應(yīng)收賬款管理與催收技巧課件目錄contents應(yīng)收賬款管理概述應(yīng)收賬款的催收流程應(yīng)收賬款的催收技巧應(yīng)收賬款的風險管理應(yīng)收賬款的催收案例分享應(yīng)收賬款管理概述01應(yīng)收賬款是指企業(yè)因銷售商品、提供勞務(wù)等經(jīng)營活動，應(yīng)向客戶收取的款項或債權(quán)資產(chǎn)。應(yīng)收賬款的定義應(yīng)收賬款主要是在企業(yè)向客戶銷售商品或提供服務(wù)時，由于賒銷行為產(chǎn)生的。應(yīng)收賬款的形成應(yīng)收賬款的定義與形成應(yīng)收賬款管理的意義確保企業(yè)資金安全，降低財務(wù)風險提高企業(yè)銷售收入，擴大市場份額應(yīng)收賬款管理的意義與目標建立良好的客戶關(guān)系，維護企業(yè)聲譽應(yīng)收賬款管理的目標及時回收賬款，降低壞賬損失應(yīng)收賬款管理的意義與目標0102應(yīng)收賬款管理的意義與目標優(yōu)化客戶信用管理，提高銷售收入提高資金使用效率，降低財務(wù)成本客戶信用管理賬款催收壞賬處理合同管理應(yīng)收賬款管理的主要內(nèi)容01020304對客戶進行信用評估，確定信用政策和信用額度。對逾期賬款進行催收，包括電話、信函、上門拜訪等方式。對無法收回的賬款進行核銷，并進行相關(guān)稅務(wù)處理。與客戶簽訂合同，明確付款方式和期限，并嚴格履行合同。應(yīng)收賬款的催收流程02核實債務(wù)金額和債務(wù)人信息，確保準確無誤。定義債務(wù)通過郵件、電話等方式，向債務(wù)人發(fā)送催收通知，提醒其履行還款義務(wù)。發(fā)送催收通知與債務(wù)人建立聯(lián)系，了解其還款意愿和計劃，為后續(xù)催收提供依據(jù)。建立聯(lián)系早期催收針對債務(wù)人的還款能力和意愿，制定更為嚴格的催收策略。升級催收策略增加還款方式施加壓力提出新的還款方式，如分期付款等，以滿足債務(wù)人的需求。通過律師函、上門催收等方式，向債務(wù)人施加壓力，促使其履行還款義務(wù)。030201中期催收對債務(wù)人的還款能力和意愿進行重新評估，以確定是否需要采取更為極端的措施。評估債務(wù)情況根據(jù)評估結(jié)果，制定清收計劃，包括采取法律途徑等措施。制定清收計劃按照清收計劃，采取相應(yīng)措施，如起訴、申請強制執(zhí)行等。實施清收計劃后期催收申請強制執(zhí)行在判決后，申請法院強制執(zhí)行，通過查封財產(chǎn)、扣劃資金等方式實現(xiàn)債權(quán)。起訴通過法律途徑起訴債務(wù)人，要求其履行還款義務(wù)。評估法律風險在采取法律途徑前，需要對債務(wù)人的法律風險進行評估，以避免遭受不必要的損失。法律途徑催收應(yīng)收賬款的催收技巧03了解債務(wù)方的背景和狀況了解債務(wù)方的行業(yè)地位、財務(wù)狀況、經(jīng)營情況等信息，以便對債務(wù)方的還款能力和意愿做出準確判斷。對債務(wù)方進行信用評估，確定其信用等級，為后續(xù)的催收策略提供依據(jù)。與債務(wù)方建立直接、有效的溝通渠道，以便及時了解其還款計劃和行動進展。保持與債務(wù)方良好的溝通態(tài)度，避免過度施壓或忽視對方感受的情況發(fā)生。建立良好的溝通渠道根據(jù)債務(wù)方的具體情況，綜合運用電話、短信、信函、面談等方式進行催收。根據(jù)需要，合理運用法律手段、第三方催收機構(gòu)等工具進行催收。合理運用各種催收方式和工具對于有還款意愿但暫時無還款能力的債務(wù)方，可適當延長還款期限，給予一定的緩沖時間。對于惡意拖欠貨款的債務(wù)方，應(yīng)采取強有力的催收措施，必要時可運用法律手段進行追討。對于存在欺詐行為的債務(wù)方，應(yīng)立即采取法律手段進行維權(quán)，保護企業(yè)利益不受侵犯。靈活應(yīng)對各種債務(wù)方情況應(yīng)收賬款的風險管理04根據(jù)客戶信用狀況，制定合理的信用政策，包括信用期限、信用額度等。信用政策制定建立嚴謹?shù)男庞脤徟鞒?，確保只有符合信用條件的客戶才能獲得授信。信用審批流程定期評估客戶信用狀況，根據(jù)評估結(jié)果對信用政策進行及時調(diào)整。定期評估與調(diào)整應(yīng)收賬款的信用管理合同履行監(jiān)督在合同履行過程中，定期監(jiān)督合同執(zhí)行情況，及時發(fā)現(xiàn)和解決合同履行中的問題。合同變更管理如需對合同進行變更，應(yīng)按規(guī)定程序進行審批和備案，確保合同變更合法、合規(guī)。合同條款審查在簽訂合同時，對合同條款進行仔細審查，確保合同條款合理、明確、無歧義。應(yīng)收賬款的合同管理風險預(yù)警系統(tǒng)建立完善的風險預(yù)警系統(tǒng)，及時發(fā)現(xiàn)和預(yù)警潛在的應(yīng)收賬款風險。定期催收與清理定期對應(yīng)收賬款進行催收和清理，確保應(yīng)收賬款及時收回。壞賬處理對于無法收回的應(yīng)收賬款，按規(guī)定程序進行壞賬處理，確保財務(wù)報表準確反映公司資產(chǎn)狀況。應(yīng)收賬款的風險預(yù)警與防范應(yīng)收賬款的催收案例分享05在本次課程中，我們將分享一個通過電話催收成功收回大額應(yīng)收賬款的案例。這個案例將詳細介紹催收的過程、技巧和經(jīng)驗，幫助大家了解如何高效地通過電話催收收回賬款?？偨Y(jié)詞在這個案例中，我們首先介紹了該公司的背景和應(yīng)收賬款情況。然后，我們分享了催收的過程，包括如何制定催收計劃、如何進行電話溝通、如何運用各種技巧和策略等。最后，我們介紹了催收成功的原因和經(jīng)驗總結(jié)，以及對于其他企業(yè)的啟示。詳細描述案例一總結(jié)詞在本次課程中，我們將分享一個運用法律手段成功解決長期拖欠賬款問題的案例。這個案例將詳細介紹企業(yè)如何通過法律途徑保護自身權(quán)益，以及在運用法律手段過程中需要注意的事項和經(jīng)驗教訓(xùn)。詳細描述在這個案例中，我們首先介紹了該公司的背景和拖欠賬款的情況。然后，我們分析了該公司為何能夠成功解決長期拖欠賬款問題，并分享了他們在整個過程中的經(jīng)驗和教訓(xùn)。最后，我們總結(jié)了運用法律手段進行催收的優(yōu)缺點，以及對于其他企業(yè)的啟示。案例二總結(jié)詞在本次課程中，我們將分享一個通過與債務(wù)方協(xié)商達成共識解決賬款回收難題的案例。這個案例將詳細介紹企業(yè)如何通過協(xié)商達成共識，以及在協(xié)商過程中需要注意的事項和經(jīng)驗教訓(xùn)。詳細描述在這個案例中，我們首先介紹了雙方公司的背景和拖欠賬款的情況。然后，我們分析了雙方協(xié)商成功的原因和經(jīng)驗教訓(xùn)，并分享了協(xié)商過程中的策略和技巧。最后，我們總結(jié)了協(xié)商解決賬款回收的優(yōu)缺點，以及對于其他企業(yè)的啟示。案例三VS在本次課程中，我們將分享一個靈活運用政策成功追回政策性欠款的案例。這個案例將詳細介紹企業(yè)如何靈活運用政策進行催款，以及在運用過程中需要注意的事項和經(jīng)驗教訓(xùn)。詳細描述在這個案例中，我們首先