會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作規(guī)程培訓(xùn)

第二章、綜合門柜業(yè)務(wù)系統(tǒng)概述二OO八年四月第二章、綜合門柜業(yè)務(wù)系統(tǒng)概述綜合門柜業(yè)務(wù)系統(tǒng)”是由新疆農(nóng)村信用社根據(jù)業(yè)務(wù)的需要，委托日達(dá)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)（北京）有限公司設(shè)計(jì)、研制、開發(fā)的一套會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)核算系統(tǒng)．該系統(tǒng)是將計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)運(yùn)用于銀行會(huì)計(jì)信息處理過程，采用數(shù)據(jù)集中、實(shí)時(shí)處理的方式，實(shí)現(xiàn)了賬務(wù)數(shù)據(jù)集中化、業(yè)務(wù)平臺(tái)綜合化、核算過程電子化。系統(tǒng)通過整合數(shù)據(jù)資源，統(tǒng)一前臺(tái)業(yè)務(wù)處理流程，提高了勞動(dòng)效率，實(shí)現(xiàn)了業(yè)務(wù)流程標(biāo)準(zhǔn)化和柜員服務(wù)綜合化。綜合門柜業(yè)務(wù)系統(tǒng)概述綜合門柜業(yè)務(wù)系統(tǒng)以業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)和會(huì)計(jì)核算的要求為依據(jù)，結(jié)合系統(tǒng)特點(diǎn)，加強(qiáng)信息共享和傳遞，提高快速反應(yīng)能力，完善綜合柜員勞動(dòng)組合方式、信息傳遞方式和分級(jí)授權(quán)模式，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范的能力。第一節(jié):綜合門柜的特點(diǎn)一、實(shí)現(xiàn)了會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)的集中“綜合門柜業(yè)務(wù)系統(tǒng)”實(shí)現(xiàn)了全疆現(xiàn)行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的集中存儲(chǔ)和管理的集中。二、實(shí)現(xiàn)了會(huì)計(jì)核算模式的統(tǒng)一“綜合門柜業(yè)務(wù)系統(tǒng)”統(tǒng)一了會(huì)計(jì)科目字典，將公司、個(gè)人、中間等各項(xiàng)業(yè)務(wù)融為一體，按照自治區(qū)聯(lián)社統(tǒng)一會(huì)計(jì)核算的規(guī)定，實(shí)現(xiàn)了會(huì)計(jì)核算模式的統(tǒng)一。三、會(huì)計(jì)賬務(wù)自動(dòng)化處理程度提高“綜合門柜業(yè)務(wù)系統(tǒng)”利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)等高科技手段，將過去一些核算流程繁復(fù)的業(yè)務(wù)如電子匯劃、內(nèi)部資金往來賬、年終損益劃轉(zhuǎn)結(jié)轉(zhuǎn)等實(shí)現(xiàn)了自動(dòng)賬務(wù)處理。一方面減少了業(yè)務(wù)操作中間環(huán)節(jié)和人工業(yè)務(wù)處理，節(jié)省了時(shí)間，提高了工作效率，加快業(yè)務(wù)處理速度及準(zhǔn)確度，有較強(qiáng)的實(shí)用性和可靠性：另一方面最大程度地避免了人為干預(yù)會(huì)計(jì)賬務(wù)處理的發(fā)生，遏制賬務(wù)處理的隨意性。綜合門柜的特點(diǎn)四、進(jìn)一步增強(qiáng)了會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)防范能力主要表現(xiàn)在對(duì)柜員的管理、現(xiàn)金的管理、重要空白憑證的管理。數(shù)據(jù)集中后，使經(jīng)辦人員無法對(duì)會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行接觸與修改；統(tǒng)一授權(quán)，加強(qiáng)了授權(quán)管理，通過程序控制，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力。五、有機(jī)拓展其他金融業(yè)務(wù)以“綜合門柜業(yè)務(wù)系統(tǒng)”為橋梁，適應(yīng)網(wǎng)絡(luò)化發(fā)展趨勢(shì)，樹立信用社科技形象，面向客戶，為客戶提供綜合、統(tǒng)一、安全、實(shí)時(shí)、方便快捷的全方位服務(wù)。綜合門柜的特點(diǎn)第二節(jié):系統(tǒng)業(yè)務(wù)功能介紹后臺(tái)管理系統(tǒng)（Bank）前臺(tái)操作系統(tǒng)（Sav）綜合門柜業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理菜單交易菜單代理系統(tǒng)實(shí)時(shí)電子匯兌網(wǎng)點(diǎn)日始簽到網(wǎng)點(diǎn)日終簽退業(yè)務(wù)報(bào)表處理柜臺(tái)配置管理營業(yè)狀態(tài)恢復(fù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)功能介紹一、后臺(tái)管理（一）網(wǎng)點(diǎn)日始簽到：網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)日始簽到。（二）網(wǎng)點(diǎn)日終簽退：網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)系統(tǒng)日終簽退。（三）業(yè)務(wù)報(bào)表處理：打印各類業(yè)務(wù)賬、表及登記簿。（四）柜臺(tái)配置管理：對(duì)柜臺(tái)終端及設(shè)備進(jìn)行配置。（五）營業(yè)狀態(tài)恢復(fù)：簽退后營業(yè)狀態(tài)的恢復(fù)。前臺(tái)操作系統(tǒng)-管理系統(tǒng)菜單管理菜單[1]公共查詢處理[2]客戶資料管理[3]儲(chǔ)蓄賬戶資料管理[4]對(duì)公賬戶資料管理[5]重要空白憑證管理[6]記賬資料處理[7]流水資料處理[8]貸款賬戶資料管理[9]授權(quán)管理[10]日間軋賬[12]支票管理[13]總賬資料管理[14]打印利息傳票[15]更改用戶密碼[16]其它管理[17]打印對(duì)公賬單[18]卡業(yè)務(wù)管理[19]電子錢箱管理[20]年終處理[99]主任級(jí)主管授權(quán)[11]數(shù)據(jù)/參數(shù)資料下載功能說明：1、公共查詢處理：查詢利率表、查詢授權(quán)記錄、查詢賬戶修改登記簿、查詢表外登記簿、查詢登記簿、查詢新舊賬號(hào)對(duì)照表、查詢6-7級(jí)清算科目對(duì)比。2、客戶資料管理：增加客戶資料、更新客戶資料、查詢客戶賬號(hào)資料、查詢客戶資料、查詢客戶存貸款資料。3、儲(chǔ)蓄賬戶資料管理：查詢賬戶資料、修改賬戶資料、儲(chǔ)蓄性質(zhì)管理。

4、公存賬戶資料管理：存款賬戶資料管理、存款賬戶結(jié)轉(zhuǎn)管理、科目結(jié)轉(zhuǎn)查詢管理。前臺(tái)操作系統(tǒng)-管理系統(tǒng)菜單5、重要空白憑證管理：聯(lián)社憑證庫管理、信用社憑證庫管理、主管憑證庫管理、柜員憑證庫管理、查詢重要空白憑證登記簿。6、記賬資料管理：未復(fù)核資料查詢(流水順序)、未復(fù)核資料查詢(賬戶順序)、已復(fù)核資料查詢(流水順序)、已復(fù)核資料查詢(賬戶順序)、批量抹賬處理、工作站記賬資料處理、賬戶記賬資料處理、貸款記賬資料處理。

7、流水資料管理：查詢柜臺(tái)交易資料、查詢柜員交易資料、查詢賬戶交易資料、簡要查詢賬戶交易資料、查詢賬戶歷史交易資料。前臺(tái)操作系統(tǒng)-管理系統(tǒng)菜單8、貸款賬戶資料管理：更新貸款總戶資料、查詢貸款總戶資料、更新貸款分戶資料、查詢貸款分戶資料、申請(qǐng)打印對(duì)賬單、簡要查詢逐筆貸款資料、貸款科目賬戶余額查詢、貸款展期、按存款賬號(hào)查詢貸款資料、查詢貸款分戶積數(shù)資料、貸款還款本利和查詢、核銷貸款登記簿管理、更新貸款分戶利率、貸款形態(tài)轉(zhuǎn)換申請(qǐng)維護(hù)、到期貸款查詢、貸款交易資料管理、按揭貸款資料管理、貸款利息計(jì)算器、貸款用途投向批量修改。前臺(tái)操作系統(tǒng)-管理系統(tǒng)菜單9、授權(quán)管理：交易授權(quán)管理、跨網(wǎng)點(diǎn)賬務(wù)查詢授權(quán)管理。10、日間軋賬：日間軋賬處理、打印軋賬報(bào)表。

11、數(shù)據(jù)/參數(shù)資料下載：用戶資料下載、用戶權(quán)限下載、內(nèi)部賬號(hào)資料下載、新舊賬號(hào)對(duì)照表下載。12、支票管理：發(fā)出支票簿、取消支票簿、更改支票狀態(tài)、查詢賬戶支票簿資料、查詢賬戶支票簿狀態(tài)、按支票號(hào)碼查對(duì)公賬號(hào)、按支票號(hào)碼查對(duì)私賬號(hào)。13、總賬資料管理：查詢科目總賬信息。前臺(tái)操作系統(tǒng)-管理系統(tǒng)菜單14、打印利息傳票：打印對(duì)公賬戶利息傳票。15、更改用戶密碼：操作員修改系統(tǒng)登錄密碼。16、其它管理。17、打印對(duì)公賬單：打印公存明細(xì)對(duì)賬單。18、卡業(yè)務(wù)管理?？ㄙY料管理、卡密碼管理、卡掛失管理。19、電子錢箱管理：現(xiàn)金調(diào)入、柜員電子錢箱查詢、網(wǎng)點(diǎn)電子錢箱查詢、網(wǎng)點(diǎn)電子錢箱初始化。20、年終處理：對(duì)網(wǎng)點(diǎn)損益上劃及年終損益結(jié)轉(zhuǎn)。99、主任級(jí)主管授權(quán)：主任級(jí)對(duì)有權(quán)交易進(jìn)行授權(quán)。前臺(tái)操作系統(tǒng)-管理系統(tǒng)菜單[0002]交易菜單儲(chǔ)蓄交易管理對(duì)公交易管理開戶銷戶管理存款取款管理更正沖補(bǔ)賬管理其它交易管理對(duì)公開戶銷戶管理對(duì)公存款取款管理對(duì)公票據(jù)交易管理對(duì)公借款交易管理其它交易管理對(duì)公還款交易管理前臺(tái)操作系統(tǒng)-交易菜單功能說明(交易代碼)1、儲(chǔ)蓄交易管理：（1）開戶銷戶管理：現(xiàn)金有折開戶(1901)、轉(zhuǎn)賬有折開戶(1911)、現(xiàn)金有折銷戶(1801)、轉(zhuǎn)賬有折銷戶(1811)。（2）存款取款管理：現(xiàn)金有折存款(1701)、轉(zhuǎn)賬有折存款(1711)、現(xiàn)金無折存款(1700)、轉(zhuǎn)賬無折存款(1710)、現(xiàn)金有折取款(1601)、轉(zhuǎn)賬有折取款(1611)。（3）更正沖補(bǔ)賬管理：一般交易更正(1108)、一般交易沖賬(1110)、一般交易補(bǔ)賬(1210)。（4）其它交易管理：掛失開戶(1971)、更換存折(9011)、補(bǔ)登存折(9001)、法院扣劃款、法院扣劃款查詢、通知存款管理。前臺(tái)操作系統(tǒng)-交易菜單2、對(duì)公交易管理：（1）對(duì)公開戶銷戶管理：現(xiàn)金存款開戶(6900)、轉(zhuǎn)賬存款開戶(6910)、現(xiàn)金存款銷戶(6800)、轉(zhuǎn)賬存款銷戶(6810)、貸款開總戶(7900)。（2）對(duì)公存款取款管理：現(xiàn)金沖賬(6100)、轉(zhuǎn)賬沖賬(6110)、現(xiàn)金補(bǔ)賬(6200)、轉(zhuǎn)賬補(bǔ)賬(6210)、現(xiàn)金無支票(6700)、轉(zhuǎn)賬無支票(6710)、現(xiàn)金沖賬更正(6108)、轉(zhuǎn)賬沖賬更正(6118)、現(xiàn)金補(bǔ)賬更正(6208)、轉(zhuǎn)賬補(bǔ)賬更正(6218)、現(xiàn)金無支票更正(6708)、轉(zhuǎn)賬無支票更正(6718)。（3）對(duì)公票據(jù)交易管理：現(xiàn)金支票取款(6600)、現(xiàn)金支票取款更正(6608)、轉(zhuǎn)賬支票取款(6610)、轉(zhuǎn)賬支票取款更正(6618)。前臺(tái)操作系統(tǒng)-交易菜單（4）對(duì)公借款交易管理：現(xiàn)金借款(7710)、轉(zhuǎn)賬借款(7720)、現(xiàn)金借款補(bǔ)賬(7730)、轉(zhuǎn)賬借款補(bǔ)賬(7740)、現(xiàn)金借款沖賬(7750)、轉(zhuǎn)賬借款沖賬(7760)、現(xiàn)金借款更正(7718)、轉(zhuǎn)賬借款更正(7728)、現(xiàn)金借款補(bǔ)賬更正(7738)、轉(zhuǎn)賬借款補(bǔ)賬更正(7748)、現(xiàn)金借款沖賬更正(7758)、轉(zhuǎn)賬借款沖賬更正(7768)。（5）對(duì)公還款交易管理：現(xiàn)金還款(7610)、轉(zhuǎn)賬還款(7620)、現(xiàn)金還款補(bǔ)賬(7630)、轉(zhuǎn)賬還款補(bǔ)賬(7640)、現(xiàn)金還款沖賬(7650)、轉(zhuǎn)賬還款沖賬(7660)、現(xiàn)金還款更正(7618)、轉(zhuǎn)賬還款更正(7628)、現(xiàn)金還款補(bǔ)賬更正(7638)、轉(zhuǎn)賬還款補(bǔ)賬更正(7648)、現(xiàn)金還款沖賬更正(7658)、轉(zhuǎn)賬還款沖賬更正(7668)。前臺(tái)操作系統(tǒng)-交易菜單（6）其它交易管理：結(jié)算利息(6880)、結(jié)算利息更正(6888)、傳票套交易(9997)、批量記賬(9999)、現(xiàn)金貸款還息(7810)、現(xiàn)金貸款還息更正(7818)、轉(zhuǎn)賬貸款還息(7820)、轉(zhuǎn)賬貸款還息更正(7828)。前臺(tái)操作系統(tǒng)-交易菜單代理業(yè)務(wù)系統(tǒng)菜單[0003]代理業(yè)務(wù)系統(tǒng)代理業(yè)務(wù)資料管理定期代理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)處理功能說明：1、代理業(yè)務(wù)資料管理：查詢代理業(yè)務(wù)種類、查詢代理業(yè)務(wù)項(xiàng)目、代理單位資料維護(hù)。2、定期代理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)處理：讀入代理業(yè)務(wù)明細(xì)數(shù)據(jù)、查詢代理業(yè)務(wù)明細(xì)數(shù)據(jù)、修改代理業(yè)務(wù)明細(xì)數(shù)據(jù)、刪除代理業(yè)務(wù)明細(xì)數(shù)據(jù)、檢查代理業(yè)務(wù)明細(xì)數(shù)據(jù)、發(fā)送代理業(yè)務(wù)明細(xì)數(shù)據(jù)、客戶代號(hào)及賬號(hào)關(guān)系維護(hù)、生成代理明細(xì)數(shù)據(jù)文件。代理業(yè)務(wù)系統(tǒng)菜單實(shí)時(shí)電子匯兌菜單[0004]實(shí)時(shí)電子匯兌匯出業(yè)務(wù)處理匯入業(yè)務(wù)處理查詢查復(fù)處理查詢通兌通匯網(wǎng)點(diǎn)省中心匯款管理小額支付系統(tǒng)影像系統(tǒng)功能說明1、匯出業(yè)務(wù)處理：正常交易、更正交易、匯出匯款數(shù)據(jù)管理、匯款記賬資料管理、主任授權(quán)管理。2、匯入業(yè)務(wù)處理：匯入數(shù)據(jù)審核、解付處理、更正交易、退匯交易、匯入數(shù)據(jù)查詢、解匯流水查詢、補(bǔ)打來賬補(bǔ)充憑證。3、查詢查復(fù)處理：發(fā)出查詢書、發(fā)出查復(fù)書、發(fā)出銀行承兌匯票查詢書、發(fā)出銀行承兌匯票查復(fù)書、接收查詢查復(fù)書、查詢查復(fù)書查詢。實(shí)時(shí)電子匯兌菜單4、查詢通兌通匯網(wǎng)點(diǎn)：查詢大小額支付網(wǎng)點(diǎn)號(hào)和系統(tǒng)內(nèi)信用社網(wǎng)點(diǎn)號(hào)。5、省中心匯款管理：大額支付匯款管理、小額支付匯款管理、大額異常查詢查復(fù)管理。6、小額支付系統(tǒng)：小額往來賬及相關(guān)業(yè)務(wù)的處理。7、影像系統(tǒng)：發(fā)出影像系統(tǒng)回執(zhí)、影像系統(tǒng)記賬資料處理、影像系統(tǒng)業(yè)務(wù)查詢、匯入數(shù)據(jù)審核、匯入數(shù)據(jù)解付、匯入?yún)R款數(shù)據(jù)管理。實(shí)時(shí)電子匯兌菜單第三節(jié)：功能鍵及操作說明[CTL-a]：表示[ctrl]鍵與[A]鍵組合，在聯(lián)機(jī)交易或聯(lián)機(jī)管理中，屏幕畫面輸入完成后，信息提示行會(huì)出現(xiàn)[CTL-a]存入，按完[CTL-a]后，提示行出現(xiàn)“確定（Y/N）：[]”等待用戶確認(rèn)。如果選N則取消本次輸入；如果選Y則表示輸入正確等待處理結(jié)果。[ESC]：如果在輸入交易過程中，連續(xù)按兩次[ESC]鍵，則系統(tǒng)取消本次操作，退出。菜單操作：可以用光標(biāo)鍵（↑，↓）選擇菜單內(nèi)容，然后按Enter鍵確認(rèn)。也可直接在“功能指令”處鍵入菜單項(xiàng)。賬號(hào)操作：在輸入賬號(hào)時(shí)，如果按兩次[ESC]鍵，則屏幕下部會(huì)提示輸入舊賬號(hào)，如操作員輸入舊賬號(hào)后，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)找到其新賬號(hào)并顯示出來。這樣便于柜員用老賬號(hào)操作。轉(zhuǎn)賬賬號(hào)操作：操作員在輸入轉(zhuǎn)賬賬號(hào)時(shí)也可以直接輸入舊賬號(hào)，但這時(shí)舊賬號(hào)的前面必須用“*”開頭。本系統(tǒng)的業(yè)務(wù)操作界面均有相應(yīng)的信息及操作功能鍵提示。功能鍵及操作說明第四節(jié)：日操作流程日始簽到是否成功是否通知聯(lián)社處理日間業(yè)務(wù)處理柜員用“日間軋賬”對(duì)當(dāng)日賬務(wù)核對(duì)是否正確否是第四節(jié)：日操作流程會(huì)計(jì)主管用“日間軋賬”對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)全部賬務(wù)核對(duì)會(huì)計(jì)主管進(jìn)入bank進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)日終簽退是否正確是是否成功是當(dāng)日業(yè)務(wù)處理完畢存在未處理完的業(yè)務(wù)，進(jìn)行“營業(yè)狀態(tài)恢復(fù)”操作。否否第四節(jié)：日操作流程一、網(wǎng)點(diǎn)日始日始簽到是網(wǎng)點(diǎn)每日辦理業(yè)務(wù)前必須進(jìn)行的一項(xiàng)工作，用于啟動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)進(jìn)程。“綜合門柜業(yè)務(wù)系統(tǒng)”是網(wǎng)絡(luò)化的會(huì)計(jì)核算軟件，每日在營業(yè)機(jī)構(gòu)營業(yè)前，會(huì)計(jì)主管在“l(fā)ogin:”下輸入bank進(jìn)入“后臺(tái)管理系統(tǒng)”，執(zhí)行“網(wǎng)點(diǎn)日始簽到”功能，通過前置機(jī)登記注冊(cè)到系統(tǒng)中，取得當(dāng)日辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的資格。日操作流程操作流程 日始簽到：在bank中進(jìn)行日始簽到。簽到時(shí)如果出現(xiàn)“系統(tǒng)已簽到”，表明上日未做日終簽退，請(qǐng)與聯(lián)社科技部門聯(lián)系解決。如果出現(xiàn)“中心日期和前端日期不一致,是否取中心日期”時(shí)，直接選擇取中心日期即可。報(bào)表處理：打印相應(yīng)賬、表、簿。（網(wǎng)點(diǎn)不做日始簽到也可報(bào)表處理）二、日間業(yè)務(wù)處理 網(wǎng)點(diǎn)柜員按照會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)核算規(guī)程進(jìn)行日間業(yè)務(wù)處理。三、網(wǎng)點(diǎn)日終（一）柜員核對(duì)：柜員在當(dāng)日業(yè)務(wù)結(jié)束后進(jìn)行日間軋賬。操作流程使用sav-0001-10-1[日間軋賬處理]功能，選擇“按柜員”軋賬，確認(rèn)后系統(tǒng)將按科目匯總顯示當(dāng)日系統(tǒng)內(nèi)賬務(wù)發(fā)生情況，柜員核打當(dāng)日憑證發(fā)生額，與系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)核對(duì)一致?，F(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬、合計(jì)三項(xiàng)匯總后的軋差金額應(yīng)為“0”（如下圖）。日操作流程新疆農(nóng)村信用社new測(cè)試8020800-111[080011][日間軋賬]2007年08月03日[18:51:36]

日間軋賬處理.

柜員號(hào)[080011]

科目[00000000]名稱[合計(jì)]

儲(chǔ)種[]存期[]━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

借方筆數(shù)借方金額貸方筆數(shù)

貸方金額軋差金額現(xiàn)金[0010][6010994.00][0010][6010994.00][0.00]

轉(zhuǎn)賬[0010][8610319.23][0010][8610319.23][0.00]

合計(jì)[0020][14621313.23][0020][14621313.23][0.00]━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

表外收入筆數(shù)收入金額付出筆數(shù)付出軋差金額

[0004][25.00][0003][7.00][-18.00]━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

按任意鍵繼續(xù)..日間軋賬處理日操作流程（二）網(wǎng)點(diǎn)日終軋賬網(wǎng)點(diǎn)所有柜員對(duì)當(dāng)天業(yè)務(wù)進(jìn)行核對(duì)一致后，由會(huì)計(jì)主管對(duì)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日業(yè)務(wù)匯總進(jìn)行日間軋賬。操作流程使用sav-0001-10-1[日間軋賬處理]功能，選擇“按全部”軋賬，確認(rèn)后系統(tǒng)將按科目匯總顯示當(dāng)日系統(tǒng)內(nèi)賬務(wù)發(fā)生情況，網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)日全部業(yè)務(wù)發(fā)生額須與系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)核對(duì)一致，現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬、合計(jì)三項(xiàng)匯總后的軋差金額應(yīng)為“0”（如下圖）。新疆農(nóng)村信用社new測(cè)試8020800-111[080011][日間軋賬]2007年08月03日[18:51:36]

日間軋賬處理.

柜員號(hào)[080011]

科目[00000000]名稱[合計(jì)]

儲(chǔ)種[]存期[]━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

借方筆數(shù)借方金額貸方筆數(shù)

貸方金額軋差金額現(xiàn)金[0010][6010994.00][0010][6010994.00][0.00]

轉(zhuǎn)賬[0010][8610319.23][0010][8610319.23][0.00]

合計(jì)[0020][14621313.23][0020][14621313.23][0.00]━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

表外收入筆數(shù)收入金額付出筆數(shù)付出軋差金額

[0004][25.00][0003][7.00][-18.00]━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

按任意鍵繼續(xù)..日間軋賬處理網(wǎng)點(diǎn)日間軋平后主管進(jìn)入bank系統(tǒng)-[3]網(wǎng)點(diǎn)日終簽退，進(jìn)行簽退。如當(dāng)天有未解付匯款等未處理完事項(xiàng)，系統(tǒng)會(huì)做出提示，業(yè)務(wù)人員處理相應(yīng)業(yè)務(wù)后重新做軋賬處理。日操作流程第五節(jié):營業(yè)狀態(tài)恢復(fù)網(wǎng)點(diǎn)在做完日終簽退后，如當(dāng)天還有未處理業(yè)務(wù)事項(xiàng)，需進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)的營業(yè)狀態(tài)恢復(fù)。恢復(fù)前須確定自治區(qū)科技中心是否進(jìn)行日切處理，如已進(jìn)行日切處理，營業(yè)狀態(tài)無法恢復(fù)。操作流程：主管進(jìn)入bank系統(tǒng)-[7]營業(yè)狀態(tài)恢復(fù)。操作完成后須通知上級(jí)主管部門與科技中心聯(lián)系，由科技中心做恢復(fù)營業(yè)狀態(tài)處理。日常管理操作員管理一、業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員分為聯(lián)社級(jí)主管、聯(lián)社重空管理員、信用社重空管理員、網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管、網(wǎng)點(diǎn)記賬員、網(wǎng)點(diǎn)復(fù)核員。二、操作員需要通過操作員代碼進(jìn)入業(yè)務(wù)系統(tǒng)，每個(gè)操作員綁定一個(gè)密碼器，通過三重密碼進(jìn)入業(yè)務(wù)系統(tǒng)。三、操作代碼組成：柜員代碼山由六位阿拉伯?dāng)?shù)字表示：聯(lián)社大額匯劃授權(quán)主管：三位聯(lián)社號(hào)+999日常管理聯(lián)社扣劃款授權(quán)主管：聯(lián)社號(hào)后兩位+9901聯(lián)社重空管理：四位網(wǎng)點(diǎn)號(hào)+89信用社重空管理：四位網(wǎng)點(diǎn)號(hào)+88會(huì)計(jì)主管：四位網(wǎng)點(diǎn)號(hào)+“01-09”記賬員：四位網(wǎng)點(diǎn)號(hào)+“10-29”復(fù)核員：四位網(wǎng)點(diǎn)號(hào)+“50-59”四、操作員的業(yè)務(wù)處理權(quán)限聯(lián)社主管：用于大額匯款，法院劃扣等需經(jīng)聯(lián)社授權(quán)的業(yè)務(wù)授權(quán)。聯(lián)社重空管理員：負(fù)責(zé)聯(lián)社重要空白憑證的記賬處理。信用社重空管理員：負(fù)責(zé)信用社重要空白憑證的記賬處理。日常管理日常管理網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)主管：負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證主管庫的賬務(wù)處理；負(fù)責(zé)每天日始日終的處理；對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)需授權(quán)的有權(quán)業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)。網(wǎng)點(diǎn)記賬員：負(fù)責(zé)對(duì)有權(quán)經(jīng)辦業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理。網(wǎng)點(diǎn)復(fù)核員：負(fù)責(zé)對(duì)公賬務(wù)的復(fù)核，只對(duì)復(fù)核制網(wǎng)點(diǎn)有效。日常管理五、操作員設(shè)置操作員的管理實(shí)行聯(lián)社級(jí)管理，操作員的增減需經(jīng)聯(lián)社人事管理部門決定，系統(tǒng)內(nèi)操作員資料由財(cái)務(wù)信息部系統(tǒng)管理員維護(hù)。六、操作員密碼管理操作員密碼必須定期不定期更換，每次更換間隔最長不得超過30日。密碼編制應(yīng)采用不易破譯的數(shù)字組合，輸入密碼必須注意保密，其他人員要自覺回避。密碼器管理密碼器分為DP300和DP700兩種。密碼器由區(qū)聯(lián)社科技中心統(tǒng)一購置。各聯(lián)社根據(jù)需求向科技中心訂購，由縣（市）聯(lián)社財(cái)務(wù)信息部科技人員檢測(cè)，專人造冊(cè)登記入庫保管。一、密碼器的領(lǐng)用縣市聯(lián)社必須指派專人憑聯(lián)社出具“密碼器申請(qǐng)領(lǐng)用單”及本人有效身份證件。從科技中心領(lǐng)取密碼器。密碼器管理聯(lián)社領(lǐng)回密碼器后，應(yīng)由聯(lián)社會(huì)計(jì)部門登記“密碼器領(lǐng)取登記簿”建立低值易耗品賬。網(wǎng)點(diǎn)派人到縣（市）聯(lián)社財(cái)務(wù)信息部領(lǐng)取密碼器，并由領(lǐng)取人在“密碼器領(lǐng)取登記簿”上簽章備查。二、密碼器的保管（一）密碼器必須由專人管理和使用。（二）備用密碼器存放縣聯(lián)社，并由密碼器管理員登記入庫保管。備用機(jī)在保管期不得預(yù)先設(shè)置密碼。密碼器管理三、密碼器的補(bǔ)辦密碼器遺失或損壞后，持有人應(yīng)立即向本網(wǎng)點(diǎn)主管匯報(bào)。網(wǎng)點(diǎn)主管書以面形式將遺失或損壞情況報(bào)上級(jí)主管部門，如為損壞同時(shí)上繳損壞的密碼器?？h聯(lián)社調(diào)查后出具更換操作員密碼器申請(qǐng)，由負(fù)責(zé)人簽字并加蓋公章，向科技中心申請(qǐng)更換操作員綁定密碼器。密碼器管理四、密碼管理密碼器的開機(jī)密碼必須定期不定期更換，每次更換間隔最長不得超過30日。密碼編制應(yīng)采用不易破譯的數(shù)字組合，輸入密碼必須注意保密，其他人員要自覺回避。正在使用的密碼器由持有人自行保管、自負(fù)其責(zé)，隨身攜帶或入柜（屜）保管，營業(yè)終了必須入庫保管，嚴(yán)禁隨意擺放或轉(zhuǎn)交他人使用。輔助管理

疆農(nóng)村信用社new測(cè)試日達(dá)電腦１９９９[柜臺(tái)配置]2007年09月21日[09:45:02]━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

行號(hào)[802]

分行號(hào)[0800]

工作站號(hào)碼[037]

接口名稱[ttyp37]

終端仿真類型[0]0-普通1-銀行專用密碼鍵盤(G/H/S/B/C/D/N)[N]G-長城輔串ⅡH-長城輔鍵盤S-實(shí)達(dá)B/C/D--8901

存折打印機(jī)(O/P/S/N)[N]O-OKIP-PR50S-串口3

磁條讀寫器(Y/N)[N]

流水打印機(jī)[0]0-空置1-聯(lián)機(jī)打印2-聯(lián)機(jī)不打印存折打印機(jī)接口[ttyp37]

流水打印機(jī)接口[211740]

下一可用套號(hào)[0002]

下一可用流水號(hào)[0001]

下一可用批號(hào)[0001]

下一可用聯(lián)行號(hào)[0001]

下一可用清算號(hào)[0001]━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━[+]后找[-]前找[RET]退出輔助管理行號(hào)：聯(lián)社號(hào)；分行號(hào)：網(wǎng)點(diǎn)號(hào)；工作站號(hào)：終端定義柜臺(tái)號(hào)；接口名稱：系統(tǒng)默認(rèn)；終端仿真類型：系統(tǒng)默認(rèn)；密碼鍵盤：密碼鍵盤類型；存折打印機(jī)：存折打印機(jī)類型；磁條讀寫器(Y/N)：是否有磁條讀寫器；輔助管理磁條讀寫器(Y/N)：是否有磁條讀寫器；流水打印機(jī)：系統(tǒng)默認(rèn)；存折打印機(jī)接口：與“接口名稱”一致；流水打印機(jī)接口：系統(tǒng)默認(rèn)；下一可用套號(hào)：系統(tǒng)默認(rèn)；下一可用流水號(hào)：系統(tǒng)默認(rèn)；下一可用批號(hào)：系統(tǒng)默認(rèn)；下一可用聯(lián)行號(hào)：系統(tǒng)默認(rèn)；下一可用清算號(hào)：系統(tǒng)默認(rèn)。賬表簿打印業(yè)務(wù)系統(tǒng)報(bào)表由科技中心生成，每日系統(tǒng)內(nèi)所有網(wǎng)點(diǎn)日終軋賬后，科技中心進(jìn)行批處理生成當(dāng)日各種報(bào)表及清單，批處理完成后下傳到各聯(lián)社前置機(jī)存儲(chǔ)，次日網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員通過本網(wǎng)點(diǎn)打印機(jī)打印。操作員登錄bank系統(tǒng)進(jìn)入“后臺(tái)管理系統(tǒng)”，在“業(yè)務(wù)報(bào)表處理”菜單中打印各種報(bào)表、日結(jié)單及清單等。在此菜單中輸入相應(yīng)的日期可打印歷史報(bào)表。業(yè)務(wù)報(bào)表處理[請(qǐng)輸入打印報(bào)表日期]：輸入所要打印報(bào)表歸屬日期，日期八位日期類型“YYYYMMDD”[請(qǐng)輸入網(wǎng)點(diǎn)代號(hào)]：輸入所要打印報(bào)表歸屬網(wǎng)點(diǎn)。上級(jí)網(wǎng)點(diǎn)打印下級(jí)網(wǎng)點(diǎn)報(bào)表，在此輸入下級(jí)網(wǎng)點(diǎn)號(hào)即可打印。[打印方式]：終端打?。捍蛴C(jī)直接連接終端方式；系統(tǒng)打?。捍蛴C(jī)通過打印服務(wù)器接入系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)打印方式；預(yù)覽打?。和ㄟ^屏幕顯示對(duì)報(bào)表進(jìn)行預(yù)覽。新疆農(nóng)村信用社測(cè)試

[后臺(tái)管理系統(tǒng)]2007年08月03日[18:29:50]

業(yè)務(wù)報(bào)表處理

━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━請(qǐng)輸入打印報(bào)表日期:[20070802]

請(qǐng)輸入網(wǎng)點(diǎn)代號(hào):[8020800

請(qǐng)選擇打印方式:[]1-終端打印2-系統(tǒng)打印3-預(yù)覽打印━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━功能指令->2.3.3.年終決算系統(tǒng)處理一、非獨(dú)立核算網(wǎng)點(diǎn)年終決算處理流程網(wǎng)點(diǎn)核對(duì)內(nèi)部往來和清算賬戶資金與上級(jí)部門是否相符是否相符是處理未達(dá)或差錯(cuò)賬務(wù)網(wǎng)點(diǎn)生成損益表并核對(duì)損益科目賬務(wù)是否正確否是否正確是否等