2021基金從業(yè)資格考試科目一題庫(kù)及

答案5

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.合規(guī)管理部門(mén)要保持行使權(quán)力的獨(dú)立性，因此要與其他部門(mén)之間保持絕對(duì)的獨(dú)立

B.管理人要將合規(guī)考核工資和高管人競(jìng)聘考核相結(jié)合

C.合規(guī)文化建設(shè)要充分發(fā)揮人的主觀能動(dòng)性,將合規(guī)理念貫穿到每一業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)和所辦理的每

筆業(yè)務(wù)做到全自參與，各負(fù)其責(zé)

D.公司領(lǐng)導(dǎo)是合規(guī)管理制度的制定者和傳達(dá)者，應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)文化建設(shè)的重要性

答案為A

【解析】合規(guī)管理部在一定程度上要保持行使權(quán)力的獨(dú)立性，但并不是說(shuō)與其他部門(mén)之間保持絕

對(duì)的獨(dú)立，A錯(cuò)誤。

2、根據(jù)投資對(duì)象的不同，證券投資基金的劃分類(lèi)別不包括（）。

A.股票基金

B.債券基金

C.混合基金

D.平衡型基金

答案為D,解析：根據(jù)投資對(duì)象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金

等

3、為確?；痄N(xiāo)售（）的貫徹實(shí)施，基金管理人在選擇基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)

進(jìn)行審慎調(diào)查。

A.合法性

B.公正性

C.公平性

D.適用性

答案：D

解析：基金銷(xiāo)售的適用性要求基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。

4、目前，各國(guó)投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策略時(shí)，都首先致力于（）。

A、普及金融市場(chǎng)知識(shí)

B、宣傳證券市場(chǎng)知識(shí)

C、普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)

D、普及金融市場(chǎng)知識(shí)和宣傳金融市場(chǎng)知識(shí)

答案為C【解析】本題考查投資者教育的內(nèi)容。目前，各國(guó)投資者教育機(jī)構(gòu)在制定投資者教育策

略時(shí).，都首先致力于普及證券市場(chǎng)知識(shí)和宣傳證券市場(chǎng)法規(guī)。

5、根據(jù)《基金銷(xiāo)售辦法》，申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的基本條件不包括（）。

A.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

B.有與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

C.凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定

D.制定了完善的資金清算流程，符合對(duì)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求

答案：C

解析：考查基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)資格條件的基本規(guī)定。

6、某公募基金管理公司的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)基金經(jīng)理乙的父親丙在進(jìn)行證券投資，但基金經(jīng)理并

未向公司申報(bào)登記。甲立即向公司報(bào)告了此事。甲的行為體現(xiàn)了基金職業(yè)道德的（）方面的要求。

A.守法合規(guī)

B.誠(chéng)實(shí)守信

C.忠誠(chéng)盡責(zé)

D.客戶(hù)至上

答案為A

【解析】公募基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、

利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。

基金經(jīng)理乙的父親丙進(jìn)行證券投資，乙沒(méi)有向所在公司事先申報(bào)，違法了守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范

要求。

7、下列哪一項(xiàng)不屬于普通基金凈值公告包括的內(nèi)容（）

A.基金份額平均凈值

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金份額凈值

D.基金份額累計(jì)凈值

答案：A

解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

8、（）年，首例“證券投資基金從業(yè)人員利用未公開(kāi)信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)。

A.2005

B.2006

C.2007

D.2008

答案：C

解析：2007年，首例“證券投資基金從業(yè)人員利用未公開(kāi)信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)。

9、在基金整個(gè)運(yùn)作過(guò)程中，起核心作用的是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

答案：A

解析：基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用.

10、下列關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A、對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，可以采用問(wèn)卷等方式進(jìn)行

B、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

C、基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以不進(jìn)行調(diào)查

D、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)調(diào)查和評(píng)價(jià)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力的方法及其說(shuō)明，應(yīng)當(dāng)通過(guò)適當(dāng)途徑向

基金投資人公開(kāi)

答案為C【解析】本題考查基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)?；鹜顿Y人放棄接受調(diào)查的，

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)其他合理的規(guī)則或方法評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

11、指數(shù)型股票基金的主要投資對(duì)象為（

A.指數(shù)所包含的成份股票）。

B.所有上市流通的股票

C.己發(fā)行但未上市的股票

D.指數(shù)成份股及一定比例的債券

答案：A,解析：指數(shù)型基金采用被動(dòng)式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)。

12、下列關(guān)于巨額贖回的處理的說(shuō)法錯(cuò)誤的是

A.接受全額贖回

B.部分延期贖回

C.當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向證監(jiān)會(huì)備案，并在3個(gè)工作日內(nèi)在至

少一種證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法

D.對(duì)于超過(guò)10%部分贖回申請(qǐng)延遲至下一開(kāi)放日辦理，享有贖回優(yōu)先權(quán)，以下一個(gè)開(kāi)放日的基金

份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額

【答案】D

13、根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國(guó)境內(nèi)共有基金管理公

司（）家。

A.65

B.78

C.96

D.101

答案：C

解析：根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國(guó)境內(nèi)共有基金管理

公司96家。

14、以下屬于基金管理公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是

A.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃

B.單一資金信托、集合資金信托

C.公募基金和各類(lèi)非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃

D.私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等

答案為C

【解析】基金管理公司及子公司業(yè)務(wù)包括公募基金和各類(lèi)非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃；私募機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)包

括私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等；信托公司業(yè)務(wù)包括單一資金信托、

集合資金信托；證券資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)包括集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。

15、基金會(huì)計(jì)核算中，承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是（）。

A.基金托管人

B.基金管理公司

C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.證券投資基金

答案為A,解析：基金會(huì)計(jì)核算中，承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是基金托管人。

16、票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等是金融市場(chǎng)按照（）分類(lèi)的。

A.交易工具的期限

B.交割期限

C.市場(chǎng)性質(zhì)

D.交易標(biāo)的物

答案為D

【解析】金融市場(chǎng)按照不同的交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、

黃金市場(chǎng)等。

17、以下關(guān)于股票基金說(shuō)法正確的是（）。

A.股票基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中

B.股票基金份額凈值不會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)基金數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響

C.投資股票基金時(shí)，可以對(duì)基金份額凈值高低的合理性進(jìn)行評(píng)判

D.股票基金減少了基金經(jīng)理投資的委托代理風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

解析：股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，股票基金的價(jià)格每一交易日只有1個(gè)價(jià)格;

股票基金份額凈值由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成，因此不可以對(duì)基金份額凈值高低的合理性進(jìn)行

評(píng)判，從風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源看，股票基金增加了基金經(jīng)理投資的委托代理兩險(xiǎn)。

18、相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、股東、董事、管理層、員工要遵守的

原則包括（）。

I.基金份額持有人利益優(yōu)先原則

H.公司獨(dú)立運(yùn)作原則

III.制衡原則

IV.公司的統(tǒng)一性和完整性原則

A、I、II、III

B、I、IH、IV

c、n、m、N

D、I、n、HI、N

答案為D【解析】本題考查治理結(jié)構(gòu)。相關(guān)法律法規(guī)明確要求在基金管理公司治理中，公司、

股東、董事、管理層、員工要遵守以下十大原則：（1）基金份額持有人利益優(yōu)先原則。（2）公司

獨(dú)立運(yùn)作原則。（3）制衡原則。（4）公司的統(tǒng)一性和完整性原則。（5）股東誠(chéng)信與合作原則。（6）

公平對(duì)待原則。（7）業(yè)務(wù)與信息隔離原則。（8）經(jīng)營(yíng)運(yùn)作公開(kāi)、透明原則。（9）長(zhǎng)效激勵(lì)約束原

則。（10）人員敬業(yè)原則。

19、某投資者通過(guò)場(chǎng)外（某銀行）投資10萬(wàn)元申購(gòu)某上市開(kāi)放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的

申購(gòu)費(fèi)率為1.5樂(lè)則該投資者的凈申購(gòu)金額為（）元。

A、98552.22

B、98522.17

C、96787.22

D、96119.22

答案為B【解析】本題考查開(kāi)放式基金申購(gòu)費(fèi)用及申購(gòu)份額的計(jì)算。凈申購(gòu)金額=申購(gòu)費(fèi)用/（1+

申購(gòu)費(fèi)率）=100000/（1+1.5%）=98522.17（元）。

20、（）按照《證券投資上市規(guī)則》，對(duì)在交易所上市的基金（含ETF）的信息披露行為進(jìn)行監(jiān)管。

A.證券交易所

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)各地方監(jiān)管局

D.基金托管人

【答案】A

21、下列不屬于基金售后服務(wù)的是

A.協(xié)助客戶(hù)辦理開(kāi)立賬戶(hù)、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)

B.提醒客戶(hù)及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

C.向客戶(hù)介紹客戶(hù)服務(wù)、信息查詢(xún)等的辦法和路徑

I）.定期提供產(chǎn)品凈值信息

答案為A,解析：售后服務(wù)主要包括：提醒客戶(hù)及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)；向客戶(hù)介紹客戶(hù)服務(wù)、信息

查詢(xún)等的辦法和路徑；定期提供產(chǎn)品凈值信息；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)動(dòng)變化時(shí)及時(shí)通知客戶(hù)。

22、能夠進(jìn)行實(shí)時(shí)套利交易的基金是（）。

A.保本基金

B.LOF

C.傘形基金

D.ETF

答案為D,解析：ETF是能夠進(jìn)行實(shí)時(shí)套利交易的基金。

23、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。

A.對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)性審核

B.對(duì)銷(xiāo)售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷(xiāo)售

機(jī)構(gòu)

C.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度

D.加強(qiáng)銷(xiāo)售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違

法違規(guī)行為的發(fā)生

答案為C

【解析】C屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的管理措施。

24、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括（）。

A.財(cái)務(wù)狀良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

B.有辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施

C.制定了完善的資金清算流程

D.有符合法律法規(guī)要求的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

答案：B

解析：B選項(xiàng)應(yīng)該是:有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施。

25、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資人交納認(rèn)購(gòu)的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立

B.基金管理人依法向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效

C.基金募集期限屆滿(mǎn)，不能滿(mǎn)足法律規(guī)定的條件，無(wú)法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效

D.基金募集失敗，基金管理人不需要承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，由投資人自己承擔(dān)

答案為D,解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行

為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在募集期限屆滿(mǎn)后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同

期存款利息。

26、基金監(jiān)管（），是指基金監(jiān)管具體對(duì)象的范圍，既包括基金市場(chǎng)活動(dòng)的主體也包括基金市場(chǎng)

主體的活動(dòng)。

A.目標(biāo)

B.體制

C.內(nèi)容

D.方式

答案為C

【解析】基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等?；鸨O(jiān)管內(nèi)容，是指基金監(jiān)

管具體對(duì)象的范圍，既包括基金市場(chǎng)活動(dòng)的主體也包括基金市場(chǎng)主體的活動(dòng)；基金監(jiān)管目標(biāo)，是

指基金監(jiān)管活動(dòng)所要達(dá)到的目的和效果；基金監(jiān)管體制，是指基金監(jiān)管活動(dòng)主體及其職權(quán)的制度

體系；基金監(jiān)管方式，是指基金監(jiān)管所采用的方法和形式，也稱(chēng)基金監(jiān)管的手段和措施。

27、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶(hù)交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存()年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案為B,解析：基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶(hù)交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年?；痄N(xiāo)售機(jī)

構(gòu)的客戶(hù)交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。

28、設(shè)立基金管理公司，擬任高級(jí)管理人員、專(zhuān)業(yè)人員不少于()人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格。

A、10

B、15

C,20

D、50

答案為B【解析】本題考查設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司應(yīng)具備的條件。設(shè)立基金管理

公司，應(yīng)當(dāng)有符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的擬任高級(jí)管理人員以及從事研究、投資、

估值、營(yíng)銷(xiāo)等業(yè)務(wù)的人員，擬任高級(jí)管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資

格。

29、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在()的申購(gòu)、贖回清單中公告。

A.T+1日

B.T-1日

C.Ta

D.T+2日

答案為A,解析：T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購(gòu)、贖回清單中公告

30、經(jīng)過(guò)十多年的努力，目前我國(guó)已經(jīng)形成了一套完善的基金信息披露規(guī)范體系，其中以（）為

原則指導(dǎo)。

A.《證券投資基金信息披露管理辦法》

B.《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則》

C.《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則》

D.《證券投資基金信息披露XBRL標(biāo)引規(guī)范》

答案：A

解析：以《證券投資基金信息披露管理辦法》為原則指導(dǎo)。

31、下列不符合基金銷(xiāo)售費(fèi)用規(guī)范的是（）。

A.基金管理人可以視情況對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率

B.基金管理人應(yīng)在每季度的監(jiān)察稽核報(bào)告中列明基金銷(xiāo)售費(fèi)用的具體支付項(xiàng)目和使用情況以及

從管理費(fèi)中支付的客戶(hù)維護(hù)費(fèi)總額

C.基金管理人應(yīng)在基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)

D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售費(fèi)用

答案為A

【解析】A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定向投資人收取銷(xiāo)售

費(fèi)用；未經(jīng)招募說(shuō)明書(shū)載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。

32、2016年7月，將到期的“13華通路橋CP001”短期融資券的發(fā)行企業(yè)發(fā)布聲明，因公司實(shí)

際控制人的個(gè)人問(wèn)題導(dǎo)致企業(yè)兌付資金延誤，無(wú)法按時(shí)償還大約4.3億元的本息資金。這個(gè)例子

所反映的主要風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

D,利率風(fēng)險(xiǎn)

答案為A

【解析】信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利息或到期時(shí)拒絕支付本息，或由于債券發(fā)

行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價(jià)格下跌，以及因交易對(duì)手違約而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

33、崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時(shí)不考慮到（）。

A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離

B.執(zhí)行崗位和審核崗位的分離

C.授權(quán)崗位和審核崗位的分離

D.保管崗位和記賬崗位的分離

答案：C

解析：崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時(shí)必須考慮到授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位

的分離；執(zhí)行崗位和審核崗位的分離；保管崗位和記賬崗位的分離等

34、股債平衡型混合基金的股票與債券的配置

比例較為均衡，大約在()左右。

A.20%-40%

B.40%-60%

C.50%-70%

D.60%-80%

【答案】B

35、為單一客戶(hù)辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶(hù)委托的初始投資不得低于()萬(wàn)元人民幣。

A、1000

B、2000

C、3000

D、5000

答案是C【解析】本題考查各類(lèi)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介。特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，為單一客戶(hù)辦理特定資

產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，客戶(hù)委托的初始投資不得低于3000萬(wàn)元人民幣，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

36、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為

A.聯(lián)席會(huì)員

B.特別會(huì)員

C.臨時(shí)會(huì)員

D.普通會(huì)員

答案：D

解析“基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員；基金服務(wù)機(jī)構(gòu)加入?yún)f(xié)會(huì)的，為聯(lián)席會(huì)

員；證券期貨交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、直屬公司、地方基金業(yè)協(xié)會(huì)及其他資產(chǎn)管理先關(guān)機(jī)構(gòu)加入

協(xié)會(huì)的，為特別會(huì)員。

37、()是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。

A.專(zhuān)業(yè)審慎

B.客戶(hù)至上

C.誠(chéng)實(shí)守信

D.守法合規(guī)

答案：B

解析“客戶(hù)至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。

38、基金行業(yè)自律管理的方式不包括O。

A.通過(guò)制定切實(shí)可行的工作計(jì)?劃；大力開(kāi)展基金業(yè)宣傳活動(dòng)，樹(shù)立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會(huì)公眾

對(duì)基金市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)

B.建立行業(yè)教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)

C.加大研究力度，對(duì)關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點(diǎn)、難點(diǎn)、熱點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行深入研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康

發(fā)展

D.通過(guò)督察長(zhǎng)進(jìn)行定期檢查

答案：D

解析：考察基金行業(yè)自律管理的方式。

39、基金高管人員要維護(hù)其所管理基金的合法利益，所以他們應(yīng)當(dāng)要堅(jiān)持()原則。

A.基金份額持有人利益優(yōu)先

B.基金管理公司利益優(yōu)先

C.風(fēng)險(xiǎn)最小化

D.利潤(rùn)最大化

答案：A

解析“需要保證基金行業(yè)高級(jí)管理人員在公司運(yùn)作和投資管理的決策與決策執(zhí)行過(guò)程中，始終以

基金份額持有人的利益最大化為唯一目標(biāo)。

40、QDII基金投資金融衍生品，在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中不需說(shuō)明的是0。

A:擬采取的組合避險(xiǎn)

B:投資預(yù)期收益

C:擬投資的衍生品種及其基本特性

D:有效管理策略及采取的方式、頻率

答案為B,解析：QDII基金投資金融衍生產(chǎn)品，應(yīng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中詳細(xì)說(shuō)明擬投資的

衍生品種及其基本特性、擬采取的組合避險(xiǎn)、有效管理策略及采取的方式、頻率。

41、從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)置的專(zhuān)業(yè)委員會(huì)不包括（）。

A.投資決策委員會(huì)

B.產(chǎn)品審批委員會(huì)

C.運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)

D.客戶(hù)服務(wù)委員會(huì)

答案為D

【解析】從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專(zhuān)業(yè)委員會(huì)：投資決策委員會(huì)、產(chǎn)

品審批委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)。

42、下列關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)技能的重要性，說(shuō)法不正確的是（）。

A.基金經(jīng)理運(yùn)作基金的能力，往往直接關(guān)系到客戶(hù)的收益

B.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員對(duì)相關(guān)法律法規(guī)的理解水平,往往決定了能否及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違

法違規(guī)行為

C.基金銷(xiāo)售人員的專(zhuān)業(yè)知識(shí)如何，往往決定了是否能將特定的基金銷(xiāo)售給適合的投資者

D.為了鍛煉自己的能力，基金從業(yè)人員可以從事自己從未接觸的領(lǐng)域

答案為D

【解析】D選項(xiàng)，基金從業(yè)人員必須具備能夠勝任專(zhuān)業(yè)工作的職業(yè)技能，并審慎開(kāi)展相關(guān)活動(dòng)；

基金經(jīng)理運(yùn)作基金的能力，往往直接關(guān)系到客戶(hù)的收益；負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員對(duì)相關(guān)法

律法規(guī)的理解水平，往往決定了能否及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為；基金銷(xiāo)售人員的專(zhuān)業(yè)知識(shí)如

何，往往決定了是否能將特定的基金銷(xiāo)售給適合的投資者。

43、基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的

重要環(huán)節(jié)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

D.基金份額持有人

答案為D,解析：基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基

金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

44、ETF建倉(cāng)階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤指數(shù)要求的

過(guò)程。ETF建倉(cāng)期不超過(guò)（）個(gè)月。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】B

45、關(guān)于基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)的，下列說(shuō)法

錯(cuò)誤的是（）。

A.基金合同生效6個(gè)月以上但不滿(mǎn)1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)

B.基金合同生效1年以上但不滿(mǎn)10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)：年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的

業(yè)績(jī)，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)

C.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整

會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

D.業(yè)績(jī)登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，不需特別說(shuō)明

【答案】D

46、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向（）申

請(qǐng)注冊(cè)。

A、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B、中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C、基金管理人

D、基金業(yè)協(xié)會(huì)

答案為D【解析】本題考查基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)?；鹪u(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形

式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的，應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。

47、中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，一般工作人員離職（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直

接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

A.2；1

B.3；2

C.5；3

D.3；1

答案為B,解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職2年內(nèi)，不得到與原工

作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

48、對(duì)于基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查的說(shuō)法，正確的是（）。

A.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查

B.基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查

C.基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查

D.以上都正確

答案為D,解析：基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基

金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，基金銷(xiāo)售的適用性要求基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)相互進(jìn)

行審慎調(diào)查。

49、經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國(guó)第一只投資基

金是（）。

A.淄博基金

B.基金開(kāi)元

C.基金金泰

D.安泰基金

答案：A

解析：淄博基金于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易所最早掛牌上市。

50、對(duì)公募基金信息披露的要求，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、應(yīng)保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性

B、應(yīng)保證投資人能夠有效按照基金合同的約定復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料

C、應(yīng)保證投資人實(shí)時(shí)了解基金投資組合的信息

D、應(yīng)確保予以披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露

答案為C【解析】本題考查對(duì)公開(kāi)募集基金信息披露的監(jiān)管?；鸸芾砣?、基金托管人和其他

基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性?；?/p>

金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的時(shí)間內(nèi)披露，并保證投資人

能夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。

51、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)

活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

A.3

B.10

C.5

D.20

答案：c

解析:基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個(gè)工作人內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)

活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

52、()是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門(mén)規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相

關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

A.誠(chéng)實(shí)守信

B.忠誠(chéng)盡責(zé)

C.守法合規(guī)

D.專(zhuān)業(yè)審慎

答案：C

解析：守法合規(guī)是指基金從業(yè)人員不但要遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)和部門(mén)規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基

金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

53、()是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬

戶(hù)進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C、反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

D、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

答案為C【解析】本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是基金管理人違反相關(guān)法律法規(guī)和公司

內(nèi)部規(guī)章，違反公平交易原則，利用不同身份賬戶(hù)進(jìn)行非法資金轉(zhuǎn)移，受到相關(guān)處罰和損失的風(fēng)

險(xiǎn)。

54、基金信息披露的()原則要求公開(kāi)披露的信息易為一般公眾投資者所獲取。

A、規(guī)范性

B、易解性

C、易得性

D、真實(shí)性

答案為C【解析】本題考查信息披露的原則?；鹦畔⑴兜囊椎眯栽瓌t要求公開(kāi)披露的信息易

為一般公眾投資者所獲取。

55、一般來(lái)說(shuō)，基金管理人的合規(guī)審核的程序不包括()。

A、制定合規(guī)審核機(jī)制

B、合規(guī)審核處罰

C、合規(guī)審核調(diào)查

D、合規(guī)審核評(píng)價(jià)

答案為B【解析】本題考查合規(guī)審核。一般來(lái)說(shuō)，基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序：（1）制

定合規(guī)審核機(jī)制；（2）合規(guī)審核調(diào)查；（3）合規(guī)審核評(píng)價(jià)。

56、基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為（）。

A.股東大會(huì)

B.董事會(huì)

C.監(jiān)事會(huì)

D.會(huì)員大會(huì)

答案為D,解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。

57、基金交易應(yīng)實(shí)行（），基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

A.集中交易制度

B.投資決策授權(quán)制度

C.審查制度

D.投資對(duì)象備選庫(kù)制度

答案為A,解析:基金交易應(yīng)實(shí)行集中交易制度,基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直

接進(jìn)行交易。

58、下列不屬于基金客戶(hù)服務(wù)原則的是（）。

A.客戶(hù)至上原則

B.安全第一原則

C.專(zhuān)業(yè)規(guī)范原則

D.依法監(jiān)管原則

答案為D,解析：基金客戶(hù)服務(wù)原則包括：客戶(hù)至上原則、有效溝通原則、安全第一原則和專(zhuān)業(yè)

規(guī)范原則。

59、售中服務(wù)的內(nèi)容不包括（）。

A、協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果

B、推介符合適用性原則的基金

C、介紹基金產(chǎn)品

D、介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相關(guān)法律知識(shí)

答案為D【解析】本題考查基金客戶(hù)服務(wù)的內(nèi)容。售中服務(wù)主要包括：協(xié)助客戶(hù)完成風(fēng)險(xiǎn)承受能

力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果；推介符合適用性原則的基金；介紹基金產(chǎn)品；協(xié)助客戶(hù)辦理開(kāi)立賬

戶(hù)、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

60、在基金公司的具體機(jī)構(gòu)設(shè)置中，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。定期會(huì)議可

以（）召開(kāi)一次。

A、每月

B、每季

C、每半年

D、每年

答案為A【解析】本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。定

期會(huì)議可以每月召開(kāi)一次；對(duì)于突發(fā)事件，經(jīng)委員會(huì)成員提議可以召開(kāi)臨時(shí)會(huì)議。

61、貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快一些，一般（）日即可從基金的銀行存款賬戶(hù)劃出，最快

可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金

賬戶(hù)。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案為B,解析：貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬

戶(hù)劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶(hù)。

62、目前我國(guó)公募證券投資基金全部是（），而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基金則是（）。

A.公司型基金；契約型基金

B.契約型基金；公司型基金

C.契約型基金；封閉式基金

D.公司型基金；開(kāi)放式基金

答案為B,解析：目前我國(guó)公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國(guó)的絕大多數(shù)證券投資基

金則是公司型基金。

63、按照投資對(duì)象不同，可將基金分為

A.契約性基金、公司型基金

B.股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金

C.股票基金、債券基金

D.成長(zhǎng)型基金、收入型基金

答案：B

解析：按照投資對(duì)象不同，可將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金混合基金；依據(jù)法

律形式不同，可以將基金分為契約型基金；公司型基金；依據(jù)投資對(duì)象的不同，可以將基金分為

股票基金，債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金等；根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為增長(zhǎng)

型基金、收入型基金和平衡型基金。

64、ETF申購(gòu)、贖回清單公告內(nèi)容不包括（）。

A.最小申購(gòu)

B.贖回單位所應(yīng)的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)

C.現(xiàn)金替代

D.基金份額總值

答案：D

解析：考察ETF申購(gòu)、贖回清單的內(nèi)容。T日申購(gòu)、贖回清單公告內(nèi)容包括最小申購(gòu)、贖回單位

所對(duì)應(yīng)的組合證券內(nèi)各成分證券數(shù)據(jù)、現(xiàn)金替代。T日預(yù)估現(xiàn)金部分、T-1日現(xiàn)金差額、基金份

額凈值及其他相關(guān)內(nèi)容。

65、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，從事證券

投資基金活動(dòng)，應(yīng)該遵循自愿、公平、誠(chéng)信的原則不包括（）。

A.公平

B.公正

C.自愿

D.誠(chéng)實(shí)信用

答案為B,解析：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運(yùn)用基金財(cái)

產(chǎn)，從事證券投資基金活動(dòng)，應(yīng)該遵循自愿、公平、誠(chéng)信的原則。

66、（）是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實(shí)現(xiàn)合規(guī)目標(biāo)的綱領(lǐng)性、指導(dǎo)性的文件，

對(duì)基金管理人開(kāi)展合規(guī)工作提出了原則性要求。

A.合規(guī)政策

B.合規(guī)文化

C.合規(guī)審核

D.合規(guī)培訓(xùn)

答案：A

解析：本題考查合規(guī)政策的概念

67、基金管理公司應(yīng)在QDH基金的招募說(shuō)明書(shū)中披露境外投資顧問(wèn)和境外托管人的信息不包括

（）＜,

A.境外托管人托管資產(chǎn)規(guī)模

B.境外投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人家庭背景

C.境外投資顧問(wèn)成立時(shí)間

D.境外托管人辦公地址

答案為B

【解析】境外投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人家庭背景屬于和基金投資無(wú)關(guān)的信息。

68、一國(guó)的證券基金組織在他國(guó)發(fā)售證券基金份額，并將募集的資金投資于本國(guó)或第三國(guó)證券市

場(chǎng)的證券投資基金是（）。

A.全球基金

B.國(guó)際基金

C.離岸基金

D.在岸基金

答案：C

解析?：本題考查離岸基金的概念。

69、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)；監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程

序；對(duì)違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚，該監(jiān)管原則是（）。

A、公開(kāi)、公平、公正監(jiān)管原則

B、審慎監(jiān)管原則

C、適度監(jiān)管原則

D、依法監(jiān)管原則

答案為D【解析】木題考查依法監(jiān)管原則。所謂依法監(jiān)管原則，是指監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職

權(quán)的取得，必須有法律依據(jù)；監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序，既不能超越法律的授權(quán)濫用

權(quán)力，也不能怠于行使法定的職責(zé)；對(duì)違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法,

不偏不倚。

70、下列不屬于我國(guó)基金信息披露制度體系的是（）。

A.基金信息披露的地方政策

B.基金信息披露的國(guó)家法律

C.基金信息披露的規(guī)范性文件

D.基金信息披露自律性規(guī)則

答案為A

【解析】我國(guó)的基金信息披露制度體系可分為國(guó)家法律、部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件與自律性規(guī)則四

個(gè)層次。

71、QDH基金的凈值在估值日后（）工作日內(nèi)披露。

A、1~2個(gè)

B、1?3個(gè)

C、3?5個(gè)

D、2?5個(gè)

答案為A【解析】本題考查QD11基金的信息披露。基金的凈值在估值日后1~2個(gè)工作日內(nèi)披露。

72、以下不屬于基金宣傳推介材料的是（）。

A、公開(kāi)出版資料

B、銷(xiāo)售人員私自印刷的宣傳單

C、電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料

D、海報(bào)、戶(hù)外廣告

答案為B【解析】本題考查宣傳推介材料的范圍。基金宣傳推介材料包括：（1）公開(kāi)出版資料。

（2）宣傳單、手冊(cè)、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷(xiāo)售相關(guān)的公告等面向

公眾的宣傳資料。（3）海報(bào)、戶(hù)外廣告。（4）電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣

告、短信及其他音像、通信資料。（5）通過(guò)報(bào)眼及報(bào)花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、

非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷(xiāo)售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告

性質(zhì)的基金銷(xiāo)售信息。（6）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料?；痄N(xiāo)售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推

介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料，所以B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

73、下列不屬于系列基金的優(yōu)勢(shì)的是（）。

A.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

B.簡(jiǎn)化管理

C.降低成本

D.既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額

申購(gòu)或贖回

答案為D,解析：從基金公司經(jīng)營(yíng)管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢(shì)，表現(xiàn)在以

下兩方面：①簡(jiǎn)化管理；降低成本；②強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。

74、在我國(guó)，證券投資基金的會(huì)計(jì)年度為

()?

A.公歷每年1月1日至12月31日

B.陰歷每年1月1日至12月31日

C.公歷每年6月1日至5月31日

D.陰歷每年1月1日至12月31日

【答案】A

75、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿(mǎn)后()口內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng),

并加計(jì)銀行同期存款利息。

A.10

B.20

C.30

D.60

答案為C,解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿(mǎn)后30日內(nèi)返還投資人已

交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

76、()又稱(chēng)長(zhǎng)期金融市場(chǎng)，是指以期限在一年以上的有價(jià)證券為交易工具進(jìn)行長(zhǎng)期資金交易的

市場(chǎng)。

A.貨幣市場(chǎng)B.股票市場(chǎng)C.債券市場(chǎng)D.資本市場(chǎng)

【答案】D

77、基金年度報(bào)告中的投資組合報(bào)告應(yīng)披露的信息不包括()。

A.期末基金資產(chǎn)組合

B.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的所有股票明細(xì)

C.報(bào)告期內(nèi)股票投資組合的重大變動(dòng)

D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前.10名債券明細(xì)

答案:D

解析：應(yīng)為一期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排列的前5名債券明細(xì)-。

78、開(kāi)放式基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的()，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%

答案為D【解析】木題考查開(kāi)放式基金贖回費(fèi)用。開(kāi)放式基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得

低于贖回費(fèi)總額的25樂(lè)并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

79、下列選項(xiàng)中不屬于我國(guó)基金份額持有人享有的權(quán)利的是（）。

A.按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回持有的基金份額

D.查閱或者復(fù)制未公開(kāi)披露的基金信息資料

答案：D

解析：基金份額持有人享有的權(quán)利之一是查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料。

80、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營(yíng)成本和營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)

用后，現(xiàn)在或未來(lái)能夠獲取一定的利潤(rùn)。這屬于市場(chǎng)細(xì)分（）的要求。

A.利潤(rùn)原則

B.識(shí)別原則

C.可測(cè)原則

D.易入原則

答案為A

【解析】利潤(rùn)原則是指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在扣除

經(jīng)營(yíng)成本和營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用后，在現(xiàn)在或未來(lái)能夠獲得一定的利潤(rùn)。

81、下列選項(xiàng)屬于基金銷(xiāo)售人員禁止性規(guī)范的是（）。A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)

重大遺漏B.適當(dāng)夸大過(guò)往業(yè)績(jī)，也不得預(yù)測(cè)所推介基金的未來(lái)

業(yè)績(jī)

C.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過(guò)往

業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)

的保證

D.基金銷(xiāo)售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到經(jīng)監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)的

合法渠道辦理業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項(xiàng)

【答案】B

82、保本基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

A.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值

B.最低目標(biāo)值

C.價(jià)值底線

D.安全墊

答案:D

解析?：安全墊是風(fēng)險(xiǎn)投資可承受的最高損失限額。

83、以下選項(xiàng)中關(guān)于基金宣傳推介材料宣傳語(yǔ)不屬于

①中禁止使用的是（）。①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“位居前列”“首只”“最大”

“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述；②不得使用“坐享財(cái)富增長(zhǎng)”“安心享受成長(zhǎng)"''盡享牛市”等

易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述；③不得使用“欲購(gòu)從速”“申購(gòu)良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)

間限制的表述；④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述

A.業(yè)績(jī)穩(wěn)健B業(yè)績(jī)優(yōu)良

C.名列前茅D.規(guī)范管理

【答案】D

84、以下關(guān)于公司型基金的表述，正確的是（）。

A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權(quán)利要小一些

B.基金是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

C.主要依據(jù)基金合同運(yùn)營(yíng)基金

D.投資者享有直接管理基金的權(quán)利

答案為B,解析：與公司型基金的股東大會(huì)相比，契約型基金持有人大會(huì)賦予基金持有者的權(quán)利

相對(duì)較小。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按

所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。雖然公司型基金在形式上類(lèi)似于一般股份公司，但

不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專(zhuān)業(yè)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)來(lái)經(jīng)營(yíng)與管理基金資產(chǎn)。

85、基金是一種（）投資工具，所籌集的資金主要投向（）等金融工具或產(chǎn)品。

A.直接；虛擬市場(chǎng)

B.間接；衍生產(chǎn)品

C.直接；債券

D.間接：有價(jià)證券

答案為D

【解析】股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域。基金是一種間接投資工具，

所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

86、當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在()個(gè)工作日

內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為B,解析：當(dāng)發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，在

3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。

87、開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取()的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)時(shí)，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)上不是直接填寫(xiě)需要

認(rèn)購(gòu)多少金額的基金份額，而是填寫(xiě)需要認(rèn)購(gòu)多少金額的基金份額。

A.金額認(rèn)購(gòu)

B.份額認(rèn)購(gòu)

C.差額認(rèn)購(gòu)

D.一籃子股票認(rèn)購(gòu)

答案：A

解析?：開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提

出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。

88、禁止現(xiàn)金替代是指在申購(gòu)和贖回基金份額時(shí)，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代；可以現(xiàn)

金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無(wú)法在申購(gòu)時(shí)買(mǎi)入的證券;必須現(xiàn)金替代的證券

一般是由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整，即將被剔除的成分證券。這種說(shuō)法()。

A.錯(cuò)誤B.正確

C.部分正確D.部分錯(cuò)誤

【答案】B

89、下列屬于債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)的是()。

A、債券

B、股票

C、期貨

D、基金

答案為A【解析】本題考查金融資產(chǎn)。債權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股

權(quán)類(lèi)金融資產(chǎn)以各類(lèi)股票為主。

90、基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)的情形，對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管

理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的監(jiān)管措施不包括（）。

A、開(kāi)除職務(wù)

B、監(jiān)管談話(huà)

C、出具警示函

D、記入誠(chéng)信檔案

答案為A【解析】本題考查宣傳推介材料違規(guī)的情形。對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代箱

機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采取監(jiān)管談話(huà)、出具警示函、記入誠(chéng)信檔案、暫停履行

職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除有關(guān)高管人員的職

務(wù)。

91、（）是一切基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)。

A.基金監(jiān)管的目標(biāo)

B.基金監(jiān)管的原則

C.基金監(jiān)管的手段

D.保護(hù)投資者利益

答案：A

解析：基金監(jiān)管的目標(biāo)是一切基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)。

92、基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前（）日公告持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)

議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

A.15B.30

C.45D.10

答案為B

【解析】基金份額持有人自行召集持有人大會(huì)時(shí)，應(yīng)至少提前30日公告持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、

會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

93、下列不屬于ETF聯(lián)接基金特征的選項(xiàng)是（）。

A.聯(lián)接基金提供了銀行渠道申購(gòu)ET