2024/1/261第四章證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

2024/1/262第一節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)概述一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的含義〔熟悉〕證券公司證券營業(yè)部設(shè)立客戶委托交易所買賣證券傭金2024/1/263【案例】2002年7月18日，樓某與渤海證券簽訂《代理國債投資協(xié)議》，委托渤海證券代理國債投資，渤海證券確保其年收益率10.5%。簽約后，渤海證券擅自在樓某資金賬戶內(nèi)下掛其他人的股東賬戶進(jìn)行股票交易，造成巨額虧損?！痉治觥恳恍┩顿Y者輕信證券公司保證投資收益的承諾，將資金交予證券公司。投資者應(yīng)當(dāng)明白，證券公司不是銀行，不能保證固定利率的回報(bào)。

2024/1/264證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)包含的要素委托人證券交易所證券交易對象證券經(jīng)紀(jì)商自然人或法人特定價(jià)格的證券2024/1/265證券經(jīng)紀(jì)商，是指接受客戶委托，代客買賣證券并以此收取傭金的中間人。

證券經(jīng)紀(jì)商與客戶是委托代理關(guān)系，證券經(jīng)紀(jì)商不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。我國具有法人資格的證券經(jīng)紀(jì)商是指在證券交易中代理買賣證券，從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司。2024/1/266證券經(jīng)紀(jì)商的作用充當(dāng)證券買賣的媒介提供信息效勞溝通買賣雙方代理證券交易提高了證券市場的流動性和效率證券經(jīng)紀(jì)商向客戶提供信息效勞上市公司的詳細(xì)資料

公司和行業(yè)的研究報(bào)告

經(jīng)濟(jì)前景的預(yù)測分析和展望研究

有關(guān)股票市場變動態(tài)勢的商情報(bào)告2024/1/267二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)〔熟悉〕〔一〕業(yè)務(wù)對象的廣泛性

所有上市交易的股票和債券都是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象。證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對象還具有價(jià)格變動性的特點(diǎn)?！捕匙C券經(jīng)紀(jì)商的中介性證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是一種代理活動，證券經(jīng)紀(jì)商不承擔(dān)證券交易中價(jià)格漲跌帶來的風(fēng)險(xiǎn)?！踩晨蛻糁噶畹臋?quán)威性

在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶是委托人，證券經(jīng)紀(jì)商是受托人。

證券經(jīng)紀(jì)商要嚴(yán)格按照委托人的要求辦理委托事務(wù)，這是證券經(jīng)紀(jì)商對委托人的首要義務(wù)?！菜摹晨蛻糍Y料的保密性包括：客戶開戶的根本情況、客戶委托的有關(guān)事項(xiàng)、客戶股東賬戶中的庫存證券種類和數(shù)量、資金賬戶中的資金余額等。2024/1/268【例1】〔判斷題〕證券經(jīng)紀(jì)商與客戶之間的關(guān)系是買賣關(guān)系?！病场纠?】在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的收入來自〔〕。

A.收取傭金B(yǎng).賺取差價(jià)

C.收取的咨詢費(fèi)用D.證券發(fā)行費(fèi)用【例3】以下選項(xiàng)中，不是證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)發(fā)揮的作用的是〔〕。

A.充當(dāng)證券買賣的媒介B.提高證券市場效率

C.提供信息效勞D.防止股價(jià)波動答案：錯(cuò)、A、D2024/1/269三、證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立〔一〕證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系確實(shí)立〔掌握〕

1.講解業(yè)務(wù)規(guī)那么、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險(xiǎn)，簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《客戶須知》。

起到投資者教育的作用▲《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》會告知客戶從事證券投資將包括但不限于如下風(fēng)險(xiǎn)：宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等。

▲《客戶須知》讓投資者了解股市的風(fēng)險(xiǎn)、合法的證券公司及證券營業(yè)部、投資品種與委托買賣方式的選擇、客戶與代理人的關(guān)系、個(gè)人證券賬戶與資金賬戶實(shí)名制、嚴(yán)禁全權(quán)委托、公司客戶投訴等事項(xiàng)。2024/1/26102.簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》和《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》。

▲《證券交易委托代理協(xié)議書》是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)那么和責(zé)任的根本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的根本法律文書?！蹲C券交易委托代理協(xié)議書》的內(nèi)容包括：雙方聲明及承諾、協(xié)議標(biāo)的、資金賬戶、交易代理、網(wǎng)上委托、變更和撤銷、甲方授權(quán)代理人委托、甲乙雙方的責(zé)任及免賠條款、爭議的解決、機(jī)構(gòu)客戶、附那么。

▲我國《證券法》第139條規(guī)定：“證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。〞根據(jù)此項(xiàng)規(guī)定，證券公司已全面實(shí)施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管〞。在這種模式下，客戶與其指定的存管銀行、證券公司三方共同簽署《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》。2024/1/26113.開立資金賬戶與建立第三方存管關(guān)系

▲資金賬戶是指客戶在證券公司開立的專門用于證券交易結(jié)算的賬戶，即《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》所指的“客戶證券資金臺賬〞。

▲證券公司通過該賬戶對客戶的證券買賣交易、證券交易資金支取進(jìn)行前端控制，對客戶證券交易結(jié)算資金進(jìn)行清算交收和計(jì)付利息等。

▲開立資金賬戶遵守“實(shí)名制〞。資金賬戶應(yīng)與客戶開立的各類證券賬戶、在指定商業(yè)銀行〔存管銀行〕開立的結(jié)算賬戶名稱一致、名實(shí)相符。

▲客戶開立資金賬戶須本人到證券營業(yè)部柜臺辦理?？蛻粜杼峤晃募荷矸葑C明、證券賬戶、銀行結(jié)算賬戶等資料并簽署相關(guān)協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)提示書、授權(quán)委托書等。

▲客戶開立資金賬戶時(shí)，應(yīng)同時(shí)自行設(shè)置交易密碼和資金密碼〔統(tǒng)稱密碼〕?？蛻粼谡５慕灰讜r(shí)間內(nèi)可以修改密碼。2024/1/2612總結(jié)：證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系確實(shí)立過程簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《客戶須知》

簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》和《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》

開立資金賬戶與建立第三方存管關(guān)系2024/1/2613【例1】目前按照《證券法》的規(guī)定，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在〔〕，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。

A.證券公司B.商業(yè)銀行

C.中國證券結(jié)算機(jī)構(gòu)D.政策性銀行【例2】〔〕是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)那么和責(zé)任的根本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的根本法律文書。

A.《風(fēng)險(xiǎn)提示書》

B.《客戶須知》

C.《證券交易委托代理協(xié)議》

D.《客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書》答案：B、C2024/1/2614〔二〕客戶交易結(jié)算資金第三方存管〔掌握〕▲客戶交易結(jié)算資金第三方存管：證券公司將客戶的交易結(jié)算資金存放在指定的商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。▲中國證監(jiān)會要求證券公司在2007年全面實(shí)施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管〞。

▲客戶交易結(jié)算資金的存取通過指定商業(yè)銀行辦理，指定商業(yè)銀行為客戶提供交易結(jié)算資金余額及變動情況的查詢效勞。2024/1/2615★客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度的變化：〔5個(gè)〕1.證券公司客戶的交易結(jié)算資金只能存放在指定的商業(yè)銀行。2.“管理賬戶〞和“客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶〞管理賬戶證券公司客戶名義名義、實(shí)質(zhì)實(shí)質(zhì)二級賬戶記錄客戶資金的明細(xì)變動及余額用以客戶證券交易交收資金的劃付客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶2024/1/26163.客戶、證券公司和指定商業(yè)銀行通過簽訂合同的形式，明確具體的客戶交易結(jié)算資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事項(xiàng)。4.客戶交易結(jié)算資金的存取，全部通過指定商業(yè)銀行辦理。5.指定商業(yè)銀行須保證客戶能夠隨時(shí)查詢其交易結(jié)算資金的余額及變動情況。

2024/1/2617〔三〕委托人、證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)〔熟悉〕▲經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間的代理關(guān)系，而并沒有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。當(dāng)客戶辦理了具體的委托手續(xù)，那么客戶和證券經(jīng)紀(jì)商之間就建立了受法律約束和保護(hù)的委托關(guān)系。

▲委托合同就是委托人委托受托人以自己的名義和資金在委托權(quán)限內(nèi)辦理委托事務(wù)而達(dá)成的協(xié)議?？蛻糇C券經(jīng)紀(jì)商授權(quán)人委托人代理人受托人代理關(guān)系委托關(guān)系2024/1/26181.委托人的權(quán)利與義務(wù)

★投資者作為委托人，享有的權(quán)利主要有：〔1〕選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利。〔2〕要求經(jīng)紀(jì)商忠實(shí)地為自己辦理受托業(yè)務(wù)的權(quán)利?！?〕對自己購置的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)?！?〕對證券交易過程的知情權(quán)。〔5〕尋求司法保護(hù)權(quán)?！?〕享受經(jīng)紀(jì)商按規(guī)定提供其他效勞的權(quán)利，如交割單的打印、證券和資金結(jié)余的查詢等。2024/1/2619★客戶作為委托人，必須承擔(dān)以下相應(yīng)的義務(wù)：〔1〕認(rèn)真閱讀《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《證券交易委托代理協(xié)議》，按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定?！?〕按要求如實(shí)提供有關(guān)證件，填寫開戶書，并接受證券經(jīng)紀(jì)商的審核。〔3〕了解交易風(fēng)險(xiǎn)，明確買賣方式?！?〕按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金。〔5〕確定委托手段?！?〕接受交易結(jié)果?！?〕履行交割清算義務(wù)。2024/1/2620【例1】在委托買賣證券的過程中，客戶作為委托人，享有一定權(quán)利，以下〔〕不屬于委托人的權(quán)利。

A.對自己購置的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)

B.選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利

C.確定委托手段

D.證券交易過程的知情權(quán)【例2】〔判斷題〕經(jīng)紀(jì)關(guān)系一旦建立就確立了客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間的代理關(guān)系，形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。〔〕答案：C、錯(cuò)2024/1/26212.證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利與義務(wù)★在委托買賣證券的過程中，證券經(jīng)紀(jì)商作為受托人，享有的權(quán)利。主要有：〔1〕有拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求的權(quán)利?！?〕有按規(guī)定收取效勞費(fèi)用的權(quán)利?！?〕對違約或損害經(jīng)紀(jì)商自身權(quán)益的客戶，經(jīng)紀(jì)商有通過留置其資金、證券或司法途徑要求其履約或賠償?shù)臋?quán)利。

2024/1/2622★證券經(jīng)紀(jì)商也必須承擔(dān)一定的義務(wù)：〔1〕在客戶辦理開戶手續(xù)時(shí)，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)那么和合同內(nèi)容，提醒客戶了解并注意從事證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)。向客戶提供《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》?！?〕按規(guī)定與客戶簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定。〔3〕堅(jiān)持客戶適當(dāng)性管理原那么?！?〕必須忠實(shí)辦理受托業(yè)務(wù)?！?〕堅(jiān)持為客戶保密制度?！?〕如實(shí)記錄客戶資金和證券的變化?！?〕不接受全權(quán)委托。2024/1/2623第二節(jié)

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運(yùn)管理營業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運(yùn)管理主要是通過制定標(biāo)準(zhǔn)化的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程，標(biāo)準(zhǔn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)操作程序，并合理、有效地組織實(shí)施來實(shí)現(xiàn)的。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)營管理主要內(nèi)容包括賬戶管理〔包括證券賬戶和資金賬戶管理〕、證券委托買賣、清算交割、投資者教育與適當(dāng)性管理、證券投資參謀效勞等。2024/1/2624附：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營運(yùn)管理的一般要求

〔一〕前后臺別離和崗位別離所謂前臺部門，也就是從事各項(xiàng)證券業(yè)務(wù)的事業(yè)部，前臺人員負(fù)責(zé)市場營銷。所謂后臺部門就是專門進(jìn)行監(jiān)督、管理、效勞的部門,包括信息、清算、運(yùn)營、風(fēng)控、合規(guī)、稽核、財(cái)務(wù)、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)等部門，后臺人員負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)運(yùn)行操作及管理。前后臺人員不得兼職2024/1/2625〔二〕重要崗位專人負(fù)責(zé)，嚴(yán)格操作權(quán)限管理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的不同環(huán)節(jié)，賬戶管理、資金管理、委托買賣、清算交割、咨詢效勞等崗位，應(yīng)按不同崗位定員、定職。對各崗位和各部門電腦用戶權(quán)限應(yīng)按職責(zé)嚴(yán)格限制并經(jīng)常檢查，應(yīng)隨人員變化而及時(shí)調(diào)整。2024/1/2626〔三〕營業(yè)部工作人員不得私下接受代理客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)營業(yè)部工作人員應(yīng)遵紀(jì)守法、標(biāo)準(zhǔn)操作、自覺維護(hù)客戶權(quán)益，不得私下接受及全權(quán)代理客戶辦理開戶、指定或撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管、資金存取、資金劃轉(zhuǎn)、資金三方存管申請與開通、委托買賣及交割、掛失與解掛、凍結(jié)與解凍、客戶資料修改，開通客戶交易委托權(quán)限、指定〔變更〕存管銀行等事項(xiàng)。2024/1/2627〔四〕營業(yè)部應(yīng)按要求妥善保管客戶資料及業(yè)務(wù)檔案營業(yè)部應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)的各項(xiàng)資料，不得遺失、隱匿、偽造、篡改或損毀。上述資料的保存期限不得少于20年?！参濉匙C券公司總部應(yīng)加強(qiáng)對營業(yè)部業(yè)務(wù)運(yùn)作的集中統(tǒng)一管理2024/1/2628一、賬戶管理

賬戶管理主要包括：賬戶的開立、信息變更、注銷；證券賬戶的合并、掛失補(bǔ)辦；不合格賬戶、休眠賬戶及風(fēng)險(xiǎn)處置休眠賬戶的管理；賬戶信息比對與報(bào)送；客戶賬戶檔案管理等。

2024/1/2629〔一〕客戶身份識別

1.客戶賬戶管理業(yè)務(wù)的客戶身份識別。應(yīng)嚴(yán)格堅(jiān)持賬戶實(shí)名制度，嚴(yán)格審核客戶身份信息。在辦理以下賬戶業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識別?！?〕資金賬戶的開立、注銷；〔2〕代理證券賬戶的開立、指定交易及撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管、掛失補(bǔ)辦、合并和注銷；〔3〕代理開放式基金賬戶的開立、注銷；〔4〕信用賬戶的開立、注銷；〔5〕客戶資料修改；〔6〕指定商業(yè)銀行簽約、變更、修改銀行賬戶資料；〔7〕交易密碼、資金密碼、通訊密碼清空重置；〔8〕開通非柜面交易委托方式；〔9〕增加效勞品種；〔10〕不合格賬戶、休眠賬戶的標(biāo)準(zhǔn)；〔11〕其他與賬戶管理有關(guān)的重要業(yè)務(wù)。2024/1/26302.賬戶身份信息變更時(shí)客戶身份的重新識別。營業(yè)部在辦理賬戶身份信息變更業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。3.客戶身份持續(xù)識別與賬戶客戶信息維護(hù)。賬戶存續(xù)期間，證券公司營業(yè)部應(yīng)每三年一次對個(gè)人客戶信息進(jìn)行全面核查，每年對機(jī)構(gòu)客戶信息進(jìn)行全面核查，核查內(nèi)容包括：〔1〕客戶姓名、名稱或證件號碼、證件有效期、機(jī)構(gòu)年檢有效期等客戶重要身份信息。〔2〕客戶重要身份信息、、聯(lián)系等發(fā)生變化的，應(yīng)同步變更客戶各類賬戶的信息。2024/1/2631〔二〕證券賬戶的管理及操作標(biāo)準(zhǔn)

1.證券賬戶的開立。2024/1/2632【例題·單項(xiàng)選擇題】境內(nèi)法人申請開立證券賬戶時(shí)，客戶填寫〔〕，并提交有效身份證明文件及復(fù)印件。A.《自然人證券賬戶注冊申請表》B.《機(jī)構(gòu)證券賬戶注冊申請表》C.《證券賬戶注冊資料查詢申請表》D.《合伙企業(yè)等非法人組織證券賬戶注冊申請表『正確答案』B2024/1/26332.證券賬戶卡掛失補(bǔ)辦。2024/1/26343.證券賬戶注冊資料的查詢?！?〕自然人申請查詢：〔2〕法人申請查詢：〔3〕經(jīng)辦人查驗(yàn)申請人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后，將所有資料交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核?！?〕復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核并在申請表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。〔5〕經(jīng)辦人向中國結(jié)算公司實(shí)時(shí)辦理查詢，并將查詢結(jié)果交客戶經(jīng)辦人。2024/1/26354.證券賬戶注冊資料的變更。當(dāng)證券賬戶注冊資料中的自然人姓名或機(jī)構(gòu)名稱、有效身份證明文件號碼或中國結(jié)算公司要求的其他情形之一發(fā)生變化時(shí)，賬戶持有人應(yīng)及時(shí)辦理注冊資料變更手續(xù)?！?〕自然人申請變更：〔2〕法人申請變更：〔3〕合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請變更：〔4〕經(jīng)辦人查驗(yàn)申請人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后將所有資料交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。〔5〕復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核并在申請表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存?！?〕收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留存?！?〕將客戶證券賬戶卡、授權(quán)委托書、發(fā)證機(jī)關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份證明復(fù)印件寄送中國結(jié)算公司審核。審核通過后，中國結(jié)算公司于5個(gè)工作日內(nèi)更改相應(yīng)注冊資料，經(jīng)辦人在5個(gè)工作日后打印新的證券賬戶卡交申請人。獲得中國結(jié)算公司授權(quán)的開戶代理機(jī)構(gòu)可直接辦理證券賬戶注冊資料變更手續(xù)。2024/1/26365.證券賬戶合并?！?〕自然人申請合并：〔2〕法人申請合并：〔3〕經(jīng)辦人查驗(yàn)申請人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。〔4〕復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核并在申請表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存?！?〕收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留存。〔6〕將被合并的證券賬戶卡收繳存檔，并按規(guī)定的數(shù)據(jù)格式將合并的證券賬戶的資料報(bào)送中國結(jié)算公司。中國結(jié)算公司審核合格后，實(shí)時(shí)辦理合并手續(xù)，并將被合并的賬戶予以注銷。2024/1/26376.證券賬戶注銷?！?〕自然人申請注銷：〔2〕法人申請注銷：〔3〕合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請注銷：〔4〕經(jīng)辦人查驗(yàn)申請人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。〔5〕復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核并在申請表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。〔6〕收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留存?！?〕將擬注銷的證券賬戶卡收繳存檔，并按規(guī)定的數(shù)據(jù)格式將注銷證券賬戶的資料報(bào)送中國結(jié)算公司。中國結(jié)算公司審核合格后實(shí)時(shí)辦理注銷手續(xù)。2024/1/26387.非交易過戶。〔1〕自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶：〔2〕自然人因出國定居向受贈人贈與公司職工股辦理非交易過戶：〔3〕經(jīng)辦人查驗(yàn)申請人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核?！?〕復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核并在申請表單上簽章后，將申請表及資料交營業(yè)局部管負(fù)責(zé)人審核；營業(yè)局部管負(fù)責(zé)人在股份非交易過戶申請表上實(shí)時(shí)審核簽字后交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還申請人，其余資料留存?！?〕經(jīng)辦人向申請人預(yù)收取非交易過戶的一切費(fèi)用并出示相應(yīng)憑證。〔6〕按照中國結(jié)算上海分公司或中國結(jié)算深圳分公司的要求，將股份非交易過戶申請材料以特快專遞方式寄送〔中國結(jié)算深圳分公司〕或至公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部門〔上海證券的非交易過戶〕。公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部門審核無誤后再至中國結(jié)算公司。〔7〕收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留存?！?〕經(jīng)辦人于收到登記結(jié)算公司非交易過戶確認(rèn)單的下一工作日將該確認(rèn)單交申請人，并扣除實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用。2024/1/2639〔三〕資金賬戶的管理及操作標(biāo)準(zhǔn)

資金賬戶〔證券資金臺賬〕管理包括:資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、選擇客戶資金存管的指定商業(yè)銀行、開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等。2024/1/26401.資金賬戶的開立。

〔1〕資金賬戶開立的一般要求?！?〕客戶到證券公司營業(yè)部柜臺提出書面申請，出示有效身份證明文件?！?〕客戶開立資金賬戶時(shí)必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》、《買者自負(fù)承諾函》〔均一式兩份〕，以及《客戶資金第三方存管協(xié)議書》〔一式三份〕等文件。〔3〕證券營業(yè)部為客戶開戶前須對客戶進(jìn)行投資者入市風(fēng)險(xiǎn)教育，并進(jìn)行客戶身份識別，審核客戶的開戶資格,并查驗(yàn)相關(guān)資料。〔4〕證券營業(yè)部依據(jù)客戶的書面申請?jiān)O(shè)置資金賬戶的證券交易委托方式、效勞品種、存管或銀證轉(zhuǎn)賬銀行，客戶自行設(shè)置密碼?！?〕證券營業(yè)部對相關(guān)資料進(jìn)行妥善保管。2024/1/2641〔2〕資金賬戶開戶的操作標(biāo)準(zhǔn)?！?〕開戶申請?！?〕查驗(yàn)和復(fù)核。〔3〕電腦開戶?！?〕打印柜臺交易系統(tǒng)“客戶賬戶根本信息表〞〔一式兩聯(lián)〕，交由客戶簽名確認(rèn)?！?〕經(jīng)辦人將客戶遞交的所有資料、客戶簽署的《證券交易委托代理協(xié)議書》等文件、系統(tǒng)打印的柜臺交易系統(tǒng)“客戶賬戶根本信息表〞交復(fù)核員通過系統(tǒng)實(shí)時(shí)復(fù)核，復(fù)核內(nèi)容與經(jīng)辦人查驗(yàn)要求相同。2024/1/2642〔6〕經(jīng)辦人在《證券交易委托代理協(xié)議書》的乙方欄內(nèi)填寫營業(yè)部信息，經(jīng)辦人與復(fù)核人分別簽名或蓋章。〔7〕將經(jīng)打印的柜臺交易系統(tǒng)“客戶賬戶根本信息表〞一聯(lián)和《證券交易委托代理協(xié)議書》〔客戶留存文本〕交客戶保存。給客戶發(fā)放資金賬戶卡，酌情收取效勞費(fèi)或開戶工本費(fèi)?！?〕收市后，經(jīng)辦人將經(jīng)打印的柜臺交易系統(tǒng)“客戶賬戶根本信息表〞一聯(lián)夾入《證券交易委托代理協(xié)議書》〔營業(yè)部留存文本內(nèi)〕后，和客戶其他必須留存的資料交業(yè)務(wù)主管留存歸入客戶資料檔案，并在“客戶證件／資料原件〔復(fù)印件〕清單〞上做好收件記錄。2024/1/26432.客戶申請開通網(wǎng)上交易委托方式〔已開立資金賬戶但尚未申請開通網(wǎng)上交易的客戶〕?！?〕客戶持有效身份證明和資金賬戶卡，到營業(yè)部柜臺提出網(wǎng)上交易申請，簽署《網(wǎng)上交易協(xié)議書》。〔2〕經(jīng)辦人查驗(yàn)客戶提交的身份證件、資金賬戶卡，查驗(yàn)協(xié)議書填寫的準(zhǔn)確性和完整性，與原留存身份證件核對確認(rèn)系同一人后，交復(fù)核員通過系統(tǒng)實(shí)時(shí)復(fù)核〔復(fù)核要求與經(jīng)辦人相同〕?！?〕經(jīng)辦和復(fù)核人員分別在《網(wǎng)上交易協(xié)議書》上簽名或蓋章?！?〕經(jīng)辦人在柜臺交易系統(tǒng)為客戶開通網(wǎng)上交易權(quán)限?！?〕客戶當(dāng)場設(shè)置通訊密碼，經(jīng)辦人提醒客戶注意密碼的保密?！?〕經(jīng)辦人將《網(wǎng)上交易協(xié)議書》歸入客戶資料檔案留存。2024/1/26443.客戶申請開通其他交易委托方式或其他交易品種。

〔1〕客戶持本人有效身份證明文件和資金賬戶卡，提出××交易委托方式或××交易品種申請，填寫“××交易委托方式〔或××交易品種〕申請書〔表〕〞，簽署“××交易委托方式〔或××交易品種〕協(xié)議書〔風(fēng)險(xiǎn)提示書〕〞。新交易委托方式〔或新交易品種〕的協(xié)議書〔風(fēng)險(xiǎn)揭示書〕由公司按照相關(guān)規(guī)定適時(shí)統(tǒng)一制定并下發(fā)。〔2〕經(jīng)辦人查驗(yàn)客戶提交的資料，查驗(yàn)“申請書〔表〕〞或“協(xié)議書〔風(fēng)險(xiǎn)提示書〕〞填寫的準(zhǔn)確性與完整性，經(jīng)與原留存身份證件核對確認(rèn)系同一人后，交復(fù)核員通過系統(tǒng)實(shí)時(shí)復(fù)核〔復(fù)核要求與經(jīng)辦人相同〕。〔3〕經(jīng)辦和復(fù)核分別在“申請書〔表〕〞或“協(xié)議書〔風(fēng)險(xiǎn)提示書〕〞上簽名或蓋章?！?〕經(jīng)辦人在柜臺交易系統(tǒng)為客戶開通“××交易委托方式〞或“××交易品種的交易權(quán)限〞?！?〕經(jīng)辦人將“申請書〔表〕〞或“協(xié)議書〔風(fēng)險(xiǎn)提示書〕〞歸入客戶資料檔案留存。2024/1/26454.自然人客戶申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易。

機(jī)構(gòu)客戶可按上述“3.客戶申請開通其他交易委托方式或其他交易品種〞的有關(guān)手續(xù)，申請辦理開通創(chuàng)業(yè)板市場交易?！?〕通過現(xiàn)場詢問、問卷調(diào)查等方式，收集客戶信息，包括客戶身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資目標(biāo)等。根據(jù)所收集的客戶信息，對客戶風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與承受能力進(jìn)行測評，并將測評結(jié)果告知客戶，作為客戶判斷自身是否適合參與創(chuàng)業(yè)板市場交易的參考?！?〕根據(jù)了解的客戶信息和測評情況，對客戶有針對性地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示、市場特性及交易規(guī)那么等講解，引導(dǎo)客戶在充分了解創(chuàng)業(yè)板市場特性的根底上，客觀評估自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，審慎決定是否申請開通和參與創(chuàng)業(yè)板市場交易。2024/1/2646〔3〕經(jīng)上述程序，客戶決定申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易的，請客戶在營業(yè)部現(xiàn)場書面簽署《創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書》一式兩份。對具有和尚未具有兩年交易經(jīng)驗(yàn)的自然人客戶，分別按以下方式處理：①對具有兩年以上〔含2年〕股票交易經(jīng)驗(yàn)的自然人客戶〔交易經(jīng)驗(yàn)的起算時(shí)點(diǎn)為客戶本人名下賬戶在深圳、上海證券交易所發(fā)生首筆股票交易之日〕，請其在《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》上抄寫“聲明〞：“本人確認(rèn)已閱讀并理解創(chuàng)業(yè)板市場相關(guān)規(guī)那么和上述風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容，具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自愿承擔(dān)參與創(chuàng)業(yè)板市場投資的各種風(fēng)險(xiǎn)〞。營業(yè)部經(jīng)辦人員見證客戶抄寫、簽署并核對相關(guān)內(nèi)容后再予簽字確認(rèn)。再交復(fù)核員復(fù)核并簽名。②對尚未具備2年交易經(jīng)驗(yàn)的自然人客戶，如要求開通創(chuàng)業(yè)板市場交易，在按照上述〔3〕的要求簽署《創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書》時(shí)，應(yīng)當(dāng)就自愿承擔(dān)市場風(fēng)險(xiǎn)抄錄“特別聲明〞：“本人尚未具備兩年以上交易經(jīng)驗(yàn)，確認(rèn)已閱讀并理解創(chuàng)業(yè)板市場相關(guān)規(guī)那么和上述風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容，具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自愿參與創(chuàng)業(yè)板市場，并愿意承擔(dān)相關(guān)的各種風(fēng)險(xiǎn)〞。營業(yè)部經(jīng)辦人員見證客戶抄寫、簽署并核對相關(guān)內(nèi)容后再予簽字確認(rèn)，復(fù)核員復(fù)核并簽名。最后還必須交由營業(yè)部負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)。2024/1/2647〔4〕經(jīng)辦人將客戶簽署并經(jīng)營業(yè)部確認(rèn)的《創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書》一份交還客戶，一份營業(yè)部留存?！?〕營業(yè)部經(jīng)辦人在T＋2交易日后，為具有兩年以上股票交易經(jīng)驗(yàn)的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)〔即在第T＋3交易日開通交易〕；在T＋5交易日后，為尚未具備兩年交易經(jīng)驗(yàn)的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)〔即在第T＋6交易日開通交易〕。復(fù)核員復(fù)核后生效?！?〕營業(yè)部經(jīng)辦人將客戶填寫、簽署的問卷調(diào)查表、風(fēng)險(xiǎn)測評表、《創(chuàng)業(yè)板市場投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等資料歸入客戶資料檔案留存。2024/1/26485.客戶委托方式或其他交易品種操作權(quán)限的終止?！?〕自然人客戶必須持其本人有效身份證明、資金賬戶卡，法人客戶還需持法人授權(quán)委托書原件、代理人身份證原件?！?〕客戶填寫“客戶有關(guān)資料更改申請〞?！?〕經(jīng)辦人查驗(yàn)所提供的相關(guān)資料及有效身份證明文件與申請人的一致性、真實(shí)性，有效身份證明文件與存檔身份資料的一致性，并交復(fù)核員復(fù)核。2024/1/2649〔4〕復(fù)核員通過系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)復(fù)核，復(fù)核要求與經(jīng)辦人相同?！?〕經(jīng)辦和復(fù)核分別在“客戶有關(guān)資料更改申請〞上簽名或蓋章?！?〕經(jīng)辦人將變更后的有關(guān)信息輸入電腦?！?〕經(jīng)辦和復(fù)核在該客戶的“客戶賬戶類資料更改登記表〞〔通常作為《證券交易委托代理協(xié)議書》附件〕上寫明的變更事項(xiàng)、變更時(shí)間，并簽名或蓋章?！?〕經(jīng)辦人將“客戶有關(guān)資料更改申請〞歸入客戶資料檔案留存。2024/1/26506.開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管〔已開立資金賬戶但未開通三方存管的客戶〕。P109-110〔1〕選擇指定商業(yè)銀行。〔2〕客戶變更指定商業(yè)銀行?！?〕客戶變更銀行賬戶?！?〕客戶撤銷資金賬戶。2024/1/26517.賬戶掛失、補(bǔ)辦?！?〕遺失資金賬戶卡或因卡破損無法使用的客戶：〔2〕遺失身份證及資金賬戶卡：〔3〕客戶填寫“客戶有關(guān)資料更改申請〞交經(jīng)辦人。〔4〕經(jīng)辦人查驗(yàn)客戶所提供的相關(guān)資料、有效身份證明文件與本人的一致性、真實(shí)性，存檔的身份證件復(fù)印件與客戶本人的一致性，交復(fù)核員復(fù)核。〔5〕復(fù)核員通過系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)復(fù)核，復(fù)核要求與經(jīng)辦人查驗(yàn)要求相同?！?〕經(jīng)辦人根據(jù)申請人要求給予辦理掛失或補(bǔ)辦新卡，酌情收取效勞費(fèi)或工本費(fèi)。〔7〕經(jīng)辦和復(fù)核分別在“客戶有關(guān)資料更改申請〞上簽名或蓋章，與客戶戶口所在地公安機(jī)關(guān)出具的身份證明一并歸入客戶資料檔案留存。〔8〕經(jīng)辦和復(fù)核在該客戶的“客戶賬戶類資料更改登記表〞上寫明變更事項(xiàng)、變更時(shí)間，并簽名或蓋章。2024/1/26528.賬戶解掛。

〔1〕已辦理掛失的自然人客戶必須持其本人有效身份證明、證券賬戶卡。法人客戶還需持法人授權(quán)委托書原件、代理人身份證原件?！?〕客戶填寫“客戶有關(guān)資料更改申請〞交經(jīng)辦人?！?〕經(jīng)辦人查驗(yàn)客戶所提供的相關(guān)資料、有效身份證明文件與本人的一致性、真實(shí)性，以及存檔的身份證件復(fù)印件與客戶本人的一致性，并調(diào)閱存檔資料的資料更改登記，交復(fù)核員復(fù)核?！?〕復(fù)核員通過系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)復(fù)核，復(fù)核要求與經(jīng)辦人查驗(yàn)要求相同?！?〕經(jīng)辦和復(fù)核分別在“客戶有關(guān)資料更改申請〞上簽名或蓋章?！?〕將“客戶有關(guān)資料更改申請〞交營業(yè)部相關(guān)負(fù)責(zé)人實(shí)時(shí)審核簽字。〔7〕經(jīng)辦和復(fù)核在該客戶的“客戶賬戶類資料更改登記表〞上寫明變更事項(xiàng)、變更時(shí)間，并簽名或蓋章?！?〕經(jīng)辦人將“客戶有關(guān)資料更改申請〞歸入客戶資料檔案留存。2024/1/26539.客戶重要資料變更。〔1〕自然人客戶。①客戶〔或代理人〕姓名或身份證號發(fā)生變化：②授權(quán)委托權(quán)限及期限發(fā)生變化：③證券賬號發(fā)生變化：④變更代理人：〔2〕法人客戶。①法人全稱、注冊號碼發(fā)生變化：②代理人姓名、身份證號發(fā)生變化：③授權(quán)委托權(quán)限、期限發(fā)生變化：④變更代理人：2024/1/2654〔3〕客戶填寫“客戶有關(guān)資料更改申請〞?！?〕變更代理人的操作程序與指定代理人相同?！?〕經(jīng)辦人查驗(yàn)所提供的相關(guān)資料及有效身份證明文件與申請人的一致性、真實(shí)性，有效身份證明文件與存檔身份資料的一致性，交復(fù)核員復(fù)核。〔6〕復(fù)核員通過系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)復(fù)核，復(fù)核要求與經(jīng)辦人相同?！?〕經(jīng)辦和復(fù)核人員分別在“客戶有關(guān)資料更改申請〞上簽名或蓋章?！?〕將“客戶有關(guān)資料更改申請〞交營業(yè)局部管負(fù)責(zé)人實(shí)時(shí)審核簽字。〔9〕經(jīng)辦人將變更后的有關(guān)信息輸入電腦?！?0〕經(jīng)辦與復(fù)核人員在該客戶的“客戶賬戶類資料更改登記表〞上寫明變更事項(xiàng)、變更時(shí)間并簽名或蓋章。2024/1/265510.密碼修改、清密。〔1〕自然人客戶持本人有效身份證明、資金賬戶卡。法人客戶持經(jīng)法定代表人簽章并加蓋公章的法人授權(quán)修改密碼/清密委托書、代理人身份證件、資金賬戶卡。〔2〕客戶填寫“客戶有關(guān)資料更改申請〞?！?〕經(jīng)辦人查驗(yàn)所提供的相關(guān)資料及有效身份證明文件與申請人的一致性、真實(shí)性，有效身份證明文件與存檔身份資料的一致性，交復(fù)核員復(fù)核?！?〕復(fù)核員通過系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)復(fù)核，復(fù)核要求與經(jīng)辦人相同?！?〕經(jīng)辦和復(fù)核人員分別在“客戶有關(guān)資料更改申請〞上簽名或蓋章?！?〕將“客戶有關(guān)資料更改申請〞交營業(yè)局部管負(fù)責(zé)人實(shí)時(shí)審核簽字。〔7〕辦理密碼修改或清密，提醒客戶注意新密碼的保密。〔8〕將“客戶有關(guān)資料更改申請〞、法人授權(quán)修改密碼/清密委托書或經(jīng)公證的委托代辦書〔自然人客戶〕等歸入客戶資料檔案留存。2024/1/265611.撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管。

〔1〕自然人客戶持本人有效身份證明、證券賬戶卡、資金賬戶卡。法人客戶持證券賬戶卡、代理人身份證、法人授權(quán)撤銷指定交易/轉(zhuǎn)托管委托書、資金賬戶卡、預(yù)留印鑒?！?〕如客戶要求撤銷指定交易的，申請人填寫“撤銷指定交易申請書〞；如客戶要求轉(zhuǎn)托管的，申請人填寫“證券轉(zhuǎn)托管申請書〞?！?〕經(jīng)辦人查驗(yàn)所提供的相關(guān)資料及有效身份證明文件與申請人的一致性、真實(shí)性，有效身份證明文件與存檔身份資料的一致性?！?〕當(dāng)日單個(gè)證券賬戶累計(jì)撤銷指定或轉(zhuǎn)托管市值超過營業(yè)部及公司規(guī)定額度的，應(yīng)將原始申請書交營業(yè)部主管領(lǐng)導(dǎo)實(shí)時(shí)審核簽名或上報(bào)公司總部審批。2024/1/2657〔5〕開戶資料不全的賬戶要求客戶必須補(bǔ)全資料消除警示標(biāo)志后才能撤銷指定交易或轉(zhuǎn)托管?！?〕經(jīng)辦人給予客戶辦理撤銷指定交易或轉(zhuǎn)托管，并打印證券余額對賬單?！?〕經(jīng)辦人打印業(yè)務(wù)回單〔一式兩聯(lián)〕交客戶簽名確認(rèn)后一聯(lián)交客戶，一聯(lián)由營業(yè)部留存?！?〕將“撤銷指定交易申請書〞或“證券轉(zhuǎn)托管申請書〞、授權(quán)委托書、經(jīng)客戶簽名的業(yè)務(wù)回單等歸入客戶資料檔案留存。〔9〕證券公司應(yīng)當(dāng)在接受客戶申請并完成其賬戶交易結(jié)算〔包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業(yè)務(wù)〕后的2個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢。2024/1/265812.資金賬戶〔證券賬戶〕銷戶?！?〕申請此項(xiàng)業(yè)務(wù)前，申請人需先辦理撤銷指定交易手續(xù)和轉(zhuǎn)托管手續(xù)。申購新股資金凍結(jié)期間、開放式基金尚有基金余額、銀證關(guān)聯(lián)尚未撤銷、未完成交收、客戶資料尚未補(bǔ)全、賬戶凍結(jié)等客戶狀態(tài)不正常的不能辦理銷戶?！?〕自然人客戶持本人有效身份證明、資金賬戶卡。法人客戶持經(jīng)法定代表人簽章并加蓋公章的法人授權(quán)資金賬戶銷戶委托書、代理人身份證、資金賬戶卡?！?〕申請人填寫“客戶有關(guān)資料更改申請〞。〔4〕經(jīng)辦人查驗(yàn)所提供的相關(guān)資料及有效身份證明文件與申請人的一致性、真實(shí)性，有效身份證明文件與存檔身份資料的一致性，交復(fù)核員復(fù)核。2024/1/2659〔5〕復(fù)核員通過系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)復(fù)核，復(fù)核要求與經(jīng)辦人相同，并在“客戶有關(guān)資料更改申請〞上簽字?！?〕經(jīng)辦人辦理資金賬戶〔證券賬戶〕銷戶。〔7〕經(jīng)辦人打印業(yè)務(wù)回單〔一式兩聯(lián)〕交客戶簽名確認(rèn)后一聯(lián)交客戶，一聯(lián)由營業(yè)部留存。〔8〕經(jīng)辦人將“客戶有關(guān)資料更改申請〞、經(jīng)客戶簽名的業(yè)務(wù)回單等相關(guān)資料歸入客戶資料檔案，經(jīng)辦和復(fù)核人員在該客戶的“客戶賬戶類資料更改登記表〞上填寫變更事項(xiàng)、變更時(shí)間并簽名或蓋章?！?〕客戶要求辦理資金賬戶銷戶手續(xù)的，辦理完畢后，經(jīng)辦人在《證券交易委托代理協(xié)議書》的封面蓋上“已銷戶〞印章。資金賬戶已銷戶的客戶資料按銷戶時(shí)間排序另庫管理，建立銷戶登記簿?！?0〕證券公司應(yīng)當(dāng)在接受客戶申請并完成其賬戶交易結(jié)算〔包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業(yè)務(wù)〕后的2個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢。2024/1/2660二、證券委托買賣

〔一〕柜臺委托

客戶委托買賣時(shí)應(yīng)填寫證券買賣委托單，當(dāng)面簽署姓名。委托柜臺應(yīng)嚴(yán)格按照時(shí)間優(yōu)先的原那么，依次為客戶辦理委托業(yè)務(wù)。在接受客戶委托時(shí)，委托柜臺必須進(jìn)行審核。假設(shè)證券名稱和證券代碼不一致時(shí)，及時(shí)與客戶取得聯(lián)系；無法聯(lián)系時(shí)，那么以證券名稱為準(zhǔn)輸入委托指令代理客戶買賣股票。2024/1/2661〔二〕非柜臺委托

1.人工或委托。2.自助及自動委托。3.網(wǎng)上委托?！踩吵穯?/p>

針對柜臺委托和非柜臺委托的不同形式分別進(jìn)行撤單。已成交的局部不能撤銷或修改。2024/1/2662三、清算交割清算交割包括根據(jù)成交單與委托單配對，為客戶辦理交割，打印交割單，應(yīng)客戶要求查詢交易結(jié)果、證券及資金余額，打印對賬單等。每日交易結(jié)束后，由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進(jìn)賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數(shù)據(jù)。2024/1/2663四、投資者教育與適當(dāng)性管理〔熟悉〕〔一〕投資者教育

投資者教育主要是對投資者進(jìn)行證券法規(guī)宣傳、證券知識普及、證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示和證券公司根本信息公示等。投資者教育的目的就是要提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識、參與意識和風(fēng)險(xiǎn)識別能力，進(jìn)而提高投資者理性投資、躲避風(fēng)險(xiǎn)、自我保護(hù)的能力。投資者教育主要是通過營業(yè)部設(shè)立“投資者園地〞、公司網(wǎng)站、交易委托系統(tǒng)、客服中心等多種渠道，并綜合運(yùn)用電視、報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)、宣傳材料、戶外廣告、培訓(xùn)講座、語音提示、短信等多種方式進(jìn)行。2024/1/2664〔二〕適當(dāng)性管理

證券公司應(yīng)當(dāng)將投資者教育和適當(dāng)性管理工作融入經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)流程，具體表達(dá)在客戶效勞體系的各個(gè)環(huán)節(jié)。重點(diǎn)突出以下幾方面：

〔1〕對有具體適當(dāng)性管理要求、規(guī)定準(zhǔn)入條件的交易業(yè)務(wù)，要切實(shí)按適當(dāng)性管理的有關(guān)規(guī)定辦理有關(guān)開戶、開通交易權(quán)限等手續(xù)。

〔2〕要從開戶環(huán)節(jié)著手風(fēng)險(xiǎn)揭示，向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)合同、協(xié)議的內(nèi)容，明示證券投資的風(fēng)險(xiǎn)，并由客戶在《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》上簽字確認(rèn)。

〔3〕要持續(xù)地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負(fù)〞的原那么，真正明白“股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎〞的警示。

2024/1/2665〔4〕要了解自己的客戶，要根據(jù)客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)等，對客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，向客戶提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和效勞，引導(dǎo)客戶從風(fēng)險(xiǎn)承受能力等自身實(shí)際情況出發(fā)，審慎投資，合理配置金融資產(chǎn)。

〔5〕證券公司在進(jìn)行產(chǎn)品和業(yè)務(wù)推介時(shí)，應(yīng)當(dāng)清楚說明不同產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的區(qū)別，使客戶充分認(rèn)識不同產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征，使每一個(gè)客戶了解自己要購置的是什么產(chǎn)品、有何特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)。

〔6〕證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶明確告知公司的法定業(yè)務(wù)范圍，幫助投資者增強(qiáng)自我保護(hù)意識，提高識別能力，警惕和自覺抵抗各種不受法律保護(hù)的非法證券活動。

〔三〕深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當(dāng)性管理

〔略P119-121〕2024/1/2666五、證券投資參謀效勞〔一〕證券投資參謀業(yè)務(wù)的含義

證券投資參謀業(yè)務(wù)，是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種根本形式，指證券公司接受客戶委托，按照約定向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議效勞，輔助客戶作出投決策，并直接或間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營活動。〔二〕證券投資參謀業(yè)務(wù)的根本原那么

1.依法合規(guī)。2.老實(shí)守信。3.公平維護(hù)客戶利益?！踩匙C券投資參謀業(yè)務(wù)管理的根本要求〔略P122-128〕〔四〕證券投資參謀業(yè)務(wù)的監(jiān)管

〔略P128〕2024/1/2667第三節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營銷管理一、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷的主要內(nèi)容證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷是以證券類金融產(chǎn)品為載體的金融效勞營銷?！惨弧晨蛻粽袛埧蛻粽袛埣醋C券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員通過營銷渠道，采取多種促銷方式，與客戶建立關(guān)系并促成交易的過程。1.目標(biāo)市場與營銷渠道選擇是招攬客戶的前提和根底。2.客戶關(guān)系建立是客戶招攬的保證。3.客戶促成是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。2024/1/2668〔二〕證券類金融產(chǎn)品及效勞銷售證券公司在開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷時(shí)，既可以營銷本公司提供的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)效勞及與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相聯(lián)結(jié)的其他效勞產(chǎn)品，也可以受他人委托代銷其他公司產(chǎn)品及效勞。證券公司銷售產(chǎn)品時(shí)，使用的產(chǎn)品推介材料應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定，須有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，不得以任何方式預(yù)測收益，或者直接與其他同類產(chǎn)品進(jìn)行比較。2024/1/2669〔三〕客戶效勞客戶效勞是證券公司營銷的重要組成局部，貫穿于證券公司營銷活動的始終。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷中，客戶效勞主要包括交易通道效勞、有形效勞和信息咨詢效勞等附加效勞。而交易通道效勞是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)效勞的核心。2024/1/2670二、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷實(shí)務(wù)〔一〕客戶招攬客戶招攬是證券公司通過營銷渠道，采取多種促銷方式，與客戶建立關(guān)系并促成交易的過程，是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動的第一個(gè)環(huán)節(jié)。1.確定目標(biāo)市場。確定目標(biāo)市場首先要進(jìn)行市場細(xì)分。2024/1/2671市場細(xì)分的依據(jù)包括:〔1〕地理因素。地理因素的具體變量主要有國家、地區(qū)、鄉(xiāng)村城市規(guī)模、交通通信條件、不同氣候、不同的地形地貌、人口密度等。地理因素是一種靜態(tài)因素?！?〕人口因素。主要的人口因素變量包括年齡、性別、家庭規(guī)模、家庭收入、職業(yè)、教育程度、國籍、家庭生命周期、宗教、民族、社會階層等。2024/1/2672〔3〕心理因素。由于社會階層、生活方式、性格、投資動機(jī)、性別、年齡、收入的差異，投資者會有不同的投資需求和不同的投資心理。證券市場投資者心理因素變量通常包括生活風(fēng)格、個(gè)性、投資動機(jī)、價(jià)值偏好等等?！?〕行為因素。按照行為因素細(xì)分就是根據(jù)投資者的投資動機(jī)、投資偏好、交易行為、持倉結(jié)構(gòu)等行為特征來細(xì)分客戶，然后根據(jù)不同的行為特征所對應(yīng)的不同需求，為其提供差異化的效勞。行為因素的具體變量包括投資者追求的利益、購置渠道、購置時(shí)機(jī)、使用狀況、使用率、忠誠度等。2024/1/2673要使市場細(xì)分成為有效和可行的，必須具備以下幾個(gè)條件：①可度量性。主要指細(xì)分的特征可以度量，如購置力、人口等。②有價(jià)值。細(xì)分市場的規(guī)模要大到足以獲得利潤的程度。③可接近性。在確定細(xì)分市場后，就可以有效地接觸市場人群并為之效勞。④差異性。細(xì)分市場在觀念上要能夠區(qū)別，并且對不同的營銷組合因素和方案應(yīng)有不同的反響。⑤可行性?？尚行灾讣?xì)分方案的可行性。2024/1/26742.確定營銷策略

〔1〕無差異市場營銷策略。無差異市場營銷策略是指不考慮各細(xì)分市場的差異性，僅強(qiáng)調(diào)它們的共性，而將它們視為一個(gè)統(tǒng)一的整體市場。采用這種營銷策略的主要優(yōu)點(diǎn)在于本錢低，操作簡單。但在競爭劇烈的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)市場，這種策略的效益也是相比照較低的，尋找客戶的隨意性較大。2024/1/2675〔2〕集中性市場營銷策略。集中性市場營銷策略又稱“密集性策略〞，是指公司集中所有力量來滿足一個(gè)或幾個(gè)細(xì)分市場的需求。一般而言，運(yùn)用這樣的策略，追求的是在一個(gè)或幾個(gè)較小的細(xì)分市場上取得較高的市場占有率。證券公司集中性市場營銷策略又可以分為以下幾種：①地區(qū)集中策略②品種集中策略③客戶集中策略2024/1/2676〔3〕差異性市場營銷策略差異性市場營銷策略也稱“多重細(xì)分市場策略〞，是指公司根據(jù)不同的目標(biāo)市場采用不同的營銷策略，甚至設(shè)計(jì)不同的產(chǎn)品來滿足不同目標(biāo)市場上的不同需求。采用該種營銷策略的公司往往是實(shí)力較強(qiáng)的證券公司，它們追求的是較高的市場占有率，并謀求地區(qū)間的布局平衡。2024/1/26773.選擇營銷渠道證券公司營銷渠道是指證券類金融產(chǎn)品及證券效勞從證券公司向客戶〔投資者〕轉(zhuǎn)移過程中所經(jīng)過的途徑。證券公司營銷渠道主要分為以下兩種：〔1〕直接營銷渠道。直接營銷渠道是指產(chǎn)品在供給商和客戶之間的直接流通和銷售，即由證券公司直接將產(chǎn)品和效勞銷售或提供給客戶。2024/1/2678〔2〕間接營銷渠道。間接營銷渠道是指產(chǎn)品通過中間商或中介機(jī)構(gòu)來流通。中介機(jī)構(gòu)是第三方團(tuán)體，如經(jīng)紀(jì)人和獨(dú)立財(cái)務(wù)參謀等。目前，我國證券公司的營銷渠道根本上是直接銷售渠道，包括證券公司營業(yè)部、網(wǎng)絡(luò)證券營銷和證券公司內(nèi)部營銷人員。在我國，證券經(jīng)紀(jì)人為自然人，且只能接受一家證券公司的委托開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷活動。因此，在我國，證券經(jīng)紀(jì)人具有直接營銷渠道的性質(zhì)。2024/1/26794.建立客戶關(guān)系〔1〕尋找潛在客戶①緣故法〔直接關(guān)系型〕。緣故法就是利用營銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。一般來說，二個(gè)人的緣故關(guān)系有兩種：一是“五同〞法，即同學(xué)、同鄉(xiāng)、同事、同好、同鄰。二是“五緣〞法，即親緣、地緣、業(yè)緣、神緣、物緣。2024/1/2680②介紹法〔間接關(guān)系型〕。介紹法就是通過現(xiàn)有客戶介紹新客戶的方法。這一方法的背后是社會學(xué)中的熟識與喜愛原理,這個(gè)原理的意思是說,人們總是愿意容許自己熟識與喜愛的人提出的要求.這一方法分為他人親自引薦和他人間接引薦兩種.③陌生拜訪法〔陌生關(guān)系型〕。陌生拜訪法是營銷人員通過主動自我介紹的方式，與陌生人認(rèn)識、交流，把陌生人開展成為潛在客戶的方法。2024/1/2681④利用事件法把事件作為契機(jī)，并作為接近客戶的理由。這些事件可以是營銷人員所在證券公司的事件，也可以是客戶企業(yè)的事件，也可以是社會上的事件。⑤調(diào)查接近法營銷人員利用市場調(diào)查的時(shí)機(jī)接近客戶。它既可以幫助所在證券公司了解客戶需求的狀況，又可以借調(diào)查之機(jī)擴(kuò)大公司產(chǎn)品的知名度，還可以為營銷人員提供接近客戶的理由。營銷人員在客戶填完調(diào)查表后，第二次可以以饋贈禮物感謝客戶的形式接近客戶.2024/1/2682⑥問題求教法營銷人員可以通過請客戶幫助解答疑難問題，或者直接向客戶提問(提與客戶關(guān)聯(lián)的問題)接近客戶。這種方法主要是利用了人類好為人師的特點(diǎn)。采用這個(gè)方法需要注意的是，一定要問對方擅長答復(fù)的問題，以及在求教后及時(shí)將話題導(dǎo)入有利于促成交換的談話中。2024/1/2683⑦效勞接近法營銷人員通過為客戶提供有價(jià)值并符合客戶需求的某項(xiàng)效勞來接近客戶。具體的方法包括:信息效勞，咨詢效勞等。采用這種方法的關(guān)鍵在于效勞應(yīng)是客戶所需求的，并與所銷售的商品有關(guān)。⑧社交接近法通過走近客戶的社會交際圈接近客戶。如客戶參加健身俱樂部，銷售員也參加這家健身俱樂部；如客戶參加了某社會團(tuán)體，銷售員也參加這一團(tuán)體。這一方法的引申開來,比方在車站，在商場，在農(nóng)貿(mào)市場，在飛機(jī)上，在學(xué)校等公共場合，都是接近客戶的好時(shí)機(jī)。2024/1/2684〔2〕客戶溝通客戶的購置決策分為認(rèn)知階段、情感階段和最終行為階段。〔3〕了解客戶及客戶分析①了解客戶及客戶分析的目的與意義。②了解客戶的根本內(nèi)容。③客戶分析的主要內(nèi)容?？蛻舴治鲋饕蛻舾厩闆r分析，如客戶的年齡、身份、職業(yè)等根本情況；資產(chǎn)狀況分析，包括家庭固定資產(chǎn)狀況、家庭存款狀況、家庭年收入、其他支出和投資情況；投資風(fēng)險(xiǎn)收益特征分析等。其中，投資風(fēng)險(xiǎn)收益特征分析是重點(diǎn)。2024/1/2685根據(jù)對待風(fēng)險(xiǎn)的不同態(tài)度，可以把客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)厭惡型、風(fēng)險(xiǎn)中性型。根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好，結(jié)合客戶的資產(chǎn)狀況，可將客戶類型分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。2024/1/26865.客戶促成?？蛻舸俪墒强蛻粽袛埖淖詈笠粋€(gè)環(huán)節(jié)。促成即指營銷人員與客戶進(jìn)行充分溝通后達(dá)成共識，認(rèn)同并購置營銷人員推介所在證券公司的證券類金融產(chǎn)品及效勞的過程。在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷中，客戶促成的表現(xiàn)形式為：客戶選擇該證券公司作為其證券交易的經(jīng)紀(jì)商并接受證券公司的效勞。2024/1/2687〔二〕客戶效勞1.客戶效勞的主要內(nèi)容〔1〕核心效勞。證券公司在開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，為客戶所提供的核心效勞是證券交易通道效勞，滿足的是客戶完成證券交易的核心需求。目前的證券交易通道包括證券營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺效勞、網(wǎng)上交易通道和委托自助式交易通道效勞等。2024/1/2688〔2〕有形效勞。就證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)效勞而言，有形效勞主要表現(xiàn)為公司的證券交易設(shè)備、設(shè)施和公司營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的選址、環(huán)境布置、網(wǎng)絡(luò)、等自助式委托終端的便利性和快捷性等方面。〔3〕附加效勞。附加效勞是證券公司為了提高競爭力，根據(jù)客戶的需求提供的有形或無形效勞。附加效勞可以為核心效勞提高附加值，從而可以更清楚地突出證券公司的特色。2024/1/2689對于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)而言，其附加效勞主要包括：①證券投資咨詢效勞。證券投資咨詢效勞是指證券公司向客戶提供研究報(bào)告及投資咨詢效勞。②理財(cái)參謀效勞。理財(cái)參謀效勞是指證券公司向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等綜合性理財(cái)專業(yè)化效勞。2024/1/2690理財(cái)參謀效勞的特點(diǎn)：I.參謀性。在理財(cái)參謀效勞中，證券公司只提供投資建議，最終決策權(quán)在客戶。Ⅱ.專業(yè)性。理財(cái)參謀效勞是一項(xiàng)專業(yè)性很強(qiáng)的效勞。Ⅲ.綜合性。理財(cái)參謀效勞涉及的內(nèi)容非常廣泛。Ⅳ.長期性。證券公司提供理財(cái)參謀效勞尋求的是和客戶建立長期的關(guān)系，不能只追求短期收益。2024/1/26912.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員的效勞從營銷包括的主要環(huán)節(jié)來分，營銷人員的客戶效勞可以分為：〔1〕售前效勞〔2〕售中效勞〔3〕售后效勞2024/1/26923.證券公司客戶效勞的方式〔1〕效勞中心〔2〕郵寄效勞〔3〕自動、電子信箱與短信效勞〔4〕“一對一〞專人效勞〔5〕互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用〔6〕媒體和宣傳手冊的應(yīng)用〔7〕講座、推介會和座談會2024/1/26934.客戶投訴管理〔1〕客戶投訴的目的和原因客戶投訴最根本的原因是客戶沒有得到預(yù)期的效勞，即實(shí)際情況與客戶期望有差距?！?〕客戶投訴的分類。一般客戶投訴可以分為有效投訴和無效投訴兩類。正確處理客戶投訴，及時(shí)作出回應(yīng)和調(diào)整，是證券公司與客戶保持長久關(guān)系的必然選擇。2024/1/2694投資者怎么和證券經(jīng)紀(jì)人打交道1、初期接觸：在與證券經(jīng)紀(jì)人初次打交道時(shí)，應(yīng)核實(shí)證券經(jīng)紀(jì)人身份，要求其出示證券經(jīng)紀(jì)人證書，并通過公司網(wǎng)站、營業(yè)部現(xiàn)場公示欄查詢該證券經(jīng)紀(jì)人的相關(guān)信息。2、開戶環(huán)節(jié)：開戶手續(xù)應(yīng)到合法的證券營業(yè)部現(xiàn)場辦理，仔細(xì)閱讀開戶協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)揭示書等資料，并應(yīng)注意所有手續(xù)均應(yīng)由本人辦理，證券經(jīng)紀(jì)人只是提供輔助輔導(dǎo)的作用，不能代為簽字或操作。

提醒2024/1/26953、交易環(huán)節(jié)：投資者應(yīng)自己設(shè)定密碼，不要告知證券經(jīng)紀(jì)人或他人，并且要定期修改；堅(jiān)持自主下單，自主投資，不要將賬戶委托給證券經(jīng)紀(jì)人代理操作。4、投資決策環(huán)節(jié)：投資者應(yīng)堅(jiān)持理性投資，客觀評估自己的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，不要片面依賴他人的投資建議或根據(jù)所謂的內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，不要與證券經(jīng)紀(jì)人私下簽訂投資咨詢或委托理財(cái)?shù)刃再|(zhì)的協(xié)議。2024/1/26965、對賬回訪環(huán)節(jié)：投資者要定期查詢、確認(rèn)自己的交易情況和資產(chǎn)狀況，發(fā)現(xiàn)異常時(shí)盡快與證券公司、證券營業(yè)部聯(lián)系。如遇證券公司進(jìn)行回訪，投資者需在確認(rèn)對方身份后，耐心配合證券公司客服人員準(zhǔn)確提供相關(guān)信息以供核對。6、維權(quán)環(huán)節(jié)：如遇證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過程中出現(xiàn)違法違規(guī)情況，投資者可通過證券公司網(wǎng)站、營業(yè)部現(xiàn)場公示的途徑進(jìn)行投訴舉報(bào)，也可以采取法律手段維護(hù)自己的合法權(quán)益。2024/1/2697三、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷的監(jiān)督管理〔一〕證券公司開展經(jīng)紀(jì)人制度的管理規(guī)定證券公司委托證券經(jīng)紀(jì)人開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷的，應(yīng)當(dāng)做到以下幾點(diǎn)要求：1.證券公司建立健全證券經(jīng)紀(jì)人管理制度，采取有效措施，對證券經(jīng)紀(jì)人及其執(zhí)業(yè)行為實(shí)施集中統(tǒng)一管理，保障證券經(jīng)紀(jì)人具備根本的職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)，防止證券經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過程中從事違法違規(guī)或者超越代理權(quán)限、損害客戶合法權(quán)益的行為。2.證券公司應(yīng)當(dāng)與接受委托的證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同，確認(rèn)證券經(jīng)紀(jì)人的授權(quán)范圍，并對經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)行為進(jìn)行監(jiān)督。2024/1/26983.證券公司應(yīng)當(dāng)對證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行不少于60個(gè)小時(shí)的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)，其中法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)時(shí)間不少于20個(gè)小時(shí)。證券公司應(yīng)當(dāng)對證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)的效果進(jìn)行測試。此外，證券公司還應(yīng)當(dāng)按照協(xié)會的規(guī)定，組織對證券經(jīng)紀(jì)人的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。4.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息查詢制度、客戶回訪制度、異常交易和操作監(jiān)控制度、客戶投訴和糾紛處理機(jī)制、科學(xué)合理的證券經(jīng)紀(jì)人績效考核制度以及證券經(jīng)紀(jì)人檔案，加強(qiáng)對證券經(jīng)紀(jì)人的日常管理。2024/1/2699〔二〕對證券經(jīng)紀(jì)人及證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷人員的監(jiān)督管理1.證券經(jīng)紀(jì)人的定義。證券經(jīng)紀(jì)人是指接受證券公司的委托，代理其從事客戶招攬和客戶效勞等活動的證券公司以外的自然人。證券經(jīng)紀(jì)人是證券從業(yè)人員，在開展相關(guān)業(yè)務(wù)前應(yīng)當(dāng)取得證券從業(yè)資格，并進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊。2024/1/261002.證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)范圍。證券經(jīng)紀(jì)人可以從事以下局部或者全部活動：〔1〕向客戶介紹證券公司和證券市場的根本情況?！?〕向客戶介紹證券投資的根本知識及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程?！?〕向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會規(guī)定、自律規(guī)那么和證券公司的有關(guān)規(guī)定?！?〕向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息。〔5〕向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息?！?〕法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人可以從事的其他活動。2024/1/261013.證券經(jīng)紀(jì)人及證券營銷人員的禁止性行為。按照《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》，證券經(jīng)紀(jì)人及證券營銷人員不得有以下禁止性行為：〔1〕替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜?！?〕提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣?！?〕與客戶約定分享投資收益，對客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。2024/1/26102〔4〕采取貶低競爭對手、進(jìn)入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶?！?〕泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私。〔6〕為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)?；蛘咂渌憷！?〕為客戶提供非法的效勞場所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶效勞等活動?！?〕委托他人代理其從事客戶招攬和客戶效勞等活動?！?〕損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場秩序的其他行為。2024/1/26103除上述9項(xiàng)禁止性規(guī)定之外，中國證券業(yè)協(xié)會公布的《證券經(jīng)紀(jì)人執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)〔試行〕》又進(jìn)一步規(guī)定了以下5項(xiàng)禁止性行為：〔1〕以所效勞證券公司或證券營業(yè)部的名義，與客戶或他人簽訂任何合同、協(xié)議。〔2〕代客戶在相關(guān)合同、協(xié)議、文件等資料上簽字?！?〕在執(zhí)業(yè)過程中索取或收受客戶款項(xiàng)和財(cái)物。〔4〕向客戶提供非由所效勞證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息、證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息。〔5〕違背職業(yè)道德的其他行為。2024/1/26104練習(xí)：【1】〔〕是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。

A.目標(biāo)市場選擇B.營銷渠道選擇

C.客戶促成D.客戶關(guān)系建立

【2】證券公司的客戶招攬包括〔〕等環(huán)節(jié)。

A.確定目標(biāo)市場B.選擇營銷渠道

C.建立客戶關(guān)系D.客戶促成

【3】在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷中，客戶效勞中的〔〕是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)效勞的核心。

A.有形效勞B.交易通道效勞

C.信息咨詢效勞D.技術(shù)效勞答案：C、ABC