10.信用是一種借貸行為,其特點有()。A、信用是以還本付息為條件的借貸行為B、信用反映的是債權債務關系C、債權人僅為金融機構D、信用提供形式僅為貨幣資金E、信用以相互信任為基礎【正確答案】：ABE解析：

本題考查考生對信用及其本質(zhì)的理解。11.從政府與市場參與者關系的角度,可將金融深化和發(fā)展的模式分為()。A、政府控制式B、政府引導式C、自我發(fā)展式D、機構自發(fā)式E、市場推動式【正確答案】：ABDE解析：

從政府與市場參與者關系的角度,可將金融深化和發(fā)展的模式分為政府控制式、政府引導式、機構自發(fā)式和市場推動式。12.關于我國債券市場現(xiàn)狀的描述,正確的有()A、債券市場的主體是銀行間債券市場B、債券市場以人民幣債券為主C、債券市場的主體是交易所債券市場D、上市商業(yè)銀行可以在交易所債券市場進行交易E、外資金融機構經(jīng)批準可以進入銀行間債券市場進行交易【正確答案】：ABDE13.在國民經(jīng)濟分配體系中,能夠導致國民收入超額分配的部門主要有()。A、稅務部門B、居民C、財政部門D、銀行E、企業(yè)【正確答案】：CD解析：

在國民收入分配體系中,能夠導致國民收入超額分配的部門一個是財政,另一個是銀行。14.金融自由化是指放松或取消金融管制,其實施的條件主要有()。A、宏觀經(jīng)濟穩(wěn)定B、外匯儲備充足C、財政紀律良好D、法規(guī)、會計制度、管理體系完善E、充分謹慎的商業(yè)銀行監(jiān)管【正確答案】：ACDE15.作為貨幣政策工具的公開市場業(yè)務,其主要優(yōu)點是()。A、中央銀行具有主動權B、富有彈性C、對貨幣供應量的調(diào)整迅速D、容易逆向修正貨幣政策E、干擾其實施效果的因素比其他貨幣政策工具少【正確答案】：ABD16.在治理通貨膨脹時,可以采用的緊縮性貨幣政策措施主要有()A、提高法定存款準備金率B、提高再貼現(xiàn)率C、公開市場賣出業(yè)務D、減少儲蓄存款E、直接

提高利率【正確答案】：ABCE17.下列金融機構中,由中國銀行業(yè)監(jiān)管委員會負責監(jiān)管的有()。A、財務公司B、期貨公司C、信托投資公司D、金融租賃公司E、金融資產(chǎn)管理公司【正確答案】：ACDE18.下列業(yè)務中,屬于中央銀行資產(chǎn)業(yè)務的有()。A、再貼現(xiàn)B、買入國債C、集中存款準備金D、國際儲備E、集中辦理票據(jù)交換【正確答案】：ABD19.下列屬性中,屬于貨幣政策中介目標選擇標準的有()。A、間接性B、可控性C、可測性D、相關性E、外生性【正確答案】：BCD20.下列業(yè)務活動中,屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務的有()。A、代理收費B、咨詢顧問C、自營債券投資D、基金和債券的代理買賣E、托管及支付結算業(yè)務【正確答案】：ABDE解析：

自營債券投資屬于資產(chǎn)業(yè)務,21.在銀行業(yè)監(jiān)管中,監(jiān)管當局對即將倒閉銀行的處置措施主要有()A、收購B、兼并C、依法清算D、注資入股E、接管【正確答案】：ABC22.下列因素中會導致一國貨幣升值的是()。A、高通貨膨脹B、提高利率C、國際收支順差D、總需求增長快于總供給E、從緊貨幣政策【正確答案】：BCE解析：

本題考查決定匯率變動的主要因素。23.金融深化與發(fā)展的控制原則有()。A、動員社會儲蓄原則B、風險控制原則C、滿足市場需要原則D、鼓勵有效競爭原則E、金融創(chuàng)新原則【正確答案】：BCD解析：

金融深化與發(fā)展的控制原則有風險控制原則、滿足市場需要原則和鼓勵有效競爭原則。24.以下關于項目融資模式設計的基本原則中,正確的是()。A、爭取適當條件下的無限追索權融資B、實現(xiàn)項目風險的合理分擔C、實現(xiàn)發(fā)起人對項目較少的股本投入D、爭取實現(xiàn)資產(chǎn)負債表外融資E、充分保障債權人的利益【正確答案】：BCD解析：

本題考查項目融資模式設計的基本原則。25.根據(jù)近代世界各國發(fā)生通貨緊縮的情況分析,通貨緊縮的成因有()。A、貨幣緊縮B、資產(chǎn)泡沫破滅C、幣制改革D、多種結構性因素E、流動性陷阱【正確答案】：ABDE26.決定債券到期收益率的因素有()。A、票面收益B、買入債券到債券到期的時間C、償還價格D、購買價格E、匯率【正確答案】：ABCD27.關于對通貨膨脹概念的說法,正確的有()。A、通貨膨脹所指的物價上漲必須超過一定的幅度B、通貨膨脹所指的物價上漲是全部物品及勞務的加權平均價格的上漲C、通貨膨脹所指的物價上漲是因季節(jié)性或自然災害等原因引起的物價上漲D、通貨膨脹所指的物價上漲是一定時間內(nèi)的持續(xù)上漲E、通貨膨脹所指的物價上漲在非市場經(jīng)濟中表現(xiàn)為商品短缺、憑票應等【正確答案】：ABDE28.下列活動中,屬于銀行內(nèi)部控制的要素有()A、利潤設定B、風險評估C、控制活動D、信息與溝通E、監(jiān)督【正確答案】：BCDE29.我國利率市場化改革的基本思路是()。A、先外幣、后本幣B、先存款、后貸款C、先貸款、后存款D、存款先大額長期、后小額短期E、存款先大額短期、后小額長期【正確答案】：ACD解析：

根據(jù)十六屆三中全會精神,我國利率市場化改革的基本思路是:“先外幣,后本幣;先貸款,后存款,存款先大額長期、后小額短期”。30.金融抑制指金融市場受到不適當?shù)南拗坪透深A,其主要表現(xiàn)是()。A、貨幣管制B、利率管制C、匯率管制D、業(yè)務管制E、從業(yè)人員準入管制【正確答案】：BC31.我國國際儲備的鮮明特征有()。A、總量增長迅速B、結構變化顯著,特別提款權占比提高C、結構變化顯著,外匯儲備占比提高D、結構變化顯著,黃金儲備占比提高E、結構變化顯著,儲備頭寸占比提高【正確答案】：AC32.下列屬于市場風險的有()。A、流動性風險B、利率風險C、匯率風險D、信用風險E、價格風險【正確答案】：BCE解析：

按照市場風險發(fā)生的因素,市場風險可分為利率風險、匯率風險和價格風險。33.改革開放以來,我國學者對貨幣需求模型進行了重新構造,認為社會公眾的貨幣需求應包括()。A、貨幣的交易需求B、貨幣的預防需求C、貨幣的投資需求D、貨幣的生產(chǎn)需求E、對奢侈品的需求【正確答案】：ABC解析：

我國學者對貨幣需求模型的重新構造,認為社會成員的貨幣需求應包括三方面:貨幣的交易需求、貨幣的預防需求和貨幣的投資需求。34.通貨膨脹目標制是中央銀行直接以通貨膨脹為目標并對外公布該目標的貨幣政策制度。一國實施通貨膨脹目標制得條件主要有()A、中央銀行有較高的獨立性B、貨幣政策有高度透明性C、經(jīng)濟總量較大D、市場化的利率機制E、實行浮動匯率制【正確答案】：ABDE35.根據(jù)凱恩斯貨幣需求理論,人們持有貨幣的動機包括()。A、預防動機B、保薦動機C、交易動機D、投機動機E、避險動機【正確答案】：ACD36.大額可轉讓定期存單不同于傳統(tǒng)定期存單的特點有()。A、記名B、面額固定C、不可提前支取D、可在二級市場流通轉讓E、利率固定【正確答案】：CD37.投資銀行最本源、最基礎的業(yè)務包括()。A、證券發(fā)行與承銷B、資產(chǎn)證券化C、項目融資D、證券經(jīng)紀與交易E、金融衍生產(chǎn)品創(chuàng)新與交易【正確答案】：AD38.投資銀行從事證券信用經(jīng)紀業(yè)務,主要包括()等類型。A、融資或稱買空B、融資或稱賣空C、融券或稱賣空D、融券或稱買空E、證券現(xiàn)貨交易【正確答案】：AC39.金融風險的高杠桿性表現(xiàn)為()。A、金融機構的資產(chǎn)負債率高B、金融機構的注冊資本金要求高C、金融體系的風險傳染快D、金融機構資產(chǎn)的流動性高E、衍生金融工具以小博大【正確答案】：AE解析：

與工商企業(yè)相比,金融企業(yè)負債率明顯偏高,財務杠桿大,導致負外部性大。此外,金融工具日新月異,衍生金融工具有以小博大的高杠桿效應,也伴隨著高度的金融風險。40.金融期貨最主要的功能有()A、轉移風險B、規(guī)避風險C、平衡權益D、價格發(fā)現(xiàn)E、規(guī)避管制【正確答案】：AD41.在傳統(tǒng)的金融市場中,交易的金融工具具有“準貨幣”特征的市場有()。A、同業(yè)拆借市場B、回購協(xié)議市場C、股票市場D、債券市場E、銀行承兌匯票市場【正確答案】：ABE解析：

貨幣市場屬于準貨幣市場的范疇。42.在對客戶進行市場營銷時,商業(yè)銀行采用的“4C”營銷策略包括()。A、成本B、能力C、便利D、消費者E、溝通【正確答案】：ACDE43.銀行業(yè)市場準入監(jiān)管的內(nèi)容有()。A、審批注冊地點B、審批注冊機構C、審批注冊資本D、審批高級管理人員的任職資格E、審批業(yè)務范圍【正確答案】：BCDE44.商業(yè)銀行利潤總額的構成包括()。A、購買企業(yè)股票利得B、證券交易傭金收入C、營業(yè)利潤D、投資收益E、營業(yè)外收支凈額【正確答案】：CDE45.基礎貨幣是中央銀行的貨幣負債,其具體構成要素有()A、外匯儲備B、法定存款準備金C、超額準備金D、再貼現(xiàn)貸款E、流通中現(xiàn)金【正確答案】：BCE46.根據(jù)《中國人民銀行法》,中國人民銀行的主要職責有()A、承擔最后貸款人的職責B、依法制定和執(zhí)行貨幣政策C、負責制定和實施人民幣匯率政策D、對銀行業(yè)金融機構實行并表監(jiān)督管理E、發(fā)行人民幣,管理人民幣流通【正確答案】：ABCE解析：

D.是銀監(jiān)會的職責,47.對擬發(fā)行股票的合理估值是首次公開發(fā)行股票定價的基礎。下列估值方法中,屬于相對估值法的有()A、市盈率倍數(shù)估值法B、市凈率倍數(shù)估值法C、股利折現(xiàn)模型D、折現(xiàn)現(xiàn)金流模型E、企業(yè)價值與利息、所得稅、折舊、攤銷前收益倍數(shù)估值法【正確答案】：ABE解析：

其余選項屬于絕對估值法,48.金融工程發(fā)展動因的內(nèi)部因素包括會計利潤和()。A、稅收不對稱性B、規(guī)避監(jiān)管C、代理成本D、流動性需求E、風險厭惡【正確答案】：CDE解析：

本題考查金融工程發(fā)展動因的內(nèi)部因素。49.政策性銀行與商業(yè)銀行比較,其共性的方面包括()。A、嚴格審查貸款程序B、經(jīng)營目標的非盈利性C、貸款要償還本金D、貸款要付利息E、資金來源主要為吸收存款【正確答案】：ACD解析：

政策性銀行與商業(yè)銀行比較,其共性的方面,如嚴格審查貸款程序,貸款要還本付息、周轉使用等。50.下列方法中,屬于金融危機管理方法的有()。A、構建宏觀審慎監(jiān)管體系B、構建貸款的五級分類制度C、全面應用VaR模型D、構建金融安全網(wǎng)E、加強國際協(xié)調(diào)與合作【正確答案】：ADE51.下列方法中,屬于利率風險管理的方法是()。A、做遠期外匯交易B、缺口管理C、做貨幣衍生產(chǎn)品交易D、做利率衍生產(chǎn)品交易E、做結構性套期保值【正確答案】：BD52.下列市場中,屬于貨幣市場的有()A、國庫券市場B、交易所債券市場C、回購協(xié)議市場D、商業(yè)票據(jù)市場E、銀行承兌匯票市場【正確答案】：CDE53.與傳統(tǒng)的融資方式相比,資產(chǎn)證券化的特點有()。A、資產(chǎn)收入導向型融資B、原始權益人信用主導型融資C、表外融資D、結構性融資E、低成本的融資【正確答案】：ACDE解析：

本題考查資產(chǎn)證券化的主要特點。54.在期權定價理論中,根據(jù)布萊克-斯科爾斯模型,決定歐式看漲期權價格的因素主要有()。A、期權的執(zhí)行價格B、期權期限C、股票價格波動率D、無風險利率E、現(xiàn)金股利【正確答案】：ABCD55.根據(jù)2011年4月發(fā)布的《關于證券公司證券自營業(yè)務投資范圍及有關事項的規(guī)定》,我國證券公司可以投資已經(jīng)在和依法可在境內(nèi)銀行間市場交易的證券,其主要是()A、政府債券B、股票C、短期融資券D、央行票據(jù)E、金融債券【正確答案】：ACDE解析：

銀行間市場交易的證券沒有股票項目,股票屬于交易所交易的證券。參見教材99頁56.商業(yè)銀行利