投資者適當(dāng)性管理辦法考試題及答案1.1、經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過營業(yè)部網(wǎng)點(diǎn)向普通投資者進(jìn)行規(guī)定的告知、警示，應(yīng)當(dāng)全過程錄音或者錄像；通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式進(jìn)行的，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)完善配套留痕安排，由普通投資者通過符合法律、行政法規(guī)需求的()方式進(jìn)行確認(rèn)。A、書面B、雙錄C、電子(正確答案)D、紙質(zhì)2.經(jīng)營機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行特別的注意義務(wù)，包括()A、制定專門的工作程序，追加了解相關(guān)信息B、增加回訪頻次C、以上全是(正確答案)D、告知特別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，給予普通投資者更多的考慮時(shí)間3.經(jīng)營機(jī)構(gòu)對(duì)專業(yè)投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理，分類依據(jù)不包括()A、投資者的業(yè)務(wù)資格B、投資者的投資經(jīng)歷C、投資者的投資實(shí)力D、投資者的投資理念(正確答案)4.經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)產(chǎn)品或服務(wù)的()，對(duì)其適合銷售或者提供服務(wù)的投資者類型做出判斷，根據(jù)投資者的不同分類，對(duì)其適合購買的產(chǎn)品或者接受的服務(wù)做出判斷。A、不同價(jià)格B、不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)(正確答案)C、不同創(chuàng)收D、不同規(guī)模5.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》自()起施行。A、2015年7月1日B、2017年7月1日(正確答案)C、2017年9月1日D、2016年12月1日6.經(jīng)營機(jī)構(gòu)向投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解投資者的信息不包括()A、收入來源B、誠信記錄C、實(shí)際控制投資者的自然人和交易的實(shí)際受益人D、健康狀況(正確答案)7.關(guān)于經(jīng)營機(jī)構(gòu)的禁止行為，以下說法錯(cuò)誤的是()A、禁止向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或服務(wù)B、禁止向不符合準(zhǔn)入要求的投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)C、禁止向投資者就不確定事項(xiàng)提供確定性的判斷，但可以提供給投資者一些確定性的意見(正確答案)D、禁止向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或服務(wù)8.對(duì)在委托銷售中違反適當(dāng)性義務(wù)的行為，()應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任，并在委托銷售合同中予以明確。A、委托銷售機(jī)構(gòu)和受托銷售機(jī)構(gòu)(正確答案)B、受托銷售機(jī)構(gòu)C、銷售人員D、委托銷售機(jī)構(gòu)9.二、多選題

9、以下哪些屬于專業(yè)投資者()A、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)師和律師B、最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元的法人C、QFII(正確答案)D、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金管理人(正確答案)10.經(jīng)營機(jī)構(gòu)劃分產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)應(yīng)當(dāng)綜合考慮以下因素()A、發(fā)行人等相關(guān)主體的信用狀況(正確答案)B、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性(正確答案)C、到期時(shí)限(正確答案)D、市場利率11.證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法的適用對(duì)象包括()A、向投資者銷售公開或者非公開發(fā)行的證券(正確答案)B、向投資者銷售公開或者非公開募集的證券投資基金和股權(quán)投資基金(正確答案)C、向投資者銷售公開或者非公開轉(zhuǎn)讓的期貨及其他衍生產(chǎn)品(正確答案)D、為投資者投資相關(guān)業(yè)務(wù)服務(wù)(正確答案)12.關(guān)于“雙錄”以下描述正確的是()A、幫助投資人詳細(xì)了解產(chǎn)品信息、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及自己的權(quán)利責(zé)任，保障自身的合法權(quán)益(正確答案)B、幫助投資人詳細(xì)了解產(chǎn)品信息、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及自己的權(quán)利責(zé)任，保障自身的合法權(quán)益(正確答案)C、雙錄就是錄音、錄像(正確答案)D、雙錄音視頻文件保存期限不得少于20年(正確答案)13.三、判斷題

投資者主動(dòng)要求購買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)的，經(jīng)營機(jī)構(gòu)任何情況下都不可以向其銷售。對(duì)錯(cuò)(正確答案)14.投資者不按照規(guī)定提供相關(guān)信息，提供信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知其后果，并拒絕向其銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)。對(duì)(正確答案)錯(cuò)15.符合條件的投資者可以申請轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，經(jīng)營機(jī)構(gòu)必須同意其轉(zhuǎn)化。對(duì)錯(cuò)(正確答案)16.經(jīng)營機(jī)構(gòu)未按規(guī)定錄音錄像或者采取配套留痕安排的，給予警告，并處以3萬元以下罰款，對(duì)直接負(fù)責(zé)人的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處以3萬元以下罰款。對(duì)(正確答案)錯(cuò)17.根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的規(guī)定，專業(yè)投資者之外的投資者為普通投資者，普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以相互轉(zhuǎn)化。對(duì)(正確答案)錯(cuò)18.經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定投資者適當(dāng)性內(nèi)部管理制度，明確投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級(jí)、適當(dāng)性匹配的具體依據(jù)、方法、流程等，嚴(yán)格按照內(nèi)部管理制度進(jìn)行分類、分級(jí)。定期匯總分類、分級(jí)結(jié)果，并提出匹配意見。對(duì)(正確答案)錯(cuò)19.經(jīng)營機(jī)構(gòu)從業(yè)人員違反相關(guān)