對(duì)公網(wǎng)上銀行與企業(yè)現(xiàn)金管理總行公司業(yè)務(wù)部網(wǎng)上銀行處王家業(yè)2003年11月20日1主要內(nèi)容一、企業(yè)對(duì)銀行效勞的要求二、我行對(duì)公網(wǎng)上銀行的實(shí)際用途三、我行對(duì)公網(wǎng)上銀行的定位四、我行對(duì)公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線五、企業(yè)財(cái)務(wù)與資金集中解決方案六、我行對(duì)公網(wǎng)上銀行的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)2一、企業(yè)對(duì)銀行效勞的要求〔一〕、先進(jìn)的現(xiàn)金管理效勞實(shí)時(shí)的銀行賬戶管理資金集中與流動(dòng)性管理應(yīng)收帳款管理應(yīng)付帳款管理外匯交易電子商務(wù)網(wǎng)上支付理財(cái)、增值效勞、輔助決策3一、企業(yè)對(duì)銀行效勞的要求〔二〕、迫切的網(wǎng)上銀行效勞匯劃指令網(wǎng)上提交帳戶信息實(shí)時(shí)查詢快捷資金匯劃電子化自動(dòng)對(duì)帳B2B電子商務(wù)網(wǎng)上支付4二、我行對(duì)公網(wǎng)上銀行的

實(shí)際用途轉(zhuǎn)帳遠(yuǎn)程操作，電子自動(dòng)對(duì)帳實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)部資金的統(tǒng)一調(diào)度和管理，提高資金使用效率，降低資金本錢幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)管理自動(dòng)化，提高管理水平業(yè)務(wù)自動(dòng)處理，快速資金周轉(zhuǎn)，縮短資金在途時(shí)間5三、我行對(duì)公網(wǎng)上銀行的定位中國(guó)銀行對(duì)公網(wǎng)上銀行致力于通過為集團(tuán)企業(yè)客戶提供平安、穩(wěn)定的基于INTERNET的財(cái)務(wù)管理平臺(tái)，在實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上銀行與后臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)自動(dòng)聯(lián)機(jī)處理的根底上，為客戶提供實(shí)時(shí)高效、覆蓋全國(guó)、7X24小時(shí)財(cái)務(wù)管理、資金集中管理和現(xiàn)金管理效勞。6對(duì)公帳戶查詢四、我行對(duì)公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線匯劃即時(shí)通報(bào)關(guān)即時(shí)通定向帳戶支付期貨e支付境外帳戶管理網(wǎng)銀匯入查詢系統(tǒng)對(duì)接對(duì)公網(wǎng)上銀行3.1。。。7〔一〕匯劃即時(shí)通1、符合企業(yè)現(xiàn)金管理需求的特點(diǎn)〔1〕面向集團(tuán)/公司客戶，直接訪問INTERNET，提供平安、快捷、高效的資金匯劃和財(cái)務(wù)管理效勞〔2〕實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)部資金的集中管理〔3〕實(shí)現(xiàn)企業(yè)資金跨集團(tuán)的調(diào)度、監(jiān)控與管理〔4〕實(shí)現(xiàn)全國(guó)范圍的資金匯劃〔5〕實(shí)現(xiàn)中行系統(tǒng)向他行支付四、我行對(duì)公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線8〔一〕匯劃即時(shí)通2、符合企業(yè)現(xiàn)金管理需求的功能〔1〕適應(yīng)企業(yè)已有支付流程，提供委托、復(fù)核、授權(quán)〔最多可達(dá)4級(jí)〕控制功能〔2〕滿足企業(yè)授權(quán)有限的原那么，提供按功能、按帳號(hào)、按金額的權(quán)限設(shè)置〔3〕滿足企業(yè)業(yè)務(wù)監(jiān)控要求，提供經(jīng)手人操作審計(jì)查詢〔4〕滿足企業(yè)操作員相互溝通的要求，提供每筆業(yè)務(wù)的留言功能四、我行對(duì)公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線9〔一〕匯劃即時(shí)通2、符合企業(yè)現(xiàn)金管理需求的功能〔5〕、滿足企業(yè)實(shí)時(shí)通知付款狀況的要求，向收款人和付款人同時(shí)提供EMAIL付款通知功能〔6〕滿足客戶跟蹤付款流程要求，提供到帳查詢功能〔7〕滿足客戶對(duì)帳要求，提供數(shù)據(jù)下載功能四、我行對(duì)公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線10四、我行對(duì)公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線11〔二〕報(bào)關(guān)即時(shí)通2、效勞范圍目前，在開通“報(bào)關(guān)即時(shí)通〞效勞的34個(gè)海關(guān)和相應(yīng)分行，企業(yè)客戶都可以準(zhǔn)確、方便、快速地進(jìn)行網(wǎng)上異地報(bào)關(guān)并使用“報(bào)關(guān)即時(shí)通〞產(chǎn)品完成網(wǎng)上支付四、我行對(duì)公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線12〔二〕報(bào)關(guān)即時(shí)通2、特點(diǎn)

〔1〕提高報(bào)關(guān)速度：用戶發(fā)出“稅費(fèi)支付指令〞至查詢到“支付成功〞狀態(tài)的稅費(fèi)單最快只需8秒，正常情況下不超過15分鐘；〔2〕簡(jiǎn)化通關(guān)手續(xù)：省去銀行柜面付款，減少用戶從銀行到海關(guān)的兩地奔波；

四、我行對(duì)公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線13〔二〕報(bào)關(guān)即時(shí)通2、特點(diǎn)

〔3〕便利異地報(bào)關(guān)：實(shí)現(xiàn)一地一行繳稅，多地報(bào)關(guān)，便于集團(tuán)公司資金管理；〔4〕提高資金效率：隨時(shí)轉(zhuǎn)帳、隨時(shí)繳稅，減少了在途資金占用，提高了資金使用效率；四、我行對(duì)公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線14〔二〕報(bào)關(guān)即時(shí)通2、特點(diǎn)

〔5〕交易權(quán)限控制：用戶提交支付指令分為，指定繳款人、指定繳款銀行、審核、確認(rèn)四個(gè)步驟，此四個(gè)功能可以賦予不同的用戶操作員，方便用戶分級(jí)管理；〔6〕用戶將享受到海關(guān)和我行的專門輔導(dǎo)與上門效勞

四、我行對(duì)公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線15〔三〕對(duì)公帳戶查詢1、符合企業(yè)現(xiàn)金管理需求的特點(diǎn)〔1〕面向集團(tuán)/公司客戶，直接訪問INTERNET，提供平安、方便、快捷、高效的銀行帳戶管理效勞〔2〕實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)局部/子公司的帳戶集中監(jiān)控〔3〕實(shí)現(xiàn)全國(guó)范圍帳戶查詢效勞，及時(shí)掌握公司的賬戶信息和資金流動(dòng)狀況，以便于公司進(jìn)行資金運(yùn)作的輔助決策〔4〕輔助應(yīng)收帳款管理四、我行對(duì)公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線16〔三〕對(duì)公帳戶查詢2、符合企業(yè)現(xiàn)金管理需求的功能〔1〕實(shí)時(shí)的余額查詢〔集團(tuán)內(nèi)單帳戶或多個(gè)帳戶〕〔2〕實(shí)時(shí)的交易查詢〔集團(tuán)內(nèi)單帳戶或多個(gè)帳戶〕〔3〕3個(gè)月以內(nèi)的余額查詢〔集團(tuán)內(nèi)單帳戶或多個(gè)帳戶〕〔4〕3個(gè)月以內(nèi)的交易查詢〔集團(tuán)內(nèi)單帳戶或多個(gè)帳戶〕四、我行對(duì)公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線17〔四〕定向帳戶支付1、符合企業(yè)現(xiàn)金管理需求的特點(diǎn)〔1〕集團(tuán)資金內(nèi)部劃轉(zhuǎn)，嚴(yán)格控制資金流向〔2〕對(duì)外匯款，嚴(yán)格控制資金流向〔3〕資金匯劃全國(guó)范圍〔4〕實(shí)現(xiàn)中行系統(tǒng)向他行支付〔5〕方便地訪問INTERNET，快捷效勞四、我行對(duì)公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線18〔四〕定向帳戶支付2、符合企業(yè)現(xiàn)金管理需求的功能〔1〕滿足集團(tuán)嚴(yán)格控制資金流向的需要，提供嚴(yán)格的收款人維護(hù)功能〔2〕到帳查詢〔3〕EMAIL付款通知〔4〕交易數(shù)據(jù)完全下載〔5〕委托、復(fù)核、授權(quán)等帳務(wù)處理功能四、我行對(duì)公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線19〔五〕境外帳戶管理1、符合企業(yè)現(xiàn)金管理需求的特點(diǎn)〔1〕覆蓋海外分支機(jī)構(gòu)的便捷效勞〔漢城、東京、大阪、巴黎、倫敦、米蘭，年底全球〕〔2〕直接訪問INTERNET，提供平安、方便、快捷、高效的銀行帳戶管理效勞〔3〕實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)局部/子公司的海外帳戶集中監(jiān)控〔4〕實(shí)現(xiàn)全球范圍資金匯劃和帳戶查詢效勞，及時(shí)調(diào)配和掌握公司的賬戶信息和資金流動(dòng)狀況，以便于公司資金運(yùn)作和輔助決策四、我行對(duì)公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線20〔五〕境外帳戶管理2、符合企業(yè)現(xiàn)金管理需求的功能〔1〕境外帳戶的網(wǎng)上支付，功能類似“匯劃即時(shí)通〞〔2〕境外帳戶的網(wǎng)上查詢，功能類似“對(duì)公帳戶查詢〞四、我行對(duì)公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線21〔六〕網(wǎng)銀匯入查詢符合企業(yè)現(xiàn)金管理需求的特點(diǎn)與功能〔1〕面向集團(tuán)/公司客戶〔2〕直接訪問INTERNET，提供平安、方便、快捷、高效的來帳查詢效勞〔3〕實(shí)現(xiàn)全國(guó)范圍通過網(wǎng)上銀行支付的帳戶查詢效勞，以便于公司及時(shí)掌握完整的收款信息，輔助資金運(yùn)作的決策〔4〕輔助應(yīng)收帳款管理四、我行對(duì)公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線22〔七〕期貨e支付符合企業(yè)現(xiàn)金管理需求的特點(diǎn)與功能〔1〕面向期貨交易所/期貨公司客戶〔2〕直接訪問INTERNET，提供平安、方便、快捷、高效的出金交易效勞四、我行對(duì)公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線23〔八〕急待完善的新渠道及其效勞：網(wǎng)上銀行系統(tǒng)與企業(yè)財(cái)務(wù)系統(tǒng)的無縫對(duì)接或稱“銀企直連〞，“HOSTtoHOST〞特點(diǎn)：1、無須登陸我行網(wǎng)銀效勞網(wǎng)站2、可以提供所有由網(wǎng)站提供的網(wǎng)銀效勞四、我行對(duì)公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線24〔九〕正在開發(fā)及預(yù)計(jì)開發(fā)產(chǎn)品〔1〕“代發(fā)工資/代理報(bào)銷〞，方便企業(yè)客戶的財(cái)務(wù)管理自動(dòng)化〔2〕“帳戶管家〞，方便集團(tuán)客戶的資金名義集中及分部門核算〔3〕“簽約匯劃〞，方便集團(tuán)客戶定時(shí)約定支付效勞〔操作外包〕〔4〕“境內(nèi)外幣支付〞，方便集團(tuán)客戶在國(guó)內(nèi)利用外幣帳戶對(duì)外支付〔5〕“匯款查詢〞，方便查詢信息完整的匯款交易。。。。。。四、我行對(duì)公網(wǎng)上銀行產(chǎn)品線25五、企業(yè)財(cái)務(wù)與資金集中管理解決方案一、財(cái)務(wù)集中管理方案二、資金物理集中管理三、資金邏輯集中管理26〔一〕、財(cái)務(wù)集中管理方案賬戶信息實(shí)時(shí)跟蹤集中提交付款指令各公司間資金流動(dòng)集團(tuán)/總公司分/子公司分/子公司分/子公司27〔二〕、資金物理集中管理方案子公司賬戶分公司賬戶

網(wǎng)上銀行集團(tuán)客戶對(duì)公賬戶查詢：實(shí)時(shí)余額今日交易歷史余額歷史交易子公司賬戶分公司賬戶匯劃即時(shí)通/定向帳戶支付劃轉(zhuǎn)資金資金歸零或保存規(guī)定額度資金統(tǒng)一運(yùn)作集團(tuán)資金集團(tuán)公司賬戶28〔三〕、資金邏輯集中管理方案集團(tuán)公司賬戶子公司賬戶分公司賬戶

網(wǎng)上銀行集團(tuán)客戶對(duì)公賬戶查詢：實(shí)時(shí)余額今日交易歷史余額歷史交易匯劃即時(shí)通/定向帳戶支付一次劃轉(zhuǎn)保有各自資金，按需劃轉(zhuǎn)29六、我行對(duì)公網(wǎng)上銀行的

獨(dú)特優(yōu)勢(shì)〔一〕、高效的財(cái)務(wù)管理平臺(tái)〔二〕、平安性高〔三〕、穩(wěn)定性好〔四〕、全球效勞30〔一〕高效的財(cái)務(wù)管理平臺(tái)31〔二〕、網(wǎng)上銀行系統(tǒng)平安性1、按照國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)網(wǎng)上銀行平安系統(tǒng)，確保物理平安、系統(tǒng)平安、網(wǎng)絡(luò)平安以及應(yīng)用層次的平安2、按照國(guó)內(nèi)商用密碼管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)要求，高標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)CA認(rèn)證中心，實(shí)現(xiàn)數(shù)字身份認(rèn)證以及交易的不可否認(rèn)性3、根據(jù)國(guó)家密碼管理?xiàng)l例，采用國(guó)產(chǎn)密碼算法實(shí)現(xiàn)高強(qiáng)度的信息保密性和完整性32〔二〕、網(wǎng)上銀行系統(tǒng)平安性4、首家獲得國(guó)際資深審計(jì)機(jī)構(gòu)〔德勤〕