社區(qū)開(kāi)展非法集資知識(shí)講座REPORTING2023WORKSUMMARY目錄CATALOGUE非法集資的定義和特點(diǎn)非法集資的危害和后果如何識(shí)別和防范非法集資非法集資的法律法規(guī)和監(jiān)管政策社區(qū)如何參與防范非法集資案例分析PART01非法集資的定義和特點(diǎn)0102定義非法集資通常以高回報(bào)、低風(fēng)險(xiǎn)等手段吸引投資者，但往往存在欺詐和違法行為。非法集資是指未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。高回報(bào)誘惑信息不透明欺詐行為風(fēng)險(xiǎn)極高特點(diǎn)01020304非法集資通常以高回報(bào)為誘餌，吸引投資者參與。非法集資往往缺乏透明度，投資者難以了解資金的真實(shí)用途和風(fēng)險(xiǎn)情況。非法集資往往涉及欺詐行為，如虛構(gòu)項(xiàng)目、虛假宣傳等。由于缺乏監(jiān)管和保障措施，非法集資的風(fēng)險(xiǎn)極高，投資者往往面臨巨大的經(jīng)濟(jì)損失。利用互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行非法集資，如網(wǎng)絡(luò)傳銷、P2P網(wǎng)貸等?；ヂ?lián)網(wǎng)非法集資以投資理財(cái)為名，承諾高回報(bào)、低風(fēng)險(xiǎn)，吸引投資者購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品或參與投資項(xiàng)目。投資理財(cái)類非法集資以房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)、建設(shè)等為名，承諾高回報(bào)，吸引投資者購(gòu)買房產(chǎn)或參與房地產(chǎn)項(xiàng)目。房地產(chǎn)非法集資利用虛擬貨幣進(jìn)行非法集資，如比特幣、以太坊等。虛擬貨幣非法集資非法集資的常見(jiàn)形式PART02非法集資的危害和后果非法集資往往承諾高回報(bào)，但這些回報(bào)往往無(wú)法兌現(xiàn)，導(dǎo)致投資者遭受巨大經(jīng)濟(jì)損失。經(jīng)濟(jì)損失信用受損生活壓力參與非法集資可能導(dǎo)致個(gè)人信用記錄受損，影響未來(lái)獲得貸款或金融服務(wù)。非法集資可能導(dǎo)致個(gè)人和家庭陷入經(jīng)濟(jì)困境，增加生活壓力和焦慮。030201對(duì)個(gè)人的危害一些人因?yàn)榉欠Y而陷入債務(wù)困境，導(dǎo)致家庭關(guān)系緊張甚至破裂。家庭破裂非法集資可能導(dǎo)致家庭生活水平大幅下降，無(wú)法承擔(dān)基本生活開(kāi)銷。生活質(zhì)量下降家庭經(jīng)濟(jì)壓力增加可能影響子女的教育機(jī)會(huì)和未來(lái)發(fā)展。子女教育受影響對(duì)家庭的危害非法集資活動(dòng)擾亂正常的金融秩序，影響合法金融業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。金融秩序混亂非法集資引發(fā)的經(jīng)濟(jì)問(wèn)題和社會(huì)矛盾可能激化社會(huì)不穩(wěn)定因素。社會(huì)不穩(wěn)定非法集資破壞社會(huì)信任，影響整個(gè)社會(huì)的誠(chéng)信體系建設(shè)。誠(chéng)信體系受損對(duì)社會(huì)的危害PART03如何識(shí)別和防范非法集資非法集資往往以高回報(bào)為誘餌，承諾高額收益，投資者應(yīng)保持警惕，不輕信誘惑。了解非法集資的常見(jiàn)手法和特點(diǎn)，如虛構(gòu)投資項(xiàng)目、虛假宣傳、利用親情友情關(guān)系等。投資者應(yīng)具備基本的金融知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，了解投資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的原則。增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)了解投資項(xiàng)目01在投資前，投資者應(yīng)對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行深入了解，包括項(xiàng)目背景、經(jīng)營(yíng)模式、盈利來(lái)源等。02核實(shí)投資項(xiàng)目的合法性和真實(shí)性，查看相關(guān)證照、資質(zhì)和監(jiān)管部門備案情況。了解投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，評(píng)估投資風(fēng)險(xiǎn)和收益的匹配度。03010203投資者應(yīng)對(duì)投資方進(jìn)行調(diào)查和了解，核實(shí)其身份、經(jīng)營(yíng)狀況、信用記錄等信息。查看投資方的資質(zhì)、證照和業(yè)務(wù)許可情況，確保其具備從事相關(guān)業(yè)務(wù)的合法資格。注意防范以虛假身份、冒充正規(guī)金融機(jī)構(gòu)等手段進(jìn)行非法集資的行為。核實(shí)投資方信息不盲目追求高收益，避免貪心不足蛇吞象的心態(tài)，避免因追求高回報(bào)而忽略風(fēng)險(xiǎn)。投資者應(yīng)保持冷靜，不因外界干擾或誘惑而改變自己的投資決策。投資者應(yīng)理性分析投資風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目的進(jìn)行投資決策。謹(jǐn)慎投資決策PART04非法集資的法律法規(guī)和監(jiān)管政策《中華人民共和國(guó)證券法》明確規(guī)定未經(jīng)法定機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開(kāi)或者變相公開(kāi)發(fā)行證券的，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額百分之一以上百分之五以下的罰款。《中華人民共和國(guó)刑法》對(duì)于非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為，依法追究刑事責(zé)任。相關(guān)法律法規(guī)監(jiān)管政策禁止任何單位和個(gè)人未經(jīng)批準(zhǔn)向社會(huì)公眾籌集資金。對(duì)于非法集資行為，監(jiān)管部門將依法予以嚴(yán)厲打擊，并追究相關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任。非法集資行為涉及刑事犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。對(duì)于參與非法集資的投資者，其資金將被追繳，并可能面臨罰款等行政處罰。法律責(zé)任PART05社區(qū)如何參與防范非法集資

開(kāi)展宣傳教育活動(dòng)組織專題講座邀請(qǐng)專業(yè)人士或機(jī)構(gòu)，針對(duì)非法集資的常見(jiàn)手段和風(fēng)險(xiǎn)，為社區(qū)居民開(kāi)展專題講座，提高居民的認(rèn)知和防范意識(shí)。制作宣傳資料制作非法集資宣傳海報(bào)、手冊(cè)、視頻等資料，通過(guò)社區(qū)公告欄、微信群等渠道進(jìn)行廣泛傳播，提醒居民注意防范。舉辦知識(shí)競(jìng)賽組織非法集資知識(shí)競(jìng)賽，激發(fā)居民參與熱情，加深對(duì)非法集資的理解和記憶。建立信息通報(bào)機(jī)制與相關(guān)部門建立信息通報(bào)機(jī)制，及時(shí)獲取非法集資相關(guān)信息，向社區(qū)居民進(jìn)行通報(bào)，提高居民的警覺(jué)性。定期更新宣傳內(nèi)容根據(jù)非法集資的新動(dòng)態(tài)、新手法，定期更新宣傳內(nèi)容，確保居民獲得最新的防范知識(shí)。及時(shí)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示針對(duì)社區(qū)內(nèi)出現(xiàn)的非法集資活動(dòng)，及時(shí)發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒居民保持警惕，避免上當(dāng)受騙。加強(qiáng)信息披露和風(fēng)險(xiǎn)提示設(shè)立舉報(bào)電話和郵箱設(shè)立專門的舉報(bào)電話和郵箱，方便居民舉報(bào)非法集資行為。給予舉報(bào)人獎(jiǎng)勵(lì)對(duì)于提供有價(jià)值線索的舉報(bào)人，給予一定的物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)，激勵(lì)更多居民參與舉報(bào)。保護(hù)舉報(bào)人隱私確保舉報(bào)人的隱私得到保護(hù)，防止因舉報(bào)而遭受不必要的人身安全威脅。建立舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制PART06案例分析123某社區(qū)居民通過(guò)高息誘惑，非法吸收公眾存款，最終導(dǎo)致資金鏈斷裂，受害者損失慘重。案例一某社區(qū)居民利用虛假項(xiàng)目，以高額回報(bào)為誘餌，進(jìn)行非法集資活動(dòng)，最終被警方查處。案例二某社區(qū)居民通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)，以虛擬貨幣等新興形式進(jìn)行非法集資，涉及面廣，危害極大。案例三典型案例介紹非法集資往往以高回報(bào)為誘餌，公眾應(yīng)保持警惕，不輕信他人承諾。提高警惕在投資前應(yīng)充分了解項(xiàng)目或產(chǎn)品的真實(shí)性、合法性，核實(shí)相關(guān)證件和資料。核實(shí)信息不要盲目追求高收益，理性評(píng)估自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇合法的投資渠道。理性投資政府和相關(guān)部門應(yīng)加強(qiáng)對(duì)非法集資活動(dòng)的監(jiān)管和打擊力度，提高違法成本。加強(qiáng)監(jiān)管案例教訓(xùn)和啟示了解非法集資的特征、常見(jiàn)手段及危害，提高防范意識(shí)。學(xué)習(xí)相關(guān)知識(shí)謹(jǐn)慎投資咨詢專業(yè)人士舉報(bào)違法活