合規(guī)文化建設學習心得體會（完整文檔）

篇1

合規(guī)風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內在要求。大多銀行為削減違規(guī)主要實行了兩個努力方向。一個是改造流程與強化治理的方向，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動

一、合規(guī)文化是以合規(guī)為榮、違規(guī)為恥的一種集體榮辱觀。它的運作機制是讓大腦的犒賞心情與懲處心情對合規(guī)行為的結合。即讓合規(guī)與犒賞心情綁定，這樣，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規(guī)行為與懲處心情綁定，這樣，違規(guī)行為會感使人到一種難過，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面心情與負面心情的安排的過程，這種自然的結合即為文化根源。心情經過人為的干預重新與推崇的大事相結合，即為文化建立。

二、違規(guī)經營和違規(guī)操作屢禁不止的緣由與傳統(tǒng)文化的影響有關。文化建立的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當合規(guī)犒賞心情遭受親情、友情的犒賞心情時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規(guī)也就悄然而至。因此，合規(guī)文化建立與傳統(tǒng)文化之間經常會有遭受戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建立的時環(huán)境尤為重要。

三。標準的治理構造是合規(guī)文化生存的環(huán)境土壤

3.1監(jiān)視者要給經營者制造壓力。壓力的最好來源是機構內部的實時監(jiān)視

3.2監(jiān)視者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監(jiān)視者自身去指使下層違規(guī)呢監(jiān)視者同樣需要一種心情支撐，這就是信任、榮譽感，它需要賜予重托來建立。賜予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發(fā)信任感、榮譽感，實現(xiàn)一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導致現(xiàn)實中不忠實的主要緣由。

3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和力量。人的綜合素養(yǎng)是關鍵的，另一個關鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的閱歷，當人們來到一個特殊漂亮、干凈而又標準的旅游景點時，就會消失自覺維護，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。這時不是說一個人的素養(yǎng)立刻得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境地。

四、人之所以能夠擔當不同的角色，是由于不憐憫緒能夠敏捷轉換。角色理論告知我們，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是心情側抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)視者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，承受上級領導的重托，受到頂峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工來說就是受內部監(jiān)視者承受實時監(jiān)視，這樣相當于上級領導常駐，保持常年的肯定壓力。只有標準的治理構造，才能抵擋傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改進合規(guī)土壤環(huán)境。

篇2在實際工作中,人們往往把誠信效勞理解為刻板的效勞需要,即態(tài)度好就等于效勞好，其實不然,效勞有其更深刻的內涵,并且與嚴格執(zhí)行規(guī)章制度之間有著密不行分的聯(lián)系。

孟子曰：不以法規(guī)，不成方圓?；茨献佑杏枺壕夭徽?，不行為方;規(guī)不正，不行為圓，合規(guī)治理是金融業(yè)的生命保障線，對作為上百年歷史的銀行業(yè)來說，客戶是其進展的自然基石，質量是其分展的永恒主題，形象是其進展的亮麗衣裳，而制度是其進展的根本保障。

合規(guī)作為一門獨特的銀行風險治理技術，如今已得到全球銀行業(yè)的普遍認同。合規(guī)風險也與銀行的其他風險一道，納入銀行的全風險治理框架之中。如何真正表達商業(yè)銀行應有的誠信與正直的價值觀念，如何大力提倡建立銀行自身的合規(guī)文化，都已成為各家商業(yè)銀行探究的主題。

近年來，我行始終將完善制度、從嚴治行作為固本之策，以把握政策、誠信待客、建章立制、標準操作作為著力點，不斷加強合規(guī)建立和風險治理，通過學習教育使我們深刻熟悉到：只有把風險扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護我行利益，最終使每一位員工受益，由于稠州行的進展與富強關乎我們每一位員工的利益。

合規(guī)是我行內部的一項核心風險治理活動，合規(guī)操作是企業(yè)合規(guī)文化的重要構成要素。合規(guī)包含著兩個層次的涵義：一是有一個合格的規(guī);二是大家都去符合這個合格的規(guī)。在我行的內部掌握檢查中，曾發(fā)覺了不少問題，例如授權流于形式，疏于審核相關信息;重控治理存在漏洞;查庫治理不夠標準;對賬治理不夠到位等等，從中提醒出我們日常工作中的有章不循，制度執(zhí)行不嚴的現(xiàn)象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規(guī)就像一個警示牌，時刻提示著我們要嚴格遵守法律法規(guī)和各項規(guī)章制度。風險防范有時就在一念之間，有責任心的人就能把風險拒之千里，沒有責任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規(guī)操作，最終自食其果。

固然，制度和規(guī)定有時和客戶需求會產生沖突，客戶需求往往受到制度和規(guī)定的制約，作為員工的我們要把握政策，標準操作，掌握風險，肯定不能以習慣代替制度，以人情代替紀律，以信任代替治理，不搞違規(guī)操作，堅持以誠相待，以高效率和高質量取得客戶的信任。

遵守誠信，合規(guī)為本，讓我們嚴守行規(guī)，從我做起，從現(xiàn)在做起。我們沒有豪言壯語