定期定額投資方案培訓(xùn)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行培訓(xùn)內(nèi)容概念原理優(yōu)勢(shì)營(yíng)銷技巧

概念定期定額投資方案是投資者向基金銷售機(jī)構(gòu)提交懇求，商定每期扣款時(shí)間、扣款金額，銷售機(jī)構(gòu)于商定扣款日，在投資者指定資金賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款的基金申購(gòu)方式。培訓(xùn)內(nèi)容概念原理優(yōu)勢(shì)營(yíng)銷技巧

例：某基金在￥10開場(chǎng)，于￥5-￥15之間動(dòng)搖，最后前往原價(jià)原理〔詳細(xì)案例〕例：本金￥500，假設(shè)不運(yùn)用定投方法，在￥10時(shí)一次買入，…可以買得50個(gè)單位原理〔詳細(xì)案例〕例：本金￥500，假設(shè)用定投方法，分五次買入，每次￥100，…總共可以買得56.7個(gè)單位〔10單位〕〔10單位〕〔10單位〕〔6.7單位〕〔20單位〕原理〔詳細(xì)案例〕假設(shè)單位價(jià)錢由￥10上升到￥15投資方案本金單位現(xiàn)值一次性投入￥50050￥750定投方法￥50056.7￥850.50收益更多原理〔詳細(xì)案例〕假設(shè)單位價(jià)錢由￥10下降到￥5投資方案本金單位現(xiàn)值一次性投入￥50050￥250定投方法￥50056.7￥283.50虧損較少原理〔詳細(xì)案例〕原理〔詳細(xì)案例〕在基金凈值上升的時(shí)候，同樣的申購(gòu)金額，客戶可以申購(gòu)的基金份額是減少的；而在凈值下降的時(shí)候，申購(gòu)的份額會(huì)相應(yīng)添加。在動(dòng)搖市場(chǎng)中，基金定投可以獲得更多的基金份額，可以獲得相對(duì)多的收益或者減少損失。原理〔適用范圍〕股票型基金債券型基金貨幣型基金培訓(xùn)內(nèi)容概念原理優(yōu)勢(shì)營(yíng)銷技巧

優(yōu)勢(shì)辦理手續(xù)便利快速不用擔(dān)憂投資時(shí)機(jī)的把握復(fù)利效果長(zhǎng)期可觀費(fèi)率優(yōu)惠節(jié)省本錢辦理手續(xù)便利快速只需用戶到郵儲(chǔ)網(wǎng)點(diǎn)懇求辦理即可。不用擔(dān)憂投資時(shí)機(jī)的把握

投資的要訣就是“低買高賣〞，但卻很少有人可以在投資時(shí)掌握到最正確的買賣點(diǎn)獲利，其中最主要的緣由就是，普通人在投資時(shí)常墮入“追高殺低〞的盲點(diǎn)中，由于在市場(chǎng)行情處于低迷時(shí)，即使投資人知道是一個(gè)可以進(jìn)場(chǎng)的時(shí)點(diǎn)，但由于市場(chǎng)同時(shí)也會(huì)墮入悲觀的氣氛當(dāng)中，而讓許多投資人望而卻步；同樣，在大盤指數(shù)處于高位時(shí)，眼見股價(jià)屢創(chuàng)新高，許多人即使已從中獲利，也會(huì)忍不住地將錢再次投入股市，而新的資金也會(huì)不斷地涌入，制造熱烈的投資氣氛，讓人難以理性判別投資行情。因此，為防止這種人為的客觀判別，投資者可經(jīng)過“定投方案〞來投資股市，不用在乎進(jìn)場(chǎng)時(shí)點(diǎn)，不用在意市場(chǎng)價(jià)錢，無需為股市短期動(dòng)搖改動(dòng)長(zhǎng)期投資決策。

復(fù)利效果長(zhǎng)期可觀“定投方案〞收益為復(fù)利效應(yīng)，本金所產(chǎn)生的收益將參與本金繼續(xù)衍生收益，經(jīng)過利上加利的效果，隨著時(shí)間的推移，復(fù)利效果越明顯。定投的復(fù)利效果需求較長(zhǎng)時(shí)間才干充分展現(xiàn)，因此不宜因市場(chǎng)短線動(dòng)搖而隨意終止。只需長(zhǎng)線前景好，一旦市場(chǎng)反彈，長(zhǎng)期累積的單位數(shù)就可以一次獲利。復(fù)利效果長(zhǎng)期可觀表中假定年收益率為10％費(fèi)率優(yōu)惠節(jié)省本錢定投宣傳推行月期間興辦業(yè)務(wù)將享用申購(gòu)手續(xù)費(fèi)八折優(yōu)惠。培訓(xùn)內(nèi)容概念原理優(yōu)勢(shì)營(yíng)銷技巧

營(yíng)銷技巧誰(shuí)將是我們的定投客戶？以客戶群分析為根底的營(yíng)銷以客戶需求為前提的營(yíng)銷誰(shuí)將是我們的定投客戶？沒有大筆閑置資金在手有固定薪資收入，苦于不會(huì)規(guī)劃有中長(zhǎng)期財(cái)務(wù)需求，希望從如今起積少成多任務(wù)好幾年，積存照舊少的可憐的人們營(yíng)銷技巧以客戶群分析為根底的營(yíng)銷以客戶需求為前提的營(yíng)銷以客戶群分析為根底的營(yíng)銷針對(duì)不同年齡層次的客戶群針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的客戶群針對(duì)不同年齡層次的客戶群25—35歲：處于任務(wù)初期，資金的原始積累不是很多，懇求定投可以實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄的效果，真正做到小額、長(zhǎng)期、有目的性的投資，還不加重個(gè)人的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。投資種類：股票型基金〔鑒于這部分客戶群體的風(fēng)險(xiǎn)接受才干較強(qiáng)〕針對(duì)不同年齡層次的客戶群36—50歲：隨著任務(wù)年限的添加，收入程度明顯提高且趨于穩(wěn)定，每月資金扣除固定消費(fèi)后盈余較多但無理想的投資渠道，可根據(jù)本人的風(fēng)險(xiǎn)偏好情況，進(jìn)展定投。建議客戶定投的同時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)，假設(shè)金額偏大，可以采取不同風(fēng)險(xiǎn)的組合定投方式。投資種類：股票型基金、債券型基金

以客戶群分析為根底的營(yíng)銷針對(duì)不同年齡層次的客戶群針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的客戶群針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的客戶群風(fēng)險(xiǎn)厭惡：對(duì)于每月有固定收入欲獲得比更高收益卻還對(duì)風(fēng)險(xiǎn)比較敏感的客戶，可以建議其購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)較低種類的基金，比如債券型基金。針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的客戶群風(fēng)險(xiǎn)中性：對(duì)于此類用戶可采取組合式定投方案，將風(fēng)險(xiǎn)分散到不同的基金種類上，化解不同基金種類帶來的投資風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的客戶群風(fēng)險(xiǎn)偏好：此類客戶短期沒有大量資金投入，又想獲得資本市場(chǎng)帶來的增值收益，可以采取定投的方式來實(shí)現(xiàn)。建議購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高的股票型基金。營(yíng)銷技巧以客戶群分析為根底的營(yíng)銷以客戶需求為前提的營(yíng)銷以客戶需求為前提的營(yíng)銷強(qiáng)迫儲(chǔ)蓄養(yǎng)老金教育資金強(qiáng)迫儲(chǔ)蓄在原來投資種類單一的情況下，很多人選擇零存整取或者固定時(shí)間存定期的方式進(jìn)展理財(cái)。相比之下，定投在收益方面有更大的優(yōu)勢(shì)。對(duì)于那些“月光族〞來說，不僅能儲(chǔ)蓄一定的存款，還可以獲得投資帶來的樂趣。

養(yǎng)老金對(duì)于50歲以下的很多客戶來說，定期投資一定金額的基金作為未來養(yǎng)老的保證是非常可行的，這樣可以有效防備通貨膨脹帶來的貨幣貶值的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，運(yùn)作良好的基金帶來的收益能夠超越國(guó)民經(jīng)濟(jì)開展的總體程度，使客戶獲得超額的報(bào)答。教育資金目前教育存款的要求比較嚴(yán)厲〔最高5萬〕，雖然具有免稅的優(yōu)勢(shì)，但不適宜對(duì)子女長(zhǎng)期教育進(jìn)展支持。選擇一個(gè)具有繼續(xù)增值潛力的基金做定投，可以實(shí)現(xiàn)這部分資金的增值。常見誤區(qū)誤區(qū)一：因恐懼而暫停因上漲而贖回誤區(qū)二：選錯(cuò)定投種類誤區(qū)三：量力而行對(duì)未來現(xiàn)金需求估計(jì)缺乏誤區(qū)四：基金贖回的相關(guān)問題〔時(shí)機(jī)〕誤區(qū)五：分紅方式選擇目前郵儲(chǔ)支持的定投產(chǎn)品基金名稱基金代碼長(zhǎng)盛同德主題增長(zhǎng)519039長(zhǎng)信金利趨勢(shì)519995東方金賬簿貨幣基金400005東方精選400003東方龍基金400001富國(guó)天博創(chuàng)新主題519035富國(guó)天合100026富國(guó)天益100020光大保德信量化核心360001光大優(yōu)勢(shì)360007國(guó)泰滬深300020011國(guó)泰金鼎價(jià)值精選519021目前郵儲(chǔ)支持的定投產(chǎn)品基金名稱基金代碼國(guó)泰金馬穩(wěn)健回報(bào)020005國(guó)投瑞銀創(chuàng)新基金121005國(guó)投瑞銀核心基金121003華安寶利配置基金040004華安策略優(yōu)選股票040008華安創(chuàng)新040001華富成長(zhǎng)趨勢(shì)410003華富競(jìng)爭(zhēng)力410001嘉實(shí)策略增長(zhǎng)070011嘉實(shí)海外中國(guó)股票070012嘉實(shí)優(yōu)質(zhì)070099金元比聯(lián)寶石動(dòng)力保本620001南方成份精選基金202005目前郵儲(chǔ)支持的定投產(chǎn)品基金名稱基金代碼南方積極配置基金160105南方隆元產(chǎn)業(yè)主題202007南方全球精選202801天弘精選420001萬家180指數(shù)基金519180萬