第頁2023運營條線考試（復考）練習試卷附答案1.小額支票影像業(yè)務的回執(zhí)期限最長不超過（）（含），遇節(jié)假日和小額系統(tǒng)停運日順延。營業(yè)機構在規(guī)定時間未收到支票影像回執(zhí)且支票提示付款屆滿的，可以將實物支票退還持票人。A、2天B、3天C、5天D、10天【正確答案】：A2.承兌人收到票據(jù)影像確認請求或者票據(jù)實物后，應當在（）內(nèi)做出或者委托其開戶行做出同意或者拒絕到期付款的應答。拒絕到期付款的，應當說明理由。A、2日B、兩個工作日C、3日D、三個工作日【正確答案】：D3.（）作為第一道防線應承擔起風險防控的首要責任，負責相關業(yè)務制度的制訂、執(zhí)行、日常檢查和持續(xù)改進，及時收集基層機構業(yè)務訴求和風險防范建議，動態(tài)調(diào)整制度、流程、風險控制措施，提出修訂重要憑證和合同文本等建議A、風險合規(guī)條線B、業(yè)務管理條線C、審計監(jiān)督條線D、信息科技條線【正確答案】：B4.個人活期儲蓄存單賬戶實行利隨本清的方式，采用（）。A、積數(shù)計息法B、逐筆計息法C、余額計息法D、累計計息法【正確答案】：B5.國庫集中支付資金需要退回國庫的，代理銀行在收到退回資金（）向人行辦理資金退回。A、當日B、當日最遲下一工作日上午11:00前C、當日至遲次日D、下一個工作日【正確答案】：C6.客戶進入“涉案賬戶開戶人”關注名單后，客戶（）內(nèi)未核實的，暫?？蛻裘鲁姘纲~戶外其他銀行賬戶的非柜面業(yè)務。A、2日B、3日C、5日D、10日【正確答案】：B7.核算碼由（）數(shù)字組成。A、4位B、5位C、6位D、8位【正確答案】：C8.

下列不屬于洗錢特征的是。（）A、

國際化B、專業(yè)化C、單一化D、復雜化【正確答案】：C9.對于業(yè)內(nèi)案件，銀行保險機構應于案件確認后（）內(nèi)報送案件審結報告，報送路徑與案件確認報告一致。不能按期報送的，應當書面說明延期理由，每次延期時間原則上不超過（）。A、8個月，3個月B、9個月，3個月C、6個月，3個月D、9個月，6個月【正確答案】：A10.()模式是指市級中心庫在當?shù)厝嗣胥y行具有獨立的提繳款權，負責轄內(nèi)各法人機構的現(xiàn)金供應。A、獨立B、市級代理C、委托代理D、專人代理【正確答案】：B11.對以下哪種違法行為，不能處以罰款（）A、

未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的B、違反保密規(guī)定，泄露有關信息的C、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的D、拒絕提供調(diào)查材料【正確答案】：C12.柜員收款業(yè)務，初點時應按下列操作程序辦理（）。A、核對總數(shù)、卡把過大數(shù)、點捆、點尾數(shù)B、核對總數(shù)、點捆、卡把過大數(shù)、點尾數(shù)C、卡把過大數(shù)、點捆、點尾數(shù)、核對總數(shù)D、點捆、卡把過大數(shù)、點尾數(shù)、核對總數(shù)【正確答案】：D13.同一單位銀行結算賬戶關聯(lián)不同單位結算卡的，同一賬戶的ATM取款交易上限為每戶每日累計()元A、2萬B、3萬C、4萬D、5萬【正確答案】：A14.居委會委托模式的，由農(nóng)商銀行與（）簽訂服務合作協(xié)議。A、農(nóng)金員B、村民C、居委會D、社區(qū)物業(yè)【正確答案】：C15.小額支付系統(tǒng)借記支付業(yè)務回執(zhí)信息最長返回時間不得超過（）。A、1個法定工作日B、2個法定工作日C、3個法定工作日D、5個法定工作日【正確答案】：D16.開戶行為企業(yè)變更銀行結算賬戶，應當于（）個工作日內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當?shù)胤种C構備案。A、1個工作日B、2個工作日C、3個工作日D、5個工作日【正確答案】：B17.若遇營業(yè)網(wǎng)點智慧柜員機鑰匙丟失、損壞等緊急情況需要啟用備用鑰匙，須經(jīng)農(nóng)商銀行()批準，由營業(yè)網(wǎng)點會計主管領用，并做好交接領用手續(xù)，使用完畢按程序重新封裝保管。A、現(xiàn)金管理部門負責人B、現(xiàn)金管理部門分管行長【正確答案】：B18.單位協(xié)定存款實行按日計提利息，按季結息，采用積數(shù)計息法，遇利率調(diào)整，分段計息。其中基本存款額度以內(nèi)的存款按（）掛牌公告的活期存款利率計息。A、存入日B、結息日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日【正確答案】：B19.整存整取儲蓄存款起存金額為人民幣（）元。A、10元B、50元C、100元D、500元【正確答案】：B20.臨時存款賬戶的有效期最長不得超過（）年（含展期）。A、半年B、一年C、兩年D、三年【正確答案】：C21.單位存款人在同一營業(yè)機構撤銷銀行結算賬戶后重新開立銀行結算賬戶的，重新開立的銀行結算賬戶可自（）辦理付款業(yè)務。A、開立之日起B(yǎng)、開立之日次日起C、開立之日起三個工作日后D、開立之日起三日后【正確答案】：A22.每月回放農(nóng)金員業(yè)務辦理過程錄像，其中回放A類農(nóng)金員業(yè)務辦理錄像每月累計不少于（）。A、15筆B、10筆C、5筆D、20筆【正確答案】：D23.開戶行為單位客戶開立單位銀行結算賬戶后，啟用后至支付生效日前，賬戶處于（）狀態(tài)。A、可收可付B、不收不付C、只收不付D、只付不收【正確答案】：C24.單位定期存款在存期內(nèi)按照()掛牌公告的相應檔次利率計付利息，遇利率調(diào)整，不分段計息。A、存入日B、到期日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日【正確答案】：A25.大額支付系統(tǒng)設置（）時間，用于處理彌補清算賬戶頭寸不足的支付業(yè)務，以及中國人民銀行規(guī)定的其他業(yè)務。A、營業(yè)準備日終處B、日間處理C、業(yè)務截止D、清算窗口【正確答案】：D26.與人行國庫集中支付清算額度對賬頻次為（）。A、日B、旬C、月D、季度【正確答案】：C27.客戶使用云證通進行轉(zhuǎn)賬，單筆限額（）元。A、5萬B、20萬C、30萬D、50萬【正確答案】：D28.年齡16周歲以下且未申領身份證的客戶，新建客戶資料時證件有效期輸入新建日期對日后推（）年對應的日期。A、5年B、6年C、7年D、10年【正確答案】：A29.市場主體登記機關應當依法對企業(yè)實名登記履行身份信息核驗職責；依照規(guī)定對登記事項進行監(jiān)督檢查，對可能存在虛假登記、涉詐異常的企業(yè)重點監(jiān)督檢查，依法撤銷登記的，依照《反電信網(wǎng)絡詐騙法》第十七條第一款的規(guī)定（）；為銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構進行客戶（）和依法（）受益所有人提供便利。A、及時共享；盡職調(diào)查；識別B、及時處理；調(diào)查；觀察C、及時共享；盡職調(diào)查；觀察【正確答案】：A30.《農(nóng)村金融服務代理協(xié)議》中，明確了甲乙雙方權利義務，下列不屬于乙方權利的是：A、有權取得相應的代理服務費。B、如不同意雙方商定的代理服務費計付標準，有權解除協(xié)議。C、有權在本協(xié)議到期前單方面終止本協(xié)議，獲得終止協(xié)議前應得的代理服務費。D、有權根據(jù)業(yè)務拓展需要，調(diào)整業(yè)務代理內(nèi)容?！菊_答案】：D31.法人機構清算備付金賬戶出現(xiàn)日終透支，須在（）內(nèi)補足。A、次日B、下一工作日C、2個工作日D、3個工作日【正確答案】：B32.營業(yè)機構為個人客戶辦理現(xiàn)金存取款或轉(zhuǎn)賬業(yè)務時，對于單筆金額人民幣（）（含）以上或者超過單日累計提示限額的，應核對客戶的有效身份證件，并留存客戶有效身份證件的復印件或者影印件，以及業(yè)務辦理場景照作會計憑證附件。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：C33.個人活期儲蓄存折賬戶及個人銀行結算賬戶實行按（）結息的方式，采用積數(shù)計息法A、旬B、月C、季D、半年【正確答案】：C34.對私客戶可以在（）范圍內(nèi)申請產(chǎn)品（目前僅指各類存款賬戶、股權賬戶）證件信息變更，且變更前后的客戶名稱必須一致。A、省轄B、市轄C、縣轄D、開戶行【正確答案】：A35.銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構違反《反詐法》規(guī)定，有下列情形之一的，由有關主管部門責令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報批評，或者處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并可以由有關主管部門責令停止新增業(yè)務、縮減業(yè)務類型或者業(yè)務范圍、暫停相關業(yè)務、停業(yè)整頓、吊銷相關業(yè)務許可證或者吊銷營業(yè)執(zhí)照，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處（）罰款：（一）未落實國家有關規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡詐騙內(nèi)部控制機制的；（二）未履行盡職調(diào)查義務和有關風險管理措施的；（三）未履行對異常賬戶、可疑交易的風險監(jiān)測和相關處置義務的；（四）未按照規(guī)定完整、準確傳輸有關交易信息的。A、一萬元以上二十萬元以下B、五萬元以上二十萬元以下C、一萬元以上十萬元以下D、一萬元以上十五萬員以下【正確答案】：A36.被代理法人機構專人至少（）持現(xiàn)金支票隨同押運人員到代理法人機構提取現(xiàn)金。A、1名B、2名C、3名D、4名【正確答案】：B37.《農(nóng)村金融服務代理協(xié)議》中，明確了甲乙雙方權利義務，下列不屬于甲方權利的是：A、有權對乙方出現(xiàn)違反本協(xié)議的行為及時進行制止。B、有權對乙方的委托代理活動進行監(jiān)督、管理、檢查。C、有權根據(jù)監(jiān)管部門政策、業(yè)務拓展需要，與乙方協(xié)商調(diào)整代理服務費計付標準。D、有權指定代理業(yè)務工作時間?！菊_答案】：D38.農(nóng)商銀行的優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)充足率（流動性覆蓋率）應當不低于（）。A、50%B、75%C、80%D、100%【正確答案】：D39.同一客戶在同一法人機構開立Ⅰ類戶不超過（）個。A、1個B、4個C、5個D、10個【正確答案】：A40.根據(jù)《銀行函證及回函工作操作指引》，對銀行詢證函（格式一），注冊會計師確定無需函證的項目或具體欄位，應當將該項目或具體欄位的表格()。A、留白B、填寫“無”C、用斜線劃掉【正確答案】：C41.（）作為第三道防線應加大對重點風險隱患的監(jiān)督檢查，對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀問題提出整改意見A、風險合規(guī)條線B、業(yè)務管理條線C、審計監(jiān)督條線D、信息科技條線【正確答案】：C42.同一客戶在全省農(nóng)商行開立Ⅰ類戶原則上不超過（）個。A、1個B、4個C、5個D、10個【正確答案】：C43.對于法人和其他組織辦理單筆或當日累計人民幣交易()以上現(xiàn)金支取、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式現(xiàn)金支取的，應當要求其填寫《大額現(xiàn)金支取申請表》A、10萬元B、20萬元C、50萬元D、100萬元【正確答案】：C44.農(nóng)商銀行的流動性匹配率應當不低于（）。A、50%B、75%C、80%D、100%【正確答案】：D45.根據(jù)客戶事先申請或個性化要求進行制作，而后向客戶發(fā)放的銀行卡屬于（）。A、預制卡B、預約卡C、空白卡D、已制卡【正確答案】：B46.國庫集中支付資金的銀行支付清算必須遵循（）原則。A、先清算、后支付B、先支付、后清算C、銀行不墊款【正確答案】：B47.承兌人或者承兌人開戶行收到掛失止付通知或者公示催告等司法文書并確認相關票據(jù)未付款的，應當于（）依法暫停支付并在票據(jù)市場基礎設施登記或者委托開戶行在票據(jù)市場基礎設施登記相關信息。A、當日B、次日C、不晚于業(yè)務辦理的次一工作日【正確答案】：A48.對于通過可疑監(jiān)測標準篩選出的異常交易，各金融機構和支付機構應當注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進行人工分析、識別。下列措施中不正確的是：（）A、

重新識別、調(diào)查客戶身份。B、核實客戶實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權或控制權結構。C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。D、涉嫌利用他人賬戶實施犯罪活動的，與賬戶實際使用人核實交易情況。【正確答案】：D49.智e購商城商戶按按商戶主體類型不同分為（）。A、個人商戶和企業(yè)商戶B、零售商戶和批發(fā)商戶C、小微商戶和企業(yè)商戶D、生成商和銷售商【正確答案】：A50.整存整取儲蓄存款設定約定轉(zhuǎn)存或自動轉(zhuǎn)存的，轉(zhuǎn)存后的利率按（）掛牌公告的同檔次利率確定。A、存入日B、到期日C、支取日D、轉(zhuǎn)存日【正確答案】：D51.反洗錢風險控制體系要全面覆蓋各項金融產(chǎn)品或金融服務。以下哪個說法是錯誤的()A、

金融機構應從全流程管理的角度對各項金融業(yè)務進行系統(tǒng)性的洗錢風險評估B、金融機構應按照風險為本的原則，強化風險較高領域的反洗錢合規(guī)管理措施C、金融機構在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應進行洗錢風險評估，并書面記錄風險評估情況D、金融機構在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應進行洗錢風險評估，可以不記錄風險評估情況【正確答案】：D52.營業(yè)機構為個人客戶辦理單筆金額人民幣（）萬元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務，應當核對客戶的有效身份證件。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元【正確答案】：C53.會計主管或指定專人定時在智慧柜員機（一天至少兩次）通過“未簽名交易查詢”對未簽名情況逐條進行查詢確認，若存在辦理結果成功但客戶未簽名的，應及時聯(lián)系客戶返回網(wǎng)點進行補簽，補簽時間原則上不超過（）個工作日。A、1B、3C、5D、10【正確答案】：D54.休班一般指離崗（）。A、不滿1日B、1日（含）至3日C、1日（含）至3日（含）D、4日（含）至1個月（含）【正確答案】：C55.農(nóng)商銀行的流動性比例應當不低于（）。A、15%B、25%C、35%D、45%【正確答案】：B56.某農(nóng)商銀行農(nóng)金員代理存款占比年初數(shù)為52%，按照分類標準應為（）A、一類行B、二類行C、三類行D、四類行【正確答案】：A57.法人機構中心金庫是指()設立的由法人機構集中管理的金庫，一般設在法人機構營業(yè)部.A、省聯(lián)社B、派出機構C、法人機構D、營業(yè)網(wǎng)點【正確答案】：C58.支票的出票人禁止簽發(fā)空頭支票、與預留印鑒不符、使用支付密碼編制錯誤的支票。此類支票一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，農(nóng)商行應做退票處理，并按規(guī)定向人民銀行報告，由人民銀行按票面金額處以（）的罰款A、3%但不低于500元B、3%但不低于1000元C、5%但不低于500元D、5%但不低于1000元【正確答案】：D59.一張單位結算卡可以關聯(lián)同一單位客戶在本法人機構內(nèi)的多個賬戶，最多不超過（）個賬戶。A、2個B、5個C、10個D、15個【正確答案】：B60.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，營業(yè)機構應履行以下告知義務：被收繳人對被收繳貨幣的真?zhèn)未嬗挟愖h，可自收繳之日起（）個工作日內(nèi)持收繳憑證直接或通過收繳單位向當?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請；被收繳人對作出有關收繳具體行政行為有異議，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起（）日內(nèi)持收繳憑證向直接監(jiān)管該金融機構的中國人民銀行分支機構申請行政復議，或者依法提起行政訴訟。A、2,30B、3,30C、2,60D、3,60【正確答案】：D61.法人金融機構應當積極建設洗錢風險管理文化，促進（）樹立洗錢風險管理意識、堅持價值準則、恪守職業(yè)操守，營造主動管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。A、

反洗錢專職崗位人員B、

反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、

新入職員工【正確答案】：C62.金融機構根據(jù)（)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度A、規(guī)則為本方法B、風險為本方法C、合規(guī)與風險并重D、風險測試方法【正確答案】：B63.書面掛失時選擇不止付的，該賬戶仍可在()等渠道辦理不需存款憑證的付款業(yè)務。A、柜面B、自助設備C、智e通D、農(nóng)金通【正確答案】：C64.發(fā)生Ⅲ級和Ⅳ級流動性風險事件后，涉事農(nóng)商銀行應立即電話報告并在事發(fā)（）小時內(nèi)掌握基本情況，向省聯(lián)社、派出機構領導小組辦公室報告。A、0.5B、1C、2D、3【正確答案】：D65.開戶行為單位客戶開立單位銀行結算賬戶后，未啟用前，賬戶處于（）狀態(tài)。A、可收可付B、不收不付C、只收不付D、只付不收【正確答案】：B66.柜員審核繳款憑證時，發(fā)現(xiàn)憑證填寫內(nèi)容不全、涂改或有錯誤的，由（）重新填寫。A、柜員B、客戶C、大堂經(jīng)理D、其他人員【正確答案】：B67.根據(jù)《財政部中國銀保監(jiān)會關于進一步規(guī)范銀行函證及回函工作的通知》（財會〔2020〕12號），銀行業(yè)金融機構應當自收到符合規(guī)定的詢證函之日起（）日內(nèi)，按照要求將回函直接回復會計師事務所或交付跟函注冊會計師。A、10日B、10個工作日C、14日D、14個工作日【正確答案】：B68.票交所關于規(guī)范電子商業(yè)承兌匯票提示付款應答的通知（票交所發(fā)〔2022〕2號），票據(jù)到期日在2022年3月21日及之后的電子商業(yè)承兌匯票，持票人在電子商業(yè)承兌匯票的提示付款期內(nèi)或超過提示付款期提示付款，承兌人在收到提示付款請求（）日（遇法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營業(yè)日順延）仍未應答，承兌人接入機構也未在下一日（遇法定休假日、大額支付系統(tǒng)非營業(yè)日、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)非營業(yè)日順延）代為應答的，則電子商業(yè)匯票系統(tǒng)在該日日終時將票據(jù)狀態(tài)“提示付款待簽收”和“逾期提示付款待簽收”變更為拒付狀態(tài)。A、當日B、次日C、收到提示付款請求的次日起第2日D、收到提示付款請求的次日起第3日【正確答案】：D69.個人客戶由他人代理現(xiàn)金存款單筆金額人民幣（）（含）以上的，營業(yè)機構原則上應同時核對代理人和被代理人的有效身份證件（如代理人因合理理由無法提供被代理人有效身份證件的，可不核對），登記代理人的姓名、聯(lián)系方式以及有效身份證件種類、號碼，并留存代理人有效身份證件的復印件或影印件（若提供被代理人有效身份證件的，一并留存），以及業(yè)務辦理場景照作會計憑證附件。A、1萬元B、5萬元C、7萬元D、10萬元【正確答案】：B70.計息類賬戶錯賬沖正的，應同時調(diào)整計息積數(shù)。對于跨結息期已經(jīng)結計利息的賬戶，錯賬調(diào)整只能調(diào)整（）以后的積數(shù)，柜員應將已結計的利息區(qū)分情況使用相關交易進行補收或退回。A、上次結息日B、本次結息日C、下次結息日D、上上次結息日【正確答案】：A71.付款行收到止付通知后，最遲應在()發(fā)出止付應答。A、當日下午下班前B、下一工作日9:30前C、下一工作日11:00前D、下一工作日12:00前【正確答案】：C72.紙質(zhì)票據(jù)貼現(xiàn)后，其保管人可以向承兌人發(fā)起付款確認。付款確認可以采用（）A、實物確認B、影像確認C、實物確認或者影像確認D、其他方式【正確答案】：C73.同一客戶在全省農(nóng)商行開立Ⅱ類戶原則上不超過（）個。A、1個B、4個C、5個D、10個【正確答案】：C74.股份制商業(yè)銀行應實施董事會、監(jiān)事會對（）的有效監(jiān)督和高級管理層對其金融從業(yè)人員的有效監(jiān)控，防范內(nèi)部人員參與違法犯罪活動。A、

高級管理層B、金融從業(yè)人員C、股東大會D、以上皆是【正確答案】：A75.數(shù)字證書應在有效期內(nèi)使用。有效期滿后，客戶如需繼續(xù)使用，應及時到農(nóng)村商業(yè)銀行營業(yè)網(wǎng)點或通過網(wǎng)站辦理換發(fā)手續(xù),USBKEY證書有效期為()。A、1年B、2年C、3年D、5年【正確答案】：D76.（)組織領導本行政區(qū)域內(nèi)反電信網(wǎng)絡詐騙工作，確定反電信網(wǎng)絡詐騙目標任務和工作機制，開展綜合治理。A、地方縣級以上各級人民政府B、地方市級以上各級人民政府C、縣級以上各級人民政府D、地方各級人民政府【正確答案】：D77.下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是（）A、客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一B、金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務和各個操作環(huán)節(jié)中去C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立重點關注可客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)D、金融機構應在持續(xù)關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等級不變【正確答案】：D78.借記卡同號換卡包括“磁條卡同號換金融IC卡”和“金融IC卡同號換卡”，持卡人可在銀行卡（）網(wǎng)點辦理。A、開戶行所屬農(nóng)商銀行任一營業(yè)B、全省任一網(wǎng)點C、只能開戶行D、全市任一網(wǎng)點【正確答案】：A79.流動性應急演練至少每年組織（）次A、1B、2C、3D、4【正確答案】：A80.銀行業(yè)金融機構涉假冠字號碼查詢受理單位應向查詢申請人以()形式反饋查詢結果A、口頭通知B、填制《人民幣冠字號碼查詢結果通知書》C、郵件通知D、電話通知【正確答案】：B81.同一客戶在同一法人機構開立借記卡原則上不超過（）張。A、1個B、4個C、5個D、10個【正確答案】：B82.境外機構人民幣銀行結算賬戶賬號統(tǒng)一加前綴（）。A、NARB、NRRC、NRCD、NRA【正確答案】：D83.根據(jù)《財政部中國銀保監(jiān)會關于進一步規(guī)范銀行函證及回函工作的通知》（財會〔2020〕12號），如銀行業(yè)金融機構因詢證函不符合規(guī)定拒絕回函的，應當在收到詢證函（）日內(nèi)，通知會計師事務所，以保證回函效率。A、3日B、3個工作日C、5日D、5個工作日【正確答案】：B84.Ⅲ類戶賬戶余額不得超過（）元。A、500元B、1000元C、2000元D、5000元【正確答案】：C85.董事會可以授權下設的專業(yè)委員會履行其洗錢風險管理的部分職責。（）負責向董事會提供洗錢風險管理專業(yè)意見。A、

高級管理層B、反洗錢專職崗C、業(yè)務部門D、專業(yè)委員會【正確答案】：D86.個人信息處理者應當依照（）等法律規(guī)定，規(guī)范個人信息處理，加強個人信息保護，建立個人信息被用于電信網(wǎng)絡詐騙的防范機制。A、《中華人民共和國個人信息保護法》B、《網(wǎng)絡安全法》C、《電信條例》D、《民法典》【正確答案】：A87.訂單現(xiàn)金過渡賬戶異常掛賬，原則上至遲于下一工作日完成后續(xù)處理，支付時應將訂單業(yè)務辦理時采集的影像與客戶進行核對，核實無誤后，原則上以()的方式（柜面使用“1061個人活期存款續(xù)存”交易）將該筆款項由“訂單業(yè)務待轉(zhuǎn)資金”內(nèi)部戶轉(zhuǎn)入訂單業(yè)務辦理人賬戶。A、現(xiàn)金B(yǎng)、轉(zhuǎn)賬【正確答案】：B88.對特約商戶申請材料、資質(zhì)審核材料、受理協(xié)議、培訓和檢查記錄、信息變更、終止合作等檔案資料，農(nóng)商銀行應當至少保存至收單服務終止后()。A、2年B、3年C、4年D、5年【正確答案】：D89.發(fā)生Ⅰ級流動性風險事件后，涉事農(nóng)商銀行應立即電話報告并在事發(fā)（）小時內(nèi)掌握基本情況，向省聯(lián)社、派出機構領導小組辦公室報告。A、0.5B、1C、2D、3【正確答案】：B90.農(nóng)金員與農(nóng)商銀行是（）關系。A、聘用B、委托代理C、雇用D、勞務【正確答案】：B91.原則上年齡超過（）（含）的農(nóng)金員應正常退出。A、55周歲B、60周歲C、65周歲D、70周歲【正確答案】：C92.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行新準入農(nóng)金員操作規(guī)范》，支行組織至少（）工作人員對擬準入人員進行考察，走訪至少2名村委成員和5名居民。A、4名B、1名C、2名D、3名【正確答案】：C93.根據(jù)《關于做好人民幣單位銀行結算賬戶服務費收費工作的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財〔2019〕83號），普通賬戶維護費是指農(nóng)商行向單位客戶提供結算賬戶管理、維護等服務而收取的費用，收費標準為()元／季／戶。A、30B、60C、90【正確答案】：A94.辦理國庫集中支付業(yè)務的農(nóng)商銀行，每（）至少開展一次國庫業(yè)務專項培訓。A、月B、季度C、半年D、年【正確答案】：D95.電信網(wǎng)絡詐騙，是指以非法占有為目的，（）手段，通過遠程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為。A、電信技術B、網(wǎng)絡技術C、電信網(wǎng)絡技術D、電話詐騙【正確答案】：C96.農(nóng)商行為不在本機構開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣（）以上的，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件的復印件。A、5000元B、10000元C、20000元D、50000元【正確答案】：B97.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行新準入農(nóng)金員操作規(guī)范》，《農(nóng)金員退出意見表》中詳細填寫退出原因、（）等，由核查人員和支行負責人簽字。A、核查結果B、退出聲明C、服務評價D、主管部門意見【正確答案】：A98.存款人申請辦理單位協(xié)定存款，應與農(nóng)商行約定基本存款額度，基本存款額度應為人民幣()萬元以上。A、5萬元B、10萬元C、50萬元D、100萬元【正確答案】：B99.國家推進（）建設，支持個人、企業(yè)自愿使用，電信業(yè)務經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構、互聯(lián)網(wǎng)服務提供者對存在涉詐異常的電話卡、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號，可以通過國家網(wǎng)絡身份認證公共服務對用戶身份重新進行核驗。A、網(wǎng)絡服務B、電信網(wǎng)絡服務C、網(wǎng)絡身份認證公共服務【正確答案】：C100.紙質(zhì)票據(jù)票面信息與登記信息不一致的，以()為準。A、紙質(zhì)票據(jù)票面信息B、登記信息C、合同信息D、補充信息【正確答案】：A1.為進一步優(yōu)化企業(yè)銀行賬戶服務，提升賬戶管理水平，省聯(lián)社對銀企對賬相關功能進行了優(yōu)化升級，涉及（）。A、銀企對賬管理系統(tǒng)B、核心業(yè)務系統(tǒng)C、智慧廳堂管理系統(tǒng)D、智e通企業(yè)網(wǎng)銀【正確答案】：ABCD2.農(nóng)商銀行辦理國庫集中支付電子化業(yè)務，向人民銀行或財政部門備案電子印章時，應于印章啟用前（）個工作日通過（）上報省聯(lián)社。A、5B、10C、正式文D、業(yè)務運行平臺【正確答案】：BC3.《中華人民共和國反洗錢法》對客戶身份資料和交易記錄保存的要求是（）A、保存的客戶身份資料和交易記錄應當真實、完整B、應當符合保密和安全的有關規(guī)定C、保存的客戶身份資料應當反映客戶身份識別的過程和結果，保存的交易記錄資料應當足以反映該筆交易的完整過程D、應當符合法律規(guī)定的期限要求【正確答案】：ABCD4.會計檔案歸檔時，應對（）等信息進行登記。A、檔案名稱B、檔案種類C、保管期限D(zhuǎn)、保管地點【正確答案】：ABCD5.會計檔案按照存儲介質(zhì)不同分為（）。A、紙質(zhì)會計檔案B、電子會計檔案C、磁盤會計檔案D、光盤會計檔案【正確答案】：AB6.業(yè)務專用章主要適用于（）等用途。A、對外簽發(fā)存單、存折等重要單證和有價單證B、用于各種現(xiàn)金收付、轉(zhuǎn)賬、開戶、掛失等業(yè)務系統(tǒng)輸出的業(yè)務憑證C、用于客戶辦理涉及柜面處理的各類業(yè)務申請書、服務協(xié)議等D、用于辦理的存款證明、資信證明、反饋征詢和有權機關查詢、凍結、扣劃函件【正確答案】：ABCD7.出納錯款內(nèi)部查找的方法包括（）。A、重新核對賬款，核實錯款金額B、核點現(xiàn)金C、分析原因，縮小范圍D、調(diào)閱錄像資料【正確答案】：ABCD8.實體印章是指配備印章實物的柜面業(yè)務印章，包括業(yè)務專用章、匯票專用章、本票專用章、結算專用章、假幣章、貨幣真?zhèn)舞b定專用章、全額章、半額章、（）等。A、代理財稅專用章B、回單專用章C、對賬專用章D、已電子登記權屬章【正確答案】：AD9.《最高人民法院中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于進一步推進網(wǎng)絡執(zhí)行查控工作的通知》中，人民法院網(wǎng)絡扣劃被執(zhí)行人銀行存款的，應先采取網(wǎng)絡凍結措施；網(wǎng)絡扣劃款項應當（）；人民法院在網(wǎng)絡凍結被執(zhí)行人款項后，應當及時通知被執(zhí)行人。A、扣劃至人民法院執(zhí)行款專戶B、扣劃至人民法院案款專戶C、直接匯入被害人賬戶D、扣劃至銀行相關賬戶【正確答案】：AB10.法人機構、營業(yè)機構應嚴格按照會計檔案管理系統(tǒng)設置的檔案()流程進行檔案的管理、利用。A、出入庫B、移庫C、銷毀D、查詢、調(diào)閱、E、補掃審批【正確答案】：ABCDE11.以下發(fā)生的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報送反洗錢監(jiān)測中心的是（）A、

定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一帳戶B、

自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換C、金融機構內(nèi)部調(diào)撥資金D、

金融機構在黃金交易所進行的黃金交易E、國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務項下的交易【正確答案】：ABCDE12.對監(jiān)測識別的異常賬戶和可疑交易，銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構應當根據(jù)風險情況，采?。ǎ┑缺匾姆婪洞胧、核實交易情況B、重新核驗身份C、延遲支付結算D、中止有關業(yè)務【正確答案】：ABCD13.金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列名單相關的，應當立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構提交可疑交易報告，并且按相關主管部門的要求依法采取措施（）。A、

中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單B、縣以上公安機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、

中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單【正確答案】：ACD14.取消企業(yè)銀行賬戶許可的業(yè)務范圍為在境內(nèi)依法設立的（）。A、企業(yè)法人B、事業(yè)單位C、非法人企業(yè)D、個體工商戶【正確答案】：ACD15.《中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知》中，單位代理個人開立銀行賬戶的，應提供（）材料。A、單位證明B、被代理人有效身份證件C、被代理人有效身份證件復印件D、法定代表人有效身份證件【正確答案】：AC16.下列說法不正確的是（）A、

客戶身份識別主要在金融機構與客戶建立業(yè)務關系時有效完成B、

客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務關系后才開始C、客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定D、

客戶身份識別是一個持續(xù)的過程【正確答案】：ABC17.《個人存款賬戶實名制規(guī)定》（國務院令第285號）中，個人存款賬戶包括：A、活期存款賬戶B、定活兩便存款賬戶C、通知存款賬戶D、定期存款賬戶【正確答案】：ABCD18.關于對私客戶信息證件影像管理，以下說法正確的是（）。A、支持柜面全省范圍內(nèi)查詢客戶證件影像信息。B、柜面新增對私客戶信息、新增一組證件或修改對私客戶證件有效期（含有效期起日和有效期止日）、證件地址等證件照面信息時，柜員應通過相應交易主動上傳留存客戶證件信息。C、上傳的影像應為證件原件影像，因批量開戶等特殊場景使用有效證件復印件建立或修改客戶資料時，暫無需將有效證件復印件拍照上傳，待后續(xù)客戶持有效身份證件原件辦理業(yè)務（如賬戶激活）時再留存客戶證件影像信息?！菊_答案】：ABC19.關于核心系統(tǒng)客戶信息合并，以下說法正確的有（）。A、客戶合并可以在全省任一營業(yè)機構進行，合并后全省生效。B、同一客戶名下多個客戶信息的證件號碼不一定相同，但名稱必須相同。C、客戶必須提供相應的證件及證明文件證明兩個客戶為同一實體客戶，柜員應核查客戶證件的合法有效性，并留存相關證件及證明材料復印件或影印件。D、客戶信息合并錯誤的，合并當日柜員可使用“3906客戶合并解除”交易解除?！菊_答案】：ABCD20.未經(jīng)批準或授權，農(nóng)村商業(yè)銀行在下列活動中不得涉及客戶信息（）A、進行公開的對外交流、考察、合作研究等B、利用公開發(fā)行的報刊、雜志、書籍、圖文資料和聲像制品等進行宣傳或發(fā)表文章C、舉辦公開的展覽、會議以及接受媒體采訪D、在無保密措施情況下進行網(wǎng)絡操作、傳輸【正確答案】：ABCD21.下列有關不能背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù)，說法正確的是（）A、填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票、銀行本票和用于制取現(xiàn)金的支票不能背書轉(zhuǎn)讓。B、票據(jù)出票人在票據(jù)正面記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，票據(jù)不得轉(zhuǎn)讓；其直接后手再背書轉(zhuǎn)讓的，出票人對其直接后手的被背書人承擔保證責任，對背書人提示付款或委托收款的票據(jù)，銀行不予受理。C、票據(jù)背書人再票據(jù)上記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，票據(jù)不得轉(zhuǎn)讓，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，原背書人對后手的被背書人不承擔保證責任。D、票據(jù)被拒絕承兌、被拒絕付款或者超過付款提示期限的，不得背書轉(zhuǎn)讓，背書轉(zhuǎn)讓的，背書人應當承擔票據(jù)責任?！菊_答案】：ACD22.（）參與電信網(wǎng)絡詐騙活動或者為電信網(wǎng)絡詐騙活動提供幫助，構成犯罪的，依法追究刑事責任。前款行為尚不構成犯罪的，由公安機關處十日以上十五日以下拘留；沒收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足一萬元的，處十萬元以下罰款。A、組織B、策劃C、實施D、計劃【正確答案】：ABC23.商業(yè)銀行以（）為經(jīng)營原則，實行自主經(jīng)營，自擔風險，自負盈虧，自我約束。A、安全性B、流動性C、效益性D、經(jīng)濟性【正確答案】：ABC24.庫箱根據(jù)用途不同分為（）。A、機構庫箱B、柜員庫箱C、營業(yè)庫箱D、綜合庫箱【正確答案】：AB25.農(nóng)商銀行內(nèi)部員工涉及到（）的，應將工作資料及相關客戶信息移交，不得以任何方式或理由帶走客戶信息。A、崗位調(diào)整B、休班C、退休D、解除勞動關系【正確答案】：ACD26.開戶之日起6個月內(nèi)無交易記錄的賬戶，在滿足條件之日，系統(tǒng)批量后自動進入名單。其中個人賬戶包括（）。A、活期儲蓄賬戶B、借記卡賬戶C、社?？ㄙ~戶D、活期一本通賬戶【正確答案】：ABD27.會計檔案按照期限可分為（）。A、永久保管B、定期保管C、不定期保管D、隨意保管【正確答案】：AB28.會計憑證封裝應加具封面，封面上注明（）等，并由會計主管和封裝人員簽章。A、單位名稱B、日期C、冊數(shù)D、保管編號【正確答案】：ABCD29.電信業(yè)務經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構、互聯(lián)網(wǎng)服務提供者應當對從業(yè)人員和用戶開展反電信網(wǎng)絡詐騙宣傳，在有關業(yè)務活動中對防范電信網(wǎng)絡詐騙作出提示，對本領域新出現(xiàn)的電信網(wǎng)絡詐騙手段及時向用戶作出提醒，對非法（）本人有關卡、賬戶、賬號等被用于電信網(wǎng)絡詐騙的法律責任作出警示。A、買賣B、出租C、出借D、出售【正確答案】：ABC30.機構內(nèi)實體柜員間的現(xiàn)金調(diào)撥僅是現(xiàn)金實物的（），不涉及（）。A、調(diào)動B、轉(zhuǎn)移C、現(xiàn)金D、賬務【正確答案】：BD31.目前核心系統(tǒng)“3917-批量新建客戶信息”支持的客戶證件種類包括哪些？A、第二代居民身份證B、戶口簿C、第一代居民身份證D、港澳居民來往內(nèi)地通行證【正確答案】：AB32.下列對銀行承兌匯票保證金的說法正確的是（）A、銀行承兌匯票保證金只能用于支付對應的到期銀行承兌匯票，不得挪作他用。B、不得將保證金專戶與出票人其他賬戶串用。C、可以提前支取保證金。D、承兌申請人提供100%保證金的，可以只開立臨時存款賬戶?！菊_答案】：ABD33.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計檔案管理系統(tǒng)管理暫行辦法》（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕326號），各級（）用戶應按月審核本機構生成的各類電子會計檔案資料的完整性和準確性，發(fā)現(xiàn)會計檔案有缺失或數(shù)據(jù)有誤的，應及時逐級上報。A、報表查詢員B、操作員C、審批員D、庫房維護員【正確答案】：AB34.3.下列關于反電信網(wǎng)絡詐騙的說法正確的是：()。A、地方各級人民政府組織領導本行政區(qū)域內(nèi)反電信網(wǎng)絡詐騙工作，確定反電信網(wǎng)絡詐騙目標任務和工作機制，開展綜合治理。B、公安機關牽頭負責反電信網(wǎng)絡詐騙工作，金融、電信、網(wǎng)信、市場監(jiān)管等有關部門依照職責履行監(jiān)管主體責任，負責本行業(yè)領域反電信網(wǎng)絡詐騙工作。C、人民法院、人民檢察院發(fā)揮審判、檢察職能作用，依法防范、懲治電信網(wǎng)絡詐騙活動。D、電信業(yè)務經(jīng)營者、銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構、互聯(lián)網(wǎng)服務提供者承擔風險防控責任，建立反電信網(wǎng)絡詐騙內(nèi)部控制機制和安全責任制度，加強新業(yè)務涉詐風險安全評估?！菊_答案】：ABCD35.根據(jù)《中國人民銀行辦公部隊買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》要求，要有針對性地開展（）等現(xiàn)場宣傳教育。A、進學校B、進企業(yè)C、進社區(qū)D、進農(nóng)村【正確答案】：ABCD36.客戶信息的分類（）A、客戶身份信息B、客戶財產(chǎn)信息C、客戶賬戶信息D、客戶衍生信息【正確答案】：ABCD37.反假子系統(tǒng)行外業(yè)務模塊的假幣管理功能，具體包括()等。A、解繳人行管理B、假幣減損申請C、鑒定出庫管理D、鑒定沒收收據(jù)查詢、真幣誤收繳差錯查詢、回籠券假幣差錯查詢等【正確答案】：ABCD38.根據(jù)《財政部中國銀保監(jiān)會關于進一步規(guī)范銀行函證及回函工作的通知》（財會〔2020〕12號）,（）依法對注冊會計師的銀行詢證函工作進行指導和監(jiān)督。（）依法對銀行業(yè)金融機構回函工作進行監(jiān)督和檢查。A、財政部門B、國資委C、人民銀行D、銀行保險監(jiān)管部門【正確答案】：AD39.會計檔案管理系統(tǒng)管理的電子檔案包括（）等系統(tǒng)或渠道生成的以電子數(shù)據(jù)保存的報表、憑證等。A、實物會計檔案的掃描影像件B、柜面服務平臺、人臉識別等系統(tǒng)產(chǎn)生的相關影像件C、報表服務平臺、總賬系統(tǒng)、自助設備跨平臺、智慧廳堂及智e通【正確答案】：ABC40.營業(yè)機構可根據(jù)新印鑒卡片數(shù)量等實際情況，確定封存保管的頻率，可選擇()封存保管。A、按月B、按季C、按年D、隨時【正確答案】：ABCD41.發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金處理設備冠字號碼無法聯(lián)網(wǎng)上傳或系統(tǒng)無法記錄等異常情況時，應采?。ǎ┐胧?，防止冠字號碼數(shù)據(jù)信息丟失。A、及時排查原因并上報省聯(lián)社B、應采取設備自身存儲功能記錄存儲冠字號碼信息C、原則上于營業(yè)日終手工導入人民幣冠字號管理系統(tǒng)【正確答案】：ABC42.電子印章是指以矢量圖片保存于系統(tǒng)中的電子化柜面業(yè)務印章，包括（）等。A、業(yè)務專用章B、回單專用章C、對賬專用章D、代理財稅專用章【正確答案】：ABC43.農(nóng)商銀行應按要求做好回函操作記錄的保管工作，保管資料包括但不限于()資料等。會計師事務所現(xiàn)場跟函辦理的，還應留存()等資料。A、詢證函回函復印件B、內(nèi)部調(diào)查回函信息流轉(zhuǎn)C、跟函人員的身份證復印件D、授權書【正確答案】：ABCD44.銀企對賬管理系統(tǒng)中“賬單管理”模塊包括()。A、定期賬單B、預警賬單C、重發(fā)賬單D、對賬設備查詢【正確答案】：ABCD45.

根據(jù)《中國人民銀行關于進一步做好受益所有人身份識別工作有關問題的通知》要求，義務機構應當建立健全并有效實施受益所有人身份識別制度。以下說法正確的是：（）A、

將受益所有人身份識別的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶身份識別制度一項重要內(nèi)容，并在實施過程中不斷完善B、根據(jù)非自然人客戶風險狀況和本機構合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍為簡化的受益所有人身份識別標準C、在與非自然人客戶建立業(yè)務關系時以及業(yè)務關系存續(xù)期間，按照規(guī)定應當開展客戶身份識別的，義務機構應當同時開展受益所有人身份識別工作D、加強受益所有人身份識別工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測分析、反洗錢名單監(jiān)控等工作的有效銜接【正確答案】：ACD46.農(nóng)村商業(yè)銀行可通過()等方式，按要求對轄內(nèi)機構采集上傳人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)的冠字號碼信息的完整性進行核查。A、現(xiàn)金處理設備巡檢B、定期抽查現(xiàn)金處理設備清點清分現(xiàn)金的冠字號碼信息在冠字號碼管理系統(tǒng)的記錄情況C、查看本地服務器監(jiān)測冠字號碼文件上傳情況【正確答案】：ABC47.人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)由()等功能模塊組成。A、內(nèi)部管理（包括用戶管理、機構管理、設備管理）B、現(xiàn)金清分C、冠字號碼調(diào)拔、冠字號碼檢索D、網(wǎng)點狀態(tài)E、數(shù)據(jù)導入導出、報表統(tǒng)計【正確答案】：ABCDE48.根據(jù)《關于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務有關事項的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運營〔2021〕29號），營業(yè)機構審核無誤后在辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務時，應同時作結清銷戶處理，但一次性提取存款及利息受到限制的，以下規(guī)定執(zhí)行正確的包括：（）。A、定期存款未到期的，該定期存款可以提前支取但不可以辦理存款過戶或者在到期后一次性提取，但不得部分支取。B、非存款類金融產(chǎn)品未到期且無法提前終止，或者無法辦理非交易過戶的，應當在該產(chǎn)品到期或滿足贖回條件后一次性提取。C、受有權機關司法查控的存款賬戶，應當在司法查控事項終結后一次性提取。D、代為辦理公積金提取等業(yè)務的，應當告知提取申請人按照相關部門的要求辦理?！菊_答案】：BCD49.銀企對賬管理系統(tǒng)中“已驗印”狀態(tài)的賬單指()。A、已經(jīng)打印且回收登記的紙質(zhì)賬單B、已經(jīng)回收登記且已驗印的紙質(zhì)賬單C、已經(jīng)對賬的網(wǎng)銀賬單與自助設備賬單D、已經(jīng)打印但未回收的紙質(zhì)賬單【正確答案】：BC50.個人客戶由他人代理儲蓄存單存入業(yè)務時，無論金額大小，應（）。A、核對賬戶所有人有效身份證件B、核對代理人有效身份證件C、留存客戶出示證件的復印件或影印件D、留存業(yè)務辦理場景照E、登記代理人身份信息【正確答案】：ABCDE51.履行個人信息保護職責的部門、單位對可能被電信網(wǎng)絡詐騙利用的（）等實施重點保護。公安機關辦理電信網(wǎng)絡詐騙案件，應當同時查證犯罪所利用的個人信息來源，依法追究相關人員和單位責任。A、物流信息B、交易信息C、貸款信息D、醫(yī)療信息E、E.婚介信息【正確答案】：ABCDE52.微信公眾號對公預約開戶主要用于（）A、企業(yè)B、機關C、個體工商戶D、事業(yè)單位【正確答案】：AC53.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），人工監(jiān)督是指由事后監(jiān)督人員進行（）。A、流水補錄B、業(yè)務審核C、實施重點監(jiān)督D、再監(jiān)督和抽樣監(jiān)督【正確答案】：ABCD54.（）應根據(jù)機構營業(yè)使用現(xiàn)金情況靈活掌握機構的現(xiàn)金額度，確保營業(yè)機構（）的日均額度不超過核定限額。A、憑證管理員B、現(xiàn)金管理員C、每月D、每季【正確答案】：BC55.下面關于臨時凍結措施的敘述正確的有:（）A、

偵查機關接到報案后，對已依照規(guī)定臨時凍結的資金，應當及時決定是否繼續(xù)凍結。B、

偵查機關認為需要繼續(xù)凍結的，依照刑事訴訟法的規(guī)定采取凍結措施。C、臨時凍結不得超過24小時。D、

臨時凍結不得超過48小時?！菊_答案】：ABD56.義務機構總部應當將大額交易和可疑交易報告履職情況納入對分支機構、附屬機構及反洗錢相關人員的考核和責任追究范圍，對違規(guī)行為嚴格追究()的相應責任。A、負責人B、高級管理層C、反洗錢主管部門D、具體經(jīng)辦人員【正確答案】：ABCD57.案件管理工作堅持的原則包括（）A、機構為主B、屬地監(jiān)管C、分級負責D、分類查處【正確答案】：ABCD58.根據(jù)《關于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務有關事項的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運營〔2021〕29號），已故存款人在本法人機構的賬戶余額包括（）。A、活期存款、定期存款B、大額存單C、智e付等存款余額D、法人機構自身發(fā)行的非存款類金融產(chǎn)品（如理財產(chǎn)品）的本金和收益。E、法人機構自身代理的非存款類金融產(chǎn)品（如理財產(chǎn)品）的本金和收益?！菊_答案】：ABCD59.激活醫(yī)保電子憑證后可享受各類在線醫(yī)療保障服務，包括（）。A、醫(yī)保業(yè)務辦理B、醫(yī)保賬戶查詢C、醫(yī)保就診D、購藥支付【正確答案】：ABCD60.17.《反電信網(wǎng)絡詐騙法》第四十五條反電信網(wǎng)絡詐騙工作有關部門、單位的工作人員有以下行為且構成犯罪的，依法追究刑事責任。A、濫用職權B、玩忽職守C、徇私舞弊D、或者其他違反本法規(guī)定的行為【正確答案】：ABCD61.銀行要以統(tǒng)籌安全和發(fā)展為目標，按照（）原則，一方面，堅決治理小微企業(yè)、流動就業(yè)群體開戶難問題，有效提升銀行賬戶服務質(zhì)效；另一方面，持續(xù)推進涉詐涉賭“資金鏈”治理，牢牢守住人民群眾“錢袋子”。A、兩個不減B、兩個加強C、誰的客戶誰負責D、誰的賬戶誰負責【正確答案】：AB62.《查庫介紹信》應注明（）等，查庫介紹信規(guī)定以外的人員不得實施查庫.A、查庫事由B、查庫人員的姓名和人數(shù)C、證件類型和號碼D、有效日期【正確答案】：ABCD63.農(nóng)村商業(yè)銀行不得將()工作交由外包服務機構辦理。A、特約商戶資質(zhì)審核B、受理協(xié)議簽訂C、收單業(yè)務交易處理D、資金結算E、風險監(jiān)測F、受理終端主密鑰生成和管理G、差錯和爭議處理【正確答案】：ABCDEFG64.調(diào)閱人查閱紙質(zhì)會計檔案的，不得（），查閱完畢及時歸還。A、涂改B、圈劃C、拆散D、抽換【正確答案】：ABCD65.支付系統(tǒng)接入機構應嚴格遵守()規(guī)定。A、不得拖延支付、截留、挪用客戶和他行資金B(yǎng)、不得疏于系統(tǒng)管理，影響系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行C、不得泄漏密鑰，影響資金安全D、不得偽造、篡改支付業(yè)務，盜用資金【正確答案】：ABCD66.銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構應當建立開立企業(yè)賬戶異常情形的風險防控機制。（）等有關部門建立開立企業(yè)賬戶相關信息共享查詢系統(tǒng)，提供聯(lián)網(wǎng)核查服務。A金融B、電信C、市場監(jiān)管D、稅務【正確答案】：ABCD67.農(nóng)商行的賬務核算主要包括（）等。A、會計主體內(nèi)部核算B、法人內(nèi)跨會計主體間內(nèi)部核算C、跨法人會計主體核算D、外幣業(yè)務核算【正確答案】：ABCD68.取消企業(yè)銀行賬戶許可后，銀行為企業(yè)開立、變更、撤銷（）存款賬戶應按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》〔2003〕5號（中國人民銀行令〔2003〕第5號發(fā)布）等規(guī)定執(zhí)行。A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶【正確答案】：AC69.金庫款項應堅持日清日結，做到（）相符。A、賬款B、賬據(jù)C、賬實D、賬賬【正確答案】：ACD70.營業(yè)機構在假幣收繳過程中不得有哪些行為（）。A、發(fā)現(xiàn)假幣不收繳的B、未按照人民銀行假幣收繳的有關規(guī)定程序收繳假幣的C、應向人民銀行和公安機關報告而不報告的D、截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場【正確答案】：ABCD71.信用卡預借現(xiàn)金業(yè)務包括（）。A、現(xiàn)金歸還B、現(xiàn)金提取C、現(xiàn)金轉(zhuǎn)賬D、現(xiàn)金圈存【正確答案】：BC72.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），會計事后監(jiān)督的內(nèi)容主要包括（），通過事后監(jiān)督及時發(fā)現(xiàn)和糾正日常業(yè)務處理過程中的違規(guī)操作和核算差錯，規(guī)范會計操作行為。A、業(yè)務處理是否真實合規(guī)，B、會計核算是否及時準確C、會計憑證使用是否正確、要素是否齊全、內(nèi)容是否真實等，【正確答案】：ABC73.關于訂單現(xiàn)金業(yè)務基本流程表述正確的有（）。A、營業(yè)網(wǎng)點A級柜員首先通過“0079柜員特色權限維護”交易選擇“1600訂單查詢”、“1601個人定期存款開戶”、“1602個人定期存款支取、“1603個人活期存款續(xù)存”、“1604個人活期存款支取”等交易選項，為一般柜員配置訂單業(yè)務相關交易權限。B、訂單現(xiàn)金業(yè)務基本流程中，客戶辦理存款業(yè)務時，首先通過智慧柜員機端查找訂單存款選項，按照設備提示完成操作后，智慧柜員機端打印訂單小票；其次，柜員根據(jù)客戶提供的訂單小票信息，通過1601或1603交易完成記賬。C、訂單現(xiàn)金業(yè)務基本流程中，客戶辦理取款業(yè)務時，首先柜員根據(jù)客戶實際需求使用1602、1604交易完成取款的記賬操作；其次客戶到智慧柜員機端查找訂單取款選項，按設備提示完成后續(xù)操作?！菊_答案】：ABC74.核算碼按核算用途可分為（）等類型。A、標準內(nèi)部賬戶B、非標準內(nèi)部賬戶C、客戶賬D、科目賬【正確答案】：ABCD75.根據(jù)《關于規(guī)范辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務有關事項的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)運營〔2021〕29號），為提升客戶體驗、規(guī)范賬戶管理、防范賬戶業(yè)務風險，在辦理已故存款人小額存款提取業(yè)務時，受理營業(yè)機構原則上應對已故存款人在本法人機構的存量賬戶一次性應銷盡銷。對于本營業(yè)機構無法注銷的賬戶，應采取以下措施（）。A、通知開戶機構對賬戶進行借貸記控制并記錄控制原因B、告知提取申請人到指定營業(yè)機構辦理結清銷戶C、拒絕辦理小額存款提取業(yè)務，并向申請人做好解釋D、提交法人機構總部協(xié)調(diào)有關營業(yè)機構辦理結清銷戶【正確答案】：ABD76.利率分為（）三種。A、年利率B、月利率C、日利率D、季利率【正確答案】：ABC77.根據(jù)《山東省農(nóng)村商業(yè)銀行會計事后監(jiān)督管理辦法》的通知（魯農(nóng)信聯(lián)辦〔2020〕301號），有關會計資料監(jiān)督管理表述正確的有（）。A、每日營業(yè)終了，柜員應以勾對流水等方式，確保會計憑證的完整性、合規(guī)性，并按順序編號，打印柜員憑證封面、機構憑證匯總封面。會計主管（或指定專人）應在營業(yè)日終至遲下一工作日完成紙質(zhì)會計資料整理和事后監(jiān)督系統(tǒng)登記工作。B、營業(yè)機構原則上應在登記完成次日將會計資料裝包（箱）解送至事后監(jiān)督中心。事后監(jiān)督中心應指定專人接收、返還紙質(zhì)會計資料，登記交接事項，不能做到面對面交接的，應雙人共同開啟箱（包）查驗簽收。紙質(zhì)會計資料應由專車或隨同款箱一并傳遞，確保會計資料傳遞安全、及時。C、事后監(jiān)督中心應在收到紙質(zhì)會計資料三個工作日內(nèi)完成掃描工作，在掃描完成的當日至遲下一工作日完成補錄工作。掃描工作場地應相對獨立并配備視頻監(jiān)控設施。D、農(nóng)村商業(yè)銀行因會計檔案保管模式、網(wǎng)點分布等因素制約不具備集中掃描條件的，可以由營業(yè)機構負責紙質(zhì)會計資料的掃描、補錄工作。營業(yè)機構應在營業(yè)日終至遲下一工作日完成掃描、補錄工作?！菊_答案】：ABCD78.管庫員要明確分工，出入庫時必須（）。A、同開B、同進同出C、同在D、同鎖【正確答案】：ABCD79.與客戶信息保護工作相關重要信息的（）等均視同原件管理。A、打印件B、復印件C、影印件D、電子文檔【正確答案】：ABCD80.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務發(fā)生誤收、誤付假幣時，農(nóng)商銀行應采取的措施包括（）。A、檢測所用現(xiàn)金處理設備對假幣的鑒別能力。如設備已不能有效堵截假幣，應立即維修和升級。B、檢查假幣誤收、誤付經(jīng)辦人員是否具備從事反假貨幣工作資格，不具備資格的應停止辦理現(xiàn)金收付等業(yè)務。C、誤付機構等值賠付客戶，并取得客戶諒解。若發(fā)生負面輿情，應按照聲譽風險管控要求妥善處置，消除不良影響。D、若付出的假幣為整捆、整包夾帶的，應由清分整點機構按照以上規(guī)則查找原因，并補齊賠付款項?！菊_答案】：ABCD81.柜員身份認證分為（）模式。A、指紋+密碼B、柜員卡+指紋C、柜員卡+虹膜D、柜員卡+密碼【正確答案】：BD82.關于移動式智慧柜員機使用完畢管理要求，表述正確的有（）。A、應及時交回。交回時，營業(yè)網(wǎng)點設備保管人員要及時檢驗設備組件是否完好。B、檢查VPN卡卡糟處封簽是否完好，確保無私自插拔無線上網(wǎng)卡的情況，檢查完畢后將移動智慧柜員機加鎖妥善保管。C、移動式智慧柜員機或VPN無線上網(wǎng)卡遺失時，必須立即上報各農(nóng)商銀行主管部門，同時書面報告遺失情況。D、移動式智慧柜員機或VPN無線上網(wǎng)卡遺失時，運營管理部門負責立即對設備進行注銷，信息科技部門負責立即對無線上網(wǎng)卡進行停用?！菊_答案】：ABCD83.根據(jù)《關于防范偽造存單支取風險的通知》（魯農(nóng)信聯(lián)財〔2019〕94號），在受理存單支取業(yè)務時，應首先對存單進行有效的人工識別，注重存單票面各項防偽標識的審核，重點關注存單等特征；必要時，應采用專用設備（紫外光等）進行驗證。A、紙張、B、水印C、憑證印刷號D、安全線【正確答案】：ABCD84.營業(yè)機構可設置的風險防控系統(tǒng)用戶角色包括（）。A、系統(tǒng)管理主管員B、系統(tǒng)管理員C、風控主管員D、風控員E、核查員【正確答案】：CE85.營業(yè)機構在柜面發(fā)起的大額支付系統(tǒng)匯兌往賬，出現(xiàn)系統(tǒng)異常，使用“6817匯劃業(yè)務查詢及處理”交易，輸入?yún)R劃渠道、匯劃標志、起止日期等要素，查詢該筆交易狀態(tài)。下列對業(yè)務狀態(tài)說法正確的是：（）A、業(yè)務狀態(tài)為“扣款超時”時，為核心業(yè)務系統(tǒng)扣客戶賬超時所致。B、業(yè)務狀態(tài)為“退回待查”時，為人行拒絕該筆業(yè)務或其他原因所致。C、業(yè)務狀態(tài)為“人行已排隊”時，為清算備付金日間頭寸不足，電子匯兌往賬業(yè)務納入日間排隊所致。D、業(yè)務狀態(tài)為“已發(fā)送”且長時間未變更狀態(tài)的，為業(yè)務發(fā)送成功但人行未收到，或人行收到并返回信息，但行內(nèi)系統(tǒng)未收到。【正確答案】：ABCD86.柜員尾箱庫存限額管理按管理方式分為()。A、按業(yè)務量設置現(xiàn)金庫存限額B、按機構設置現(xiàn)金庫存限額C、按柜員設置現(xiàn)金庫存限額D、按庫箱設置現(xiàn)金庫存限額【正確答案】：BCD87.《中國人民銀行工商總局關于“三證合一”登記制度改革有關支付結算業(yè)務管理事項的通知》中，銀行對單位銀行賬戶的年檢可以通過，但不限于以下方式進行（）A、要求存款人提交變更證明文件B、向公安、工商行政管理等部門核實C、回訪客戶或?qū)嵉夭樵LD、審核貸款證明文件【正確答案】：BCD88.報表按生成時機分為（）。A、連線批量報表B、連線預約報表C、日終批量報表D、日間批量報表【正確答案】：BC89.與同業(yè)機構的現(xiàn)金調(diào)撥時，橫向調(diào)劑是指法人機構按照當?shù)厝嗣胥y行的要求與系統(tǒng)內(nèi)其他法人機構或其他金融機構通過()辦理資金劃轉(zhuǎn)，完成現(xiàn)金領繳業(yè)務的一種方式。A、行內(nèi)匯劃系統(tǒng)B、農(nóng)信銀系統(tǒng)C、大額支付系統(tǒng)D、小額支付系統(tǒng)【正確答案】：AC90.智慧廳堂通過廳堂PAD實現(xiàn)廳堂的智能管理，實時監(jiān)控網(wǎng)點智慧柜員機、智能排隊機等設備的運行情況，實時接收處理各種（），全面掌控廳堂運營狀態(tài)。A、預約信息B、預警信息C、審核信息【正確答案】：ABC91.庫箱掛靠是指A級主管將庫箱掛靠至柜員名下，分為（）。A、交接掛靠B、移交掛靠C、正常掛靠D、代保管掛靠【正確答案】：CD92.柜員鎖定分為（）。A、密碼鎖定B、離崗鎖定C、交接鎖定D、日結鎖定【正確答案】：ACD93.法人機構可設置的風險防控系統(tǒng)用戶角色包括（）。A、系統(tǒng)管理主管員B、系統(tǒng)管理員C、風控主管員D、風控員E、核查員【正確答案】：ABCD94.柜面進行核心客戶信息相關操作時，當系統(tǒng)提示“已存在某種證件類型建立的15（18）位的客戶信息，請核實后按規(guī)定辦理。”時，以下操作方式正確的有（）。A、無視提示信息繼續(xù)辦理業(yè)務B、柜員需判斷已有客戶和需建立客戶信息的客戶是否為同一客戶，判斷不為同一客戶的可選擇繼續(xù)交易。C、結合詢問客戶相關信息及行內(nèi)查詢信息，判斷是否為同一客戶。D、使用“3960-多條件客戶信息查詢”“3910-對私客戶關鍵信息維護”“3918-客戶證件信息維護”查詢已建立疑似同一客戶信息詳細信息?！菊_答案】：BCD95.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款（）A、

未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的B、

未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C、違反保密規(guī)定，泄漏有關信息的D、

未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的【正確答案】：ABC96.同一柜員名下只能有（）正常狀態(tài)的庫箱，但可以有（）代保管狀態(tài)的庫箱。A、一個B、兩個C、多個D、三個【正確答案】：AC97.農(nóng)村商業(yè)銀行應統(tǒng)籌管理預警信息所反映的風險，對風險處置負有主體責任，在處理預警信息過程中發(fā)現(xiàn)的問題線索、風險隱患應及時移交相關部門或人員，按照反洗錢、賬戶管理等相關制度規(guī)定，相應采?。ǎ┑群罄m(xù)處理措施。A、調(diào)整客戶風險等級B、上報可疑交易C、中止賬戶交易【正確答案】：ABC98.下列關于反電信網(wǎng)絡詐騙的說法錯誤的是（）。A、開立銀行賬戶、支付賬戶不得超出國家有關規(guī)定限制的數(shù)量，但特殊情況除外。B、對經(jīng)識別存在異常開戶情形的，銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構有權加強核查或者拒絕開戶，但特殊情況除外。C、中國人民銀行、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構組織有關清算機構建立跨機構開戶數(shù)量核驗機制和風險信息共享機制，并為客戶提供查詢名下銀行賬戶、支付賬戶的便捷渠道。D、銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構應當按照國家有關規(guī)定提供開戶情況和有關風險信息。相關信息不得用于反電信網(wǎng)絡詐騙以外的其他用途?！菊_答案】：AB99.柜員臨時離崗、休班或短期離崗，已進行（），柜員卡由使用人自行攜帶保管，也可隨款箱（包）上解。A、權限交接B、柜員交接C、請假D、未交接的【正確答案】：AB100.實體印章保管人因（）等變更保管使用人時，應按規(guī)定辦理交接手續(xù)，并登記《業(yè)務用章（用具）保管使用登記簿》。A、人員調(diào)動B、臨時離崗C、崗位變動D、分工調(diào)整【正確答案】：ACD1.登記簿根據(jù)類別、保管期限分別整理，計算機輸出打印的登記簿按年按業(yè)務順序裝訂，訂本式登記簿按月按本歸檔。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.義務機構應當對已建成的監(jiān)測標準及時開展有效性評估，并根據(jù)本機構客戶、產(chǎn)品或業(yè)務和洗錢風險變化情況及時調(diào)整監(jiān)測標準。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.商業(yè)銀行要建立由分管領導牽頭的專項工作機制，統(tǒng)籌賬戶風險管理工作，明確業(yè)務、運管、風控、內(nèi)審等各部門和崗位的責任和義務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.網(wǎng)點對外掛牌時，人民幣、外幣存貸款利率統(tǒng)一用月利率掛牌。A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.農(nóng)商銀行應在各營業(yè)網(wǎng)點指定專人負責協(xié)助有權機關辦理存款的查詢、凍結、扣劃業(yè)務.A、正確B、錯誤【正確答案】：A6.

金融機構、特定非金融機構采取凍結措施后，除中國人民銀行及其分支機構、公安機關、國家安全機關另有要求外，應當及時告知客戶，并說明采取凍結措施的依據(jù)和理由。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，開展貨幣鑒定時，經(jīng)辦人員應采取人工鑒定與機具鑒定交叉共用的方式進行鑒定，復核人員不需實施獨立的實質(zhì)性復核。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.

對反洗錢調(diào)查相關內(nèi)容的保密工作屬于金融機構內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題。A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.廳堂服務人員原則上不得出現(xiàn)代替客戶操作的情況，嚴禁廳堂服務人員利用業(yè)務指導的機會保管客戶銀行卡、UKEY等私人物品，保管、竊取客戶密碼及業(yè)務驗證碼。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.賬簿上摘要欄文字一格寫不完時，可在下一格連續(xù)填寫，但其金額應填在文字最后一格的金額欄內(nèi)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，農(nóng)商銀行在清分過程中發(fā)現(xiàn)假幣后，應當比照假外幣紙幣及各種假硬幣的收繳方式，由2名及以上業(yè)務人員予以收繳。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.持票人因超過票據(jù)權利時效或因票據(jù)記載事項欠缺而喪失票據(jù)權利的即喪失對該票據(jù)的任何權利，不得再請求出票人或者承兌人返還其與未支付的票據(jù)金額相當?shù)睦?。A、正確B、錯誤【正確答案】：B13.會計憑證的簽章，應做到清晰平整、不倒、不斜。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.營業(yè)網(wǎng)點應在智慧柜員機設備驗收交接時，清點設備各種鑰匙數(shù)量是否齊全、現(xiàn)場測試密碼是否正確，遇鑰匙數(shù)量不符或密碼不正確，應立即上報各農(nóng)商銀行運營管理部門。若無異議則完成驗收交接手續(xù)，并及時將保險柜密碼進行變更。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.根據(jù)財政部、中國銀保監(jiān)會聯(lián)合發(fā)布的關于印發(fā)《銀行函證及回函工作操作指引》的通知（財辦會〔2020〕21號），銀行詢證函（格式一）由注冊會計師根據(jù)被審計單位相關信息填寫，由銀行業(yè)金融機構根據(jù)本機構所掌握的信息，對注冊會計師填寫的信息進行核對后回復相符或不符，如不符，銀行業(yè)金融機構無需提供詳細信息。A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.智慧柜員機機柜鑰匙和憑證箱鑰匙一般可由憑證管理員一并保管。A、正確B、錯誤【正確答案】：A17.手工記載的分戶賬按年、科目、賬號順序整理裝訂，賬頁過多可分冊整理裝訂。A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，鑒定結果不論為真幣還是假幣，營業(yè)機構均應向被收繳人的要求開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》。A、正確B、錯誤【正確答案】：B19.智慧柜員機出現(xiàn)重要空白憑證缺失、賬實不符情況，應立即查明原因，按照重要空白憑證管理相關規(guī)定處理；屬于系統(tǒng)或者設備問題的，應暫停運行設備，并及時上報上級主管部門，待查實原因并解決問題后方可重新開啟設備。A、正確B、錯誤【正確答案】：A20.

洗錢風險評估包括定期評估和不定期評估。A、正確B、錯誤【正確答案】：A21.技術性錯款按照規(guī)定的程序?qū)徟螅L款歸公，短款自賠，不得以長補短。A、正確B、錯誤【正確答案】：B22.柜面操作時可以對證件三要素（姓名、證件類型、證件號碼）均正確的客戶信息標記“非活動”。A、正確B、錯誤【正確答案】：B23.存款到期計算到期日時，以對年對月對日為準，遇到期日為該月所沒有的日期，以月末日為到期日。A、正確B、錯誤【正確答案】：A24.中文大寫金額數(shù)字前應標明“人民幣”字樣，大寫金額數(shù)字應緊接“人民幣”字樣填寫，要留一個字的空格。A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.法人機構確需將轄內(nèi)實物檔案進行跨法人保管的，需線下提交跨法人保管檔案的書面申請并經(jīng)省聯(lián)社審批同意.A、正確B、錯誤【正確答案】：A26.銀行為企業(yè)開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶后應當立即至遲于當日將開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當?shù)厝嗣胥y行分支機構備案，并在3個工作日內(nèi)將開戶資料復印件或影像報送當?shù)厝嗣胥y行分支機構。A、正確B、錯誤【正確答案】：B27.銀行業(yè)金融機構應依法承擔貸款業(yè)務及其他服務中產(chǎn)生的盡職調(diào)查、押品評估等相關成本，不得將經(jīng)營成本以費用形式轉(zhuǎn)嫁給客戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.會計檔案管理系統(tǒng)用戶分為管理員、操作員、審批員、庫房維護員、報表查詢員、電子檔案查詢員六類。A、正確B、錯誤【正確答案】：A29.營業(yè)機構庫房、保險柜、自助設備備用鑰匙由要是掌管人員會同會計主管共同密封簽章后，交法人機構現(xiàn)金管理部門集中裝箱加鎖入庫保管。A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.票幣兌換，堅持先收款后兌換的原則。A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.金融機構、特定非金融機構應當指定專門機構或者人員關注并及時掌握恐怖活動組織及恐怖活動人員名單的變動情況;完善客戶身份信息和交易信息管理，加強交易監(jiān)測。A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.查庫時，管庫員應始終在場，服從查庫人員安排，但不參加清查庫款。A、正確B、錯誤【正確答案】：A33.實物確認的效力高于影像確認。承兌人或者承兌人開戶行進行付款確認后，除掛失止付、公示催告等合法抗辯情形外，應當在持票人提示付款后付款。A、正確B、錯誤【正確答案】：B34.《銀行業(yè)存款類金融機構非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細則》濟銀辦發(fā)〔2020〕74號中，聯(lián)名賬戶持有人應分別簽署聲明文件。A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.法人機構應定期組織對會計檔案進行清查核對，保證會計檔案安全、完整，防止毀損、丟失。對于永久保管的會計檔案，應每2年組織一次清查核對。A、正確B、錯誤【正確答案】：B36.2022年6月24日，省聯(lián)社對人民幣冠字號碼管理系統(tǒng)進行優(yōu)化升級，升級后新增“冠字號碼下載”功能。農(nóng)商銀行管理員可以對轄內(nèi)營業(yè)機構已上傳至冠字號碼系統(tǒng)數(shù)據(jù)的查詢和導出。A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.貸款一般采用積數(shù)計息法，按實際天數(shù)逐日累計貸款本金余額，以累計積數(shù)乘以日利率計算利息。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.單冊會計檔案厚度一般不超過10厘米。A、正確B、錯誤【正確答案】：B39.智慧柜員機的備用鑰匙由設備管理員密封簽章后，交農(nóng)商銀行現(xiàn)金管理部門集中裝箱加鎖入庫保管。A、正確B、錯誤【正確答案】：B40.因系統(tǒng)故障導致智慧柜員機辦理業(yè)務結果未知的，以核心業(yè)務系統(tǒng)的處理狀態(tài)為準。A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.金庫機械鎖鑰匙堅持分管分持、平行交接原則，由兩名管庫員或會計主管與其中一名管庫員各持一把。A、正確B、錯誤【正確答案】：A42.營業(yè)網(wǎng)點應于智慧柜員機驗收交接后妥善保管各類鑰匙，其中智慧柜員機保險柜鑰匙留存一把作為工作鑰匙，其余鑰匙應及時抄列清單上交農(nóng)商銀行現(xiàn)金管理部門封存，作為保險柜備用鑰匙。A、正確B、錯誤【正確答案】：A43.賬戶開戶網(wǎng)點應關注風險防控系統(tǒng)、反洗錢系統(tǒng)預警信息，關注大小額、農(nóng)信銀、銀聯(lián)等相關報表，發(fā)現(xiàn)賬戶交易行為與客戶身份、經(jīng)營特征等不符的情形時，要及時核實并采取后續(xù)措施。A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.農(nóng)村商業(yè)銀行應當遵循合法、正當、必要的原則，公開收集、使用規(guī)則，明示收集、使用信息的目的、方式和范圍。A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.電子銀行業(yè)務服務對象為在全省農(nóng)村商業(yè)銀行開立結算賬戶的個人客戶和企業(yè)客戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.金融機構應對新聘用金融從業(yè)人員進行必要的反洗錢培訓，使其了解并掌握反洗錢義務及其所在崗位的反洗錢工作要求。A、正確B、錯誤【正確答案】：A47.農(nóng)村商業(yè)銀行向有權機關提供涉及客戶信息的資料時，應嚴格按照法定程序辦理，認真審核對方身份和相關法律文書，審核無誤后方可提供。A、正確B、錯誤【正確答案】：A48.出票人可以在提示付款期后將票據(jù)交付收款人。A、正確B、錯誤【正確答案】：B49.小額支付系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)對排隊等待軋差處理的支付業(yè)務按時間先后順序排列A、正確B、錯誤【正確答案】：B50.柜員尾箱庫存限額由法人機構核定，并由參數(shù)管理機構在核心業(yè)務系統(tǒng)中進行設置。A、正確B、錯誤【正確答案】：A51.企業(yè)UK口令格式為6-8位的數(shù)字、字母或組合，區(qū)分大小寫。A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.采用穿墻式安裝的智慧柜員機應每日日終前將設備現(xiàn)金全部清機至柜員庫箱，營業(yè)日終后設備內(nèi)不得留存現(xiàn)金，憑證日終可以留存設備憑證箱內(nèi)，但至少保證每7天（含）對憑證進行清機一次，核對賬實。A、正確B、錯誤【正確答案】：B53.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)來賬業(yè)務，接收行按照賬號、戶名相符自動入賬處理；否則自動在接收行掛賬。A、正確B、錯誤【正確答案】：B54.根據(jù)《全省農(nóng)村商業(yè)銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，廳堂服務人員在協(xié)助客戶通過智慧柜員機辦理現(xiàn)金存取等業(yè)務過程中發(fā)現(xiàn)可疑幣的，應引導客戶到柜面按照柜面貨幣鑒別、收繳流程處理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.

建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息，是銀監(jiān)會的職責之一。A、正確B、錯誤【正確答案】：B56.票據(jù)的出票日期必須使用中文大寫。A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.庫房、保險柜的修鎖、換鎖，必須向法人機構負責人報告，由網(wǎng)點負責人聯(lián)系維修。A、正確B、錯誤【正確答案】：B58.對于發(fā)現(xiàn)可疑的賬戶，要審慎開通非柜面業(yè)務并采取適當控制措施，通過上門核實、加強監(jiān)測、提高對賬頻率等方式全面核查。A、正確B、錯誤【正確答案】：A59.機構內(nèi)實體柜員間的現(xiàn)金調(diào)撥是現(xiàn)金實物的轉(zhuǎn)移，屬于賬務性交易。A、正確B、錯誤【正確答案】：B60.銀行業(yè)金融機構及其有關工作人員對人力資源社會保障行政部門查詢內(nèi)容肯相關情況可以告知被查詢單位。A、正確B、錯誤【正確答案】：B61.表外科目是指不列入資產(chǎn)負債表和損益表內(nèi)的，用于業(yè)務確已發(fā)生而尚未涉及資金增減變化，以及有價單證、重要空白憑證和實物管理等業(yè)務事項的核算。表外科目分為或有事項類和登記備查類，科目代號第一位分別是8和9。A、正確B、錯誤【正確答案】：A62.復式記賬法和單式記賬法下的各科目反映了自身的增減變動，存在平衡關系A、正確B、錯誤【正確答案】：B63.單位定期存款遇國家法定節(jié)假日及雙休日（以下簡稱節(jié)假日）到