絕密★考試結(jié)束前2016年4月全國高等教育自學(xué)考試《金融法概論》試題課程代碼：07947一、單項(xiàng)選擇題(本大題共15小題，每小題1分，共15分)1．中國人民銀行實(shí)行A．理事會(huì)負(fù)責(zé)制B．行長負(fù)責(zé)制C．總經(jīng)理負(fù)責(zé)制D．董事長負(fù)責(zé)制2．商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付的是A．個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本息B．稅款C．享有優(yōu)先權(quán)的債權(quán)人的債務(wù)D．國家機(jī)關(guān)的存款3．我國的金融租賃公司的形式A．為有限責(zé)任公司或者股份有限公司B．只能為有限責(zé)任公司C．只能為股份有限公司D．可以采取合伙形式4．以下不屬于銀行與客戶關(guān)系的基本原則的是A．平等原則B．信用原則C．自愿原則D．公序良俗原則5．下列關(guān)于單位存款的表述正確的是A．單位存款包括財(cái)政性存款和一般存款，兩者都須支付利息B．凡單位存款均不支付利息C．財(cái)政性存款通常不支付利息D．財(cái)政性存款須支付利息，而一般存款則無須支付利息6．下列不屬于銀團(tuán)貸款特征的是A．存在一個(gè)牽頭銀行B．向同一借款人提供貸款C．各參與銀行按照實(shí)際貸款比例或合同約定享受權(quán)益D．各參與銀行分別與借款人簽訂貸款協(xié)議，條款可以不盡相同7．企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)超出授權(quán)范圍與債權(quán)人訂立保證合同的，該合同A．有效B．效力未定C．企業(yè)法人不承擔(dān)責(zé)任D．無效或者超出授權(quán)范圍的部分無效8．人民幣發(fā)行的原則不包括A．集中發(fā)行原則B．經(jīng)濟(jì)發(fā)行原則C．計(jì)劃發(fā)行原則D．自由發(fā)行原則9．對我國來說，外匯的作用主要是A．國際貿(mào)易中的價(jià)值尺度和支付手段B．國際貿(mào)易中的支付手段和信用手段C．國際貿(mào)易中的支付手段和儲(chǔ)備手段D．國際貿(mào)易中的信用手段和儲(chǔ)備手段10．按發(fā)卡銀行是否提供信用，可以將銀行卡分為A．單位卡和個(gè)人卡B．信用卡和借記卡C．借記卡和儲(chǔ)蓄卡D．信用卡和貸記卡11．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券不得超過該證券的A．5％B．10％C．20％D．30％12．向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過一定數(shù)額的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，這個(gè)數(shù)額是人民幣A．1000萬元B．3000萬元C．5000萬元D．6000萬元13．證券競價(jià)交易應(yīng)遵循的原則是A．集中競價(jià)原則B。連續(xù)競價(jià)原則C．?dāng)?shù)額優(yōu)先原則D．價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則14．公司發(fā)行債券的核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)是A．中國證監(jiān)會(huì)B．國務(wù)院C．商務(wù)部D．證券交易所15．在期貨交易中，我國現(xiàn)行的最低保證金比率為交易金額的A．1％B．3％0C．5％D．10％二、多項(xiàng)選擇題(本大題共10小題，每小題2分，共20分)16．中國人民銀行可以采用的貨幣政策工具包括A．存款準(zhǔn)備金B(yǎng)．中央銀行基準(zhǔn)利率C．再貼現(xiàn)D．向商業(yè)銀行提供貸款E．通過公開市場業(yè)務(wù)買賣國債和外匯17．商業(yè)銀行可以從事的業(yè)務(wù)包括A．發(fā)行金融債券B．買賣、代理買賣外匯C．代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D．提供信用證服務(wù)及擔(dān)保E．辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)18．我國現(xiàn)有儲(chǔ)蓄的種類包括A．活期儲(chǔ)蓄B．整存整取定期儲(chǔ)蓄C．長期保值儲(chǔ)蓄D．零存整取定期儲(chǔ)蓄E．存本取息定期儲(chǔ)蓄19．《貸款通則》及其他金融規(guī)章對借款人行為作出的限制包括A．不得用貸款從事股本權(quán)益性投資，國家另有規(guī)定的除外B．不得用貸款在有價(jià)證券、期貨等方面從事投機(jī)經(jīng)營業(yè)務(wù)C．不得套取貸款用于借貸，謀取非法收入D．任何情況下都不得將債務(wù)全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人E．即使依法取得經(jīng)營房地產(chǎn)資格，也不得用貸款從事房地產(chǎn)投機(jī)20．下列主體中，除特別情況外，法律禁止充當(dāng)保證人的有A．國家機(jī)關(guān)B．學(xué)校C．幼兒園D．有限責(zé)任公司E．醫(yī)院21．股票的特征包括A．收益性B．流通性C．非返還性D．風(fēng)險(xiǎn)性E．優(yōu)先性22．下列信息中屬于內(nèi)幕信息的有A．公司分配股利或者增資的計(jì)劃B．公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化C．公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更D．公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的30％E．公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)的15％23．公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的公司除要滿足公開發(fā)行股票的條件外，還應(yīng)符合A．最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6％B．公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元C．本次發(fā)行后公司累計(jì)債券余額不超過近一期末凈資產(chǎn)額的40％D．最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券一年的利息E．公司最近三年無重大違法行為24．證券投資基金的財(cái)產(chǎn)不得用于A．承銷證券B．買賣上市交易的股票C．向他人貸款D．從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資E．向他人提供擔(dān)保25．目前，我國可進(jìn)行交易的商品期貨包括A．鋁B．小麥C．銅D．天然橡膠E．大豆三、名詞解釋題(本大題共5小題，每小題3分，共15分)26．金融資產(chǎn)管理公司27．最高額擔(dān)保28．經(jīng)常項(xiàng)目29．公司債券30．期貨合約四、簡答題(本大題共4小題，每小題5分，共20分)31．簡述銀行客戶的權(quán)利和義務(wù)。32．簡述貸款活動(dòng)的基本原則。33．簡述我國《證券法》規(guī)定的股票上市的條件。34．簡述基金合同終止的情形。五、論述題(本大題共1小題，共15分)35．試論證券發(fā)行與交易的基本原則。六、案例分析題(本大題共1小題，共15分)36．某經(jīng)銷公司向某商業(yè)銀行申請貸款200萬元用于支付貨款，銀行要求其提供擔(dān)保，該公司法定代表人李某的朋友陳某主動(dòng)簽字為其提供保證，另李某又找到其好友王某(某公司在當(dāng)?shù)氐姆止镜慕?jīng)理)，追加該分公司為保證人，后應(yīng)銀行要求又將其業(yè)務(wù)關(guān)系戶某超市也追加為保證人。銀行遂同意貸款，期限為一年，并訂立了合同。之后，由于市場行情變化，某經(jīng)銷公司向銀行申請將貸款額減少到100萬元，期限縮短至8個(gè)月，并征得了陳某與王某的書面同意，但未告知某超市。后來該經(jīng)銷公司到期未能履行還款義務(wù)，銀行遂以三個(gè)保證人作為被告向法院起訴。經(jīng)查明，保證協(xié)議中沒有約定保證份額，此外