品牌服裝集團(tuán)管理調(diào)查報(bào)告最新卓越管理方案模板，PPT模板可自由編輯，值得下載擁有【最新卓越管理方案您可自由編輯】中富證券有限責(zé)任公司內(nèi)部管理診斷報(bào)告機(jī)密北京北大縱橫管理咨詢公司二零零三年十一月北大縱橫Copyright?

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Ltd.第3頁重要說明·本報(bào)告為中期報(bào)告，所有建議均非最終結(jié)論·本報(bào)告旨在對(duì)中富證券的管理現(xiàn)狀進(jìn)行診斷，不針對(duì)任何部門和個(gè)人北大縱橫導(dǎo)讀導(dǎo)言組織診斷人力資源診斷Copyright?

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Ltd.第4頁北大縱橫中富證券自成立以來得到了迅速的發(fā)展銷售額企業(yè)規(guī)模市場(chǎng)占有率2000年3月27日,2001年5月6日,2002年1月11日,2002年4月18日,2002年5月9日,2002年10月23日,2002年10月8日,2002年10月25中富證券經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立中富證券有限責(zé)任公司發(fā)展管理者期望夯實(shí)

管理

基礎(chǔ)，爭(zhēng)取

更大

發(fā)展中富證券經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司獲中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)開展網(wǎng)上證券委托業(yè)務(wù)資格獲中國證監(jiān)正式成為全會(huì)批準(zhǔn)開展公司大集中國銀行間同外資股經(jīng)紀(jì)交易系統(tǒng)投業(yè)拆借市場(chǎng)業(yè)務(wù)入使用成員注冊(cè)資本增Copyright?

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Ltd.第5頁至5.1億元，中富證券有更名為“中中富證券有限責(zé)任公司富證券有限限責(zé)任公司受托投資管責(zé)任公司”，獲得股票承理業(yè)務(wù)資格業(yè)務(wù)范圍比銷商資格獲中國證監(jiān)照綜合類執(zhí)會(huì)批準(zhǔn)行經(jīng)過三年多的發(fā)展，中富證券順利地將市場(chǎng)范圍由區(qū)域性拓展為全國性，將業(yè)務(wù)種類由單一經(jīng)紀(jì)類拓展為綜合類，市場(chǎng)影響力不斷提升北大縱橫同許多處于成長(zhǎng)期的企業(yè)一樣，中富證券在發(fā)展過程中也面臨諸多在來自內(nèi)、外部的挑戰(zhàn)?

證券行業(yè)面臨周期性行業(yè)不景氣和結(jié)構(gòu)性整體調(diào)整，2002年全行業(yè)虧損?在傳統(tǒng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)上，券商間競(jìng)爭(zhēng)越來越激烈，為了提高市場(chǎng)份額，券商不惜采用“傭金價(jià)格戰(zhàn)”手段力圖擴(kuò)張或留住客戶。投資者對(duì)于專業(yè)化特色服務(wù)的要求越來越高，越來越難以滿足外部挑戰(zhàn)

?

一些創(chuàng)新增值業(yè)務(wù)尚在探索階段，目前尚沒有特別成功的案例或模式可供借鑒和復(fù)制?以商業(yè)銀行為代表的傳統(tǒng)金融企業(yè)正在對(duì)證券業(yè)務(wù)市場(chǎng)虎視眈眈，并逐步開始滲透，證券行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)更加激烈?我國加入WTO后，國外實(shí)力強(qiáng)大的金融機(jī)構(gòu)成熟高效的服務(wù)、有力的營銷手段對(duì)市場(chǎng)的滲透和其在本土化的過程中對(duì)人才的爭(zhēng)奪，對(duì)國內(nèi)券商的生存和發(fā)展構(gòu)成致命的威脅。券商面臨著市場(chǎng)份額流失和人才流失的雙重威脅?

……股權(quán)的數(shù)次更迭以及高管的變換導(dǎo)致：?

公司戰(zhàn)略缺乏延續(xù)性，公司發(fā)展方向不明導(dǎo)致員工對(duì)未來感到迷惘，彷徨、觀望心態(tài)普遍?公司管理體系規(guī)范進(jìn)程被不斷干擾，造成基礎(chǔ)管理薄弱，一些管理制度和流程不健全或不合理內(nèi)部挑戰(zhàn)

?

由于歷史原因，公司制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性受到挑戰(zhàn)?

人才大量流失以及業(yè)務(wù)發(fā)展的走走停停?

公司的優(yōu)秀企業(yè)文化尚未形成?

……Copyright?

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Ltd.第6頁北大縱橫雖然證券行業(yè)遇到了暫時(shí)的困難，但總體上在我國仍屬于朝陽行業(yè)，具有光明的前景和廣闊的發(fā)展空間：一方面隨著市場(chǎng)的轉(zhuǎn)暖和市場(chǎng)環(huán)境的逐步規(guī)范，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)有機(jī)會(huì)逐步 復(fù)蘇另一方面，一些創(chuàng)新證券業(yè)務(wù)市場(chǎng)需求已經(jīng)啟動(dòng)。客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) 以及并購和私募等創(chuàng)新投資銀行業(yè)務(wù)具有廣闊的市場(chǎng)前景。此類業(yè)務(wù) 的前景在東部沿海地區(qū)尤為看好，而中富證券在該地區(qū)具有一定人脈 關(guān)系基礎(chǔ)和比較健全的網(wǎng)絡(luò)，中富證券的未來發(fā)展面臨難得機(jī)遇Copyright?

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Ltd.第7頁但是，中富也面臨著新的發(fā)展機(jī)遇北大縱橫在新的形勢(shì)下，公司管理層勢(shì)必對(duì)公司的未來進(jìn)行戰(zhàn)略性思考我們?cè)摮莻€(gè)方向走？我們存在那些不足？我們還缺什么？我們?cè)撛趺醋觯繎?zhàn)略制定與審計(jì)內(nèi)部管理診斷組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)流程再設(shè)計(jì)人力資源管理制度設(shè)計(jì)中富全體同仁、內(nèi)外部專家與北大縱橫共同努力本報(bào)告內(nèi)容Copyright?

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Ltd.第8頁北大縱橫內(nèi)部管理診斷地圖（思路）高層管理者外腦戰(zhàn)略制定符合發(fā)展戰(zhàn)略要求：公司資源合理分配競(jìng)爭(zhēng)力積累組織控制與組織效率人力資源使用與發(fā)展外部環(huán)境內(nèi)部環(huán)境內(nèi)部管理診斷有效性結(jié)果建議最終結(jié)論公司層面組織結(jié)構(gòu)變革建議分配、考核體系建議業(yè)務(wù)管理模式建議覆蓋：職能部門業(yè)務(wù)部門（總部、分支機(jī)構(gòu)）問卷調(diào)查：覆蓋全員全面訪談：共訪談89人，

120人次組織結(jié)構(gòu)和管理體系診斷人力資源管理診斷抽樣分析：南京營業(yè)部杭州營業(yè)部溫州總部和營業(yè)部Copyright?

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Ltd.第9頁北大縱橫導(dǎo)讀導(dǎo)言組織診斷人力資源診斷戰(zhàn)略對(duì)組織的要求組織現(xiàn)狀問題概括營銷管理組織運(yùn)行內(nèi)控體系

結(jié)論和建議Copyright?

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Ltd.第10頁北大縱橫組織診斷必須關(guān)注多種因素競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境決定了組織戰(zhàn)略，組織戰(zhàn)略又決定了組織結(jié)構(gòu)，組織結(jié)構(gòu)必須隨著組織的重大戰(zhàn)略調(diào)整而調(diào)整組織戰(zhàn)略目標(biāo)組織規(guī)模環(huán)境變化環(huán)境復(fù)雜性簡(jiǎn)單復(fù)雜不確定性組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)技術(shù)·

隨著技術(shù)的復(fù)雜性、生產(chǎn)、加工能力等的提高，管理跨度和集權(quán)分權(quán)等組織管理因素將面臨著新的變化和新的要求· 隨著組織規(guī)模的不斷擴(kuò)大，組織的管理體制會(huì)順序面臨領(lǐng)導(dǎo)危機(jī)、自主危機(jī)、控制危機(jī)，促使組織結(jié)構(gòu)不斷發(fā)生變化·

組織員工的價(jià)值觀、態(tài)度、期望、能力

都會(huì)對(duì)組織結(jié)構(gòu)的

設(shè)計(jì)造成影響組織環(huán)境人員與文化Copyright?

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Ltd.第11頁北大縱橫而對(duì)于中富證券來說，我們更關(guān)注的因素是行業(yè)、外部環(huán)境和戰(zhàn)略新戰(zhàn)略組織現(xiàn)狀描述組織結(jié)構(gòu)、管理體系問題分析對(duì)組織的要求結(jié)論和建議市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)分析內(nèi)部資源分析戰(zhàn)略分析環(huán)境分析行業(yè)外部環(huán)境Copyright?

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Ltd.第12頁北大縱橫這些因素決定了中富證券組織體系的目標(biāo)行業(yè)金融行業(yè)?“金融行業(yè)無小事”，對(duì)于中富證券來說，風(fēng)險(xiǎn)控制是對(duì)組織體系的最高要求，中富證券必須建立起系統(tǒng)的、科學(xué)的內(nèi)控體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)業(yè)務(wù)的全過程控制外部環(huán)境行業(yè)快速發(fā)展市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈

客戶需求多樣化?

中富證券必須提高組織的快速反應(yīng)能力，以迅速抓住和滿足客戶的需求?

中富證券必須提高組織運(yùn)行效率，以內(nèi)生“價(jià)值創(chuàng)造成能力”戰(zhàn)略拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域?

中富證券的組織體系必須能夠滿足協(xié)同開拓市場(chǎng)、迅速積聚客戶的要求?

中富證券的組織體系必須能夠滿足提高自身業(yè)務(wù)規(guī)范化的要求Copyright?

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Ltd.第13頁北大縱橫因此，中富證券關(guān)注的組織問題是：市場(chǎng)營銷、組織效率和內(nèi)部控制?組織應(yīng)不斷提高效率和對(duì)市場(chǎng)需求的反應(yīng)速度，以利于增強(qiáng)適應(yīng)性，搶占新業(yè)務(wù)發(fā)展的先機(jī)?

組織應(yīng)該能滿足新業(yè)務(wù)運(yùn)作的需要，快速反應(yīng)，高效運(yùn)作?組織應(yīng)能適應(yīng)行業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的控制要求；組織應(yīng)能適當(dāng)控制成本，在競(jìng)爭(zhēng)激烈、利潤空間狹小的市場(chǎng)謀求生存和發(fā)展的條件中富新的組織目標(biāo)Copyright?

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Ltd.第14頁強(qiáng)大的內(nèi)部控制體系面向目標(biāo)客戶的強(qiáng)大市場(chǎng)營銷能力快速反應(yīng)、高效運(yùn)行的業(yè)務(wù)運(yùn)作能力北大縱橫導(dǎo)讀導(dǎo)言組織診斷人力資源診斷戰(zhàn)略對(duì)組織的要求組織現(xiàn)狀問題概括營銷管理組織運(yùn)行內(nèi)控體系

結(jié)論和建議Copyright?

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Ltd.第15頁北大縱橫中富證券組織結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀描述（整體）產(chǎn)業(yè)與金融研究所資證投營法財(cái)綜信產(chǎn)券資銷律務(wù)合息稽管投銀管事清管技核理資行理務(wù)算理術(shù)部部部部部部部部部溫州業(yè)務(wù)總部營業(yè)部（13家）總裁副總裁·

組織結(jié)構(gòu)類型：中富證券目前的組織結(jié)構(gòu)屬于直線職能制·

集權(quán)與分權(quán)：相對(duì)集權(quán)化·

專業(yè)化：人員專業(yè)化程度相對(duì)較高Copyright?

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Ltd.第16頁北大縱橫典型營業(yè)部組織結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀描述總經(jīng)理副總經(jīng)理綜合部門財(cái)務(wù)部門電腦部門經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部門客戶服務(wù)部門開戶柜資金柜委托柜清算柜交割咨詢柜經(jīng)理助理出市代表研究分析員客戶經(jīng)理專戶管理員經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)單元營銷管理部信息科技部財(cái)務(wù)清算部營業(yè)部投資銀行部資產(chǎn)管理部稽核部注：虛箭頭表示管理或支持職能發(fā)揮不足Copyright?

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Ltd.第17頁營業(yè)部的主要職能集中在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的日常運(yùn)營和維持上北大縱橫調(diào)查問卷顯示中富證券目前組織方面存在的最主要問題是組織結(jié)構(gòu)不能滿足戰(zhàn)略的要求48.24%28.82%12.94%44.71%37.65%41.76%20.00%組織結(jié)構(gòu)不能滿足戰(zhàn)略的要求部門和崗位職責(zé)不清職責(zé)缺失和職權(quán)交叉現(xiàn)象嚴(yán)重組織體系不能很好地支持業(yè)務(wù)發(fā)展組織效率低下，比如決策鏈過長(zhǎng)，內(nèi)部協(xié)調(diào)工作過多業(yè)務(wù)和管理流程不清權(quán)責(zé)不對(duì)等現(xiàn)象嚴(yán)重問：您認(rèn)為本公司組織方面存在的主要問題是什么？（限選三項(xiàng)）資料來源：管理咨詢調(diào)查問卷Copyright?

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Ltd.第18頁北大縱橫考慮行業(yè)和環(huán)境因素，中富證券目前的組織問題可以概括為內(nèi)部控制能力較弱組織運(yùn)行效率尚待提高，業(yè)務(wù)流程和管理流程有待健全和理順缺乏面向客戶的、快速的市場(chǎng)反應(yīng)能力和市場(chǎng)開拓能力Copyright?

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Ltd.第19頁北大縱橫導(dǎo)讀導(dǎo)言組織診斷人力資源診斷結(jié)論和建議戰(zhàn)略對(duì)組織的要求組織現(xiàn)狀問題概括營銷管理組織運(yùn)行內(nèi)控體系Copyright?

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Ltd.第20頁北大縱橫近來，中富證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)份額有所增長(zhǎng)，但基本靠新增營業(yè)部實(shí)現(xiàn)2003年1－7月由于新營業(yè)部的不斷開業(yè)，導(dǎo)致公司整體市場(chǎng)份額的增加但是8月份以后，新營業(yè)部的市場(chǎng)份額增長(zhǎng)趨緩，表明經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)沒有實(shí)質(zhì)性進(jìn)展新老營業(yè)部股票、基金交易量市場(chǎng)份額對(duì)比1

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102003年月份50.0040.0030.00市場(chǎng)份額（萬分之）20.0010.000.00新營業(yè)部老營業(yè)部（溫州三家和上海）各營業(yè)部股票、基金交易量市場(chǎng)占有率1234789105

62003年50.0040.0030.00萬分之20.0010.000.00交易量市場(chǎng)份額有所增長(zhǎng)，但8月份之后略有下降絕對(duì)數(shù)值仍很小，只有千分之四左右Copyright?

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Ltd.第21頁資料來源：中富證券營銷管理部統(tǒng)計(jì)數(shù)字北大縱橫中富證券其他業(yè)務(wù)的發(fā)展沒有跟上整個(gè)市場(chǎng)發(fā)展的節(jié)奏美國波士頓公司的估計(jì)：截至2002年底，國內(nèi)資產(chǎn)管理總量有2000億元；中國的并購額在過去的5年內(nèi)以每年70％的速度增長(zhǎng)，中國已經(jīng)成為亞洲第三大并購市場(chǎng)。從1998年到2001年，中國國內(nèi)并購案至少發(fā)生了7000多起，金額達(dá)到1250億元人民幣以上，海外企業(yè)收購中國國內(nèi)企業(yè)的交易有66起，金額為66億元人民幣中富證券2001年和2002年的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)收入分別為280萬元和0元；2001年和2002年的投資銀行業(yè)務(wù)收入為0資料來源：中富證券2002年度審計(jì)報(bào)告目前總部委托管理的資產(chǎn)僅有100多萬元；

投行業(yè)務(wù)方面，目前還沒有拿到主承銷資格；今年上半年僅完成了一項(xiàng)私募業(yè)務(wù)，目前只有1項(xiàng)并購業(yè)務(wù)在實(shí)質(zhì)運(yùn)作階段中國市場(chǎng)Copyright?

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Ltd.第22頁資料來源：內(nèi)部訪談資料來源：網(wǎng)站北大縱橫投行、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)拓展不力，一方面是由于以前業(yè)務(wù)戰(zhàn)略目標(biāo)不明以及研發(fā)能力不足造成碩士以上人數(shù)本科以上、碩士以下人數(shù)總數(shù)產(chǎn)業(yè)與金融研究所303投資銀行部617資產(chǎn)管理部145總部研發(fā)、部分業(yè)務(wù)部門人員狀況業(yè)務(wù)研究、開發(fā)人才

不足地區(qū)客戶業(yè)務(wù)通道業(yè)務(wù)？機(jī)構(gòu)客戶委托理財(cái)個(gè)？人客戶委托理財(cái)？MBO業(yè)務(wù)？私募業(yè)務(wù)？ESOP融資？富裕群體？并購業(yè)務(wù)？行業(yè)選擇？普通大眾？中小民企？大型民企？大中型國企？

上市公司？大型國企？創(chuàng)業(yè)期企業(yè)？東南沿海？西北地區(qū)？東北地區(qū)？華中地區(qū)？華北地區(qū)？定位不明確Copyright?

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Ltd.第23頁西南地區(qū)？產(chǎn)業(yè)投資？證券投資？買殼賣殼？北大縱橫另一方面，是由于沒有建立客戶共享、渠道共享的營銷體系，各業(yè)務(wù)運(yùn)作處于分割狀態(tài)投資銀行部資產(chǎn)管理部客戶群1客戶群2客戶群N營業(yè)部投資銀行業(yè)務(wù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷管理部缺乏客戶共享缺乏客戶共享缺乏渠道共享Copyright?

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Ltd.第24頁北大縱橫重要原因是相關(guān)部門營銷職能定位不合理、欠缺或發(fā)揮不足營銷管理部各地營業(yè)部投資銀行部資產(chǎn)管理部分支機(jī)構(gòu)籌建管理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理組織市場(chǎng)調(diào)研客戶管理指導(dǎo)營銷組織協(xié)助市場(chǎng)調(diào)研客戶資料收集日常簽報(bào)上報(bào)注：灰色表示目前欠缺或發(fā)揮不足的職能虛箭頭表示目前的關(guān)系定位尚不清晰或協(xié)調(diào)不力營銷政策制定客戶關(guān)系管理業(yè)務(wù)研發(fā)業(yè)務(wù)運(yùn)作培訓(xùn)營銷支持市場(chǎng)需求提供培訓(xùn)營銷支持業(yè)務(wù)研發(fā)業(yè)務(wù)運(yùn)作市場(chǎng)需求提供營業(yè)部認(rèn)為：“公司組織了市場(chǎng)調(diào)研，但針對(duì)性不強(qiáng)”，“公司沒有適合地區(qū)市場(chǎng)需求的創(chuàng)新業(yè)務(wù)產(chǎn)品?！?/p>

?市場(chǎng)開拓Copyright?

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Ltd.第25頁——營銷人員不了解公司能提供什么樣的?產(chǎn)客品戶和管理服務(wù)總部業(yè)務(wù)部門認(rèn)為：“營業(yè)部缺乏相關(guān)專業(yè)營銷人才”——營業(yè)部缺乏多種業(yè)務(wù)的營銷能力北大縱橫營銷管理部的職能定位偏重于營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理，而不是多種業(yè)務(wù)的市場(chǎng)營銷管理營業(yè)部管理制度的制定、完善營業(yè)部日常管理（簽報(bào)處理、協(xié)調(diào)營業(yè)部與總部各部門的工作）營業(yè)部考核、薪酬方案制定營業(yè)部超授權(quán)范圍的業(yè)務(wù)管理營業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的初審、處理和上報(bào)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)、分析營銷管理部目前實(shí)際發(fā)揮的主要職能營銷管理部目前尚不具備或發(fā)揮不足的職能營銷戰(zhàn)略制定營銷管理制度的制定完善市場(chǎng)需求統(tǒng)計(jì)、分析提供市場(chǎng)信息，協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品開發(fā)營銷人員管理（培訓(xùn)、考核、激勵(lì)）市場(chǎng)調(diào)研、市場(chǎng)分析營銷決策支持?jǐn)?shù)據(jù)庫的建立和維護(hù)客戶關(guān)系管理營銷管理部定位與名稱不符，事實(shí)上的角色定位的并不在“營銷”，而是作為營業(yè)部的上級(jí)主管部門，主管經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，協(xié)調(diào)營業(yè)部與總部其他部門的日常溝通，很大程度上發(fā)揮了“經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部”的功能分析由于“有事找領(lǐng)導(dǎo)的習(xí)慣思維”和部門職責(zé)分工授權(quán)不明確、管理流程不合理導(dǎo)致：一些沒有必要營銷管理部出面協(xié)調(diào)的工作也通過營銷管理部出面解決，使?fàn)I銷管理部成為了營業(yè)部信息處理的“中轉(zhuǎn)站”，忙于處理營業(yè)部與總部其他部門的溝通，沒有更多精力考慮營銷管理問題。另外，營業(yè)部與總部之間的信息傳遞大多通過營銷管理部，造成了管理上的“瓶頸效應(yīng)”，極大地降低了效率Copyright?

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Ltd.第26頁北大縱橫營銷管理基礎(chǔ)薄弱大集中的管理模式下，可以很方便地對(duì)不同客戶的交易特征進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析，從而得出有價(jià)值的針對(duì)性營銷策略，目前這項(xiàng)工作還沒有開展由于營業(yè)部目前經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的客戶資源主要是掌握在員工個(gè)人手里，而不是公司手里，一旦人員調(diào)離，就會(huì)發(fā)生客戶流失市場(chǎng)和客戶分析工作應(yīng)該是制定營銷策略的基礎(chǔ)，沒有針對(duì)性的營銷策略收效不大客戶關(guān)系管理是留住原有客戶和帶來新客戶的重要手段需求信息收集和分析功能發(fā)揮不足，研發(fā)和運(yùn)作不能“有的放矢”信息收集和分析客戶分析客戶管理分支機(jī)構(gòu)是整個(gè)營銷系統(tǒng)的前端，功能發(fā)揮不足直接影響銷售的效果總部對(duì)營業(yè)部的營銷人員培訓(xùn)沒有跟上，營業(yè)部的營銷功能發(fā)揮不足，直接導(dǎo)致業(yè)務(wù)部門與市場(chǎng)的接觸面變窄，業(yè)務(wù)部門與市場(chǎng)之間的隔閡降低了公司的銷售能力分支機(jī)構(gòu)營銷分析需求信息收集和分析是整個(gè)營銷管理的基礎(chǔ)，功能發(fā)揮不足影響了業(yè)務(wù)市場(chǎng)反應(yīng)能力Copyright?

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Ltd.第27頁問題北大縱橫營業(yè)部營銷功能偏弱副總經(jīng)理經(jīng)理助理綜

財(cái)

電合

務(wù)

腦部

部

部門

門

門經(jīng) 客

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)單元紀(jì)

戶業(yè)

服務(wù)

務(wù)部

部門

門交出研客專開資委清割市究戶戶戶金托算咨代分經(jīng)管柜柜柜柜詢表析理理柜

員

員資產(chǎn)管理和投資銀行專業(yè)營銷人員不足業(yè)務(wù)主要定位經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)營上，不能滿足公司未來業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的

要求大集中的交易模式減輕了營業(yè)部交易系統(tǒng)安全的壓力，但營業(yè)部經(jīng)理仍然有很多精力花費(fèi)在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的后臺(tái)管理上，沒有足夠時(shí)間考慮營銷問題營業(yè)部總經(jīng)理Copyright?

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Ltd.第28頁營業(yè)部和分支機(jī)構(gòu)缺乏具備綜合專業(yè)營銷能力的人員北大縱橫營業(yè)部/分支機(jī)構(gòu)人員總數(shù)專職客戶開發(fā)、維護(hù)人員溫州管理總部6（其中2人兼職）2謝池營業(yè)部298（其中3人為經(jīng)紀(jì)人）瑞安營業(yè)部162樂清營業(yè)部225（其中臨時(shí)人員3人）杭州營業(yè)部123（專職大、中戶管理）臺(tái)州營業(yè)部122南京營業(yè)部112上海營業(yè)部133（專職大戶管理）福州營業(yè)部103深圳營業(yè)部124廣州營業(yè)部104嘉興營業(yè)部115北京營業(yè)部112大連營業(yè)部144總計(jì)18749訪談發(fā)現(xiàn)：目前客戶開發(fā)、維護(hù)人員的日常大部分工作集中在客戶日常服務(wù)上幾乎所有人員均只具備經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，具有資產(chǎn)管理和投資銀行知識(shí)背景的人才不多然而，參與營業(yè)部訪談的屬于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)單元的14名一般員工中，有12人表示未來愿意做營銷，并表示經(jīng)過相關(guān)培訓(xùn)后有信心做好；僅有2人表示愿意做后臺(tái)Copyright?

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Ltd.第29頁北大縱橫成功案例積累和成功業(yè)務(wù)運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)的缺乏主承銷資格一直沒有拿到，直接導(dǎo)致IPO業(yè)務(wù)無法開展，對(duì)于投資銀行其他業(yè)務(wù)的間接影響不可估計(jì)中富的品牌和知名度限制業(yè)務(wù)部門營銷組織不力是投資銀行業(yè)務(wù)拓展不力的重要原因缺乏考核以及與考核結(jié)果掛鉤薪酬體系，導(dǎo)致收入“做項(xiàng)目與不做項(xiàng)目一個(gè)樣”，“項(xiàng)目做好做壞一個(gè)樣”不能調(diào)動(dòng)員工的積極性業(yè)務(wù)一直沒有開展起來，預(yù)期沒有實(shí)現(xiàn)以及高層人事變動(dòng)等原因?qū)е氯瞬帕魇I銷戰(zhàn)略和規(guī)劃：原來的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略定位在產(chǎn)業(yè)投資基金管理、企業(yè)集團(tuán)重整與產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型、LBO/MBO基金管理、不良資產(chǎn)處置、資本市場(chǎng)、私募等六大塊目標(biāo)設(shè)定過于貪大求全，缺乏明確的具體業(yè)務(wù)營銷戰(zhàn)略、充分的市場(chǎng)調(diào)研、具體可操作的營銷和運(yùn)作實(shí)施計(jì)劃營銷組織：沒有為員工設(shè)定明確營銷目標(biāo)，沒有明確職責(zé)分工，個(gè)人研究方向的選擇比較隨意，由領(lǐng)導(dǎo)者或員工個(gè)人主觀因素決定部門階段性目標(biāo)不明確，員工階段性目標(biāo)不明確客戶的接觸面過于狹窄，目前僅僅靠總部的幾個(gè)人和部門負(fù)責(zé)人在憑自己個(gè)人的關(guān)系在尋找項(xiàng)目機(jī)會(huì)，員工沒有接觸客戶數(shù)量的目標(biāo)要求和詳細(xì)記錄的要求與考核，在某種程度上存在“坐等顧客上門”的現(xiàn)象營銷原因其他原因人力資源管理原因Copyright?

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Ltd.第30頁北大縱橫總部層面的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)開展不久，在運(yùn)作模式的進(jìn)一步完善和理順過程中需要重點(diǎn)考慮以下問題市場(chǎng)調(diào)研產(chǎn)品設(shè)計(jì)銷售投資與交易?如何組織？?怎樣發(fā)揮分支機(jī)構(gòu)的作用？?如何組織？?如何充分調(diào)動(dòng)銷售人員的積極性？?如果投資由公司其他部門做，相關(guān)部門如何有效協(xié)調(diào)？?如何有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)？標(biāo)準(zhǔn)產(chǎn)品客戶需求獲得洽談投資與交易產(chǎn)品設(shè)計(jì)Copyright?

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Ltd.第31頁?如何組織？定制化產(chǎn)品?分支機(jī)構(gòu)的作用？?如何組織？

?如何組織？?如何與營業(yè)部協(xié)調(diào)?如果投資由公司其他部門做，相關(guān)部門如何有效協(xié)調(diào)？?如何調(diào)動(dòng)分支機(jī)構(gòu)的積極性?如何有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)？北大縱橫Copyright?

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Ltd.第32頁中富證券應(yīng)逐步完善營銷管理功能模塊市場(chǎng)分析營銷組織客戶管理營銷戰(zhàn)略營銷策劃營銷與運(yùn)作決策支持?jǐn)?shù)據(jù)庫市場(chǎng)市場(chǎng)市場(chǎng)已有客戶資料案例積累、知識(shí)積累潛在客戶資料北大縱橫逐步建立面向客戶的、具備快速市場(chǎng)反應(yīng)能力的組織體系客戶需求分支機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)服務(wù)理財(cái)需求投行需求市場(chǎng)營銷部門客戶資料客戶需求信息標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品業(yè)務(wù)部門經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品開發(fā)建議產(chǎn)品改進(jìn)建議標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品定制產(chǎn)品客戶關(guān)系管理營銷策劃系統(tǒng)推廣市場(chǎng)調(diào)研市場(chǎng)開發(fā)客戶資料收集產(chǎn)品銷售客戶維護(hù)基礎(chǔ)服務(wù)產(chǎn)品研發(fā)產(chǎn)品設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)營滿足客戶需求Copyright?

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Ltd.第33頁跟蹤市場(chǎng)需求變化北大縱橫界定職能部門、業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)在營銷上的職責(zé)和權(quán)限職能部門業(yè)務(wù)部門分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)調(diào)研接觸、拜訪客戶客戶資料收集銷售（或業(yè)務(wù)介紹）客戶服務(wù)數(shù)據(jù)庫建立營銷策劃營銷組織客戶關(guān)系管理營銷人員管理業(yè)務(wù)運(yùn)作向營銷人員提供專業(yè)培訓(xùn)和資料與客戶的深層次交流項(xiàng)目運(yùn)作組織權(quán)公司獲得的相關(guān)客戶信息的知情、使用權(quán)客戶資料的知情權(quán)營銷計(jì)劃的起草報(bào)批權(quán)

預(yù)算內(nèi)的營銷費(fèi)用審批權(quán)營銷的組織權(quán)營銷人員的考核權(quán)和一定的獎(jiǎng)罰權(quán)一定權(quán)限范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)審批權(quán)職責(zé)權(quán)力公司規(guī)定范圍內(nèi)的費(fèi)用支出權(quán)公司產(chǎn)品和業(yè)務(wù)在一定程度上的知情權(quán)Copyright?

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Ltd.第34頁北大縱橫導(dǎo)讀導(dǎo)言組織診斷人力資源診斷戰(zhàn)略對(duì)組織的要求組織現(xiàn)狀問題概括營銷管理組織運(yùn)行內(nèi)控體系

結(jié)論和建議Copyright?

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Ltd.第35頁北大縱橫直線職權(quán)職能職權(quán)參謀職權(quán)職權(quán)配置的四個(gè)基本原則統(tǒng)一指揮責(zé)權(quán)對(duì)等參謀機(jī)構(gòu)發(fā)揮作用職權(quán)有三類指揮的集中統(tǒng)一是社會(huì)化大生產(chǎn)的客觀要求，如果多頭領(lǐng)導(dǎo)，多頭指揮，下級(jí)將無所適從，管理混亂是不可避免的，重點(diǎn)是對(duì)參謀職權(quán)與職能職權(quán)的設(shè)計(jì)保證各級(jí)部門及其主管人員的職責(zé)和權(quán)力相對(duì)應(yīng)，需要解決好：決策權(quán)、指揮權(quán)與用人權(quán)相統(tǒng)一；正確處理直線職權(quán)、參謀職權(quán)和職能職權(quán)的配置實(shí)行強(qiáng)制參謀制度，保證參謀機(jī)構(gòu)有職有權(quán)；授予參謀機(jī)構(gòu)和人員越級(jí)報(bào)告權(quán)對(duì)職權(quán)作出明確規(guī)定如果不明確規(guī)定，部門間的摩擦、推諉，以及為此而頻繁開會(huì)、領(lǐng)導(dǎo)出面協(xié)調(diào)等工作會(huì)很多。具體要求是：全面、具體，科學(xué)、確切；書面形式Copyright?

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Ltd.第36頁合理的權(quán)責(zé)配置是組織高效率運(yùn)行的重要保證北大縱橫中富證券的組織運(yùn)行效率尚待改進(jìn)55.60%34.30%9.50%0.60%高 比較高 不太高

很低調(diào)查問卷：您認(rèn)為公司的組織效率高嗎？有35％的員工認(rèn)為公司的組織效率不太高或很低訪談?dòng)涗洝耙恍I業(yè)部的設(shè)備購買的簽報(bào)最長(zhǎng)需要2－3周才下來，太耽誤事！有的簽報(bào)甚至不了了知?！薄翱偛坎块T之間處理問題時(shí)存在踢皮球現(xiàn)象”“在工作中，有的部門提供資料不及時(shí)，降低了我的工作效率”“有時(shí)候一些營業(yè)部提供數(shù)據(jù)很慢”訪談中也發(fā)現(xiàn)確實(shí)存在組織效率不高問題Copyright?

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Ltd.第37頁北大縱橫與營業(yè)部員工相比，更高比例的總部員工認(rèn)為公司存在組織效率不高的問題調(diào)查問卷：您認(rèn)為公司的組織效率高嗎？8%10.10%50%58%40%31.90%總部員工營業(yè)部員工不太高比較高高調(diào)查問卷：公司部門間是否存在推委或扯皮現(xiàn)象？24.50%8.50%63.30%60.70%12.20%30.80%總部員工營業(yè)部員工不存在偶爾經(jīng)常存在總部員工認(rèn)為效率不高的員工比例更大Copyright?

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Ltd.第38頁總部員工認(rèn)為公司部門間存在推委或扯皮現(xiàn)象的比例更大北大縱橫影響中富組織效率的原因之一：部門職責(zé)不清39.50%26.30%18.40%15.10%規(guī)章制度不健全、職責(zé)不清業(yè)務(wù)流程不合理部門本位主義嚴(yán)重員工解決問題主動(dòng)性不強(qiáng)調(diào)查問卷：部門間出現(xiàn)推委或扯皮現(xiàn)象的原因？人數(shù)最多的員工把部門之間出現(xiàn)推委和扯皮現(xiàn)象的原因歸結(jié)為規(guī)章制度不健全、職責(zé)不清Copyright?

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Ltd.第39頁與營業(yè)部相比，總部部門的職責(zé)不明確問題比較典型北大縱橫4.70%61.80%31.80%1.80%非常明確比較明確不太明確非常不明確調(diào)查問卷：在需要相關(guān)部門合作的事務(wù)中，您認(rèn)為各部門間的責(zé)任界定？4%5%48%67.50%48%25%2.50%總部員工營業(yè)部員工非常不明確不太明確比較明確非常明確相對(duì)于營業(yè)部員工，更多總部員工認(rèn)為各部門的責(zé)任界定不太明確Copyright?

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Ltd.第40頁非常明確的比例不足5%北大縱橫總部職能部門職責(zé)不明確主要體現(xiàn)在日常營業(yè)部事務(wù)的處理中融研究所部部部部部部部部營業(yè)部高管人員在一些具體事務(wù)處理中的部門權(quán)責(zé)不明確產(chǎn)資證投營法財(cái)綜信業(yè)產(chǎn)券資銷律務(wù)合息稽與管投銀管事清管技核金理資行理務(wù)算理術(shù)部?營業(yè)部固定資產(chǎn)管理?營業(yè)部費(fèi)用控制?營業(yè)部經(jīng)營數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)?營業(yè)部差錯(cuò)、事故處理?營業(yè)部業(yè)務(wù)審批……主要體現(xiàn)Copyright?

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Ltd.第41頁北大縱橫公司對(duì)營業(yè)部的管理體系雖然已經(jīng)初步建立營業(yè)部管理和控制目標(biāo)和激勵(lì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控信息控制財(cái)務(wù)管控營業(yè)部負(fù)責(zé)人定期述職交易日?qǐng)?bào)表、月報(bào)表…主要負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)、電腦主管委派財(cái)務(wù)、電腦負(fù)責(zé)人在業(yè)務(wù)、行政、人事和個(gè)人收入上由總部直接管理人事控制資金管理固定資產(chǎn)管理固定資產(chǎn)采購控制費(fèi)用控制營業(yè)部人員規(guī)?？刂啤瓨I(yè)務(wù)差錯(cuò)上報(bào)、處理風(fēng)險(xiǎn)性業(yè)務(wù)審批集中清算…業(yè)績(jī)目標(biāo)設(shè)定考核與激勵(lì)…Copyright?

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Ltd.第42頁但是，一些營業(yè)部的管理有關(guān)規(guī)定沒有得到嚴(yán)格執(zhí)行北大縱橫營業(yè)部總經(jīng)理任免財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、電腦負(fù)責(zé)人任免和薪酬統(tǒng)一發(fā)放人事管理事項(xiàng)制度規(guī)定執(zhí)行情況公司總部直接委派公司總部直接委派得到執(zhí)行營業(yè)部提名，總部參與招聘，但薪酬仍由營業(yè)部發(fā)放營業(yè)部負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)、電腦負(fù)責(zé)人在公司范圍內(nèi)實(shí)行定期崗位輪換制度和強(qiáng)制休假制度崗位輪換和休假未執(zhí)行離任審計(jì)證券營業(yè)部負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人工作調(diào)動(dòng)或因故離職，應(yīng)進(jìn)行離任審計(jì)部分未執(zhí)行規(guī)定沒有得到完全執(zhí)行是由于歷史原因、以及新建營業(yè)部在人員任命上有一些具體困難造成，隨著公司管理納入正常軌道后，應(yīng)逐步嚴(yán)格執(zhí)行以上制度，從而盡量減少道德風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失Copyright?

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Ltd.第43頁北大縱橫營業(yè)部財(cái)務(wù)和電腦人員的管理仍未理順營業(yè)部總經(jīng)理財(cái)務(wù)部門電腦部門財(cái)務(wù)清算部信息技術(shù)部營銷管理部目前事實(shí)上大多數(shù)報(bào)告與決策的路徑：由于增加了環(huán)節(jié)而導(dǎo)致效率降低總部營業(yè)部證監(jiān)會(huì)要求垂直管理，但實(shí)際上管理功能發(fā)揮不足、報(bào)告與決策路徑不通暢?

由于總部職能部門的一些具體管理權(quán)限不明確或不合理?

人員對(duì)相關(guān)管理制度不熟悉?

人員更習(xí)慣于以前的匯報(bào)路徑和處理辦法，而仍按照老辦法行事?

……原因Copyright?

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Ltd.第44頁北大縱橫另外，地區(qū)管理總部的職能定位不清總經(jīng)理黨支部書記營銷管理部黨務(wù)

人事檔案管理業(yè)謝瑞樂務(wù)財(cái)辦人員兼職池安清拓務(wù)公營營營展部室業(yè)業(yè)業(yè)部部部部綜合業(yè)務(wù)開拓永瞿塘錢柳虹強(qiáng)溪下庫市橋服服服服服服務(wù)務(wù)務(wù)務(wù)務(wù)務(wù)部部部部部部業(yè)務(wù)管理和指導(dǎo)“營業(yè)部形式上隸屬于溫州管理總部，可是日常業(yè)務(wù)工作基本上是直接和公司總部聯(lián)系”——員工訪談溫州地區(qū)業(yè)務(wù)管理總部多頭指揮平級(jí)?如何劃分管理權(quán)限？增加了一層決策環(huán)節(jié)，是否必要？營業(yè)部綜合業(yè)務(wù)拓展沒有達(dá)到起色業(yè)務(wù)拓展為主？營業(yè)部管理為主？Copyright?

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Ltd.第45頁影響中富組織效率的原因之二：公司信息渠道不暢通北大縱橫訪談發(fā)現(xiàn)：“我們不知道其他部門都在忙些什么”“作為營業(yè)部負(fù)責(zé)人，有時(shí)候一個(gè)月都接不到總部一個(gè)電話”

“對(duì)于總部的很多決定，我們一點(diǎn)都不知道，感覺總部很遙遠(yuǎn)”41.70%39.90%12.50%6%經(jīng)常能偶爾能偶爾不能經(jīng)常不能問題：您能及時(shí)了解到您應(yīng)該知道的相關(guān)信息嗎？只有40％的員工經(jīng)常能了解應(yīng)該知道的信息資料來源：管理咨詢調(diào)查問卷Copyright?

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Ltd.第46頁北大縱橫公司應(yīng)加強(qiáng)信息系統(tǒng)建設(shè)20.20%20.80%54.20%1.80%

1.80%小道消息無從了解會(huì)議傳達(dá)部門領(lǐng)導(dǎo)

OA系統(tǒng)通知問題：您通過什么渠道了解公司重要信息公司應(yīng)加強(qiáng)發(fā)揮信息溝 通的主要渠道：OA系 統(tǒng)的作用目前OA系統(tǒng)上的內(nèi)容

還較少，未來應(yīng)在保證 信息安全的基礎(chǔ)上，逐 步完善系統(tǒng)的功能和內(nèi) 容，加強(qiáng)信息管理的水 平，提高管理效率資料來源：管理咨詢調(diào)查問卷Copyright?

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Ltd.第47頁北大縱橫影響中富組織效率的原因之三：部門間協(xié)調(diào)不力14.20%34.30%直接與其他部門具體負(fù)責(zé)的人員協(xié)調(diào)直接與其他部門的領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)向自己的直接上級(jí)反映問題：在碰到需要與相關(guān)部門協(xié)調(diào)的事務(wù)時(shí)，您通常會(huì)？51.50%將近半數(shù)員工在遇到部門協(xié)調(diào)問題時(shí)不能直接與其他部門負(fù)責(zé)人員協(xié)調(diào)，影響了部門間的協(xié)調(diào)的效率“最近總部幾個(gè)部門組織了四次固定資產(chǎn)清查工 作，每次要的數(shù)據(jù)有很多相同，也有很少的不同 要求，浪費(fèi)了很多時(shí)間，能不能協(xié)調(diào)一下一起

做？”

“最近總部組織的客戶資料掃描上傳工作，每個(gè)營業(yè)部每天上傳10份，以此速度推算，對(duì)有3萬多客戶的營業(yè)部來說，此項(xiàng)工作完成需要10多年！”“這項(xiàng)工作的目的我們還不清楚”訪談發(fā)現(xiàn)資料來源：管理咨詢調(diào)查問卷上級(jí)員工上級(jí)員工與對(duì)方上級(jí)溝通雙方上級(jí)溝通直接協(xié)商制度化溝通Copyright?

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Ltd.第48頁常見的溝通方式北大縱橫影響中富組織效率的原因之四：一些重要的業(yè)務(wù)和管理流程不健全組織結(jié)構(gòu)不能滿足戰(zhàn)略的要求部門和崗位職責(zé)不清職責(zé)缺失和職權(quán)交叉現(xiàn)象嚴(yán)重組織體系不能很好地支持業(yè)務(wù)發(fā)展組織效率低下，比如決策鏈過長(zhǎng)，內(nèi)部協(xié)調(diào)工作過多業(yè)務(wù)和管理流程不清權(quán)責(zé)不對(duì)等現(xiàn)象嚴(yán)重46.00%28.33%30.00%22.00%30.00%26.00%50.00%24.00%49.17%9.17%50.83%42.50%38.33%0.00%10.00%

20.00%

30.00%

40.00%

50.00%

60.00%總部員工

營業(yè)部員工調(diào)查問卷：您認(rèn)為本公司組織方面存在的主要問題是什么？（限選三項(xiàng)）

很多員工認(rèn)為公司存在業(yè)務(wù)和管理流程不清的問題18.33%Copyright?

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Ltd.第49頁北大縱橫制度、流程的不健全直接導(dǎo)致了效率降低投行業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)開展很少，但也應(yīng)盡快確定管理制度業(yè)務(wù)流程，為今后的業(yè)務(wù)運(yùn)作的高效運(yùn)行打下良好基礎(chǔ)目前，流程不健全使得具體工作人員在日常工作中不了解具體的工作程序，不知道負(fù)責(zé)的部門，因而降低了工作效率；同時(shí)由于缺乏流程負(fù)責(zé)人的明確規(guī)定給責(zé)任推委行為留下了空間目前急需健全的流程舉例：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理流程?

業(yè)務(wù)研發(fā)?

投資決策?

資金、帳戶管理投資銀行業(yè)務(wù)管理流程?

市場(chǎng)開拓?

項(xiàng)目運(yùn)作、組織營銷管理制度及流程?

銷售人員培訓(xùn)?

客戶探訪與建立客戶檔案?

市場(chǎng)信息收集處理?

風(fēng)險(xiǎn)管理人力資源管理流程?

考核?

薪酬發(fā)放信息管理、財(cái)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)流程……流程可以補(bǔ)充制度的內(nèi)容的缺陷，而且把制度有機(jī)地銜接起來，同時(shí)可讀性較強(qiáng)建議公司盡快規(guī)范、健全業(yè)務(wù)和流程目前公司已經(jīng)有很多管理制度，但一些管理制度規(guī)定不詳細(xì)，同時(shí)各個(gè)制度處于分散狀態(tài)，系統(tǒng)性不強(qiáng)Copyright?

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Ltd.第50頁北大縱橫通過對(duì)一些業(yè)務(wù)管理流程的分析，可以說明中富目前管理的效率不高的具體原因流程名稱信息類設(shè)備采購報(bào)批主要涉及部門營銷管理部營業(yè)部營銷費(fèi)用報(bào)批營業(yè)部擴(kuò)編報(bào)批營銷管理部營銷管理部總裁經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)、分析營銷管理部風(fēng)險(xiǎn)性經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理營銷管理部營業(yè)部

信息技術(shù)部財(cái)務(wù)清算部綜合管理部營業(yè)部

綜合管理部財(cái)務(wù)清算部

總裁營業(yè)部

綜合管理部

總裁營業(yè)部

財(cái)務(wù)清算部

總裁營業(yè)部

信息技術(shù)部財(cái)務(wù)清算部綜合管理部總裁法律事務(wù)部Copyright?

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Ltd.第51頁北大縱橫營業(yè)部信息類資產(chǎn)采購報(bào)批環(huán)節(jié)較多、責(zé)任不清、效率較低總裁采購需求（3000元以上）申請(qǐng)信息資產(chǎn)采購申請(qǐng)單同意？N同意？N同意？同意?是否需要總裁審批？簽報(bào)匯集執(zhí)行簽報(bào)存檔協(xié)調(diào)處理NNYYYYNNY1.部門內(nèi)流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)太多，影響效率6.對(duì)部分申請(qǐng)缺乏反饋和部門協(xié)調(diào)處理過程營業(yè)部

營銷管理部

信息技術(shù)部

綜合管理部

財(cái)務(wù)清算部開始3.審核依據(jù)？5.不能嚴(yán)格根據(jù)制度執(zhí)行：一些按規(guī)定不需要總裁審批的部門也會(huì)提交2.審核內(nèi)容不明？N4.由于財(cái)務(wù)預(yù)算沒有開展，判斷缺乏說服Copyright?

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Ltd.第52頁力N內(nèi)容初審Y初步意見Y部門意見Y問題主要活動(dòng)問題簡(jiǎn)述說明1

.營銷管理部對(duì)申請(qǐng)進(jìn)行內(nèi)容初審（考察文件格式），部門初步意見（考察購買是否必要），部門負(fù)責(zé)人提供部門基本意見（考察購買是否必要）部門內(nèi)流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)太多，影響效率營銷管理部的審核也會(huì)考慮營業(yè)部的申請(qǐng)能否在下一級(jí)審批能否得到批準(zhǔn)，有時(shí)候會(huì)把申請(qǐng)打回營業(yè)部，重新修改2

.信息技術(shù)部從型號(hào)、規(guī)格、價(jià)格和供應(yīng)商等方面考察申請(qǐng)審核依據(jù)不充分應(yīng)該明確信息類資產(chǎn)的臺(tái)帳由哪個(gè)部門負(fù)責(zé)3

.綜合管理部從固定資產(chǎn)的角度考察營業(yè)部是否有閑置類似配置的設(shè)備可供調(diào)配審核依據(jù)不充分應(yīng)該明確固定資產(chǎn)登記、清查工作由誰做4

.財(cái)務(wù)清算部從財(cái)務(wù)、資金角度判斷可否購買判斷依據(jù)缺乏說服力應(yīng)該從計(jì)劃和預(yù)算角度判斷，但由于沒有開展預(yù)算工作，財(cái)務(wù)清算部的判斷缺乏必要依據(jù)5

.原則上規(guī)定2萬元以上的需要總裁審批不能完全按照規(guī)定執(zhí)行存在兩種可能：規(guī)定額度不合理或者部門對(duì)授權(quán)使用沒有把握6

.對(duì)于沒有通過審批的申請(qǐng)，與營業(yè)部及各個(gè)部門協(xié)調(diào)，再次提出申請(qǐng)或終止申請(qǐng)部分被駁回申請(qǐng)缺乏反饋由于審批周期長(zhǎng)，導(dǎo)致一些申請(qǐng)被遺忘?

涉及部門過多，看似有利于控制，但由于部門存在職責(zé)不清、越權(quán)審核等問題，導(dǎo)致職能交叉、出現(xiàn)部門間扯皮現(xiàn)象，導(dǎo)致效率低下，同時(shí)由于制度執(zhí)行不嚴(yán)格降低了控制的效果Copyright?

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第53頁北大縱橫營業(yè)部信息類資產(chǎn)采購報(bào)批流程問題說明Copyright?

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Ltd.第54頁北大縱橫營業(yè)部營銷費(fèi)用報(bào)批職權(quán)不明確營業(yè)部營銷管理部財(cái)務(wù)清算部總裁開始打簽報(bào)營銷費(fèi)用申請(qǐng)單N同意？同意?是否需要總裁審批？執(zhí)行簽報(bào)存檔NYYNNY1.內(nèi)部環(huán)節(jié)太多，影響效率NN內(nèi)容初審Y初步意見Y部門意見Y3.由于財(cái)務(wù)預(yù)算沒有開展，判斷缺乏說服力綜合管理部同意？涉及公司廣告形象？Y

N簽報(bào)匯集NY協(xié)調(diào)處理營銷費(fèi)用需求2.沒有明確規(guī)定作為標(biāo)準(zhǔn)4.沒有制度規(guī)定問題主要活動(dòng)問題簡(jiǎn)述說明1

.營銷管理部對(duì)申請(qǐng)進(jìn)行內(nèi)容初審（考察文件格

式），部門初步意見（考察是否有必要支出），部門負(fù)責(zé)人提供部門基本意見（考察是否有必要支出）部門內(nèi)流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)太多，影響效率營銷管理部的審核也會(huì)考慮營業(yè)部的申請(qǐng)能否在下一級(jí)審批能否得到批準(zhǔn)，有時(shí)候會(huì)把申請(qǐng)打回營業(yè)部，重新修改2

.考察是否涉及公司統(tǒng)一形象（LOGO等）因而需要綜合管理部審核沒有明確規(guī)定作為標(biāo)準(zhǔn)主觀判斷成分較大3

.財(cái)務(wù)清算部從財(cái)務(wù)、資金角度判斷是否可以支出判斷缺乏說服力應(yīng)該從計(jì)劃和預(yù)算角度判斷，但由于沒有開展預(yù)算工作，財(cái)務(wù)部的判斷缺乏必要依據(jù)4

.主管判斷是否需要總裁審批沒有制度規(guī)定沒有制度規(guī)定，導(dǎo)致漏洞存在?公司預(yù)算工作沒有開展，導(dǎo)致費(fèi)用控制缺乏依據(jù)Copyright?

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第55頁北大縱橫營業(yè)部營銷費(fèi)用報(bào)批流程問題說明Copyright?

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Ltd.第56頁北大縱橫營業(yè)部擴(kuò)編報(bào)批相關(guān)職責(zé)不清，執(zhí)行缺乏根據(jù)營業(yè)部營銷管理部總裁打簽報(bào)開始人員擴(kuò)編超過標(biāo)準(zhǔn)擴(kuò)編請(qǐng)示N同意?簽報(bào)匯集執(zhí)行簽報(bào)存檔簽報(bào)匯集暫緩流轉(zhuǎn)NY1.內(nèi)部環(huán)節(jié)太多，影響效率NN內(nèi)容初審Y初步意見Y部門意見Y人力資源部同意？NNY3.缺乏人力資源統(tǒng)一規(guī)劃，指導(dǎo)性不足財(cái)務(wù)或電腦人員？Y征求相關(guān)部門意見2.相關(guān)部門責(zé)任不清問題主要活動(dòng)問題簡(jiǎn)述說明1

.營銷管理部對(duì)申請(qǐng)進(jìn)行內(nèi)容初審（考察文件格

式），部門初步意見（考察是否有必要擴(kuò)編），部門負(fù)責(zé)人提供部門基本意見（考察是否有必要擴(kuò)編）部門內(nèi)流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)太多，影響效率營銷管理部的審核也會(huì)考慮營業(yè)部的申請(qǐng)能否在下一級(jí)審批能否得到批準(zhǔn)，有時(shí)候會(huì)把申請(qǐng)打回營業(yè)部，重新修改2

.根據(jù)營業(yè)部現(xiàn)有人員情況判斷營業(yè)部是否需要部門職責(zé)不清電腦、財(cái)務(wù)人員雖然垂直管理，但人力資源的統(tǒng)籌規(guī)劃應(yīng)由人力資源部執(zhí)行3

.考察擴(kuò)編是否符合營業(yè)部需要指導(dǎo)性不足由于缺乏統(tǒng)一人力資源規(guī)劃，營業(yè)部的人力資源管理缺乏合理統(tǒng)籌安排問題總結(jié)?人力資源缺乏統(tǒng)一規(guī)劃Copyright?

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第57頁北大縱橫營業(yè)部擴(kuò)編報(bào)批流程問題說明Copyright?

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Ltd.第58頁北大縱橫經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)、分析流程效率不高營業(yè)部營銷管理部總裁開始業(yè)務(wù)日?qǐng)?bào)、月報(bào)編制財(cái)務(wù)清算部決策參考通過柜臺(tái)系統(tǒng)查閱報(bào)表核對(duì)資金日?qǐng)?bào)、財(cái)務(wù)月報(bào)編制分析了解全貌匯總2.手工核對(duì)，效率較低1.半手工操作效率較低、經(jīng)常出錯(cuò)有錯(cuò)誤?核對(duì)YN問題主要活動(dòng)問題簡(jiǎn)述說明1

.從大集中交易系統(tǒng)中，得到并制作財(cái)務(wù)報(bào)表和經(jīng)營數(shù)據(jù)報(bào)表，分別提供給財(cái)務(wù)清算部和經(jīng)營管理部效率較低，經(jīng)常出錯(cuò)由于交易系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)功能限制，所以只能采用手工方式統(tǒng)計(jì)部分人員對(duì)于系統(tǒng)還不是非常熟悉，以及工作疏忽造成錯(cuò)誤經(jīng)常發(fā)生2

.經(jīng)營管理部將營業(yè)部報(bào)表和財(cái)務(wù)部的報(bào)表以及柜臺(tái)系統(tǒng)的報(bào)表進(jìn)行核對(duì)效率比較低手工操作，效率低，存在核對(duì)疏忽、導(dǎo)致統(tǒng)計(jì)錯(cuò)誤的隱患Copyright?

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第59頁?

在大集中系統(tǒng)下，營業(yè)部的數(shù)據(jù)和總部的數(shù)據(jù)存在不一致的可能性較?。ㄔL談了解到：沒北大縱橫經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)、分析流程問題說明Copyright?

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Ltd.第60頁北大縱橫風(fēng)險(xiǎn)性經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理存在職權(quán)不明確現(xiàn)象營業(yè)部營銷管理部總裁開始風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)辦理需求法律事務(wù)部稽核部可自主決定?決定提供意見提供意見決策通知YN財(cái)務(wù)清算部及信息技術(shù)部N具有權(quán)限?Y備案辦理放開相應(yīng)權(quán)限1.權(quán)限規(guī)定不明確定期上報(bào)3.判斷依據(jù)不足2.人員不足降低效率問題主要活動(dòng)問題簡(jiǎn)述說明1

.營業(yè)部判斷風(fēng)險(xiǎn)性業(yè)務(wù)是否需要總部審批權(quán)限規(guī)定不明確相關(guān)制度沒有具體明確規(guī)定風(fēng)險(xiǎn)性業(yè)務(wù)的種類，存在主管判斷現(xiàn)象加上由于是定期上報(bào)（每月），存在風(fēng)險(xiǎn)隱患從法律角度判斷風(fēng)險(xiǎn)性業(yè)務(wù)是否可以開展Copyright?

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All效率不高iance

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M由于人員缺乏，導(dǎo)致效率不高anagement

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第61頁北大縱橫風(fēng)險(xiǎn)性業(yè)務(wù)管理流程問題說明北大縱橫導(dǎo)讀導(dǎo)言組織診斷人力資源診斷戰(zhàn)略對(duì)組織的要求組織現(xiàn)狀問題概括營銷管理組織運(yùn)行內(nèi)控體系

結(jié)論和建議Copyright?

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Ltd.第62頁北大縱橫作為金融企業(yè)，中富證券面臨眾多風(fēng)險(xiǎn)?市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)?信用風(fēng)險(xiǎn)?操作風(fēng)險(xiǎn)操作結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)：由于定價(jià)、交易指令、結(jié)算和交易能力等方面的問題而導(dǎo)致的損失；技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：由于技術(shù)局限或硬件方面的問題，使公司不能有效、準(zhǔn)確地搜集、處理和傳輸信息所導(dǎo)致的損失；內(nèi)部失控風(fēng)險(xiǎn)：由于超風(fēng)險(xiǎn)限額而未被覺察、越權(quán)交易、交易或后臺(tái)部門的欺詐（如帳簿和交易記錄不完整、缺乏基本的內(nèi)部會(huì)計(jì)控制）等原因而造成的風(fēng)險(xiǎn)。?其他風(fēng)險(xiǎn)如：成本失控風(fēng)險(xiǎn)，法律風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)控制是所有金融企業(yè)管理的最重要課題之一Copyright?

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Ltd.第63頁北大縱橫證券公司應(yīng)該建立以防范風(fēng)險(xiǎn)為目的的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系?風(fēng)險(xiǎn)管理組織應(yīng)該包括監(jiān)事會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、職能性監(jiān)管中心、業(yè)務(wù)部門的基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)管理四個(gè)級(jí)別?監(jiān)事會(huì)主要對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，監(jiān)督影響公司發(fā)展的重大經(jīng)濟(jì)活動(dòng)等?風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，主要對(duì)公司日常的經(jīng)營活動(dòng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防范和控制?職能性監(jiān)管中心主要包括稽核部、財(cái)務(wù)部?jī)?nèi)的審計(jì)、營銷管理部、投行管理部等，定期對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行評(píng)估?業(yè)務(wù)部門基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)管理主要指各個(gè)業(yè)務(wù)模塊在運(yùn)作中按照規(guī)范操作程序和風(fēng)險(xiǎn)控制制度開展業(yè)務(wù)活動(dòng)，其為最基礎(chǔ)的風(fēng)險(xiǎn)控制組織；注：為風(fēng)險(xiǎn)控制組織體系相關(guān)部門……股東大會(huì)稽核部風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)董事會(huì)總經(jīng)理職能性監(jiān)管部門業(yè)務(wù)部門基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)事會(huì)…………投行業(yè)務(wù)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營 投

財(cái)銷

行

務(wù)管

管

部信息技術(shù)…部理

理

…部

部Copyright?

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Ltd.第64頁北大縱橫建議中富的風(fēng)險(xiǎn)管理體系尚不健全，目前主要的是職能性管理部門與業(yè)務(wù)基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)管理，但仍有欠缺財(cái)務(wù)清算部稽核部信息技術(shù)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)法律事務(wù)部營銷管理部投資銀行業(yè)務(wù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)自營業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)部門的基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)管理主要依據(jù)規(guī)范的業(yè)務(wù)流程實(shí)現(xiàn)，規(guī)范性仍需加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制的職能和活動(dòng)問題缺乏系統(tǒng)的風(fēng)控體系和統(tǒng)一協(xié)調(diào)機(jī)制作為業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)流程規(guī)范性仍需加強(qiáng)部門職責(zé)與協(xié)調(diào)關(guān)系不清晰對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理相對(duì)完善，但對(duì)其他業(yè)務(wù)，缺乏風(fēng)險(xiǎn)控制的經(jīng)驗(yàn)和措施職能性監(jiān)管部門監(jiān)事會(huì)

需要增設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)管理需要增設(shè)這兩層風(fēng)險(xiǎn)管理部門的缺乏導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)控制沒有統(tǒng)一的協(xié)調(diào)機(jī)制逐步完善內(nèi)控體系，建立風(fēng)險(xiǎn)控制的協(xié)調(diào)機(jī)制規(guī)范業(yè)務(wù)流程明確部門職責(zé)和協(xié)調(diào)關(guān)系完善其他業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理職能需要提出風(fēng)險(xiǎn)控制的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，并定期對(duì)進(jìn)行各業(yè)務(wù)評(píng)估Copyright?

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Ltd.第65頁北大縱橫目前稽核部的主要工作?營業(yè)部日常監(jiān)控?例行審計(jì)?離任審計(jì)?專項(xiàng)審計(jì)稽核部的職能沒有得到充分發(fā)揮制度：公司原有稽核制度不能適應(yīng)業(yè)務(wù)的開展，新的制度正在逐步建立之中人員：稽核部目前只有兩名員工，一些審計(jì)工作無法開展部門協(xié)調(diào)：監(jiān)控需要信息技術(shù)部、營銷管理部和財(cái)務(wù)清算部等部門配合，相應(yīng)協(xié)調(diào)機(jī)制沒有建立缺失的職能?缺乏對(duì)總部部門的日常監(jiān)控；只有事后監(jiān)控，缺乏事前預(yù)警和事中監(jiān)督?只有對(duì)營業(yè)部的財(cái)務(wù)審計(jì)，而沒有對(duì)總部相關(guān)部門的審計(jì)?營業(yè)部的離任審計(jì)只做到了對(duì)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的審計(jì)，營業(yè)部負(fù)責(zé)人的離任審計(jì)沒有開展?專項(xiàng)審計(jì)：主要是對(duì)內(nèi)控情況進(jìn)行審計(jì)，財(cái)務(wù)審計(jì)基本沒有開展主要原因監(jiān)控手段：目前由于信息管理系統(tǒng)的監(jiān)控功能不足，造成監(jiān)控只能通過手工方式進(jìn)行，效率很低人員意識(shí)：部分分支機(jī)構(gòu)人員對(duì)稽核的權(quán)限和意義在認(rèn)識(shí)上存在偏差，因而不能積極主動(dòng)予以配合Copyright?

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Ltd.第66頁北大縱橫財(cái)務(wù)管理職能存在發(fā)揮不足或缺失現(xiàn)象財(cái)務(wù)預(yù)算會(huì)計(jì)審計(jì)預(yù)算程序管理定員定額營銷預(yù)算成本預(yù)算…...費(fèi)用預(yù)算憑證管理記帳核算成本核算會(huì)計(jì)制度…...預(yù)算審計(jì)投資審計(jì)財(cái)務(wù)審計(jì)對(duì)營業(yè)部的財(cái)務(wù)檢查預(yù)算監(jiān)督控制審核監(jiān)督…...成本管理應(yīng)收賬款管理資金貨幣管理…...固定資產(chǎn)管理財(cái)務(wù)分析目前發(fā)揮較好的職能缺失或發(fā)揮不足的職能公司正常經(jīng)營稅務(wù)交稅納稅稅務(wù)籌劃稅務(wù)事項(xiàng)處理…...Copyright?

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Ltd.第67頁北大縱橫目前的財(cái)務(wù)管理制度亟待完善公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理制度、辦法規(guī)章、行業(yè)財(cái)會(huì)制度法律依據(jù)營業(yè)部費(fèi)用管理暫行辦法總部費(fèi)用管理暫行辦法營業(yè)部財(cái)會(huì)人員管理暫行辦法財(cái)會(huì)人員交接辦法公司財(cái)務(wù)管理制度資金清算管理暫行辦法預(yù)算管理辦法（修訂稿）企業(yè)財(cái)務(wù)通則企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則證券業(yè)會(huì)計(jì)制度會(huì)計(jì)法、證券法公司法、預(yù)算法審計(jì)法IIIIII財(cái)務(wù)制度中富證券問題“沒有制度，不

成方圓”，公司制度的落后或缺失將使公司的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)無章可循，導(dǎo)致成本浪費(fèi)和不能有效應(yīng)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)人員管理辦法需要進(jìn)一步完善和修訂Copyright?

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Ltd.第68頁北大縱橫現(xiàn)有財(cái)務(wù)制度規(guī)定在執(zhí)行過程中也出現(xiàn)了一些問題營業(yè)部費(fèi)用審批有關(guān)規(guī)定沒有得到嚴(yán)格執(zhí)行，一些按照制度理應(yīng)審批的費(fèi)用事項(xiàng)沒有向總部報(bào)批?！翱偛繉?duì)各營業(yè)部的費(fèi)用報(bào)表沒有人核對(duì)、分析，只有并表。有時(shí)超支了也不知道”總部費(fèi)用管理有關(guān)規(guī)定總部費(fèi)用管理暫行辦法在執(zhí)行，但是制度是否合理沒有反饋，沒有及時(shí)修訂。

“目前做了各部門費(fèi)用報(bào)表，但缺乏分析，因而對(duì)經(jīng)營的決策支持不足”營業(yè)部財(cái)務(wù)垂直管理的有關(guān)規(guī)定營業(yè)部的財(cái)務(wù)人員沒有做到“總部垂直管理”，仍然有“人治”現(xiàn)象存在·人員大量變動(dòng)導(dǎo)致交接期的財(cái)務(wù)混亂·部分財(cái)務(wù)人員沒有得到良好培訓(xùn)對(duì)公司制度不了解·缺乏監(jiān)控、缺乏違規(guī)懲罰措施，制度執(zhí)行缺乏嚴(yán)肅性……制度規(guī)定問題Copyright?

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Ltd.第69頁原因北大縱橫預(yù)算管理作為有效的管理工具，可以發(fā)揮其戰(zhàn)略和戰(zhàn)術(shù)兩個(gè)層面的作用戰(zhàn)略上激發(fā)與企業(yè)目標(biāo)相一致的長(zhǎng)期行為舉止保證整個(gè)組織的目標(biāo)一致，戰(zhàn)略相互聯(lián)接明確原因與結(jié)果的關(guān)系驗(yàn)證戰(zhàn)略的計(jì)劃假設(shè)戰(zhàn)術(shù)上溝通協(xié)調(diào)戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)施接收反饋，修改業(yè)績(jī)改進(jìn)計(jì)劃以達(dá)到營運(yùn)目標(biāo)通過獎(jiǎng)懲系統(tǒng)保證一貫的表現(xiàn)和目標(biāo)的達(dá)成以增值的計(jì)劃活動(dòng)為中心實(shí)現(xiàn)公司戰(zhàn)略協(xié)調(diào)的工具控制的標(biāo)準(zhǔn)考核的依據(jù)Copyright?

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Ltd.第70頁北大縱橫而作為內(nèi)控體系重要組成部分的預(yù)算職能在中富卻完全沒有發(fā)揮，甚至還有一定的觀念阻力作為預(yù)算基礎(chǔ)的計(jì)劃職能還沒有建立公司各部門缺乏相應(yīng)的預(yù)算管理職能公司內(nèi)部重視預(yù)算的觀念還未形成·

預(yù)算是在公司戰(zhàn)略、計(jì)劃的基礎(chǔ)上制定的，因?yàn)橛?jì)劃的職能沒有建立，導(dǎo)致預(yù)算沒有基礎(chǔ)·

雖然財(cái)務(wù)部已經(jīng)制定了《預(yù)算管理辦法》（修訂稿），但還沒有專門的職能負(fù)責(zé)預(yù)算工作的開展·從訪談中發(fā)現(xiàn)，一些員工，甚至中層領(lǐng)導(dǎo)都認(rèn)為“預(yù)算只是空話，好企業(yè)根本不可能采取預(yù)算管理的方式”Copyright?

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Ltd.第71頁北大縱橫大集中的交易系統(tǒng)使風(fēng)險(xiǎn)集中，提高了對(duì)總部相關(guān)部門的要求降低了營業(yè)部信息系統(tǒng)建設(shè)的成本，降低了營業(yè)部電腦系統(tǒng)管理的復(fù)雜性從而減少了人工成本對(duì)營業(yè)部的風(fēng)險(xiǎn)控制能力提高大集中的模式使交易系統(tǒng)的技術(shù)變得集中了，因而，對(duì)總部信息系統(tǒng)的安全要求提高了：一旦總部和災(zāi)備中心的系統(tǒng)同時(shí)出現(xiàn)故障或傳輸線路出現(xiàn)問題，公司將面臨巨大損失?總部對(duì)營業(yè)部的電腦人員培訓(xùn)不足，因電腦人員對(duì)系統(tǒng)的理解不夠深刻，使得日常管理和特殊情況下的應(yīng)急處理能力降低?營業(yè)部電腦主管原則上總部負(fù)責(zé)任命和垂直管理，薪酬由總部核發(fā)，而實(shí)際上并沒有嚴(yán)格執(zhí)行，電腦人員受營業(yè)部的影響較大，總部對(duì)營業(yè)部電腦主管的直接管理力度下降，降低了風(fēng)險(xiǎn)控制的效果優(yōu)勢(shì)劣勢(shì)問題總部信息技術(shù)部應(yīng)加強(qiáng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控水平業(yè)務(wù)部門應(yīng)盡快了解大集中系統(tǒng)的相應(yīng)知識(shí)，調(diào)整工作方法和程序，適應(yīng)新的系統(tǒng)稽核、法律、財(cái)務(wù)、綜合等職能部門應(yīng)充分利用大集中的系統(tǒng)功能，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的水平要求Copyright?

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Ltd.第72頁北大縱橫中富證券未來應(yīng)逐步建立完整的內(nèi)部控制體系行為財(cái)務(wù)慣例，標(biāo)準(zhǔn)流程和計(jì)劃

良好商業(yè)行為準(zhǔn)政則策及程序內(nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)顧客環(huán)境證監(jiān)會(huì)股東實(shí)施及檢查公認(rèn)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則監(jiān)控及評(píng)估董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)Copyright?

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Ltd.第73頁風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)總部、分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制職能經(jīng)營管理自我審計(jì)檢查財(cái)務(wù)職能和管理外部審計(jì)公司審計(jì)外部影響因素內(nèi)部控制體系北大縱橫導(dǎo)讀導(dǎo)言組織診斷人力資源診斷戰(zhàn)略對(duì)組織的要求組織現(xiàn)狀問題概括營銷管理組織運(yùn)行內(nèi)控體系

結(jié)論和建議Copyright?

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Ltd.第74頁北大縱橫結(jié)論和建議營銷管理組織結(jié)構(gòu)不能適應(yīng)未來戰(zhàn)略需要：存在職能缺失、職能部門之組織管

間的權(quán)責(zé)劃分不明確、職權(quán)不匹配、正式溝通渠道不暢通、協(xié)理

調(diào)性差以及管理制度和流程不健全等問題造成組織控制不力與效率不高營銷管理部門定位模糊，缺乏市場(chǎng)營銷統(tǒng)一規(guī)劃和管理，缺乏市場(chǎng)分析，營銷戰(zhàn)略、策劃、客戶關(guān)系管理等職能；業(yè)務(wù)運(yùn)作與市場(chǎng)在某種程度上存在割裂現(xiàn)象；分支機(jī)構(gòu)的營銷能力弱，業(yè)務(wù)拓展不力明確營銷部門職能定位，健全營銷職能，加強(qiáng)營銷與業(yè)務(wù)運(yùn)作的銜接，加強(qiáng)分支機(jī)構(gòu)的營銷能力重新設(shè)計(jì)組織結(jié)構(gòu)；各部門、職責(zé)分工重新界定；完善管理制度和流程，加強(qiáng)部門溝通和協(xié)調(diào)初步建議關(guān)鍵問題人員交接帶來暫時(shí)混亂，財(cái)務(wù)制度體系尚不健全，預(yù)算功能缺失，成本費(fèi)用控制有待加強(qiáng)，財(cái)務(wù)分析職能有待加強(qiáng)；財(cái)務(wù)制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性有待加強(qiáng)內(nèi)控體系公司風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制初步建立，但內(nèi)控體系有待進(jìn)一步完善：相關(guān)部門的協(xié)調(diào)機(jī)制、一些相關(guān)制度和流程有待完善根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)際需要，逐步完善內(nèi)控體系財(cái)務(wù)管理建立和完善合理的財(cái)務(wù)制度，加強(qiáng)制度執(zhí)行的力度Copyright?

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Ltd.第75頁北大縱橫導(dǎo)讀導(dǎo)言組織診斷人力資源診斷綜述外在激勵(lì)內(nèi)在激勵(lì)其他問題

結(jié)論和建議Copyright?

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Ltd.第76頁中富證券人力資源隊(duì)伍整體素質(zhì)較高、結(jié)構(gòu)比較合理北大縱橫碩士

15%博士

2%其他

11%大專

32%本科

40%中富證券人員結(jié)構(gòu)圖?

在競(jìng)爭(zhēng)激勵(lì)的證券行業(yè)，高素質(zhì)人才無疑是企業(yè)發(fā)展的重要保證。目前中富證券無論是總部還是營業(yè)部，高素質(zhì)人才都占有很大比重Copyright?

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Ltd.第77頁北大縱橫新的發(fā)展戰(zhàn)略對(duì)人力資源匹配提出了更高的要求前期整合期發(fā)