一、單項選取題1.負責支付交易報告工作監(jiān)督和管理是：AA.中華人民共和國人民銀行及其分支機構。B.各金融機構總行。C.中華人民共和國人民銀行分支機構。D.各金融機構營業(yè)網(wǎng)點。2.下列支付交易屬于大額交易是：BA.法人、其她組織和個體工商戶（如下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上單筆轉賬支付。B.金額20萬元以上單筆鈔票收付，涉及鈔票繳存、鈔票支付和鈔票匯款、鈔票本票解付。C.個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上款項劃轉。D.短期內(nèi)資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出。3.下列支付交易屬于可疑交易是：AA.短期內(nèi)資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出。B.金融機構內(nèi)部頻繁資金調(diào)撥。C.自然人實盤外匯買賣交易過程不同外幣幣種之間經(jīng)常轉換。D.公司有時收付與公司經(jīng)營特點明顯不符。4.《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定金融機構應當向反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易有幾種：AA.4B.5C.15D5.金融機構應將可疑交易報其總部，由總部或其指定一種機構，在可疑交易發(fā)生后幾種工作內(nèi)以電子方式報送中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心：CA.5B.7C.10D6.《反洗錢法》規(guī)定，經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑，經(jīng)中華人民共和國人民銀行負責人批準，可采用暫時凍結辦法，暫時凍結不得超過多少小時：CA.12B.24C.48D7.按照反洗錢規(guī)定，金融機構對客戶交易記錄，自交易記帳之日起至少保存（）年。BA.3年B.5年C.D.8.調(diào)查中需要進一步核查，經(jīng)哪一級反洗錢行政主管部門負責人批準，可以查閱、復制被調(diào)核對象賬戶信息、交易記錄和其她關于資料；對也許被轉移、隱藏、篡改或者毀損文獻、資料、可以封存：AA.國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構。B.總行及其分支機構。C.總行及其設區(qū)以上分支機構。D.銀行業(yè)管理委員會及其分支機構。9、世界上最早對洗錢進行法律控制國家是:dA.英國B.法國C.澳大利亞D.美國10、國內(nèi)規(guī)定單位之間人民幣單筆轉賬需要進行大額支付交易報告金額起點為：cA.20萬元B.50萬元C.200萬元D.500萬元11、中華人民共和國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定反洗錢規(guī)章是：C

A．《金融機構反洗錢規(guī)定》B．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》

C．《金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D．《金融機構報告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》12、下列關于客戶資料和交易記錄保存說法對的是：AA．客戶身份資料在交易結束后，應當至少保存5年B．交易記錄在業(yè)務關系結束后，應當至少保存C．交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年D．客戶身份資料業(yè)務關系結束后，應當至少保存13、對于故意提供虛假材料金融機構，中華人民共和國人民銀行可以：AA．處二十萬元以上五十萬元如下罰款

B．責令限期改正

C．對直接負責董事、高檔管理人員和其她直接負責人員，處五萬元以上十萬元如下罰款

D．對直接負責董事、高檔管理人員和其她直接負責人員，處五萬元以上二十萬元如下罰款

14、為判斷和評估被檢查機構反洗錢組織機構建設方面狀況，中華人民共和國人民銀行及其分支機構可以：C

A．通過談話聽取反洗錢專職人員意見，評估反洗錢機構職能可靠性

B．通過理解不同部門、不同業(yè)務臨柜人員對反洗錢職責理解度，評判反洗錢資源充分性

C．通過查看會議記錄、會議決定，核算反洗錢機構實際活動狀況真實性

D．如果反洗錢專職機構負責人以為人員配備不適應工作需要，則應視做判斷反洗錢體系傳導機制無效

15、國內(nèi)《反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部：DA．反洗錢義務法B．反洗錢防止法C．反洗錢專門法D．反洗錢行為法16、如果客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶時，應采用什么辦法？AA．應當經(jīng)高檔管理層批準B．應當報告中華人民共和國人民銀行

C．應當報告中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心D．應當經(jīng)中華人民共和國人民銀行批準17、下列關于持續(xù)客戶身份辨認說法中錯誤是：DA．劃分客戶風險級別B．適時調(diào)節(jié)客戶風險級別C．定期審核本金融機構保存客戶基本信息D．對客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核18、如下說法中哪個是對的？AA．同一交易同步符合兩項以上大額交易原則，金融機構應當分別提交大額交易報告B．同一交易同步符合兩項以上大額交易原則，金融機構只需提交一份大額交易報告C．同一交易同步符合大額交易原則和可疑交易原則，金融機構只需提交大額交易報告D．同一交易同步符合大額交易原則和可疑交易原則，金融機構只需提交可疑交易報告19、關于金融機構保密義務如下說法對的是：DA．對依法履行反洗錢職責或者義務獲得客戶身份資料和交易信息，金融機構必要絕對保密B．對依法履行反洗錢職責或者義務獲得客戶身份資料和交易信息，金融機構不得以任何形式對外提供C．對依法履行反洗錢職責或者義務獲得客戶身份資料和交易信息，金融機構可以向同業(yè)金融機構提供D．對依法履行反洗錢職責或者義務獲得客戶身份資料和交易信息，金融機構可以依法向反洗錢情報機構提供20、對可疑交易原則進行明確規(guī)定是：BA．《金融機構反洗錢規(guī)定》（中華人民共和國人民銀行令第1號發(fā)布）B．《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中華人民共和國人民銀行令第2號發(fā)布）C．《金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中華人民共和國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會令第2號發(fā)布）D．《中華人民共和國人民銀行反洗錢調(diào)查實行細則（試行）》（銀發(fā)［］158號文發(fā)布）21、《反洗錢法》總共分為總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機構反洗錢義務、反洗錢調(diào)查、反洗錢國際合伙、法律責任、附則等七章，共計：CA．35條B．36條C．37條D．40條22、任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權舉報，接受舉報部門涉及：C

A．中華人民共和國人民銀行B．公安機關C．人民銀行或者公安機關D．司法機關23、金融機構應在機構和人員上保障反洗錢義務有效履行，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定辦法涉及：AA．應當指定專人負責反洗錢工作B．配備必要管理人員和技術人員C．擬定負責反洗錢工作高層管理人員D．應當建立專門反洗錢部門24、國家擬定以哪個機構負責組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作？AA．中華人民共和國人民銀行B．國務院C．公安部D．中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心25、對于未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作金融機構，中華人民共和國人民銀行可以：CA．處二十萬元以上五十萬元如下罰款B．對直接負責董事、高檔管理人員和其她直接負責人員，處一萬元以上五萬元如下罰款C．情節(jié)嚴重，建議關于金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責董事、高檔管理人員和其她直接負責人員予以紀律處分D．情節(jié)嚴重，建議關于金融監(jiān)督管理機構責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營允許證26、依照《反洗錢法》規(guī)定，下列哪些機構有權進行反洗錢調(diào)查?AA．中華人民共和國人民銀行或者其省一級分支機構B．銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會及其省一級派出機構C．公安機關D．人民檢察院和人民法院27、依照《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢調(diào)查中詢問對象是：BA．金融機構主管B．金融機構關于人員C．非金融機構工作人員D．金融機構反洗錢工作人員28、對于哪類客戶，金融機構應當理解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息？DA．聯(lián)合國安理睬決策所列舉恐怖分子或恐怖組織B．中華人民共和國人民銀行指定關注名單上人員或組織C．外國政要D．高風險客戶或者高風險賬戶持有人29、如下說法對的是：DA．大額交易和可疑交易報告時限并不完全不同B．大額交易和可疑交易報告時限相似C．大額交易和可疑交易報送途徑并不完全一致D．大額交易和可疑交易報送途徑完全相似30、客戶身份資料不涉及：DA．客戶身份信息B．客戶身份資料C．反映金融機構開展客戶身份辨認工作狀況各種記錄和資料D．客戶賬戶記錄31、關于《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》報告主體，如下說法對的是：BA．只合用于金融機構

B．也合用于特定非金融機構

C．只合用于金融機構總部

D．只合用于金融機構所有分支機構

32、金融機構破產(chǎn)或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移送給哪個機構指定機構？A

A．國務院金融監(jiān)管機構

B．中華人民共和國人民銀行

C．司法機關

D．公安機關

33、當前國內(nèi)反洗錢被監(jiān)管主體是：C

A．金融機構

B．特定非金融機構

C．金融機構和特定非金融機構

D．金融機構和非金融機構34．中華人民共和國人民銀行設立（），負責接受人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告。B

A．反洗錢局B．中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心

C．保衛(wèi)局D．分支機構35．金融機構判斷線索涉嫌犯罪，為及時有效地制止和打擊犯罪，應當及時以書面形式向（）報告，并同步報中華人民共和國人民銀行本地分支機構，以便協(xié)助公安機關開展偵查工作。A

A．本地公安機關

B．金融機構上一級機構

C．監(jiān)管機構

D．金融機構總部36．《反洗錢法》第六條規(guī)定，（）依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。A

A．履行反洗錢義務機構及其工作人員

B．中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心

C．客戶D．第三方37．如下屬于大額外匯資金交易是（）。A

A．個人當天存1萬美元B．個人當天轉賬8萬美元

C．個人當天取款5萬港元D．個人當天轉賬20萬港元二、多項選取題1、中華人民共和國人民銀行及其分支機構依照履行反洗錢職責需要，可以采用下列辦法進行反洗錢現(xiàn)場檢查：ABCDE

A．進入金融機構進行檢查

B．詢問金融機構工作人員，規(guī)定其對關于檢查事項作出闡明

C．查閱、復制金融機構與檢查事項關于文獻、資料

D．對也許被轉移、銷毀、隱匿或者篡改文獻資料依法予以封存

E．檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)系統(tǒng)

2、反洗錢調(diào)查法律或規(guī)范根據(jù)涉及?ABDCE

A．《反洗錢法》和《中華人民共和國人民銀行法》

B．《行政復議法》、《行政訴訟法》、《國家補償法》及有關司法解釋

C．《金融機構反洗錢規(guī)定》（）和《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（）

D．《金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（）

E．《中華人民共和國人民銀行反洗錢調(diào)查實行細則（試行）》（銀發(fā)［］158號文發(fā)布）

3、反洗錢調(diào)查與反洗錢檢查在如下哪幾種方面存在著明顯不同？BCDE

A．形式不同B．客體不同C．對象不同D．目不同

E．成果不同

4、《金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（）是由下列哪些部門聯(lián)合發(fā)布？ABCD

A．中華人民共和國人民銀行B．銀監(jiān)會C．證監(jiān)會D．保監(jiān)會

E．公安部

5、依照《反洗錢法》第三十二條規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，金融機構有下列行為之一，由中華人民共和國人民銀行或者其授權地市級以上分支機構依法予以行政懲罰：ABCD

A．回絕反洗錢調(diào)查

B．阻礙反洗錢調(diào)查

C．回絕提供調(diào)查資料

D．故意提供虛假材料

E．故意提供虛假闡明

6、依照《中華人民共和國人民銀行反洗錢調(diào)查實行細則（試行）》規(guī)定，實行現(xiàn)場調(diào)查時進場規(guī)定涉及：ABCDE

A．調(diào)查組到場人員不得少于2人

B．出示中華人民共和國人民銀行執(zhí)法證

C．出示反洗錢調(diào)查告知書

D．調(diào)查組組長應當向金融機構闡明調(diào)查目和內(nèi)容

E．調(diào)查組組長應當向金融機構闡明調(diào)查規(guī)定等狀況

7、金融機構應當保存交易記錄涉及：ABCE

A．每筆交易數(shù)據(jù)信息

B．業(yè)務憑證、賬簿

C．反映交易真實狀況合同、業(yè)務憑證

D．金融機構內(nèi)部審批記錄

E．單據(jù)、業(yè)務函件

8、《反洗錢法》規(guī)定舉報接受機關是：BE

A．中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心

B．公安機關

C．人民法院

D．人民檢察院

E．中華人民共和國人民銀行

9、反洗錢調(diào)查與洗錢案件刑事偵查在如下哪幾種方面存在著明顯不同?ABCDE

A．性質不同

B．主體不同

C．對象不同

D．啟動程序不同

E．采用辦法不同

10、關于反洗錢調(diào)查組，下列說法對的是：ABCDE

A．調(diào)查構成員不得少于2人，并均應持有中華人民共和國人民銀行執(zhí)法證

B．調(diào)查組設組長一名，負責組織開展反洗錢調(diào)查

C．必要時，可以抽調(diào)中華人民共和國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行工作人員作為調(diào)查構成員

D．調(diào)查人員與被調(diào)核對象有利害關系，也許影響公正調(diào)查，應當回避

E．調(diào)查人員與可疑交易活動有利害關系，也許影響公正調(diào)查，應當回避

11、依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，中華人民共和國人民銀行承擔反洗錢職責是：ABCDE

A．組織、協(xié)調(diào)全國反洗錢工作

B．負責反洗錢資金監(jiān)測

C．制定或者會同國務院關于金融監(jiān)督管理機構制定金融機構反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務狀況

D．在職責范疇內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

E．履行法律和國務院規(guī)定關于反洗錢其她職責

12、金融機構在為客戶向境外匯出資金時，應當?shù)怯洠築CD

A．匯款人身份證件或身份證明文獻種類、號碼

B．匯款人姓名或者名稱

C．匯款人賬號

D．匯款人住所

E．匯款人國籍

13、實行行政懲罰法律法規(guī)和規(guī)章根據(jù)應涉及：ABDE

A．反洗錢法

B．金融機構反洗錢規(guī)定

C．刑法

D．金融機構客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法

E．金融機構報告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法

14、反洗錢調(diào)查涉及封存程序涉及：ABCD

A．會同在場金融機構工作人員查點清晰

B．當場開列清單一式二份

C．調(diào)查人員和在場金融機構工作人員簽名或者蓋章

D．封存清單交付，一份交金融機構，一份附卷備查

E．封存滿一種月，自動解除封存

15、金融機構在履行客戶身份辨認義務時，應當向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心和中華人民共和國人民銀行本地分支機構報告如下可疑行為：ABCDE

A．客戶回絕提供有效身份證件或者其她身份證明文獻

B．對向境內(nèi)匯入資金境外機構提出規(guī)定后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其她有關代替性信息

C．采用必要辦法后，仍懷疑先前獲得客戶身份資料真實性、有效性、完整性

D．客戶無合法理由回絕更新客戶基本信息

E．履行客戶身份辨認義務時發(fā)現(xiàn)其她可疑行為

16、金融機構按季度匯總記錄并向中華人民共和國人民銀行報告非現(xiàn)場反洗錢信息是：BCD

A．反洗錢內(nèi)部控制制度建設狀況

B．執(zhí)行客戶身份辨認制度狀況

C．報告可疑交易狀況

D．向中華人民共和國人民銀行及其分支機構報告涉嫌犯罪狀況

E．反洗錢宣傳和培訓狀況

17、《反洗錢法》對反洗錢調(diào)查規(guī)定涉及：ABCD

A．中華人民共和國人民銀行或者其省一級分支機構有權進行反洗錢調(diào)查，并可采用詢問、查閱、復制、封存和暫時凍結等辦法

B．嚴格限定了調(diào)查辦法合用條件、主體、批準程序和期限

C．反洗錢調(diào)查中保密制度

D．反洗錢調(diào)查中法律責任

E．反洗錢調(diào)查救濟途徑

18、客戶身份辨認辦法普通應涉及：ABCDE

A．使用可靠、來源獨立文獻、數(shù)據(jù)或信息辨認客戶和核算客戶身份

B．采用合理辦法核算受益人身份，對于非自然人客戶，應采用合理辦法理解其所有權和控制構造

C．理解客戶交易目和性質

D．采用合理辦法理解公司生產(chǎn)經(jīng)營和市場銷售狀況

E．對客戶進行持續(xù)盡職調(diào)查，嚴格審查與客戶進行交易，保證該交易與其所掌握資金來源等客戶信息相一致

19、按照國內(nèi)反洗錢法律法規(guī)規(guī)定，金融機構應當采用哪些辦法完善反洗錢內(nèi)控？ABCDE

A．金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

B．設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作

C．制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制辦法

D．對工作人員進行反洗錢培訓

E．金融機構負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度有效實行負責

20、為了避免權力濫用，保護金融機構客戶合法權益，《反洗錢法》嚴格限定了調(diào)查辦法合用條件、主體、批準程序和期限，詳細體現(xiàn)為：ABCE

A．只對也許被轉移、隱藏、篡改或者毀損文獻、資料才干進行封存

B．對客戶規(guī)定將調(diào)查所涉及賬戶資金轉往境外，才可采用暫時凍結辦法

C．只有中華人民共和國人民銀行可以采用暫時凍結辦法，并且必要報經(jīng)其負責人批準

D．封存不能超過7天

E．暫時凍結以四十八小時為限

21、浮現(xiàn)下列哪些情形時，金融機構有權回絕接受調(diào)查?BCDE

A．人民銀行進行書面調(diào)查

B．在人民銀行進行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員人數(shù)少于兩人

C．在人民銀行進行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員未出示合法證件

D．在人民銀行進行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員未出示調(diào)查告知書

E．在人民銀行進行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員出示合法證件不能證明其具備反洗錢調(diào)查職權

22、金融機構劃分客戶反洗錢風險級別時，應考慮下列風險因素：ACDE

A．客戶特點或者賬戶屬性B．信用級別

C．地區(qū)D．業(yè)務E．行業(yè)

23、金融機構在反洗錢調(diào)查中義務涉及：ABCD

A．配合調(diào)查義務

B．如實提供信息義務

C．不得回絕義務

D．不得阻礙義務

E．提供必要經(jīng)費義務

24、浮現(xiàn)如下狀況時，金融機構應當重新辨認客戶：ABCDE

A．客戶規(guī)定變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文獻種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范疇、法定代表人或者負責人

B．客戶行為或者交易狀況浮現(xiàn)異常

C．客戶姓名或者名稱與國務院關于部門、機構和司法機關依法規(guī)定金融機構協(xié)查或者關注犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子姓名或者名稱相似

D．客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑

E．金融機構獲得客戶信息與先前已經(jīng)掌握有關信息存在不一致或者互相矛盾25．客戶洗錢風險級別分類原則涉及：ABCDA．全面性B．定性與定量相結合C．持續(xù)性D．保密性26．客戶規(guī)定變更關于信息，應重新辨認客戶身份，關于信息涉及：ABCDEA．姓名或者名稱B．身份證件或者身份證明文獻種類C．身份證件號碼D．注冊資本E．法定代表人27．長期閑置賬戶客戶來辦理人民幣業(yè)務，金融機構應：ABCDA．及時提示客戶出示有效身份證件B．對客戶有效身份證件進行聯(lián)網(wǎng)核查C．作實名登記后再辦理業(yè)務D．關注其重新辦理業(yè)務頻率和金額等與否符合其身份背景28．客戶身份辨認含義涉及：ABCDA．理解客戶本人真實身份B．理解客戶交易目和交易性質C．理解客戶資金來源和用途D．理解實際控制客戶自然人和交易實際受益人29．客戶身份辨認基本原則有：ABCDA．真實性B．有效性C．完整性D．持續(xù)性30．核對客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應理解（）等信息。ABCDA．實際控制客戶自然人和交易實際受益人B．資金來源C．資金用途D．經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況三、判斷題：錯1、司法機關依照《反洗錢法》獲得客戶資料和交易信息，除了能用于反洗錢刑事訴訟外，可以用于其她訴訟。錯2、金融機構不得為身份不明客戶提供服務或者其進行交易，但是可覺得客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。錯3、金融機構破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息一起銷毀。對4、客戶身份資料在業(yè)務關系結束后，客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存五年。對5、金融機構應當按照反洗錢防止、監(jiān)控制度規(guī)定，開展反洗錢培訓和宣傳工作。錯6、調(diào)查人員封存文獻、資料，應當會同在場金融機構工作人員查點清晰，當場開列清單一式三份。對7、國內(nèi)是金融行動特別工作組（FATF）正式成員。錯8、上級行可以直接對下級行轄區(qū)內(nèi)金融機構進行現(xiàn)場檢查，但不可以授權下級行檢查應由上級行負責檢查金融機構。錯9、金融機構應當依照《金融機構大額交易和可以交易報告管理辦法》制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向公安部門報備。對10、被查單位超過時限未反饋對現(xiàn)場檢查事實認定書意見，不影響檢查單位依照證據(jù)對關于事實認定。

對11、金融機構按季度將配合中華人民共和國人民銀行及其分支機構開展反洗錢調(diào)查狀況，匯總記錄并向中華人民共和國人民銀行報告。

錯12、實行反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組組長不應向金融機構闡明調(diào)查目和內(nèi)容。對13、金融機構反洗錢內(nèi)部控制制度建設，集中體現(xiàn)了金融機構對反洗錢工作結識和執(zhí)行水準。

對14、金融機構應當按照反洗錢防止、監(jiān)控制度規(guī)定，開展反洗錢培訓和宣傳工作。錯15、自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其她組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當天合計人民幣100萬元以上或者外幣等值10萬美元以上款項劃轉。

對16、《反洗錢法》中規(guī)定反洗錢調(diào)查，是指中華人民共和國人民銀行或者其省一級分支機構針對特定可疑交易活動，依法向關于金融機構進行核算和查證行政行為。

對17、人民銀行在進行現(xiàn)場調(diào)查時，如果調(diào)查人員人數(shù)少于兩人，金融機構有權回絕調(diào)查。對18、被查單位在規(guī)定期限內(nèi)未對現(xiàn)場檢查意見告知書提出異議，不影響中華人民共和國人民銀行及其地市級以上分支機構依照現(xiàn)場檢查有關證據(jù)對被查單位關于行為認定和解決。錯19、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》中所指“可疑交易發(fā)生后10個工作日”是從構成可疑交易第一筆交易發(fā)生之日起計算。

錯20、在人民銀行進行反洗錢調(diào)查過程中，金融機構只有配合調(diào)查義務，沒有回絕調(diào)查權利。對21、同一交易同步符合兩項以上大額交易原則，金融機構應當分別提交大額交易報告。四、填空題1．《中華人民共和國反洗錢法》是1月1日正式實行2.依照反洗錢法規(guī)定，金融機構為履行反洗錢義務，應當建立健全客戶身份辨認制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。3.金融機構不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。4.客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存五年。5.金融機構應當將單筆或者當天合計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上鈔票繳存、鈔票支取及其她形式鈔票收支向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心進行報告。6.金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作，制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制辦法，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。7．金融機構及其分支機構負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度有效實行負責。8、交易一方為自然人、單筆或者當天合計等值1萬美元以上跨境交易，需上報大額交易報告。9.金融機構應當在規(guī)定期限內(nèi)，妥善保存可以反映每筆交易數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿等。10.對存在洗錢嫌疑金融機構，偵查機構暫時凍結公司賬戶時間不超過48小時。11.金融機構應當保存客戶身份資料涉及記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開展客戶身份辨認工作狀況。12.金融機構應當保存交易記錄是合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件等資料。13.按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，“短期”是指10個（含10個工作日）工作日以內(nèi)。14.按照《金融機構反洗錢規(guī)定》關于規(guī)定，對客戶規(guī)定將調(diào)查所涉及賬戶資金轉往境外，金融機構應當及時向中華人民共和國人民銀行本地分支機構報告。15.按照反洗錢規(guī)定，金融機構對客戶交易記錄，自交易記賬之日起至少保存5年。16．金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或者為客戶提供規(guī)定金額以上鈔票匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當規(guī)定客戶出示真實有效身份證件或者其她身份證明文獻，進行核對并登記。17.金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上鈔票存取業(yè)務，應當核對客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻。18．金融機構通過第三方辨認客戶身份，應當保證第三方已經(jīng)采用符合反洗錢法規(guī)定客戶身份辨認辦法；第三方未采用符合反洗錢法規(guī)定客戶身份辨認辦法，由該金融機構承擔未履行客戶身份辨認義務責任。19．金融機構進行客戶身份辨認，以為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核算客戶關于身份信息。20．金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪，應當及時以書面形式向中華人民共和國人民銀行本地分支機構和本地公安機關報告。21．金融機構及其工作人員應當依法協(xié)助、配合司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動。22．金融機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。23．金融機構懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行交易與恐怖主義、恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動人有關聯(lián),無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小,都應當提交涉嫌恐怖融資可疑交易報告。24．金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系時，應當充分收集關于境外金融機構業(yè)務、名譽、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面信息，評估境外金融機構接受反洗錢監(jiān)管狀況和反洗錢、反恐怖融資辦法健全性和有效性，以書面方式明確本金融機構與境外金融機構在客戶身份辨認、客戶身份資料和交易記錄保存方面職責。

金融機構與境外金融機構建立代理行或者類似業(yè)務關系應當經(jīng)董事會或者其她高檔管理層批準。25．金融機構應按照客戶特點或者賬戶屬性，并考慮地區(qū)、業(yè)務、行業(yè)、客戶與否為外國政要等因素，劃分風險級別，并在持續(xù)關注基本上，適時調(diào)節(jié)風險級別。在同等條件下，來自于反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶風險級別應高于來自于其她國家（地區(qū)）客戶。

金融機構應當依照客戶或者賬戶風險級別，定期審核本金融機構保存客戶基本信息，對風險級別較高客戶或者賬戶審核應嚴于對風險級別較低客戶或者賬戶審核。對本金融機構風險級別最高客戶或者賬戶，至少每半年進行一次審核。

金融機構風險劃分原則應報送中華人民共和國人民銀行。26．在與客戶業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采用持續(xù)客戶身份辨認辦法，關注客戶及其尋常經(jīng)營活動、金融交易狀況，及時提示客戶更新資料信息。

對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當理解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動監(jiān)測分析?？蛻魹橥鈬?，金融機構應采用合理辦法理解其資金來源和用途。

客戶先前提交身份證件或者身份證明文獻已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由，金融機構應中斷為客戶辦理業(yè)務。27．

金融機構委托其她金融機構向客戶銷售金融產(chǎn)品時，應在委托合同中明確雙方在辨認客戶身份方面職責，互相間提供必要協(xié)助，相應采用有效客戶身份辨認辦法。28．中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)鈔票融機構報送大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤，可以向提交報告金融機構發(fā)出補正告知，金融機構應在接到補正告知5個工作日內(nèi)補正。29．金融機構應當對下屬分支機構大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行狀況進行監(jiān)督管理。30．金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部或者由總部指定一種機構，在可疑交易發(fā)生后10個工作日內(nèi)以電子方式報送中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心。31．金融機構應當在大額交易發(fā)生后5個工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定一種機構，及時以電子方式向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。32．對既屬于大額交易又屬于可疑交易交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。33．交易同步符合兩項以上大額交易原則，金融機構應當分別提交大額交易報告。34．依照《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法(試行)》金融機構應當按照中華人民共和國人民銀行規(guī)定，指定專人負責向中華人民共和國人民銀行及其分支機構報送反洗錢記錄報表、信息資料、交易數(shù)據(jù)、工作報告以及內(nèi)部審計報告中與反洗錢工作關于內(nèi)容，如實反映反洗錢工作狀況。35．金融機構應于每年或者每季度結束后5個工作日內(nèi)向中華人民共和國人民銀行或者中華人民共和國人民銀行本地分支機構報告反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管信息。五、簡答題1.反洗錢定義反洗錢，是指為了防止通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益來源和性質洗錢活動，依照本法規(guī)定采用有關辦法行為。2．什么叫洗錢罪洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會性質組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪等違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，通過存入金融機構、投資或者上市流通等手段使非法所得收入合法化行為。3.《反洗錢法》規(guī)定行政主管部門有哪些反洗錢職責？（1）組織、協(xié)調(diào)全國反洗錢工作；（2）研究、擬定國家反洗錢規(guī)劃和政策；（3）制定并發(fā)布金融機構大額和可疑交易報告詳細辦法，會同國務院金融監(jiān)督管理機構制定并發(fā)布金融機構客戶身份辨認制度以及客戶身份資料和交易記錄保存制度；（4）監(jiān)督、檢查金融機構履行反洗錢義務狀況；（5）設立反洗錢信息中心，負責反洗錢資金監(jiān)測；（6）調(diào)查可疑交易活動；（7）向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪案件；

（8）向國務院關于部門定期通報大額和可疑交易信息綜合分析狀況；（9）按照關于法律法規(guī)規(guī)定，與境外反洗錢信息機構互換與反洗錢關于信息和資料；（10）依照國務院授權代表中華人民共和國政府開展反洗錢國際合伙；（11）國務院規(guī)定關于反洗錢其她職責。4.《反洗錢法》第三十二條規(guī)定金融機構違背哪七條行為就會受到懲罰？(1)未按照規(guī)定履行客戶身份辨認義務；

(2)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；

(3)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；

(4)與身份不明客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；

(5)違背保密規(guī)定，泄露關于信息；

(6)回絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查；

(7)回絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料。5.為什么強調(diào)金融業(yè)反洗錢？金融承擔著社會資金存儲、融通和轉移職能，對社會經(jīng)濟發(fā)展起著重要增進作用。但同步也容易被洗錢犯罪分子運用，以看似正常金融交易掩護，變化犯罪收益資金形態(tài)或轉移犯罪資金。因而，金融業(yè)是反洗錢工作前沿陣地，可以盡早辨認和發(fā)現(xiàn)犯罪資金，通過追蹤犯罪資金流動，防止和打擊洗錢犯罪。6、《中華人民共和國反洗錢法》立法宗旨是什么？為了防止洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及有關犯罪。7.金融機構除核對有效身份證件或者其她身份證明文獻外，可以采用哪幾種辦法，辨認或者重新辨認客戶身份？（1）規(guī)定客戶補充其她身份資料或者身份證明文獻。（2）回訪客戶。（3）實地查訪。（4）向公安、工商行政管理等部門核算。（5）其她可依法采用辦法。8.金融機構在履行客戶身份辨認義務時，應當向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心和中華人民共和國人民銀行本地分支機構報告如下可疑行為？（1）客戶回絕提供有效身份證件或者其她身份證明文獻。（2）對向境內(nèi)匯入資金境外機構提出規(guī)定后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其她有關代替性信息。（3）客戶無合法理由回絕更新客戶基本信息。（4）采用必要辦法后，仍懷疑先前獲得客戶身份資料真實性、有效性、完整性。（5）履行客戶身份辨認義務時發(fā)現(xiàn)其她可疑行為。9、浮現(xiàn)什么狀況時，金融機構應當重新辨認客戶身份？（1）客戶規(guī)定變更姓名或名稱、身份證件或身份證明類、身份證件號碼；（2）客戶交易習慣發(fā)生明顯變化；（3）客戶姓名或名稱與國務院關于部門、機構和司法機關發(fā)布犯罪嫌疑人、洗錢；（4）懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資活動；（5）懷疑先前獲得客戶身份資料真實性、有效性、完整性其她情形。10．做好反洗錢工作重要意義是：（1）維護國內(nèi)國家利益和人民群眾主線利益客觀需要。

（2）嚴肅打擊經(jīng)濟犯罪需要。

（3）遏制其她嚴重刑事犯罪需要。

（4）維護金融機構誠信及金融穩(wěn)定需要。（5）維護國內(nèi)負責任大國形象和切身利益，切實履行反洗錢和反恐融資政治承諾需要。

11、常用洗錢活動存在途徑和方式有哪些？（1）通過境內(nèi)外銀行賬戶過渡，使非法資金進入金融體系

（2）通過地下錢莊，實現(xiàn)犯罪所得跨境轉移（3）運用別人賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索

（4）通過購買彩票進行洗錢

。12、常用洗錢形式。(1)運用金融機構。(2)通過投資辦產(chǎn)業(yè)方式。(3)通過商品交易活動。(4)運用某些國家和地區(qū)對銀行賬戶保密限制。(5)其她洗錢方式。13、洗錢對社會有什么危害？（1）洗錢對政治危害。洗錢對國家政治危害重要體當前兩方面：一是滋生腐敗，二是影響政府名譽，對執(zhí)政者構成嚴重信任危機。（2）洗錢對經(jīng)濟影響重要體當前扭曲了資源分派，嚴重影響一國經(jīng)濟增長。（3）洗錢影響了社會公平。（4）洗錢影響了社會穩(wěn)定。（5）洗錢會威脅到國家安全。（6）洗錢對國際關系危害。14、國內(nèi)《刑法》規(guī)定洗錢罪行為是什么？國內(nèi)《刑法》規(guī)定了有下述五種行為之一就構成了犯罪：（1）提供資金賬戶（2）協(xié)助將財產(chǎn)轉換為鈔票或者金融票據(jù)（3）通過轉賬或者其她結算方式協(xié)助資金轉換（4）協(xié)助將資金匯往境外（5）以其她辦法掩飾、隱瞞犯罪違法所得及其收益性質和來源。15．《金融機構報告涉嫌恐怖融資可疑交易管理辦法》所稱恐怖融資是指下列行為：(1)恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其她形式財產(chǎn)。(2)以資金或者其她形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。(3)為恐怖主義和實行恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其她形式財產(chǎn)。(4)為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其她形式財產(chǎn)。16．金融機構發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與哪些名單有關,應當及時向中華人民共和國反洗錢監(jiān)測分析中心和中華人民共和國人民銀行本地分支機構提交可疑交易報告,并且按有關主管部門規(guī)定依法采用辦法。(1)國務院關于部門、機構發(fā)布恐怖組織、恐怖分子名單。(2)司法機關發(fā)布恐怖組織、恐怖分子名單。(3)聯(lián)合國安