第頁2023運(yùn)營條線考試（復(fù)考）復(fù)習(xí)測試卷附答案1.已貼現(xiàn)票據(jù)通過（）形式背書A、紙質(zhì)B、電子C、紙質(zhì)或電子D、以上均可【正確答案】：B2.

一些自然人客戶特征可組合指向于涉恐名單監(jiān)控。下列特征中不包括哪項(xiàng)：（）A、

姓名B、證件號碼C、性別D、代理人信息【正確答案】：D3.某農(nóng)商銀行農(nóng)金員代理存款占比年初數(shù)為52%，按照分類標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)為（）A、一類行B、二類行C、三類行D、四類行【正確答案】：A4.自（）起，營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理書面掛失、掛失補(bǔ)發(fā)、解掛、個(gè)人存款過戶，以及為個(gè)人客戶開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)留存業(yè)務(wù)辦理場景照作會計(jì)憑證附件。營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范辦理柜面存取款和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（附件2）規(guī)定，做好業(yè)務(wù)辦理場景照留存工作。A、2022年10月1日B、2022年11月1日C、2022年10月8日D、2022年11月8日【正確答案】：C5.國庫集中支付資金需要退回國庫的，代理銀行在收到退回資金（）向人行辦理資金退回。A、當(dāng)日B、當(dāng)日最遲下一工作日上午11:00前C、當(dāng)日至遲次日D、下一個(gè)工作日【正確答案】：C6.清算備付金賬戶，系統(tǒng)按照以上級清算賬戶余額為準(zhǔn)的原則進(jìn)行計(jì)息、結(jié)息，（）同時(shí)入賬。A、四邊B、三邊C、單邊D、雙邊【正確答案】：D7.對于（）年未發(fā)生任何交易，賬戶余額和積數(shù)均為0，未進(jìn)行凍結(jié)、掛失和賬戶狀態(tài)控制，且賬戶在行內(nèi)系統(tǒng)無任何協(xié)議簽約（不含短信通知）的個(gè)人活期賬戶系統(tǒng)自動進(jìn)行批量銷戶。A、1年B、3年C、5年D、10年【正確答案】：B8.開戶行為企業(yè)變更銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)于（）個(gè)工作日內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。A、1個(gè)工作日B、2個(gè)工作日C、3個(gè)工作日D、5個(gè)工作日【正確答案】：B9.要全面落實(shí)安全防范的責(zé)任制，重申各級農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)()是安全防范工作的第一責(zé)任人。A、主要負(fù)責(zé)人B、行長C、監(jiān)事長D、副行長【正確答案】：A10.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個(gè)說法是錯(cuò)誤的()A、

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施C、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估，并書面記錄風(fēng)險(xiǎn)評估情況D、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估，可以不記錄風(fēng)險(xiǎn)評估情況【正確答案】：D11.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法錯(cuò)誤的是（）A、客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識別系統(tǒng)D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級不變【正確答案】：D12.經(jīng)地級市（州、盟）以上人民政府宗教事務(wù)部門批準(zhǔn)設(shè)立，正在籌備尚未取得宗教活動場所登記證的宗教活動場所，可申請開立（），并出具地級市（州、盟）以上人民政府宗教事務(wù)部門的批準(zhǔn)設(shè)立文件。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：D13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉假冠字號碼查詢受理單位應(yīng)向查詢申請人以()形式反饋查詢結(jié)果A、口頭通知B、填制《人民幣冠字號碼查詢結(jié)果通知書》C、郵件通知D、電話通知【正確答案】：B14.對以下哪種違法行為，不能處以罰款（）A、

未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的B、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的D、拒絕提供調(diào)查材料【正確答案】：C15.（）是獲得在中國永久居留的外國人在中國境內(nèi)居留的合法身份證件,可以單獨(dú)使用,作為辦理銀行和支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的有效身份證件。公安部自2017年6月16日起簽發(fā)的2017版,內(nèi)嵌芯片，芯片同時(shí)存入持證人個(gè)人資料和證件簽發(fā)管理信息。A、港澳臺居民居住證B、港澳居民來往內(nèi)地通行證C、外國人永久居留身份證D、臺灣居民來往大陸通行證【正確答案】：C16.大額支付系統(tǒng)設(shè)置（）時(shí)間，用于處理彌補(bǔ)清算賬戶頭寸不足的支付業(yè)務(wù)，以及中國人民銀行規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。A、營業(yè)準(zhǔn)備日終處B、日間處理C、業(yè)務(wù)截止D、清算窗口【正確答案】：D17.()業(yè)務(wù)是指根據(jù)當(dāng)事人各方按實(shí)現(xiàn)簽訂的協(xié)議，定期發(fā)生的批量扣款業(yè)務(wù)，如委托其開戶行收取的水、電、煤氣等公用事業(yè)費(fèi)，其業(yè)務(wù)特點(diǎn)是單個(gè)收款人向多個(gè)付款人同時(shí)收款。A、定期貸記業(yè)務(wù)B、定期借記業(yè)務(wù)C、實(shí)時(shí)貸記業(yè)務(wù)D、實(shí)時(shí)借記業(yè)務(wù)【正確答案】：B18.商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）為本、審慎經(jīng)營的理念，設(shè)立機(jī)構(gòu)或開辦業(yè)務(wù)均應(yīng)堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先。A、利益B、發(fā)展C、利潤D、風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：D19.柜員尾箱庫存超過核定限額的，應(yīng)及時(shí)調(diào)撥給（）。A、會計(jì)主管B、憑證管理員C、普通柜員D、現(xiàn)金管理員【正確答案】：D20.（）是指將同一客戶在系統(tǒng)中使用多種身份證件建立的不同客戶信息（可以為不同機(jī)構(gòu)建立的）關(guān)聯(lián)為同一客戶。A、對私客戶合并B、對公客戶合并C、客戶合并D、合并解除【正確答案】：C21.會計(jì)檔案應(yīng)及時(shí)歸檔。遇特殊情況需推遲會計(jì)檔案歸檔時(shí)間的，應(yīng)經(jīng)（）同意。A、會計(jì)主管B、支行行長C、檔案管理員D、會計(jì)管理部門【正確答案】：A22.（）業(yè)務(wù)由金融市場基礎(chǔ)設(shè)施運(yùn)營機(jī)構(gòu)向大額支付系統(tǒng)發(fā)起，大額支付系統(tǒng)借、貸記指定清算賬戶后，將支付業(yè)務(wù)信息經(jīng)付款清算行和收款清算行轉(zhuǎn)發(fā)至付款行和收款行。A、貸記支付業(yè)務(wù)B、即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)C、中國人民銀行營業(yè)部門發(fā)起涉及清算賬戶的業(yè)務(wù)D、小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)、同城清算系統(tǒng)軋差凈額的資金清算【正確答案】：B23.（）負(fù)責(zé)對董事會和高級管理層在從業(yè)人員行為管理中的履職情況進(jìn)行監(jiān)督評價(jià)。A、專門委員會B、董事會C、監(jiān)事會D、股東大會【正確答案】：C24.個(gè)人信息處理者應(yīng)當(dāng)依照（）等法律規(guī)定，規(guī)范個(gè)人信息處理，加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù)，建立個(gè)人信息被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防范機(jī)制。A、《中華人民共和國個(gè)人信息保護(hù)法》B、《網(wǎng)絡(luò)安全法》C、《電信條例》D、《民法典》【正確答案】：A25.法人機(jī)構(gòu)中心金庫是指()設(shè)立的由法人機(jī)構(gòu)集中管理的金庫，一般設(shè)在法人機(jī)構(gòu)營業(yè)部.A、省聯(lián)社B、派出機(jī)構(gòu)C、法人機(jī)構(gòu)D、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)【正確答案】：C26.支票的持票人委托開戶銀行收款時(shí)，應(yīng)作委托收款背書，在支票背面背書人欄簽章、記載“委托收款”字樣、背書日期，在被背書人欄記載（）名稱，并將支票和填制的進(jìn)賬單交開戶銀行。A、收款人B、持票人開戶銀行C、付款人D、付款人開戶銀行【正確答案】：B27.小額支付系統(tǒng)借記支付業(yè)務(wù)回執(zhí)信息最長返回時(shí)間不得超過（）。A、1個(gè)法定工作日B、2個(gè)法定工作日C、3個(gè)法定工作日D、5個(gè)法定工作日【正確答案】：D28.使用人領(lǐng)取空白柜員卡后，應(yīng)于（）完成制卡工作，未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)完成的，應(yīng)將柜員卡交回。A、當(dāng)日至遲次日B、當(dāng)日C、三日內(nèi)D、五日內(nèi)【正確答案】：A29.訂單現(xiàn)金過渡賬戶異常掛賬，原則上至遲于()完成后續(xù)處理，支付時(shí)應(yīng)將訂單業(yè)務(wù)辦理時(shí)采集的影像與客戶進(jìn)行核對。A、下一工作日B、下一日C、月末【正確答案】：A30.農(nóng)商銀行的優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)充足率（流動性覆蓋率）應(yīng)當(dāng)不低于（）。A、50%B、75%C、80%D、100%【正確答案】：D31.批量新建客戶信息時(shí)證件類型必須為第二代居民身份證，目前系統(tǒng)控制每次批量導(dǎo)入不得超過（），同時(shí)原則上不得低于（）。A、200筆，10筆B、300筆,20筆C、300筆，10筆D、400筆，20筆【正確答案】：C32.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行新準(zhǔn)入農(nóng)金員操作規(guī)范》，支行組織至少（）工作人員對擬準(zhǔn)入人員進(jìn)行考察，走訪至少2名村委成員和5名居民。A、4名B、1名C、2名D、3名【正確答案】：C33.核算碼由（）數(shù)字組成。A、4位B、5位C、6位D、8位【正確答案】：C34.個(gè)人客戶由他人代理現(xiàn)金取款或轉(zhuǎn)賬單筆金額人民幣（）之間的，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)核對被代理人的有效身份證件，通過核對代理人的有效身份證件或戶口簿、護(hù)照、機(jī)動車駕駛證、居住證、社會保障卡、公安部門出具的戶籍證明、工作證、學(xué)生證等其他能證明身份的有效證件或證明文件，或者代理人口述本人身份證號碼等方式確認(rèn)代理人身份，登記代理人的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件種類、號碼，并留存被代理人有效身份證件和代理人出示身份證件或者身份證明文件的復(fù)印件或影印件，以及業(yè)務(wù)辦理場景照作會計(jì)憑證附件。A、1萬元（含）至2萬元（不含）B、1萬元（含）至5萬元（不含）C、2萬元（含）至5萬元（不含）D、5萬元（含）至10萬元（不含）【正確答案】：B35.國家確定以（）機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作A、

中國人民銀行B、國務(wù)院C、公安部D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心【正確答案】：A36.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的（）A、經(jīng)營管理B、風(fēng)險(xiǎn)控制C、業(yè)務(wù)流程D、業(yè)績指標(biāo)【正確答案】：D37.11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)依照《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第十八條第一款規(guī)定開展異常賬戶和可以交易監(jiān)測時(shí)，可以收集異?？蛻簦ǎ┑缺匾慕灰仔畔ⅰ⒃O(shè)備位置信息。A、個(gè)人信息、網(wǎng)卡地址、支付受理終端信息B、互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址、個(gè)人信息、支付受理終端信息C、互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址、網(wǎng)卡地址、個(gè)人信息D、互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址、網(wǎng)卡地址、支付受理終端信息【正確答案】：D38.單位存款人撤銷基本存款賬戶后，需要重新開立基本存款賬戶的，應(yīng)在撤銷其原基本存款賬戶后()日內(nèi)申請重新開立基本存款賬戶。A、5日B、7日C、10日D、15日【正確答案】：C39.與人行國庫集中支付清算額度對賬頻次為（）。A、日B、旬C、月D、季度【正確答案】：C40.境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶賬號統(tǒng)一加前綴（）。A、NARB、NRRC、NRCD、NRA【正確答案】：D41.通過將真人民幣挖補(bǔ)、涂改、剪貼、拼湊、揭頁等手段制成的人民幣，屬于（）。A、偽造人民幣B、變造人民幣C、殘缺人民幣D、污損人民幣【正確答案】：B42.會計(jì)檔案應(yīng)及時(shí)歸檔。會計(jì)憑證應(yīng)于月度終了（）工作日內(nèi)辦理歸檔，定期（月、季、年等）封裝的會計(jì)檔案應(yīng)分別在次月、次季、次年（）工作日內(nèi)辦理歸檔。A、10個(gè)/5個(gè)B、10個(gè)/20個(gè)C、10個(gè)/10個(gè)D、5個(gè)/10個(gè)【正確答案】：C43.單位結(jié)算卡具有一戶多卡和()功能A、一卡多戶B、一卡一戶C、一一對應(yīng)D、一戶單卡【正確答案】：A44.會計(jì)主管或指定專人定時(shí)在智慧柜員機(jī)（一天至少兩次）通過“未簽名交易查詢”對未簽名情況逐條進(jìn)行查詢確認(rèn)，若存在辦理結(jié)果成功但客戶未簽名的，應(yīng)及時(shí)聯(lián)系客戶返回網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行補(bǔ)簽，補(bǔ)簽時(shí)間原則上不超過（）個(gè)工作日。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：D45.（）主要適用于簽發(fā)的委托收款、托收承付結(jié)算憑證，結(jié)算業(yè)務(wù)相關(guān)的查詢查復(fù)，以及商業(yè)匯票貼現(xiàn)人向承兌人提示付款時(shí)的背書等。A、結(jié)算專用章B、匯票專用章C、本票專用章D、票據(jù)交換專用章【正確答案】：A46.存款人逾期支取未設(shè)定自動轉(zhuǎn)存或約定轉(zhuǎn)存的整存整取儲蓄存款，其超過原存期的部分，按（）掛牌公告的活期存款利率計(jì)付利息。A、存入日B、到期日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日【正確答案】：C47.根據(jù)《關(guān)于做好人民幣單位銀行結(jié)算賬戶服務(wù)費(fèi)收費(fèi)工作的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財(cái)〔2019〕83號），小額賬戶維護(hù)費(fèi)是指農(nóng)商行對收費(fèi)周期內(nèi)日均存款余額低于1萬元的單位銀行結(jié)算賬戶而單獨(dú)收取的費(fèi)用，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為()元／季／戶。A、30B、60C、90【正確答案】：C48.個(gè)人客戶由他人代理現(xiàn)金存取款或轉(zhuǎn)賬單筆金額人民幣（）（不含）以下的，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)通過核對代理人的有效身份證件或戶口簿、護(hù)照、機(jī)動車駕駛證、居住證、社會保障卡、公安部門出具的戶籍證明、工作證、學(xué)生證等其他能證明身份的有效證件或證明文件，或者代理人口述本人身份證號碼等方式確認(rèn)代理人身份，登記代理人的姓名、聯(lián)系方式以及身份證件或者身份證明文件種類、號碼，并留存業(yè)務(wù)辦理場景照作會計(jì)憑證附件。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：A49.年齡16周歲以下且未申領(lǐng)身份證的客戶，新建客戶資料時(shí)證件有效期輸入新建日期對日后推（）年對應(yīng)的日期。A、5年B、6年C、7年D、10年【正確答案】：A50.單位定期存款在存期內(nèi)按照()掛牌公告的相應(yīng)檔次利率計(jì)付利息，遇利率調(diào)整，不分段計(jì)息。A、存入日B、到期日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日【正確答案】：A51.營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理資金匯劃業(yè)務(wù)，匯出款項(xiàng)單筆金額大于（）的，應(yīng)經(jīng)營業(yè)機(jī)構(gòu)會計(jì)主管、法人機(jī)構(gòu)逐級授權(quán)，并經(jīng)市級機(jī)構(gòu)、省聯(lián)社清算機(jī)構(gòu)頭寸確認(rèn)后辦理。A、5000萬元（不含）B、5000萬元（含）C、1億元（不含）D、1億元（含）【正確答案】：D52.實(shí)體印章應(yīng)在有監(jiān)控設(shè)施的辦公場所使用，原則上不得攜帶外出。確因特殊原因需在非辦公場所使用印章的，需經(jīng)（）審批，并采取嚴(yán)格的用印監(jiān)控措施。A、營業(yè)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人B、分管行長C、會計(jì)主管D、辦事處【正確答案】：A53.紙質(zhì)票據(jù)票面信息與登記信息不一致的，以()為準(zhǔn)。A、紙質(zhì)票據(jù)票面信息B、登記信息C、合同信息D、補(bǔ)充信息【正確答案】：A54.臨時(shí)存款賬戶的有效期最長不得超過（）年（含展期）。A、半年B、一年C、兩年D、三年【正確答案】：C55.支票的出票人禁止簽發(fā)空頭支票、與預(yù)留印鑒不符、使用支付密碼編制錯(cuò)誤的支票。此類支票一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，農(nóng)商行應(yīng)做退票處理，并按規(guī)定向人民銀行報(bào)告，由人民銀行按票面金額處以（）的罰款A(yù)、3%但不低于500元B、3%但不低于1000元C、5%但不低于500元D、5%但不低于1000元【正確答案】：D56.開展電子銀行業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)根據(jù)其電子銀行發(fā)展和管理的需要，至少每()對電子銀行進(jìn)行一次全面的安全評估A、1年B、2年C、3年D、5年【正確答案】：B57.營業(yè)機(jī)構(gòu)要對接收的大額支付系統(tǒng)貸記來賬掛賬業(yè)務(wù)及時(shí)處理，對于經(jīng)確認(rèn)具備入賬條件的，對工作日8:30前接收的，應(yīng)于當(dāng)日（）前完成處理；對于8:30之后接收的，（）前處理完畢。A、當(dāng)日，當(dāng)日B、12:00，當(dāng)日最遲下一工作日上午11:00前C、12:00，當(dāng)日D、12:00，原則上當(dāng)日最遲下一個(gè)工作日12:00【正確答案】：D58.銀行承兌匯票承兌申請人提供100%保證金，或全額(或差額部分)以存單、國債、銀行承兌匯票質(zhì)押的，可只開立()。A、臨時(shí)存款賬戶B、基本存款賬戶C、一般存款賬戶D、專用存款賬戶【正確答案】：A59.小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)均在（）運(yùn)行時(shí)間進(jìn)行資金清算。A、大額支付系統(tǒng)B、小額支付系統(tǒng)C、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)D、清算系統(tǒng)【正確答案】：A60.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)履行以下告知義務(wù)：被收繳人對被收繳貨幣的真?zhèn)未嬗挟愖h，可自收繳之日起（）個(gè)工作日內(nèi)持收繳憑證直接或通過收繳單位向當(dāng)?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請；被收繳人對作出有關(guān)收繳具體行政行為有異議，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起（）日內(nèi)持收繳憑證向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請行政復(fù)議，或者依法提起行政訴訟。A、2,30B、3,30C、2,60D、3,60【正確答案】：D61.定活兩便儲蓄存款起存金額為人民幣（）元。A、10元B、50元C、100元D、500元【正確答案】：B62.營業(yè)機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶辦理單筆金額人民幣（）萬元以上的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：D63.（）模式是指定轄內(nèi)一家在人民銀行具有獨(dú)立提款權(quán)的法人機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)本市其他法人機(jī)構(gòu)的現(xiàn)金供應(yīng)。A、委托代理B、市級代理C、專人代理D、獨(dú)立【正確答案】：A64.同一單位銀行結(jié)算賬戶關(guān)聯(lián)不同單位結(jié)算卡的，同一賬戶的ATM取款交易上限為每戶每日累計(jì)()元A、2萬B、3萬C、4萬D、5萬【正確答案】：A65.

中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查時(shí)，()應(yīng)當(dāng)予以配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。A、

客戶B、金融機(jī)構(gòu)C、司法機(jī)關(guān)D、公安機(jī)關(guān)【正確答案】：B66.個(gè)人網(wǎng)銀行內(nèi)多筆轉(zhuǎn)賬到賬時(shí)間（）A、1-2個(gè)工作日B、實(shí)時(shí)到賬C、24小時(shí)內(nèi)入賬D、具體以網(wǎng)點(diǎn)為準(zhǔn)【正確答案】：B67.國家推進(jìn)（）建設(shè)，支持個(gè)人、企業(yè)自愿使用，電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者對存在涉詐異常的電話卡、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號，可以通過國家網(wǎng)絡(luò)身份認(rèn)證公共服務(wù)對用戶身份重新進(jìn)行核驗(yàn)。A、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)B、電信網(wǎng)絡(luò)服務(wù)C、網(wǎng)絡(luò)身份認(rèn)證公共服務(wù)【正確答案】：C68.財(cái)政部門零余額賬戶的性質(zhì)為（）A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶【正確答案】：C69.商業(yè)銀行提高實(shí)行市場調(diào)節(jié)價(jià)的服務(wù)價(jià)格，應(yīng)當(dāng)至少于實(shí)行前()按照本辦法規(guī)定進(jìn)行公示，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)采用書面、電話、短信、電子郵件、合同約定的其他形式等多種方式通知相關(guān)客戶。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、12個(gè)月【正確答案】：A70.對于通過可疑監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價(jià)值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進(jìn)行人工分析、識別。下列措施中不正確的是：（）A、

重新識別、調(diào)查客戶身份。B、核實(shí)客戶實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。D、涉嫌利用他人賬戶實(shí)施犯罪活動的，與賬戶實(shí)際使用人核實(shí)交易情況?！菊_答案】：D71.單位協(xié)定存款實(shí)行按日計(jì)提利息，按季結(jié)息，采用積數(shù)計(jì)息法，遇利率調(diào)整，分段計(jì)息。其中基本存款額度以內(nèi)的存款按（）掛牌公告的活期存款利率計(jì)息。A、存入日B、結(jié)息日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日【正確答案】：B72.會計(jì)檔案室應(yīng)保持整潔衛(wèi)生，做到防盜、防火、防潮、防塵、防有害生物，防止會計(jì)檔案毀損、散失或泄密。磁介質(zhì)保管的電子會計(jì)檔案保管地點(diǎn)應(yīng)同時(shí)具備（）條件。A、防磁B、防火C、防潮D、防塵【正確答案】：A73.《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》自（）起施行。A、2022年10月1日B、2022年11月1日C、2022年12月1日D、2023年1月1日【正確答案】：C74.會計(jì)主管每月對本營業(yè)機(jī)構(gòu)所有柜員尾箱查庫不少于（）次，對轄屬營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員尾箱查庫不少于（）次。A、2，1,B、2，2C、1，1D、1，2【正確答案】：A75.數(shù)字證書應(yīng)在有效期內(nèi)使用。有效期滿后，客戶如需繼續(xù)使用，應(yīng)及時(shí)到農(nóng)村商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或通過網(wǎng)站辦理換發(fā)手續(xù),USBKEY證書有效期為()。A、1年B、2年C、3年D、5年【正確答案】：D76.股份制商業(yè)銀行應(yīng)實(shí)施董事會、監(jiān)事會對（）的有效監(jiān)督和高級管理層對其金融從業(yè)人員的有效監(jiān)控，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動。A、

高級管理層B、金融從業(yè)人員C、股東大會D、以上皆是【正確答案】：A77.個(gè)人客戶由他人代理現(xiàn)金存款單筆金額人民幣（）（含）以上的，營業(yè)機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)同時(shí)核對代理人和被代理人的有效身份證件（如代理人因合理理由無法提供被代理人有效身份證件的，可不核對），登記代理人的姓名、聯(lián)系方式以及有效身份證件種類、號碼，并留存代理人有效身份證件的復(fù)印件或影印件（若提供被代理人有效身份證件的，一并留存），以及業(yè)務(wù)辦理場景照作會計(jì)憑證附件。A、1萬元B、5萬元C、7萬元D、10萬元【正確答案】：B78.原則上年齡超過（）（含）的農(nóng)金員應(yīng)正常退出。A、55周歲B、60周歲C、65周歲D、70周歲【正確答案】：C79.自助設(shè)備吞沒卡，持卡人應(yīng)在（）（從吞卡日次日算起）辦理領(lǐng)卡手續(xù)。A、4個(gè)工作日內(nèi)B、5個(gè)工作日內(nèi)C、10個(gè)工作日內(nèi)D、20個(gè)工作日內(nèi)【正確答案】：D80.農(nóng)商行受理的現(xiàn)金支票的收款人不為出票人的，應(yīng)嚴(yán)格審核款項(xiàng)用途，嚴(yán)格現(xiàn)金管理，原則上出票金額應(yīng)在人民幣（）萬元以內(nèi)A、10B、20C、30D、50【正確答案】：C81.公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)會同金融、電信、網(wǎng)信部門組織銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營者、互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)提供者等建立（）系統(tǒng)，對預(yù)警發(fā)現(xiàn)的潛在被害人，根據(jù)情況及時(shí)采取相應(yīng)勸阻措施。對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)追贓挽損，完善涉案資金處置制度，及時(shí)返還被害人的合法財(cái)產(chǎn)。對遭受重大生活困難的被害人，符合國家有關(guān)救助條件的，有關(guān)方面依照規(guī)定給予救助。A、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警B、風(fēng)險(xiǎn)提示C、風(fēng)險(xiǎn)防范D、預(yù)警勸阻【正確答案】：D82.發(fā)生Ⅱ級流動性風(fēng)險(xiǎn)事件后，涉事農(nóng)商銀行應(yīng)立即電話報(bào)告并在事發(fā)（）小時(shí)內(nèi)掌握基本情況，向省聯(lián)社、派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)告。A、0.5B、1C、2D、3【正確答案】：C83.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)違反《反詐法》規(guī)定，有下列情形之一的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報(bào)批評，或者處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)務(wù)類型或者業(yè)務(wù)范圍、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處（）罰款：（一）未落實(shí)國家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的；（二）未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的；（三）未履行對異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和相關(guān)處置義務(wù)的；（四）未按照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息的。A、一萬元以上二十萬元以下B、五萬元以上二十萬元以下C、一萬元以上十萬元以下D、一萬元以上十五萬員以下【正確答案】：A84.農(nóng)商銀行應(yīng)當(dāng)對流動性風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施()管理。A、限額B、定額C、動態(tài)D、統(tǒng)一【正確答案】：A85.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度A、規(guī)則為本方法B、風(fēng)險(xiǎn)為本方法C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重D、風(fēng)險(xiǎn)測試方法【正確答案】：B86.零余額賬戶出現(xiàn)日終貸方余額時(shí)，應(yīng)于（）向人行國庫報(bào)備。A、次日B、次日上午C、次日下班前D、下一個(gè)工作日【正確答案】：B87.書面掛失時(shí)選擇不止付的，該賬戶仍可在()等渠道辦理不需存款憑證的付款業(yè)務(wù)。A、柜面B、自助設(shè)備C、智e通D、農(nóng)金通【正確答案】：C88.企業(yè)存款人開立的銀行結(jié)算賬戶，自（）辦理收付款業(yè)務(wù)。A、開立之日起B(yǎng)、開立之日次日起C、開立之日起三個(gè)工作日后D、開立之日起三日后【正確答案】：A89.居住在境內(nèi)的不滿（）周歲的中國公民，應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開立個(gè)人銀行賬戶，出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。A、12B、14C、16D、18【正確答案】：C90.動態(tài)令牌應(yīng)在有效期內(nèi)使用。有效期滿后，客戶如需繼續(xù)使用，應(yīng)及時(shí)到農(nóng)村商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或通過網(wǎng)站辦理換發(fā)手續(xù),動態(tài)令牌有效期為()。A、1年B、2年C、3年D、5年【正確答案】：D91.（）每半年至少組織開展一次覆蓋所有農(nóng)金員的警示教育活動。A、一類行B、二類行C、三類行D、農(nóng)商銀行【正確答案】：A92.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）對從業(yè)人員的行為管理承擔(dān)最終責(zé)任。A、董事會B、監(jiān)事會C、股東大會D、專門委員會【正確答案】：A93.Ⅲ類戶賬戶余額不得超過（）元。A、500元B、1000元C、2000元D、5000元【正確答案】：C94.個(gè)人認(rèn)購大額存單起點(diǎn)金額為人民幣（）萬元。A、5萬元B、10萬元C、20萬元D、30萬元【正確答案】：C95.農(nóng)村商業(yè)銀行對一天內(nèi)連續(xù)輸錯(cuò)()密碼的單位結(jié)算卡進(jìn)行鎖定。A、2次B、3次C、4次D、5次【正確答案】：B96.個(gè)人客戶由他人代理現(xiàn)金取款或轉(zhuǎn)賬單筆金額人民幣（）（含）以上的，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)同時(shí)核對代理人和被代理人的有效身份證件，登記代理人的姓名、聯(lián)系方式以及有效身份證件種類、號碼，并留存代理人和被代理人有效身份證件復(fù)印件或影印件，以及業(yè)務(wù)辦理場景照作會計(jì)憑證附件。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：C97.多級賬簿清分調(diào)整應(yīng)在業(yè)務(wù)發(fā)生之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行，否則，無法進(jìn)行清分調(diào)整。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、9個(gè)月D、12個(gè)月【正確答案】：B98.持票人對出票人、承兌人追索和再追索權(quán)利時(shí)效，自票據(jù)到期日起()，且不短于持票人對其他前手的追索和再追索權(quán)利時(shí)效。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、1年D、2年【正確答案】：D99.開戶行為單位客戶開立單位銀行結(jié)算賬戶后，啟用后至支付生效日前，賬戶處于（）狀態(tài)。A、可收可付B、不收不付C、只收不付D、只付不收【正確答案】：C100.農(nóng)商銀行現(xiàn)金管理部門對智慧柜員機(jī)現(xiàn)金和重要空白憑證，每年查庫不少于()次。A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A1.小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理要求有哪些？（）A、業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)傳輸B、批量組包發(fā)送C、回執(zhí)確認(rèn)發(fā)送D、定時(shí)日切對賬E、批量凈額清算【正確答案】：ABCDE2.移交會計(jì)檔案時(shí)，應(yīng)當(dāng)編制會計(jì)檔案移交清冊，列明應(yīng)當(dāng)移交的（）等內(nèi)容。A、會計(jì)檔案名稱B、冊數(shù)C、起止年度D、檔案編號E、應(yīng)保管期限F、已保管期限【正確答案】：ABCDEF3.農(nóng)村商業(yè)銀行不得將()工作交由外包服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理。A、特約商戶資質(zhì)審核B、受理協(xié)議簽訂C、收單業(yè)務(wù)交易處理D、資金結(jié)算E、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測F、受理終端主密鑰生成和管理G、差錯(cuò)和爭議處理【正確答案】：ABCDEFG4.商業(yè)銀行應(yīng)建（）與（）在合規(guī)管理方面的協(xié)作機(jī)制。A、審計(jì)管理部門B、合規(guī)管理部門C、風(fēng)險(xiǎn)管理部門D、財(cái)務(wù)管理部門【正確答案】：BC5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化員工職業(yè)規(guī)范約束，將（）與（）有機(jī)結(jié)合。A、員工行為管理B、操作風(fēng)險(xiǎn)管理C、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理D、道德風(fēng)險(xiǎn)管理【正確答案】：AB6.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)管理暫行辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕249號）,營業(yè)機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括（）。A、負(fù)責(zé)冠字號碼信息的采集、查詢、檢索等工作B、負(fù)責(zé)現(xiàn)金處理設(shè)備的信息登記C、做好現(xiàn)金處理設(shè)備的日常維護(hù)，確保其冠字號碼采集功能正常運(yùn)行D、負(fù)責(zé)本地節(jié)點(diǎn)采集服務(wù)器的系統(tǒng)日常維護(hù)工作【正確答案】：ABC7.

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)科學(xué)評估（）等風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策協(xié)調(diào)一致。A、

洗錢風(fēng)險(xiǎn)B、

恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)C、市場風(fēng)險(xiǎn)D、

操作風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ACD8.庫房管理應(yīng)達(dá)到“無火災(zāi)、無霉?fàn)€、（）”的要求。A、無蟲蛀B、無鼠咬C、無盜竊D、無差錯(cuò)事故【正確答案】：ABCD9.營業(yè)機(jī)構(gòu)在假幣收繳過程中不得有哪些行為（）。A、發(fā)現(xiàn)假幣不收繳的B、未按照人民銀行假幣收繳的有關(guān)規(guī)定程序收繳假幣的C、應(yīng)向人民銀行和公安機(jī)關(guān)報(bào)告而不報(bào)告的D、截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場【正確答案】：ABCD10.根據(jù)《關(guān)于防范偽造存單支取風(fēng)險(xiǎn)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財(cái)〔2019〕94號），在受理存單支取業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)首先對存單進(jìn)行有效的人工識別，注重存單票面各項(xiàng)防偽標(biāo)識的審核，重點(diǎn)關(guān)注存單等特征；必要時(shí)，應(yīng)采用專用設(shè)備（紫外光等）進(jìn)行驗(yàn)證。A、紙張、B、水印C、憑證印刷號D、安全線【正確答案】：ABCD11.小額支付系統(tǒng)處理以下支付業(yè)務(wù)（）A、普通貸記、定期貸記B、普通借記、定期借記C、實(shí)時(shí)借記D、集中代收付E、中國人民銀行規(guī)定的其他支付業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCDE12.對于疑點(diǎn)數(shù)據(jù)核查發(fā)現(xiàn)，農(nóng)商銀行未發(fā)現(xiàn)問題的處置包括（）A、完善規(guī)章制度B、健全內(nèi)部控制機(jī)制C、厘清業(yè)務(wù)條線、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)、內(nèi)部審計(jì)部門的管理、監(jiān)督、檢查等責(zé)任，及時(shí)問責(zé)D、涉及高管人員管理失職的一并追究領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任【正確答案】：ABCD13.在為現(xiàn)金類自助設(shè)備清加鈔時(shí)，應(yīng)堅(jiān)持（）原則。A、雙人操作B、事前查詢C、交叉復(fù)核D、主管復(fù)核【正確答案】：AC14.省內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，憑其存折（卡）及密碼通過他省系統(tǒng)內(nèi)機(jī)構(gòu)柜面辦理現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬取款業(yè)務(wù)的，單筆和日累計(jì)最高交易金額分別為（）A、5萬元B、10萬元C、50萬元D、100萬元【正確答案】：CD15.微信公眾號對公預(yù)約開戶主要用于（）A、企業(yè)B、機(jī)關(guān)C、個(gè)體工商戶D、事業(yè)單位【正確答案】：AC16.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號中，存款人包括以下哪些？A、企事業(yè)單位B、機(jī)關(guān)團(tuán)體C、部隊(duì)D、自然人【正確答案】：ABCD17.下列關(guān)于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的說法錯(cuò)誤的是（）。A、開立銀行賬戶、支付賬戶不得超出國家有關(guān)規(guī)定限制的數(shù)量，但特殊情況除外。B、對經(jīng)識別存在異常開戶情形的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)有權(quán)加強(qiáng)核查或者拒絕開戶，但特殊情況除外。C、中國人民銀行、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織有關(guān)清算機(jī)構(gòu)建立跨機(jī)構(gòu)開戶數(shù)量核驗(yàn)機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)信息共享機(jī)制，并為客戶提供查詢名下銀行賬戶、支付賬戶的便捷渠道。D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定提供開戶情況和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)信息。相關(guān)信息不得用于反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙以外的其他用途?！菊_答案】：AB18.反假子系統(tǒng)主要包括（）等功能模塊。A、行內(nèi)業(yè)務(wù)B、行外業(yè)務(wù)C、信息查詢D、其他業(yè)務(wù)和查詢統(tǒng)計(jì)【正確答案】：ABCD19.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，營業(yè)機(jī)構(gòu)在柜面辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)時(shí)收繳假幣時(shí)，對假外幣紙幣及各種硬幣（含紀(jì)念幣），應(yīng)當(dāng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的《收繳（沒收）假幣專用封裝袋》加封，封口處加蓋“假幣”印章，并在專用封裝袋上標(biāo)明（）等細(xì)項(xiàng)。A、幣種B、券別C、面額D、張（枚）數(shù)E、冠字號碼（如有）F、收繳人、復(fù)核人名章【正確答案】：ABCDE20.下列選項(xiàng)中關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)說法正確的是（）A、

金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。B、

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照反洗錢法規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。C、未設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)的應(yīng)指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。D、

金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)?！菊_答案】：BCD21.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號中，存款人為單位的，其預(yù)留簽章可以為（）。A、單位公章+法定代表人簽章B、財(cái)務(wù)專用章+授權(quán)代理人簽名C、單位公章+授權(quán)代理人簽章D、財(cái)務(wù)專用章+法定代表人簽名【正確答案】：ABCD22.針對價(jià)格違法行為，逾期不繳納罰款的，每日按罰款數(shù)額的（）加處罰款；逾期不繳納違法所得的，每日按違法所得數(shù)額的（）加處罰款。A、0.03B、2‰C、0.05D、3‰【正確答案】：AB23.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有（）的支持A、管理制度和工作制度B、分類參數(shù)體系C、評估計(jì)量體系D、系統(tǒng)控制體系【正確答案】：ABCD24.機(jī)械鎖鑰匙堅(jiān)持（）原則A、分管分持B、平行交接C、專人專管D、換人復(fù)核E、同鎖【正確答案】：AB25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)違反本法規(guī)定，有下列情形之一的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報(bào)批評，或者處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)務(wù)類型或者業(yè)務(wù)范圍、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照，對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款。下列情形包括：（）A、未落實(shí)國家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的；B、未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的；C、未履行對異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和相關(guān)處置義務(wù)的；D、未按照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息的。【正確答案】：ABCD26.19.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)為客戶開立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結(jié)算服務(wù)，和與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)建立（）制度，依法識別（），采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動。A、客戶盡職調(diào)查B、受益所有人C、客戶身份識別D、實(shí)際控制人【正確答案】：AB27.承兌人付款或拒絕付款，必須記載下列事項(xiàng)（）：A、承兌人名稱B、付款日期或拒絕付款日期C、承兌人簽章D、承兌人拒絕付款的，還應(yīng)注明拒絕付款的理由【正確答案】：ABCD28.柜員審查繳款憑證的內(nèi)容有（）。A、憑證要素是否齊全B、填寫是否正確清楚C、款項(xiàng)來源是否合理D、大小寫金額、憑證各聯(lián)次金額及券別明細(xì)合計(jì)金額是否一致【正確答案】：ABCD29.辦理收款業(yè)務(wù)清點(diǎn)現(xiàn)金時(shí)須進(jìn)行（）。A、清點(diǎn)現(xiàn)金細(xì)數(shù)B、挑殘C、識別真?zhèn)蜠、合計(jì)金額與繳款憑證所填寫金額或客戶口述金額核對【正確答案】：ABCD30.關(guān)于移動式智慧柜員機(jī)使用完畢管理要求，表述正確的有（）。A、應(yīng)及時(shí)交回。交回時(shí)，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)備保管人員要及時(shí)檢驗(yàn)設(shè)備組件是否完好。B、檢查VPN卡卡糟處封簽是否完好，確保無私自插拔無線上網(wǎng)卡的情況，檢查完畢后將移動智慧柜員機(jī)加鎖妥善保管。C、移動式智慧柜員機(jī)或VPN無線上網(wǎng)卡遺失時(shí)，必須立即上報(bào)各農(nóng)商銀行主管部門，同時(shí)書面報(bào)告遺失情況。D、移動式智慧柜員機(jī)或VPN無線上網(wǎng)卡遺失時(shí)，運(yùn)營管理部門負(fù)責(zé)立即對設(shè)備進(jìn)行注銷，信息科技部門負(fù)責(zé)立即對無線上網(wǎng)卡進(jìn)行停用。【正確答案】：ABCD31.柜面進(jìn)行核心客戶信息相關(guān)操作時(shí)，當(dāng)系統(tǒng)提示“已存在某種證件類型建立的15（18）位的客戶信息，請核實(shí)后按規(guī)定辦理?！睍r(shí)，以下操作方式正確的有（）。A、無視提示信息繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)B、柜員需判斷已有客戶和需建立客戶信息的客戶是否為同一客戶，判斷不為同一客戶的可選擇繼續(xù)交易。C、結(jié)合詢問客戶相關(guān)信息及行內(nèi)查詢信息，判斷是否為同一客戶。D、使用“3960-多條件客戶信息查詢”“3910-對私客戶關(guān)鍵信息維護(hù)”“3918-客戶證件信息維護(hù)”查詢已建立疑似同一客戶信息詳細(xì)信息?！菊_答案】：BCD32.假幣收繳必須遵循（）操作程序。A、在持有人視線范圍內(nèi)當(dāng)面收繳B、加蓋“假幣”章或用專用袋加封C、出具《假幣收繳憑證》D、向持有人告知其權(quán)利【正確答案】：ABCD33.自2003年9月1日起施行《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》〔2003〕5號中，臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶。有下列情況的，存款人可以申請開立臨時(shí)存款賬戶：A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B、設(shè)立異地機(jī)構(gòu)C、異地臨時(shí)經(jīng)營活動D、注冊驗(yàn)資【正確答案】：ACD34.流動性風(fēng)險(xiǎn)壓力測試結(jié)果運(yùn)用中改進(jìn)措施包括但不限于（）A、增加風(fēng)險(xiǎn)緩釋。B、提高信貸審批標(biāo)準(zhǔn)。C、調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)限額。D、壓縮資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模，調(diào)整資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，包括增加撥備、留存收益、補(bǔ)充資本和增加流動性儲備等。E、調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展策略和定價(jià)策略?！菊_答案】：ABCDE35.下列有關(guān)反洗錢行政調(diào)查的表述，正確的有:（）A、

反洗錢行政調(diào)查中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，國務(wù)院反洗錢行政主管部門有封存權(quán)。B、

反洗錢行政調(diào)查中，對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，應(yīng)立即請求司法機(jī)關(guān)予以封存，司法機(jī)關(guān)應(yīng)予配合。C、反洗錢行政調(diào)查時(shí)如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列清單一式二份，由調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查。D、

反洗錢行政調(diào)查時(shí)如需封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列清單一式三份，由調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份交司法機(jī)關(guān)，一份附卷備查。【正確答案】：AC36.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），對監(jiān)督中心發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，應(yīng)區(qū)分不同情況進(jìn)行如下處理（）。A、對監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，事后監(jiān)督中心應(yīng)于發(fā)現(xiàn)后當(dāng)日至遲下一工作日向營業(yè)機(jī)構(gòu)下發(fā)差錯(cuò)單，并要求營業(yè)機(jī)構(gòu)限期整改。B、對監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的較嚴(yán)重問題和嚴(yán)重問題，事后監(jiān)督中心在向營業(yè)機(jī)構(gòu)下發(fā)差錯(cuò)單的同時(shí)，應(yīng)立即報(bào)告，以便及時(shí)采取措施，防止出現(xiàn)資金損失。對監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的會計(jì)內(nèi)控問題，應(yīng)向有關(guān)管理部門提出防范建議。C、營業(yè)機(jī)構(gòu)收到差錯(cuò)單后，應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行整改，并按規(guī)定將整改結(jié)果反饋事后監(jiān)督中心，無法整改的應(yīng)說明原因。D、營業(yè)機(jī)構(gòu)與事后監(jiān)督中心對差錯(cuò)認(rèn)定未能達(dá)成一致或遇到疑難問題、重要問題時(shí)，應(yīng)及時(shí)向事后監(jiān)督業(yè)務(wù)管理部門反映，由其負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)解決?！菊_答案】：ABCD37.營業(yè)機(jī)構(gòu)可設(shè)置的風(fēng)險(xiǎn)防控系統(tǒng)用戶角色包括（）。A、系統(tǒng)管理主管員B、系統(tǒng)管理員C、風(fēng)控主管員D、風(fēng)控員E、核查員【正確答案】：CE38.支付系統(tǒng)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持（）的原則。A、有疑必查B、有查必復(fù)C、復(fù)必詳盡D、切實(shí)處理【正確答案】：ABCD39.銀行要以統(tǒng)籌安全和發(fā)展為目標(biāo)，按照（）原則，一方面，堅(jiān)決治理小微企業(yè)、流動就業(yè)群體開戶難問題，有效提升銀行賬戶服務(wù)質(zhì)效；另一方面，持續(xù)推進(jìn)涉詐涉賭“資金鏈”治理，牢牢守住人民群眾“錢袋子”。A、兩個(gè)不減B、兩個(gè)加強(qiáng)C、誰的客戶誰負(fù)責(zé)D、誰的賬戶誰負(fù)責(zé)【正確答案】：AB40.銀企對賬管理系統(tǒng)中賬單已終態(tài)”的賬單包含（）。A、對賬結(jié)果為余額相符且驗(yàn)印通過的紙質(zhì)賬單B、對賬結(jié)果為余額相符的網(wǎng)銀賬單與自助設(shè)備賬單C、已余額不符處理結(jié)束的各類賬單D、已驗(yàn)印不符處理結(jié)束的紙質(zhì)賬單E、已退信處理結(jié)束的紙質(zhì)賬單【正確答案】：ABCDE41.會計(jì)檔案按照存儲介質(zhì)不同分為（）。A、紙質(zhì)會計(jì)檔案B、電子會計(jì)檔案C、磁盤會計(jì)檔案D、光盤會計(jì)檔案【正確答案】：AB42.取消企業(yè)銀行賬戶許可的業(yè)務(wù)范圍為在境內(nèi)依法設(shè)立的（）。A、企業(yè)法人B、事業(yè)單位C、非法人企業(yè)D、個(gè)體工商戶【正確答案】：ACD43.庫箱狀態(tài)分為（）。A、交接B、正常C、代保管D、在庫【正確答案】：BCD44.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營〔2021〕29號），已故存款人在本法人機(jī)構(gòu)的賬戶余額包括（）。A、活期存款、定期存款B、大額存單C、智e付等存款余額D、法人機(jī)構(gòu)自身發(fā)行的非存款類金融產(chǎn)品（如理財(cái)產(chǎn)品）的本金和收益。E、法人機(jī)構(gòu)自身代理的非存款類金融產(chǎn)品（如理財(cái)產(chǎn)品）的本金和收益。【正確答案】：ABCD45.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)評估行業(yè)、身份與洗錢、職務(wù)犯罪等的關(guān)聯(lián)性，合理預(yù)測某些行業(yè)客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、金融交易需求，酌情考慮某些職業(yè)技能被不法分子用于洗錢的可能性，金融機(jī)構(gòu)可從以下角度對行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估：（）A、

公認(rèn)具有較高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)（職業(yè)）B、

與特定洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)度。例如，客戶或其實(shí)際受益人、實(shí)際控制人、親屬、關(guān)系密切人等屬于外國政要。C、行業(yè)現(xiàn)金密集程度。例如，客戶從事廢品收購、旅游、餐飲、零售、藝術(shù)品收藏、拍賣、娛樂場所、博彩、影視娛樂等行業(yè)。D、

非自然人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。例如，個(gè)人獨(dú)資企業(yè)存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調(diào)查難度通常會高于一般公司?！菊_答案】：ABC46.實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對象下列哪些資料（）A、賬戶信息，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料B、交易記錄，包括被調(diào)查對象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)行資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的紙質(zhì)資料D、其他與被調(diào)查對象和可疑交易活動有關(guān)的電子或音像資料【正確答案】：ABCD47.開戶之日起6個(gè)月內(nèi)無交易記錄的賬戶，在滿足條件之日，系統(tǒng)批量后自動進(jìn)入名單。其中個(gè)人賬戶包括（）。A、活期儲蓄賬戶B、借記卡賬戶C、社保卡賬戶D、活期一本通賬戶【正確答案】：ABD48.智慧廳堂審核流程中，進(jìn)入審核信息界面后，廳堂PAD展示（）等信息。A、身份審核信息B、現(xiàn)場正面照C、業(yè)務(wù)信息D、聯(lián)網(wǎng)核查照片E、身份證影像【正確答案】：ABCDE49.銀企對賬管理系統(tǒng)中“賬單管理”模塊包括()。A、定期賬單B、預(yù)警賬單C、重發(fā)賬單D、對賬設(shè)備查詢【正確答案】：ABCD50.義務(wù)機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)將大額交易和可疑交易報(bào)告履職情況納入對分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)及反洗錢相關(guān)人員的考核和責(zé)任追究范圍，對違規(guī)行為嚴(yán)格追究()的相應(yīng)責(zé)任。A、負(fù)責(zé)人B、高級管理層C、反洗錢主管部門D、具體經(jīng)辦人員【正確答案】：ABCD51.銀行承兌匯票必須記載的事項(xiàng)()欠缺以下規(guī)定必須記載事項(xiàng)之一的，銀行承兌匯票無效。A、表明“匯票”的字樣B、無條件支付的委托C、確定的金額D、付款人名稱、收款人名稱E、出票日期、出票人簽章【正確答案】：ABCDE52.管庫員要明確分工，出入庫時(shí)必須（）。A、同開B、同進(jìn)同出C、同在D、同鎖【正確答案】：ABCD53.個(gè)人客戶由他人代理儲蓄存單存入業(yè)務(wù)時(shí)，無論金額大小，應(yīng)（）。A、核對賬戶所有人有效身份證件B、核對代理人有效身份證件C、留存客戶出示證件的復(fù)印件或影印件D、留存業(yè)務(wù)辦理場景照E、登記代理人身份信息【正確答案】：ABCDE54.人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)由()等功能模塊組成。A、內(nèi)部管理（包括用戶管理、機(jī)構(gòu)管理、設(shè)備管理）B、現(xiàn)金清分C、冠字號碼調(diào)拔、冠字號碼檢索D、網(wǎng)點(diǎn)狀態(tài)E、數(shù)據(jù)導(dǎo)入導(dǎo)出、報(bào)表統(tǒng)計(jì)【正確答案】：ABCDE55.辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，以下表述正確的是（）A、先收款后記賬，先記賬后付款B、辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)過程中，必須做到一筆（戶）一清，款項(xiàng)未點(diǎn)清前不準(zhǔn)與其他款項(xiàng)調(diào)換。C、堅(jiān)持“雙人臨柜、雙人管庫”，做到內(nèi)控嚴(yán)密、職責(zé)分明。D、大額現(xiàn)金收付按規(guī)定識別客戶身份?！菊_答案】：ABD56.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人身份識別工作的目標(biāo)，采取定量和定性相結(jié)合的方法，對非自然人客戶的()等情況進(jìn)行綜合判斷。A、股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)B、財(cái)務(wù)決策C、人事任免D、經(jīng)營管理【正確答案】：ABCD57.會計(jì)檔案歸檔時(shí)，應(yīng)對（）等信息進(jìn)行登記。A、檔案名稱B、檔案種類C、保管期限D(zhuǎn)、保管地點(diǎn)【正確答案】：ABCD58.柜員身份認(rèn)證分為（）模式。A、指紋+密碼B、柜員卡+指紋C、柜員卡+虹膜D、柜員卡+密碼【正確答案】：BD59.識別客戶身份時(shí)，具體操作包括（）A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件【正確答案】：ABCD60.《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》中，加強(qiáng)單位銀行結(jié)算賬戶開立管理中，存在以下情形的銀行除審核存款人提供的開戶證明文件外，應(yīng)采取措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份。A、同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的B、同一自然人是兩個(gè)以上單位的法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人的C、兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中聯(lián)系電話、地址等相同的D、法定代表人授權(quán)他人代理辦理賬戶開立業(yè)務(wù)的【正確答案】：ABC61.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，被收繳人通過收繳單位向開展鑒定業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)提出鑒定申請的，營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)要求收繳單位經(jīng)辦人出具（）等材料。A、《貨幣真?zhèn)舞b定申請書》B、《假幣收繳憑證》C、收繳單位經(jīng)辦人有效身份證件D、待鑒定貨幣E、介紹信或工作證等證明工作身份的文件【正確答案】：ABCDE62.法人機(jī)構(gòu)可設(shè)置的風(fēng)險(xiǎn)防控系統(tǒng)用戶角色包括（）。A、系統(tǒng)管理主管員B、系統(tǒng)管理員C、風(fēng)控主管員D、風(fēng)控員E、核查員【正確答案】：ABCD63.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營〔2021〕29號），存款人死亡后，其（）在符合條件的情況下，可以申請辦理小額存款提取業(yè)務(wù)。A、配偶B、子女C、父母D、公證遺囑指定的繼承人、受遺贈人E、祖父母【正確答案】：ABCD64.下列對農(nóng)信銀個(gè)人賬戶通存日間差錯(cuò)處理，說法正確的是（）A、發(fā)起行在個(gè)人通存交易當(dāng)日發(fā)現(xiàn)因柜員操作原因?qū)е碌亩炭?，柜員使用“6874農(nóng)信銀存款沖銷”交易，對原業(yè)務(wù)進(jìn)行沖銷。B、辦理個(gè)人賬戶通存通兌業(yè)務(wù)，因柜員操作原因?qū)е露炭?，農(nóng)信銀存款沖銷交易完成后，柜員依然存在短款的，應(yīng)第一時(shí)間與客戶協(xié)商解決，無法解決的，柜員通過“6877農(nóng)信銀錯(cuò)賬控制/解控”交易進(jìn)行農(nóng)信銀錯(cuò)賬控制。C、原交易網(wǎng)點(diǎn)協(xié)商上客戶退款后，柜員使用“6877農(nóng)信銀錯(cuò)賬控制/解控”交易，進(jìn)行錯(cuò)賬解控D、原交網(wǎng)點(diǎn)無法進(jìn)行錯(cuò)賬解控的，需向省聯(lián)社發(fā)送《協(xié)助解除控制錯(cuò)賬款項(xiàng)申請》，由開戶行進(jìn)行錯(cuò)賬解控?！菊_答案】：ABCD65.柜員現(xiàn)金收付必須堅(jiān)持（）原則A、先收款，后記賬B、先記賬，后付款C、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，先貸后借D、他行票據(jù)收妥入賬【正確答案】：AB66.會計(jì)憑證按來源分為（）。A、原始憑證B、通用憑證C、記賬憑證D、原始附件【正確答案】：AC67.對監(jiān)測識別的異常賬戶和可疑交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)情況，采?。ǎ┑缺匾姆婪洞胧、核實(shí)交易情況B、重新核驗(yàn)身份C、延遲支付結(jié)算D、中止有關(guān)業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD68.檔案室內(nèi)保管的會計(jì)檔案應(yīng)按照（）等分區(qū)域有序存放，以便查閱。必要時(shí)，可按內(nèi)容和形成時(shí)間建立索引。A、保管人B、機(jī)構(gòu)C、保管期限D(zhuǎn)、種類【正確答案】：BCD69.為持新版營業(yè)執(zhí)照企業(yè)辦理銀行賬戶，錄入賬戶管理系統(tǒng)時(shí)，（）字段錄入18位統(tǒng)一社會信用代碼。A、工商營業(yè)執(zhí)照B、國稅登記證號C、地稅登記證號D、組織機(jī)構(gòu)代碼【正確答案】：ABC70.轉(zhuǎn)讓背書必須記載下列事項(xiàng)：A、背書人名稱B、被背書人名稱C、背書日期D、背書人簽章【正確答案】：ABCD71.農(nóng)商銀行流動性風(fēng)險(xiǎn)壓力測試牽頭部門職責(zé)包括（）A、擬定壓力測試基本方案，提出緊急情況下壓力測試開展申請，提交高級管理層審核批準(zhǔn)。B、組織和協(xié)調(diào)各部門設(shè)計(jì)壓力測試風(fēng)險(xiǎn)因素，實(shí)施壓力測試，提交高級管理層審批壓力測試報(bào)告。C、推進(jìn)全行壓力測試體系建設(shè)，管理和使用流動性風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。D、做好壓力測試文檔管理，保證文檔結(jié)果的完備性。E、向董事會報(bào)告壓力測試開展情況?！菊_答案】：ABCD72.關(guān)于對私客戶信息證件影像管理，以下說法正確的是（）。A、支持柜面全省范圍內(nèi)查詢客戶證件影像信息。B、柜面新增對私客戶信息、新增一組證件或修改對私客戶證件有效期（含有效期起日和有效期止日）、證件地址等證件照面信息時(shí)，柜員應(yīng)通過相應(yīng)交易主動上傳留存客戶證件信息。C、上傳的影像應(yīng)為證件原件影像，因批量開戶等特殊場景使用有效證件復(fù)印件建立或修改客戶資料時(shí)，暫無需將有效證件復(fù)印件拍照上傳，待后續(xù)客戶持有效身份證件原件辦理業(yè)務(wù)（如賬戶激活）時(shí)再留存客戶證件影像信息?！菊_答案】：ABC73.關(guān)于核心系統(tǒng)客戶信息合并，以下說法正確的有（）。A、客戶合并可以在全省任一營業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行，合并后全省生效。B、同一客戶名下多個(gè)客戶信息的證件號碼不一定相同，但名稱必須相同。C、客戶必須提供相應(yīng)的證件及證明文件證明兩個(gè)客戶為同一實(shí)體客戶，柜員應(yīng)核查客戶證件的合法有效性，并留存相關(guān)證件及證明材料復(fù)印件或影印件。D、客戶信息合并錯(cuò)誤的，合并當(dāng)日柜員可使用“3906客戶合并解除”交易解除?！菊_答案】：ABCD74.綜合核算是按科目進(jìn)行的核算，反映各科目資金增減變化及其結(jié)果的總括情況，是明細(xì)核算的概括和綜合，主要包括()、（）和（）等。A、科目日結(jié)匯總表B、總賬C、日計(jì)表D、結(jié)算憑證【正確答案】：ABC75.各銀行要按照《關(guān)于做好小微企業(yè)銀行賬戶優(yōu)化服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)〔2022〕260號)等文件要求，要如何優(yōu)化企業(yè)銀行賬戶服務(wù)？A、建立健全賬戶分類分級管理體系B、根據(jù)小微企業(yè)需求提供簡易開戶服務(wù)，簡化輔助證明材料要求C、加強(qiáng)后臺數(shù)據(jù)核實(shí)，使賬戶功能設(shè)置與客戶身份核實(shí)程度、賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級相匹配【正確答案】：ABC76.發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金處理設(shè)備冠字號碼無法聯(lián)網(wǎng)上傳或系統(tǒng)無法記錄等異常情況時(shí)，應(yīng)采取（）措施，防止冠字號碼數(shù)據(jù)信息丟失。A、及時(shí)排查原因并上報(bào)省聯(lián)社B、應(yīng)采取設(shè)備自身存儲功能記錄存儲冠字號碼信息C、原則上于營業(yè)日終手工導(dǎo)入人民幣冠字號管理系統(tǒng)【正確答案】：ABC77.《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》中，存款人開立（）等特殊用途個(gè)人銀行賬戶時(shí)，可由所在單位代理辦理。A、代發(fā)工資B、教育C、社會保障D、公共管理【正確答案】：ABCD78.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對以下哪些資產(chǎn)采取凍結(jié)措施：（）A、發(fā)現(xiàn)恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產(chǎn)B、對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施，但該資產(chǎn)在采取凍結(jié)措施時(shí)無法分割或者確定份額的C、涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，收取的被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益D、涉及恐怖活動的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，因受償債權(quán)收取的款項(xiàng)【正確答案】：ABCD79.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過（）、（）、（）、（）、（）、（）等外部渠道發(fā)現(xiàn)的，不屬于自查發(fā)現(xiàn)案件。A、外部舉報(bào)B、外部信訪C、外部投訴D、外部審計(jì)E、監(jiān)管檢查F、輿情監(jiān)測【正確答案】：ABCDEF80.下列哪些反洗錢義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)必須履行（）A、

專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作B、

設(shè)立專門的反洗錢崗位C、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)D、

明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告【正確答案】：ABD81.《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》中，銀行工作人員未現(xiàn)場核驗(yàn)開戶申請人身份信息的，銀行可為其開立（）類戶。A、ⅠB、ⅡC、Ⅲ【正確答案】：BC82.柜面業(yè)務(wù)印章主要包括（）、匯票專用章、本票專用章、結(jié)算專用章、已電子登記權(quán)屬章、假幣章、貨幣真?zhèn)舞b定專用章、全額章、半額章等。A、業(yè)務(wù)專用章B、回單專用章C、發(fā)票專用章D、代理財(cái)稅專用章【正確答案】：ABD83.國務(wù)院公安部門會同有關(guān)部門建立完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金（）和資金返還制度，明確有關(guān)條件、程序和救濟(jì)措施。公安機(jī)關(guān)依法決定采取上述措施的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合。A、即時(shí)查詢B、緊急止付C、快速凍結(jié)D、及時(shí)解凍【正確答案】：ABCD84.電子商業(yè)匯票的出票人可以為（）。A、銀行B、財(cái)務(wù)公司C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以外的法人D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以外的其他組織【正確答案】：CD85.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的（）等有異常情形，經(jīng)分析認(rèn)為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報(bào)告。A、金額B、頻率C、流向D、性質(zhì)【正確答案】：ABCD86.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（）A、

同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、

同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束D、

法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定【正確答案】：BCD87.會計(jì)主管臨時(shí)離崗或休班時(shí)，應(yīng)與接收柜員辦理（）、（）或（）。A、權(quán)限預(yù)交接B、權(quán)限交接C、柜員交接D、不用辦交接【正確答案】：ABC88.財(cái)稅庫銀系統(tǒng)已實(shí)現(xiàn)稅款的日間、日終自動劃繳功能，日間自動繳庫時(shí)間為（），日終自動繳庫時(shí)間為（）。A、11:00B、12:30C、21:30D、24：00【正確答案】：BD89.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計(jì)事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），人工監(jiān)督是指由事后監(jiān)督人員進(jìn)行（）。A、流水補(bǔ)錄B、業(yè)務(wù)審核C、實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)督D、再監(jiān)督和抽樣監(jiān)督【正確答案】：ABCD90.冠字號碼調(diào)拔用于將指定的數(shù)據(jù)包狀態(tài)為“未調(diào)拔”的冠字號碼信息進(jìn)行機(jī)構(gòu)間調(diào)拔、將數(shù)據(jù)包狀態(tài)為“配鈔”的冠字號碼信息調(diào)撥至自助設(shè)備，包括（）等功能。A、調(diào)撥數(shù)據(jù)讀取B、調(diào)撥處理C、配鈔數(shù)據(jù)讀取D、配鈔處理E、入庫確認(rèn)【正確答案】：ABCDE91.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過（）等方式，詐騙公私財(cái)物的行為。A、遠(yuǎn)程B、近距離C、非接觸D、接觸【正確答案】：AC92.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進(jìn)行罰款（）A、

未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B、

未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的D、

未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的【正確答案】：ABC93.履行個(gè)人信息保護(hù)職責(zé)的部門、單位對可能被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙利用的（）等實(shí)施重點(diǎn)保護(hù)。公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，應(yīng)當(dāng)同時(shí)查證犯罪所利用的個(gè)人信息來源，依法追究相關(guān)人員和單位責(zé)任。A、物流信息B、交易信息C、貸款信息D、醫(yī)療信息E、E.婚介信息【正確答案】：ABCDE94.《中國人民銀行工商總局關(guān)于“三證合一”登記制度改革有關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理事項(xiàng)的通知》中，銀行對單位銀行結(jié)算賬戶的年檢中采取以下方式（）A、留存賬戶年檢的紙質(zhì)資料B、留存賬戶年檢的電子記錄C、加蓋賬戶年檢專用章D、現(xiàn)場核實(shí)【正確答案】：AB95.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計(jì)檔案管理系統(tǒng)管理暫行辦法》（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕326號），各級（）用戶應(yīng)按月審核本機(jī)構(gòu)生成的各類電子會計(jì)檔案資料的完整性和準(zhǔn)確性，發(fā)現(xiàn)會計(jì)檔案有缺失或數(shù)據(jù)有誤的，應(yīng)及時(shí)逐級上報(bào)。A、報(bào)表查詢員B、操作員C、審批員D、庫房維護(hù)員【正確答案】：AB96.激活醫(yī)保電子憑證后可享受各類在線醫(yī)療保障服務(wù)，包括（）。A、醫(yī)保業(yè)務(wù)辦理B、醫(yī)保賬戶查詢C、醫(yī)保就診D、購藥支付【正確答案】：ABCD97.電子商業(yè)匯票獲得承兌前，保證人作出保證行為的，被保證人為（）。電子商業(yè)匯票獲得承兌后、出票人將電子商業(yè)匯票交付收款人前，保證人作出保證行為的，被保證人為（）。出票人將電子商業(yè)匯票交付收款人后，保證人作出保證行為的，被保證人為（）。A、出票人B、承兌人C、收款人D、背書人【正確答案】：ABD98.查庫實(shí)施的時(shí)間可在（）。A、營業(yè)前B、營業(yè)期間C、營業(yè)終了D、網(wǎng)點(diǎn)輪休【正確答案】：ABC99.《中國人民銀行工商總局關(guān)于“三證合一”登記制度改革有關(guān)支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理事項(xiàng)的通知》中，銀行對單位銀行賬戶的年檢可以通過，但不限于以下方式進(jìn)行（）A、要求存款人提交變更證明文件B、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)C、回訪客戶或?qū)嵉夭樵LD、審核貸款證明文件【正確答案】：BCD100.根據(jù)人行《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法》，大額支付系統(tǒng)處理以下支付業(yè)務(wù)（）A、貸記支付業(yè)務(wù)B、即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)C、中國人民銀行營業(yè)部門發(fā)起涉及清算賬戶的業(yè)務(wù)D、小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)、同城清算系統(tǒng)軋差凈額的資金清算E、城市商業(yè)銀行銀行匯票資金移庫和兌付業(yè)務(wù)F、中國人民銀行規(guī)定的其他業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCDEF1.存款到期計(jì)算到期日時(shí)，以對年對月對日為準(zhǔn)，遇到期日為該月所沒有的日期，以月末日為到期日。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A2.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，開展貨幣鑒定時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)采取人工鑒定與機(jī)具鑒定交叉共用的方式進(jìn)行鑒定，復(fù)核人員不需實(shí)施獨(dú)立的實(shí)質(zhì)性復(fù)核。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.三級科目采用8位數(shù)字編碼，從不同的角度對二級科目核算的信息進(jìn)一步分類統(tǒng)計(jì)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.農(nóng)村商業(yè)銀行向有權(quán)機(jī)關(guān)提供涉及客戶信息的資料時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照法定程序辦理，認(rèn)真審核對方身份和相關(guān)法律文書，審核無誤后方可提供。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，鑒定結(jié)果不論為真幣還是假幣，營業(yè)機(jī)構(gòu)均應(yīng)向被收繳人的要求開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.銀行函證及回函工作是夯實(shí)市場主體會計(jì)信息質(zhì)量、防范金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)市場秩序的重要途徑。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)規(guī)定，完整、準(zhǔn)確傳輸直接提供商品或者服務(wù)的商戶名稱、收付款客戶名稱及賬號等交易信息，保證交易信息的真實(shí)、完整和支付全流程中的有效性。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B8.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營〔2021〕29號），提取申請人不能提供原存款憑證或密碼的，應(yīng)先憑相關(guān)材料辦理書面掛失或密碼重置手續(xù)后，再辦理存款提取，將相關(guān)材料附掛失檔案保管。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.中心金庫的備用鑰匙由管庫員、會計(jì)主管和現(xiàn)金管理部門負(fù)責(zé)人當(dāng)面共同密封，簽字或加蓋個(gè)人印章，辦理登記簽收手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.為保證業(yè)務(wù)辦理場景照的真實(shí)有效，正常情況下，業(yè)務(wù)辦理場景照不允許進(jìn)行補(bǔ)拍。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.貸款一般采用積數(shù)計(jì)息法，按實(shí)際天數(shù)逐日累計(jì)貸款本金余額，以累計(jì)積數(shù)乘以日利率計(jì)算利息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.各單位應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)內(nèi)部防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，對工作人員開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙教育；個(gè)人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范意識。單位、個(gè)人應(yīng)當(dāng)協(xié)助、配合有關(guān)部門依照本法規(guī)定開展反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.小額支付系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)對排隊(duì)等待軋差處理的支付業(yè)務(wù)按時(shí)間先后順序排列A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.根據(jù)《關(guān)于防范偽造存單支取風(fēng)險(xiǎn)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財(cái)〔2019〕94號），在受理存單支取業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)存單票面記載信息與核心系統(tǒng)記錄信息不一致時(shí)應(yīng)提高警惕，應(yīng)再次核實(shí)存單的真?zhèn)?。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.借記卡按發(fā)行對象不同分為單位結(jié)算卡和個(gè)人卡。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.會計(jì)憑證的生成分為手工填制和系統(tǒng)輸出打印兩種。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.智慧柜員機(jī)出現(xiàn)重要空白憑證缺失、賬實(shí)不符情況，應(yīng)立即查明原因，按照重要空白憑證管理相關(guān)規(guī)定處理；屬于系統(tǒng)或者設(shè)備問題的，應(yīng)暫停運(yùn)行設(shè)備，并及時(shí)上報(bào)上級主管部門，待查實(shí)原因并解決問題后方可重新開啟設(shè)備。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.使用移動式智慧柜員機(jī)辦理業(yè)務(wù)完畢，操作人員應(yīng)及時(shí)退出系統(tǒng)，關(guān)閉設(shè)備。返回營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)后，會計(jì)主管應(yīng)對操作人員辦理的業(yè)務(wù)及時(shí)進(jìn)行核對，發(fā)現(xiàn)異常及時(shí)處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.小額支付系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)共享凈借記限額，且通過大額支付系統(tǒng)清算賬戶進(jìn)行資金清算。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20.對于風(fēng)險(xiǎn)等級較高的特約商戶，農(nóng)村商業(yè)銀行可以不對其開通的受理卡種和交易類型進(jìn)行限制。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B21.農(nóng)商銀行向人民法院報(bào)送的商品房預(yù)售資金監(jiān)管賬戶凍結(jié)資金使用情況報(bào)告應(yīng)一式兩份，經(jīng)雙方簽字蓋章后，一份交人民法院，一份納入查凍扣資料保管。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A22.法律、法規(guī)授權(quán)的外部部門調(diào)閱會計(jì)檔案的，應(yīng)提供縣級及以上主管部門的正式公函（或協(xié)助查詢通知書）、調(diào)閱人有效身份證件（執(zhí)行公務(wù)證、工作證或居民身份證等）等證明材料A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A23.背書不得附有條件。背書附有條件的，所附條件不具有票據(jù)上的效力。將票據(jù)金額的一部分轉(zhuǎn)讓背書或?qū)⑵睋?jù)金額分別轉(zhuǎn)讓給2人以上的背書無效。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A24.根據(jù)《關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營〔2021〕29號），辦理小額存款提取業(yè)務(wù)需滿足：提取申請人同意一次性提取已故存款人存款及利息，并在提取后注銷已故存款人賬戶的條件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A25.關(guān)于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運(yùn)營〔2021〕29號）,同樣適用于涉及境外個(gè)人的存款提取事項(xiàng)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B26.允許掛失止付的票據(jù)喪失后，失票人可以不向農(nóng)商行申請掛失止付，直接向人民法院申請公示催告。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A27.登記簿根據(jù)類別、保管期限分別整理，計(jì)算機(jī)輸出打印的登記簿按年按業(yè)務(wù)順序裝訂，訂本式登記簿按月按本歸檔。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B28.查庫時(shí)要堅(jiān)持大額現(xiàn)金開箱，所有現(xiàn)金移庫檢查，查庫時(shí)不須留有記錄。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B29.財(cái)政部門零余額賬戶可以辦理提取現(xiàn)金等支付結(jié)算業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B30.財(cái)政直接支付是代理銀行依據(jù)財(cái)政部門簽發(fā)的支付指令，通過財(cái)政部門零余額賬戶向收款人或用款單位賬戶劃轉(zhuǎn)資金的行為。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A31.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依法承擔(dān)貸款業(yè)務(wù)及其他服務(wù)中產(chǎn)生的盡職調(diào)查、押品評估等相關(guān)成本，不得將經(jīng)營成本以費(fèi)用形式轉(zhuǎn)嫁給客戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A32.所有的上解下?lián)芸铐?xiàng)均應(yīng)在有效視頻監(jiān)控下進(jìn)行，由雙人共同清點(diǎn)、開箱、落鎖。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A33.利用智慧廳堂系統(tǒng)審核業(yè)務(wù)時(shí)，廳堂審核人員應(yīng)保證審核的真實(shí)性、有效性，防止審核流于形式，重點(diǎn)審核“人、證、現(xiàn)場信息”的一致性，注重當(dāng)面核實(shí)客戶的交易目的、交易意愿，不得為身份不明的客戶提供服務(wù)，嚴(yán)防不法分子冒用他人身份辦理業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A34.農(nóng)商銀行在辦理財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)類詢證函時(shí)，使用詢證函格式一的，會計(jì)師事務(wù)所應(yīng)對詢證函中列示的1-14項(xiàng)信息及附表按照實(shí)際情況及相關(guān)要求填寫，不應(yīng)留白，農(nóng)商銀行對收到填寫不規(guī)范的詢證函，由農(nóng)商行對不規(guī)范內(nèi)容進(jìn)行修改后回函。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B35.網(wǎng)點(diǎn)對外掛牌時(shí)，人民幣、外幣存貸款利率統(tǒng)一用月利率掛牌。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B36.持票人在票據(jù)到期日前提示付款的，承兌人可付款或拒絕付款，或于到期日付款。承兌人拒絕付款或未予應(yīng)答的，持票人可待票據(jù)到期后再次提示付款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A37.銀行應(yīng)在企業(yè)借款合同或服務(wù)協(xié)議中明確所收取利息和費(fèi)用，可以在合同約定之外收取費(fèi)用。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B38.農(nóng)商銀行在辦理銀行函證業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)加強(qiáng)對來函單位的身份審核。回函時(shí)應(yīng)將詢證函直接交付跟函會計(jì)師或寄送會計(jì)師事務(wù)所，不得違規(guī)將回函直接交付被審計(jì)企業(yè)或他人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A39.從發(fā)現(xiàn)假幣開始，到收繳過程結(jié)束后，可疑幣不必在客戶視線內(nèi)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B40.移動式智慧柜員機(jī)日常保管由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)主管或指定專人負(fù)責(zé)，每次外出使用應(yīng)經(jīng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)主管審批同意，同時(shí)指定專人操作設(shè)備。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B41.賬簿上的一切記載，可以涂改、挖補(bǔ)、刀刮、皮擦和用藥水銷蝕。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B42.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對已建成的監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及時(shí)開展有效性評估，并根據(jù)本機(jī)構(gòu)客戶、產(chǎn)品或業(yè)務(wù)和洗錢風(fēng)險(xiǎn)變化情況及時(shí)調(diào)整監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A43.根據(jù)《銀行函證及回函工作操作指引》,對采用現(xiàn)場跟函方式辦理銀行詢證函業(yè)務(wù)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以現(xiàn)場辦理后直接交付給會計(jì)師事務(wù)所經(jīng)辦人員，或在辦理后直接郵寄至銀行詢證函中指定的會計(jì)師事務(wù)所收件人。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A44.單位定期存款遇國家法定節(jié)假日及雙休日（以下簡稱節(jié)假日）到期的，可在節(jié)假日前一個(gè)工作日支取，其利息仍按到期支取計(jì)算，但應(yīng)扣除實(shí)際到期日與支取日之間的利息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A45.卡BIN為900105開頭的磁條卡，自2005年起不再發(fā)行，是銀聯(lián)非標(biāo)準(zhǔn)卡，無法同號更換金融IC卡。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A46.銀監(jiān)會是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B47.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)、家族企業(yè)、合伙企業(yè)、存在隱名股東或匿名股東公司的盡職調(diào)查難度通常會低于一般公司。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B48.人工驗(yàn)印方式是指業(yè)務(wù)辦理人員將支付憑證上的實(shí)物印鑒手工折角后，與系統(tǒng)預(yù)留印鑒的電子印鑒進(jìn)行比對得出是否通過的結(jié)果。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B49.一次性發(fā)現(xiàn)假幣5張（枚）以上和當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者,應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A50.根據(jù)人民銀行要求，個(gè)人銀行結(jié)算賬戶報(bào)備采用人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)與全國集中銀行賬戶管理系統(tǒng)（商業(yè)銀行賬戶前置）雙線并行的報(bào)備模式。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A51.定期存款存期內(nèi)按存款約定利率計(jì)息，提前支取或逾期支取的部分按支取日的活期掛牌利率計(jì)息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A52.已簽約使用支付密碼的，支票票面應(yīng)加注“加驗(yàn)密碼”字樣。已加注“加驗(yàn)密碼”字樣但未填寫支付密碼的，付款行不予受理；未加注“加驗(yàn)密碼”但填寫支付密碼的，付款行應(yīng)予以受理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A53.建立并及時(shí)調(diào)整洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，明確反洗錢管理部門、業(yè)務(wù)部門及其他部門在洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)分工和協(xié)調(diào)機(jī)制是董事會的職責(zé)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B54.單冊會計(jì)檔案厚度一般不超過10厘米。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B55.企業(yè)開立、變更、撤銷基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶實(shí)行備案制。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A56.2022年6月24日，省聯(lián)社對人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)進(jìn)行優(yōu)化升級，升級后新增“冠字號碼下載”功能。農(nóng)商銀行管理員可以對轄內(nèi)營業(yè)機(jī)構(gòu)已上傳至冠字號碼系統(tǒng)數(shù)據(jù)的查詢和導(dǎo)出。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A57.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范和促進(jìn)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)發(fā)展的通知》（銀發(fā)〔2016〕224號）文件要求，對于電票前手被背書人與后手背書人的賬號、開戶行行號、組織機(jī)構(gòu)代碼和身份類別均相同但名稱有所不同的，不影響票據(jù)背書的連續(xù)性的認(rèn)定，承兌人應(yīng)及時(shí)給付票據(jù)款項(xiàng)。如確需相關(guān)當(dāng)事人說明的，承兌人應(yīng)及時(shí)通過大額支付系統(tǒng)查詢查復(fù)報(bào)文或其他聯(lián)系相關(guān)當(dāng)事人或當(dāng)事人開戶行予以證實(shí)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A58.流動性風(fēng)