二〇一七年三月深圳福田中金大江新興產(chǎn)業(yè)股權(quán)投資基金路演材料基金路演材料案例目錄章節(jié)內(nèi)容頁(yè)碼第一章基金概況2第二章基金獨(dú)特優(yōu)勢(shì)7第三章基金投資策略15第四章收益分配18第五章部分儲(chǔ)備項(xiàng)目20附錄301基金路演材料案例第一章基金概況2基金路演材料案例1.1戰(zhàn)略目標(biāo)和行動(dòng)方案戰(zhàn)略目標(biāo)引入新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域高科技企業(yè)到福田，促進(jìn)福田新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展，完成包括新能源在內(nèi)的新興產(chǎn)業(yè)放大推動(dòng)成熟技術(shù)產(chǎn)業(yè)化，發(fā)展福田區(qū)高增長(zhǎng)性的新興產(chǎn)業(yè)板塊在福田區(qū)規(guī)?；l(fā)展全球領(lǐng)先的龍頭產(chǎn)業(yè)行動(dòng)方案一、以基金的形式放大投資規(guī)模，引進(jìn)再創(chuàng)新，拉動(dòng)產(chǎn)業(yè)進(jìn)步；深圳市政府、福田區(qū)政府與金沙江共同成立“深圳福田中金大江新興產(chǎn)業(yè)股權(quán)投資基金合伙企業(yè)（有限合伙）”，總規(guī)模30億元（開(kāi)放式基金，2年內(nèi)完成募資）。二、牽頭引入新能源汽車相關(guān)領(lǐng)域高科技制造企業(yè)及金沙江資本獨(dú)家海外優(yōu)質(zhì)資源項(xiàng)目，包括但不限于：1.新能源汽車領(lǐng)域2.LED行業(yè)3.數(shù)字銀行4.植物工廠5.芯片制造三、加快新興產(chǎn)業(yè)鏈布局，加強(qiáng)與區(qū)域產(chǎn)業(yè)集群合作：如互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)（如騰訊等）、當(dāng)?shù)劂y行（平安銀行等）、當(dāng)?shù)仉娮泳揞^等。四、帶動(dòng)本地行產(chǎn)業(yè)發(fā)展以及地區(qū)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新，引進(jìn)高端制造人才，從而形成區(qū)域持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。五、引入優(yōu)質(zhì)海外資產(chǎn)落戶福田，合力打造一批世界級(jí)的高科技企業(yè)。3基金路演材料案例1.2基金合作方案深圳市引導(dǎo)基金(7.5億元)福田區(qū)引導(dǎo)基金(4.5億元)深圳福田中金大江新興產(chǎn)業(yè)股權(quán)投資基金產(chǎn)業(yè)投資金沙江資本合作伙伴L(zhǎng)P組織決策、投資執(zhí)行投后管理、分配收益日常管理保障增值，提升收益金沙江

其他產(chǎn)業(yè)基金合作騰訊等地方企業(yè)當(dāng)?shù)劂y行半導(dǎo)體企業(yè)30億元先行認(rèn)繳12億元GPLP管理公司中金大江股權(quán)投資有限公司收益分配收益分配10億元8億元新能源汽車領(lǐng)域LED行業(yè)數(shù)字銀行植物工廠芯片制造LP收益分配其它合作企業(yè)4基金路演材料案例1.3基本信息基金名稱深圳福田中金大江新興產(chǎn)業(yè)股權(quán)投資基金合伙企業(yè)（有限合伙）投資方向側(cè)重于引進(jìn)創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)放大和并購(gòu)總規(guī)模30億元人民幣存續(xù)期5+1+1（期限為7年，其中投資期5年，1年退出期，另視運(yùn)作情況，可適當(dāng)延長(zhǎng)1年）普通合伙人深圳中金大江股權(quán)投資基金有限公司基金管理費(fèi)經(jīng)營(yíng)期限內(nèi)，管理公司每年按基金認(rèn)繳額的2%收取管理費(fèi)預(yù)提一期10億元人民幣的管理費(fèi)到金沙江資本進(jìn)行前期募資認(rèn)購(gòu)等工作收益分配投資門檻收益:8%超額收益部份，按照以下分成原則:投資回報(bào)倍數(shù)低于3倍時(shí):GP提取超額收益的20%作為業(yè)績(jī)報(bào)酬，LP獲得剩余收益；投資回報(bào)倍數(shù)高于或等于3倍并低于5倍時(shí):GP提取超額收益的30%作為業(yè)績(jī)報(bào)酬，LP獲得剩余收益；投資回報(bào)倍數(shù)高于或等于5倍時(shí):GP提取超額收益的40%作為業(yè)績(jī)報(bào)酬，LP獲得剩余收益5基金路演材料案例1.4募資情況募資情況出資方出資比例深圳市引導(dǎo)基金（LP）25%深圳市福田引導(dǎo)基金(LP)15%中融加銀資產(chǎn)管理集團(tuán)有限公司

(LP)18%深圳博朗投資有限公司

(LP)10%深圳紫荊匯富資產(chǎn)管理有限公司

(LP)10%MI能源控股有限公司或其他(LP

)20%深圳中金大江股權(quán)投資基金管理有限公司

(GP)2%6基金路演材料案例第二章基金獨(dú)特優(yōu)勢(shì)7基金路演材料案例2.1基金發(fā)起人--金沙江資本使命理念基金規(guī)模在中國(guó)成就世界級(jí)高科技公司關(guān)注創(chuàng)新，重點(diǎn)布局，中長(zhǎng)線投資，追求超額回報(bào)2006200820092010200720112005201220132014201520162011年7月金沙江四期3.5億美元2009年1月金沙江三期3.83億美元2006年12月金沙江二期2.12億美元2005年11月金沙江一期7500萬(wàn)美元2009年9月金沙江一期人民幣基金4.08億元2015年金沙江五期1.5億元GOScale基金目標(biāo)5億美元2012年3月金沙江機(jī)會(huì)基金1.5億美元2014年5月金沙江二期人民幣基金7.65億元2014年2月洪城資本5.05億元IPO/新三板并購(gòu)?fù)顺?部分退出獨(dú)角獸/→高速成長(zhǎng)（NASDAQ:QUNR）（NYSE:LITB）(SMITHK4801)（NYSE:NQ）（新三板：834240）（F-立凱電5227）（新三板：IAT）(01165.HK)（NASDAQ:SCTY）（阿里巴巴控股）（萬(wàn)向集團(tuán)收購(gòu)）(SH:601519）(SH:603113）（新三板：834204）（博世收購(gòu)）金沙江成功投資案例管理約15億美元及50億人民幣規(guī)模,目前共投資了超過(guò)180家高科技企業(yè)8基金路演材料案例2.2金沙江資本的獨(dú)特優(yōu)勢(shì)投資業(yè)績(jī)高科技公司管理經(jīng)驗(yàn)新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域長(zhǎng)遠(yuǎn)布局優(yōu)質(zhì)投資機(jī)會(huì)發(fā)掘優(yōu)勢(shì)金沙江累計(jì)投資項(xiàng)目超過(guò)180個(gè)，其中30多個(gè)已實(shí)現(xiàn)退出，年化收益率超過(guò)100%金沙江已投資的項(xiàng)目具有廣泛的市場(chǎng)影響力，業(yè)界知名的項(xiàng)目包括滴滴打車、去哪兒網(wǎng)、大智慧、波士頓電池等擁有成功跨境并購(gòu)經(jīng)驗(yàn)和并購(gòu)貸款融資經(jīng)驗(yàn)團(tuán)隊(duì)成員都擁有高科技公司的管理經(jīng)驗(yàn)，無(wú)論在中國(guó)還是在美國(guó)，我們都建立了廣泛的關(guān)系，擁有眾多的資源。新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域長(zhǎng)遠(yuǎn)布局，投資的企業(yè)包含新能源汽車、清潔能源、照明/節(jié)能、互聯(lián)網(wǎng)金融、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、生物/醫(yī)療、無(wú)線通訊。目前旗下管理計(jì)20億美元的基金，和美國(guó)硅谷“最老”的創(chuàng)業(yè)投資基金MayfieldFund建立有長(zhǎng)期的戰(zhàn)略合作關(guān)系。在中國(guó)北京，香港和美國(guó)硅谷設(shè)有辦事處。9基金路演材料案例2.3部分投資業(yè)績(jī)金沙江作為國(guó)內(nèi)運(yùn)行時(shí)間最長(zhǎng)、運(yùn)作最成功的投資機(jī)構(gòu)之一，所投項(xiàng)目擁有豐厚的業(yè)績(jī)回報(bào)金沙江累計(jì)12年投資項(xiàng)目超過(guò)180單，其中30多個(gè)已經(jīng)實(shí)現(xiàn)退出，年化收益率均超過(guò)100%。大智慧投資回報(bào)：107倍去哪兒網(wǎng)投資回報(bào)：69倍碳元科技賬面浮贏：146倍滴滴出行投資回報(bào)：>87倍小紅書(shū)賬面浮贏：24倍網(wǎng)秦天下投資回報(bào)：7倍餓了么賬面浮贏：11倍盒子支付賬面浮贏：10倍精碩科技賬面浮贏：7倍晶和照明賬面浮贏：12倍百姓網(wǎng)投資回報(bào)：7倍易傳媒投資回報(bào)：4倍百合網(wǎng)投資回報(bào)：2.5倍點(diǎn)點(diǎn)網(wǎng)賬面浮贏：6倍億拓新能源賬面浮贏：5倍10基金路演材料案例金沙江資本基金的項(xiàng)目來(lái)源廣泛2.4優(yōu)質(zhì)投資機(jī)會(huì)發(fā)掘優(yōu)勢(shì)-全球多地分布北京香港美國(guó)硅谷金沙江歷經(jīng)10年累計(jì)的海內(nèi)外合作伙伴項(xiàng)目合作關(guān)系、以及國(guó)際行業(yè)資源；橡樹(shù)投資30多年的經(jīng)驗(yàn)、積累的產(chǎn)業(yè)資源以及了解美國(guó)前沿高科技的獨(dú)特機(jī)會(huì)；經(jīng)驗(yàn)豐富的外部顧問(wèn)體系。美國(guó)前50大VC/PE基金（如：KPCB，OAK，Venrock，NEA，BRAMAREnergy等）合伙人以及團(tuán)隊(duì)的人脈資源網(wǎng)絡(luò)，如天使投資人網(wǎng)絡(luò)；各部委（如發(fā)改委，工信部，科技部）、地方政府（如天津高新區(qū)，常州武進(jìn)開(kāi)發(fā)區(qū)，中關(guān)村）、科研院所和各類孵化器（如浙大創(chuàng)新技術(shù)研究院，斯坦福丹華基金）的聯(lián)系或推薦；

重點(diǎn)板塊產(chǎn)業(yè)鏈的上下游企業(yè)資源（如LED照明行業(yè)GE，Philips，OSRAM、生物醫(yī)療AmaranthMedical，MirabilisMedica、電子商務(wù)行業(yè)）；各類人才計(jì)劃如千人計(jì)劃、北京學(xué)人中心資源和各地方高新區(qū)；硅谷以及全美的科技和產(chǎn)業(yè)資源網(wǎng)絡(luò)（金沙江美國(guó)辦公室起到歸國(guó)創(chuàng)業(yè)橋頭堡作用；中組部千人計(jì)劃海外推廣中心設(shè)在金沙江美國(guó)辦公室）；11基金路演材料案例2.5組織架構(gòu)-經(jīng)驗(yàn)豐富的跨國(guó)團(tuán)隊(duì)12基金路演材料案例2.6投資決策流程13基金路演材料案例2.7風(fēng)險(xiǎn)控制策略I、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)：任何項(xiàng)目都有風(fēng)險(xiǎn)II、“可管理的”風(fēng)險(xiǎn)投資模式III、紀(jì)律性控制板塊風(fēng)險(xiǎn)：聚焦高速投資板塊，在市場(chǎng)爆發(fā)前夜投入

（1）關(guān)注中長(zhǎng)期高增長(zhǎng)板塊；（2）產(chǎn)業(yè)鏈布局，協(xié)同效應(yīng)?？刂平?jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)：掌握投資節(jié)奏，分散風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)格細(xì)致的盡職調(diào)查：商業(yè)、技術(shù)、財(cái)務(wù)、法務(wù)投資決策委員會(huì)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行審議時(shí)，除了考慮項(xiàng)目組和第三方中介所提供的調(diào)查結(jié)論外，還會(huì)聽(tīng)取主要投資人代表和專家委員會(huì)對(duì)相關(guān)行業(yè)有豐富經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人員意見(jiàn)，共同進(jìn)行討論分析，從而確保投資決策討論過(guò)程中的客觀性。分階段適量投資，逐步釋放風(fēng)險(xiǎn)深入投后管理，積極行使管理權(quán)，參與董事會(huì)決策，委派專業(yè)人員對(duì)公司運(yùn)營(yíng)狀況進(jìn)行核查等?！安呗浴焙汀皩?shí)操”的一致性發(fā)揮合伙人制度的優(yōu)勢(shì)每周例會(huì)、季度會(huì)議、年度會(huì)議制度化14基金路演材料案例第三章基金投資策略15基金路演材料案例3.1投資策略——產(chǎn)品配置投資組合（InvestmentPortfolio）側(cè)重產(chǎn)業(yè)放大和并購(gòu)的策略投資流動(dòng)性管理基金設(shè)立初期、項(xiàng)目調(diào)整期間，以及項(xiàng)目退出后存在暫時(shí)閑置資金，為提高閑置資金收益率，可通過(guò)跟投的方式參與金沙江已擁有的優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目。投資組合解釋說(shuō)明產(chǎn)業(yè)放大將現(xiàn)有的優(yōu)質(zhì)企業(yè)引入福田，并進(jìn)行項(xiàng)目擴(kuò)建、提升產(chǎn)能、開(kāi)設(shè)分支機(jī)構(gòu)等產(chǎn)業(yè)并購(gòu)定向?qū)?guó)外優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)資源引入，并購(gòu)重組進(jìn)現(xiàn)有企業(yè)中16基金路演材料案例2012~2015年A股并購(gòu)交易統(tǒng)計(jì)投資方式 描述·2014年1月以來(lái)，隨著新股發(fā)行開(kāi)閘，以及新股發(fā)行制度的進(jìn)一步改革，市場(chǎng)融資功能開(kāi)始加速恢復(fù)，為PE/Pre-IPO項(xiàng)目的退出提供了基礎(chǔ)金沙江資本擁有大量成熟pre-IPO項(xiàng)目，保障基金收益2,2893,7195,79230,00025,00020,00015,00010,0007,0006,0005,0004,0003,0001,66305,0002,0001,0000201220132014 2015金額（億元）數(shù)據(jù)來(lái)源：Wind數(shù)量行業(yè)內(nèi)龍頭企業(yè)通過(guò)并購(gòu)方式對(duì)行業(yè)進(jìn)行整合，本基金在此過(guò)程中收購(gòu)標(biāo)的公司的少數(shù)股權(quán)。然后收購(gòu)方以現(xiàn)金或向本基金定向發(fā)行股份作為對(duì)價(jià)，購(gòu)買本基金持有的標(biāo)的公司股權(quán)聯(lián)合行業(yè)龍頭進(jìn)行行業(yè)整合

共同參與借殼上市本基金購(gòu)買標(biāo)的公司股權(quán)，然后將標(biāo)的公司股權(quán)注入已上市公司（借殼或重大資產(chǎn)重組方式），在此過(guò)程中，本基金持有的股權(quán)轉(zhuǎn)換為上市公司股權(quán)，在限售期滿后通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)退出2006~2015年IPO家數(shù)統(tǒng)計(jì)3442761674003503002502001501005007011876110149012520062007200820092010201120122013201420152006~2015年IPO融資額（單位：億元）4,4704,8862,7204,0003,0005,0006,0001,6431,0341,88399506691,04902,0001,00020062007200820092010201120122013201420153.2并購(gòu)?fù)顿Y和Pre-IPO投資IPO宏觀環(huán)境有利于上市公司并購(gòu)重組，上市公司積極利用A股市場(chǎng)融資的優(yōu)勢(shì)進(jìn)行產(chǎn)業(yè)并購(gòu)。在利好政策頻出、國(guó)企改革加速、經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)等作用下，并購(gòu)市場(chǎng)無(wú)論是交易數(shù)量還是交易規(guī)模，都呈現(xiàn)井噴式的增長(zhǎng)?；钴S的并購(gòu)市場(chǎng)為基于并購(gòu)的股權(quán)投資提供了機(jī)遇17基金路演材料案例第四章收益分配18基金路演材料案例退出和收益分配策略機(jī)構(gòu)類型收益合伙企業(yè)投資人LP投資門檻收益:8%超額收益部份，按照以下分成原則:投資回報(bào)倍數(shù)低于3倍時(shí):GP提取超額收益的20%作為業(yè)績(jī)報(bào)酬，LP獲得剩余收益；投資回報(bào)倍數(shù)高于或等于3倍并低于5倍時(shí):GP提取超額收益的30%作為業(yè)績(jī)報(bào)酬，LP獲得剩余收益；投資回報(bào)倍數(shù)高于或等于5倍時(shí):GP提取超額收益的40%作為業(yè)績(jī)報(bào)酬，LP獲得剩余收益管理公司金沙江+深圳合作方共同擔(dān)任管理人管理人GP收益分配表基金退出

上市退出、兼并收購(gòu)、股權(quán)回購(gòu)等方式。超額收益：指超過(guò)8%部分的投資收益。GP收益：為管理費(fèi)+按投資回報(bào)倍數(shù)的超額收益分成。其中基金管理費(fèi)為基金總額的2%其中19基金路演材料案例第五章部分儲(chǔ)備項(xiàng)目20基金路演材料案例5.1部分儲(chǔ)備項(xiàng)目清單序號(hào)基金儲(chǔ)備項(xiàng)目主營(yíng)業(yè)務(wù)/產(chǎn)品項(xiàng)目簡(jiǎn)介關(guān)鍵技術(shù)一期投資項(xiàng)目總額度股權(quán)占比1波士頓電池動(dòng)力電池由麻省理工和ArthurDLittle電池專家創(chuàng)業(yè)成立的全球領(lǐng)先的動(dòng)力電池公司，專注于三元鋰離子電池研發(fā)和生產(chǎn)三元正極材料、電池包技術(shù)5億元20億元25%2ProteanElectric輪轂電機(jī)全球領(lǐng)先的輪轂及高密度集成技術(shù)電機(jī)供應(yīng)商，擁有全球最成熟的技術(shù)，是市場(chǎng)上唯一經(jīng)過(guò)苛刻驗(yàn)證的輪轂電機(jī)。高密度集成技術(shù)1億元3億元33%3Soraa+ShineOnLED照明合并超過(guò)600項(xiàng)專利申請(qǐng)：GaN-on-GaN新型材料，芯片，器件，應(yīng)用的完整專利等；國(guó)際最高質(zhì)量LED商用照明燈具+中國(guó)最高品質(zhì)LED模組產(chǎn)品GaN-on-GaN新型材料，完整專利等，全球最小點(diǎn)光源芯片，新一代無(wú)藍(lán)峰自然光照明發(fā)明者2億元8億元25%4金沙江數(shù)字銀行網(wǎng)絡(luò)銀行已取得19家歐盟一類銀行牌照，在歐洲運(yùn)營(yíng)良好，計(jì)劃在國(guó)內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)，首批業(yè)務(wù)選擇自貿(mào)區(qū)境外牌照獲取、區(qū)塊鏈技術(shù)、CIPS結(jié)算（自貿(mào)區(qū)人民幣跨境結(jié)算）2億元5億元40%5Aerofarms植物工廠創(chuàng)新采用LED照明在室內(nèi)生長(zhǎng)蔬菜、中草藥、菌類等的植物工廠，全球最先進(jìn)的無(wú)土布基生長(zhǎng)技術(shù)。無(wú)土氣栽生長(zhǎng)技術(shù)、創(chuàng)新連續(xù)生長(zhǎng)技術(shù)1億元2億元50%6AMCC服務(wù)器CPU制造全球領(lǐng)先的PowerPC處理器制造企業(yè)，服務(wù)器領(lǐng)域巨頭。應(yīng)用微電路技術(shù)、處理器生產(chǎn)技術(shù)5億元10億元50%21基金路演材料案例5.2儲(chǔ)備項(xiàng)目——新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈布局DiDi滴滴出行北京一卡通華夏出行IPO

in

Taiwan,

2013Sold

to

Bosch,

2015國(guó)能新能源

（第九張新能源汽車牌照）薩博NEVS（第十一張新能源汽車牌照）金沙江擁有動(dòng)力電池、輪轂電機(jī)、電動(dòng)汽車生產(chǎn)和中端市場(chǎng)的全產(chǎn)業(yè)鏈資源以及生產(chǎn)資質(zhì)，近年來(lái)掌握大量客戶資源、人才資本以及先進(jìn)的技術(shù)資源。22基金路演材料案例項(xiàng)目簡(jiǎn)介基地規(guī)劃波士頓電池是全球領(lǐng)先的動(dòng)力電池公司，于2005年在美國(guó)波士產(chǎn)能規(guī)劃：4.77GWh（達(dá)產(chǎn)后供應(yīng)20萬(wàn)輛電動(dòng)汽車電池，覆蓋頓由麻省理工和ArthurDLittle電池專家創(chuàng)業(yè)成立。重慶市場(chǎng)：長(zhǎng)安汽車、東風(fēng)小康、力帆和恒通等）占地面積：286畝早年為惠普公司供應(yīng)基于Sonata?的長(zhǎng)壽命電池，現(xiàn)專注于三建設(shè)期：18-24個(gè)月元鋰離子動(dòng)力電池研發(fā)及生產(chǎn)，同時(shí)為美國(guó)國(guó)家航空航天局（NASA）太空機(jī)器人項(xiàng)目供應(yīng)Swing?電芯。通過(guò)金沙江基金2011年投資重組，波士頓電池領(lǐng)先行業(yè)落地中國(guó)，于2013年在江蘇溧陽(yáng)完成300Mwh的全自動(dòng)化工廠建設(shè)。目前波士頓電池已為國(guó)內(nèi)30多個(gè)車型提供三元鋰電方案，并在東風(fēng)、新大洋知豆規(guī)模量產(chǎn)。2016-2018年著重于天津、湖北、重慶等地的擴(kuò)產(chǎn)，目標(biāo)擴(kuò)產(chǎn)至30GWh。波士頓電池技術(shù)領(lǐng)先，180項(xiàng)全球?qū)＠簱碛锌焖倭慨a(chǎn)能力，和良好的客戶基礎(chǔ)，產(chǎn)品供不應(yīng)求。5.2儲(chǔ)備項(xiàng)目——波士頓電池23基金路演材料案例5.2儲(chǔ)備項(xiàng)目——輪轂電機(jī)－ProteanElectric項(xiàng)目簡(jiǎn)介ProteanElectric

是全球領(lǐng)先的輪轂及高密度集成技術(shù)電機(jī)供應(yīng)商，擁有全球最成熟的技術(shù)，是市場(chǎng)上唯一經(jīng)過(guò)苛刻驗(yàn)證的輪轂電機(jī)。完美適配于純電動(dòng)、插電混動(dòng)與增程式新能源車型，還可應(yīng)用于裝甲車、無(wú)人飛機(jī)及魚(yú)雷。

全球布局

主流客戶

技術(shù)參數(shù)24基金路演材料案例5.2儲(chǔ)備項(xiàng)目——

LED產(chǎn)業(yè)鏈投資布局外延、芯片封裝熱引擎燈具應(yīng)用無(wú)線應(yīng)用ThermalwayPanovelQuantumRadio金沙江在LED領(lǐng)域作出了關(guān)鍵性的戰(zhàn)略布局。25基金路演材料案例5.2儲(chǔ)備項(xiàng)目——

Soraa+ShineOnSoraa+ShineOn：新一代LED照明的全球領(lǐng)軍企業(yè)?完整的全球核心專利體系–合并超過(guò)600項(xiàng)專利申請(qǐng)：核心原創(chuàng)技術(shù)，全球覆蓋專利–GaN-on-GaN新型材料，芯片，器件，應(yīng)用的完整專利：全球最小點(diǎn)光源芯片–新一代無(wú)藍(lán)峰自然光照明發(fā)明者：LED紫光轉(zhuǎn)換白光機(jī)理與材料應(yīng)用專利–紫外，激光，類激光的核心知識(shí)產(chǎn)權(quán)?強(qiáng)大的技術(shù)，產(chǎn)品，管理，及銷售渠道–由諾貝爾獎(jiǎng)獲得者與貝爾實(shí)驗(yàn)室產(chǎn)品專家創(chuàng)立–飛利浦（Lumileds）/Acuity/Cree/Apple核心團(tuán)隊(duì)–美國(guó)研發(fā)，中國(guó)設(shè)計(jì)與生產(chǎn)，全球銷售–潛在產(chǎn)品服務(wù)覆蓋全產(chǎn)業(yè)鏈：健康照明燈具，汽車照明，智能照明系統(tǒng)，背光源模組，手機(jī)閃光燈?優(yōu)異的市場(chǎng)品牌：–Soraa：國(guó)際最高質(zhì)量LED商用照明燈具；–ShineOn：中國(guó)最高品質(zhì)LED模組產(chǎn)品?金沙江/IDG/NLVC以及ShineOn國(guó)際團(tuán)隊(duì)已與對(duì)方管理層及主要股東有充分溝通，同意通過(guò)股權(quán)互換合并Soraa與ShineOn；后續(xù)投資一億美金把新公司打造成新一代健康，智能與舒適照明的全球領(lǐng)軍企業(yè)?2018年底NASDAQ-IPO，2019年20億美元市值；2020實(shí)現(xiàn)年銷售5億美元，30億美元市值+26基金路演材料案例5.2儲(chǔ)備項(xiàng)目——金沙江數(shù)字銀行項(xiàng)目簡(jiǎn)介27基金路演材料案例5.2儲(chǔ)備項(xiàng)目——Aerofarms植物工廠項(xiàng)目簡(jiǎn)介發(fā)展規(guī)劃美國(guó)已經(jīng)成功運(yùn)營(yíng)第三個(gè)工廠，中國(guó)計(jì)劃未來(lái)10年建造超100家Aerofarms植物工廠：? 一期5個(gè)項(xiàng)目規(guī)劃：在北京、上海、深圳、杭州建造植物工廠和配套研發(fā)中心。? 開(kāi)拓新市場(chǎng)和產(chǎn)品：中草藥，菌類等未來(lái)5-10年內(nèi)，高品質(zhì)安全綠色蔬菜的銷售收入會(huì)從40億元增長(zhǎng)至200億元，年復(fù)合增長(zhǎng)率50%? 研發(fā)小型家用可移動(dòng)設(shè)備，結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)+現(xiàn)代農(nóng)業(yè)模式Aerofarm：LED植物工廠優(yōu)勢(shì)：相比傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)用地，高達(dá)20倍土地使用效率作物生長(zhǎng)周期提高，可種植范圍廣氣栽種植、無(wú)殺蟲(chóng)劑、水使用量降低95%國(guó)際市場(chǎng)認(rèn)知品牌，綠色安全蔬菜。大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)化管理農(nóng)作物生長(zhǎng)方式將種植、LED工程以及數(shù)據(jù)學(xué)完美整合。28基金路演材料案例5.2儲(chǔ)備項(xiàng)目——ARM服務(wù)器處理器-AMCC項(xiàng)目簡(jiǎn)介

AppliedMicro為下一代云基礎(chǔ)建設(shè)與數(shù)據(jù)中心提供硅晶片解決方案，以及用于美國(guó)與國(guó)際通訊設(shè)備的連接產(chǎn)品。公司成立于1979年，總部位于加州SantaClara，全球約500名員工。此案投資標(biāo)的為AppliedMicro運(yùn)算部門，含ARM服務(wù)器處理器(X-Gene)，ARM嵌入式處理器(Helix)，及其他既有運(yùn)算產(chǎn)品線。目標(biāo)客戶群包括百度，阿里巴巴，騰訊，浪潮，Google,Amazon等。投資機(jī)會(huì)：盈利預(yù)測(cè):$20B服務(wù)器處理器市場(chǎng)被Intel壟斷，除了企業(yè)市場(chǎng)外，在數(shù)據(jù)中心及云市場(chǎng)急需ARM高性價(jià)比(C/P)及低工耗之替代方案。AppliedMicro數(shù)年來(lái)投資>$400M于ARM服務(wù)器處理器之開(kāi)發(fā)及后續(xù)完整授權(quán)，X-Gene3(16奈米)已與IntelSkylakeE5效能相當(dāng)。在ARM服務(wù)器處理器領(lǐng)域，AppliedMicro領(lǐng)先于其他競(jìng)爭(zhēng)廠商29基金路演材料案例附錄附錄1金沙江數(shù)字銀行附錄2植物工廠30基金路演材料案例附錄1金沙江數(shù)字銀行31基金路演材料案例世界級(jí)團(tuán)隊(duì)擔(dān)綱、面向未來(lái)的全球數(shù)字銀行成功連續(xù)創(chuàng)業(yè)經(jīng)驗(yàn)的歐洲數(shù)字銀行思想領(lǐng)袖團(tuán)隊(duì)領(lǐng)銜主要里程碑2017年3月，獲得覆蓋19個(gè)歐盟銀行的一類銀行牌照，啟動(dòng)數(shù)字銀行平臺(tái)上線工作在未來(lái)12個(gè)月內(nèi)營(yíng)銷推動(dòng)中國(guó)市場(chǎng)開(kāi)發(fā)，并進(jìn)軍美國(guó)市場(chǎng)、獲得美國(guó)數(shù)字銀行牌照金沙數(shù)字銀行核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)世界領(lǐng)先的精英團(tuán)隊(duì)，具有成功的數(shù)字銀行運(yùn)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)通行19個(gè)歐盟國(guó)家的一類銀行牌照，可提供離岸清算和結(jié)算服務(wù)（非歐資銀行基本無(wú)緣獲發(fā)）為中國(guó)銀行和電商平臺(tái)提供離岸清算/結(jié)算服務(wù)的境外數(shù)字銀行覆蓋歐洲及其他地區(qū)用戶，特別是滿足中國(guó)用戶的境外資金管理需求銀行、券商、理財(cái)/資管三合一的數(shù)字金融平臺(tái)完全數(shù)字化的移動(dòng)銀行平臺(tái)，多層技術(shù)手段確保高度安全性和絕好的用戶體驗(yàn)SlawomirLachowski,CEOSlawomir是歐洲銀行界的‘思想領(lǐng)袖。在20世紀(jì)90年代末，創(chuàng)立波蘭第一家互聯(lián)網(wǎng)銀行，到現(xiàn)在已成功創(chuàng)建了4家銀行，包括波蘭最大的互聯(lián)網(wǎng)銀行mBank（目前已出售給德國(guó)第二大銀行Commerzbank）、BankSMART（目前已出售給美國(guó)私募基金Anacap）。

Slawomir有豐富的互聯(lián)網(wǎng)銀行創(chuàng)業(yè)經(jīng)驗(yàn)，曾在歐洲多家銀行擔(dān)任董事長(zhǎng)、CEO、董事職務(wù)。他對(duì)中國(guó)發(fā)展非常有興趣，因此他樂(lè)意將多年的歐洲互聯(lián)網(wǎng)銀行驗(yàn)和金融科技成果帶入金沙江數(shù)字銀行，聯(lián)手打造全球最大、科技最發(fā)達(dá)的數(shù)字銀行。Slawomir在經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)領(lǐng)域擁有多個(gè)學(xué)位，在數(shù)字金融和顛覆性的金融科技領(lǐng)域有多本著作。精英領(lǐng)袖－“波蘭的馬云”32基金路演材料案例阿里巴巴的互聯(lián)網(wǎng)銀行注冊(cè)資本:~$650m牌照：中國(guó)民營(yíng)銀行（參照城商行管理）騰訊旗下的互聯(lián)網(wǎng)銀行50億美元估值牌照:中國(guó)民營(yíng)銀行（參照城商行管理）資本涌入助推數(shù)字銀行發(fā)展，機(jī)遇難得李嘉誠(chéng)投資Number26,其他極具前瞻性的商業(yè)大亨也紛紛投向互聯(lián)網(wǎng)銀行業(yè)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)銀行沒(méi)有海外業(yè)務(wù)中國(guó)用戶的離岸金融服務(wù):覆蓋所有歐盟國(guó)家的歐洲銀行牌照，三期將拓展至美國(guó)銀行、券商、金融產(chǎn)品三合一的平臺(tái)與中國(guó)知名跨境支付平臺(tái)——連連支付的清算系統(tǒng)緊密合作全球知名投資者和大型銀行投資、收購(gòu)數(shù)字銀行，金融數(shù)字化大勢(shì)所趨金沙數(shù)字銀行——第一家全球數(shù)字銀行投資人：李嘉誠(chéng)$50m；PayPal創(chuàng)始人、Facebook天使投資人PeterThiel投資$10m。地區(qū)：德國(guó)規(guī)模:用戶8-10萬(wàn)（運(yùn)營(yíng)1年）牌照:無(wú)，但與有牌照的WireCard合作投資人:BBVA投資$68m，

持股29.5%。Woodford,Toscafund,Marathon,Polarcapital投資$60m。

地區(qū)：英國(guó)牌照:英國(guó)銀行牌照估值:$228m被BBVA（西班牙銀行）2015年以

$117m收購(gòu)BBVA購(gòu)買時(shí)用戶:~10萬(wàn)（每個(gè)用戶價(jià)值超1千美元）購(gòu)買時(shí)市盈率:~100x地區(qū)：波蘭創(chuàng)始人：Slawomir美國(guó)Anacap基金以5億美元收購(gòu)功能:最先進(jìn)的科技-視頻開(kāi)戶，語(yǔ)音對(duì)話，個(gè)人銀行和儲(chǔ)蓄，貨幣轉(zhuǎn)換等33基金路演材料案例全球首家定位于富裕階層和高凈值人士私人銀行和財(cái)富管理的數(shù)字銀行

中國(guó)迅速崛起的富裕階層和高凈值人士境外投資需求增加（4）招商銀行和貝恩資本2015年調(diào)研顯示，近60%的高凈值人士需要移動(dòng)私人銀行服務(wù)；福布斯2015年調(diào)研顯示，56%的中國(guó)富裕階層已經(jīng)投資互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品。大部分高凈值人士和富裕階層有境外投資需求。這表明，高凈值人士和富裕階層迫切需要離岸數(shù)字銀行服務(wù)。用戶分類大眾富裕階層高凈值人士總體600-1000萬(wàn)1000-3000萬(wàn)3000萬(wàn)-1億1億以上已有境外投資10%27%22%24%32%55%確定或可能境外投資42%41%40%43%45%32%愿為境外投資服務(wù)付費(fèi)n.a.55%合計(jì)53%58%68%資料來(lái)源：BCG，2016；福布斯,2015.（1）龐大的數(shù)字銀行用戶群（3）全球資產(chǎn)配置、境外投資需求增加資料來(lái)源：BCG，2016；福布斯，2015；大眾富裕階層2016-2020年財(cái)富規(guī)模為金沙江資本根據(jù)福布斯模型進(jìn)行估算。用戶分類分類標(biāo)準(zhǔn)201120122013201420152016高凈值人士超高凈值人士（萬(wàn)人）可投資資產(chǎn)≥1億元6.06.46.56.77.88.9上層高凈值人士（萬(wàn)人）1000萬(wàn)元≤可投資資產(chǎn)<1億元909699102113125普通私人銀行客戶（萬(wàn)人）600萬(wàn)元≤可投資資產(chǎn)<1000萬(wàn)元n.a.n.a.255486103富裕階層大眾富裕階層（萬(wàn)人）60萬(wàn)元≤可投資資產(chǎn)<600萬(wàn)元8841,0261,1971,3881,5281,635資料來(lái)源：胡潤(rùn)財(cái)富2016；福布斯2015；BCG2016.假設(shè)2016年大眾富裕階層增長(zhǎng)率7%。可投資資產(chǎn)不包括房地產(chǎn)和奢侈品。34基金路演材料案例中國(guó)用戶專屬的全球數(shù)字銀行平臺(tái)聚焦日益增長(zhǎng)的境外投資需求根據(jù)胡潤(rùn)財(cái)富報(bào)告，2016年5月末我國(guó)可投資資產(chǎn)1000萬(wàn)人民幣以上的高凈值客戶134萬(wàn)人，可投資資產(chǎn)超過(guò)30萬(wàn)億人民幣。60%以上的高凈值客戶有境外投資需求。2015年末我國(guó)在外各類勞務(wù)人員103萬(wàn)人。按照人均薪酬10萬(wàn)元人民幣測(cè)算，存在跨境金融服務(wù)和資產(chǎn)管理的資金在1000億元人民幣我國(guó)跨境電商的市場(chǎng)交易規(guī)模由2010年1.3萬(wàn)億元增長(zhǎng)至2016年的6.3萬(wàn)億元，增長(zhǎng)強(qiáng)勁。數(shù)字銀行將聯(lián)合境內(nèi)的銀行打造跨境支付結(jié)算的賬戶體系和結(jié)算通道，降低流量費(fèi)而贏得市場(chǎng)。2015年，我國(guó)出境人次達(dá)1.2億人次，旅游消費(fèi)2292億美元?；ヂ?lián)網(wǎng)銀行將為中國(guó)出境旅游、留學(xué)和移民的用戶提供便利的移動(dòng)跨境金融服務(wù)。134萬(wàn)高凈值人士擁有30萬(wàn)億資產(chǎn)60%有境外投資103萬(wàn)勞務(wù)派遣人士可支配收入超1000億跨境電商5.2萬(wàn)億跨境支付前景廣闊中國(guó)出境1.2億人次旅游消費(fèi)2300億美元契合全球化背景下用戶的全球消費(fèi)、投資和資產(chǎn)管理的需求，打造智能的數(shù)字離岸金融服務(wù)平臺(tái)。以中國(guó)境外金融需求為例：金沙數(shù)字銀行擁有歐盟一類綜合銀行牌照，橫跨英聯(lián)邦和歐洲兩地，除了服務(wù)中國(guó)用戶的境外金融需求外，還可面向全球離岸用戶提供綜合金融服務(wù)。根據(jù)各類跨境和離岸交易場(chǎng)景，設(shè)計(jì)符合中國(guó)用戶消費(fèi)習(xí)慣、完全中文化的全球數(shù)字銀行。來(lái)源：商務(wù)部、國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、胡潤(rùn)財(cái)富35基金路演材料案例中國(guó)用戶專屬的全球數(shù)字銀行平臺(tái)聚焦日益增長(zhǎng)的境外投資需求以香港保險(xiǎn)產(chǎn)品為引子2015年四季度以來(lái)，中國(guó)赴港游客大量投資離岸保險(xiǎn)產(chǎn)品2016年第三季度向中國(guó)大陸訪客出售的保單額190億港元，同比增長(zhǎng)160%，預(yù)計(jì)全年可達(dá)600億港元中國(guó)買家偏好投資理財(cái)型保單，表明中國(guó)投資者對(duì)離岸金融產(chǎn)品的偏好日益增加諾亞財(cái)富2017年中國(guó)高端財(cái)富報(bào)告顯示，75%的高凈值人士看空人民幣，海外投資成為熱門需求

36基金路演材料案例巨大的需求，空白的供給金沙數(shù)字銀行生逢其時(shí)，擇機(jī)而起，借力而上1.7萬(wàn)125萬(wàn)103萬(wàn)16.81M8.9萬(wàn)Affluent60-600萬(wàn)LowerHNWIs600-1000萬(wàn)UpperHNWIs1000萬(wàn)-1億SuperHNWIs1億以上Tycoons5億以上CustomersTargetGroupNumberofCustomersEstimatedin2015/2016Wealth(RMB)Asatendof201531萬(wàn)億19萬(wàn)億23萬(wàn)億Source:Forbes2015,Hurun2016,andBCG2016.聚焦金字塔頂端的客戶群，成就高端人士的全球數(shù)字銀行日益增長(zhǎng)離岸資產(chǎn)配置和境外投資需求42%的高凈值人士將增加境外投資；41%的富裕階層要增加境外投資29.3%的高凈值人士有移民計(jì)劃，16.7%的富裕階層有移民計(jì)劃37基金路演材料案例銀行、證券、基金一體化的全球數(shù)字銀行擁有歐央行頒發(fā)的一類銀行牌照的全能銀行

多幣種賬戶–股票–ETF–債券–期貨–開(kāi)放式平臺(tái)–投資連結(jié)保險(xiǎn)–開(kāi)放式基金–封閉式基金–借記卡–儲(chǔ)蓄卡–定期存款–結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品–外匯證券交易基金類投資產(chǎn)品購(gòu)物貸款–資產(chǎn)抵押貸款–房地產(chǎn)服務(wù)綜合資產(chǎn)界面證券交易界面共同基金界面擁有歐洲一類銀行牌照，全球首家全球化、一體化、數(shù)字化的銀行平臺(tái)，滿足各類投資需求將用戶所有的銀行賬戶、投資產(chǎn)品綜合進(jìn)一個(gè)統(tǒng)一的平臺(tái)，為用戶提供綜合概覽和便利的交易服務(wù)首家銀行、證券、基金一體化的全球數(shù)字銀行手機(jī)界面呈現(xiàn)中資銀行在境外獲得的銀行牌照屬于有限牌照，大多數(shù)無(wú)法開(kāi)展私人銀行、零售金融業(yè)務(wù)38基金路演材料案例數(shù)字化的“bank-2-bank”清算平臺(tái)滿足中國(guó)商業(yè)銀行和電商平臺(tái)的離岸支付清算服務(wù)需求一類銀行牌照提供清算服務(wù)擁有歐洲一類銀行牌照，能為大型銀行提供清算服務(wù)（如工行、中行）與直布羅陀合作伙伴合作，擁有一類銀行牌照依托數(shù)字銀行平臺(tái)，為ICBC、BOC的用戶提供歐洲交易的“Bank-2-Bank”清算服務(wù)此模式可復(fù)制至其他大型銀行戰(zhàn)略合作銀行和商家平臺(tái)的清算中心為中國(guó)的銀行和商家提供高性價(jià)比、功能穩(wěn)定而全面的清算平臺(tái)對(duì)銀聯(lián):金沙數(shù)字銀行手機(jī)端（iPhone和Android）具有類POS功能，能夠全球隨時(shí)隨地進(jìn)行支付結(jié)算，避開(kāi)了VISA和MasterCard的渠道管控對(duì)連連支付:通過(guò)金沙數(shù)字銀行，免除了連連支付逐家銀行洽談第三方支付業(yè)務(wù)的合作

與社交媒體合作的數(shù)字銀行：新浪微博、微信等與中國(guó)中小銀行的貼牌業(yè)務(wù)合作

為任何中國(guó)境內(nèi)商業(yè)銀行的歐洲客戶提供貼牌清算服務(wù)先期啟動(dòng)恒豐銀行和浦發(fā)銀行的合作，后續(xù)拓展至其他銀行已與蘇寧、京東等機(jī)構(gòu)多次接洽，蘇寧銀行十分需要離岸清算服務(wù)合作39基金路演材料案例重塑全球清算格局的數(shù)字銀行區(qū)塊鏈技術(shù)支撐的國(guó)際清算平臺(tái)其他歐洲銀行金沙數(shù)字銀行中國(guó)合作銀行其他中國(guó)商業(yè)銀行N次實(shí)時(shí)清算費(fèi)用=Nxf2(f2<0.05歐元)N次SWIFT清算總成本=Nxf，其中f為單次成本每日一次SWIFT清算，總成本f（因清算次數(shù)下降而降低單筆成本）N條

區(qū)塊鏈（Blockchain）信息交互N次本地清算總費(fèi)用=Nxf3N筆SWIFT清算費(fèi)用=Nxf，平均成本=f。N筆本地清算和一筆SWIFT清算費(fèi)用=Nxf2+f+Nxf3，單筆平均費(fèi)用=f2+f3+f/N。本地跨行結(jié)算成本f2和f3遠(yuǎn)小于f，因此金沙江數(shù)字銀行的清算渠道節(jié)省了大量成本。通過(guò)區(qū)塊鏈技術(shù)同時(shí)記錄清算信息，金沙數(shù)字銀行與中國(guó)合作銀行將信息交互和資金清算分離，降低了清算費(fèi)用。金沙數(shù)字銀行擁有歐洲一類銀行牌照，具備清算業(yè)務(wù)資格。40基金路演材料案例重塑全球清算格局的數(shù)字銀行（續(xù)）攜手戰(zhàn)略合作伙伴，搭建中歐支付清算網(wǎng)絡(luò)中國(guó)商家和用戶SEPA支付（每天N次）SWIFT支付（每天1次）GoldenSandBank合作銀行歐洲的銀行T+1收款T+2收款根據(jù)雙邊協(xié)議清算（每天N次）合作銀行成為中國(guó)企業(yè)國(guó)際化、全球移動(dòng)金融網(wǎng)絡(luò)的入口合作銀行成為中國(guó)客戶的支付清算中心GoldenSandBank成為合作銀行接入SEPA網(wǎng)絡(luò)的接口共同打造移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融時(shí)代的全球清算體系聯(lián)合發(fā)行移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)銀行app產(chǎn)品和銀行卡產(chǎn)品打造聯(lián)合移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)銀行SaaS平臺(tái)向其他金融機(jī)構(gòu)輸出系統(tǒng)和風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)聯(lián)合構(gòu)筑跨境移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)銀行支付結(jié)算橋梁41基金路演材料案例全球技術(shù)領(lǐng)先的數(shù)字銀行高效、安全的大數(shù)據(jù)平臺(tái)后臺(tái)API連接合作伙伴，使得用戶通過(guò)前端應(yīng)用可享受外部金融服務(wù)，拓展金沙數(shù)字銀行的服務(wù)能力全面的BPM解決方案，提升后臺(tái)的自動(dòng)化業(yè)務(wù)流程管理能力，大幅削減運(yùn)營(yíng)成本通過(guò)大數(shù)據(jù)技術(shù)精準(zhǔn)分析用戶需求，改進(jìn)金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)，提升用戶體驗(yàn)和營(yíng)銷精準(zhǔn)度全面應(yīng)用行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)（如Java、PostgreSQL、Apache等）的多語(yǔ)言數(shù)字銀行平臺(tái)，有利于在不同地區(qū)復(fù)制我們的商業(yè)模式目前的系統(tǒng)交易高峰期每秒鐘可處理筆交易266每日可處理交易量1150萬(wàn)交易高峰期每秒鐘可發(fā)起銀行匯款0.6筆1,400,000交易高峰期每秒鐘可處理筆交易每日可處理交易量600億交易高峰期每秒鐘可發(fā)起銀行匯款3350筆融資后系統(tǒng)可增容至EnterpriseServiceBusCustomerInformationFileBusinessProcessManagementBPMsolutionforBackOfficeBaseSystems&ToolsSoftwareServers&Network&TelecomInfrastructureExternalbooking/reporting(outsourcingtootherBank)InvestmentfundopenplatformBrokerageandFXExternalproductsandservicessuppliersCoreBankingSystemCRMPricingKnowYourCustomerFront-end42基金路演材料案例7x24x365全天候服務(wù)與傳統(tǒng)銀行不同，無(wú)需等辦公時(shí)間才能轉(zhuǎn)賬不同國(guó)家即時(shí)轉(zhuǎn)賬如雙方均為金沙數(shù)字銀行用戶，轉(zhuǎn)賬資金幾分鐘內(nèi)到賬

快捷、方便、安全，完成無(wú)縫的交易用戶體驗(yàn)絕佳的數(shù)字銀行快速遠(yuǎn)程開(kāi)戶、全球賬戶管理和全天候掌上服務(wù)平臺(tái)快速遠(yuǎn)程開(kāi)戶除管理費(fèi)外，無(wú)其他成本支持不同國(guó)家即時(shí)轉(zhuǎn)賬符合中國(guó)用戶習(xí)慣快速遠(yuǎn)程開(kāi)戶7x24x365全天候服務(wù)隨時(shí)隨地利用手機(jī)APP開(kāi)戶針對(duì)個(gè)人用戶：1.把護(hù)照或身份證在設(shè)定相機(jī)中展示2.通過(guò)遠(yuǎn)程視頻提供客戶服務(wù)3.從已開(kāi)立的他行賬戶轉(zhuǎn)1歐元（依托他行賬戶完成KYC）4.開(kāi)戶確認(rèn)后，需補(bǔ)充手機(jī)號(hào)碼和電郵地址即可完成開(kāi)戶“0”費(fèi)用無(wú)注冊(cè)費(fèi)用無(wú)其他隱性成本只收取管理費(fèi)創(chuàng)新的“黃金存款”業(yè)務(wù)客戶可選擇將存款100%轉(zhuǎn)換為價(jià)值更保值、更抗通脹、更安全的實(shí)物黃金最具性價(jià)比的互聯(lián)網(wǎng)銀行服務(wù)國(guó)際金價(jià)走勢(shì)

最快捷的互聯(lián)網(wǎng)體驗(yàn)盡在指尖解決中國(guó)客戶及離岸公司開(kāi)戶難的痛點(diǎn)同一手機(jī)平臺(tái)管理全球賬戶和資金最大程度保障客戶的身份、財(cái)產(chǎn)信息安全中英文雙語(yǔ)APP平臺(tái)43基金路演材料案例符合監(jiān)管要求的數(shù)字銀行符合歐盟監(jiān)管要求，支持快速遠(yuǎn)程開(kāi)戶電子申請(qǐng)表根據(jù)直布羅陀反洗錢指引制定開(kāi)戶申請(qǐng)流程。數(shù)字銀行將在視頻會(huì)議中通過(guò)核心系統(tǒng)的反洗錢模塊和客戶核驗(yàn)工具滿足KYC和反洗錢要求。安永和國(guó)際律師事務(wù)所Bird&Bird的意見(jiàn)支持金沙數(shù)字銀行的遠(yuǎn)程開(kāi)戶合規(guī)性。資格審核制裁名單,PEP,內(nèi)部黑名單個(gè)人信息審核批準(zhǔn)申請(qǐng)表賬戶開(kāi)立和激活身份審核電子申請(qǐng)表以標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化的格式收集信息并同時(shí)檢查錯(cuò)誤1234576BPM系統(tǒng)自動(dòng)審核：1.申請(qǐng)人是否存量客戶2.申請(qǐng)人是否有資格使用所申請(qǐng)的金融產(chǎn)品和服務(wù)BPM系統(tǒng)自動(dòng)向數(shù)據(jù)庫(kù)、內(nèi)部黑名單發(fā)送申請(qǐng)人信息并進(jìn)行核驗(yàn)。核驗(yàn)結(jié)果有：1.申請(qǐng)人未在名單內(nèi)，則繼續(xù)后續(xù)申請(qǐng)流程2.申請(qǐng)人在名單內(nèi)，則拒絕申請(qǐng)3.無(wú)法判斷，則轉(zhuǎn)入人工核驗(yàn)流程123客戶填寫(xiě)數(shù)據(jù)真實(shí)性通過(guò)如下方式核驗(yàn)：1.通過(guò)英國(guó)(UK)支付系統(tǒng)或SEPA轉(zhuǎn)賬方式來(lái)確認(rèn)2.通過(guò)視頻通話核驗(yàn)身份證明（身份證、護(hù)照、英國(guó)駕駛證）；通過(guò)核驗(yàn)后，客戶將進(jìn)入移動(dòng)銀行/互聯(lián)網(wǎng)銀行（MB/IB）的測(cè)試界面。4申請(qǐng)人身份通過(guò)如下方法核驗(yàn)（由客戶選擇）：1.通過(guò)符合歐洲反洗錢指引規(guī)定的銀行轉(zhuǎn)賬確認(rèn)用戶身份2.通過(guò)遠(yuǎn)程開(kāi)戶視頻中心，由銀行員工視頻交談、現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)申請(qǐng)人的身份證明5當(dāng)用戶通過(guò)所有KYC流程審核，數(shù)字銀行系統(tǒng)將自動(dòng)確認(rèn)用戶信息并輸入銀行數(shù)據(jù)庫(kù)，為他開(kāi)立賬戶并確認(rèn)服務(wù)合同。然后，用戶能夠激活移動(dòng)銀行/互聯(lián)網(wǎng)銀行的全權(quán)限界面。67KYC流程檢查結(jié)果確定客戶風(fēng)險(xiǎn)分類3注冊(cè)流程資料來(lái)源：技術(shù)團(tuán)隊(duì)44基金路演材料案例擁有顛覆性的技術(shù)和能力的數(shù)字銀行CPK組合公鑰構(gòu)筑安全金融網(wǎng)，區(qū)塊鏈技術(shù)支撐全球分布式銀行平臺(tái)(1)所有銀行和用戶的全球數(shù)字銀行技術(shù)先進(jìn)、安全可靠的Bank-2-Bank清算中心與中國(guó)商業(yè)銀行共建加密IT基礎(chǔ)設(shè)施綜合銀行牌照，建立中國(guó)與泛歐洲的數(shù)字銀行平臺(tái)計(jì)劃發(fā)展全球業(yè)務(wù)，覆蓋亞洲、非洲和美國(guó)市場(chǎng)(2)區(qū)塊鏈提升處理能力區(qū)塊鏈技術(shù)基礎(chǔ)上的數(shù)字金融清算平臺(tái)

區(qū)塊鏈技術(shù)使數(shù)據(jù)處理能力爆炸性增長(zhǎng)，最高可達(dá)百萬(wàn)筆交易/秒使用CPK(combinedpublickey組合公匙)技術(shù)打造最可靠的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)加密平臺(tái)(3)可靠的聯(lián)網(wǎng)覆蓋和數(shù)據(jù)災(zāi)備目前波蘭、新加坡兩個(gè)IT基地通過(guò)合作伙伴的衛(wèi)星網(wǎng)絡(luò)，確保全面和不間斷的服務(wù)區(qū)塊鏈的優(yōu)勢(shì)

AdvantageofBlockchain45基金路演材料案例附錄2

AeroFarms46基金路演材料案例美國(guó)Aerofarms空中農(nóng)場(chǎng)公司利用LED光譜工程原理結(jié)合特有的“氣栽法”種植，打造垂直農(nóng)業(yè)工廠的工業(yè)化農(nóng)業(yè)模式，生長(zhǎng)出最安全、營(yíng)養(yǎng)的綠色蔬菜金沙江于2013